反饋控制下鐵路運輸企業(yè)信用管理探析

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摘要：針對運輸業(yè)的研究趨勢及現(xiàn)行鐵路運輸企業(yè)發(fā)展特點，基于控制論和反饋原理將反饋控制應(yīng)用于鐵路運輸企業(yè)監(jiān)督管理的全過程中，提出對鐵路運輸業(yè)信用分級評價實時控制方法。為加強鐵路運輸業(yè)內(nèi)部管理，調(diào)節(jié)企業(yè)生產(chǎn)運營過程中的偏差，構(gòu)建集企業(yè)信用信息實時采集與評價、控制對策優(yōu)化產(chǎn)出、企業(yè)實時控制為一體的反饋控制系統(tǒng)，并且結(jié)合實際經(jīng)驗，分析由這些反饋如何優(yōu)化控制監(jiān)管過程和監(jiān)管內(nèi)容，保證監(jiān)管目標(biāo)得以實現(xiàn)及優(yōu)化鐵路運輸業(yè)內(nèi)部管理。

關(guān)鍵詞：鐵路運輸業(yè)；反饋控制；信用評級；差異化監(jiān)管

國家對社會信用體系建設(shè)部署工作的重視程度不斷提升，不僅能夠為中國鐵路建設(shè)提供更為和諧的環(huán)境，也化解了許多潛在的風(fēng)險，為中國鐵路建設(shè)走向更為快速和優(yōu)質(zhì)的發(fā)展打下了基礎(chǔ)［1］。鐵路建設(shè)離不開對鐵路信用體系建設(shè)的分析，也離不開對鐵路運輸企業(yè)的信用評價。在許多國內(nèi)外學(xué)者對企業(yè)信用評級的研究中發(fā)現(xiàn)，由專家的經(jīng)驗判斷成為早期企業(yè)信評的主要方法，通常用要素分析法、綜合分析法、加權(quán)評分法、隸屬函數(shù)評估法等來評估判斷一個企業(yè)的信用水平。在前人研究的基礎(chǔ)上，本文將反饋控制結(jié)合到鐵路企業(yè)信用管理中，以優(yōu)化鐵路運輸企業(yè)控制監(jiān)管過程和監(jiān)管內(nèi)容，保證監(jiān)管目標(biāo)得以實現(xiàn)。反饋控制是在控制論及反饋原理的基礎(chǔ)上而建立的信息控制。反饋控制運用在企業(yè)評級中，是指在企業(yè)的某一階段工作完成之后，將實際結(jié)果與期望達到的工作指標(biāo)進行比較，從而企業(yè)可以明確下一步行動，起到控制工作中出現(xiàn)偏差的作用。反饋控制研究普遍采用經(jīng)驗方法或數(shù)理統(tǒng)計方法估算參數(shù)，較少采用反饋模型進行模擬，較少考慮信用評價時效性等問題，可能會影響到最終的監(jiān)管質(zhì)量［2］。因此，本文假設(shè)以快速、準(zhǔn)確為約束條件，提出對鐵路運輸業(yè)信用分級評價實時控制方法，構(gòu)建集企業(yè)信用信息實時采集與評價、控制對策優(yōu)化產(chǎn)出、企業(yè)實時控制為一體的反饋控制系統(tǒng)，以期加強鐵路運輸業(yè)內(nèi)部管理。自1948年《控制論———關(guān)于在動物和機器中控制和通訊的科學(xué)》發(fā)表后，反饋控制的影響范圍不斷擴大能夠影響至社會科學(xué)、自然科學(xué)領(lǐng)域。信息傳播的重要任務(wù)是實現(xiàn)有效控制，這同樣被包含在控制論體系內(nèi)，其中保障信息得以控制的關(guān)鍵是完善好信息反饋［3］。自動控制是控制論中的一個十分重要的組成部分，而反饋控制就是以反饋原理為基礎(chǔ)所形成的一種自動控制。一般來說，對系統(tǒng)輸入產(chǎn)生變化的相關(guān)信息做出控制被稱為反饋原理，也就是將期望和比較系統(tǒng)輸出之間的差別進行比較，并為了達到系統(tǒng)的性能將偏差消除［4］。反饋控制操作了兩大重要環(huán)節(jié)，一是控制輸出端到輸入端的信號反饋通路，二是包括從輸入到輸出環(huán)節(jié)的信號前進通路，這兩個部分之間能夠形成閉合性的回路［5］。作為自動控制的重要形式之一，反饋控制的具體作業(yè)流程如圖1所示。管理系統(tǒng)是整個控制系統(tǒng)中最為典型的組成部分。本文將信用分級評價實際結(jié)合到反饋控制系統(tǒng)這一理論模型中，從而建立以鐵路運輸業(yè)作為具體控制對象，借助于綜合信用承諾、服務(wù)質(zhì)量承諾等專項性質(zhì)的承諾，以及公開服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)為主的自我聲明起到放大作用，以信用評價機構(gòu)為決策控制器，以信用評價模型來實現(xiàn)監(jiān)管反饋。鐵路運輸業(yè)信用承諾指標(biāo)的期望與現(xiàn)實監(jiān)管工作目標(biāo)的偏差能夠通過偏差比較器反映，管理方法和承諾內(nèi)容會通過具體偏差值來由信用評價機構(gòu)對其進行及時的修訂和調(diào)整，從而獲得最優(yōu)評價。一般將輸出量定義為實際完成的監(jiān)管建設(shè)目標(biāo)，而輸入量被定義為預(yù)期達到的監(jiān)管建設(shè)目標(biāo)。信用評級建設(shè)是一項復(fù)雜的系統(tǒng)工程，對鐵路運輸業(yè)乃至全體企業(yè)的誠實守信，一個企業(yè)的業(yè)績水平和管理水平往往會通過工作態(tài)度、員工素質(zhì)、企業(yè)文化等因素反映，企業(yè)的信用評級建設(shè)會和鐵路運輸企業(yè)的各項對內(nèi)管理息息相關(guān)，決定著管理水平和質(zhì)量。所以，結(jié)合鐵路運輸業(yè)特征，根據(jù)信用評價調(diào)研結(jié)果，形成基于反饋控制的企業(yè)信用評級及監(jiān)管工作建設(shè)流程，如圖2所示。

1信用評級指標(biāo)體系建立

1．1主要思路

指標(biāo)在評價體系中的重要性是指標(biāo)遴選判斷指標(biāo)的依據(jù)，評價的具體原則應(yīng)當(dāng)為盡可能地減少評價中的具體指標(biāo)［4］。信用評級是收集龐大數(shù)據(jù)后進行整合的過程，因此對于次要指標(biāo)應(yīng)在收集信息后，對其進行篩選優(yōu)化，其流程如圖3所示。完成了評價指標(biāo)的初選后，將對數(shù)據(jù)進行進一步處理。在具體的實踐處理時主要基于數(shù)據(jù)無量綱與數(shù)據(jù)種類類型相同這一條件進行，具體對體系作出評價時，要堅持將主要指標(biāo)保留為根本，促使得到的信息更真實。

1．2擬定初選信評指標(biāo)

確定一級到二級指標(biāo)順序為確定指標(biāo)。設(shè)置一級指標(biāo)包括的信息有企業(yè)基礎(chǔ)信息、行政處罰、行政許可、監(jiān)督檢查、投訴、其他相關(guān)信息等。1）基礎(chǔ)信息。法人及單位負責(zé)人身份信息、信用代碼、所在地以及單位名稱等相關(guān)信息都屬于鐵路運輸企業(yè)的基礎(chǔ)信息；人員身份證號碼、基礎(chǔ)信息、職務(wù)以及姓名都屬于單位相關(guān)其他人員的基礎(chǔ)信息；旅客、托運人信息必須涵蓋的是姓名、身份證號碼；企業(yè)托運人必不可少的信息還有企業(yè)信用代碼、所在地、單位名稱、法人身份信息。2）行政許可信息。行政有效期、項目、范圍以及許可的具體對象都包含在內(nèi)。3）行政處罰信息。一般來說是自然人或法人因為自身的失信行為所受到的處罰，處罰的具體部門、依據(jù)、結(jié)果以及具體種類都含在其中。4）監(jiān)督檢查信息。具體是指企業(yè)根據(jù)鐵路監(jiān)督管理部門在實施監(jiān)督的過程中所發(fā)現(xiàn)的問題進行整改后的結(jié)果。5）投訴信息。鐵路部門所接受的投訴信息一旦查實也會包含其中，同時也包含鐵路監(jiān)管部門轉(zhuǎn)移投訴的信息。6）其他信息。通常包含托運人的信用信息、旅客信息以及運輸企業(yè)從業(yè)人員的具體信息通過全國信用信息共享平臺查詢，最后由鐵路的監(jiān)督管理部門獲取和制作的具體信息。

1．3數(shù)據(jù)預(yù)處理

收集完成上述指標(biāo)選取后，根據(jù)數(shù)據(jù)種類預(yù)處理各項數(shù)據(jù)。數(shù)據(jù)結(jié)果存在3種類型，分別為極大型、極小型以及中間型。根據(jù)公式，將上述的極小型指標(biāo)與中間型指標(biāo)轉(zhuǎn)化為標(biāo)準(zhǔn)型。極小型轉(zhuǎn)化：式中：s為原指標(biāo)；s＊代表轉(zhuǎn)換后的數(shù)值；［Q1，Q2］為指標(biāo)最佳的穩(wěn)定區(qū)間；s的上限位M，下限為m。應(yīng)用公式無量綱化展現(xiàn)指標(biāo)：珓s＝x－μσ2（3）式中：珓s代表處理結(jié)果；μ、σ2分別為s的數(shù)學(xué)期望和方差。1．4基于PCA分析法的評級指標(biāo)篩選指標(biāo)的降維主要使用的是主成分分析（princi－palcomponentanalysis，PCA）法，是用于顯示樣本與樣本之間差異性的計算工具［6］。具體的操作方法就是通過線性變換投影將相關(guān)性較為明顯的高維變量向低維空間投影，低維變量投影就是最為主要的組成部分；第一主成分通過最大方差理論可以通過原始數(shù)據(jù)獲得更加豐富的解釋。為確保之后的工作順利進行，應(yīng)該保障以上低維變量之間的相關(guān)性，不需要進一步篩選的主要原因是上級指標(biāo)較為穩(wěn)定［4］。主要是通過PCA法提取一二級指標(biāo)系統(tǒng)中的重要成分。1．5量化等級參照各企業(yè)根據(jù)自身業(yè)務(wù)采取的信用等級劃分標(biāo)準(zhǔn)及相關(guān)國家信用標(biāo)準(zhǔn)規(guī)章制度（《中華人民共和國中國人民銀行法》《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國證券法》《中華人民共和國預(yù)算法》《企業(yè)債券管理條例》），可采取的方法有量化分級法，并結(jié)合現(xiàn)階段對企業(yè)的鐵路運輸評級需要，結(jié)合現(xiàn)行的標(biāo)準(zhǔn)具體劃分為5個等級，使得數(shù)據(jù)能夠更加全方位地反映企業(yè)目前的信用等級水平，不僅能夠制定更為符合實際情況的方案，還能夠促使企業(yè)更為準(zhǔn)確地了解自身現(xiàn)狀，符號具體含義見表1。

2GA－SVM模型

SVM是一種以模式識別作為基礎(chǔ)而發(fā)展出的一項算法，并由Vapnik提出，如今在模式識別及其他領(lǐng)域都得到了十分廣泛的應(yīng)用。作為一項二分類模型，SVM的主體思想就是在整個空間中確定一個能夠?qū)⑺袛?shù)據(jù)劃分開來，并使集合當(dāng)中全部數(shù)據(jù)能夠以最短距離到達的超平面。若RBF核參數(shù)能夠得到確立，參數(shù)g和參數(shù)c能夠?qū)VM的準(zhǔn)確度產(chǎn)生影響。本文之所以使用GA算法優(yōu)化具體參數(shù)的原因是難以使用參數(shù)對最佳值進行確定。GA算法的首要步驟就是對數(shù)據(jù)做好編碼程序，最合理化的數(shù)據(jù)獲取模式即采取評價樣本適應(yīng)度方法完成最優(yōu)個體確定。若要想將兩個參數(shù)編碼在一個基因帶上匯編就應(yīng)當(dāng)使用GA算法，SVM參數(shù)的挑選要先完成收斂、迭代最大代數(shù)后再得到改進了的解碼基因帶，實際的訓(xùn)練過程中，把具體312數(shù)據(jù)送至SVM模型內(nèi)，參考實驗的樣本大致推測出已經(jīng)訓(xùn)練完成的樣本實施成效，然后取得企業(yè)現(xiàn)在具有的能效等級［4］。GA－SVM能效評估模型如圖4所示。

2．1確定核函數(shù)

線性核函數(shù)（linearkernel）：K（si，sj）＝sTi·sj（4）多項式核函數(shù)（ploynomialkernel）：K（si，sj）＝（γsTi·sj＋b）d（5）徑向基核函數(shù)（radicalbasisfunction）：K（si，sj）＝esp（－‖si－sj‖2／2g2）（6）兩層感知器核函數(shù)（Sigmoidkernel）：K（si·sj）＝tanh（asT·y＋c）（7）系統(tǒng)判斷后，將此次研究的核函數(shù)定作徑向基函數(shù)。進行優(yōu)化的準(zhǔn)備環(huán)節(jié)應(yīng)該把以上兩個參數(shù)做好編碼，隨后使用GA算法來為懲罰因子c、徑向基函數(shù)的核參數(shù)g找到最佳優(yōu)化數(shù)值。樣本編碼如圖5所示。

2．2確定適應(yīng)度函數(shù)

適應(yīng)度函數(shù)的建立是編碼方式選擇后必需的環(huán)節(jié)，通過建立適度函數(shù)相應(yīng)的適度值將會得到展現(xiàn)，適應(yīng)度的輸入值應(yīng)當(dāng)保持正值，優(yōu)秀的個體將會利用合理化挑選適應(yīng)度步驟完成代入子代目標(biāo)，若是很難做到這一環(huán)節(jié)，那么不能確保留下的個體足夠優(yōu)秀，而整個信用能效水平分級是典型數(shù)據(jù)泛化擬合問題［7］。這一模式先將c、g稱為變量，把GA算法下的適應(yīng)度函數(shù)作為識別率，得到的樣本其適應(yīng)度更高，搜索全局內(nèi)的所有數(shù)據(jù)，通過不斷對以上步驟進行重復(fù)一直到運算上限度或選出了最優(yōu)解為止。參數(shù)會在優(yōu)化懲罰因子及考核參數(shù)后得到，將具體數(shù)值輸入到SVM模型中，通過在SVMTRAIN模型中處理數(shù)據(jù)得到最終的結(jié)果。

3評級結(jié)果下鐵路運輸企業(yè)監(jiān)管工作

3．1評級結(jié)果下企業(yè)監(jiān)管目標(biāo)

鐵路運輸企業(yè)在對信用評級作用進行強化的過程中，將企業(yè)作為根本單元，秉持著由企及業(yè)的原則，采用信用評級的方法對結(jié)果進行支撐，并實施差別化管理梳理鐵路運輸企業(yè)各個方面的失信行為，建立一個能夠科學(xué)評價的指標(biāo)體系框架，根據(jù)具體的結(jié)果制定相應(yīng)的應(yīng)對策略，最終建立一個較為完善的科學(xué)性企業(yè)監(jiān)管體系和監(jiān)管辦法。不僅能夠降低企業(yè)的信用風(fēng)險，更能滿足企業(yè)內(nèi)部各個單元對于管理的需求［8］。進行完整、合理的信用評級管理制度完善方面，鐵路運輸企業(yè)的進步空間巨大。整個鐵路運輸行業(yè)要堅持把企業(yè)信譽當(dāng)作自身一項無形資產(chǎn)進行管理維護，信用監(jiān)管應(yīng)堅持自發(fā)階段后的繼續(xù)升級，完善制度約束、激勵［7］。企業(yè)也應(yīng)設(shè)立專門的職能部門實行信用監(jiān)管，且現(xiàn)有部門對信用監(jiān)管的職責(zé)應(yīng)更加明確，還要吸收更多高質(zhì)量的相關(guān)評級專業(yè)人才，強化他們關(guān)于鐵路運輸業(yè)職業(yè)道德方面的培訓(xùn)，從而達到完善企業(yè)信譽管理的最終目的［7］。

3．2差異化監(jiān)管對策原則

3．2．1AAA級、AA級、A級企業(yè)的信用政策A級代表的是信用程度高的企業(yè)，對該類型的企業(yè)會采取適當(dāng)獎勵為基礎(chǔ)的方法，還要鼓勵鐵路運輸企業(yè)對目前的行為繼續(xù)堅持，提升本企業(yè)的形象，增加其在其他企業(yè)群中的影響，并提高整個鐵路行業(yè)的信用理念。常用的應(yīng)對方式有：借助網(wǎng)絡(luò)公示、媒體表彰優(yōu)秀企業(yè)，幫助其保持榮譽感，再接再厲發(fā)揮帶頭示范作用；對企業(yè)A級客戶創(chuàng)造“專享通道”，應(yīng)用“先辦理”“后付費”的業(yè)務(wù)模式；對于A級企業(yè)業(yè)務(wù)可以享有優(yōu)先權(quán)辦理。3．2．2B級企業(yè)的信用政策B級為信用風(fēng)險相對較低的企業(yè)，若缺少相應(yīng)對策，很大概率發(fā)展為C級信用企業(yè)。鐵路局應(yīng)對此類企業(yè)的原則是“防微杜漸”。具體對策參照A級企業(yè)或C級企業(yè)的某些對策。3．2．3C級企業(yè)的信用政策C級為信用風(fēng)險較高的企業(yè)，信用整體評價一般，這類企業(yè)基本能力具備，但會受影響而產(chǎn)生一定的起伏。應(yīng)注意這一類型企業(yè)對整體鐵路企業(yè)帶來損失的可能，要善于指引該企業(yè)整體信用等級的上升，具體對策如社會公示等。3．2．4D級企業(yè)的信用政策D級為信評等級最低的企業(yè)。雖然這類企業(yè)在整體市場中占的比重并沒有很大，但是卻會給行業(yè)帶來巨大的影響。所以負強化理論中懲罰措施的實施能夠在激勵措施不見效的情況下激發(fā)需求，如提升信用復(fù)審的次數(shù)，并對結(jié)果予以曝光［9］。

3．3差異化監(jiān)管作用

監(jiān)督力量配備和監(jiān)督重點突出在差異化的監(jiān)管模式下更具優(yōu)勢，可在很大程度上使企業(yè)規(guī)范自身行為。同時，盡可能地降低企業(yè)物力、人力在評價工作中的支出，這樣能夠準(zhǔn)確地抓住重點，通過不斷地反饋使鐵路運輸企業(yè)今后的建設(shè)更加趨于合理化，監(jiān)管行為更加規(guī)范。

4反饋控制在信用評級及監(jiān)管工作的實踐和展望

將反饋控制法應(yīng)用于鐵路運輸企業(yè)信用評級過程中，評級委員會需要抓住不同階段企業(yè)給出的反饋，及時有效地控制監(jiān)管過程，規(guī)定好評級內(nèi)容，促進評級方法不斷升級，確保企業(yè)用最短的時間得到更多、更有效的信息，還要在持續(xù)反饋、矯正的過程中，保障企業(yè)內(nèi)化各類信息，發(fā)揮信息應(yīng)有的成效。信用評級活動中，差異化監(jiān)管工作為主導(dǎo)，鐵路運輸企業(yè)始終保持主體地位。反饋控制的方法始終堅持信息反饋為主，保證監(jiān)管工作信息傳遞方式是單向朝多向升級的。監(jiān)管工作與鐵路運輸企業(yè)之間的信息反饋溝通是有效使用“反饋控制法”的基礎(chǔ)。所以，在借助反饋控制法的環(huán)節(jié)，應(yīng)確保鐵路運輸企業(yè)的積極反饋。監(jiān)管工作中需要鼓勵鐵路運輸企業(yè)在工作中大膽傳遞、大膽質(zhì)疑，在工作外多觀察、多詢問、多反省，調(diào)動鐵路運輸企業(yè)的反饋參與熱情，自主將真實、有效的信息向信用評級建設(shè)委員會進行提供。為了達到理想的監(jiān)管效果，確保監(jiān)管質(zhì)量，應(yīng)堅持持續(xù)探索一種機制，是基于反饋控制法的信用評級、其差異化監(jiān)管工作的機制，還要善于使用現(xiàn)代網(wǎng)絡(luò)信息平臺實施監(jiān)管，實現(xiàn)信息的內(nèi)外互動，保證監(jiān)管效果，提高監(jiān)管質(zhì)量。

作者:李利軍 閆曉蒙 單位:石家莊鐵道大學(xué)經(jīng)濟管理學(xué)院