風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的定量方法精選(九篇)

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第1篇：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的定量方法范文

關(guān)鍵詞　風(fēng)險(xiǎn)投資　項(xiàng)目評(píng)價(jià)　評(píng)價(jià)指標(biāo)

風(fēng)險(xiǎn)投資項(xiàng)目的選擇過(guò)程就是一個(gè)評(píng)價(jià)投資項(xiàng)目的過(guò)程，選擇具有巨大發(fā)展?jié)摿Φ耐顿Y項(xiàng)目是風(fēng)險(xiǎn)投資獲得成功的重要環(huán)節(jié)。在這里我們把風(fēng)險(xiǎn)投資項(xiàng)目評(píng)價(jià)研究概括為：風(fēng)險(xiǎn)投資項(xiàng)目評(píng)價(jià)的過(guò)程；風(fēng)險(xiǎn)投資項(xiàng)目的評(píng)價(jià)指標(biāo)；風(fēng)險(xiǎn)投資項(xiàng)目的定量評(píng)價(jià)方法。我國(guó)的風(fēng)險(xiǎn)投資經(jīng)過(guò)近20年的發(fā)展，雖然取得了巨大的成就，但仍然存在著這樣那樣的不足。尤其是風(fēng)險(xiǎn)投資項(xiàng)目的評(píng)價(jià)及選擇，大多建立在風(fēng)險(xiǎn)投資家個(gè)人判斷基礎(chǔ)之上，缺少適用于我國(guó)實(shí)際的有效的評(píng)價(jià)方法。

美國(guó)的風(fēng)險(xiǎn)投資業(yè)開(kāi)始于1946年ARD公司的成立，其經(jīng)歷了50年代的成型、60年代的成長(zhǎng)、70年代的衰退、80年代的復(fù)蘇和90年代初的暫時(shí)低谷，以及90年代末的高速發(fā)展，到今天的穩(wěn)步前進(jìn)這樣大起大落的發(fā)展。形成了一套行之有效的國(guó)家政策制度，風(fēng)險(xiǎn)投資公司的投融資、風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目評(píng)價(jià)及選擇、風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)的培育等制度、程序、規(guī)則，從而保證了風(fēng)險(xiǎn)投資業(yè)的健康與穩(wěn)定發(fā)展。分析借鑒美國(guó)成熟的風(fēng)險(xiǎn)投資經(jīng)驗(yàn)有利于發(fā)展我國(guó)的風(fēng)險(xiǎn)投資事業(yè)。

1　美國(guó)風(fēng)險(xiǎn)投資項(xiàng)目評(píng)價(jià)發(fā)展的歷程

考察美國(guó)風(fēng)險(xiǎn)投資從1946年ARD公司成立到現(xiàn)在的發(fā)展歷程，我們可以根據(jù)項(xiàng)目評(píng)價(jià)過(guò)程、評(píng)價(jià)指標(biāo)、定量評(píng)價(jià)方法的建立及完善與發(fā)展，把風(fēng)險(xiǎn)投資項(xiàng)目評(píng)價(jià)的研究劃分為以下三個(gè)階段：

1.1　第一階段是從1946年ARD公司建立到20世紀(jì)70年代初期

這一階段是風(fēng)險(xiǎn)投資家以創(chuàng)始人倡導(dǎo)的理念為投資導(dǎo)向，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資項(xiàng)目選擇的探索階段。研究主體是風(fēng)險(xiǎn)投資家，風(fēng)險(xiǎn)投資家以自己豐富的經(jīng)歷和企業(yè)經(jīng)營(yíng)經(jīng)驗(yàn)來(lái)評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)投資項(xiàng)目中的風(fēng)險(xiǎn)因素，進(jìn)而選擇所要投資的風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目。

1946年,世界上第一個(gè)正規(guī)的風(fēng)險(xiǎn)投資公司———美國(guó)研究與發(fā)展公司（ARD）在馬薩諸塞州建立，ARD建立的目的是其發(fā)起人弗蘭德斯和多里奧特所倡導(dǎo)的利用馬薩諸塞州擁有的雄厚科技實(shí)力，來(lái)建立高科技企業(yè)，促進(jìn)新興工業(yè)的發(fā)展，以改變當(dāng)?shù)丶徔棙I(yè)和傳統(tǒng)機(jī)械制造業(yè)出現(xiàn)的嚴(yán)重虧損，振興當(dāng)?shù)氐慕?jīng)濟(jì)而非贏利。美國(guó)為了促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)投資的發(fā)展，于1958年通過(guò)了《小企業(yè)投資法》，創(chuàng)立了小企業(yè)投資公司這種新的組織形式。雖然最終證明這種組織形式并不適合風(fēng)險(xiǎn)投資的發(fā)展，但在最初卻極大的促進(jìn)了風(fēng)險(xiǎn)投資業(yè)的發(fā)展。20世紀(jì)70年代初，ARD最早、最成功的投資項(xiàng)目———數(shù)字設(shè)備公司（DEC）的巨大成功不僅使ARD獲得了巨大的投資回報(bào)，更是使ARD成功地證明了自己的投資理念，為風(fēng)險(xiǎn)投資的發(fā)展確定了方向：向有巨大發(fā)展?jié)摿Φ母呖萍?、高風(fēng)險(xiǎn)同時(shí)能夠獲得高收益的項(xiàng)目投資。

從一定意義上說(shuō)，風(fēng)險(xiǎn)投資項(xiàng)目評(píng)價(jià)發(fā)展的第一階段是決定了向需要承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、同時(shí)能夠獲取高收益的高科技企業(yè)投資這一宏觀評(píng)價(jià)準(zhǔn)則的發(fā)展階段。

1.2　第二個(gè)階段是從20世紀(jì)70年代初期到90年代初期

這一階段主要是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)投資產(chǎn)生以來(lái)，風(fēng)險(xiǎn)投資家如何評(píng)價(jià)、選擇風(fēng)險(xiǎn)投資項(xiàng)目進(jìn)行深入的分析、歸納，總結(jié)風(fēng)險(xiǎn)投資家的決策藝術(shù)并進(jìn)一步探討評(píng)價(jià)規(guī)則。研究的主體也轉(zhuǎn)變?yōu)閷?zhuān)家學(xué)者，研究的重點(diǎn)是風(fēng)險(xiǎn)投資項(xiàng)目評(píng)價(jià)過(guò)程，以及風(fēng)險(xiǎn)投資項(xiàng)目評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，多以定性研究為主。

20世紀(jì)60年代美國(guó)小企業(yè)投資公司的大量破產(chǎn)，使風(fēng)險(xiǎn)投資轉(zhuǎn)而采用股權(quán)的方式進(jìn)行投資，1973年美國(guó)成立了國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)會(huì)，對(duì)通過(guò)有限合伙方式進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)投資進(jìn)行行業(yè)監(jiān)督和制約。同時(shí)，1979年美國(guó)勞工部對(duì)《雇員退休收入保障法》中“謹(jǐn)慎人”規(guī)定的重新解釋?zhuān)骸梆B(yǎng)老基金在不危及整個(gè)養(yǎng)老基金投資組合的基礎(chǔ)上，可以投資到小企業(yè)和風(fēng)險(xiǎn)投資業(yè)”開(kāi)始生效，這些政策的改變，極大地促進(jìn)了風(fēng)險(xiǎn)投資的發(fā)展。

到20世紀(jì)70年代初，美國(guó)的風(fēng)險(xiǎn)投資經(jīng)過(guò)20多年的發(fā)展，取得了一系列的成就。涌現(xiàn)出了一批成功的投資案例，在風(fēng)險(xiǎn)資本的支持下建立了一大批高新技術(shù)企業(yè)。有關(guān)法律法規(guī)的相應(yīng)改變，也給風(fēng)險(xiǎn)投資的發(fā)展提供了良好的外部環(huán)境。風(fēng)險(xiǎn)投資的巨大成功在證明其投資理念的同時(shí)，也吸引了大批的專(zhuān)家學(xué)者對(duì)其進(jìn)行深入的研究。其中的杰出代表有Wells（1974）、Tyebjee和Bruno（1984）、Robert（1991）。這些研究者，從不同的角度對(duì)風(fēng)險(xiǎn)投資的項(xiàng)目評(píng)價(jià)進(jìn)行了分析研究，指出風(fēng)險(xiǎn)投資項(xiàng)目評(píng)價(jià)過(guò)程是多階段的。指出不同的評(píng)價(jià)階段應(yīng)當(dāng)有不同的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)指標(biāo)，并進(jìn)行了初步的研究，提出了不同的風(fēng)險(xiǎn)投資項(xiàng)目評(píng)價(jià)指標(biāo)體系以及評(píng)價(jià)過(guò)程，并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目的定量評(píng)價(jià)方法進(jìn)行了初步研究。

其中，Tyebjee和Bruno（1984）在Wells研究的基礎(chǔ)上，以調(diào)查表的形式對(duì)41個(gè)風(fēng)險(xiǎn)投資家進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)投資項(xiàng)目評(píng)價(jià)的調(diào)查，經(jīng)過(guò)線性回歸分析，他們得出了影響投資風(fēng)險(xiǎn)的因素為管理能力和環(huán)境威脅；影響預(yù)期收益的因素為市場(chǎng)吸引力和產(chǎn)品差異度；投資變現(xiàn)指標(biāo)對(duì)投資收益和風(fēng)險(xiǎn)的影響均不顯著，由此他們建立了評(píng)價(jià)階段的決策邏輯模型。

由于風(fēng)險(xiǎn)投資的高度不確定性和高風(fēng)險(xiǎn)性，這一階段的研究存在著很大的缺陷：沒(méi)有考慮所投資的風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)所處的發(fā)展階段不同，應(yīng)當(dāng)有不同的評(píng)價(jià)指標(biāo)體系；在這一階段對(duì)風(fēng)險(xiǎn)投資項(xiàng)目定量評(píng)價(jià)方法的研究并不多；由于風(fēng)險(xiǎn)投資的外部環(huán)境并不完善，人們對(duì)風(fēng)險(xiǎn)投資的認(rèn)識(shí)并不全面，早期的評(píng)價(jià)過(guò)程及評(píng)價(jià)指標(biāo)體系的研究成果是粗放的，評(píng)價(jià)因素大多是框架式的（如產(chǎn)品、市場(chǎng)、行業(yè)、技術(shù)等）。

1.3　第三個(gè)階段是從20世紀(jì)90年代初期開(kāi)始直到今天

20世紀(jì)90年代以來(lái)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)投資項(xiàng)目評(píng)價(jià)的研究進(jìn)一步深入細(xì)化。在對(duì)評(píng)價(jià)過(guò)程和評(píng)價(jià)指標(biāo)體系進(jìn)行更深入全面研究的同時(shí)，重點(diǎn)關(guān)注于對(duì)項(xiàng)目的定量評(píng)價(jià)方法的研究。強(qiáng)調(diào)在嚴(yán)格定性分析基礎(chǔ)上的精確定量分析，強(qiáng)調(diào)定量分析方法在風(fēng)險(xiǎn)投資項(xiàng)目評(píng)價(jià)中的應(yīng)用。

1997年美國(guó)稅法的改革制訂了對(duì)風(fēng)險(xiǎn)投資業(yè)非常有利的稅收政策。此外，美國(guó)中小企業(yè)局重新修改了小企業(yè)投資公司的計(jì)劃，使其更適合風(fēng)險(xiǎn)投資的需要。風(fēng)險(xiǎn)投資的投資理念也被越來(lái)越多的投資者所接受，風(fēng)險(xiǎn)投資的外部環(huán)境得到了極大地改善。

在風(fēng)險(xiǎn)投資項(xiàng)目的評(píng)價(jià)及選擇上，也體現(xiàn)了一些新的特點(diǎn)。風(fēng)險(xiǎn)投資項(xiàng)目的選擇偏離了其發(fā)起人所倡導(dǎo)的傳統(tǒng)的向種子階段、創(chuàng)業(yè)階段投資的理念，轉(zhuǎn)而投向中后期的風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)。這主要是因?yàn)椋阂环矫?，養(yǎng)老基金和大量閑散的社會(huì)投資資本聚集到風(fēng)險(xiǎn)投資中來(lái)，給風(fēng)險(xiǎn)投資公司帶來(lái)了巨大的投資資本。使風(fēng)險(xiǎn)投資公司有實(shí)力去投資需要大量資本的中后期風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)。另一方面，投資者對(duì)在短期內(nèi)收回風(fēng)險(xiǎn)資本的期望，鼓勵(lì)了風(fēng)險(xiǎn)投資公司投向中晚期的風(fēng)險(xiǎn)企業(yè);大量有效的定量評(píng)價(jià)方法被運(yùn)用到風(fēng)險(xiǎn)投資項(xiàng)目評(píng)價(jià)中，風(fēng)險(xiǎn)投資項(xiàng)目定量評(píng)價(jià)方法迅速發(fā)展。一方面，與投資于中后期風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)相對(duì)應(yīng)，風(fēng)險(xiǎn)投資項(xiàng)目評(píng)價(jià)的研究方向就偏向于與中晚期風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)相適應(yīng)的定量評(píng)價(jià)方法的研究；另一方面，隨著研究的深入，一些先進(jìn)的評(píng)價(jià)方法能夠應(yīng)用到風(fēng)險(xiǎn)投資項(xiàng)目的評(píng)價(jià)中來(lái)，比如風(fēng)險(xiǎn)投資項(xiàng)目的實(shí)物期權(quán)評(píng)價(jià)方法、模糊多指標(biāo)評(píng)價(jià)等等；隨著對(duì)風(fēng)險(xiǎn)投資研究的深入和認(rèn)識(shí)的提高，風(fēng)險(xiǎn)投資項(xiàng)目的評(píng)價(jià)過(guò)程和評(píng)價(jià)指標(biāo)也越來(lái)越細(xì)化、越來(lái)越精確。在這一階段，美國(guó)的專(zhuān)家學(xué)者如Hall和Hofer（1993）、 Fried和Hisrich（1994）等，都從不同的角度對(duì)風(fēng)險(xiǎn)投資項(xiàng)目評(píng)價(jià)進(jìn)行了研究。

Fried和Hisrich（1994）采用面談與填寫(xiě)調(diào)查表的方法，總結(jié)出了風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目評(píng)價(jià)過(guò)程。該過(guò)程包含了6個(gè)階段，即開(kāi)始階段、特別篩選階段、一般篩選階段、第一階段評(píng)估、第二階段評(píng)估和結(jié)束階段。同時(shí)，他們通過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)投資家的面談?wù){(diào)查與結(jié)果驗(yàn)證，得出了3種通用的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)指標(biāo)。附表列出的風(fēng)險(xiǎn)投資項(xiàng)目評(píng)價(jià)指標(biāo)是美國(guó)學(xué)者根據(jù)本國(guó)實(shí)踐而總結(jié)出的比較有代表性的成果。

總之，20世紀(jì)90年代以來(lái)，風(fēng)險(xiǎn)投資項(xiàng)目評(píng)價(jià)研究呈現(xiàn)出一些新的特征。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)投資項(xiàng)目定性分析更深入全面；在定性分析的基礎(chǔ)上，定量分析越來(lái)越多、越來(lái)越精確；同時(shí)，在認(rèn)識(shí)到不同評(píng)價(jià)階段有不同評(píng)價(jià)指標(biāo)的同時(shí)，也認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)投資項(xiàng)目或風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)的不同發(fā)展階段應(yīng)當(dāng)有不同的評(píng)價(jià)指標(biāo)。

2　經(jīng)驗(yàn)總結(jié)及未來(lái)的發(fā)展趨勢(shì)

通過(guò)對(duì)美國(guó)風(fēng)險(xiǎn)投資項(xiàng)目評(píng)價(jià)發(fā)展的分析，從中我們能夠得到一些有益的經(jīng)驗(yàn)，并且能夠發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)投資項(xiàng)目評(píng)價(jià)的某些發(fā)展趨勢(shì)：

（1）政府應(yīng)當(dāng)及時(shí)地為風(fēng)險(xiǎn)投資的發(fā)展創(chuàng)造條件，同時(shí)采取相應(yīng)措施來(lái)保證風(fēng)險(xiǎn)投資的健康發(fā)展。美國(guó)風(fēng)險(xiǎn)投資項(xiàng)目評(píng)價(jià)的發(fā)展是和美國(guó)風(fēng)險(xiǎn)投資業(yè)的此起彼伏相吻合的。不論是早期的《小企業(yè)投資法》的頒布、“謹(jǐn)慎人”的重新解釋?zhuān)€是后期稅收政策的改變，都使得對(duì)風(fēng)險(xiǎn)投資項(xiàng)目評(píng)價(jià)的研究深入到更寬更廣的領(lǐng)域。低谷時(shí)期的經(jīng)驗(yàn)總結(jié)和創(chuàng)造，帶動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)投資業(yè)進(jìn)入更高的輝煌，風(fēng)險(xiǎn)投資的進(jìn)一步發(fā)展又使得風(fēng)險(xiǎn)投資項(xiàng)目評(píng)價(jià)的研究更深入更全面，從而使風(fēng)險(xiǎn)投資走向穩(wěn)步發(fā)展的道路。

（2）風(fēng)險(xiǎn)投資項(xiàng)目評(píng)價(jià)的對(duì)象是需要承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)，并能夠獲得高收益的高新技術(shù)項(xiàng)目。實(shí)踐已經(jīng)證明投資于高新技術(shù)項(xiàng)目是一種成功的能夠獲得高收益的投資理念。這些投資項(xiàng)目沒(méi)有類(lèi)似的歷史數(shù)據(jù)可以參考，對(duì)這類(lèi)項(xiàng)目評(píng)價(jià)的難度較大，需要更新、更適應(yīng)的理論方法。

（3）風(fēng)險(xiǎn)投資項(xiàng)目評(píng)價(jià)既是一個(gè)理性選擇的過(guò)程，又是一個(gè)藝術(shù)創(chuàng)造的過(guò)程。風(fēng)險(xiǎn)投資家的經(jīng)驗(yàn)總結(jié)非常重要，在對(duì)風(fēng)險(xiǎn)投資項(xiàng)目評(píng)價(jià)這一領(lǐng)域進(jìn)行研究時(shí)更需要注重專(zhuān)家的意見(jiàn)。

（4）注重定性評(píng)價(jià)方法與定量評(píng)價(jià)方法相結(jié)合。在全面深入的定性分析基礎(chǔ)上運(yùn)用定量分析的方法，使對(duì)風(fēng)險(xiǎn)投資項(xiàng)目的評(píng)價(jià)更準(zhǔn)確。并且，在對(duì)風(fēng)險(xiǎn)投資項(xiàng)目評(píng)價(jià)中越來(lái)越重視定量評(píng)價(jià)方法的運(yùn)用。

（5）風(fēng)險(xiǎn)投資項(xiàng)目評(píng)價(jià)的指標(biāo)應(yīng)當(dāng)是有階段性的。這不僅要求不同的評(píng)價(jià)階段應(yīng)當(dāng)有不同的評(píng)價(jià)指標(biāo)，并且要求對(duì)風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目的不同發(fā)展階段運(yùn)用不同的評(píng)價(jià)指標(biāo)。

參考文獻(xiàn)

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第2篇：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的定量方法范文

關(guān)鍵詞：供應(yīng)鏈 風(fēng)險(xiǎn) 管理 評(píng)價(jià)

隨著全球經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，企業(yè)之間的競(jìng)爭(zhēng)方式已轉(zhuǎn)變?yōu)楣?yīng)鏈間的競(jìng)爭(zhēng)。在企業(yè)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，對(duì)于整個(gè)供應(yīng)鏈網(wǎng)絡(luò)的任何一個(gè)環(huán)節(jié)都可能出現(xiàn)問(wèn)題，導(dǎo)致供應(yīng)鏈系統(tǒng)的中斷和破壞。因此，運(yùn)用定量評(píng)價(jià)方法對(duì)供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)價(jià)，可以有效客觀的評(píng)估供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)的大小，以便采取相應(yīng)的措施降低風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)所有企業(yè)具有至關(guān)重要的作用。

一、供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)對(duì)全球經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生的影響

企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力是國(guó)家競(jìng)爭(zhēng)力，從過(guò)去的幾十年來(lái)看，供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的意外后果使企業(yè)遭受到重大損失。研究發(fā)現(xiàn)，2015年有74%的公司曾經(jīng)遭遇過(guò)供應(yīng)鏈中斷，其直接原因是中東的沖突、天津港的災(zāi)難性爆炸、美國(guó)港口罷工以及發(fā)生在世界其他地區(qū)的全球性災(zāi)難。2000-2010年間，每年由于供應(yīng)鏈中斷所導(dǎo)致的損失平均為1150億美元，而這一數(shù)字在2011年已經(jīng)增長(zhǎng)至3800億美元，2015年這一數(shù)字或?qū)⒏摺?/p>

二、供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的重要性

就我國(guó)目前的研究情況來(lái)看，現(xiàn)在對(duì)我國(guó)連鎖零售企業(yè)供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)的研究還比較少，是我國(guó)學(xué)者和企業(yè)管理者需要投入更多時(shí)間和經(jīng)歷進(jìn)行關(guān)注的問(wèn)題。其中對(duì)我國(guó)連鎖零售企業(yè)供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)的有效評(píng)價(jià)是一項(xiàng)非常重要的工作，并且對(duì)企業(yè)的發(fā)展具有重大意義。

三、供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法

供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)管理的核心步驟，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別影響因素分析的基礎(chǔ)上，構(gòu)建評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，選擇一定的方法建立模型，計(jì)算出供應(yīng)鏈總體風(fēng)險(xiǎn)水平及各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的大小。

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法一般可分為定性、定量、定性與定量相結(jié)合三類(lèi)，有效的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法一般采用定性與定量相結(jié)合的系統(tǒng)方法。常用的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)有主觀評(píng)分法，層次分析法，模糊風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)價(jià)法等。

（一）主觀評(píng)分法

主觀評(píng)分法是利用專(zhuān)家的經(jīng)驗(yàn)等隱性知識(shí)，直觀判斷供應(yīng)鏈的每一單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)并賦予相應(yīng)的權(quán)重。如：1-10之間的一個(gè)數(shù)，0代表沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)，10代表風(fēng)險(xiǎn)最大，然后把各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)的權(quán)重加起來(lái)，再與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)基準(zhǔn)進(jìn)行分析比較。

（1）將該供應(yīng)鏈每一節(jié)點(diǎn)的各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)的權(quán)重從左至右加起來(lái)，其和值放在表最右邊一列；（2）將表中各類(lèi)別的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分再?gòu)纳系较录悠饋?lái)，其和值放在表各列對(duì)應(yīng)的最下一行；將表中各節(jié)點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分再?gòu)淖笾劣依奂樱浜椭捣旁谧钕乱恍械淖钣乙涣?；?）計(jì)算最大風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重值。用表的行數(shù)乘以列數(shù)，再乘以表中的最大風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重，即得到最大風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重值。表中的最大風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為9，因此最大風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重值=4×5×9=180；（4）計(jì)算供應(yīng)鏈整體風(fēng)險(xiǎn)水平。供應(yīng)鏈全部風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重和除以最大風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重值就是該供應(yīng)鏈整體風(fēng)險(xiǎn)水平。該供應(yīng)鏈的全部風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重值和=117，則該供應(yīng)鏈整體風(fēng)險(xiǎn)水平=117/180=0.65；（5）設(shè)供應(yīng)鏈整體評(píng)價(jià)基準(zhǔn)為0.7；（6）將供應(yīng)鏈整體風(fēng)險(xiǎn)水平同整體評(píng)價(jià)基準(zhǔn)相比較。由計(jì)算結(jié)果可知，該供應(yīng)鏈的整體風(fēng)險(xiǎn)水平為0.65，小于整體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)基準(zhǔn)，則該供應(yīng)鏈整體風(fēng)險(xiǎn)水平可以接受。各個(gè)節(jié)點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)水平，或各單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)水平也可進(jìn)行類(lèi)似的比較。

（二）層次分析法

美國(guó)運(yùn)籌學(xué)家托馬斯。塞蒂（T.L.Saaty）提出的層次分析法基于評(píng)價(jià)要素選擇和數(shù)據(jù)分析來(lái)處理復(fù)雜的決策問(wèn)題。其基本思路是，首先明確影響決策的各種要素并確定各要素的影響程度，再通過(guò)不同要素組合的對(duì)比確定最佳要素組合，這一方法可以解決供應(yīng)鏈分析管理的問(wèn)題。

德?tīng)柗疲―elphi）法采用背對(duì)背的通信方式征詢(xún)專(zhuān)家小組成員的預(yù)測(cè)意見(jiàn)，經(jīng)過(guò)反復(fù)征詢(xún)、歸納、修改，最后匯總成專(zhuān)家基本一致的看法。在預(yù)測(cè)過(guò)程中，專(zhuān)家彼此互不相識(shí)、互不往來(lái)，這就克服了在專(zhuān)家會(huì)議法中權(quán)威人物的意見(jiàn)左右其他人的意見(jiàn)的弊病，使得各位專(zhuān)家能真正充分地發(fā)表自己的意見(jiàn)。德?tīng)柗品òl(fā)揮了專(zhuān)家會(huì)議法的優(yōu)點(diǎn)：集思廣益，把各位專(zhuān)家意見(jiàn)的分歧點(diǎn)表達(dá)出來(lái)，取各家之長(zhǎng)，避各家之短；但德?tīng)柗品▽?shí)施過(guò)程比較復(fù)雜，花費(fèi)時(shí)間較長(zhǎng)。

（三）灰色關(guān)聯(lián)法

灰色關(guān)聯(lián)分析（Grey）是根據(jù)事物因素之間發(fā)展趨勢(shì)的相似或相異程度，來(lái)衡量因素間關(guān)聯(lián)程度的方法。該方法先分析系統(tǒng)中主行為因子與相關(guān)行為因子問(wèn)的關(guān)聯(lián)系數(shù)和關(guān)聯(lián)度，進(jìn)而通過(guò)比較關(guān)聯(lián)度的大小來(lái)判斷引起該系統(tǒng)發(fā)展的主要因素和次要因素。它對(duì)樣本量的多少?zèng)]有過(guò)分要求，也不需要典型的分布規(guī)律，計(jì)算量小，而且不會(huì)出現(xiàn)關(guān)聯(lián)度的量化結(jié)果與定性分析不一致的情況。

（四）模糊綜合評(píng)價(jià)法

模糊綜合評(píng)判法（Fuzzy Comprehensive Evaluation，簡(jiǎn)稱(chēng)FOE）就是以模糊數(shù)學(xué)為基礎(chǔ)，應(yīng)用模糊關(guān)系合成的原理，將一些邊界不清，不易定量的因素通過(guò)構(gòu)造隸屬度將其定量化，進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)的一種方法。

模糊綜合評(píng)價(jià)法不但可以將供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中的很多定性指標(biāo)定量化，而且還能很好地解決判斷中的模糊性和不確定性問(wèn)題。模糊綜合評(píng)價(jià)法的評(píng)價(jià)結(jié)果以向量的形式得出，具備良好的可拓展性。雖然模糊綜合評(píng)價(jià)具有上述優(yōu)點(diǎn)，但它不能解決評(píng)價(jià)指標(biāo)問(wèn)造成的信息重復(fù)問(wèn)題，通過(guò)歷史經(jīng)驗(yàn)和專(zhuān)家判斷將定性指標(biāo)量化，使得各風(fēng)險(xiǎn)值的確定缺乏理論依據(jù)，由評(píng)價(jià)者直接給出定性指標(biāo)對(duì)于評(píng)價(jià)集中的隸屬度，沒(méi)有考慮定性指標(biāo)所具有的灰色性。

第3篇：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的定量方法范文

關(guān)鍵詞:房地產(chǎn)項(xiàng)目,風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

中圖分類(lèi)號(hào)：TL372文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼： A

Abstract: On the basis of the analysis of risk sources of real estate project and the identification of risk, this article introduces the assessment methods of Project risk from different angles and different starting point, providing the basis for project decision maker to make risk assessment, so as to control risk effectively.

Key words: Real Estate Projects; Risk Assessment

引言

近年來(lái)，我國(guó)房地產(chǎn)業(yè)的建設(shè)規(guī)模已位居世界前列。房地產(chǎn)業(yè)的迅猛發(fā)展為投資者帶來(lái)了豐厚的利潤(rùn)。但是由于房地產(chǎn)項(xiàng)目的投資金額一般比較巨大，而且現(xiàn)金的回收周期較長(zhǎng)，加上房地產(chǎn)項(xiàng)目又受很多因素的影響，如果對(duì)房地產(chǎn)項(xiàng)目中存在的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)因素認(rèn)識(shí)不足、評(píng)估不到位，這些風(fēng)險(xiǎn)因素一旦發(fā)生，極易造成投資失敗，將會(huì)給企業(yè)帶來(lái)巨大的損失。所以說(shuō)，房地產(chǎn)項(xiàng)目是所有投資項(xiàng)目中風(fēng)險(xiǎn)較大的一種項(xiàng)目。因此，對(duì)房地產(chǎn)項(xiàng)目開(kāi)發(fā)活動(dòng)中存在的風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行評(píng)估分析，有著重大的意義[1]。

1房地產(chǎn)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)概述

房地產(chǎn)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)是指項(xiàng)目在從投資、前期準(zhǔn)備、項(xiàng)目建設(shè)、租售管理中，存在難以預(yù)計(jì)、監(jiān)控的因素，影響項(xiàng)目正常順利的開(kāi)展，進(jìn)而影響開(kāi)發(fā)商及相關(guān)主體利益，并使其遭受損失的可能性[2]。

房地產(chǎn)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源有：自然風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)、國(guó)際風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)部決策和管理風(fēng)險(xiǎn)等。

2房地產(chǎn)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

房地產(chǎn)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是指風(fēng)險(xiǎn)管理人員找出影響房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目質(zhì)量、進(jìn)度、投資等目標(biāo)順利實(shí)現(xiàn)的各種風(fēng)險(xiǎn)因素，運(yùn)用各種方法對(duì)尚未發(fā)生的潛在風(fēng)險(xiǎn)以及客觀存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類(lèi)，找出風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因，并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類(lèi)列表。

房地產(chǎn)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法很多，主要包括專(zhuān)家調(diào)查法、故障樹(shù)分析法（FTA法）、幕景分析法及篩選―監(jiān)測(cè)―診斷技術(shù)等方法[3]。

3房地產(chǎn)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

房地產(chǎn)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是指應(yīng)用各種管理科學(xué)技術(shù)，采用定性與定量相結(jié)合的方式，最終定量地估計(jì)風(fēng)險(xiǎn)大小，找出主要的風(fēng)險(xiǎn)源，并評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)的可能影響，以便以此為依據(jù)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)采取相應(yīng)的對(duì)策。

3.1 模糊綜合評(píng)判法

運(yùn)用模糊綜合評(píng)判法來(lái)評(píng)價(jià)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的大小，不僅顧及評(píng)判對(duì)象的層次性，可使房地產(chǎn)項(xiàng)目中難以量化的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)、影響因素的模糊性得以體現(xiàn)，可以做到定性和定量分析，在評(píng)價(jià)中又可以充分發(fā)揮人的經(jīng)驗(yàn)，使風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)價(jià)結(jié)果更客觀，符合實(shí)際情況。具體方法如下：

(1)確定風(fēng)險(xiǎn)因素集

對(duì)風(fēng)險(xiǎn)做出認(rèn)定和鑒別，找出風(fēng)險(xiǎn)之所在和引起風(fēng)險(xiǎn)的主要因素，并對(duì)其后果做出定性估計(jì)。確定的風(fēng)險(xiǎn)因素集可以表示為：

(2)利用AHP法確定各因素的權(quán)重

利用AHP將復(fù)雜的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題分解成遞階層次結(jié)構(gòu)，然后在比原問(wèn)題簡(jiǎn)單得多的層次上逐步分析，構(gòu)造各風(fēng)險(xiǎn)因素和子因素的判斷矩陣，計(jì)算其特征值并檢驗(yàn)其一致性，從而得到各風(fēng)險(xiǎn)因素的權(quán)重。權(quán)重集表示為：

(3)選擇評(píng)價(jià)集。

按風(fēng)險(xiǎn)因素對(duì)房地產(chǎn)投資項(xiàng)目的影響程度和風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，可將風(fēng)險(xiǎn)劃分成四個(gè)等級(jí)。即一般風(fēng)險(xiǎn)v1，較大風(fēng)險(xiǎn)v2，嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)v3，災(zāi)難性風(fēng)險(xiǎn)v4。據(jù)此,得出評(píng)價(jià)集為：

(4)確定隸屬度和評(píng)價(jià)矩陣

由專(zhuān)家組對(duì)評(píng)價(jià)對(duì)象其中的每一個(gè)指標(biāo)進(jìn)行相對(duì)等級(jí)評(píng)判，則隸屬度為：

判斷某指標(biāo)屬于專(zhuān)家個(gè)數(shù)/專(zhuān)家總數(shù)

從U到V的模糊關(guān)系可以用模糊評(píng)價(jià)矩陣R來(lái)描述：

式中（;）表示對(duì)第i個(gè)指標(biāo)作出的第j級(jí)評(píng)語(yǔ)的隸屬度。

(5)進(jìn)行多級(jí)模糊綜合評(píng)判

將指標(biāo)權(quán)重集與評(píng)價(jià)矩陣相乘即得最終評(píng)價(jià)結(jié)果E：

根據(jù)這一方法得出某一目標(biāo)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)價(jià)結(jié)果，將評(píng)價(jià)結(jié)果與確定的評(píng)價(jià)集V做比較，可得出識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)大小，為決策做出判斷?；谀：C合評(píng)判的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法，將復(fù)雜的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題模糊定量化，且計(jì)算較為簡(jiǎn)單[4]。

3.2 FCIM模型法

傳統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法只能得出風(fēng)險(xiǎn)的大小，而不能得出風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)的概率，這給投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避和管理帶來(lái)困難；而通過(guò)模糊四邊形方法與控制區(qū)間和記憶模型(CIM)的綜合運(yùn)用，將定性指標(biāo)定量化，解決了指標(biāo)間相互獨(dú)立和相關(guān)的問(wèn)題，不僅得出風(fēng)險(xiǎn)的大小，同時(shí)得出不同風(fēng)險(xiǎn)大小出現(xiàn)的概率，使投資者能迅速準(zhǔn)確地對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制。

(1)定性指標(biāo)的模糊處理

對(duì)于定性指標(biāo)，在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中通常采用語(yǔ)言變量來(lái)表達(dá)，確定評(píng)價(jià)定性指標(biāo)的語(yǔ)言變量集為E={很高，高，一般，低，很低}。采用不規(guī)則四邊形模糊數(shù)表示為：“很高”(0，1，2，3)，“高”(2，3，4，5)，“一般”(4，5，6，7)，“低”(6，7，8，9)，“很低”(8，9，10，10)。

假定評(píng)估者確定了定性指標(biāo)并給出風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，則采用模糊處理可以得到概率分布區(qū)間，從而得出其概率分布值，將定性指標(biāo)定量化[5]。

(2)CIM計(jì)算

有了定性指標(biāo)的定量化，通過(guò)CIM對(duì)變量相互獨(dú)立和變量之間相關(guān)的概率計(jì)算，得出風(fēng)險(xiǎn)程度。

①將總指標(biāo)分解為一套可供分析的基本指標(biāo)集合。

最初的分解是將總指標(biāo)分解為主要項(xiàng)目指標(biāo)。組成主要項(xiàng)目指標(biāo)的項(xiàng)目就是一級(jí)指標(biāo)項(xiàng)目。一級(jí)指標(biāo)項(xiàng)目又可分為兩類(lèi)：一類(lèi)是不能再進(jìn)行分解的，或者只能用均勻分布的方法分解的一級(jí)指標(biāo)項(xiàng)目；另一類(lèi)是指不同種類(lèi)的，具有不同風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)的指標(biāo)元素的集合，因此可以繼續(xù)分解為二級(jí)指標(biāo)項(xiàng)目、三級(jí)指標(biāo)項(xiàng)目等。

②考慮可能影響每一基礎(chǔ)指標(biāo)項(xiàng)目的所有風(fēng)險(xiǎn)，以便計(jì)算出基礎(chǔ)指標(biāo)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)影響圖。

先對(duì)每一基礎(chǔ)指標(biāo)項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)，找出影響它的風(fēng)險(xiǎn)因素集合，再估計(jì)每一風(fēng)險(xiǎn)因素影響基礎(chǔ)指標(biāo)項(xiàng)目投資的風(fēng)險(xiǎn)概率分布曲線。

在得到影響基礎(chǔ)指標(biāo)項(xiàng)目的所有投資風(fēng)險(xiǎn)概率估計(jì)值之后，就可以估計(jì)出這些風(fēng)險(xiǎn)因素至少出現(xiàn)一個(gè)時(shí)基礎(chǔ)指標(biāo)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)概率曲線。這些風(fēng)險(xiǎn)因素在實(shí)際中的出現(xiàn)機(jī)率是隨機(jī)的，并聯(lián)模型把這些風(fēng)險(xiǎn)因素連接起來(lái)，并用并聯(lián)概率疊加模型計(jì)算基礎(chǔ)指標(biāo)項(xiàng)目的總風(fēng)險(xiǎn)。

③對(duì)基礎(chǔ)指標(biāo)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行組合，從而確定總指標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)曲線。

與風(fēng)險(xiǎn)因素的并聯(lián)連接模型相反，基礎(chǔ)指標(biāo)項(xiàng)目變化的串聯(lián)連接組成了總指標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)變化[6]。

4結(jié)語(yǔ)

本文在介紹了房地產(chǎn)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源和對(duì)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的基礎(chǔ)上,采用定性與定量分析相結(jié)合的方式，初步建立了兩種房地產(chǎn)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法,可以為房地產(chǎn)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估作一定的參考。但是,由于房地產(chǎn)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的影響因素很多,本文建立的模型還有有待完善的地方,希望各位同行共同努力,以建立更加廣泛適用的房地產(chǎn)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型。

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第4篇：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的定量方法范文

[論文摘要] 隨著電子商務(wù)的蓬勃發(fā)展，電子商務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題日益受到關(guān)注，其中的電子商務(wù)交易風(fēng)險(xiǎn)更加成為研究的熱點(diǎn)。本文評(píng)述了電子商務(wù)交易風(fēng)險(xiǎn)及其特點(diǎn)，論述了電子商務(wù)交易風(fēng)險(xiǎn)的分析方法和分析模型，探討了需要進(jìn)一步研究的問(wèn)題。

由于用戶(hù)的超大規(guī)模、潛在的巨大價(jià)值和信息的快速，電子商務(wù)提供了各種商業(yè)機(jī)會(huì)，但其發(fā)展也面臨著各種風(fēng)險(xiǎn)災(zāi)害和不利因數(shù)。電子商務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題引起了人們?cè)絹?lái)越多的關(guān)注，己成為信息時(shí)代不可回避的問(wèn)題。

一、電子商務(wù)交易風(fēng)險(xiǎn)及其特點(diǎn)

電子商務(wù)交易所涉及的交易各方不是當(dāng)面交換或直接面談，而是在網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)上以電子交易方式進(jìn)行的，它可以減少消費(fèi)環(huán)節(jié)和交易費(fèi)用，節(jié)約時(shí)間，跨越空間，作為一種新的形式，它既存在高收益又存在高風(fēng)險(xiǎn)。到目前為止，對(duì)電子商務(wù)交易的風(fēng)險(xiǎn)還沒(méi)有一個(gè)明確的范圍劃分，但研究中普遍地把信息安全作為電子商務(wù)交易風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)方面，用“的風(fēng)險(xiǎn)”來(lái)定義與電子商務(wù)交易有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，包括網(wǎng)上頁(yè)面的破壞、操縱和非授權(quán)訪問(wèn)用戶(hù)記錄，互聯(lián)網(wǎng)欺騙和長(zhǎng)途偷竊，版權(quán)的侵害和訪問(wèn)拒絕等。有的把與電子商務(wù)交易有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)看作為機(jī)密數(shù)據(jù)的損失可能性，或是破壞、產(chǎn)生和使用數(shù)據(jù)的損失可能性，或是程序造成身體、精神和經(jīng)濟(jì)上傷害他人的可能性，以及造成硬件損害的可能性。還有的研究關(guān)注于電子商務(wù)交易中的有關(guān)商務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，認(rèn)為當(dāng)一個(gè)組織發(fā)展或?qū)嵤╇娮由虅?wù)交易策略時(shí)，對(duì)組織自身負(fù)面影響的可能性。事實(shí)上，產(chǎn)生電子商務(wù)交易風(fēng)險(xiǎn)的因素是多方面的，電子商務(wù)交易的威脅來(lái)自于互聯(lián)網(wǎng)上的安全入侵、隱私入侵、聲望的毀壞、身份的盜用、知識(shí)產(chǎn)權(quán)的侵犯等多個(gè)方面。電子商務(wù)交易是一種全球范圍內(nèi)的活動(dòng)，它還涉及到不同的、法規(guī)和貨幣的流通。類(lèi)似于傳統(tǒng)的交易活動(dòng)，也有難以確定利潤(rùn)、缺少策略、不當(dāng)?shù)念I(lǐng)導(dǎo)和殘酷的競(jìng)爭(zhēng)等風(fēng)險(xiǎn)的存在。此外，電子商務(wù)交易風(fēng)險(xiǎn)的存在還在于過(guò)多地依靠賣(mài)方或其他第三方，缺少技術(shù)上的可靠性和沒(méi)有有效專(zhuān)家意見(jiàn)。因此，電子商務(wù)交易風(fēng)險(xiǎn)涉及到策略、領(lǐng)導(dǎo)、聲譽(yù)、文化、安全、隱私和技術(shù)等多個(gè)方面。它不僅是技術(shù)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，它也是科學(xué)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。

二、電子商務(wù)交易風(fēng)險(xiǎn)分析的方法

風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和評(píng)價(jià)是風(fēng)險(xiǎn)分析的兩個(gè)過(guò)程。當(dāng)前應(yīng)用的風(fēng)險(xiǎn)分析方法有很多種，它主要包括Monte Carlo仿真、失效樹(shù)分析、事件樹(shù)分析 、失效模式、基于可信性的風(fēng)險(xiǎn)分析、文檔分析和模糊分析法等，這些方法依賴(lài)有效的信息和要求不同的細(xì)節(jié)水平對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定量或定性的評(píng)價(jià)。在電子商務(wù)交易風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)分析中，研究者多是采用模糊分析法對(duì)交易過(guò)程的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行估計(jì)和評(píng)價(jià)。

Monte Carlo仿真根據(jù)不確定事件的要求建立概本模型，對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)變量(不確定因家)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)，按照各風(fēng)險(xiǎn)變量的概率分布產(chǎn)生偽隨機(jī)致，使用選定的序列隨機(jī)數(shù)對(duì)模型中不確定的量進(jìn)行限定，然后進(jìn)行計(jì)算，并對(duì)結(jié)果進(jìn)行分析；計(jì)算各指標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)度。

失效樹(shù)分析(Fault Tree Analysis, FTA)作為一種復(fù)雜系統(tǒng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)的方法。在產(chǎn)品設(shè)計(jì)階段，失效樹(shù)分析可幫助判明潛在危險(xiǎn)的模式和災(zāi)難性危險(xiǎn)因素，發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)的薄弱環(huán)節(jié)。

事件樹(shù)分析(Event Tree Analysis, ETA)是風(fēng)險(xiǎn)分析的一種重要方法。它是在給定系統(tǒng)起始事件的情況下，分析此事件可能導(dǎo)致的各種事件的一系列結(jié)果，從而定性與定量的評(píng)價(jià)系統(tǒng)的特性。

模糊分析法(the fuzzy analysis)，將風(fēng)險(xiǎn)分析中的模糊變量用隸屬度函數(shù)量化。由于在商務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)指標(biāo)體系中存在著許多難于精確描述的指標(biāo)，可以采用模糊綜合評(píng)價(jià)法進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)。具體是確定電子商務(wù)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)模糊綜合評(píng)價(jià)指標(biāo)集，給出電子商務(wù)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)價(jià)的等級(jí)集，確定評(píng)價(jià)指標(biāo)體系中各指標(biāo)權(quán)重，模糊矩陣的確定，模糊綜合評(píng)價(jià)，評(píng)出電子商務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的最終綜合價(jià)值。

三、電子商務(wù)交易風(fēng)險(xiǎn)分析的模型

由于電子商務(wù)交易是一種新的商務(wù)模式，關(guān)于它的風(fēng)險(xiǎn)研究還剛剛起步，絕大多數(shù)研究者主要是使用解釋結(jié)構(gòu)模型和層次分析法、技術(shù)接受模型和-技術(shù)模型等。其中，基于層次分析和解釋結(jié)構(gòu)的模型、社會(huì)-技術(shù)模型主要的分析對(duì)象是企業(yè)開(kāi)展電子商務(wù)活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)，技術(shù)接受模型研究的是電子商務(wù)活動(dòng)中消費(fèi)者購(gòu)買(mǎi)行為的認(rèn)知風(fēng)險(xiǎn)。在基于層次分析和解釋結(jié)構(gòu)的模型和社會(huì)-技術(shù)模型的研究分析中，研究者選擇構(gòu)成電子商務(wù)交易風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵因素，分析各種可能的不確定性和這些不確定性可能產(chǎn)生的影響。在技術(shù)接受模型分析研究中，研究人員用改進(jìn)的技術(shù)接受模型解釋消費(fèi)者網(wǎng)上的購(gòu)物行為，電子商務(wù)的網(wǎng)上商店集溝通渠道、交易渠道、配送渠道于一身。消費(fèi)者在采取購(gòu)買(mǎi)行為時(shí)不僅僅會(huì)評(píng)價(jià)其感知利益，還會(huì)評(píng)估其感知風(fēng)險(xiǎn)。感知風(fēng)險(xiǎn)和感知利益將共同影響消費(fèi)者的購(gòu)買(mǎi)意向，進(jìn)而決定購(gòu)買(mǎi)行為。

四、需要進(jìn)一步研究的問(wèn)題

電子商務(wù)交易是一個(gè)新興的商務(wù)模式，它的發(fā)展涉及、、技術(shù)和等很多方面，是一個(gè)龐大復(fù)雜的社會(huì)、經(jīng)濟(jì)、技術(shù)系統(tǒng)。電子商務(wù)交易活動(dòng)必然受到交易內(nèi)部條件和外部的影響和制約。電子商務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)具有復(fù)雜性、多樣性和隱蔽性等特點(diǎn)，電子商務(wù)交易風(fēng)險(xiǎn)研究涉及信息技術(shù)、與運(yùn)作管理等方面，是一個(gè)新的涵蓋范圍較為寬泛的風(fēng)險(xiǎn)研究領(lǐng)域，目前的研究還存在如下的問(wèn)題：

1．在電子商務(wù)交易風(fēng)險(xiǎn)分析模型方面，多是從局部對(duì)電子商務(wù)活動(dòng)中的不確定進(jìn)行探討，對(duì)電子商務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的模型建立研究尚顯欠缺，目前還沒(méi)有建立反映電子商務(wù)特點(diǎn)的完整全面風(fēng)險(xiǎn)分析模型框架。

2．有關(guān)研究采用了很多傳統(tǒng)的定量和定性的風(fēng)險(xiǎn)分析方法，已經(jīng)應(yīng)用的定量技術(shù)方法過(guò)多地依賴(lài)統(tǒng)計(jì)學(xué)分析，定性的技術(shù)方法則更多地依賴(lài)主觀判斷。這些定量或定性的分析，沒(méi)有考慮多個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素的相互作用對(duì)未來(lái)結(jié)果不確定性的影響。很多研究?jī)H僅是提出了電子商務(wù)交易活動(dòng)中可能的風(fēng)險(xiǎn)因素，而沒(méi)有對(duì)這些風(fēng)險(xiǎn)因素可能產(chǎn)生的結(jié)果做進(jìn)一步的定量分析，有的進(jìn)行了定量分析，但分析僅僅是部分的或不全面的。

3．新的分析方法和技術(shù)應(yīng)用于電子商務(wù)交易的風(fēng)險(xiǎn)分析還有待于探索。如應(yīng)用人工免疫原理和數(shù)據(jù)挖掘等新的技術(shù)，通過(guò)對(duì)電子商務(wù)交易過(guò)程中的交易數(shù)據(jù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)性分析，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)因數(shù)間內(nèi)在關(guān)系特征以及它們相互的作用對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的影響。

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第5篇：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的定量方法范文

關(guān)鍵詞：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià) 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià) 風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)是在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)估測(cè)的基礎(chǔ)上，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率，損失程度，結(jié)合其他因素進(jìn)行全面考慮，來(lái)決定風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)重性、并決定是否需要采取相應(yīng)的措施的過(guò)程。

一、分類(lèi)

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)決策的影響比較大，科學(xué)地評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)是相當(dāng)必要的，采用正確的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法具有重要意義。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)一方面可以采用簡(jiǎn)單的方式，另一方面也可以運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)衡量的結(jié)果進(jìn)行預(yù)估。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)技術(shù)可以分為以下3種：

第一種，通過(guò)“高、中、低”這樣的表述來(lái)界定風(fēng)險(xiǎn)事件的后果、可能性及風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，稱(chēng)之為定性技術(shù)，其主要特點(diǎn)是對(duì)使用的術(shù)語(yǔ)進(jìn)行清晰的說(shuō)明，并要求對(duì)風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)則的設(shè)定基礎(chǔ)進(jìn)行記錄。

第二種，半定量技術(shù)。運(yùn)用公式將測(cè)度風(fēng)險(xiǎn)的可能性的數(shù)字分級(jí)尺度和后果結(jié)合起來(lái)，算出風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

第三種，定量技術(shù)。估計(jì)出風(fēng)險(xiǎn)后果及其可能性的實(shí)際數(shù)值，結(jié)合具體情境，產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的數(shù)值。該法的可行性較弱，因?yàn)樾畔⒉粔蛉?、缺乏?shù)據(jù)，人為因素等。且風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)是估計(jì)值，應(yīng)注意確保精確度不會(huì)與所使用的原始數(shù)據(jù)及分析方法的精確度存在偏差。

二、概述

（一）風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)

1、定義

對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的半定量測(cè)評(píng)，是利用順序記分法中得出的結(jié)算值，可以用來(lái)對(duì)使用相似標(biāo)準(zhǔn)的一系列風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)分，以便對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行比較。在本質(zhì)上是一種對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分級(jí)和比較的定性方法。

2、適用范圍

風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)得分可用于風(fēng)險(xiǎn)的各組成部分，如檢驗(yàn)檢疫業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源、特征、風(fēng)險(xiǎn)可以暴露的范圍、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)檢驗(yàn)檢疫業(yè)務(wù)的影響，同時(shí)其可作為一種范圍劃定工具用于各種類(lèi)型的風(fēng)險(xiǎn)，確定哪些風(fēng)險(xiǎn)需要更深層次的分析以及可能進(jìn)行定量評(píng)估。風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)不確定性低，但需要一定的資源和能力，分支機(jī)構(gòu)使用風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)時(shí)最好得到上一層次機(jī)構(gòu)的指導(dǎo)，可通過(guò)專(zhuān)門(mén)培訓(xùn)或?qū)＜荫v點(diǎn)等方式提升風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)方法運(yùn)用的有效性。

3、操作方法

一是通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)分析方法全面了解風(fēng)險(xiǎn)的各種來(lái)源、可能的路徑以及可能影響到的方面；二是對(duì)分析出的各種風(fēng)險(xiǎn)源進(jìn)行系統(tǒng)描述，對(duì)各風(fēng)險(xiǎn)源進(jìn)行確定打分，在考慮系統(tǒng)客觀現(xiàn)狀的前提下，將單項(xiàng)得分進(jìn)行綜合以提供綜合指數(shù)；三是對(duì)得分系統(tǒng)進(jìn)行有效性，敏感性驗(yàn)證，通過(guò)迭代方法對(duì)得分系統(tǒng)在檢驗(yàn)檢疫業(yè)務(wù)模型的滿(mǎn)意度進(jìn)行綜合分析，以確定最敏感的參數(shù)系統(tǒng)。

（二）FN指數(shù)

1、定義

能給目標(biāo)人群帶來(lái)特定危害的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)源可能性的圖形表示，在多數(shù)情況下，指的是出現(xiàn)一定數(shù)量危險(xiǎn)的頻率。該曲線表示的是人群中有N個(gè)或更多的人受到影響的累積評(píng)率F。

2、適用范圍

可用于比較風(fēng)險(xiǎn)，系統(tǒng)、過(guò)程設(shè)計(jì)和現(xiàn)有系統(tǒng)的管理。由于該方法對(duì)主觀要求較高，同時(shí)所需時(shí)間的周期較長(zhǎng)，對(duì)分支機(jī)構(gòu)較不適用，直屬局也只有在具備相應(yīng)專(zhuān)家團(tuán)隊(duì)的情況下，才能使該方法成效得到全面發(fā)揮。

3、操作方法

一是收集相關(guān)數(shù)據(jù)，如一定時(shí)期內(nèi)成套的可能性后果對(duì)；歷史記錄及定量分析中得出的數(shù)據(jù)，從分析出的數(shù)據(jù)估算出一定數(shù)量風(fēng)險(xiǎn)結(jié)果的可能性；二是將數(shù)據(jù)繪制在圖形上，以危險(xiǎn)源造成的損害作為橫坐標(biāo)，以N個(gè)或更多個(gè)傷害可能性作為縱坐標(biāo)；三是根據(jù)使用目的調(diào)整即有數(shù)據(jù)，如系統(tǒng)設(shè)計(jì)通過(guò)模擬模式估算值進(jìn)行計(jì)算，如特定系統(tǒng)的管理通過(guò)使用以往損失的真實(shí)數(shù)字進(jìn)行統(tǒng)計(jì)上建構(gòu)；四是通過(guò)實(shí)證數(shù)據(jù)形成已準(zhǔn)確掌握的危險(xiǎn)發(fā)生損害情況，同時(shí)通過(guò)外插法或內(nèi)插法提供其他觀點(diǎn)的定量風(fēng)險(xiǎn)分析。

（三）蒙特卡羅模擬分析

1、定義

描述輸入數(shù)據(jù)的不確定性地開(kāi)展的多項(xiàng)模擬（其中，對(duì)輸入數(shù)據(jù)進(jìn)行抽樣以代表可能出現(xiàn)的結(jié)果）加以評(píng)估，通過(guò)考慮投入隨機(jī)變量和運(yùn)行N次計(jì)算（即所謂模擬）的樣本，以便獲得希望結(jié)果的N個(gè)可能成果。這種方法可以解決那些借助于分析方法很難理解和解決的復(fù)雜狀況?？梢允褂秒娮颖砀窈推渌Ｒ?guī)工具進(jìn)行系統(tǒng)開(kāi)發(fā)，也可以使用更復(fù)雜的工具來(lái)滿(mǎn)足一些更復(fù)雜的要求。

2、適用范圍

當(dāng)該技術(shù)首次開(kāi)發(fā)時(shí)，蒙特卡羅模擬所需的迭代過(guò)程緩慢，耗費(fèi)時(shí)間。但是，隨著計(jì)算機(jī)技術(shù)的進(jìn)步和理論的發(fā)展，該方法已廣泛運(yùn)用到除風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別以外的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的各個(gè)階段，其通常用來(lái)評(píng)估各種可能結(jié)果的分布及值的評(píng)率，可用于傳統(tǒng)解析模性的不確定性分布及當(dāng)解析技術(shù)不能解決問(wèn)題時(shí)進(jìn)行概率計(jì)算兩種不同用途。

3、操作方法

（1）將具有不確定性的輸入數(shù)據(jù)表示為具有一定分布的隨機(jī)變量，請(qǐng)過(guò)均勻分布、三角分布、正態(tài)分布和對(duì)數(shù)正態(tài)分布等技術(shù)，根據(jù)不確定性的水平其分布具有或多或少的離散性；

（2）用隨機(jī)數(shù)將模型運(yùn)行多次，產(chǎn)生模型（系統(tǒng)模擬）輸出，確定盡可能準(zhǔn)確代表研究系統(tǒng)特性的模型或算法，模型以方程式的形式提供輸入?yún)?shù)與輸出之間的關(guān)系；

（3）在每一種情況下，計(jì)算機(jī)以不同的輸入運(yùn)行模型多次（經(jīng)常到一萬(wàn)次）并產(chǎn)生多種輸出。這些輸出可以用傳統(tǒng)的統(tǒng)計(jì)方法進(jìn)行處理，以提供均值、方差和置信區(qū)間等信息；

（4）對(duì)相關(guān)模型進(jìn)行拓展、如拓展模型本身；當(dāng)概率無(wú)法準(zhǔn)確確定時(shí)，通過(guò)改變某個(gè)變量的固定概率來(lái)拓展；使用故障率來(lái)外加一個(gè)隨機(jī)函數(shù)生存器去推導(dǎo)出故障時(shí)間；

（5）通過(guò)模型輸出的結(jié)果評(píng)估可能出現(xiàn)的結(jié)果的整體分布或是關(guān)鍵測(cè)評(píng)，如期望結(jié)果出現(xiàn)的概率，在某個(gè)置信概率下的結(jié)果值；

（6）通過(guò)對(duì)輸入數(shù)據(jù)與輸出結(jié)果之間關(guān)系的分析，說(shuō)明目前正在發(fā)揮作用的因素的相對(duì)重要性，同時(shí)識(shí)別那些旨在影響結(jié)果不確定性的工作的有用目標(biāo)。

參考文獻(xiàn)：

第6篇：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的定量方法范文

財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)是指在各項(xiàng)財(cái)務(wù)活動(dòng)過(guò)程中，由于受各種難以預(yù)料或控制的因素影響，造成財(cái)務(wù)狀況不確定而使企業(yè)有蒙受損失的可能性（這里指純粹風(fēng)險(xiǎn)）。財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)是企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)貨幣化的表現(xiàn)形式，根據(jù)形成過(guò)程劃分，一般有以下幾種形式：一是籌資風(fēng)險(xiǎn)；二是投資風(fēng)險(xiǎn)；三是信用風(fēng)險(xiǎn)。

二、企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)指標(biāo)設(shè)置

一些學(xué)者認(rèn)為，財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)指標(biāo)應(yīng)包括盈利能力、資產(chǎn)管理能力、償債能力、發(fā)展?jié)摿?，將企業(yè)短期財(cái)務(wù)指標(biāo)與發(fā)展?jié)摿χ笜?biāo)相結(jié)合，互相補(bǔ)充。還有學(xué)者研究財(cái)務(wù)預(yù)警指標(biāo)，以現(xiàn)金流量為基礎(chǔ)，重點(diǎn)把握兩類(lèi)指標(biāo)：現(xiàn)金盈利值和現(xiàn)金增加值。這些觀點(diǎn)在定量分析方面有重要的貢獻(xiàn)，但財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)是復(fù)雜的，筆者認(rèn)為基本的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)指標(biāo)應(yīng)包括盈利能力、償債能力、資產(chǎn)管理能力、成長(zhǎng)能力、現(xiàn)金能力指標(biāo)，因?yàn)檫@些都可能影響一個(gè)企業(yè)的財(cái)務(wù)：沒(méi)有足夠的盈利能力，企業(yè)不能生存；不能到期償債，企業(yè)可能宣告破產(chǎn)；資產(chǎn)的使用效率不高，會(huì)影響盈利能力；沒(méi)有利潤(rùn)的增長(zhǎng)，企業(yè)不會(huì)持續(xù)生存。另外，企業(yè)在可能的情況下還應(yīng)設(shè)置定性指標(biāo)，如財(cái)務(wù)人員的專(zhuān)業(yè)水平、財(cái)務(wù)人員的流動(dòng)性、管理人員的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)等。因?yàn)殡S著企業(yè)規(guī)模的擴(kuò)大，這些因素既反映企業(yè)基本財(cái)務(wù)狀況，又影響財(cái)務(wù)活動(dòng)、財(cái)務(wù)決策。定量指標(biāo)見(jiàn)下表：

三、企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方法

財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，主要是通過(guò)資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表、現(xiàn)金流量表，分析企業(yè)財(cái)務(wù)狀況的變動(dòng)趨勢(shì)及資產(chǎn)、負(fù)債、收益之間的關(guān)系，從財(cái)務(wù)報(bào)表的會(huì)計(jì)信息中挖掘企業(yè)內(nèi)在的財(cái)務(wù)關(guān)系。

（一）財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的一般方法

1、單變量判定模型。這種方法用單一的財(cái)務(wù)比率來(lái)評(píng)價(jià)企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，依據(jù)是：企業(yè)出現(xiàn)財(cái)務(wù)困境時(shí)，其財(cái)務(wù)比率和正常企業(yè)的財(cái)務(wù)比率有顯著差別。一般認(rèn)為，比較重要的財(cái)務(wù)比率是：現(xiàn)金流量／負(fù)債總額、資產(chǎn)收益率、資產(chǎn)負(fù)債率。

單變量模型將財(cái)務(wù)指標(biāo)用于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)是一大進(jìn)步，指標(biāo)單一，簡(jiǎn)單易行，但是不可避免會(huì)出現(xiàn)評(píng)價(jià)的片面性。這種方法在人們開(kāi)始認(rèn)識(shí)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)采用，但隨著經(jīng)營(yíng)環(huán)境的日益復(fù)雜、多變，單一的指標(biāo)已不能全面反映企業(yè)的綜合財(cái)務(wù)狀況。

2、多元線性評(píng)價(jià)模型。它的形式是：Z＝1.2x1＋1.4x2＋3.3x3＋0.6x4＋0.999x5.Z：判別函數(shù)值；x1：營(yíng)運(yùn)資金／資產(chǎn)總額；x2：留存收益／資產(chǎn)總額；x3：息稅前利潤(rùn)／資產(chǎn)總額；x4：普通股和優(yōu)先股市場(chǎng)價(jià)值總額／負(fù)債賬面價(jià)值總額；x5：銷(xiāo)售收入／資產(chǎn)總額。Z值應(yīng)在1.81～2.99之間，Z＝2.675時(shí)居中。Z＞2。675時(shí)，企業(yè)財(cái)務(wù)狀況良好；Z＜1.81時(shí)，企業(yè)存在很大的破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)；Z值處于1.81～2.99之間，稱(chēng)為“灰色地帶”，這個(gè)區(qū)間的企業(yè)財(cái)務(wù)極不穩(wěn)定。

多元線性模型在單一式的基礎(chǔ)上趨向綜合，且把財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)概括在某一范圍內(nèi)，這是它的突破，但仍沒(méi)有考慮企業(yè)的成長(zhǎng)能力，同時(shí)它的假設(shè)條件是變量服從多元正態(tài)分布，沒(méi)有解決變量之間的相關(guān)性問(wèn)題。這種方法在現(xiàn)實(shí)中比較常見(jiàn)。

3、綜合評(píng)價(jià)法。這種方法認(rèn)為，企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的內(nèi)容主要是盈利能力，其次是償債能力，此外還有成長(zhǎng)能力，它們之間大致按5∶3∶2來(lái)分配。盈利能力的主要指標(biāo)是資產(chǎn)凈利率、銷(xiāo)售凈利率、凈值報(bào)酬率，按2∶2∶1安排分值；償債能力有4個(gè)常用指標(biāo)：自有資金比率、流動(dòng)比率、應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率、存貨周轉(zhuǎn)率，分值比為1；成長(zhǎng)能力有3個(gè)指標(biāo)：銷(xiāo)售增長(zhǎng)率、凈利增長(zhǎng)率、人均凈利增長(zhǎng)率，分值比為1，總分為100分。

這里的關(guān)鍵是確定標(biāo)準(zhǔn)評(píng)分值和標(biāo)準(zhǔn)比率，需要經(jīng)過(guò)長(zhǎng)時(shí)間實(shí)踐，主觀性比較強(qiáng)。這種方法以及下面的概率模型在應(yīng)用中很普遍。

4、概率模型。二元Logistic概率函數(shù)又稱(chēng)增長(zhǎng)函數(shù)，其形式為：

P是二元Logistic函數(shù)的計(jì)算結(jié)果，a是常數(shù)項(xiàng)，bi是斜率，xi是自變量，將上式變形：

計(jì)算的結(jié)果P是事件發(fā)生的概率，所以將回歸因變量的值域定義在（0，1）上。

5、神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)分析模型。上面的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法是靜態(tài)的，神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)分析模型實(shí)現(xiàn)了企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)評(píng)價(jià)。20世紀(jì)90年代，F(xiàn)letcher，Goss和Altman等國(guó)外研究者將神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)分析應(yīng)用于財(cái)務(wù)預(yù)警模型。它由一個(gè)輸入層、若干中間層和一個(gè)輸出層構(gòu)成；它不需要主觀定性地判斷企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)，但是比較復(fù)雜，技術(shù)要求高，工作隨機(jī)性強(qiáng)，所以在應(yīng)用中易受到限制。

（二）財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法的新構(gòu)思

本文試圖以模糊數(shù)學(xué)理論為基礎(chǔ)，將企業(yè)財(cái)務(wù)管理上一些邊界不清、不易定量的因素與定量指標(biāo)相結(jié)合，綜合地評(píng)價(jià)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。首先，應(yīng)用多元統(tǒng)計(jì)學(xué)原理進(jìn)行多元回歸和相關(guān)性分析，然后找出影響企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的主要指標(biāo)；其次，建立模糊隸屬函數(shù)A，用來(lái)計(jì)算某一元素u0出現(xiàn)在某一狀況下的頻率，即u0對(duì)A的隸屬度。根據(jù)這個(gè)原理對(duì)不同的財(cái)務(wù)指標(biāo)建立模糊隸屬函數(shù)，用隸屬度表示財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)接近某個(gè)類(lèi)型的程度，再計(jì)算綜合指標(biāo)的隸屬度，以評(píng)價(jià)企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)在多大程度上屬于某一類(lèi)型，從而給出一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)程度的范圍。

具體過(guò)程如下：第一步，選擇相關(guān)財(cái)務(wù)指標(biāo)，將可能影響財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的財(cái)務(wù)指標(biāo)都納入多元統(tǒng)計(jì)模型：

本文利用華中科技大學(xué)萬(wàn)希寧、蘇秋根對(duì)上市公司的分析結(jié)果，對(duì)各變量進(jìn)行多元分析，再進(jìn)行相關(guān)性分析，將高度相關(guān)的變量消除，避免某些特征重復(fù)計(jì)算。多元線性方程為：

第二步，根據(jù)所選中變量的特點(diǎn)，建立模糊隸屬函數(shù)。其中，x1、x3、x5、x7、x13、x15、x16屬于同一類(lèi)型，因?yàn)檫@些指標(biāo)值越大，企業(yè)面臨的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)越?。粁6、x18屬于第二類(lèi)，因?yàn)檫@些指標(biāo)值越大，企業(yè)面臨的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)越大。第一類(lèi)可以利用偏小型Γ模糊分布，第二類(lèi)可以利用偏大型Γ模糊分布，每個(gè)xi都有一個(gè)模糊分布函數(shù)，函數(shù)如下：

其中，a與k是常數(shù)，對(duì)不同的xi有不同的值。

第三步，量化有關(guān)定性指標(biāo)?？梢赃M(jìn)行問(wèn)卷調(diào)查或?qū)＜矣懻摚瑢?duì)定性因素的重要程度打分，抽象定量化，其中財(cái)務(wù)人員專(zhuān)業(yè)水平和管理者風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)指標(biāo)可以采用第一類(lèi)（偏小型），人員變動(dòng)情況指標(biāo)可以采用第二類(lèi)（偏大型），因?yàn)樽儎?dòng)越大，風(fēng)險(xiǎn)越大。

第四步，確定各指標(biāo)權(quán)重，包括定量與定性指標(biāo)，總計(jì)為1。權(quán)重的大小根據(jù)指標(biāo)在反映財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)中所起的作用來(lái)確定。

第五步，將財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分為大、中、小三種模糊分布，分別計(jì)算各指標(biāo)隸屬度。

第7篇：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的定量方法范文

關(guān)鍵詞層析分析法模糊數(shù)學(xué)法蒙特卡羅模擬

1引言

在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別估計(jì)的基礎(chǔ)上，把風(fēng)險(xiǎn)因素發(fā)生的概率、損失程度結(jié)合其他因素綜合考慮，得出系統(tǒng)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的程度以及可能性就是風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，它是應(yīng)用各種風(fēng)險(xiǎn)分析的技術(shù)，用定性、定量的方法或是兩者相結(jié)合，來(lái)處理不確定性風(fēng)險(xiǎn)因素的過(guò)程。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)是工程項(xiàng)目實(shí)施階段風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策選擇的重要依據(jù)，具有重要的作用。

2各風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法分析

2．1定性評(píng)價(jià)方法

2．1．1調(diào)查和專(zhuān)家打分法

通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別將工程項(xiàng)目所有風(fēng)險(xiǎn)列出，設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查表，再利用專(zhuān)家經(jīng)驗(yàn)，對(duì)各風(fēng)險(xiǎn)因素的重要性進(jìn)行評(píng)估，再綜合成整個(gè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。具體步驟如下：首先確定每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素的權(quán)重；然后確定每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素的等級(jí)值；最后將每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素的權(quán)重與等級(jí)值相乘，求出該風(fēng)險(xiǎn)因素的得分，再將各風(fēng)險(xiǎn)因素得分求和，求出工程項(xiàng)目整個(gè)過(guò)程風(fēng)險(xiǎn)的總分。總分越高，說(shuō)明風(fēng)險(xiǎn)越大。

2．1．2層次分析法

層次分析法（AnalyticalHierarchyProcess，AHP）是美國(guó)數(shù)學(xué)家A.L.Saaty在20世紀(jì)70年代提出的，是一種定性分析和定量分析相結(jié)合的評(píng)價(jià)方法。

（1）層次結(jié)構(gòu)模型。先確定評(píng)價(jià)的目標(biāo)，再明確方案評(píng)價(jià)的準(zhǔn)則，然后把目標(biāo)、評(píng)價(jià)準(zhǔn)則連同行動(dòng)方案一起構(gòu)造一個(gè)層次結(jié)構(gòu)模型。

（2）因素兩兩比較評(píng)分和判斷矩陣。層次結(jié)構(gòu)模型做出之后，評(píng)價(jià)者對(duì)各風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行兩兩比較評(píng)分。經(jīng)評(píng)分可得若干兩兩判斷矩陣。

（3）計(jì)算各判斷矩陣權(quán)重、排序，并做一致性檢驗(yàn)。

求判斷矩陣每行所有元素的幾何平均值wi：

wi=■（1）

將wi歸一化，計(jì)算wi=■（2）

計(jì)算判斷矩陣的最大特征值λmax：

λmax=■■（3）

（3）式中，（Aw）i為向量（Aw）的第i個(gè)元素。

計(jì)算CI，進(jìn)行一致性檢驗(yàn)。在算出λmax后，可計(jì)算CI，進(jìn)行一致性檢驗(yàn)，公式如下：

CI=■（4）

（4）式中n為判斷矩陣階數(shù)，查表得隨機(jī)一致性指標(biāo)RI，并計(jì)算比值CI/RI，當(dāng)CI/RI<0.1時(shí)，判斷矩陣一致性達(dá)到了要求，否則重新進(jìn)行判斷，寫(xiě)出新的判斷矩陣。

2．2定量評(píng)價(jià)方法

2．2．1模糊數(shù)學(xué)法

在工程技術(shù)和管理領(lǐng)域中有很多影響因素的性質(zhì)和活動(dòng)無(wú)法用數(shù)字來(lái)定量地描述，它們的結(jié)果也是含糊不定的，無(wú)法用單一的準(zhǔn)則來(lái)評(píng)判。為解決這一問(wèn)題，美國(guó)學(xué)者L.A.Zadeh于1965年提出模糊集合的概念，對(duì)模糊行為和活動(dòng)建立模型。

（1）隸屬度的概念。設(shè)A是論域X上的一個(gè)模糊子集，對(duì)任意x∈x，都對(duì)應(yīng)一個(gè)數(shù)μA（x）∈[0，1]，稱(chēng)為元素x對(duì)A的隸屬度。實(shí)值函數(shù)μA：X[0,1]，則xμA（x）稱(chēng)為A的隸屬函數(shù)。

模糊子集A完全由其隸屬函數(shù)μA描述，X中元素x與A的關(guān)系由隸屬度μA（x）給出。x與A的關(guān)系已不是簡(jiǎn)單的屬于A或不屬于A，而是在多大程度上屬于A。

（2）模糊綜合評(píng)判方法及步驟。①確定模糊綜合評(píng)判因素集。因素集是以影響評(píng)價(jià)對(duì)象的各種因素為元素所組成的一個(gè)普通集合。通常用U表示，即U={u1，u2，∧，um}。其中，元素ui（i=1，2，∧，m）代表影響評(píng)價(jià)對(duì)象的第i個(gè)因素。對(duì)于這些因素的評(píng)價(jià)，通常都具有不同程度的模糊性。②建立綜合評(píng)判的評(píng)價(jià)集。評(píng)價(jià)集是評(píng)價(jià)者對(duì)評(píng)價(jià)對(duì)象可能做出的各種評(píng)價(jià)結(jié)果所組成的集合。通常用V表示，即：V＝{v1，v2，∧，vn}。其中元素vj（j=1，2，∧，n）代表第j種評(píng)判結(jié)果，可以根據(jù)實(shí)際情況的需要，用不同的等級(jí)、評(píng)語(yǔ)或數(shù)字來(lái)表示。③進(jìn)行單因素模糊評(píng)判，求得評(píng)判矩陣R。在進(jìn)行綜合評(píng)判時(shí)，首先需要對(duì)單一因素做出評(píng)價(jià)，然后再在單一因素評(píng)價(jià)的基礎(chǔ)上做出綜合評(píng)價(jià)。設(shè)因素集U中第i個(gè)元素對(duì)評(píng)價(jià)集V中第1個(gè)元素的隸屬度為ri1，則對(duì)第i個(gè)元素單因素評(píng)判的結(jié)果，用模糊集合表示為：Ri=（ri1，ri2∧，rin）（i=1，2，∧，m）。以m個(gè)單因素評(píng)判集R1，R2，∧,Rm為行組成矩陣R，即為模糊綜合評(píng)判矩陣。④確定評(píng)價(jià)因素權(quán)向量A。一般說(shuō)來(lái)，在評(píng)價(jià)工作中，各因素的重要程度有所不同，為此給各因素μi賦予一個(gè)權(quán)重ai，且要求■ai=1。各因素的權(quán)重分配為U上的模糊集:A=（a1，a2，∧，am）。⑤建立評(píng)判模型，進(jìn)行綜合評(píng)判。確定R、A之后，通過(guò)模糊變換將U上的模糊向量A變?yōu)閂上的模糊向量B，即得到綜合評(píng)判模型B=AOR=（b1，b2，∧，bn）。其中B稱(chēng)為綜合評(píng)判向量，“O”稱(chēng)為綜合評(píng)判合成算子。⑥對(duì)評(píng)判結(jié)果B分析處理。綜合評(píng)判向量B的元素bj（j=1，2，∧，n）稱(chēng)為模糊綜合評(píng)判指標(biāo)，簡(jiǎn)稱(chēng)評(píng)判指標(biāo)，其含義為：綜合考慮所有因素的影響時(shí)，評(píng)價(jià)對(duì)象對(duì)評(píng)價(jià)集第j個(gè)評(píng)價(jià)元素的隸屬度。

2．2．2蒙特卡羅模擬

蒙特卡羅（Monte-Carlo）方法是一種模擬技術(shù)，即通過(guò)對(duì)每一隨機(jī)變量進(jìn)行抽樣，將其帶入數(shù)據(jù)模型中，確定函數(shù)值。一般而言，用蒙特卡羅方法模擬一個(gè)實(shí)際問(wèn)題，基本步驟如下：

根據(jù)實(shí)際問(wèn)題，構(gòu)造模擬的數(shù)學(xué)模型；根據(jù)模型的特點(diǎn)，進(jìn)行相應(yīng)概率分布的多次重復(fù)抽樣；將抽樣模擬結(jié)果進(jìn)行統(tǒng)計(jì)處理；得出結(jié)論。

簡(jiǎn)言之，蒙特卡羅方法就是模擬隨機(jī)變量x1，x2，∧，xp的函數(shù)η=η（x1，x2，∧，xp）得到的抽樣值η1，η2，∧，ηN，經(jīng)統(tǒng)計(jì)處理后得出的η的概率分布或各階矩陣的統(tǒng)計(jì)估計(jì)，最后得到問(wèn)題的近似解，是一種獨(dú)具風(fēng)格的方法。

2．2．3網(wǎng)絡(luò)模型法

網(wǎng)絡(luò)模型有關(guān)鍵線路法（CPM）、計(jì)劃評(píng)審技術(shù)（PERT）和圖形評(píng)審技術(shù)（GW）。

CPM假定項(xiàng)目各工序時(shí)間是確定的，只要工序的條件不變，為完成該工序所需時(shí)間就不變。不能反映風(fēng)險(xiǎn)因素對(duì)項(xiàng)目總工期的影響，因此在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方面作用不是很大。

PERT也要找出項(xiàng)目工序的關(guān)鍵線路，項(xiàng)目各工序時(shí)間和總工期都是隨機(jī)變量。根據(jù)概率假定總工期服從正態(tài)分布。由于工程項(xiàng)目的一次性，一般都缺少先例，每個(gè)工序開(kāi)始、結(jié)束以及持續(xù)時(shí)間都是不確定的。PERT把這種不確定性帶來(lái)的工期成本風(fēng)險(xiǎn)歸因于隨機(jī)性，通過(guò)對(duì)這種隨機(jī)性的分析和評(píng)價(jià)揭示出項(xiàng)目工期和成本的風(fēng)險(xiǎn)情況。此外，PERT還通過(guò)確定各工序之間的邏輯關(guān)系和核實(shí)工序時(shí)間以及所用資源識(shí)別出有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。

2．2．4等風(fēng)險(xiǎn)圖法

工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的大小不僅和風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率有關(guān)，而且還與風(fēng)險(xiǎn)損失的多少有關(guān)。評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)的大小見(jiàn)附圖。

在附圖中，工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)量的大小R為風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)概率P，和潛在的損失值q的函數(shù)，表達(dá)式R=f（Pr，q）。曲線越靠近原點(diǎn)，表示風(fēng)險(xiǎn)量越小，反之越大。因此：R2＜R1＜R0。

R具有下列性質(zhì)：

（1）在工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理中，一般認(rèn)為，潛在損失對(duì)R的影響較大；

（2）若兩種風(fēng)險(xiǎn)的潛在損失相類(lèi)似，則其發(fā)生頻率高的風(fēng)險(xiǎn)具有較大的R；

（3）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)圖中每條曲線代表一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)事件，不同曲線風(fēng)險(xiǎn)程度不一樣。曲線距離原點(diǎn)越遠(yuǎn)，期望損失越大，一般認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)就越大。

（4）工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生頻率與潛在損失的乘積就是損失期望值，即風(fēng)險(xiǎn)量大小是關(guān)于損失期望值的增函數(shù)。因此，可得到圖中等風(fēng)險(xiǎn)圖的大致形狀。在風(fēng)險(xiǎn)理論中常用下列公式來(lái)計(jì)算R：

R=R=f（Pr，q）=Pr·q或R=■priqi（5）

（5）式中，i（=1，2，3，∧，n）表示工程項(xiàng)目的第i風(fēng)險(xiǎn)事件。

3比較

調(diào)查和專(zhuān)家打分法適用于項(xiàng)目決策前期，這個(gè)時(shí)期往往缺乏具體的數(shù)據(jù)資料，主要依據(jù)專(zhuān)家經(jīng)驗(yàn)和決策者的意向，得出的結(jié)論也只是一種大致的程度值，它只能作為進(jìn)一步分析參考的基礎(chǔ)。優(yōu)點(diǎn)在于方法簡(jiǎn)單、易懂、節(jié)約時(shí)間，并且適應(yīng)性很強(qiáng)，但有時(shí)需要更精確的結(jié)果，該方法就難以奏效了。

層次分析法的特點(diǎn)是，可細(xì)化工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)因素體系和權(quán)重體系，使其更為合理；對(duì)方案評(píng)價(jià)，采用兩兩比較法，可提高評(píng)價(jià)的準(zhǔn)確程度；對(duì)結(jié)果的分析處理，可以對(duì)評(píng)判結(jié)果的邏輯性、合理性進(jìn)行辨別和篩選。既可用于評(píng)價(jià)工程項(xiàng)目標(biāo)段劃分、工程投標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)、報(bào)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)等單項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)水平，又可用于評(píng)價(jià)工程項(xiàng)目不同方案等綜合風(fēng)險(xiǎn)水平。這種方法有廣泛的適用性，易操作；不足之處在于它受計(jì)算規(guī)則的限制，不易于在復(fù)雜項(xiàng)目中應(yīng)用。

模糊數(shù)學(xué)把定性的問(wèn)題巧妙地轉(zhuǎn)化為定量描述，為工程管理和風(fēng)險(xiǎn)分析提供了一條新的思路。對(duì)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的描述，實(shí)際就存在模糊性，大多數(shù)工程的風(fēng)險(xiǎn)都很難給出具體的風(fēng)險(xiǎn)率或可能的損失，同時(shí)，工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，又是一個(gè)涉及多項(xiàng)因素的多目標(biāo)過(guò)程，所以，將模糊綜合評(píng)判的理論運(yùn)用到工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)是必然的。這種方法的結(jié)論也沒(méi)有得出項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)程度的確切值，只能判斷項(xiàng)目大致的風(fēng)險(xiǎn)度，

網(wǎng)絡(luò)模型法中常用PERT，用PERT進(jìn)行項(xiàng)目進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)比較方便，附加的工作量不大。它用于解決這樣一類(lèi)項(xiàng)目問(wèn)題：該項(xiàng)目由各項(xiàng)活動(dòng)組成，實(shí)施每項(xiàng)活動(dòng)有一定的邏輯關(guān)系，但完成每項(xiàng)活動(dòng)所需的時(shí)間十分復(fù)雜，具有不確定性；此外，又需要合理地確定完成項(xiàng)目的時(shí)間。

蒙特卡羅模擬法是一種多元素變化分析方法，在該方法中所有的元素都同時(shí)受風(fēng)險(xiǎn)不確定性的影響。該技術(shù)的難點(diǎn)在于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素相關(guān)性的辨識(shí)與評(píng)價(jià),可以直接處理每一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素的不確定性，并把這種不確定性在成本方面影響以概率分布的形式表示出來(lái)。既有對(duì)項(xiàng)目結(jié)構(gòu)分析，又有對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素的定量評(píng)價(jià)，因此是比較適合在項(xiàng)目中應(yīng)用的一種方法。超級(jí)秘書(shū)網(wǎng)

4結(jié)論

綜上所述，每一種工程風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)的提出都是伴隨著具體工程問(wèn)題的出現(xiàn)和需要而產(chǎn)生的，都有其特點(diǎn)，都有它們的適應(yīng)性和獨(dú)特的解決問(wèn)題的方式。

在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)中必須靈活地運(yùn)用以上各種評(píng)價(jià)方法，取長(zhǎng)補(bǔ)短，從工程項(xiàng)目的不同角度出發(fā)進(jìn)行評(píng)價(jià)，對(duì)用不同評(píng)價(jià)方法評(píng)價(jià)出來(lái)的結(jié)果進(jìn)行綜合、分析、計(jì)算，最后得到工程項(xiàng)目某一風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率和損失大小，這樣才能為后階段的風(fēng)險(xiǎn)防范制定可行的、合理的對(duì)策，為風(fēng)險(xiǎn)管理決策提供依據(jù)。

參考文獻(xiàn)

1宜家驥.多目標(biāo)決策［M］.長(zhǎng)沙：湖南科學(xué)技術(shù)出版社，1999

2王桌甫.工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理［M］.北京：中國(guó)水利水電出版社，2003

第8篇：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的定量方法范文

【關(guān)鍵詞】故障樹(shù)分析法，燃?xì)夤艿溃踩u(píng)價(jià)，應(yīng)用

中圖分類(lèi)號(hào)：O434 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼： A

一、前言

燃?xì)夤艿朗乾F(xiàn)在城市中常見(jiàn)的管道，燃?xì)夤艿廊绻霈F(xiàn)問(wèn)題會(huì)發(fā)生令人不可估量的事故，因此對(duì)于燃?xì)夤艿赖陌踩仨氁獓?yán)格要求。燃?xì)夤艿腊踩u(píng)價(jià)在判定管道安全性能方面有著重要的作用。

二、燃?xì)夤艿腊踩u(píng)價(jià)方法的分類(lèi)

目前，城鎮(zhèn)燃?xì)夤艿腊踩u(píng)價(jià)方法分為定性安全評(píng)價(jià)和定量安全評(píng)價(jià)，近年來(lái)，有些學(xué)者贊同分3類(lèi)，即定性分析、定量風(fēng)險(xiǎn)分析和半定量風(fēng)險(xiǎn)分析。

定性分析主要是將系統(tǒng)中所存在的危險(xiǎn)因素以及誘導(dǎo)事故發(fā)生的因素都找出來(lái)，根據(jù)這些因素在何種程度導(dǎo)致管道失效的情況，制定出相應(yīng)的預(yù)防措施。這種方法是利用科學(xué)的決策和統(tǒng)計(jì)理論，對(duì)于所存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行感性的分析評(píng)價(jià)，然后根據(jù)相關(guān)專(zhuān)家所提出的觀點(diǎn)將風(fēng)險(xiǎn)分為低、中、中高以及高風(fēng)險(xiǎn)四個(gè)評(píng)價(jià)等級(jí)。這種風(fēng)險(xiǎn)分析的方法簡(jiǎn)單快速也比較直觀，可是卻不能夠量化事故的發(fā)生頻率和后果。常用的定性分析方法包括有故障樹(shù)分析法以及故障類(lèi)型及影響分析法。

定量風(fēng)險(xiǎn)分析主要是利用隨機(jī)變量以及隨機(jī)過(guò)程對(duì)于引起管道事故發(fā)生的因素進(jìn)行處理，先是約定一個(gè)具有明確物理意義的單位對(duì)于事故發(fā)生的概率以及損失的后果進(jìn)行量化，計(jì)算出管道的風(fēng)險(xiǎn)值，然后才是對(duì)于結(jié)果進(jìn)行分析，雖然這個(gè)過(guò)程比較復(fù)雜，可是得出的結(jié)果是比較嚴(yán)密的，準(zhǔn)確度也高。進(jìn)行定量風(fēng)險(xiǎn)分析，一定要先建立起完備的資料庫(kù)，要能夠掌握裂紋擴(kuò)展以及管材腐蝕等方面的機(jī)理，建立起數(shù)據(jù)模型，計(jì)算出結(jié)果。整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果的準(zhǔn)確性將取決于原始數(shù)據(jù)的完整性、模型的精準(zhǔn)性以及分析方法的合理性。得到的評(píng)價(jià)結(jié)果能夠用于安全成本以及效益方面的分析，這是定性風(fēng)險(xiǎn)分析以及半定量分析法所不能夠做到的，目前常用的定量風(fēng)險(xiǎn)分析方法主要是模擬仿真和概率法、結(jié)構(gòu)可靠性評(píng)估等分析法。

半定量風(fēng)險(xiǎn)分析。管道風(fēng)險(xiǎn)半定量分析法主要是將風(fēng)險(xiǎn)的數(shù)量指標(biāo)作為進(jìn)行分析的基礎(chǔ)，對(duì)于管道事故發(fā)生的后果以及事故發(fā)生的概率都有一個(gè)指標(biāo)，這是按照這些因素的權(quán)重值來(lái)分配的，然后運(yùn)用算術(shù)法將事故的概率以及后果的嚴(yán)重程度指標(biāo)兩者結(jié)合在一起，這樣就能夠計(jì)算出一個(gè)相對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)值，對(duì)于定量評(píng)價(jià)法中缺少數(shù)據(jù)的問(wèn)題是一個(gè)比較好的補(bǔ)充。常用的半定量風(fēng)險(xiǎn)分析法中有W?K?Muhlbauer 的專(zhuān)家評(píng)分指標(biāo)法和現(xiàn)在引入模糊數(shù)學(xué)的綜合評(píng)價(jià)法。

三、故障樹(shù)分析法簡(jiǎn)介

故障樹(shù)分析法（FaultTreeAnalysis，F(xiàn)TA）是對(duì)于一些不易形成邏輯圖的復(fù)雜系統(tǒng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)價(jià)的一種有效的方法。它用事件符號(hào)、邏輯門(mén)符號(hào)和轉(zhuǎn)移符號(hào)來(lái)描述系統(tǒng)中各種事件之間的因果關(guān)系。

故障樹(shù)是一種邏輯樹(shù)，樹(shù)枝代表系統(tǒng)、子系統(tǒng)或元件的事故事件，而節(jié)點(diǎn)代表事故事件之間的邏輯關(guān)系。故障樹(shù)的形成是從頂事件的根出發(fā)逐級(jí)向下發(fā)展繪制，直到事件概率已知的基本事件為止，在故障樹(shù)中表示事件之間最常用的邏輯關(guān)系是“與”和“或”的關(guān)系。故障樹(shù)中所用的圖形符號(hào)有很多，表1列出幾種常用的符號(hào)。

故障樹(shù)分析在生產(chǎn)階段能幫助診斷事件是否失效，進(jìn)而改進(jìn)相關(guān)技術(shù)管理，產(chǎn)生更好的維修方案。故障樹(shù)分析法同時(shí)適用于定性評(píng)價(jià)和定量評(píng)價(jià)，使用過(guò)程簡(jiǎn)潔明了，而且不失可靠性，充分體現(xiàn)了以系統(tǒng)工程方法為基礎(chǔ)來(lái)研究安全問(wèn)題的系統(tǒng)性、準(zhǔn)確性和預(yù)測(cè)性。

四、故障樹(shù)分析原則

故障樹(shù)分析是系統(tǒng)可靠性和安全性分析的工具之一[2]。采用故障樹(shù)分析法建立故障樹(shù)一般步驟如下：

（1）熟悉系統(tǒng)。盡可能詳細(xì)地收集系統(tǒng)相關(guān)資料，了解系統(tǒng)狀態(tài)及各種參數(shù)，熟悉研究對(duì)象的特征。

（2）確定頂事件。對(duì)所調(diào)查的事故進(jìn)行全面分析，從中找出后果嚴(yán)重且較易發(fā)生的事故作為頂事件。

（3）建立故障樹(shù)。將引起頂事件發(fā)生的直接原因找出來(lái)，根據(jù)實(shí)際情況用適當(dāng)?shù)倪壿嫹?hào)把頂事件和各直接原因事件（中間事件）相連接，然后找出中間事件的原因事件，并用適當(dāng)?shù)姆?hào)連接，直到不需要分解為止。

（4）故障樹(shù)的規(guī)范化和簡(jiǎn)化。

（5）根據(jù)已經(jīng)建立好的故障樹(shù)，進(jìn)行定性分析和定量分析。

五、城市燃?xì)廨斉涔芫W(wǎng)故障樹(shù)的建立

引起城市燃?xì)夤芫W(wǎng)發(fā)生事故的原因很多，發(fā)生事故的原因是多方面的，而且造成管道事故是多種原因的綜合結(jié)果。從大量事故分析報(bào)告的統(tǒng)計(jì)結(jié)果來(lái)看，導(dǎo)致城市燃?xì)夤芫W(wǎng)事故的主要因素有：第三方損壞、管道腐蝕及設(shè)備老化、設(shè)計(jì)及誤操作、管道原始缺陷。管網(wǎng)泄漏事故原因主要包括管道腐蝕嚴(yán)重、第三方損害嚴(yán)重、誤操作、存在設(shè)計(jì)缺陷等；導(dǎo)致管道破裂事故的原因主要包括操作失誤、違章作業(yè)、維護(hù)不周、設(shè)計(jì)安裝不合理、材料缺陷等。根據(jù)選擇頂事件的原則，選取“燃?xì)廨斉涔芫W(wǎng)失效”作為頂事件，管道失效和附屬設(shè)備失效為二次事件，任何一個(gè)二次事件的失效，都會(huì)造成整個(gè)管線的失效。繼續(xù)深入分析，逐層列出中間時(shí)間和底事件，建立城市燃?xì)廨斉涔芫W(wǎng)故障樹(shù)，如圖1所示。

六、故障樹(shù)的分析

1、故障樹(shù)分析法基本概念

頂事件通常是由故障假設(shè)、危險(xiǎn)與可操作性研究法等危險(xiǎn)分析方法識(shí)別出來(lái)的。故障樹(shù)模型是原因事件（即故障）的組合（稱(chēng)為故障模式或失效模式），這種組合導(dǎo)致頂事件。這些故障模式稱(chēng)為割集，最小的割集是原因事件的最小組合。要使頂事件發(fā)生，最小割集中的所有事件必須全部發(fā)生。根據(jù)底事件的組合個(gè)數(shù)，最小割集分為一階最小割集、二階最小割集等。故障樹(shù)分析包括定性分析和定量分析。

故障樹(shù)的定性分析僅按照故障樹(shù)的結(jié)構(gòu)和事故的因果關(guān)系進(jìn)行，分析過(guò)程中不考慮各事件的發(fā)生概率，或認(rèn)為各事件的發(fā)生概率相等。內(nèi)容包括求底事件的最小割集、最小徑集及其結(jié)構(gòu)重要度，求取方法有質(zhì)數(shù)代入法、矩陣法、行列法、布爾代數(shù)法簡(jiǎn)法等。定量分析是確定所有原因的發(fā)生概率，標(biāo)在故障樹(shù)上，進(jìn)而求出頂事件（事故）發(fā)生概率，一般包括對(duì)頂事件發(fā)生概率的計(jì)算及對(duì)底事件重要度分析。

故障樹(shù)分析的基本步驟：確定頂事件；確定底事件；調(diào)查事故原因；確定目標(biāo)值；構(gòu)造故障樹(shù)；定性評(píng)價(jià)；定量評(píng)價(jià)；制定預(yù)防事故（改進(jìn)系統(tǒng)）的措施。故障樹(shù)分析流程。

故障樹(shù)分析法形象、清晰、邏輯性強(qiáng)，能對(duì)各種系統(tǒng)的危險(xiǎn)性進(jìn)行識(shí)別評(píng)價(jià)，體現(xiàn)了以系統(tǒng)工程方法研究安全問(wèn)題的系統(tǒng)性、準(zhǔn)確性和預(yù)測(cè)性。該法應(yīng)用比較廣，非常適合于重復(fù)性大的系統(tǒng)。不僅能分析出事故的直接原因，而且能深入提示事故的潛在原因，因此在工程設(shè)計(jì)階段、事故查詢(xún)或編制新的操作方法時(shí)，都可以使用這個(gè)方法對(duì)它們的安全性做出評(píng)價(jià)。

2、故障樹(shù)底事件發(fā)生概率確定

常規(guī)基于布爾代數(shù)和概率論的系統(tǒng)故障樹(shù)分析的理論研究已取得了較大成功，工程應(yīng)用也取得了一定成果。但是，現(xiàn)有的理論和方法需要將故障樹(shù)頂事件和底事件發(fā)生的概率視為精確值，在實(shí)際中由于頂事件和底事件發(fā)生概率存在隨機(jī)性和模糊性，因而針對(duì)這些不確定性問(wèn)題，應(yīng)該選擇更合適的高等數(shù)學(xué)分析理論和方法來(lái)解決。底事件重要度分析是故障樹(shù)定量分析中的重要部分，重要度表現(xiàn)為系統(tǒng)中某底事件發(fā)生時(shí)對(duì)頂事件發(fā)生概率的貢獻(xiàn)，概率重要度是頂事件發(fā)生概率對(duì)某底事件發(fā)生概率的偏導(dǎo)數(shù)。此外，模糊性是故障樹(shù)分析的客觀特性，采用數(shù)學(xué)模糊集理論結(jié)合專(zhuān)家調(diào)查方法來(lái)確定事件的發(fā)生概率，可以克服傳統(tǒng)故障樹(shù)分析中把底事件的發(fā)生概率當(dāng)作精確值時(shí)帶來(lái)的誤差。為了保證確定的故障率和模糊故障率之間的一致性，需把模糊可能性值轉(zhuǎn)化為模糊故障率。

七、結(jié)束語(yǔ)

燃?xì)夤艿赖陌踩彩浅鞘邪踩兄匾囊豁?xiàng)安全內(nèi)容，判定燃?xì)夤艿赖陌踩阅艿姆椒ㄓ泻芏啵收蠘?shù)分析法能夠找出安全隱患的原因，從而提出更加完善的措施，保障燃?xì)夤艿赖陌踩?/p>

參考文獻(xiàn)

第9篇：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的定量方法范文

[關(guān)鍵詞]重力壩；安全運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)；評(píng)價(jià)

中圖分類(lèi)號(hào)：TV642.3 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1009-914X（2016）29-0125-01

一、重力壩安全運(yùn)行的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

（一）安全運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)的基本概念

重力壩安全運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)是指重力壩自身存在的安全隱患，可能會(huì)對(duì)下游人民的生命財(cái)產(chǎn)、經(jīng)濟(jì)發(fā)展以及生態(tài)環(huán)境造成威脅的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體系，可以表現(xiàn)為重力壩潰壩概率以及所對(duì)應(yīng)的后果的乘數(shù)，安全運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的目的就是評(píng)估重力壩的安全指標(biāo)以及可靠性程度，對(duì)于失事概率或者是失事后果之間如何選擇風(fēng)險(xiǎn)的方案設(shè)計(jì)，建立起經(jīng)濟(jì)投入、重力壩安全失事等方面的之間的關(guān)系，同時(shí)建立起人們的生命財(cái)產(chǎn)損失、經(jīng)濟(jì)損失以及生態(tài)環(huán)境之間的關(guān)系。

（二）安全運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)分析體系

重力壩安全運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)體系主要是有重力壩自身的高復(fù)雜性以及安全性因素不確定性進(jìn)行的，因此在進(jìn)行重力壩安全運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)分析是一個(gè)復(fù)雜的過(guò)程，它包括的內(nèi)容是現(xiàn)場(chǎng)的調(diào)查、資料的搜集與整理、人員之間的協(xié)調(diào)、評(píng)價(jià)指標(biāo)的建立、風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別以及風(fēng)險(xiǎn)損失估算、潰壩及洪水演進(jìn)模型、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和管理等等環(huán)節(jié)，因此，完善風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)評(píng)估機(jī)制對(duì)于保證風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作能夠順利的開(kāi)展，具有重要的作用。

（三）重力壩運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別模型

在對(duì)重力壩進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的過(guò)程中，要根據(jù)調(diào)查的結(jié)果及時(shí)的找出重力壩在正常的狀態(tài)下所承受住的各種的潛在風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制，建立起一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的集合群體，然后在進(jìn)行建立風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的模型，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的程度進(jìn)行初步的分析和判斷，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)小的從集合群中去除掉，從而將大部分的精力放在風(fēng)險(xiǎn)防護(hù)上，這樣更有利于抓住主要矛盾，從而有效的進(jìn)一步開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的工作?，F(xiàn)階段針對(duì)重力壩運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法有，事故樹(shù)分析方法、資料分析法、層次分析法、頭腦風(fēng)暴法、敏感性分析法、Delphi法、判斷法以及分解法等等方法，其中，對(duì)于重力壩的風(fēng)險(xiǎn)分析上，層次分析法是一種使用的多維度的決策分析方法，能夠處理一些復(fù)雜的決策系統(tǒng)中的定性和定量的因素，具有實(shí)用性、系統(tǒng)性以及間接性的特點(diǎn)，尤其是在重力壩安全運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)中的應(yīng)用十分廣泛。

二、重力壩運(yùn)行安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法

（一）重力壩工程安全及管理現(xiàn)狀

為了更好的實(shí)現(xiàn)重力壩的安全運(yùn)行機(jī)制以及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)機(jī)制，重力壩在壩體、壩基以及接近于壩區(qū)的方面進(jìn)行了埋設(shè)、或者是進(jìn)行了安裝足夠的監(jiān)視儀器和設(shè)備等因素，同時(shí)配合監(jiān)視重力壩的運(yùn)行的相關(guān)情況，其中，主要的監(jiān)測(cè)的項(xiàng)目有：第一是對(duì)于壩體變形的監(jiān)測(cè)，包括重力壩體的水平運(yùn)行、垂直位移、傾斜以及接縫和裂縫之間的監(jiān)測(cè)，第二是重力壩壩體滲漏情況的監(jiān)測(cè)，主要是主壩的滲流、壩體、壩體基部的O測(cè)以及水位的相關(guān)監(jiān)測(cè)；第三，對(duì)于重力壩應(yīng)力應(yīng)變的監(jiān)測(cè)，主要是重力壩的對(duì)作用力的適應(yīng)力，鋼筋、混凝土墻體以及對(duì)巖層的抗壓力的監(jiān)測(cè)；第四是對(duì)重力壩周?chē)鷳B(tài)環(huán)境的監(jiān)測(cè)，包括上下游水位、壩體處的溫度，庫(kù)區(qū)的溫度、庫(kù)庫(kù)區(qū)的水溫以及庫(kù)區(qū)降雨量等對(duì)重力壩的影響監(jiān)測(cè)等；第五是加強(qiáng)對(duì)整個(gè)重力壩安全運(yùn)行的情況監(jiān)測(cè)，為了更好的監(jiān)測(cè)壩體，需要及時(shí)的安全監(jiān)測(cè)人員對(duì)重力壩進(jìn)行全面的監(jiān)測(cè)，實(shí)時(shí)的監(jiān)測(cè)。另外，要根據(jù)監(jiān)測(cè)的勞動(dòng)量大、計(jì)算復(fù)雜以及危險(xiǎn)性大等因素影響，必須對(duì)重力壩監(jiān)測(cè)系統(tǒng)進(jìn)行改造，增加自動(dòng)化監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，不斷完善對(duì)重力壩工程安全的監(jiān)測(cè)。

（二）定量指標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)值的獲取

結(jié)合我國(guó)重力壩安全評(píng)價(jià)指標(biāo)的豐富的經(jīng)驗(yàn)，并結(jié)合實(shí)際的情況進(jìn)行分析，重力壩在實(shí)際的運(yùn)行中對(duì)于各種風(fēng)險(xiǎn)事故進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析，本文主要采用的方法是用資料法對(duì)重力壩進(jìn)行運(yùn)行安全風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)價(jià)分析，該方法主要是重力壩各種資料的收集和整理分析，運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)因素識(shí)別理論以及指標(biāo)體系構(gòu)建，各種指標(biāo)評(píng)價(jià)集合設(shè)定和評(píng)價(jià)機(jī)制的獲得、綜合風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)等四個(gè)部分，我國(guó)國(guó)內(nèi)對(duì)于重力壩安全評(píng)價(jià)規(guī)范性要求分為五個(gè)等級(jí)，相應(yīng)的級(jí)別設(shè)置為v1一零風(fēng)險(xiǎn)、v2一低風(fēng)險(xiǎn)、v3一中風(fēng)險(xiǎn)、v4一高風(fēng)險(xiǎn)、v5一失事風(fēng)險(xiǎn)，構(gòu)成重力壩安全運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別空間為：v=（v1、v2、v3、v4、v5）=（零風(fēng)險(xiǎn)、低風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)、失事風(fēng)險(xiǎn)）=（[1，00，0，97][0，97，0，75][0，75，0，45][0，45，0，09][0，09，0，00]）。

結(jié)合安全運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)集合的設(shè)定、重力壩相關(guān)檢查項(xiàng)目的實(shí)現(xiàn)以及專(zhuān)家的認(rèn)識(shí)和經(jīng)驗(yàn)等，本文提出了重力壩評(píng)價(jià)的指標(biāo)體系，并且邀請(qǐng)了重力壩運(yùn)行管理專(zhuān)家和相關(guān)負(fù)責(zé)人組成評(píng)價(jià)小組，從重力壩自身特點(diǎn)出發(fā)，制定出了評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)對(duì)錯(cuò)動(dòng)進(jìn)行區(qū)間評(píng)分，然后量化統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，量化分結(jié)果見(jiàn)表1.按照同樣的方法，對(duì)于巡查中的滲流現(xiàn)象制定了定性評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)體系，建立了重力壩維護(hù)以及監(jiān)測(cè)管理、重力壩定性評(píng)價(jià)指標(biāo)的滿(mǎn)意度量化標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)果見(jiàn)表1和表2。

在進(jìn)行相關(guān)定量指標(biāo)評(píng)價(jià)指標(biāo)體系計(jì)算之前，我們必須對(duì)各項(xiàng)定量指標(biāo)所對(duì)照的監(jiān)測(cè)資料進(jìn)行可靠性的分析，保障資料的可靠性和準(zhǔn)確性的前提下，建立起重力壩安全監(jiān)測(cè)的數(shù)學(xué)模型，分離出時(shí)效性的分量，確定各項(xiàng)效應(yīng)量的控制體系，同時(shí)，根據(jù)相關(guān)分析，采用模糊積分評(píng)價(jià)流程以及方法對(duì)重力壩運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)價(jià)，進(jìn)行模糊性的求解，計(jì)算出相關(guān)指標(biāo)的模糊程度以及集合模糊測(cè)度。檢測(cè)出的結(jié)果如果兩者之間能夠吻合，那么重力壩的安全運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)處于“低風(fēng)險(xiǎn)”的狀態(tài)，重力壩運(yùn)行良好。

結(jié)論

我國(guó)是世界上重力壩數(shù)量最多的國(guó)家之一，同時(shí)也是病險(xiǎn)壩問(wèn)題最嚴(yán)重的國(guó)家之一，隨著社會(huì)安全意識(shí)的不斷提高，傳統(tǒng)的結(jié)構(gòu)分析方法己經(jīng)不能滿(mǎn)足重力壩安全管理的需要，所以，風(fēng)險(xiǎn)的概念己經(jīng)被逐漸引入到重力壩運(yùn)行管理中來(lái)，為尋求適合我國(guó)重力壩運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的理論和方法進(jìn)行了初步探索。

參考文獻(xiàn)