合規(guī)管理的建議精選(九篇)

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第1篇：合規(guī)管理的建議范文

1 準(zhǔn)確把握合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)涵及意義

合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。合規(guī)作為現(xiàn)代銀行經(jīng)營(yíng)管理的核心內(nèi)容和價(jià)值源泉，是銀行業(yè)實(shí)施有效內(nèi)部控制的一項(xiàng)基礎(chǔ)工作，也是業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)實(shí)現(xiàn)又好又快發(fā)展的內(nèi)在需求。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指銀行因未能遵循合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的任務(wù)正是及時(shí)發(fā)現(xiàn)并制止風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生以及由此造成的破壞。為了滿(mǎn)足監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)管要求，銀行必須采取有效的合規(guī)制度流程規(guī)定，以確保在違反法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)的情形發(fā)生時(shí)，銀行管理人員能夠采取有效措施予以糾正。

合規(guī)是銀行的一項(xiàng)核心風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，健全、有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，是實(shí)施以風(fēng)險(xiǎn)為本監(jiān)管的基礎(chǔ)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)貫穿于銀行業(yè)務(wù)的全過(guò)程，涉及銀行各層次的所有員工，隨時(shí)、隨處都可能會(huì)產(chǎn)生合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，只有銀行管理好自身的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)的合規(guī)性監(jiān)管才可能有效。就銀行而言，違規(guī)經(jīng)營(yíng)、道德風(fēng)險(xiǎn)是長(zhǎng)期困擾和制約銀行穩(wěn)健發(fā)展的主要因素，根源就在于我國(guó)的銀行業(yè)一直沒(méi)有將合規(guī)視為風(fēng)險(xiǎn)管理的一項(xiàng)活動(dòng)，更沒(méi)有將合規(guī)作為一個(gè)重要的風(fēng)險(xiǎn)源來(lái)管理，長(zhǎng)期以來(lái)合規(guī)一直不是銀行重點(diǎn)關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域。因此，銀行就要轉(zhuǎn)變觀念，主動(dòng)避免違規(guī)事件發(fā)生，主動(dòng)發(fā)現(xiàn)并采取適當(dāng)措施糾正已發(fā)生的違規(guī)事件。銀行應(yīng)將“全員主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的理念滲透到每位員工的日常行為中，滲透到每個(gè)崗位、每項(xiàng)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中。任何時(shí)候任何情況下，都必須堅(jiān)守道德與法律底線，自覺(jué)遵守制度和流程，大力營(yíng)造良好的合規(guī)氛圍。

合規(guī)與銀行的成本與風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等經(jīng)營(yíng)的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，合規(guī)能為銀行創(chuàng)造價(jià)值。

2 當(dāng)前我國(guó)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理存在的問(wèn)題

2.1 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理沒(méi)有引起足夠重視

一是多數(shù)銀行都是重業(yè)務(wù)拓展，而輕合規(guī)管理。二是重事后管理，輕事前防范。三是重執(zhí)行層操作人員管理，輕管理層人員約束。

2.2 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制有待進(jìn)一步完善

一是沒(méi)有形成完善、垂直的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體制。一些銀行特別是中小銀行，還沒(méi)有成立獨(dú)立的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)來(lái)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行統(tǒng)籌管理，還沒(méi)有形成橫向到邊、縱向到底的全面和全方位的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)。二是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)分散。目前部分中小銀行合規(guī)性管理分別由財(cái)會(huì)、信貸或稽核等不同的部門(mén)進(jìn)行自律監(jiān)管，這種自立門(mén)戶(hù)、各自為政的合規(guī)管理模式，使得合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理不能有效地獨(dú)立于經(jīng)營(yíng)職能，同時(shí)由于缺乏專(zhuān)門(mén)的管理部門(mén)進(jìn)行統(tǒng)一組織協(xié)調(diào)，使得合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理有的部門(mén)重疊，形成重復(fù)管理，有的職責(zé)不清，出現(xiàn)管理真空。

2.3 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理法規(guī)制度可操作性不強(qiáng)

目前，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理還不能完全適應(yīng)防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)的需要，不能適應(yīng)銀行審慎經(jīng)營(yíng)和銀行業(yè)監(jiān)管的需要。有的銀行內(nèi)部缺乏一整套統(tǒng)一完整、全面科學(xué)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理法規(guī)制度及操作流程，不少制度規(guī)定有粗略化、大致化、模糊化現(xiàn)象，缺乏可操作性。同時(shí)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的激勵(lì)約束機(jī)制不健全，沒(méi)有獎(jiǎng)勵(lì)或獎(jiǎng)勵(lì)力度較小，懲罰措施也較輕。

3 改進(jìn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理模式，提高銀行業(yè)抗風(fēng)險(xiǎn)能力

通過(guò)改進(jìn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理模式，努力提高風(fēng)險(xiǎn)管理的及時(shí)性和有效性，使商業(yè)銀行的合規(guī)管理實(shí)現(xiàn)崗、責(zé)、人相匹配，以促進(jìn)內(nèi)部相互制衡機(jī)制有效發(fā)揮作用，使銀行風(fēng)險(xiǎn)管理能力與經(jīng)營(yíng)發(fā)展實(shí)現(xiàn)整體協(xié)調(diào)與匹配，為“平安銀行”建設(shè)提供更為有效的合規(guī)保障。改進(jìn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理模式，要以流程和崗位責(zé)任為基礎(chǔ)，在業(yè)務(wù)流程的相關(guān)環(huán)節(jié)中落實(shí)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、準(zhǔn)則和銀行規(guī)章制度的要求與規(guī)定，隨流程落實(shí)內(nèi)控，提高過(guò)程控制能力和人員執(zhí)行力，系統(tǒng)地提升合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系有效性，從而有效解決和糾正在經(jīng)營(yíng)中有章不循、內(nèi)部管理規(guī)章制度和操作流程執(zhí)行不力而導(dǎo)致的合規(guī)失效問(wèn)題。

3.1 強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)，營(yíng)造合規(guī)氛圍

要樹(shù)立“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的理念，將業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)管理有機(jī)結(jié)合，同步納入績(jī)效考核體系。合規(guī)是銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從銀行高層做起。如果銀行上下都嚴(yán)格遵守高標(biāo)準(zhǔn)的道德行為準(zhǔn)則，那么該銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理是最為有效的。董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)采取一系列措施，推進(jìn)銀行的組織文化建設(shè)，促使所有員工（包括高層管理人員）在開(kāi)展銀行業(yè)務(wù)時(shí)都能遵守法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。銀行在組建內(nèi)部的合規(guī)部門(mén)時(shí)，應(yīng)遵循巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)所規(guī)定的原則，而合規(guī)部門(mén)則應(yīng)支持管理部門(mén)推進(jìn)以職業(yè)操守為基礎(chǔ)，建設(shè)蓬勃向上富有活力的合規(guī)文化，從而促進(jìn)形成高效的公司治理環(huán)境，而且在銀行內(nèi)部，要形成濃厚的合規(guī)文化，做到人人合規(guī)。所有員工都要有足夠的職業(yè)謹(jǐn)慎、具有誠(chéng)信正直的個(gè)人品行以及良好的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和行為規(guī)范；銀行內(nèi)部要具有清晰的責(zé)任制和問(wèn)責(zé)制，以及相應(yīng)的激勵(lì)約束機(jī)制，形成所有員工理所當(dāng)然要為他從事的職業(yè)和所在崗位的工作負(fù)責(zé)任的氛圍，進(jìn)而逐步形成合規(guī)文化，這對(duì)于銀行有效管理包括合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)在內(nèi)的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)至關(guān)重要。

3.2 完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制與流程

在流程構(gòu)造工作中，同步將法律、規(guī)則、準(zhǔn)則和本行規(guī)章制度的相關(guān)要求，嵌入子業(yè)務(wù)流程的相應(yīng)環(huán)節(jié)，以此進(jìn)一步明確崗位職責(zé)，強(qiáng)化崗位約束，確立崗位權(quán)威和流程操作的嚴(yán)肅性，引導(dǎo)、約束各層級(jí)管理人員不斷提高風(fēng)險(xiǎn)管控能力，大力提高每一位員工對(duì)具體業(yè)務(wù)流程操作的合規(guī)自律意識(shí)、規(guī)范操作責(zé)任與水平，進(jìn)而加強(qiáng)流程風(fēng)險(xiǎn)的全程監(jiān)控和管理。通過(guò)各級(jí)機(jī)構(gòu)、各業(yè)務(wù)條線和全行的工作，確保法律、規(guī)則、準(zhǔn)則和本行規(guī)章制度得到有效遵守，使本行避免遭受法律制裁、監(jiān)管處罰和聲譽(yù)損失；在具體工作中，不僅以防險(xiǎn)、查險(xiǎn)為要?jiǎng)?wù)，更要注重發(fā)揮專(zhuān)業(yè)所長(zhǎng)，從排險(xiǎn)角度，對(duì)雖存在隱患或瑕疵但具有較高營(yíng)銷(xiāo)價(jià)值潛力的具體業(yè)務(wù)，提出和給予正面的建議、顧問(wèn)和協(xié)助。特別是在合規(guī)管理需要與業(yè)務(wù)發(fā)展需要發(fā)生沖突時(shí)，要按照“風(fēng)險(xiǎn)是否可控、效益是否可測(cè)”原則加以處理，幫助業(yè)務(wù)部門(mén)從防范風(fēng)險(xiǎn)、優(yōu)化方案、整合流程等方面積極加以改進(jìn)。

第2篇：合規(guī)管理的建議范文

關(guān)鍵詞：監(jiān)理　施工合同　常規(guī)管理

一、現(xiàn)行項(xiàng)目監(jiān)理過(guò)程中存在的問(wèn)題

1、目前實(shí)際工作中存在的問(wèn)題

在過(guò)去一些工程項(xiàng)目的監(jiān)理實(shí)踐中，由于對(duì)建設(shè)監(jiān)理缺乏理解和經(jīng)驗(yàn)不足，存在著下述幾種不正常的情況：

（1）業(yè)主與監(jiān)理單位為委托與被委托的關(guān)系，非雇傭關(guān)系，法律地位平等。

（2）業(yè)主對(duì)承包方的各種具體要求并非都經(jīng)過(guò)監(jiān)理方這個(gè)統(tǒng)一的出口，因而降低了監(jiān)理方應(yīng)有的作用，而且使承包方在執(zhí)行過(guò)程中受到多頭管理，左右為難，無(wú)所適從，反而影響了工作的正常進(jìn)行。

（3）業(yè)主雖然也授予了監(jiān)理方必要的權(quán)力，但在工程項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中，往往不能很好地支持和信任監(jiān)理工作，結(jié)果監(jiān)理方在對(duì)業(yè)主向承包方的付款方面無(wú)任何制約力，因此在制約施工方的環(huán)節(jié)上監(jiān)理方常處于尷尬、被動(dòng)狀態(tài)。

2、對(duì)存在問(wèn)題的處理

（1）監(jiān)理工程師本著一切為業(yè)主服務(wù)的意識(shí)，充分發(fā)揮自己的優(yōu)勢(shì)。

①主動(dòng)處理好與業(yè)主的關(guān)系。監(jiān)理方的一切監(jiān)理活動(dòng)應(yīng)向業(yè)主負(fù)責(zé)，定期向業(yè)主報(bào)告工程施工情況，未經(jīng)業(yè)主授權(quán)監(jiān)理工程師無(wú)權(quán)變更工程施工承包合同。

②由于不可預(yù)見(jiàn)、不可抗拒或其他因素需要變更工程施工承包合同時(shí)，監(jiān)理工程師可以向業(yè)主提供建議，積極協(xié)助業(yè)主與承包方協(xié)商合同變更事宜。

③對(duì)業(yè)主提出的要求以及檢查中存在的問(wèn)題，監(jiān)理方的現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)理人員也要隨時(shí)做好記錄，及時(shí)改進(jìn)和解決。當(dāng)監(jiān)理工程師正確的建議被業(yè)主否決時(shí)，應(yīng)闡明自己的觀點(diǎn)，書(shū)面通知業(yè)主，并說(shuō)明可能給業(yè)主帶來(lái)的不良后果。

（2）業(yè)主應(yīng)大力支持監(jiān)理工作，為監(jiān)理方的工作提供合理、平等的平臺(tái)。

要尊重監(jiān)理方獨(dú)立公正的第三者立場(chǎng)，授予監(jiān)理方必要的權(quán)力，如技術(shù)上的審定權(quán)、工程質(zhì)量的評(píng)定權(quán)、進(jìn)度與工期的確認(rèn)權(quán)、工程款支付與結(jié)算上的確認(rèn)權(quán)與否決權(quán)、組織協(xié)調(diào)上的主持權(quán)，應(yīng)大膽放手，將付款簽發(fā)權(quán)交給監(jiān)理方等。

總之，業(yè)主委托監(jiān)理方對(duì)工程項(xiàng)目進(jìn)行監(jiān)督管理，就必須對(duì)監(jiān)理方給予充分信任，對(duì)各自的職責(zé)、權(quán)限有明確的劃分。而且為完成一致的任務(wù)目標(biāo)，達(dá)到預(yù)期的目的，兩者間僅分工明確是不夠的，業(yè)主與監(jiān)理方還必須默契配合，無(wú)保留地合作。業(yè)主應(yīng)大力支持監(jiān)理工作，尊重監(jiān)理方獨(dú)立公正的第三者立場(chǎng)，授予監(jiān)理方必要的權(quán)力，如前文所述的技術(shù)上的審定權(quán)、工程質(zhì)量的評(píng)定權(quán)、進(jìn)度與工期的確認(rèn)權(quán)、工程款支付與結(jié)算上的確認(rèn)權(quán)與否決權(quán)、組織協(xié)調(diào)上的主持權(quán)，應(yīng)大膽放手，將付款簽發(fā)權(quán)交給監(jiān)理方等等。只有這樣，才能保證工程項(xiàng)目目標(biāo)的順利實(shí)現(xiàn)。

二、工程變更管理中注意的事項(xiàng)

1、任何工程變更都會(huì)引起工程費(fèi)用的變更。某一工程局部或工程材料變更單項(xiàng)雖少，但也可能使工程費(fèi)用大幅度增加，甚至使工程費(fèi)用失控，總投資突破工程概算。如變更結(jié)構(gòu)物的回填料，雖然單項(xiàng)費(fèi)用變化不大，但全部工程構(gòu)造物數(shù)量很多;又如瀝青混合料中天然砂改用機(jī)制砂和瀝青改用改性瀝青等，這些單項(xiàng)材料雖然差價(jià)不多，但工程量很大，單項(xiàng)累計(jì)費(fèi)用總額就會(huì)很大。

2、工程變更雖然計(jì)劃方案先進(jìn)、可行，但工程變更決策時(shí)間、設(shè)計(jì)周期的要求，可能使工程進(jìn)度受到影響，無(wú)法按預(yù)定工期完工。

3、防止非指令性變更發(fā)生。如在沒(méi)有監(jiān)理工程師向承包人下達(dá)變更指令的情況下，而業(yè)主某些人員提出變更工程標(biāo)準(zhǔn)、技術(shù)規(guī)范、修正設(shè)計(jì)差錯(cuò)，以及某些監(jiān)理人員提出超合同規(guī)定提高工程質(zhì)量和工程材料質(zhì)量控制標(biāo)準(zhǔn)等，造成實(shí)質(zhì)上的工程變更，從而引起工程費(fèi)用的增加，此種變更帶有隨意性，缺乏根據(jù)，應(yīng)予避免。

三、總結(jié)

本文通過(guò)對(duì)施工合同管理中工期管理和不可抗力管理的分析認(rèn)為，在監(jiān)理工程師對(duì)施工合同充分理解的基礎(chǔ)上，業(yè)主要給予監(jiān)理工程師充分的信任，發(fā)揮監(jiān)理工程師獨(dú)立公正的第三者立場(chǎng)?？傊?，監(jiān)理工程師在合同管理中必須以合同約定為依據(jù)，以業(yè)主滿(mǎn)意為準(zhǔn)則，以不損害承包人合同權(quán)益為前提，在授權(quán)的范圍內(nèi)代表業(yè)主行使監(jiān)督檢查權(quán)力，并根據(jù)合同條件的變化，實(shí)事求是地、公平公正地處理合同事件，從而較好地實(shí)現(xiàn)三大目標(biāo)控制，保證工程項(xiàng)目目標(biāo)的順利實(shí)現(xiàn)。

參考文獻(xiàn)

[1]李英杰 淺析工程監(jiān)理與施工合同管理[J].甘肅水利水電技術(shù)，2004(3)。

第3篇：合規(guī)管理的建議范文

關(guān)鍵詞：建筑工程施工進(jìn)度管理規(guī)范

中圖分類(lèi)號(hào)：K826.16 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：

建筑工程的施工進(jìn)度，是時(shí)間、任務(wù)以及成本的統(tǒng)一體，是指一項(xiàng)建筑工程項(xiàng)目實(shí)施結(jié)果的進(jìn)展情況，在工作中，是以項(xiàng)目任務(wù)的完成情況來(lái)表達(dá)的。因此，對(duì)建筑工程的施工進(jìn)度進(jìn)行規(guī)范與控制，實(shí)際上就是對(duì)項(xiàng)目的時(shí)間、成本進(jìn)行規(guī)范和控制。為了實(shí)現(xiàn)建筑企業(yè)效益的最大化，應(yīng)該對(duì)建筑工程的施工進(jìn)度進(jìn)行科學(xué)、嚴(yán)格的控制，以促進(jìn)進(jìn)度，這樣不僅能節(jié)約施工成本，而且還能對(duì)施工質(zhì)量進(jìn)行管理。然而，在實(shí)際的工程建設(shè)中，仍然存在著影響建筑工程的施工進(jìn)度因素，值得我們注意。

1了解工程進(jìn)度計(jì)劃

1.1了解施工總進(jìn)度計(jì)劃

施工總進(jìn)度計(jì)劃的制定，主要是確定各個(gè)建設(shè)單位施工的開(kāi)工日期、竣工日期，以及每項(xiàng)工程在施工過(guò)程中的銜接關(guān)系。其基本要求是：使工程的投資迅速發(fā)揮效果，按時(shí)完成工程的施工，并在施工的過(guò)程中，保持均衡、連續(xù)。因此施工總進(jìn)度計(jì)劃在工程的施工進(jìn)度管理中占有重要的地位，如果編制不合理，那么用于工程建設(shè)的物力資源、人力資源將得不到合理的調(diào)配，進(jìn)而影響工程按時(shí)完成、工程質(zhì)量。所以，為了實(shí)現(xiàn)投資效果的最大化，減少工程的成本，按時(shí)完成施工，讓工程及早投入使用，必須科學(xué)、合理、正確的標(biāo)志施工總進(jìn)度計(jì)劃。

1.2了解單位工程施工進(jìn)度計(jì)劃

只有施工方案已經(jīng)確定，施工的重要因素，例如施工順序、技術(shù)資源的供應(yīng)、各工程的工期、各工程相互搭接關(guān)系才得以確定。而單位工程的施工進(jìn)度計(jì)劃才可以在以上的基礎(chǔ)上，進(jìn)行定稿。業(yè)主在了解單位工程施工進(jìn)度計(jì)劃的基礎(chǔ)上，對(duì)各項(xiàng)資源的使用計(jì)劃、施工準(zhǔn)備計(jì)劃、季以及月計(jì)劃進(jìn)行編制，實(shí)現(xiàn)科學(xué)編制。這種單位工程施工進(jìn)度計(jì)劃，在工作中，往往通過(guò)網(wǎng)絡(luò)圖、橫道圖等方式進(jìn)行表達(dá)。

1.3分部分項(xiàng)工程施工進(jìn)度計(jì)劃

單位工程進(jìn)行分解，就是分部工程，分部工程再按著一定的規(guī)則進(jìn)行分解，例如規(guī)格、施工方法以及構(gòu)造等等，與規(guī)格，就可以分為分項(xiàng)工程。因此，分項(xiàng)、分部工程的施工進(jìn)度計(jì)劃，是在已經(jīng)確定的施工方案基礎(chǔ)上確立的。以各種資源的供應(yīng)條件、規(guī)定的工期等作為參考，對(duì)各分部分項(xiàng)工程的施工時(shí)間順序、施工的起始時(shí)間以及結(jié)束時(shí)間、子工程的銜接關(guān)系等等，進(jìn)行科學(xué)、合理的編排。

1.4了解年、月、旬、周施工進(jìn)度計(jì)劃

年度計(jì)劃不同于施工總進(jìn)度計(jì)劃。年度計(jì)劃是指一項(xiàng)工程在一年之內(nèi)的施工狀況目標(biāo)。從實(shí)質(zhì)上來(lái)說(shuō)，施工總進(jìn)度計(jì)劃、單位工程施工進(jìn)度計(jì)劃、分部分項(xiàng)工程施工進(jìn)度計(jì)劃等計(jì)劃，是根絕整個(gè)項(xiàng)目工程進(jìn)行編制的，主要發(fā)揮的是控制作用。但對(duì)具體的施工工作來(lái)說(shuō)，卻不能滿(mǎn)足指導(dǎo)要求，因此需要制定年、月、旬、周施工進(jìn)度計(jì)劃，按時(shí)完成施工作業(yè)。業(yè)主加強(qiáng)對(duì)年、月、旬、周施工進(jìn)度計(jì)劃的了解，就可以對(duì)施工進(jìn)度的管理落實(shí)到以周為單位的進(jìn)度控制工作上來(lái)。

1.5了解分包工程施工進(jìn)度計(jì)劃

分包工程主要通過(guò)兩種方式實(shí)現(xiàn)。第一，分包商由業(yè)主決定。這種方式下，業(yè)主還可以確定分包的合同條款、分包價(jià)款，同時(shí)業(yè)主與分包商進(jìn)行合同簽定，分包商直接對(duì)業(yè)主負(fù)責(zé)。在這種情況下，各個(gè)分包商在現(xiàn)場(chǎng)的行為活動(dòng)都要聽(tīng)從總包的安排。除此之外，合同條款以及合同價(jià)款都可以由業(yè)主直接決定。第二，分包商由總包自行決定。在這種方式下，被選擇的分包商與總包進(jìn)行合同簽訂，并直接對(duì)總包負(fù)責(zé)。

2加強(qiáng)對(duì)施工進(jìn)度計(jì)劃中的要點(diǎn)審核工作

第一，時(shí)間檢查。審核施工總進(jìn)度計(jì)劃表時(shí)，要記得參考施工合同上規(guī)定的開(kāi)工日期以及竣工日期。

第二，遺漏檢查。審核施工總進(jìn)度計(jì)劃表時(shí)，不能遺漏任何的項(xiàng)目；同時(shí)，要注意計(jì)劃表上的施工交付日期能否滿(mǎn)足合同上所要求的分期交付使用。

第三，順序檢查。在工程項(xiàng)目的建設(shè)中，不可避免的存在著要求某些項(xiàng)目提高交付使用的情況，因此，對(duì)施工進(jìn)度計(jì)劃中的要點(diǎn)進(jìn)行審核時(shí)，要看其施工順利的安排是否做到了合理和科學(xué)，是否先對(duì)急需交付的工程先施工。

第四，目標(biāo)檢查。施工進(jìn)度計(jì)劃中的總目標(biāo)、分目標(biāo)，要在工程施工進(jìn)度計(jì)劃中體現(xiàn)出來(lái)。

第五，劃分檢查。對(duì)單位工程的施工進(jìn)度計(jì)劃進(jìn)行審核時(shí)，還要注意查看施工項(xiàng)目的劃分是否合理，一般情況下，應(yīng)該細(xì)分到分項(xiàng)工程，或者更加具體。

第六，空間檢查。看工程項(xiàng)目的施工平面所安排的各空間是否具有合理性。

3明確施工進(jìn)度控制的主要工作內(nèi)容

3.1明確施工準(zhǔn)備工作

業(yè)主應(yīng)該在工程開(kāi)工之前就明確施工的準(zhǔn)備工作，并切實(shí)落實(shí)，以保證工程開(kāi)工之后能順利進(jìn)行施工工作。例如，辦齊工程施工的各種手續(xù)、平整施工現(xiàn)場(chǎng)、保證工地的用電和用水以及完善施工外道的道路等等，此外，還要請(qǐng)城市規(guī)劃部門(mén)對(duì)施工現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行實(shí)地測(cè)量，劃定施工界限，準(zhǔn)備好一切工作，方便工程的開(kāi)工。

3.2掌握情況

業(yè)主要保證自身對(duì)建筑工程施工進(jìn)度的管理，首先，業(yè)主必須隨工程的整體情況要有宏觀上的了解與掌握。例如，業(yè)主可以通過(guò)統(tǒng)計(jì)資料的查閱、實(shí)地檢查以及調(diào)度會(huì)議等方式，進(jìn)一步掌握工程的相關(guān)信息，并把自己所掌握的信息，與工程進(jìn)度計(jì)劃表相比較，以發(fā)現(xiàn)現(xiàn)場(chǎng)施工的進(jìn)度是否符合總目標(biāo)以及分目標(biāo)的要求，進(jìn)度是超前還是落后。如果施工進(jìn)度超前了，那么就要對(duì)施工單位提出調(diào)整意見(jiàn)，以保證工程的質(zhì)量；如果進(jìn)度是落后了，那么業(yè)主就要對(duì)施工單位施工落后的原因進(jìn)行分析，并提出具有針對(duì)性的解決措施，督促施工單位的施工進(jìn)程，保證其按時(shí)完成分目標(biāo)以及總目標(biāo)為了控制施工進(jìn)度。

3.3審核施工進(jìn)度計(jì)劃

對(duì)建筑工程施工進(jìn)度計(jì)劃進(jìn)行審核，主要是結(jié)合施工合同的規(guī)定時(shí)間，看其是否能按規(guī)定的時(shí)間完成建筑工程的建設(shè)。

3.4完善檢查工作

檢查工作是建筑工程施工進(jìn)度以及施工質(zhì)量的保障。為了實(shí)現(xiàn)對(duì)進(jìn)度的科學(xué)管理，檢查工作必不可少。例如，制定規(guī)章制度，要求管理人員按時(shí)進(jìn)行巡查，包括對(duì)施工進(jìn)度、施工質(zhì)量、施工情況以及施工安全性等問(wèn)題進(jìn)行檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，并提出整改意見(jiàn)。

3.5召開(kāi)專(zhuān)題會(huì)議

在建筑施工的過(guò)程中，難免會(huì)遇到難題，為了不被難題所阻擋、保證工程的施工進(jìn)度，總包以及業(yè)主可以召開(kāi)現(xiàn)場(chǎng)的專(zhuān)題會(huì)議，做出討論并尋求最佳的解決措施。

3.6明確工程款項(xiàng)

為了保證施工資金，業(yè)主應(yīng)該按照合同的相關(guān)規(guī)定，按時(shí)付款，從而保障承包方的進(jìn)度款得以落實(shí)。

3.7完善獎(jiǎng)懲制度

為了提高承包商的積極性以及自覺(jué)性，在施工過(guò)程中，業(yè)主應(yīng)該明確獎(jiǎng)罰制度，并嚴(yán)格執(zhí)行。能按時(shí)完成進(jìn)度的，給予獎(jiǎng)勵(lì)；不能按時(shí)完成的，給予處罰。

結(jié)束語(yǔ)

規(guī)范建筑工程的施工進(jìn)度管理工作，需要結(jié)合具體情況，做出具有針對(duì)性的解決措施，促進(jìn)管理工作往科學(xué)、高效、實(shí)效方向發(fā)展，從而實(shí)現(xiàn)建筑工程的時(shí)間最短化、質(zhì)量最高化、成本最低化，最終提高建筑企業(yè)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，使之贏得最大的經(jīng)濟(jì)效益，獲得長(zhǎng)遠(yuǎn)、健康、持續(xù)的發(fā)展。

參考文獻(xiàn)

[1]吳丹丹.淺談建筑工程施工進(jìn)度管理［J］.大觀周刊，2012（28）

第4篇：合規(guī)管理的建議范文

關(guān)鍵字 規(guī)劃管理信息系統(tǒng) 規(guī)劃管理 信息 整合 服務(wù)

人類(lèi)進(jìn)入21世紀(jì)以來(lái)面對(duì)的是一個(gè)迅速發(fā)展的信息化社會(huì)，信息已經(jīng)成為十分重要的資源。如何快速、有效的獲取城市各方面的信息，實(shí)現(xiàn)信息之間的交流與共享，并在此基礎(chǔ)上對(duì)各種信息進(jìn)行科學(xué)規(guī)劃與綜合化管理，滿(mǎn)足各個(gè)層次的信息需求，已經(jīng)成為一個(gè)國(guó)家城市現(xiàn)代化發(fā)展水平的重要標(biāo)志[1]。

對(duì)于規(guī)劃管理部門(mén)來(lái)說(shuō)，自上世紀(jì)80年代洛陽(yáng)、常州、沙市等城市試點(diǎn)建設(shè)第一批規(guī)劃管理信息系統(tǒng)以后，各地紛紛起而效之，將規(guī)劃管理信息系統(tǒng)建設(shè)作為實(shí)現(xiàn)規(guī)劃管理的信息整合與服務(wù)的有效手段。到目前為止，絕大部分城市都建立了相應(yīng)的規(guī)劃管理信息系統(tǒng)[2]。

一、規(guī)劃管理信息整合

數(shù)據(jù)是信息的載體。規(guī)劃管理的數(shù)據(jù)來(lái)源極其廣泛，具有性質(zhì)差別大、彼此相關(guān)性強(qiáng)等特點(diǎn)[3]。南昌市規(guī)劃管理信息系統(tǒng)所涉及的信息主要包括各種現(xiàn)狀地形信息、規(guī)劃信息、項(xiàng)目辦理存檔信息等，它們主要以文件形式存儲(chǔ)于服務(wù)器硬盤(pán)上；另外，在項(xiàng)目審批以及違法違章建設(shè)辦理過(guò)程中還產(chǎn)生大量的屬性信息，主要以數(shù)據(jù)表形式存儲(chǔ)于數(shù)據(jù)庫(kù)服務(wù)器上。

1.

現(xiàn)狀地形圖信息整合

從目前測(cè)繪部門(mén)提供的地形圖資料來(lái)看，城市規(guī)劃管理所涉及的地形圖采用的坐標(biāo)系主要有兩種，即地理坐標(biāo)系和地方坐標(biāo)系。為了建立兩者之間的準(zhǔn)確關(guān)系，更好的為規(guī)劃管理服務(wù)，必須將兩者統(tǒng)一起來(lái)[4]。在南昌市規(guī)劃管理信息系統(tǒng)的基礎(chǔ)地形圖處理過(guò)程中，主要通過(guò)Mapinfo實(shí)現(xiàn)這兩中坐標(biāo)系間的轉(zhuǎn)換。

目前，南昌市規(guī)劃管理信息系統(tǒng)所使用的現(xiàn)狀地形信息主要是1：10000及1：500兩種比例尺的地形圖，包括了居民點(diǎn)、水域信息以及地形圖注記信息等（圖1）。

2. 規(guī)劃圖信息整合

規(guī)劃圖信息根據(jù)其層次分為城市總體規(guī)劃，分區(qū)規(guī)劃，控制性詳細(xì)規(guī)劃等幾部分（圖2）。

4. 業(yè)務(wù)辦理流程信息整合

業(yè)務(wù)辦理流程信息主要是業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中所涉及的流程信息，主要為辦公自動(dòng)化服務(wù)，存儲(chǔ)于服務(wù)器上的數(shù)據(jù)庫(kù)中，辦公人員必須通過(guò)規(guī)劃管理信息系統(tǒng)才能與其發(fā)生關(guān)系。按相關(guān)處室及用途來(lái)組織（圖4），分為“系統(tǒng)管理相關(guān)信息”、“選址意見(jiàn)書(shū)相關(guān)信息”、“用地

規(guī)劃許可證相關(guān)信息”、“建筑工程規(guī)劃許可證相關(guān)信息”、“市政管線工程規(guī)劃許可證相關(guān)信息”、“規(guī)劃方案審批相關(guān)信息”以及“建筑方案審批相關(guān)信息”等九個(gè)方面。

1.

其它文檔信息整合

主要包括國(guó)家法律規(guī)范、地方法規(guī)、內(nèi)部規(guī)章制度等法規(guī)文件信息以及其它單位的來(lái)文信息和本單位發(fā)文存檔信息等。

二、規(guī)劃信息服務(wù)

規(guī)劃信息服務(wù)主要包括日常辦公服務(wù)，管理決策服務(wù)以及公眾參與服務(wù)等。南昌規(guī)劃管理信息系統(tǒng)采用“C/S（客戶(hù)端/服務(wù)器）”模式構(gòu)建，以日常辦公和管理決策服務(wù)為主。

1.

日常辦公服務(wù)

日常辦公服務(wù)通過(guò)圖文辦公自動(dòng)化系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)，采用“Visual Basic 6 +MapX 4.5”技術(shù)開(kāi)發(fā)，按處室組織功能。南昌市規(guī)劃局下設(shè)用地處、建規(guī)處、技術(shù)處、督察辦以及辦公室等處室，每個(gè)處室均有相應(yīng)的子系統(tǒng)（圖5）。其中系統(tǒng)權(quán)限子系統(tǒng)僅供系統(tǒng)管理員使用，該子

系統(tǒng)提供了系統(tǒng)重新登錄、修改口令、錄入人員、部門(mén)，以及對(duì)部門(mén)權(quán)限進(jìn)行設(shè)置等功能；辦公室子系統(tǒng)主要由辦公室使用，該子系統(tǒng)主要具有一些收發(fā)件登記、修改，以及信息查詢(xún)等功能；用地處子系統(tǒng)功能實(shí)現(xiàn)分為三個(gè)部分，首先是報(bào)建單位信息錄入，其次是選址意見(jiàn)書(shū)審批，最后是用地規(guī)劃許可證審批；技術(shù)處子系統(tǒng)主要功能是對(duì)規(guī)劃方案與建筑方案進(jìn)行審批，系統(tǒng)在提供收件、新增方案、查詢(xún)等基本辦公功能基礎(chǔ)上還提供了查看地形圖、方案圖等功能；建規(guī)處主要負(fù)責(zé)建設(shè)工程規(guī)劃許可證的發(fā)放，該子系統(tǒng)為工作人員提供了詳細(xì)的查詢(xún)查看信息、方案核實(shí)等功能；督查辦子系統(tǒng)主要為督查辦使用，為工作人員提供了工程查驗(yàn)和執(zhí)法督查兩個(gè)方面的內(nèi)容；管線處子系統(tǒng)為管線處設(shè)計(jì)，其詳細(xì)結(jié)構(gòu)又分為管線工程、市政工程、管線綜合、管線詳規(guī)以及資質(zhì)年檢等五個(gè)部分；法規(guī)查詢(xún)子系統(tǒng)主要為工作人員提供了《城市規(guī)劃法》、《報(bào)建指南》等法規(guī)文件，方便他們查閱。

如圖6、圖7所示，正是技術(shù)室進(jìn)行規(guī)劃方案審批的界面。

2. 管理決策服務(wù)

管理決策服務(wù)通過(guò)“Mapbasic”開(kāi)發(fā)的相應(yīng)子系統(tǒng)（圖8）來(lái)實(shí)現(xiàn)，主要用于舊區(qū)改造。

當(dāng)前，我國(guó)正處于快速城市化階段，城市建設(shè)日新月異，城市的新舊區(qū)之間差距也不斷擴(kuò)大，為使城市協(xié)調(diào)發(fā)展，許多城市都在進(jìn)行舊城改造[5]。南昌市規(guī)劃管理信息系統(tǒng)舊區(qū)改造分析子系統(tǒng)正是為南昌市的舊城改造而設(shè)計(jì)。

該子系統(tǒng)運(yùn)用GIS的緩沖區(qū)分析、空間疊置分析以及SQL選擇等功能為舊區(qū)改造設(shè)計(jì)了 "道路分析"、"任意多邊形分析"和"現(xiàn)有道路線分析"等三種分析模式，實(shí)現(xiàn)了較復(fù)雜的道路選線、建筑物提取和待拆遷建筑分級(jí)統(tǒng)計(jì)等自動(dòng)分析過(guò)程。

決策者在使用該系統(tǒng)時(shí)，一般通過(guò)圈定需改造區(qū)域的用地邊界，再?gòu)牡匦螆D中派生出建筑多邊形，然后統(tǒng)計(jì)需拆遷的建筑量，從而為舊區(qū)改造的規(guī)劃多方案比較、建設(shè)投資分析等提供科學(xué)依據(jù)。如圖9、圖10所示，圖9為圈定舊區(qū)的改造范圍示意，圖10顯示了結(jié)果。

三、結(jié)束語(yǔ)

規(guī)劃管理信息系統(tǒng)的普及極大的提高了規(guī)劃信息服務(wù)的質(zhì)量和效率，但由于其中大部分都是基于C/S模式構(gòu)建，主要面向管理服務(wù)，在公眾服務(wù)方面還有所欠缺。所以在今后的系統(tǒng)建設(shè)中，應(yīng)該向著B(niǎo)/S模式發(fā)展，爭(zhēng)取在公眾參與服務(wù)方面有所提高。

參考文獻(xiàn)

[1] 周心鐵 等：對(duì)地觀測(cè)技術(shù)與數(shù)字城市，北京：科學(xué)出版社，2001

[2] 陳述彭主編：城市化與城市地理信息系統(tǒng)，北京：科學(xué)出版社，1999

[3] 承繼成等：城市如何數(shù)字化——縱談城市信息建設(shè)，北京：中國(guó)城市出版社，2002

第5篇：合規(guī)管理的建議范文

關(guān)鍵詞：地下管線 信息化管理 問(wèn)題 對(duì)策

一、引言

城市地下管線是城市基礎(chǔ)設(shè)施的重要組成部分，是保證城市生產(chǎn)、生活正常運(yùn)轉(zhuǎn)的重要基礎(chǔ)條件，是城市的“生命線”和“血脈”，而城市地下管線規(guī)劃、建設(shè)和管理的基礎(chǔ)資料也是應(yīng)當(dāng)讓公眾共享的信息資源。隨著城市建設(shè)的快速發(fā)展，廣東省東莞市對(duì)地下管線的依賴(lài)性也越來(lái)越強(qiáng)，但是，由于歷史和現(xiàn)實(shí)的各種原因，地下管線及其管理滯后于城市的發(fā)展和國(guó)內(nèi)同行業(yè)水平，其混亂無(wú)序的狀況已成為阻礙城市建設(shè)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的瓶頸。因此，徹底摸清和掌握地下管線信息資源，建立地下管線綜合管理信息系統(tǒng)已經(jīng)是勢(shì)在必行的事情。本文結(jié)合東莞市城市管線的現(xiàn)狀，分析了地下管線規(guī)劃建設(shè)和信息化管理中存在的一些問(wèn)題，并針對(duì)問(wèn)題提出了相關(guān)的對(duì)策建議。

二、東莞市地下管線規(guī)劃建設(shè)和信息化管理存在的問(wèn)題

⒈地下管線管理體制不完善

東莞市的地下管線種類(lèi)主要包括給水、排水、燃?xì)?、通信、電力、工業(yè)等幾種類(lèi)型。這些管線的管理和建設(shè)又分屬于不同的管線權(quán)屬公司、政府以及企業(yè)等單位或部門(mén)，在管線建設(shè)的過(guò)程中，各階段的管理又分屬于不同的政府管理部門(mén)。地下管線的規(guī)劃、建設(shè)與管理幾個(gè)階段沒(méi)有很好地明晰各自責(zé)任，工作沒(méi)有很好地銜接，規(guī)劃、建設(shè)和管理各部門(mén)職責(zé)分工不明晰，缺少綜合管理制度和協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)。這就使得工程建設(shè)誰(shuí)提出來(lái)誰(shuí)管理，有時(shí)甚至沒(méi)有管線的規(guī)劃就開(kāi)工建設(shè)這種情況就導(dǎo)致了各類(lèi)管線的建設(shè)時(shí)序不一致，管線建設(shè)部門(mén)需要同時(shí)到多個(gè)部門(mén)辦理協(xié)調(diào)管線建設(shè)的相關(guān)手續(xù)，管線信息資料沒(méi)有一個(gè)統(tǒng)一的提供單位，綜合管線信息管理系統(tǒng)也沒(méi)有相應(yīng)建立，地下大部分資料的管理也沒(méi)有得到重視，甚至沒(méi)有檔案信息可供查詢(xún)。以上這些問(wèn)題給城市尤其是地下空間的規(guī)劃建設(shè)和管理工作造成了很多麻煩。

這里主要提出東莞市地下管線的規(guī)劃、建設(shè)以及管理各階段存在的問(wèn)題：

⑴規(guī)劃階段

城市的迅速發(fā)展以及“重地上、輕地下”思想的存在，使得東莞市地下空間的規(guī)劃管理工作處于缺位狀態(tài)，這給東莞市的長(zhǎng)期發(fā)展帶來(lái)了較大隱患。東莞市地下管線規(guī)劃管理工作存在的主要問(wèn)題有以下三方面：一是缺乏對(duì)應(yīng)的地下管線規(guī)劃審批管理機(jī)構(gòu)。東莞市規(guī)劃局目前沒(méi)有專(zhuān)門(mén)的市政科對(duì)地下管線進(jìn)行規(guī)劃審批，一直沒(méi)有把地下管線的規(guī)劃審批納入管理流程，對(duì)建設(shè)項(xiàng)目進(jìn)行審批時(shí)也不重視對(duì)地下管線的審批工作，這就導(dǎo)致了地下空間尤其是地下管線的規(guī)劃管理工作基本處于真空狀態(tài)。二是缺乏協(xié)調(diào)體制。由于東莞市沒(méi)有統(tǒng)一的地下管線綜合管理協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)（如地下綜合管線管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組）對(duì)地下管線進(jìn)行管理，所以市政設(shè)施規(guī)劃和用地規(guī)劃脫節(jié)，單項(xiàng)規(guī)劃和綜合規(guī)劃不一致，有時(shí)甚至矛盾。三是缺乏規(guī)劃批后管理環(huán)節(jié)：東莞市目前仍然沒(méi)有地下管線規(guī)劃竣工測(cè)量制度和資料匯交制度，規(guī)劃部門(mén)至今還沒(méi)有開(kāi)展規(guī)劃竣工測(cè)量驗(yàn)收和嚴(yán)格遵守的資料匯交制度。這些問(wèn)題導(dǎo)致如下現(xiàn)狀：東莞市地下管線建設(shè)工作缺少詳細(xì)規(guī)劃設(shè)計(jì)，沒(méi)有形成城市規(guī)劃體系，很多項(xiàng)目甚至就沒(méi)有進(jìn)行規(guī)劃；地下管線規(guī)劃像一盤(pán)散沙，經(jīng)常出現(xiàn)管線“打架”的現(xiàn)象；地下管線的現(xiàn)狀基礎(chǔ)數(shù)據(jù)不全。

⑵建設(shè)階段

目前，東莞市地下管線的建設(shè)主要存在三個(gè)方面的問(wèn)題：一是建設(shè)與規(guī)劃常常不一致。有些項(xiàng)目甚至沒(méi)有規(guī)劃就開(kāi)工建設(shè)；有些建設(shè)項(xiàng)目的規(guī)劃雖然批準(zhǔn)了，但是否按照審批設(shè)計(jì)路徑和方案實(shí)施就沒(méi)有相關(guān)部門(mén)予以監(jiān)督，除非發(fā)生重大的問(wèn)題（如停電、停水、停煤氣或爆炸事故等）。二是監(jiān)管不力。地下管線建設(shè)過(guò)程中監(jiān)督管理不力，沒(méi)有進(jìn)行管線建設(shè)項(xiàng)目過(guò)程監(jiān)督和竣工測(cè)量制度。三是重復(fù)建設(shè)現(xiàn)象嚴(yán)重。各類(lèi)管線屬于不同部門(mén)管理，建設(shè)計(jì)劃不能同步進(jìn)行，各個(gè)單位各自開(kāi)工建設(shè)，工程中挖斷管線的事故時(shí)有發(fā)生，重復(fù)開(kāi)挖比較嚴(yán)重，“馬路拉鏈”現(xiàn)象不斷。這些現(xiàn)象給人民的生活造成了不少麻煩，也損害了城市形象。

⑶管理維護(hù)階段

伴隨著東莞市城市建設(shè)發(fā)展20多年，該市的地下管線日益復(fù)雜，而由于地下管線的隱蔽性給地下管線的維護(hù)管理工作帶來(lái)了很大麻煩。目前，東莞市地下管線的管理工作還跟不上城市的發(fā)展，主要表現(xiàn)在三個(gè)方面：一是管理的技術(shù)水平低，跟不上時(shí)代需求。據(jù)了解，地下管線管理的手段相當(dāng)?shù)拖?，很多?zhuān)業(yè)管線的管理至今還沒(méi)有建立管線信息庫(kù)，管線的地下分布僅僅憑借一些老的技術(shù)人員記憶來(lái)查找和定位。二是管線的維護(hù)更新工作沒(méi)有跟上。早期建設(shè)的許多類(lèi)管線由于質(zhì)量不高，存在老化、生銹等現(xiàn)象，有些管線甚至還是水泥材質(zhì)，這些沒(méi)有得到及時(shí)替換更新的舊管線存在較大的隱患。三是管理體制不順，協(xié)調(diào)工作不力。各類(lèi)管線的日常維護(hù)管理均由各類(lèi)管線產(chǎn)權(quán)單位自行負(fù)責(zé)，特別是管線的改建、擴(kuò)建與更新均由管線使用單位進(jìn)行自行設(shè)計(jì)和施工。在地下管線進(jìn)行施工的過(guò)程中，不履行相關(guān)報(bào)批手續(xù)的現(xiàn)象比較嚴(yán)重。地下管線的管理體制沒(méi)有理順，各個(gè)單位之間缺乏協(xié)調(diào)配合。

⒉地下管線信息資料管理混亂

東莞市管線信息資料的管理工作也相當(dāng)混亂，規(guī)劃部門(mén)保存一部分管線的規(guī)劃設(shè)計(jì)資料，城建檔案館管理一部分，各類(lèi)管線產(chǎn)權(quán)單位保存一部分，各測(cè)繪部門(mén)保存一部分，其他建設(shè)單位也保存一部分。根據(jù)建設(shè)部《城市建設(shè)檔案管理規(guī)定》（建設(shè)部第90號(hào)令），管線的檔案管理工作應(yīng)該報(bào)城建檔案館。但是實(shí)際工作中，僅有部分專(zhuān)業(yè)管線管理單位和建設(shè)單位按規(guī)定向城建檔案館報(bào)送工程管理檔案資料，而且報(bào)送的管線工程檔案資料在單位上不統(tǒng)一，數(shù)據(jù)格式上不一致；信息不準(zhǔn)確甚至缺失，沒(méi)按照城市統(tǒng)一的坐標(biāo)系統(tǒng)和高程系統(tǒng)提供數(shù)據(jù)，有些還沒(méi)有準(zhǔn)確的坐標(biāo)信息，數(shù)據(jù)質(zhì)量相當(dāng)?shù)拖?。各行業(yè)之間、企業(yè)之間地下管線工程資料極少交換，管線的信息共享也是一個(gè)很大的問(wèn)題。

⒊地下管線信息動(dòng)態(tài)更新體系沒(méi)有建立

地下管線數(shù)據(jù)是城市地下管線信息管理系統(tǒng)的基礎(chǔ)和核心，具有很強(qiáng)的現(xiàn)勢(shì)性。建立城市地下管線數(shù)據(jù)的動(dòng)態(tài)更新機(jī)制，及時(shí)更新和維護(hù)城市地下管線數(shù)據(jù)庫(kù)，是保證管線系統(tǒng)生命力和管理有效性的唯一途徑。長(zhǎng)期以來(lái)管線規(guī)劃建設(shè)沒(méi)有理順關(guān)系，整個(gè)城市統(tǒng)一的管線信息化建設(shè)規(guī)劃處于缺位狀態(tài)；承擔(dān)城市地下管線信息化建設(shè)的政府主管部門(mén)工作職責(zé)不清。這幾方面因素致使地下管線的信息管理屬于“誰(shuí)都在管，誰(shuí)都不全”的現(xiàn)狀，統(tǒng)一的綜合地下管線信息系統(tǒng)缺失，建立地下管線的數(shù)據(jù)動(dòng)態(tài)更新體系更是無(wú)從談起，而項(xiàng)目建成以后的竣工資料也沒(méi)有一個(gè)統(tǒng)一的管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理和維護(hù)更新。在這種現(xiàn)狀下，已有地下管線資料與現(xiàn)實(shí)情況也不符合，地下管線的資料利用根本沒(méi)有一套程序可言。所以每一次地下管線基礎(chǔ)工程建設(shè)都要從管線探測(cè)和管線普查工作開(kāi)始，如此重復(fù)建設(shè)現(xiàn)象嚴(yán)重，政府財(cái)力物力浪費(fèi)現(xiàn)象難以避免。

⒋地下管線信息利用不能滿(mǎn)足社會(huì)需求

由于部門(mén)利益化的存在，所以各個(gè)單位各自為政，由此導(dǎo)致了地下管線資料的存儲(chǔ)非常離散，管線資料長(zhǎng)期得不到的統(tǒng)一管理。各部門(mén)管理的資料的又存在信息老化、數(shù)據(jù)不準(zhǔn)確不全的問(wèn)題。建設(shè)單位不知道到何處查詢(xún)地下管線信息資料的情況大量存在。東莞市目前還沒(méi)有一個(gè)比較權(quán)威的本地勘測(cè)部門(mén)（我國(guó)其他城市基本都有相應(yīng)的勘測(cè)機(jī)構(gòu)），很多地下空間資料都是分散在不同的部門(mén)或公司；而且還缺乏提供地下空間信息資料的權(quán)威服務(wù)機(jī)構(gòu)。這樣，相應(yīng)服務(wù)設(shè)施的缺乏，使得存儲(chǔ)離散且管理不當(dāng)?shù)牡叵鹿芫€信息根本不能滿(mǎn)足社會(huì)的需求。

⒌地下管線的普查與信息化建設(shè)長(zhǎng)期滯后于城市的發(fā)展

東莞市至今還沒(méi)有開(kāi)展過(guò)市區(qū)地下綜合管線的普查工作。對(duì)比周?chē)钠渌值艹鞘?，如同處“珠三角”的廣州、深圳、中山、佛山、惠州等城市都逐漸開(kāi)展了地下綜合管線的普查工作，而且這些城市每年投入一定的費(fèi)用進(jìn)行地下管線的維護(hù)更新和信息化建設(shè)工作；“長(zhǎng)三角”經(jīng)濟(jì)較為發(fā)達(dá)的城市幾乎都開(kāi)展了管線普查工作，全國(guó)經(jīng)濟(jì)較為發(fā)達(dá)的一些大城市大部分都投入專(zhuān)項(xiàng)資金開(kāi)展建成區(qū)的綜合管線普查工作。建設(shè)部1998年發(fā)出的《關(guān)于加強(qiáng)城市地下管線規(guī)劃管理的通知》要求：“未開(kāi)展城市地下管線普查的城市應(yīng)該盡快對(duì)城市地下管線進(jìn)行一次全面普查，弄清楚地下管線現(xiàn)狀。有條件的城市應(yīng)該采用地理信息系統(tǒng)技術(shù)建立城市地下管線數(shù)據(jù)庫(kù)，以便更好地對(duì)地下管線實(shí)行動(dòng)態(tài)管理?！睎|莞市至今還沒(méi)有開(kāi)展市區(qū)綜合管線普查和建庫(kù)工作，這導(dǎo)致了管線的普查與信息化建設(shè)長(zhǎng)期跟不上城市的建設(shè)發(fā)展，一定程度上妨礙了城市經(jīng)濟(jì)社會(huì)的有序發(fā)展。

三、東莞市地下管線規(guī)劃建設(shè)和信息化管理的對(duì)策

⒈理順地下管線規(guī)劃、建設(shè)、管理三者的關(guān)系

東莞市地下管線目前存在的一個(gè)主要問(wèn)題是：規(guī)劃、建設(shè)和管理之間分工不是很明確，地下管線的建設(shè)和管理各自為政。分工不明和缺乏溝通導(dǎo)致了馬路開(kāi)膛剖肚、“拉鏈”現(xiàn)象層出不窮，城市地下管線的管理已經(jīng)成為城市發(fā)展的一個(gè)“短腿”。因此，要從根本上解決這個(gè)問(wèn)題，就應(yīng)該理順地下管線管理體制，健全管線審批工作，如管線的規(guī)劃管理由城市規(guī)劃部門(mén)負(fù)責(zé)，管線建設(shè)中涉及到的開(kāi)挖道路由市政部門(mén)負(fù)責(zé)，管線的檔案管理由城建檔案管理部門(mén)負(fù)責(zé)；而且要加強(qiáng)各部門(mén)之間的協(xié)調(diào)統(tǒng)一，明確各自的職責(zé)分工，制定管線建設(shè)計(jì)劃，協(xié)調(diào)各項(xiàng)建設(shè)時(shí)序，促使管線綜合一體化建設(shè)。

⒉成立專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)來(lái)開(kāi)展綜合管線的普查工作

東莞市自建市以來(lái)尚未全面開(kāi)展過(guò)地下綜合管線普查工作。隨著城市建設(shè)的鋪開(kāi)，各類(lèi)管線日益增加，由于管線本身的復(fù)雜性與隱蔽性，再加上沒(méi)有對(duì)城市地下管線做一個(gè)全面的普查，無(wú)圖件和相關(guān)資料可供建設(shè)單位查詢(xún)，所以地下管線在建設(shè)過(guò)程中經(jīng)常出現(xiàn)挖斷、損壞管線的情況，如此給人民生產(chǎn)生活帶來(lái)不便的同時(shí)也造成了大量的經(jīng)濟(jì)損失。可見(jiàn)，全面開(kāi)展地下管線普查，查明管線的現(xiàn)狀，用信息化的手段管理管線竣工資料勢(shì)在必行。為了做好地下管線的普查工作，東莞市應(yīng)成立地下管線普查領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡(jiǎn)稱(chēng)領(lǐng)導(dǎo)小組），其成員應(yīng)涉及規(guī)劃局、建設(shè)局、計(jì)委、財(cái)政局、城市管理局、自來(lái)水公司、煤氣公司、電信公司、電力公司、工業(yè)、駐軍、鐵路等單位。領(lǐng)導(dǎo)小組的主要職責(zé)應(yīng)包括：批準(zhǔn)設(shè)置工作機(jī)構(gòu)，批準(zhǔn)有關(guān)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，審定年度計(jì)劃與經(jīng)費(fèi)，聽(tīng)取年度總結(jié)與匯報(bào)，協(xié)調(diào)有關(guān)單位做好配合和解決存在的問(wèn)題。領(lǐng)導(dǎo)小組擬下設(shè)辦事機(jī)構(gòu)（可稱(chēng)之為“地下管線辦公室”），該機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)地下管線普查工程的具體組織實(shí)施；各專(zhuān)業(yè)管線單位派專(zhuān)人參加該機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)與各專(zhuān)業(yè)管線單位的具體工作協(xié)調(diào)、原始資料提供、各專(zhuān)業(yè)管線探測(cè)成果檢查、核準(zhǔn)等工作。

⒊建立地下管線的數(shù)據(jù)動(dòng)態(tài)更新機(jī)制、竣工測(cè)量和驗(yàn)收制度

在進(jìn)行管線普查工作的同時(shí)，東莞市需要建立一套地下管線數(shù)據(jù)的動(dòng)態(tài)更新機(jī)制，以保證新建設(shè)管線竣工資料及時(shí)完整地匯總到地下管線辦公室，并確保管線資料的完整性；此外，還需建立一套管線竣工測(cè)量制度，制定一套管線竣工測(cè)量制度技術(shù)規(guī)程。這樣地下管線建設(shè)單位在項(xiàng)目完工后，可以按照上述制度和規(guī)程進(jìn)行管線的竣工測(cè)量、驗(yàn)收；并將完成以后的竣工資料提交給地下管線辦公室，以便統(tǒng)一管理和及時(shí)更新管線庫(kù)信息。

⒋加強(qiáng)地下管線信息資源的共享

由于缺乏統(tǒng)一的地下管線信息共享平臺(tái)以及相關(guān)的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，東莞市地下管線信息凌亂無(wú)序、整合能力差、共享程度低。因此，東莞市需要制定統(tǒng)一的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)、數(shù)據(jù)編碼、交換格式和元數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)地下管線尤其是綜合管線信息資源的共享程度。首先，從技術(shù)層面進(jìn)行管線信息資源的整合；另外，加強(qiáng)部門(mén)之間的溝通協(xié)調(diào)，使分散存儲(chǔ)在各管線權(quán)屬單位，規(guī)劃、建設(shè)、市政、城建檔案館、相關(guān)測(cè)繪部門(mén)等單位的地下管線資料能夠得到共享，共同建立一個(gè)全市地下管線信息共享平臺(tái)，最大程度地實(shí)現(xiàn)地下管線資源的共建共享，為社會(huì)提供更好的服務(wù)。

四、結(jié)束語(yǔ)

城市地下管線的信息化管理是一個(gè)復(fù)雜的系統(tǒng)工程，涉及到多個(gè)部門(mén)和單位。只有經(jīng)過(guò)各方共同努力，理順各方關(guān)系，建立有力的協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)，做好地下管線建設(shè)管理各個(gè)環(huán)節(jié)的工作，制定一套城市地下管線動(dòng)態(tài)更新的機(jī)制和規(guī)范，掌握和摸清地下管線的現(xiàn)狀，建立起綜合地下管線信息系統(tǒng)，科學(xué)地管理好地下管線的各種信息資源，才能更好地為城市規(guī)劃、建設(shè)和管理提供服務(wù)，更好地滿(mǎn)足經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展的需要，更好地落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀。

參考文獻(xiàn)：

1 北京市測(cè)繪設(shè)計(jì)研究院.CJJ61-2003，城市地下管線探測(cè)技術(shù)規(guī)程[S].北京：中國(guó)建筑工業(yè)出版社,2003

2 江貽芳,孫維志.城市地下管線信息管理系統(tǒng)建設(shè)及進(jìn)展[J].地下管線管理,2005(3)：13

3 郝紅雨.城市地下管線管理現(xiàn)狀分析及對(duì)策[J].水利科技與經(jīng)濟(jì),2005(4)

4 鄭楚.城市地下管線竣工測(cè)量的必要性及其管理[J].測(cè)繪與空間地理信息,2007(3)

5 李兵弟.提高認(rèn)識(shí)，依法進(jìn)行城市地下管線的規(guī)劃、建設(shè)和管理[J].城市勘測(cè),2004(5)

6 江貽芳.我國(guó)城市地下管線信息化建設(shè)現(xiàn)狀和發(fā)展趨勢(shì).//中國(guó)測(cè)繪學(xué)會(huì)九屆三次理事會(huì)暨2007年“信息化測(cè)繪論壇”學(xué)術(shù)年會(huì)論文集[C],2007

作者簡(jiǎn)介：

陳明輝，男，工程師，碩士，現(xiàn)任廣東省東莞市地理信息與規(guī)劃編制研究中心科員。

歐陽(yáng)南江，男，高級(jí)規(guī)劃師，注冊(cè)規(guī)劃師，博士，現(xiàn)任廣東省東莞市城建規(guī)劃局局長(zhǎng)。

裴志武，男，高級(jí)規(guī)劃師，碩士．現(xiàn)任廣東省東莞市地理信息與規(guī)劃編制研究中心主任。

第6篇：合規(guī)管理的建議范文

（教育部網(wǎng)站，2014年4月23日）

三部門(mén)《關(guān)于制定全面改善貧困地區(qū)義務(wù)教育薄弱學(xué)?；巨k學(xué)條件實(shí)施方案的通知》

教育部辦公廳、國(guó)家發(fā)改委辦公廳、財(cái)政部辦公廳日前《關(guān)于制定全面改善貧困地區(qū)義務(wù)教育薄弱學(xué)?；巨k學(xué)條件實(shí)施方案的通知》。《通知》明確提出“全面改薄”實(shí)施方案主要內(nèi)容包括：（一）明確工作目標(biāo)，針對(duì)貧困地區(qū)義務(wù)教育薄弱學(xué)校基本辦學(xué)條件的缺口，“缺什么補(bǔ)什么”；（二）確定重點(diǎn)任務(wù)；（三）劃定實(shí)施范圍；（四）擬定實(shí)施步驟，要區(qū)分輕重緩急，確定2014-2018年每年重點(diǎn)解決事項(xiàng)和工作內(nèi)容，到2018年所有的縣（市、旗）全部實(shí)現(xiàn)“全面改薄”目標(biāo)；（五）統(tǒng)籌安排資金；（六）制定保障措施。

（教育部網(wǎng)站，2014年5月4日）

教育部：嚴(yán)禁“點(diǎn)招”等違規(guī)性地方政策

在5月8日召開(kāi)的2014年全國(guó)普通高校招生考試安全工作電視電話會(huì)議上，教育部副部長(zhǎng)杜玉波強(qiáng)調(diào)，要嚴(yán)格規(guī)范管理高校的招生錄取工作，各地不得出臺(tái)降低標(biāo)準(zhǔn)違規(guī)“點(diǎn)招”、收取與招生掛鉤費(fèi)用等違規(guī)性地方政策。杜玉波表示，今年要重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)自主選拔錄取、藝術(shù)特長(zhǎng)生等特殊類(lèi)型考生的信息公開(kāi)，并開(kāi)展自主選拔錄取專(zhuān)項(xiàng)督察和以治理“點(diǎn)招”為重點(diǎn)的專(zhuān)項(xiàng)執(zhí)法監(jiān)察。

（《中國(guó)青年報(bào)》2014年5月9日，作者：原春琳）

觀點(diǎn)

中央美術(shù)學(xué)院黨委書(shū)記高洪：嚴(yán)重的行政化會(huì)破壞學(xué)校的文化品質(zhì)

學(xué)校的行政權(quán)力和所謂管理如果影響或干擾它所承擔(dān)的歷史使命和學(xué)術(shù)使命，就是所謂的過(guò)度行政化。當(dāng)然，學(xué)校需要在人事權(quán)、財(cái)權(quán)以及資源分配上行使必要的權(quán)力，但是如果有些學(xué)術(shù)項(xiàng)目的分配和選擇僅僅是靠行政發(fā)揮主導(dǎo)作用，就會(huì)破壞學(xué)校的文化品質(zhì)和干擾學(xué)術(shù)的發(fā)展。

（《中國(guó)青年報(bào)》2014年5月8日，作者：桂杰）

熊丙奇：提高待遇才是解決鄉(xiāng)村教師問(wèn)題的“真招”

要解決鄉(xiāng)村教師缺乏吸引力的問(wèn)題，只有提高待遇這條路，職稱(chēng)評(píng)審也是和待遇掛鉤的。從全世界范圍看，要促進(jìn)義務(wù)教育均衡，提高鄉(xiāng)村地區(qū)教育質(zhì)量，有效的辦法就是各地區(qū)、各學(xué)校的教師標(biāo)準(zhǔn)一致。而且，為吸引教師到鄉(xiāng)村學(xué)校任教，有必要適當(dāng)提高鄉(xiāng)村教師的收入，高于城市學(xué)校。

筆者進(jìn)一步建議，為整體解決鄉(xiāng)村教師問(wèn)題，應(yīng)該強(qiáng)化省級(jí)財(cái)政對(duì)基礎(chǔ)教育的統(tǒng)籌，并加大中央財(cái)政的轉(zhuǎn)移支付力度，為解決鄉(xiāng)村教師待遇問(wèn)題提供制度保障。

（《中國(guó)青年報(bào)》2014年5月10日）

圖說(shuō)

我國(guó)中小學(xué)生教材難度被高估

一直以來(lái)，在抱怨中小學(xué)生課業(yè)負(fù)擔(dān)的意見(jiàn)中，始終有一條就是認(rèn)為我國(guó)教材難，中小學(xué)生學(xué)習(xí)的東西太難，進(jìn)而建議降低教材難度。那么，我國(guó)中小學(xué)教材到底難不難？課業(yè)負(fù)擔(dān)與教材難度到底有沒(méi)有關(guān)系？5月6日的《中小學(xué)理科教材難度的國(guó)際比較研究》研究成果顯示，我國(guó)中小學(xué)教材難度處于國(guó)際中等水平，學(xué)生課業(yè)負(fù)擔(dān)與教材難度沒(méi)有直接關(guān)系。

（《光明日?qǐng)?bào)》2014年5月8日，作者：王慶環(huán)）

一線

北京高校教師將教小學(xué)生音體美

5月9日，首都師范大學(xué)與北京5所小學(xué)簽訂協(xié)議，將參與這幾所小學(xué)的體育、美育特色發(fā)展。這是北京市首批啟動(dòng)的幫助小學(xué)全方位、多樣化、深層次開(kāi)展學(xué)校體育、美育的合作項(xiàng)目，20多所在京高校和藝術(shù)院所的教師、專(zhuān)業(yè)人員將進(jìn)入全市140多所公辦小學(xué)教授音體美，從今年新生開(kāi)始，采取年級(jí)滾動(dòng)方式開(kāi)展活動(dòng)，到2020年普及到小學(xué)其他年級(jí)學(xué)生。

（《中國(guó)青年報(bào)》2014年05月12日，作者：李新玲）

數(shù)字

2013年在線教育用戶(hù)人數(shù)達(dá)6720萬(wàn)人

無(wú)論是聽(tīng)一節(jié)完整的哈佛公開(kāi)課，還是去線上尋找數(shù)理化視頻課程，抑或是利用碎片時(shí)間拿著手機(jī)背單詞、練口語(yǔ)。在線教育已經(jīng)悄然發(fā)生。艾瑞咨詢(xún)數(shù)據(jù)顯示，國(guó)內(nèi)在線教育用戶(hù)人數(shù)在2013年達(dá)6720萬(wàn)人，預(yù)計(jì)到2017年將達(dá)到12032.6萬(wàn)人。

（《北京晨報(bào)》2014年5月12日，作者：孫雨、韓元佳）

中央財(cái)政下?lián)?014年普通高中國(guó)家助學(xué)金46.3億元

第7篇：合規(guī)管理的建議范文

關(guān)鍵詞:商業(yè)銀行;合規(guī)風(fēng)險(xiǎn);合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制

一、引言

商業(yè)銀行在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中會(huì)面臨著各種風(fēng)險(xiǎn),其本身就是以經(jīng)營(yíng)控制風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn)為目標(biāo)的,風(fēng)險(xiǎn)的管理直接關(guān)系到商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和生存。上世紀(jì)九十年代以來(lái),金融全球化和金融創(chuàng)新的不斷發(fā)展,使商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)越來(lái)越國(guó)際化、復(fù)雜化和多元化。隨之而來(lái)的是商業(yè)銀行面對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)更加復(fù)雜,風(fēng)險(xiǎn)管理更加困難,國(guó)內(nèi)外銀行業(yè)違規(guī)案件時(shí)有發(fā)生。商業(yè)銀行這些案件發(fā)生的一個(gè)重要原因就是銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制不健全,銀行未能合規(guī)經(jīng)營(yíng)。而由2007年美國(guó)次貸危機(jī)引起的全球金融危機(jī)所帶來(lái)的惡劣影響,使得銀行業(yè)更為重視合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理。銀行業(yè)發(fā)展環(huán)境已經(jīng)發(fā)生了巨大變化,還處在初步階段的我國(guó)商業(yè)銀行的合規(guī)管理必須趕上時(shí)代的步伐。如何借鑒國(guó)際先進(jìn)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理及監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)做法,加強(qiáng)我國(guó)銀行業(yè)市場(chǎng)化改革中的合規(guī)建設(shè)與監(jiān)管,建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的長(zhǎng)效機(jī)制,成為亟待研究和實(shí)踐的課題。

二、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的概念

2005年4月29日,巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)的《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門(mén)》中指出:“本文件所稱(chēng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指,銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有

關(guān)準(zhǔn)則,以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)?！?006年10月25日,中國(guó)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》。在第三條中,明確指出:“本指引所稱(chēng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),是指商業(yè)銀行因沒(méi)有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)?！笨梢?jiàn),在對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的定義上,中國(guó)銀監(jiān)會(huì)和巴塞爾銀行監(jiān)督委員會(huì)是基本一致的。

商業(yè)銀行合規(guī)管理,是一個(gè)動(dòng)態(tài)的過(guò)程,是指商業(yè)銀行有效識(shí)別合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),主動(dòng)避免違規(guī)違法事件發(fā)生,及時(shí)采取糾正違規(guī)行為的措施以及必要的獎(jiǎng)罰措施,適時(shí)修訂和制定相關(guān)規(guī)章制度,有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的活動(dòng)。

三、加強(qiáng)商業(yè)銀行合規(guī)管理的必要性

在以風(fēng)險(xiǎn)為本的監(jiān)管模式受到廣泛認(rèn)可的背景下,合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施以風(fēng)險(xiǎn)為本的監(jiān)控管理的基礎(chǔ)。對(duì)于朝著國(guó)際化和綜合化經(jīng)營(yíng)邁進(jìn)并處于改革關(guān)頭的中資銀行來(lái)說(shuō),加強(qiáng)合規(guī)管理、防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的必要性更加突出。

(一)遵守國(guó)際金融游戲規(guī)則的需要。

從20世紀(jì)90年代初開(kāi)始,美國(guó)、德國(guó)、日本、荷蘭等發(fā)達(dá)國(guó)家的一些跨國(guó)銀行開(kāi)始認(rèn)識(shí)到合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性。這些銀行逐步建立起了專(zhuān)業(yè)化的合規(guī)管理職業(yè)隊(duì)伍,形成較為成熟的合規(guī)文化,構(gòu)建起了相對(duì)完善的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。2005年4月,國(guó)際巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門(mén)》的高級(jí)文件,并且把合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理提升到與資本充足率一樣重要的高度。至此,國(guó)際銀行業(yè)已經(jīng)充分認(rèn)識(shí)到對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性,合規(guī)作為一門(mén)獨(dú)特的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù),已得到全球銀行業(yè)的普遍認(rèn)同,合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)己與銀行其他風(fēng)險(xiǎn)一道被納入到銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架之中。

(二)中國(guó)銀行業(yè)從分業(yè)經(jīng)營(yíng)走向混業(yè)經(jīng)營(yíng)的需要。

中國(guó)銀行業(yè)混業(yè)經(jīng)營(yíng)已是大勢(shì)所趨,銀行、證券與保險(xiǎn)的相互融合已經(jīng)不可逆轉(zhuǎn)。這一變化,對(duì)分業(yè)經(jīng)營(yíng)思想指導(dǎo)下建立起來(lái)的現(xiàn)有監(jiān)管體制帶來(lái)了極大挑戰(zhàn)。在中國(guó)確立了對(duì)金融機(jī)構(gòu)的分業(yè)監(jiān)管之后,不僅同類(lèi)金融機(jī)構(gòu)之間存在激烈的競(jìng)爭(zhēng),而且監(jiān)管者之間也存在著明顯的競(jìng)爭(zhēng)。監(jiān)管者競(jìng)爭(zhēng)雖然促進(jìn)了金融產(chǎn)品的創(chuàng)新,但也可能對(duì)金融發(fā)展和創(chuàng)新起到揠苗助長(zhǎng)的效果,在風(fēng)險(xiǎn)控制手段和監(jiān)管不到位的情況下,這種快速的金融產(chǎn)品創(chuàng)新可能會(huì)對(duì)金融穩(wěn)定造成隱患。銀行,證券,保險(xiǎn)等不同的業(yè)務(wù)類(lèi)別交叉經(jīng)營(yíng)會(huì)使內(nèi)部交易產(chǎn)生利益沖突和風(fēng)險(xiǎn)傳遞從而帶來(lái)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)增大,因此合規(guī)管理的重要性更加突出。

(三)促進(jìn)銀行改革重組,規(guī)避操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。

我國(guó)銀行業(yè)當(dāng)前正在加快推進(jìn)各項(xiàng)改革,其中包括組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程的再造。在業(yè)務(wù)管理垂直化和組織結(jié)構(gòu)扁平化的組織再造過(guò)程中,如果沒(méi)有相應(yīng)的合規(guī)機(jī)制建設(shè)和合規(guī)文化的滲透,可能會(huì)加劇銀行內(nèi)控各環(huán)節(jié)上的失控,使銀行的內(nèi)部控制機(jī)制失效,也就不可能在加入世貿(mào)組織之后,實(shí)現(xiàn)對(duì)四大國(guó)有商業(yè)銀行的財(cái)務(wù)重組,引進(jìn)戰(zhàn)略投資者,建立完善的公司治理結(jié)構(gòu)。而近年來(lái)各銀行基層機(jī)構(gòu)亦暴露出相當(dāng)多的操作風(fēng)險(xiǎn)案例,票據(jù)案件和非法挪用資金時(shí)有發(fā)生而且金額巨大,給我國(guó)金融業(yè)帶來(lái)了不可估量的損失,究其原因在于沒(méi)有良好的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制,或者就是有也存在執(zhí)行不力的問(wèn)題。

四、我國(guó)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀

我國(guó)商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理雖然起步較晚,但起點(diǎn)高。入世過(guò)渡期結(jié)束以后,隨著我國(guó)商業(yè)銀行逐步完成改革上市,與國(guó)際接軌步伐加快,特別是監(jiān)管部門(mén)高度重視合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理,近年來(lái)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)取得了較大的進(jìn)展,主要表現(xiàn)在以下幾方面:

(一)我國(guó)大中型商業(yè)銀行都組建了合規(guī)管理部門(mén)

較早設(shè)立合規(guī)管理部門(mén)的是中國(guó)銀行。2001年10月,中國(guó)銀行(香港)有限公司實(shí)力了法律與合規(guī)部。2002年,中國(guó)銀行總行把法律事務(wù)部更名為法律與合規(guī)部,履行法律與合規(guī)兩大職能,并設(shè)置了首席合規(guī)官。中國(guó)建設(shè)銀行于2003年初在總行法律事務(wù)部下設(shè)置了合規(guī)處,2005年將其獨(dú)立出來(lái)成為合規(guī)部,2008年又將法律事務(wù)部和合規(guī)部合并,組建法律與合規(guī)部。中國(guó)工商銀行在2004年進(jìn)行財(cái)務(wù)重組時(shí),將合規(guī)和內(nèi)控職能合在一起,單獨(dú)設(shè)立了內(nèi)控合規(guī)部。2006年6月29日中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行總行下發(fā)文件將總行法律事務(wù)部更名為“法律與合規(guī)部”,增加全行合規(guī)管理職能。中國(guó)交通銀行、中國(guó)民生銀行、上海浦東發(fā)展銀行等也都設(shè)立了相應(yīng)的合規(guī)管理部門(mén)。

(二)合規(guī)部門(mén)職責(zé)不斷規(guī)范,合規(guī)培訓(xùn)得到重視

在各大商業(yè)銀行建立合規(guī)部門(mén)后,對(duì)合規(guī)部門(mén)的職責(zé)的認(rèn)識(shí)也逐步清晰。目前各行合規(guī)管理部門(mén)的職責(zé)基本相似,主要包括向高管層提供合規(guī)建議,制定合規(guī)政策,審核評(píng)價(jià)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的合規(guī)性,開(kāi)展合規(guī)培訓(xùn)和教育,開(kāi)展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的測(cè)試,保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的日常聯(lián)系等。我國(guó)銀行業(yè)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理起步晚,因此對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)尤為重要。現(xiàn)在許多商業(yè)銀行通過(guò)不同培訓(xùn)班的形式,邀請(qǐng)專(zhuān)家對(duì)本行高級(jí)管理人員、合規(guī)管理人員、信貸人員以及其他人員進(jìn)行培訓(xùn),以期達(dá)到提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理水平的目的。

(三)合規(guī)管理績(jī)效逐步顯現(xiàn),銀行違法違規(guī)案件有所減少

隨著國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行不斷重視合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理,其效果也開(kāi)始顯現(xiàn),整個(gè)銀行業(yè)違法違規(guī)的案件每年都在減少。據(jù)《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)2008年報(bào)》,2008年,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)累計(jì)發(fā)生各類(lèi)案件309件,比上年減少129件,下降29%。其中,百萬(wàn)元以上案件89件,比上年減少37件,下降29%。各類(lèi)案件涉案金額10.71億元,其中百萬(wàn)元以上案件涉案金額9.76億元,同比分別減少7.52億元和7.23億元,百萬(wàn)元以上案件金額首次降至10億元以?xún)?nèi),按資產(chǎn)的平均發(fā)案率已接近國(guó)際較好水平。

我國(guó)商業(yè)銀行對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理已經(jīng)得到充分的重視,合規(guī)工作取得了長(zhǎng)足的進(jìn)步。大把也該承認(rèn),我國(guó)商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理水平與巴塞爾銀行監(jiān)督委員會(huì)的標(biāo)準(zhǔn)和國(guó)際先進(jìn)銀行的差距還是很大的。第一是對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理認(rèn)識(shí)上存在偏差,認(rèn)為合規(guī)管理只是書(shū)面工作而已,對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)涵和要求認(rèn)識(shí)不夠深刻。第二是合規(guī)文化缺失,合規(guī)意識(shí)淡薄,合規(guī)人人有責(zé)、主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等合規(guī)文化意識(shí)還比較欠缺。第三是專(zhuān)業(yè)合規(guī)人才匱乏,我國(guó)銀行合規(guī)人員專(zhuān)職少,兼職多,這直接導(dǎo)致合規(guī)人員的素質(zhì)不能滿(mǎn)足要求。第四是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)手段的先進(jìn)性不足,定性分析多而定量分析少,靜態(tài)分析多而動(dòng)態(tài)分析少,手工操作多而系統(tǒng)處理少。

五、建立商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的構(gòu)想

(一) 培育良好的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文化

良好的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文化,既是構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的基礎(chǔ),也是整個(gè)銀行文化的核心構(gòu)成要素。培育良好的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文化,首先,要倡導(dǎo)合規(guī)從高層做起。高層要起到表率作用,董事會(huì)和高級(jí)管理層要做到一言一行都與銀行的核心價(jià)值保持一致。其次,要倡導(dǎo)合規(guī)人人有責(zé)。使員工認(rèn)識(shí)到合規(guī)是所有銀行職員的責(zé)任,從而使合規(guī)成為全員的行為準(zhǔn)則和自覺(jué)行動(dòng)。第三,要倡導(dǎo)合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值。有效的合規(guī)管理,可以降低銀行違規(guī)的成本,提升銀行的聲譽(yù)和品牌價(jià)值,最終提升銀行的市場(chǎng)價(jià)值。第四,要倡導(dǎo)主動(dòng)合規(guī)。通過(guò)建立獎(jiǎng)懲機(jī)制和培訓(xùn)教育,使員工從“要我合規(guī)”向“我要合規(guī)”轉(zhuǎn)變。第五,要倡導(dǎo)合規(guī)與監(jiān)管有效互動(dòng)。通過(guò)銀行與外部監(jiān)管部門(mén)以及銀行內(nèi)部上下級(jí)之間、管理層與員工之間的有效互動(dòng),解決過(guò)去銀行與監(jiān)管者博弈,銀行規(guī)避監(jiān)管的傳統(tǒng)理念。

(二)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)保障的機(jī)制

商業(yè)銀行在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí),應(yīng)該積極構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理保障機(jī)制,樹(shù)立合規(guī)經(jīng)營(yíng)與管理并重才是業(yè)務(wù)發(fā)展的基本前提與關(guān)鍵。因地制宜地構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理制度規(guī)范機(jī)制,倡導(dǎo)主動(dòng)發(fā)現(xiàn)和暴露合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患或問(wèn)題,并相應(yīng)地在業(yè)務(wù)政策、操作程序上進(jìn)行適當(dāng)?shù)母倪M(jìn),以避免任何類(lèi)似違規(guī)事件的發(fā)生和糾正已發(fā)生的違規(guī)事件。鑒于合規(guī)建設(shè)的特殊性,為了保證合規(guī)工作的公正與獨(dú)立,可以建立“特權(quán)制度”,即在主管領(lǐng)導(dǎo)對(duì)合規(guī)意見(jiàn)或建議持有異議的情況下,法律與合規(guī)部門(mén)有權(quán)將其合規(guī)意見(jiàn)或建議直接呈報(bào)上級(jí)法律與合規(guī)部門(mén)乃至銀行最高管理層;上級(jí)法律與合規(guī)部門(mén)也有權(quán)直接與任何員工、部門(mén)了解與合規(guī)有關(guān)的問(wèn)題和情況,而無(wú)需取得該員工或領(lǐng)導(dǎo)的事先同意。

(三)加強(qiáng)合規(guī)隊(duì)伍建設(shè),完善合規(guī)管理技術(shù)

建立一支既熟悉法律法規(guī)和銀行業(yè)務(wù),又具有良好個(gè)人素質(zhì)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍,是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)。商業(yè)銀行可從以下兩個(gè)個(gè)方面加強(qiáng)合規(guī)隊(duì)伍建設(shè):首先,增加專(zhuān)職合規(guī)管理人員的數(shù)量。通過(guò)內(nèi)部發(fā)掘、機(jī)構(gòu)培訓(xùn)和海外引進(jìn),建立一支以專(zhuān)業(yè)合規(guī)人員為核心的合規(guī)管理隊(duì)伍。這樣既能增加合規(guī)管理的獨(dú)立性,又能增加合規(guī)管理的權(quán)威性。其次,建立合規(guī)管理人員考核和激勵(lì)機(jī)制。要對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員的工作有效性進(jìn)行持續(xù)考核評(píng)價(jià),對(duì)表現(xiàn)優(yōu)秀者要給予激勵(lì),對(duì)不合格者要采取相應(yīng)的措施。通過(guò)考核和激勵(lì)機(jī)制的建立,可以不斷提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員的水平,增強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的長(zhǎng)久性。在完善合規(guī)管理技術(shù)方面,商業(yè)銀行應(yīng)積極探索科學(xué)合理的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)量化方法,開(kāi)發(fā)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理IT系統(tǒng),提高管理的科技性。

(四)控制合規(guī)管理的成本,提高合規(guī)管理的效率

經(jīng)濟(jì)學(xué)的基本原則之一就是使成本最小化或利潤(rùn)最大化。因此,我國(guó)商業(yè)銀行合規(guī)部門(mén)在追求既定的管理目標(biāo)時(shí)不應(yīng)忽視管理成本的高低,必須認(rèn)真地進(jìn)行管理成本效益分析,努力降低管理成本。如果銀行建立起以流程管理為基礎(chǔ)的崗職體系和清晰的報(bào)告路線,那么銀行的復(fù)雜性就會(huì)減少。這樣銀行的合規(guī)成本就會(huì)相對(duì)的也會(huì)減少。如果銀行的信息是孤立的或者是不一致的流程,將會(huì)造成銀行的合規(guī)成本非常高,需要銀行多方面的考慮,需要不同的配合,需要不同部門(mén)的參與。如果是這樣相對(duì)的成本就會(huì)增加。而合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是一項(xiàng)系統(tǒng)工程,不可能產(chǎn)生立竿見(jiàn)影的效果。如果銀行只是想著下一年度的損益表,合規(guī)就顯得無(wú)足輕重。但如果是為長(zhǎng)遠(yuǎn)利益考慮的銀行,就應(yīng)將合規(guī)經(jīng)營(yíng)作為長(zhǎng)期使命。所以要使合規(guī)所產(chǎn)生的效益大過(guò)為合規(guī)所付出的成本,持續(xù)合規(guī)是非常需要的。

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[10]王強(qiáng):《應(yīng)盡快建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系》,《中國(guó)農(nóng)村信用合作》,2006年第11期。

作者簡(jiǎn)介:

第8篇：合規(guī)管理的建議范文

關(guān)鍵詞：農(nóng)村信用社 合規(guī)管理 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

自從中國(guó)加入世界貿(mào)易組織以來(lái)，全球一體化的的步伐在加快，國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，使得農(nóng)村信用社面臨的競(jìng)爭(zhēng)壓力也越來(lái)越大，如何提高自身的盈利能力成了優(yōu)先考慮的問(wèn)題，但是，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的存在越來(lái)越成為制約農(nóng)信信用社進(jìn)一步發(fā)展的阻力。如果沒(méi)有良好的合規(guī)管理，無(wú)法控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，談何盈利，更不用說(shuō)更大的發(fā)展了。因此，對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)管理的認(rèn)識(shí)和學(xué)習(xí)也就成了農(nóng)村信用社一項(xiàng)重要活動(dòng)。

一、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)管理的定義

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)管理對(duì)于信用社的工作人員來(lái)說(shuō)，并不是陌生的或者虛無(wú)飄渺的東西，而是在日常工作中時(shí)刻存在的。

根據(jù)《巴塞爾協(xié)議》，我們可以這樣定義合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則（以下統(tǒng)稱(chēng)“合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則”）而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)管理實(shí)際上就是指對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行的管理，從而使得金融機(jī)構(gòu)避免風(fēng)險(xiǎn)以及由此所造成的損失，即合規(guī)管理是指設(shè)置一個(gè)獨(dú)立的機(jī)制，負(fù)責(zé)識(shí)別、評(píng)估、提供咨詢(xún)、監(jiān)控和報(bào)告銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

二、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的范圍

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的范圍很廣泛，它既包括因信用社因本身制度違反規(guī)定或其行為違反規(guī)定、聲譽(yù)降低等而被監(jiān)管部門(mén)處罰和遭受經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)，也包括信用社內(nèi)部其他經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)或員工不遵守合規(guī)法規(guī)等而給信用社帶來(lái)經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要包括操作風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、誠(chéng)信風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)等。由于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)在范圍上如此的廣泛，因此，我們可以認(rèn)為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是一種綜合性的風(fēng)險(xiǎn)。它不僅僅涉及信用社制度或者日常工作的某一方面，它更是包含了幾乎所有的方面。因此，對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)要更加重視，是為信用社生存和發(fā)展的關(guān)鍵因素。

三、合規(guī)管理的重要性

縱觀中外金融機(jī)構(gòu)層出不窮的案件，可以用一句話來(lái)概括：十案九違規(guī)。世界上由于違規(guī)所造成的損失，更是以百億計(jì)。合規(guī)管理的重要性不言自明。

舉一些著名的案例，美國(guó)的安然公司倒閉案例。由于安然公司一系列的會(huì)計(jì)造假行為，最后倒閉，在全球范圍內(nèi)影響巨大。究其最后失敗的根本原因，是由于公司的管理層的各種違規(guī)操作，通過(guò)會(huì)計(jì)造假，讓會(huì)計(jì)報(bào)表更加好看。這是典型的違反法律和公司規(guī)章制度的案件。

再舉一個(gè)例子，河北省邯鄲農(nóng)業(yè)銀行金庫(kù)被盜案。眾所周知，這個(gè)案件的發(fā)生，主要的原因是邯鄲農(nóng)業(yè)銀行的金庫(kù)的管理工作出現(xiàn)了重大的紕漏，使得工作人員有機(jī)可乘，而且沒(méi)有立即被發(fā)現(xiàn)。

以上兩個(gè)例子足以證明合規(guī)管理出現(xiàn)了問(wèn)題，所造成的巨大影響和巨大損失。農(nóng)村信用社一定要未雨綢繆，充分認(rèn)識(shí)到合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的絕大危害，以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)具有很強(qiáng)的隱蔽性，然后做好充分的準(zhǔn)備，來(lái)預(yù)防合規(guī)問(wèn)題的發(fā)生。

四、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的一些思路

談到合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理，有些人認(rèn)為，對(duì)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，只要把工作中的可能存在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行充分的辨別、進(jìn)行評(píng)估和進(jìn)行監(jiān)控即可。

說(shuō)起來(lái)容易，做起來(lái)難。舉個(gè)例子，信用社貸款的資格審核流程，就可能存在巨大的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，接受申請(qǐng)、負(fù)責(zé)審批的工作人員就有可能因?yàn)槭韬龌蛘吖室舛鵀?，讓一些不具備貸款資格的企業(yè)或者個(gè)人享有貸款的資格，這就使得貸款有很大的可能變?yōu)閴馁~。按照一般的思路，只要加強(qiáng)這個(gè)方面的監(jiān)管就可以了，可是，這個(gè)程序怎么設(shè)計(jì)，是個(gè)很關(guān)鍵的問(wèn)題。我個(gè)人認(rèn)為，首先，信用社的合規(guī)部門(mén)應(yīng)該要有一定的獨(dú)立性，它應(yīng)垂直被最高管理層管理里，合規(guī)部門(mén)的負(fù)責(zé)人應(yīng)該直接向最高管理層報(bào)告工作；其次，對(duì)違反規(guī)定的工作人員要采取一定的處罰措施，并且對(duì)工作負(fù)責(zé)的工作人員進(jìn)行必要的獎(jiǎng)勵(lì)和激勵(lì)。其中最關(guān)鍵的是，讓所有的工作人員明白合規(guī)工作的重要性，從思想意識(shí)上真正地重視起來(lái)，讓所有的工作人員從內(nèi)心深處認(rèn)識(shí)到合規(guī)工作的必要性和重要性，讓信用社的利益和工作人員的利益綁定，這樣，就能夠使得合規(guī)工作做得更好。

五、總結(jié)

上文通過(guò)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)管理的論述，闡明了合規(guī)工作的重要性。同時(shí)，本文也說(shuō)明了加強(qiáng)合規(guī)工作的一個(gè)全新的思路，即對(duì)違規(guī)的處罰和把信用社的利益和員工的利益綁定，這可以通過(guò)獎(jiǎng)金、股份或者期權(quán)等方式實(shí)現(xiàn)，讓所有的工作人員認(rèn)識(shí)到，違規(guī)的高代價(jià)和合規(guī)的高收益。

參考文獻(xiàn)：

[1] 方玲鳳，淺談我國(guó)銀行業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，財(cái)經(jīng)界，2010年第08期

[2] 李汀，商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與商業(yè)銀行的規(guī)范化經(jīng)營(yíng)，經(jīng)濟(jì)問(wèn)題探索，2010年第4期

[3] 王晶晶 彭錚，淺談合規(guī)管理，經(jīng)濟(jì)師，2010年第2期

第9篇：合規(guī)管理的建議范文

“思想文化——政策制度——組織行為”的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架已經(jīng)形成，并開(kāi)始在我行經(jīng)營(yíng)管理實(shí)踐中發(fā)揮功能，功能發(fā)揮的過(guò)程同時(shí)也是檢驗(yàn)和修正上述框架的過(guò)程。我們已經(jīng)認(rèn)識(shí)到：健全而又靈活的合規(guī)功能是銀行從事業(yè)務(wù)的基本前提，合規(guī)的功能除了體現(xiàn)在戰(zhàn)略層面外，還能廣泛應(yīng)用于日常業(yè)務(wù)運(yùn)作的協(xié)助、顧問(wèn)和監(jiān)控；此外驅(qū)動(dòng)合規(guī)功能發(fā)揮的因素還有銀行產(chǎn)品的復(fù)雜化和業(yè)務(wù)間的不斷交叉，這些都使得合規(guī)管理的功能更加重要也更加復(fù)雜。

在我行的探索和實(shí)踐中，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理初步發(fā)揮了以下功能：

(一)確保法律、規(guī)則和準(zhǔn)則得到遵守的功能。只有遵守法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，才能避免遭受法律制裁、監(jiān)管處罰以及隨之而來(lái)的聲譽(yù)損失。不僅如此，法律、規(guī)則和準(zhǔn)則本身對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制內(nèi)在規(guī)律的描述和總結(jié)，有其內(nèi)在科學(xué)性。自覺(jué)學(xué)習(xí)、運(yùn)用和遵守上述規(guī)則，有利于銀行提高經(jīng)營(yíng)管理水平，在避免信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，提高駕馭風(fēng)險(xiǎn)的能力。但“術(shù)業(yè)有專(zhuān)攻”，銀行高級(jí)管理層、專(zhuān)業(yè)技術(shù)人員和操作人員不可能像法律、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員一樣對(duì)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則有全面深刻的把握，他們既有可能判斷失誤，過(guò)失違規(guī)；也有可能裹足不前，錯(cuò)失良機(jī)。這就需要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)對(duì)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則進(jìn)行跟蹤和解讀，明晰尺度，并最終將其“翻譯”成為極具操作性的規(guī)程和手冊(cè)，為建立長(zhǎng)效的遵章守制機(jī)制奠定基礎(chǔ)。此外，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)還通過(guò)積極揭示合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)成為決策時(shí)的重要參謀，并促使管理層在決策時(shí)主動(dòng)在監(jiān)管要求、合規(guī)以及商業(yè)利益問(wèn)尋求到均衡，以將違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)降至最低。

(二)整合流程，促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的功能。如同劉明康主席在首屆合規(guī)年會(huì)上指出的“當(dāng)前幾乎所有中資銀行的業(yè)務(wù)流程都存在重大弊端，仍只是部門(mén)銀行，而不是流程銀行”，我行正試圖以合規(guī)為契機(jī)，整合流程，明確各職能部門(mén)在流程中的位置和作用。為此，總行合規(guī)部負(fù)責(zé)對(duì)重要規(guī)章的審查，以及規(guī)章執(zhí)行后的評(píng)價(jià)等，以確保不同部門(mén)頒布的規(guī)章能和諧統(tǒng)一，能夠?qū)ν粯I(yè)務(wù)有相同的規(guī)定，而不是相互矛盾使基層無(wú)所適從；我行還在規(guī)章制定中貫徹“問(wèn)責(zé)制”原則，使行內(nèi)規(guī)章符合法律上的邏輯規(guī)范。此外，合規(guī)部還積極介入部室職責(zé)劃分和全行授權(quán)管理，積極創(chuàng)建“權(quán)責(zé)明確，銜接緊密，授權(quán)控權(quán)相統(tǒng)一”為特征的總行部室內(nèi)部以及總行與分支行之間的關(guān)系。

“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的途徑在于嵌入業(yè)務(wù)促發(fā)展。合規(guī)要敢于說(shuō)“不”，但是合規(guī)不能只說(shuō)“不”，如果一項(xiàng)業(yè)務(wù)只是某一點(diǎn)上存在不合規(guī)，不能因此就否認(rèn)整個(gè)業(yè)務(wù)的可行性，應(yīng)該力圖將合規(guī)升華成為一種存在可能性的藝術(shù)，既“挑刺”，更要“拔刺”，在防范風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上優(yōu)化方案。只有這樣，合規(guī)的價(jià)值才能體現(xiàn)，合規(guī)的功能才能發(fā)揮，合規(guī)部門(mén)才能得到全行的尊重。合規(guī)文化才能具有長(zhǎng)久的生命力。

(三)良好企業(yè)文化的培育和形成功能。合規(guī)是良好企業(yè)文化的重要特征和必要內(nèi)核，合規(guī)管理機(jī)制的建設(shè)過(guò)程也是良好企業(yè)文化培育和形成過(guò)程。銀行經(jīng)營(yíng)應(yīng)當(dāng)注重穩(wěn)健和操守；既關(guān)注結(jié)果，也要關(guān)注過(guò)程；不能“只問(wèn)結(jié)果不問(wèn)過(guò)程”、“成王敗寇”或者“一俊遮百丑”；可以倡導(dǎo)“在發(fā)展中解決問(wèn)題”，但是決不能“用發(fā)展來(lái)掩蓋問(wèn)題”。

合規(guī)就是使銀行經(jīng)營(yíng)管理符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的過(guò)程，法律、規(guī)則和準(zhǔn)則雖然屬于技術(shù)性法規(guī)，是對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理內(nèi)在規(guī)律的描述和總結(jié)，但在其背后同樣也蘊(yùn)藏著公平、正義和誠(chéng)信的理念，對(duì)其遵守的過(guò)程，就是實(shí)踐這些理念的過(guò)程。一家合規(guī)的商業(yè)銀行必然擁有良好的企業(yè)文化；而不合規(guī)的銀行，企業(yè)文化必定是錯(cuò)位和扭曲的。

(四)監(jiān)管接口的功能。**農(nóng)商銀行成立合規(guī)部門(mén)，實(shí)施合規(guī)管理不僅有源于自身的強(qiáng)烈需求，也是順應(yīng)銀行監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)管要求。合規(guī)的監(jiān)管接口功能主要是通過(guò)銀行內(nèi)部合規(guī)與外部監(jiān)管的“有效互動(dòng)”來(lái)實(shí)現(xiàn)的。一是合規(guī)部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)監(jiān)管部門(mén)下發(fā)的監(jiān)管文件等進(jìn)行闡釋?zhuān)膶?zhuān)業(yè)的合規(guī)角度向高級(jí)管理層提出有效執(zhí)行的意見(jiàn)和建議，同時(shí)給予員工理解這些文件的指導(dǎo)，并對(duì)文件的執(zhí)行持續(xù)跟蹤。二是對(duì)于監(jiān)管文件不明之處要求監(jiān)管部門(mén)給予解釋?zhuān)詼?zhǔn)確把握監(jiān)管意圖。三是根據(jù)監(jiān)管部門(mén)的要求代表銀行參加監(jiān)管文件的制定過(guò)程，積極反饋意見(jiàn)和建議。通過(guò)“有效互動(dòng)”，可以有效促進(jìn)外部監(jiān)管規(guī)則的內(nèi)部化，實(shí)現(xiàn)“主動(dòng)合規(guī)”，同時(shí)有利于保證銀行特別是中小銀行在監(jiān)管規(guī)則制定過(guò)程中的話語(yǔ)權(quán)，主動(dòng)爭(zhēng)取有利于自身未來(lái)發(fā)展和業(yè)務(wù)創(chuàng)新的外部政策。

二、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的健全與完善

**農(nóng)商銀行在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)方面進(jìn)行了有益的探索，初步形成了一套系統(tǒng)的工作方法；但畢竟合規(guī)是一項(xiàng)新生事物，其在“移植”進(jìn)入銀行肌體的過(guò)程中，不可避免地面臨著排斥和吸收，同化與異化的反復(fù)。在這一過(guò)程中，既需要我行改變?cè)薪?jīng)營(yíng)管理習(xí)慣以適應(yīng)合規(guī)；也需要合規(guī)接納和“容忍”我行現(xiàn)狀，自我修正以實(shí)現(xiàn)盡快融入。合

規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的健全和完善能有效地加快這種適應(yīng)和融入的過(guò)程，為此，銀行應(yīng)爭(zhēng)取在以下幾個(gè)方面有所突破。

首先，促使合規(guī)不斷深入地“嵌入”業(yè)務(wù)?！扒度搿敝饕腥N途徑：一是程序上嵌入，實(shí)現(xiàn)合規(guī)對(duì)具體業(yè)務(wù)的全流程控制，重點(diǎn)對(duì)流程中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行排查，對(duì)存在較大隱患的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)和評(píng)估，并向管理層報(bào)告和建議；二是人員上融入，合規(guī)部應(yīng)與其他職能部室建立良好的協(xié)作關(guān)系，合規(guī)工作人員不僅要熟悉法律法規(guī)，還應(yīng)該掌握業(yè)務(wù)條線上的工作規(guī)程和方法，以期與職能部室和操作人員有相近的知識(shí)背景和共同的對(duì)話平臺(tái)；三是樹(shù)立合規(guī)管理的服務(wù)意識(shí)，合規(guī)應(yīng)以促業(yè)務(wù)發(fā)展為己任，積極為業(yè)務(wù)部門(mén)和操作人員提供合規(guī)咨詢(xún)與幫助，避免合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并為業(yè)務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新提供業(yè)務(wù)支持。

其次，控制合規(guī)管理成本，拓寬合規(guī)的價(jià)值創(chuàng)造途徑。合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值，同時(shí)也不可避免地會(huì)帶來(lái)成本，控制合規(guī)成本不是指要減少對(duì)合規(guī)管理的正常投入和資源支持，而是要減少合規(guī)對(duì)現(xiàn)有銀行管理體制的沖擊。正常的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)維持對(duì)經(jīng)營(yíng)者和營(yíng)銷(xiāo)人員雄心壯志的一種制約和平衡，如果不當(dāng)就有可能挫傷其斗志，從而不利于正常的經(jīng)營(yíng)和發(fā)展。為此，我們力圖向全行干部員工傳遞一種理念，即好的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)對(duì)所涉及的業(yè)務(wù)人員提出正面的建議、顧問(wèn)和協(xié)助；合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)是一種尋求可能性的藝術(shù)，既要敢于說(shuō)“不”，但又不能只說(shuō)“不”；同時(shí)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)該在流程整合與優(yōu)化具體業(yè)務(wù)方案中發(fā)揮更大的作用。(

第三，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和監(jiān)測(cè)體系，明確報(bào)告路線。