如何提升合規(guī)管理水平精選(九篇)

前言：一篇好文章的誕生，需要你不斷地搜集資料、整理思路，本站小編為你收集了豐富的如何提升合規(guī)管理水平主題范文，僅供參考，歡迎閱讀并收藏。

第1篇：如何提升合規(guī)管理水平范文

關(guān)鍵詞：商業(yè)銀行 合規(guī)管理 現(xiàn)狀 對策

中圖分類號：F830

文獻標(biāo)識碼：A

文章編號：1004-4914（2016）08-170-02

合規(guī)管理是銀行內(nèi)部控制及風(fēng)險管理的重要組成部分。國內(nèi)商業(yè)銀行風(fēng)險近年呈多樣性、聯(lián)動性、隱蔽性與復(fù)雜性，加上經(jīng)濟走勢不明朗、競爭激烈等因素， 構(gòu)建有效的合規(guī)管理機制成為商業(yè)銀行完善與發(fā)展的關(guān)鍵問題，目前銀行內(nèi)部合規(guī)管理雖按《商業(yè)銀行合規(guī)管理指引》要求初步構(gòu)建了管理框架，但合規(guī)風(fēng)險識別、評估、監(jiān)測、計量及風(fēng)險報告等尚處初級階段，存在較多漏洞與不足之處，如何加強合規(guī)管理為亟待解決之課題。

一、國內(nèi)商業(yè)銀行合規(guī)管理現(xiàn)存主要問題

（一）對合規(guī)管理重視不夠，管理體系不健全

國內(nèi)商業(yè)銀行普遍重視業(yè)務(wù)拓展、經(jīng)營目標(biāo)與任務(wù)考核，風(fēng)險管理存在重事后管理、輕事前防范，重基層人員管理、輕高管人員約束等不足。合規(guī)管理缺乏有效的政策支撐，未形成完善的管理架構(gòu)，現(xiàn)行管理制度未能兼顧工作實際狀況及地域差異，權(quán)威性、適用性及可操作性均有不足之處，加上合規(guī)管理部門多脫胎于原有的管理模式，受觀念、能力、工作模式等因素限制，合規(guī)風(fēng)險識別、評估及技術(shù)水平落后，工作缺乏獨立性和有效性，管理滯后、片面、被動，難以實現(xiàn)合規(guī)管理的連續(xù)性、系統(tǒng)化，以及對風(fēng)險源頭和過程的控制。

（二）可操作性較強的管理制度與流程缺乏

商業(yè)銀行合規(guī)管理多采用不規(guī)范的分散模式，缺少系統(tǒng)化風(fēng)險識別機制、可操作性管理制度與流程以及量化的風(fēng)險評估標(biāo)準(zhǔn)，多部門各行其職，許多時候集業(yè)務(wù)拓展、合規(guī)管理及裁決者于一體，分工合作不明，權(quán)責(zé)不清，管理缺乏系統(tǒng)整合和權(quán)力制約，風(fēng)險識別活動呈隨機分散和局部性，加上合規(guī)風(fēng)險分析模型等量化技術(shù)不成熟，信息來源主要為日常審查及咨詢、各機構(gòu)合規(guī)風(fēng)險報告等，難以及時、全面獲取信息，缺乏對關(guān)鍵風(fēng)險點的識別與量化，多通過損失衡量風(fēng)險大小，風(fēng)險預(yù)警多為定性分析，結(jié)論以推測為主，應(yīng)對措施多為事后提示，作用有限。

（三）合規(guī)文化理念亟待建立

商業(yè)銀行內(nèi)部“合規(guī)人人有責(zé)”文化理念沒有建立，分行設(shè)立合規(guī)部門與否無硬性規(guī)定，基層行對內(nèi)控管理缺乏主動性，對合規(guī)管理認識不深入、不到位，風(fēng)險識別與評估偏重于分散的風(fēng)險問題與具體措施，評估對象多為信用風(fēng)險、操作風(fēng)險等，對新產(chǎn)品開發(fā)、新業(yè)務(wù)拓展、新客戶關(guān)系建立等缺乏合規(guī)性審核，對業(yè)務(wù)流程、交易過程及其他部分領(lǐng)域缺乏有效的合規(guī)風(fēng)險檢查，工作中分散檢查、封閉管理、重復(fù)檢查現(xiàn)象明顯，增加業(yè)務(wù)部門接待壓力同時，降低了管理效率。

（四）合規(guī)風(fēng)險報告制度存在不足

商業(yè)銀行缺乏報告免責(zé)或減責(zé)的機制，基層行合規(guī)報告多由兼職合規(guī)經(jīng)理承擔(dān)，報告者獲取合規(guī)風(fēng)險數(shù)據(jù)的渠道有限，績效考核與合規(guī)部門無直接關(guān)聯(lián)，報告的覆蓋面、實效性、真實性多取決于報告者的認識與態(tài)度，且內(nèi)容受本機構(gòu)負責(zé)人審定，人為干預(yù)色彩濃厚，對成績報告多，風(fēng)險報告少，對已發(fā)生或存在的合規(guī)風(fēng)險隱患多不愿及時、全面報告，報告風(fēng)險者可能因此受到處罰，很大程度削弱了報告風(fēng)險的主動性，報告的預(yù)示性、時效性存在明顯差距。

（五）合規(guī)管理專業(yè)隊伍建設(shè)亟需加強

目前商業(yè)銀行缺乏精通風(fēng)險管理理論和風(fēng)險計量技術(shù)的專業(yè)人才，專業(yè)合規(guī)人員多為法律顧問，對合規(guī)風(fēng)險的識別、評估、處理方法不夠科學(xué)，常用的例行檢查、突擊抽查、員工培訓(xùn)等方法難以形成精確的風(fēng)險評估，效果取決于檢查者的業(yè)務(wù)素質(zhì)及風(fēng)險意識，且不能對信息資源進行技術(shù)處理，合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測與違規(guī)行為存在時間差，多針對具體問題提示風(fēng)險、給出建議，對法律法規(guī)、監(jiān)管政策、合規(guī)風(fēng)險等變化對商業(yè)銀行經(jīng)營管理的影響，如何調(diào)整有利于銀行發(fā)展思考較少，不能滿足現(xiàn)代商業(yè)銀行合規(guī)管理要求。

（六）大數(shù)據(jù)背景下的風(fēng)險信息庫建設(shè)滯后

商業(yè)銀行合規(guī)管理信息數(shù)據(jù)來源單一，未能在大數(shù)據(jù)背景下改進信息共享與數(shù)據(jù)管理技術(shù)，對違規(guī)點、違規(guī)信息以及規(guī)章制度數(shù)據(jù)庫等未能與業(yè)務(wù)運營、風(fēng)險監(jiān)測管理系統(tǒng)有效對接，合規(guī)部門與各業(yè)務(wù)部門信息管理系統(tǒng)共享程度較低，信息獲取滯后，常在合規(guī)風(fēng)險發(fā)生后才得知相關(guān)情況，除對法律法規(guī)及監(jiān)管政策可及時預(yù)警外，對內(nèi)部風(fēng)險只能事后整理性預(yù)警，合規(guī)管理狀況多維度分析受到明顯制約。

二、對商業(yè)銀行合規(guī)管理現(xiàn)狀的改進思路

（一）建立健全行之有效的合規(guī)管理體系

商業(yè)銀行應(yīng)盡快建立有效的合規(guī)管理體系及合規(guī)審核制度，加強董事會的主導(dǎo)作用，發(fā)揮監(jiān)事會作用，有效整改合規(guī)管理薄弱環(huán)節(jié)，建立健全各級合規(guī)部門，細化高級管理層合規(guī)管理職責(zé)，提高執(zhí)行的有效性，有機結(jié)合業(yè)務(wù)拓展與風(fēng)險管理，從戰(zhàn)略、制度、流程等入手，有效識別和管理合規(guī)風(fēng)險，密切關(guān)注聲譽風(fēng)險的集中區(qū)域，在業(yè)務(wù)、服務(wù)創(chuàng)新過程中堅持“內(nèi)控優(yōu)先”的原則，對規(guī)章制度、新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)、客戶關(guān)系等重要事項進行合規(guī)性審核，評估潛在風(fēng)險，確保銀行經(jīng)營管理活動與相應(yīng)法律、法規(guī)相一致，有效防范聲譽風(fēng)險，從社會責(zé)任角度培養(yǎng)良好聲譽，打造負責(zé)任、可信賴的企業(yè)形象。

（二）強化銀行內(nèi)控合規(guī)文化理念

加強銀行內(nèi)控合規(guī)文化建設(shè)，轉(zhuǎn)變合規(guī)管理理念，貫徹“控制風(fēng)險、合規(guī)操作”理念，注重“高層引領(lǐng)”，從高層做起，上下聯(lián)動，營造全流程、全覆蓋的合規(guī)管理氛圍，提高銀行內(nèi)控管理水平及全員內(nèi)控合規(guī)意識，使員工熟知規(guī)范操作和風(fēng)險控制流程，注意可能存在的漏洞和風(fēng)險點，有效防范操作風(fēng)險，同時建立合規(guī)風(fēng)險監(jiān)控與誠信舉報制度，明確識別和監(jiān)控程序，對風(fēng)險信息收集、評估、提示、報告與應(yīng)對，鼓勵舉報違法、違規(guī)、違反職業(yè)操守等行為，設(shè)立行之有效的報告獎懲制度，充分保護舉報人利益。

（三）建立合規(guī)管理的長效機制

建立合規(guī)管理長效機制，強化合規(guī)檢查職能，注重考核約束，從組織推動、數(shù)據(jù)質(zhì)量、信息溝通等層面完善考核指標(biāo)，突出重點，調(diào)動員工應(yīng)用積極性。在日常合規(guī)管理基礎(chǔ)上，強化事前、事中合規(guī)控制，督促、考評基層行內(nèi)控制度學(xué)習(xí)狀況，確?！耙?guī)規(guī)相符，規(guī)職相符”，提高制度執(zhí)行力。合規(guī)部門加強對關(guān)鍵風(fēng)險節(jié)點的檢查，提高專業(yè)檢查的有效性與針對性，同時配合監(jiān)管部門和稽核部門開展檢查、稽核，追蹤監(jiān)管意見的落實，督促問題的整改，對重要風(fēng)險點及普遍性問題查找深層次原因，提出解決措施。

（四）建立大數(shù)據(jù)背景下的合規(guī)管理信息化系統(tǒng)

建立云計算技術(shù)下的合規(guī)管理信息化平臺，將不同種類的業(yè)務(wù)操作管理系統(tǒng)和數(shù)據(jù)整合為結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)庫與非結(jié)構(gòu)化信息庫，實現(xiàn)數(shù)據(jù)源有效對接和資源共享，建立將制度檢索、合同審查、授權(quán)管理、合規(guī)熱線、監(jiān)管動態(tài)、反洗錢監(jiān)控等融為一體的合規(guī)管理信息化系統(tǒng)，使管理從“經(jīng)驗依賴”轉(zhuǎn)變?yōu)椤皵?shù)據(jù)依賴”，拓寬管理視野及范圍，減少人為因素的干預(yù)，實現(xiàn)全方位的風(fēng)險管控。合規(guī)部門規(guī)范系統(tǒng)操作程序、運行日志及數(shù)據(jù)保密的管理，制定配套應(yīng)急預(yù)案，明確成員職責(zé)，深化內(nèi)部業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)處理，識別與評估風(fēng)險，注重高風(fēng)險點，追蹤“高危高頻”領(lǐng)域，逐步實現(xiàn)銀行內(nèi)部實時互動與合規(guī)管理目標(biāo)的可持續(xù)發(fā)展。

（五）加快人才梯隊的建設(shè)與培養(yǎng)

著力培養(yǎng)合規(guī)管理人員，提高合規(guī)管理水平和責(zé)任擔(dān)當(dāng)。引進精通審計、財會、信貸業(yè)務(wù)，掌握計算機信息化技術(shù)的專業(yè)人才，打造技術(shù)過硬的專家型合規(guī)管理隊伍，界定合規(guī)部門與內(nèi)審、業(yè)務(wù)及其他風(fēng)險管理部門之間的職責(zé)分工，促進合規(guī)部門與業(yè)務(wù)部門的銜接與配合，明確授權(quán)制度，權(quán)責(zé)分離、相互制約，建立起良好的合作與監(jiān)督機制，強化合規(guī)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，組建合規(guī)檢查非現(xiàn)場團隊，有效運行與業(yè)務(wù)創(chuàng)新相適應(yīng)的“提前介入、過程關(guān)注、合規(guī)評審后評估”的全流程合規(guī)評審，提升內(nèi)控合規(guī)管理水平，實現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險管理由部門控制向流程控制的轉(zhuǎn)變。

三、結(jié)語

合規(guī)管理是商業(yè)銀行生存與發(fā)展的基礎(chǔ)，也是其核心風(fēng)險管理活動，目前國內(nèi)商業(yè)銀行合規(guī)管理尚處于探索階段，存在較多不足之處，包括對合規(guī)管理重視不夠、管理體系不健全、缺乏可操作性較強的管理流程、技術(shù)滯后等。銀行監(jiān)管部門應(yīng)充分認識到不足之處，建立有效的合規(guī)管理體系，加強銀行內(nèi)控合規(guī)文化建設(shè)，建立健全合規(guī)管理長效機制，建立云計算技術(shù)下的合規(guī)管理信息化平臺，確立以風(fēng)險防范優(yōu)先的合規(guī)性審核制度，建立切實有效的合規(guī)問責(zé)機制，提高合規(guī)管理水平，實現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險管理由部門控制向流程控制的轉(zhuǎn)變，逐步實現(xiàn)銀行內(nèi)部合規(guī)管理目標(biāo)的可持續(xù)發(fā)展。

參考文獻：

[1] 楊肅昌.我國城市商業(yè)銀行合規(guī)管理中存在的主要問題[J].商業(yè)會計，2016（4）

[2] 吳剛，苗子清.特色內(nèi)控合規(guī)文化建設(shè)對商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展的影響[J].金融經(jīng)濟（理論版），2014（7）

[3] 董廣英.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理探析[J].金融經(jīng)濟月刊，2012（5）

[4] 孫文.大數(shù)據(jù)時代農(nóng)行合規(guī)管理信息化發(fā)展探析[J].農(nóng)村金融研究，2014（9）

[5] 蘭州銀行課題組.城市商業(yè)銀行合規(guī)管理建設(shè)與優(yōu)化[J].甘肅金融，2015（6）

（作者單位：廣發(fā)銀行股份有限公司鄭州分行 河南鄭州 450046）

第2篇：如何提升合規(guī)管理水平范文

一、加強德育隊伍建設(shè)，提升德育工作水平。

1、組織好每周一次的班主任例會，以會代訓(xùn)，加強培訓(xùn)和指導(dǎo)，進一步提高班主任隊伍的業(yè)務(wù)能力和管理水平。進一步完善班主任工作量化考核與評價方案，公正、客觀地評價班主任工作，充分調(diào)動班主任工作的積極性。

2、充分發(fā)揮我?！皟?yōu)秀班主任”的引領(lǐng)、示范作用。通過優(yōu)秀班主任的經(jīng)驗交流和匯報；班級特色德育工作展示；優(yōu)秀主題班會的評比及觀摩等活動，不斷增強年輕班主任的工作能力和管理水平，提升我校德育團隊的整體戰(zhàn)斗力。

3、精心策劃、籌備我校首屆“班主任節(jié)”。將班主任工作論壇、“標(biāo)兵班主任”評選、經(jīng)驗交流、專家報告、實地考察等活動結(jié)合在一起，進一步提高班主任隊伍的業(yè)務(wù)能力和管理水平。樹立起一批我校德育工作典型，完善班主任隊伍的梯隊建設(shè)，打造一支師德高尚、業(yè)務(wù)精湛、深受學(xué)生歡迎的班主任隊伍。

4、注重學(xué)校德育科研，組織、指導(dǎo)相關(guān)人員參與課題研究，運用研究成果指導(dǎo)工作實踐。繼續(xù)完善我校內(nèi)部德育刊物《點滴》整理和編輯工作，及時總結(jié)積累經(jīng)驗，推動和促進學(xué)校德育工作的開展。

二、加強學(xué)生的常規(guī)管理，創(chuàng)建優(yōu)良校風(fēng)。

1、堅決執(zhí)行學(xué)校新課改學(xué)分制的相關(guān)規(guī)定，積極尋找德育切入點，完善學(xué)生的評價細則，規(guī)范學(xué)生的學(xué)習(xí)、生活和行為習(xí)慣，全體教師要全程跟蹤，學(xué)生全員參與，多方位督促、規(guī)范學(xué)生的各種習(xí)慣的養(yǎng)成。使學(xué)生朝著“著裝學(xué)生化、語言文明化、行為規(guī)范化”的方向良性發(fā)展。為良好的教育教學(xué)環(huán)境提供有效的保障。

2、注重制度化管理，加強學(xué)生的常規(guī)管理，逐步完善管理體系，堅持學(xué)生值周管理制度、紀律衛(wèi)生檢查制度、紅旗班級評比制度、每周升國旗制度、每月一主題班會制度等使我校的常規(guī)管理更加規(guī)范，更具有時效性和針對性。

3、加強對新一屆學(xué)生會工作的組織管理和指導(dǎo)，充分發(fā)揮學(xué)生干部的榜樣示范作用。指導(dǎo)學(xué)生會開展小型多樣的學(xué)習(xí)、文藝、體育活動，豐富學(xué)生的文化生活，陶冶情操，提升品位。

4、堅持不定期與問題學(xué)生談話，了解學(xué)生的思想動態(tài)，及時發(fā)現(xiàn)問題，處理好各種矛盾和突發(fā)事件。做好班主任的堅強后盾，共同促進學(xué)生良好的思想品德和行為習(xí)慣的養(yǎng)成，共同加大對問題學(xué)生的幫教及轉(zhuǎn)化力度。

三、開展特色德育活動，打造校園文化品位。

1、構(gòu)建感恩教育、生命教育和知識教育相結(jié)合的德育模式，結(jié)合“雷鋒紀念日”“母親節(jié)”“婦女節(jié)”“清明節(jié)”“勞動節(jié)”“建黨日”“建軍節(jié)”等重大節(jié)慶日、紀念日，開展富有教育意義的主題活動。培養(yǎng)學(xué)生懂關(guān)心、知感恩、明誠信、敢負責(zé)、會欣賞、善合作的優(yōu)秀品質(zhì)。

2、在發(fā)揮課堂主渠道作用的同時，充分利用升旗儀式、主題班會、專題晨午檢、各種板報以及校園廣播,電子屏幕等多種宣傳陣地，以感恩、誠信、安全為重點，開展豐富的主題教育活動，宣傳感人事跡，弘揚校園正氣。

3、通過開展讀書征文活動，引導(dǎo)學(xué)生多讀書，愛學(xué)習(xí)，使整個校園形成一種濃厚的學(xué)習(xí)風(fēng)氣。對班級環(huán)境布置、班級特色評比與展示，倡導(dǎo)班級特色文化建設(shè)，形成具有特色的校園文化氛圍，創(chuàng)設(shè)良好的學(xué)習(xí)環(huán)境。

4、組織并指導(dǎo)學(xué)生參與開展教育宣傳廣播、知識競賽、主題征文、演講比賽、體育比賽等文體活動，鍛煉學(xué)生干部隊伍，豐富學(xué)生課余文化生活，陶冶情操，拓展德育途徑，拓寬德育渠道。

四、整合教育資源，形成教育合力。

1、充分利用現(xiàn)有的社區(qū)德育基地，積極開展社會實踐活動，推進德育生活化，引導(dǎo)學(xué)生去觀察思考問題，培養(yǎng)學(xué)生的社會責(zé)任感。

2、繼續(xù)做好“家長學(xué)?！钡墓ぷ?，定期召開家長會和家長委員會會議，聽取家長的意見，取得家長的信任，配合學(xué)校工作的開展，促進學(xué)校穩(wěn)步發(fā)展。

3、請專業(yè)、知名人士，給家長做報告，指導(dǎo)家長更好的教育自己的子女；指導(dǎo)學(xué)生家長，如何更有效地提高學(xué)生的學(xué)習(xí)成績。特別是針對高三年級學(xué)生即將參加高考的實際，有效地指導(dǎo)高三學(xué)生家長如何填報志愿？如何調(diào)整學(xué)生特殊時期的心理和生理問題、妥善解決特定時期的特殊矛盾等。

五、加強體育健康，做好衛(wèi)生及健康教育。

1、認真貫徹《學(xué)校體育工作條例》，切實實施《學(xué)生體質(zhì)健康標(biāo)準(zhǔn)》，加強組內(nèi)教師的教研活動，增強教師業(yè)務(wù)能力，提高課堂質(zhì)量。

2、要組織師生共同參加各類健身活動，樹立運動健身觀念。本學(xué)期組織好學(xué)生男子籃球賽、教師和學(xué)生女子羽毛球比賽。繼續(xù)加強課間操的組織、實施與評價，鞏固原有成果，籌備我校的隊列會操比賽。豐富師生課余生活，增強師生的身體素質(zhì)。

3、加強學(xué)生體育特長生的訓(xùn)練，拓寬學(xué)生的升學(xué)空間。組織指導(dǎo)體育特長生參加各級別各類別的體育競賽。

4、進一步貫徹《學(xué)校藝術(shù)教育工作規(guī)程》，完善學(xué)校藝術(shù)教育功能，提高藝術(shù)教育教學(xué)質(zhì)量，開展學(xué)生“箐箐校園—活力、魅力、能力”綜合才藝大賽活動，挖掘、培養(yǎng)藝術(shù)人才和資源。積極組織文藝骨干參加市、區(qū)各類藝術(shù)比賽。

第3篇：如何提升合規(guī)管理水平范文

〔中圖分類號〕 G625.1 〔文獻標(biāo)識碼〕 A

〔文章編號〕 1004―0463（2014）07―0024―01

班級管理既是一門科學(xué)，更是一門藝術(shù)，如何提高班級管理效益，使班級管理的科學(xué)性和藝術(shù)性有機地統(tǒng)一起來，是我們每一位教師尤其是班主任值得深思的重大課題，也是新時期班級管理工作應(yīng)追求的理想目標(biāo)。那么，怎樣才能實現(xiàn)理想中的班級管理模式呢？

一、問題

1. 班級管理隨意化。在目前的班級管理中，許多班主任缺乏明確的班級管理目標(biāo)，僅憑經(jīng)驗，憑自己的主觀意愿來管理班級。重視智育，忽視學(xué)生的全面發(fā)展，忽視對學(xué)生進行思想品德教育和心理健康教育。對學(xué)生的要求統(tǒng)一化、模式化，即成績好的學(xué)生就是好學(xué)生，忽視學(xué)生的個別差異和內(nèi)在潛能，限制了學(xué)生個性的發(fā)展，并且僅僅注重學(xué)生在校、在班這一段時間的管理，沒有對學(xué)生終身發(fā)展負責(zé)。班級管理的隨意化，導(dǎo)致了學(xué)生思想素質(zhì)下降，心理素質(zhì)差，法制觀念淡薄，也人為地造成了學(xué)生的兩極分化。

2. 班級管理內(nèi)容片面化。（1）注重常規(guī)管理，忽視能力培養(yǎng)。在目前的班級管理中，班主任往往忽視學(xué)生能力的培養(yǎng)。他們僅僅重視維持班級運轉(zhuǎn)的常規(guī)管理，如考勤、紀律、學(xué)習(xí)和行為規(guī)范的管理。（2）注重學(xué)習(xí)成績，忽視學(xué)習(xí)指導(dǎo)。在學(xué)習(xí)管理中，一些班主任常常以學(xué)習(xí)要求代替學(xué)習(xí)指導(dǎo)，以管理學(xué)習(xí)秩序代替學(xué)習(xí)管理，不注重培養(yǎng)學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣和學(xué)習(xí)習(xí)慣，缺乏對學(xué)生學(xué)習(xí)方法的有效指導(dǎo)。

3. 班主任權(quán)威絕對化。大部分班主任處于班級管理的絕對權(quán)威地位，從班規(guī)的制訂、班委的確立、管理的實施、監(jiān)督的進行到學(xué)生的評價，都由班主任說了算，班主任充當(dāng)著“管家”、“警察”的角色。學(xué)生成為被管制的對象，沒有參加班級管理的機會，主體地位根本無法體現(xiàn)。

4. 評價學(xué)生主觀化。班主任常常以成績好不好、是否聽話、是否遵守紀律作為評價學(xué)生的依據(jù)。這種評價只關(guān)注學(xué)生的智育，沒有全面考查學(xué)生的德、智、體、美、勞以及各種非智力因素。用單一的標(biāo)準(zhǔn)去塑造學(xué)生，用固定的框架去剪裁學(xué)生，抑制了學(xué)生的個性發(fā)展，使學(xué)生成為“單向度”片面發(fā)展的人。

二、對策

1. 班級管理者，特別是班主任應(yīng)努力改變自我， 提高管理水平。（1）班主任要努力提高自己的思想素質(zhì)。做到時刻為學(xué)生服務(wù)，對工作“多搶挑重擔(dān)，少推卸責(zé)任”，有敬業(yè)精神；同時，必須時刻注意自己的言行，做學(xué)生的榜樣。（2）班主任要努力提高自己的管理水平。必須具備較高的管理理論水平，即充分了解、研究和掌握學(xué)生的身心發(fā)展特點，多學(xué)習(xí)有關(guān)教育、心理及管理學(xué)的理論知識。并根據(jù)學(xué)生的特點，結(jié)合科學(xué)管理理論，探索新的管理方法，從而提升自己的管理理論水平。（3）班主任要努力提高自己的心理素質(zhì)，處理好各種人際關(guān)系。班主任平時要主動關(guān)心學(xué)生，做學(xué)生的“同路人”和“知心朋友”，同時與其他教師應(yīng)建立互幫互助的“同志式”集體關(guān)系。

第4篇：如何提升合規(guī)管理水平范文

關(guān)鍵詞：現(xiàn)代企業(yè)；成本管理；精細化

精細化管理是現(xiàn)代企業(yè)為不斷滿足社會分工和服務(wù)質(zhì)量的精細化要求，以常規(guī)管理為基礎(chǔ)，以占用與耗費最少資源、最大限度地降低管理成本為主要目標(biāo)，將常規(guī)管理引向深入的一種現(xiàn)代管理理念和模式。強調(diào)管理工作的責(zé)任化、目標(biāo)化、全員化、明確化、具體化、考評化，發(fā)現(xiàn)問題當(dāng)即糾正、及時處理，日結(jié)日清，日清日高，獎懲對應(yīng)。將精細化管理理念延伸和滲透到成本管理領(lǐng)域，對促進企業(yè)降低消耗、改善管理、提升能力有著重大而深遠的影響。

一、精細化成本管理概念

1.精細化管理理念

精細化管理包括“五精四細”，即精華(文化、技術(shù)、智慧)、精髓(管理的精髓、掌握管理精髓的管理者)、精品(質(zhì)量、品牌)、精通(專家型管理者和員工)、精密(各種管理、生產(chǎn)關(guān)系鏈接有序、精準(zhǔn))，以及細分對象、細分職能與崗位，細化分解每項具體工作、細化管理制度的各個落實環(huán)節(jié)?！熬睂嵸|(zhì)上就是更好更優(yōu)，精益求精；“細”實質(zhì)上就是更加具體，細針密縷。其精髓就是重細節(jié)、重過程、重基礎(chǔ)、重具體、重落實、重質(zhì)量、重效果，細節(jié)上精益求精、力爭最佳。

2.精細化成本管理

精細化成本管理應(yīng)始于“細”，求于“精”，終于“果”，要求精確定位、細化目標(biāo)、強化基礎(chǔ)、關(guān)注細節(jié)、落實責(zé)任、細化考核、著重效果，對每個崗位、每項具體業(yè)務(wù)都建立相應(yīng)的工作流程和業(yè)務(wù)規(guī)范，并延伸到各個班組、輻射到不同崗位的各個員工、貫穿于各個環(huán)節(jié)。

二、建立精細化成本管理體系

1.崗位責(zé)任精細化

精細化管理要求，必須組建相應(yīng)的組織架構(gòu)，清晰界定各個部門的職責(zé)，并細分到各個崗位、各個人員。精細化成本管理應(yīng)從歸口管理責(zé)任制入手，定性明確每個部門的職責(zé)權(quán)限，做到業(yè)務(wù)流程專業(yè)化、崗位描述具體化；有效實施績效評價，緊密結(jié)合細化的權(quán)責(zé)提出合理的量化考核指標(biāo)，具體明確績效評價的單項指標(biāo)及其目標(biāo)值、權(quán)重、評價期等，對難以量化的指標(biāo)，則應(yīng)設(shè)計個性化評價指標(biāo)等。

2.人員管理精細化

企業(yè)全體員工是成本管理的主體，上自領(lǐng)導(dǎo)層，中由職能部門，下至車間、班組甚至是每個工人都有各自的責(zé)任、目標(biāo)和任務(wù)。所有的管理成果匯聚起來，形成整個企業(yè)的管理效果。

3.建章立制精細化

（1）精細管理制度，建立目標(biāo)管理體系。一是有針對性地制訂《崗位職責(zé)指導(dǎo)書》，明確每位員工的職責(zé)定位、工作計劃、目標(biāo)任務(wù)；二是建立以“5年戰(zhàn)略目標(biāo)3年經(jīng)營規(guī)劃年度經(jīng)營計劃年度績效考核體系”為主線的戰(zhàn)略目標(biāo)管理體系，將成本管理融入其中，層層分解，環(huán)環(huán)分解，并與成本管理水平的持續(xù)提升掛鉤，細化、量化為具體的考核指標(biāo)與標(biāo)準(zhǔn)；三是建立成本目標(biāo)監(jiān)控體系，通過周（旬）末、月末、季末、年中和年度的系列檢查、反饋和總結(jié)，使各個層面的管理者及時掌握相關(guān)信息，并提前調(diào)整和安排下步工作。進而將由上至下的成本戰(zhàn)略制定與實施過程和由下至上的成本管理反饋過程巧妙結(jié)合在一起。

（2）精細績效評價制度，建立科學(xué)考評體系。一是本著“各有側(cè)重、合理有效”的原則建立不同管理層級的績效評價制度，使不同層次的成本管理人員都能看到自己在成本管理中的作用和貢獻；二是本著“公平、公正、公開”的原則建立崗位（部門）績效評價制度，要求同一崗位（部門）、不同人員自我對比和考評，相互比較和考評，分出先后，確定優(yōu)劣。

（3） 精細獎懲兌現(xiàn)制度，建立考評結(jié)果應(yīng)用體系?？冃Ч芾硎且粋€環(huán)環(huán)相扣、缺一不可的完整體系。 獎罰與任用（晉升、降級）是應(yīng)用考評結(jié)果的兩大核心手段，原則是要有很強的個性特征，做到獎懲對等。

三、細化精細化成本管理的內(nèi)容

1.成本預(yù)測

成本預(yù)測是成本決策和計劃的基礎(chǔ)，是根據(jù)歷史成本及其相關(guān)資料，運用專門方法（如周密調(diào)查、詳盡的計算分析等）對未來的成本水平及其發(fā)展趨勢做出的科學(xué)估計，既要分析研究內(nèi)部環(huán)境的發(fā)展變化（如參考歷史成本資料、研究料工費價格的變化趨勢等），更要分析外部環(huán)境的發(fā)展變化（如分析比較同行業(yè)同類型企業(yè)的成本資料、考察產(chǎn)品的市場情況與前景等）。

2.成本決策

成本決策是根據(jù)成本預(yù)測結(jié)果和其他相關(guān)資料，對若干個成本預(yù)測方案比較分析后做出的最優(yōu)決策，并據(jù)此確定目標(biāo)成本，是制訂成本計劃的前提，決定著成本管理的思路、方法與核心。

3.成本計劃

成本計劃是成本控制和考核的依據(jù)，是根據(jù)成本決策所確定的成本目標(biāo)與成本預(yù)測資料，確定各種產(chǎn)品的成本水平，以及達到相應(yīng)水準(zhǔn)而采取的管理措施。有效的成本計劃應(yīng)與財務(wù)計劃（收入計劃、現(xiàn)金流量計劃）、生產(chǎn)經(jīng)營計劃（生產(chǎn)計劃、供應(yīng)計劃）協(xié)調(diào)一致，經(jīng)決策部門綜合平衡后，成為全企業(yè)的成本目標(biāo)。

4.成本控制

成本控制是指根據(jù)成本預(yù)測（計劃），運用以成本會計為主的各種方法，制定出生產(chǎn)經(jīng)營過程中的成本限額，并以此為基準(zhǔn)嚴格控制實際成本，比較實際成本與成本限額之間的差異，揭示其中存在的問題和成因，同時采取例外管理原則糾正不利差異，以達到降耗增效、強化管理的目的，常貫穿于生產(chǎn)經(jīng)營的全過程，實現(xiàn)“事前、事中、事后”控制的三位一體化。

5.成本核算

成本核算是對生產(chǎn)經(jīng)營中發(fā)生的各種費用，按一定對象和標(biāo)準(zhǔn)進行確認、計量、記錄、歸集、計算和分配，通過相應(yīng)的賬務(wù)處理確定各該對象的總成本和單位成本，是成本預(yù)測、計劃、控制、分析與考核的基礎(chǔ)和關(guān)鍵。所依據(jù)的資料要客觀、真實，所采用的計算方法要符合企業(yè)的生產(chǎn)類型和生產(chǎn)工藝過程的特點，所提供的數(shù)據(jù)和信息要及時、準(zhǔn)確和全面。

第5篇：如何提升合規(guī)管理水平范文

一、積極參加政治學(xué)習(xí)，逐步提高思想政治素質(zhì)，夯實思想作風(fēng)建設(shè)，堅持依法治校、以德治校。

一年來，認真學(xué)習(xí)精神，堅定全心全意為人民服務(wù)和忠誠于人民教育事業(yè)的思想信念，堂堂正正做人，坦坦蕩蕩做事，扎扎實實工作，兢兢業(yè)業(yè)治校，為努力辦好人民群眾滿意的教育而不懈努力。

在學(xué)校事務(wù)管理中，嚴格按照領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律的要求辦事，實行政務(wù)公開，財務(wù)公開制度，不，始終以集體利益為主，從大局利益出發(fā)，堅持走群眾路線，推行以人為本的管理思想，樹立團結(jié)和依靠廣大教職工，同心同德，齊心協(xié)力，才能辦好教育的思想意識，在自己的工作崗位上埋頭苦干，奮勇前進。

二、科學(xué)定位學(xué)校發(fā)展目標(biāo)，加強隊伍建設(shè)，堅持“以人為本、以德治校”的思想理念，實施有效管理，努力提升辦學(xué)水平。

一年來，依據(jù)教育局有關(guān)政策與學(xué)校實際情況，科學(xué)合理定位學(xué)校發(fā)展目標(biāo)，以“突出辦學(xué)特色，提升教育質(zhì)量，辦人民滿意教育”為主題，圍繞穩(wěn)步提升教育教學(xué)質(zhì)量、做精做細生態(tài)德育特色、彰顯學(xué)校個性發(fā)展的工作目標(biāo)，多形式、多載體、多渠道，在充分依靠領(lǐng)導(dǎo)班子隊伍建設(shè)和教師隊伍建設(shè)效益的基礎(chǔ)上，努力探索，效益顯著。

1、有效教學(xué)管理催生教育教學(xué)質(zhì)量穩(wěn)步提升。

高標(biāo)準(zhǔn)、高要求貫徹落實縣教育局“有效課堂教學(xué)規(guī)范年”的宏觀政策，認真開展“竹鄉(xiāng)金秋”與“竹鄉(xiāng)之春”等一系列教學(xué)活動，積極參加教育共同體建設(shè)活動，加強教學(xué)常規(guī)管理、教學(xué)質(zhì)量監(jiān)控、教師隊伍建設(shè)和學(xué)生學(xué)法指導(dǎo)，提高課堂教學(xué)效率，保證教育教學(xué)質(zhì)量穩(wěn)步提升。

在2017學(xué)年第一學(xué)期期中質(zhì)量檢測中，初中部七、九年級位于全縣中游，八年級位于第四；小學(xué)部三年級抽測整于全縣第七，其中數(shù)學(xué)全縣第二。

高度重視育人質(zhì)量，努力提高學(xué)生綜合素質(zhì)。認真開展大課間操與體藝2+1活動，積極參加縣體藝活動。2008學(xué)年第一學(xué)期參加全縣課外文體活動現(xiàn)場推進會大會經(jīng)驗交流；校園劇《小兄妹》代表縣參賽勇奪市一等獎等等。

2、傳承、創(chuàng)新生態(tài)德育特色，彰顯學(xué)校個性發(fā)展。

一如既往挖掘優(yōu)勢資源，做精做細生態(tài)德育特色。學(xué)校以創(chuàng)建“美麗校園、文明師生”和鄉(xiāng)“實現(xiàn)美麗鄉(xiāng)村全覆蓋、打造生態(tài)示范鄉(xiāng)”為契機，以生態(tài)文化建設(shè)為主題，以打造縣生態(tài)文明示范學(xué)校為目標(biāo)，把書香少年、書香班級、書香校園、書香家園的書香育人行動計劃、“為學(xué)校增光添彩、為自身提升魅力”的星級學(xué)生評比活動、“人人爭當(dāng)國旗手”的國旗班活動、開展首屆校園生態(tài)文化節(jié)等為內(nèi)容，滲透生態(tài)德育教育，營造生態(tài)美麗校園、培養(yǎng)生態(tài)環(huán)保學(xué)生，效果明顯。

書香校園建設(shè)經(jīng)驗在全縣專題會上做大會交流；生態(tài)德育特色在全縣有效教學(xué)管理現(xiàn)場會上做大會交流；第二屆校長論壇有效德育管理獲得初中部第二名。

三、在自己管理水平與教學(xué)水平的評估

在近一年校長崗位的工作實踐中，不斷認識、體驗與反思這一崗位。

我認為校長首先要樹立教師意識，即把自己當(dāng)作一位普通的教師看待；其次要勇于承擔(dān)學(xué)校發(fā)展的責(zé)任；再次需要樹立全局看問題、發(fā)展性的看問題與評價人的觀點。

在我的工作經(jīng)歷中，曾經(jīng)擔(dān)任過班主任、教研組長、年級組長、德育主任、教導(dǎo)主任、黨支部書記、分管教學(xué)、德育、后勤的副校長和10余年初三畢業(yè)班的教學(xué)工作，具備了比較豐富的工作經(jīng)驗。但是在校長崗位上的管理水平還需不斷提高，尤其在如何建立完善的激勵機制、人性化管理與制度管理相結(jié)合等方面。

在過去的一年中擔(dān)任了七年級的思想品德與八年級的歷史與社會的教學(xué)工作，教學(xué)成績較好。

四、存在的問題與不足

1、繼續(xù)加強管理理論學(xué)習(xí)與實踐探索，提高管理水平；

2、完善管理制度，關(guān)心教職工工作與生活狀態(tài)，努力創(chuàng)造團結(jié)、進取、和諧的工作環(huán)境。

第6篇：如何提升合規(guī)管理水平范文

當(dāng)前，國內(nèi)外環(huán)境不確定、不穩(wěn)定因素較多，農(nóng)業(yè)農(nóng)村發(fā)展進入新的發(fā)展階段，這給農(nóng)村信用社帶來新的任務(wù)新的挑戰(zhàn)。同時，農(nóng)村信用社在經(jīng)營管理中還存在一些薄弱環(huán)節(jié)和問題。在這種形勢下，農(nóng)村信用社如何實現(xiàn)科學(xué)發(fā)展，如何建成一流的金融機構(gòu)？對農(nóng)村信用社而言，應(yīng)以黨的十精神為指導(dǎo)，以建成一流的金融機構(gòu)為目標(biāo)，加快發(fā)展方式轉(zhuǎn)變，切實把發(fā)展的立足點轉(zhuǎn)到提高質(zhì)量和效益上來，堅定不移地走科學(xué)發(fā)展之路。

科學(xué)把握形勢，謀劃新思路新舉措

認清形勢，是找準(zhǔn)定位、謀劃發(fā)展的關(guān)鍵。2013年，農(nóng)村信用社應(yīng)從兩個方面進行把握。

一是清醒地認識到宏觀經(jīng)濟對資產(chǎn)質(zhì)量的嚴重影響。因經(jīng)濟下行和經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整，一些企業(yè)資金會緊張，一些企業(yè)壞賬率會攀升，一些企業(yè)會停產(chǎn)倒閉，從而造成銀行不良貸款持續(xù)反彈。對此，農(nóng)村信用社必須有清醒的認識，必須居安思危，未雨綢繆，搶先謀劃，確定好工作目標(biāo)，找準(zhǔn)工作著力點，把握好風(fēng)險防控。特別要認真研究央行《中國農(nóng)村金融金融服務(wù)報告》、銀監(jiān)會監(jiān)管風(fēng)險提示，制定好信貸政策，嚴把貸款投向，嚴防資金流向限控行業(yè)，嚴防資金流向民間借貸和影子銀行，從源頭上控制貸款風(fēng)險；要密切關(guān)注行業(yè)、客戶群體等系統(tǒng)性風(fēng)險，仔細梳理，列出風(fēng)險較大的企業(yè)和行業(yè)，列出參與高利貸的客戶，制定退出計劃和措施，早預(yù)警、早識別、早處置，避免和減少資產(chǎn)損失。繼續(xù)開展職工參與民間融資、非法集資行為大排查，嚴防案件發(fā)生。

二是深入研究農(nóng)業(yè)農(nóng)村發(fā)展的新形勢。2012年《政府工作報告》明確指出：“當(dāng)前，農(nóng)業(yè)農(nóng)村發(fā)展進入一個新階段，呈現(xiàn)出農(nóng)業(yè)生產(chǎn)綜合成本上升、農(nóng)產(chǎn)品供求結(jié)構(gòu)性矛盾突出、農(nóng)村社會結(jié)構(gòu)深刻變動、城鄉(xiāng)發(fā)展加快融合的態(tài)勢，全面建成小康社會的重點難點仍然在農(nóng)村”。作為支農(nóng)主力軍，農(nóng)村信用社要做好“三農(nóng)”工作、鞏固農(nóng)村陣地，必須高度重視農(nóng)業(yè)農(nóng)村變化對業(yè)務(wù)發(fā)展帶來的新機遇新挑戰(zhàn)，準(zhǔn)確把握支農(nóng)新要求新任務(wù)，盡快明確新思路新舉措；要在有效防范風(fēng)險的前提下，適應(yīng)信息化、工業(yè)化、城鎮(zhèn)化和農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化的農(nóng)村金融需求，創(chuàng)新業(yè)務(wù)與服務(wù)，推動農(nóng)村實現(xiàn)“四化二同步”，特別要適應(yīng)城鎮(zhèn)化建設(shè)，開辦住房、大宗耐用消費品、大病醫(yī)療、子女上學(xué)等消費性貸款，積極引導(dǎo)信貸需求，為農(nóng)民居民化創(chuàng)造條件。

改進績效管理，推動發(fā)展方式轉(zhuǎn)型

績效考核辦法是指揮棒，是確保轉(zhuǎn)變發(fā)展方式的重要措施。農(nóng)村信用社應(yīng)通過改進績效管理，促進全員樹立商業(yè)銀行經(jīng)營理念，促進發(fā)展方式轉(zhuǎn)變。

一是以穩(wěn)步實施新資本管理辦法為契機，完善公司治理，加強內(nèi)部控制，科學(xué)設(shè)定經(jīng)營目標(biāo)和考核指標(biāo)，改進績效考評，增強轉(zhuǎn)型發(fā)展的內(nèi)生動力。

二是對基層信用社，探討試行模擬利潤考核，引導(dǎo)基層信用社加強成本管理，提高經(jīng)濟效益，實現(xiàn)速度、規(guī)模、結(jié)構(gòu)、質(zhì)量、效益、安全的統(tǒng)一。

三是完善會計主管員、信貸主管員（專管員）管理考核辦法，推行任職資格管理和履職考評制度，強化考核評價，將個人收入與風(fēng)險管理情況相掛鉤；探索試行等級柜員、等級客戶經(jīng)理、等級管理人員制度，建立催人奮進的人事管理機制，激發(fā)全員的創(chuàng)業(yè)精神、創(chuàng)新活力和勞動積極性。

四是制定資金管理制度，嚴格控制內(nèi)部借款，清理應(yīng)收賬款；強化頭寸和存放同業(yè)款項管理，適度參與票據(jù)業(yè)務(wù)、債券業(yè)務(wù)，靈活調(diào)整約期存款期限、品種和價格，提高收益率。五是借助銀行化改革有利時機，以規(guī)范股金為手段，積極吸收優(yōu)質(zhì)股東，進一步完善法人治理結(jié)構(gòu)，提升公司治理水平；引入戰(zhàn)略投資者和先進的管理技術(shù)，促進發(fā)展方式轉(zhuǎn)型。

改善金融服務(wù)，推動業(yè)務(wù)快速發(fā)展

發(fā)展是第一要務(wù)，是解決當(dāng)前問題和矛盾的根本出路。農(nóng)村信用社應(yīng)面對困難和壓力，堅定信心，振奮精神，積極進取，創(chuàng)造性地開展工作，在自我超越中推動經(jīng)營管理再上新水平、業(yè)務(wù)發(fā)展再上新臺階。

一是加大資金組織力度，為增強支農(nóng)能力提供資金保障。

二是深入開展信用工程建設(shè)，改進信用等級評定標(biāo)準(zhǔn)和方式方法，準(zhǔn)確評定農(nóng)戶信用，正確甄別農(nóng)戶真實貸款需求，實現(xiàn)有效信貸需求的《貸款證》全覆蓋。

三是加快小微企業(yè)貸款中心建設(shè)，完善定價機制，提升服務(wù)小微企業(yè)的能力和水平，支持小微企業(yè)做強做大，讓更多的農(nóng)民就近成為工人，推動城鄉(xiāng)一體化。三是加強科技信息建設(shè)，在提升信用社管理水平的同時，繼續(xù)實施“三大工程”，提高自助機具覆蓋面和運行效率；深入開展金融服務(wù)萬里行活動，提高城鎮(zhèn)居民對信用社服務(wù)與產(chǎn)品的認知度，增加離柜式業(yè)務(wù)量，增強綜合經(jīng)營和多樣化金融服務(wù)的能力。

著力清收盤活，盡快鏟除改革障礙

不良貸款占比高、撥備不足是制約農(nóng)村信用社銀行化改革的主要瓶頸。農(nóng)村信用社應(yīng)把清收處置不良貸款作為工作的重中之重，采取有效措施，盡快壓降。

一是強化非應(yīng)計貸款動態(tài)監(jiān)測，完善預(yù)警機制，確實解決好非應(yīng)計貸款時點性反彈和前清后增問題。

二是加強清收隊伍建設(shè)，健全責(zé)任認定與追究機制，提高清收處置的效益和效率。

三是深入開展不良貸款清收處置活動，將表內(nèi)外不良貸款及利息列出清單，建立臺賬，逐筆逐戶落實到人，明確清收責(zé)任和時限，加強督促調(diào)度。

四是采取“績效掛鉤，獎勵清收；行政協(xié)調(diào)，協(xié)議清收；以物抵貸，變現(xiàn)清收；訴諸法律，依法清收”等方式，調(diào)動一切積極因素，多措并舉，提高清收處置效果。

五是積極探索，創(chuàng)新清收盤活手段，通過債務(wù)重組、異地執(zhí)行、政府購買、打包置換等方式，加快處置不良資產(chǎn)。

六是加強與法院、公安機關(guān)的合作，通過張貼布告和電視滾動播放等形式，對不良貸款的借款人予以曝光，通過社會輿論、刑事拘留等手段，推進清收涉訴貸款的進度，力爭在處置訴訟未結(jié)案件方面取得較大進展。

著力加強內(nèi)控，提升風(fēng)險管理水平

內(nèi)部控制是實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)、確?？茖W(xué)發(fā)展的重要保障。農(nóng)村信用社應(yīng)按照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》和《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》的要求，構(gòu)建環(huán)境，完善機制，精細控制，防范風(fēng)險。

一是對現(xiàn)有制度進行匯總梳理，做好規(guī)章制度的廢改立工作。

二是加強信貸基礎(chǔ)管理。要針對信用等級評定、貸前調(diào)查、授信、審查、貸后管理等方面的風(fēng)險點和薄弱環(huán)節(jié)，明確原則、步驟和方法，在操作層面實現(xiàn)硬約束，全面規(guī)范信貸管理。要按照銀監(jiān)會的要求，制定《農(nóng)戶貸款管理辦法實施細則》，完善法人治理，優(yōu)化組織架構(gòu)、管理機制和業(yè)務(wù)流程，通過增加家庭成員擔(dān)保等措施，加大對個人貸款的風(fēng)險防控力度。

三是在堅持貸款第一責(zé)任人制度的前提下，實行合規(guī)免責(zé)制度，確定合理的貸款損失率，對新增不良超過“容忍度”的，嚴格追究責(zé)任，予以通報批評；對因違規(guī)操作和道德風(fēng)險造成貸款損失的，堅決嚴厲處罰；對因系統(tǒng)性風(fēng)險、借款人意外或經(jīng)營不善造成貸款損失的，可以免于追究。

四是開展信貸客戶風(fēng)險大掃描，發(fā)動信貸人員和信息協(xié)理員，盡快摸清客戶的風(fēng)險狀況，有的放失地做好風(fēng)險防控工作。

五是加強賬戶管理，持續(xù)推廣支付密碼。安裝反洗錢系統(tǒng)、新一代貸款管理系統(tǒng)，完善風(fēng)險識別技術(shù)手段，進一步增強防控風(fēng)險的能力。不斷開展突擊檢查、錄像檢查和賬戶管理、銀企對賬、重要空白憑證、反洗錢、授權(quán)、大額資金匯劃等專項檢查，加強會計輔導(dǎo)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，全面防范操作風(fēng)險。

加強合規(guī)管理，堅決防范案件發(fā)生

案件防控是一項長期復(fù)雜的系統(tǒng)工程。農(nóng)村信用社應(yīng)完善懲治、教育、監(jiān)督、防范一體的案防機制，標(biāo)本兼治，統(tǒng)籌推進。加強合規(guī)文化建設(shè)，落實合規(guī)管理措施，開展合規(guī)教育、警示教育和案防培訓(xùn)，提高全員合規(guī)意識和制度執(zhí)行力。堅持人防與技防相結(jié)合，加強信貸、財務(wù)、資產(chǎn)、科技等重點領(lǐng)域的風(fēng)險防范，嚴防民間融資和非法集資等外部風(fēng)險傳染滲透。落實案防責(zé)任，推行一崗雙責(zé)，健全各條線案防制度和操作規(guī)程，實現(xiàn)對各業(yè)務(wù)過程和操作環(huán)節(jié)的全覆蓋控制。應(yīng)用“工商E線通”系統(tǒng)，防范虛報注冊資本、虛假出資等驗資業(yè)務(wù)風(fēng)險；應(yīng)用憑證管理系統(tǒng)，及時維護系統(tǒng)數(shù)據(jù)，切實提高憑證管理水平。充分利用業(yè)務(wù)線條預(yù)警系統(tǒng)，做好風(fēng)險排查、預(yù)警提示、持續(xù)整改、跟蹤評價，全面提升案件防控能力。強化違規(guī)臺賬的綜合運用，定期分析違規(guī)問題分布、同質(zhì)同類問題發(fā)生的頻率，解決違規(guī)操作屢查屢犯的問題，切實提高案防工作的針對性和有效性。繼續(xù)開展崗位輪換、強制休假、親屬回避、干部交流“四項活動”，及時組織離崗、離職審計檢查，加強內(nèi)部監(jiān)督。開展風(fēng)險大排查，實現(xiàn)案件風(fēng)險排查常態(tài)化。加強審計隊伍建設(shè)，科學(xué)安排審計項目，由合規(guī)性審計向風(fēng)險管理審計轉(zhuǎn)變，以信貸、會計為重點，扎實開展審計檢查，揭示問題，狠抓整改，徹底消除風(fēng)險隱患，嚴防案件發(fā)生。

加強自身建設(shè)，打造客戶滿意銀行

實現(xiàn)科學(xué)發(fā)展，關(guān)鍵在人。農(nóng)村信用社要牢記使命，求真務(wù)實，不斷提高自身建設(shè)水平。

一是扎實開展學(xué)習(xí)貫徹十精神和新活動，提高黨員干部的政治素質(zhì)和理論水平，增強自我完善、自我提高、推動事業(yè)發(fā)展的能力。

二是認真落實黨建工作責(zé)任制，將黨建工作納入綜合考評范疇，促進黨員隊伍建設(shè)，不斷完善黨員立足崗位創(chuàng)先爭優(yōu)的長效機制，引導(dǎo)廣大黨員更好地發(fā)揮先鋒模范作用。

三是實施員工培訓(xùn)計劃，不斷組織員工培訓(xùn)，鼓勵員工參加各種素質(zhì)教育、專業(yè)技術(shù)資格和從業(yè)資格考試，開展崗位大練兵、大比武，實現(xiàn)業(yè)務(wù)知識和業(yè)務(wù)技能的“雙提高”。

四是全面加強社會主義道德建設(shè)，提升全員道德素質(zhì)，創(chuàng)建家庭更幸福、事業(yè)更興旺、品格更高尚、企業(yè)更和諧的良好局面。

五是全面加強作風(fēng)建設(shè)。要以客戶為中心，樹立“前臺為客戶服務(wù)，中后臺為前臺服務(wù)，管理為營銷服務(wù)”的工作理念，深入開展“走基層，轉(zhuǎn)作風(fēng)”活動，切實提升金融服務(wù)水平。

第7篇：如何提升合規(guī)管理水平范文

（一）住房公積金合同管理

合同是平等主體的自然人、法人、其他組織之間設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。住房公積金管理中心（以下簡稱“公積金中心”）作為獨立的事業(yè)單位法人，在住房公積金的管理運作中往往需要以民事主體的身份對外簽訂各類合同。住房公積金合同管理是指公積金中心對以自身為當(dāng)事人的合同依法進行訂立、履行、變更、解除、轉(zhuǎn)讓、終止以及審查、監(jiān)督、控制等一系列行為的總稱。

（二）住房公積金合同管理中存在的問題

1.各地公積金中心合同管理部門設(shè)置不統(tǒng)一

法治意識較強的管理中心設(shè)置了專門的法規(guī)部門，有專門的法規(guī)管理人員從事合同管理相關(guān)工作；有的雖然不設(shè)置法規(guī)部門但設(shè)立了法規(guī)崗位，崗位職責(zé)中包括合同管理，但同時還疲于應(yīng)付大量行政工作，無法集中、專注地從事法律事務(wù)工作；有的甚至不設(shè)法規(guī)崗位，僅由一般工作人員負責(zé)合同的具體簽訂工作。

2.住房公積金行業(yè)尚未形成法律人才庫

目前全國各地公積金中心幾乎都有法律專業(yè)人員，但目前尚未對這股法律力量進行整合，也并未搭建一個培訓(xùn)交流的平臺。一些公積金中心疏于對這些人員的法律知識培訓(xùn)，這些人員由于平時的工作、生活與法律專業(yè)知識交集不多，導(dǎo)致原有法律知識的生疏，或出現(xiàn)知識老化、滯后的情況，從而實戰(zhàn)能力匱乏，難以適應(yīng)住房公積金合同管理中不斷出現(xiàn)的法律問題。

3.法規(guī)管理人員和法律顧問尚未形成良性互動

目前的狀況是，法規(guī)管理人員的專業(yè)素養(yǎng)和實踐經(jīng)驗比不上法律顧問，但法律顧問又不熟悉住房公積金管理業(yè)務(wù)。所以一個操作性強、工作效能高的合同管理法律風(fēng)險管理體系，應(yīng)該由住房公積金內(nèi)部法規(guī)管理人員與外聘法律顧問共同組成。

4.合同管理缺乏系統(tǒng)性

合同管理較規(guī)范的公積金中心制定了專門的合同管理制度和相應(yīng)操作規(guī)程來對合同進行管理，但很多的公積金中心缺少真正的合同管理，其管理僅停留在合同的起草和簽訂方面，一旦合同簽署后就疏于后續(xù)的管理評價，為以后產(chǎn)生嚴重的合同糾紛埋下了隱患。真正完整、系統(tǒng)的合同管理，應(yīng)該是涵蓋合同準(zhǔn)備階段、合同簽署階段、合同履行階段、合同后續(xù)管理階段，自始至終地關(guān)注并及時處理所有的相關(guān)法律問題，使法律風(fēng)險損失降低至最小化的全過程、系統(tǒng)性的管理。

二、住房公積金合同管理中法律風(fēng)險管理體系的建立

（一）形成合同管理工作機制

一是設(shè)置法規(guī)部門專門負責(zé)處理公積金管理中法律法規(guī)相關(guān)工作，不從事其他行政事務(wù)工作，保證工作的專一性。明確法規(guī)崗位的具體職責(zé)為依法行政、合同管理以及其他法律事務(wù)工作等。相關(guān)人員上崗條件需要有法律相關(guān)背景。

二是定期或不定期組織合同管理人員參加相關(guān)培訓(xùn)。通過建立合同管理培訓(xùn)長效機制來提高合同管理人員的業(yè)務(wù)技能，提升住房公積金合同管理水平，降低或避免可能發(fā)生的風(fēng)險。

三是形成法規(guī)管理人員和法律顧問的良性互動。公積金中心要在選定律師時重在針對性強、能夠有效解決問題，而不是僅僅看律師是否大牌。法律顧問需要通過與法規(guī)管理人員的溝通和交流，了解公積金業(yè)務(wù)發(fā)展的情況和需要解決的問題。

（二）建立健全合同管理制度

合同管理制度中主要應(yīng)包括以下幾個方面。

1.合同分類

根據(jù)公積金中心管理運作的實際情況，對住房公積金管理過程中對外簽訂的合同進行分類，以便有針對性的對各類合同進行管理。

2.分設(shè)部門

同時本著規(guī)范管理和權(quán)力制衡的原則，明確合同管理的部門及相應(yīng)職責(zé)?？蓪⒑贤芾聿块T分為承辦部門、審核部門、用印及歸檔部門、資金收支部門及監(jiān)督部門。

（1）承辦部門是經(jīng)濟合同的主要責(zé)任部門，對合同中涉及本部門的專業(yè)內(nèi)容負責(zé)，主要職責(zé)包括：對合同項目進行可行性分析或論證；調(diào)查相對方主體資格、資信、履約能力和標(biāo)的物信息；在授權(quán)范圍內(nèi)參加合同談判；擬訂及修改合同，辦理合同簽署的相關(guān)手續(xù)；按約定的時間、地點和標(biāo)準(zhǔn)履行合同；保管合同及相關(guān)資料、建立相關(guān)臺賬和移交合同檔案。

（2）審核部門是法規(guī)處，主要職責(zé)包括：參與合同相對方的調(diào)查、合同談判；書面審查擬簽合同條款的合法合規(guī)性；合同的履行中涉及法律糾紛的，及時與法律顧問取得聯(lián)系并妥善處理；組織合同評價管理。

（3）用印及歸檔部門是辦公室，主要職責(zé)包括：對完成審核、審批流程的合同按相關(guān)規(guī)定用??；負責(zé)對蓋章后的合同設(shè)立臺賬進行管理并歸檔。

（4）資金收支部門是財務(wù)部門，主要職責(zé)包括：對合同中的資金收支條款進行審核并按合同約定和住房公積金財務(wù)管理相關(guān)制度進行相應(yīng)操作。

（5）監(jiān)督部門是監(jiān)察部門，主要職責(zé)包括：對合同履行過程進行監(jiān)督；對合同管理中出現(xiàn)的違紀、違規(guī)、違法問題進行調(diào)查處理并提出處理建議。

3.明確合同管理流程

可以將合同管理具體劃分為四個階段：合同準(zhǔn)備階段，包括合同前期調(diào)查、談判、起草、審核等程序；合同簽署階段，包括合同簽訂、歸檔等程序；合同履行階段，包括合同履行、變更或轉(zhuǎn)讓、終止、處理糾紛等程序；合同履行后管理階段，包括合同監(jiān)督、合同執(zhí)行情況評價等程序。

4.制定合同管理操作規(guī)程

根據(jù)合同管理制度制定相應(yīng)操作規(guī)程，明確各階段的具體操作步驟和關(guān)鍵風(fēng)險點，同時創(chuàng)新合同管理模式，將合同管理分階段、全程采用電子化管理模式，充分利用信息系統(tǒng)對合同管理各個環(huán)節(jié)進行控制，規(guī)范合同管理，提高合同管理效率。

（三）提高合同管理水平

除了形成合同管理工作機制、建立健全合同管理制度，還要提高合同管理水平，具體到實踐操作中就是要注意合同管理各階段的法律風(fēng)險防范。

1.合同生效前的法律風(fēng)險防范

（1）合同策劃風(fēng)險

指在合同策劃階段存在的不能滿足住房公積金管理目標(biāo)的可行性風(fēng)險。對于合同策劃風(fēng)險的主要控制方法：一是對合同項目進行可行性分析或論證；二是合同審核人員及時掌握本市政府采購目錄及標(biāo)準(zhǔn)，以便在進行合同審核時進行比對檢查；三是在合同管理制度中明確規(guī)定為了回避政府采購，將金額較大的合同拆分為金額較小合同的責(zé)任追究。

（2）合同調(diào)查風(fēng)險

指在合同調(diào)查過程中對被調(diào)查對象做出不當(dāng)評價的風(fēng)險。要控制這類風(fēng)險，一是要提高合同管理人員的專業(yè)素質(zhì)和責(zé)任心，在充分收集相關(guān)證據(jù)的基礎(chǔ)上做出恰當(dāng)?shù)呐袛?；二是充分調(diào)查合同對象的履約能力和商業(yè)信譽。

（3）合同談判風(fēng)險

指在合同談判過程中忽略了重大問題或在重大問題上做出不當(dāng)讓步的風(fēng)險以及談判策略泄密的風(fēng)險?？刂坪贤勁酗L(fēng)險的主要方法：一是組建一支結(jié)構(gòu)合理的談判團隊，談判團隊中除了有經(jīng)驗豐富的業(yè)務(wù)人員外，必要時還應(yīng)當(dāng)有相應(yīng)的財務(wù)、審計、法律等方面的人員參與談判；二是盡可能地爭取后履行義務(wù)，從而為交易安全提供更多的保障；三是在整個過程中，強調(diào)并做好保密工作。

（4）合同審核風(fēng)險

指在合同審核過程中沒有發(fā)現(xiàn)或糾正合同不當(dāng)內(nèi)容和條款的風(fēng)險?？刂拼祟愶L(fēng)險的主要方法：一是提高合同審核人員的專業(yè)素質(zhì)，注重此類人員的崗前培訓(xùn)和知識更新培訓(xùn)；二是制定合同審核操作規(guī)程；三是實施合同管理責(zé)任追究制度等，劃分合同承辦部門和審核部門的責(zé)任。

（5）合同簽署風(fēng)險

指正式簽署合同過程中存在不當(dāng)行為的風(fēng)險?？刂拼祟愶L(fēng)險的主要方法：一是每年進行法人授權(quán)，嚴格劃分合同的簽署權(quán)限，嚴禁超越權(quán)限簽署合同；二是加強對相對方人權(quán)限的審查，比如查看對方有無委托授權(quán)書，確定人的權(quán)限是否合法有效；三是明確合同印章管理部門和責(zé)任，確保只為符合合同審批流程的合同文本加蓋合同印章；四是采取恰當(dāng)措施，防止已簽署的合同被篡改，如在合同各頁碼之間加蓋騎縫章等。

2.合同生效后的法律風(fēng)險防范

（1）合同履行過程中的風(fēng)險

指在合同履行過程中存在的風(fēng)險，主要表現(xiàn)為違約風(fēng)險，即沒有按照合同的約定履行義務(wù)?？刂七`約風(fēng)險的主要方法：一是在合同中明確并細化違約責(zé)任；二是合理使用抗辯權(quán)分散風(fēng)險、降低損害程度；三是通過對合同所涉及的各類法律規(guī)范依據(jù)的運用以及保留足夠證據(jù)控制違約風(fēng)險；四是通過合理運用繼續(xù)履行、采取補救措施或者賠償損失的替代責(zé)任，將合同損失降到最低。

（2）合同變更或轉(zhuǎn)讓風(fēng)險

指在合同變更或轉(zhuǎn)讓過程中存在的風(fēng)險。控制此類風(fēng)險的主要方法：一是通過制定合同管理制度明確規(guī)定合同變更或轉(zhuǎn)讓的審批流程；二是合同變更或轉(zhuǎn)讓的內(nèi)容和條款必須與當(dāng)事人協(xié)商一致且進行書面變更；三是注重對合同變更或轉(zhuǎn)讓過程中相關(guān)證據(jù)的保存。

（3）合同終止風(fēng)險

指在辦理合同終止手續(xù)過程中存在不當(dāng)行為的風(fēng)險?？刂拼祟愶L(fēng)險的主要方法一是在合同中明確提前解除或終止權(quán)；二是通過制定合同管理制度明確規(guī)定合同終止的相應(yīng)審批流程。

（4）合同糾紛處理不當(dāng)?shù)娘L(fēng)險

指在處理合同糾紛過程中存在不當(dāng)行為的風(fēng)險?？刂拼祟愶L(fēng)險的主要方法：一是通過制定合同管理制度明確規(guī)定合同糾紛的處理辦法和相應(yīng)審批流程明確各類合同管理人員在合同糾紛處理中的責(zé)任；二是充分收集對方違約的證據(jù)，尤其在主動解除合同的情形下，要避免因處理不當(dāng)，反而被證據(jù)顯示成為自己一方違約；三是在違約責(zé)任與侵權(quán)責(zé)任競合的情形下，合理地選擇訴權(quán)予以適用，以更好地保護自身合法權(quán)益。

（5）合同后續(xù)管理中的風(fēng)險

指在合同履行完畢或終止后管理過程中存在的風(fēng)險，主要包括以下幾種情況。

合同歸檔保管的風(fēng)險是指在合同歸檔保管過程中存在的風(fēng)險。這種風(fēng)險主要包括合同丟失；合同被泄漏等?？刂拼祟愶L(fēng)險的主要方法：一是通過制定合同管理制度明確規(guī)定合同歸檔管理人員及相應(yīng)責(zé)任；二是對合同保管情況實施定期和不定期的監(jiān)督檢查。

合同執(zhí)行情況評價風(fēng)險是指在合同執(zhí)行情況評價中存在的風(fēng)險。這種風(fēng)險主要包括：合同簽署后疏于后續(xù)的管理評價；合同評價范圍和標(biāo)準(zhǔn)不科學(xué)，導(dǎo)致評價過程未能突出重點，評價流于形式等。控制此類風(fēng)險的主要方法：一是制定合同執(zhí)行情況的評價制度；二是建立合同執(zhí)行情況評價的操作規(guī)程。

參考文獻：

第8篇：如何提升合規(guī)管理水平范文

關(guān)鍵詞：國有控股商業(yè)銀行合規(guī)機制建設(shè)

一、國有控股商業(yè)銀行合規(guī)機制建設(shè)的必要性和緊迫性

隨著我國加入WTO過渡期的完成，中國銀行業(yè)基本實現(xiàn)對外開放；股份制改造對國有銀行的規(guī)范經(jīng)營、改進管理水平提出了新的要求，外部監(jiān)管機構(gòu)加大了對合規(guī)風(fēng)險的監(jiān)管和處罰力度。新的形勢對合規(guī)管理工作提出了更高的要求和標(biāo)準(zhǔn)。特別是近年來國內(nèi)一些金融機構(gòu)違法、違規(guī)問題的陸續(xù)曝光，使銀行業(yè)深刻地認識到切實加強合規(guī)管理機制建設(shè)的重要性與緊迫性。本文從目前國有商業(yè)銀行合規(guī)機制中存在的問題分析入手，提出了對國有控股商業(yè)銀行合規(guī)機制建設(shè)的設(shè)想，主要以完善公司治理、搭建合規(guī)風(fēng)險管理架構(gòu)、構(gòu)建流程銀行、完善制度體系、培育良好合規(guī)文化為切入點，探討我國商業(yè)銀行如何構(gòu)建有效的合規(guī)管理機制。

二、目前國有控股銀行在合規(guī)機制建設(shè)中存在的問題

1、公司治理環(huán)境及內(nèi)部體制建設(shè)不到位

2002年，我國中央銀行頒發(fā)了《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》等文件，敦促商業(yè)銀行建立完善的公司治理結(jié)構(gòu)。目前，國內(nèi)股份制商業(yè)銀行大多根據(jù)監(jiān)管部門的規(guī)定建立了股東大會、董事會、監(jiān)事會等機構(gòu)并制定了相應(yīng)的議事規(guī)則，但其內(nèi)涵和經(jīng)營機制距離有效的法人治理結(jié)構(gòu)要求還有較大距離：第一，總行與分支行間垂直的監(jiān)管和報告機制有待進一步完善。我國國有控股商業(yè)銀行均由國有商業(yè)銀行轉(zhuǎn)制而來，繼續(xù)采用行長負責(zé)制，各級行的職能部門只對本級行長負責(zé)，內(nèi)部機構(gòu)流程再造后，垂直的監(jiān)管和報告機制有待進一步完善。第二，內(nèi)部機構(gòu)協(xié)調(diào)尚不到位。國有商業(yè)銀行的內(nèi)設(shè)機構(gòu)長期以來所形成的行政管理色彩仍影響著日常管理，部門間暢通的溝通渠道還沒有建立；合規(guī)部門的具體職能定位還不清晰，合規(guī)部門與審計部門、法律事務(wù)部門在職能上還存在著許多重疊和交叉，沒有明確的界限，這種內(nèi)部體制在銀行中還大量存在，進而無法有效地推進合規(guī)風(fēng)險機制的完善。

2、“流程銀行”尚未建立，制度的建立沒有體現(xiàn)流程控制，可執(zhí)行性差

（1）流程銀行未建立體現(xiàn)在“部門銀行”、“部門制度”現(xiàn)象突出。國有控股商業(yè)銀行自建立以來，均已建立了一整套比較全面的規(guī)章制度，但是各項制度的建立大多是以銀行內(nèi)部各職能部門為依托“分權(quán)設(shè)置”的，導(dǎo)致了內(nèi)控制度的部門性特征十分突出，且國有控股商業(yè)銀行的部門職責(zé)更新完善的手段和方法都較滯后，職責(zé)的重疊和脫節(jié)并存，部門間溝通協(xié)調(diào)不到位。隨著新興業(yè)務(wù)的不斷推出，在需要多個部門共同管理的情況下，制度邊緣化問題顯得尤為突出。一些操作環(huán)節(jié)因涉及多個部門，出現(xiàn)諸多管理不到位問題及風(fēng)險隱患。

（2）制度缺乏流程控制。國內(nèi)商業(yè)銀行最初都是沿襲了過去行政機關(guān)的制度范式，制度的制定、傳達沒有結(jié)合銀行運作實踐予以細化，更缺乏及時地修訂和系統(tǒng)化梳理，由此形成的制度沒有做到具體化和體系化，制度可執(zhí)行性較差。一方面，導(dǎo)致有效傳承銀行風(fēng)險管理經(jīng)驗的機制缺失，銀行長期運作中積累的風(fēng)險管理經(jīng)驗，以及付出昂貴“學(xué)費”得來的風(fēng)險教訓(xùn)沒能傳承和轉(zhuǎn)化為具有執(zhí)行力的政策和程序。另一方面，在具體風(fēng)險管理經(jīng)驗的積累和延續(xù)上沒有具體的制度和程序，因而銀行各層面具體的風(fēng)險管理做法缺乏規(guī)范化和標(biāo)準(zhǔn)化，且無法作為員工考核評價和責(zé)任追究的依據(jù)，導(dǎo)致激勵和約束機制無法有效落實。這是國有銀行簡單、低層次風(fēng)險案件不斷被復(fù)制，不斷重復(fù)發(fā)生的關(guān)鍵所在。

3、合規(guī)文化缺失，合規(guī)風(fēng)險管理理念尚未確立

銀行員工誠信與正直的道德行為觀念不強，銀行內(nèi)部缺乏有效的自律和他律機制；銀行上下級機構(gòu)之間以及管理層與員工之間存在“相互博弈”的文化，制約了銀行政策和程序的制定及其執(zhí)行的效力；銀行不同部門間溝通交流和協(xié)調(diào)配合不夠，缺乏配合默契的合作文化；合規(guī)的激勵約束機制扭曲，對做的好沒有獎勵，對做的不好的沒有懲罰，“問責(zé)制”難以有效落實；受“以信任代替管理、以習(xí)慣代替制度、以情面代替紀律”等不良文化的影響較深。

三、國有控股商業(yè)銀行合規(guī)機制建設(shè)的總體思路

1、通過完善公司治理強化合規(guī)風(fēng)險管理

（1）強調(diào)合規(guī)從高銀行高層做起，設(shè)定鼓勵合規(guī)的基調(diào)。銀行的董事會和高級管理層應(yīng)制定和核準(zhǔn)符合自身特點且行之有效的合規(guī)政策，至少應(yīng)包括以下內(nèi)容：銀行倡導(dǎo)的合規(guī)文化；董事會和高級管理層的合規(guī)責(zé)任；銀行合規(guī)風(fēng)險管理框架；合規(guī)部門的地位和職責(zé)；全行上下用以識別和管理合規(guī)風(fēng)險的主要程序等。合規(guī)政策應(yīng)明確指出業(yè)務(wù)部門對于合規(guī)風(fēng)險管理負直接責(zé)任，董事會、高級管理層對合規(guī)風(fēng)險管理負最終責(zé)任。

（2）要建立有效的合規(guī)風(fēng)險管理組織體系，確保合規(guī)部門切實履行自身的合規(guī)職責(zé)。要按照獨立性、權(quán)威性、全面性原則組建合規(guī)部門，并配備相應(yīng)的人力資源：在總行、分行設(shè)立獨立或相對獨立的合規(guī)風(fēng)險管理部門，在支行及以下機構(gòu)設(shè)立合規(guī)崗位；明確合規(guī)管理部門與稽核部門的職責(zé)邊界：合規(guī)管理部門主要負責(zé)合規(guī)風(fēng)險的識別、監(jiān)測和報告，稽核部門負責(zé)實施合規(guī)檢查，合規(guī)部門設(shè)置應(yīng)與稽核部門分離，其履職情況要接受稽核部門的監(jiān)督與檢查；建立部門協(xié)作機制：業(yè)務(wù)部門應(yīng)支持合規(guī)風(fēng)險管理部門實施合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測與評估，合規(guī)風(fēng)險管理部門應(yīng)推動業(yè)務(wù)部門防控合規(guī)風(fēng)險。

（3）要科學(xué)設(shè)定清晰的合規(guī)風(fēng)險報告線路。在國內(nèi)商業(yè)銀行從“部門銀行”向“流程銀行”改造的過渡期，可先行采取以向上級合規(guī)風(fēng)險管理部門條線報告為主，向所屬機構(gòu)負責(zé)人報告為輔的方式，在合規(guī)機制比較成熟時逐步過渡為條線式報告。主要基于以下考慮：和客戶來運轉(zhuǎn)?？蛻艮k理業(yè)務(wù)并沒有直接面對某個部門的概念，而是通過特定的渠道進入流程，每一筆業(yè)務(wù)的完成都要經(jīng)過獨立的前、中、后臺處理，每一個部門都是通過流程為客戶服務(wù)的。其主要優(yōu)勢在于：一是完全實現(xiàn)前臺營銷拓展與中后臺操作處理相分離，便于風(fēng)險的流程控制。二是全新的業(yè)務(wù)流程設(shè)計，便于管理與運作。三是實現(xiàn)總行條線化管理模式，便于管理會計的核算。我國商業(yè)銀行要向流程銀行轉(zhuǎn)變，必須吸收國際先進銀行經(jīng)驗，充分利用當(dāng)代IT信息技術(shù)成果，全面優(yōu)化整合資源，提高經(jīng)營效率、提升核心競爭力。

（2）建立“制度的制度”。制度的制定過程也要體現(xiàn)流程控制，沒有可操作性和流程控制的制度不能成為制度。國有控股商業(yè)銀行要改變目前規(guī)章制度的制定模式，可聘請外部專業(yè)機構(gòu)，發(fā)動各業(yè)務(wù)條線共同對業(yè)務(wù)流程進行梳理，實現(xiàn)員工手冊化、標(biāo)準(zhǔn)化作業(yè)；同時，進一步明確新制度的出臺必須經(jīng)過必要的測試、核證和會簽過程，樹立制度的權(quán)威，各行應(yīng)將其作為核心競爭力的內(nèi)部工程來抓。合規(guī)部門應(yīng)主動參商業(yè)銀行組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造過程，為銀行的流程再造以及業(yè)務(wù)管理垂直化和組織結(jié)構(gòu)扁平化提供必要的合規(guī)支撐；加強對業(yè)務(wù)流程和制度梳理和規(guī)章制度的后續(xù)評價工作，及時提出測評意見。

（3）要完善配套的責(zé)任追究及績效評價制度體系。一要建立內(nèi)部責(zé)任追究制度，借助具有威懾力的合規(guī)責(zé)任追究制度，懲處違規(guī)行為，落實合規(guī)責(zé)任，并及時糾正錯誤，規(guī)范經(jīng)營管理行為，充分體現(xiàn)銀行的合規(guī)價值取向。二是要建立舉報監(jiān)督機制。疏通并敞開員工舉報違規(guī)、違法行為的渠道和途徑，并建立健全有效的舉報保護和激勵機制，鼓勵員工舉報違規(guī)、違法行為，強化對違規(guī)、違法行為的有效監(jiān)督。三是要打造制度的“高速公路”。加強制度與流程、系統(tǒng)的融合，強化全過程的硬控制，減少人為理解和執(zhí)行的偏差。四是要構(gòu)建科學(xué)有效的合規(guī)管理評價制度，科學(xué)設(shè)置合規(guī)管理考核事項，對關(guān)系銀行長期、穩(wěn)健和安全的績效指標(biāo)賦予絕對優(yōu)勢權(quán)重，客觀評價各部門、業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)管理人員合規(guī)風(fēng)險管理的能力和內(nèi)部風(fēng)險狀況，把合規(guī)評價結(jié)果與相關(guān)人員的獎懲掛鉤，充分體現(xiàn)倡導(dǎo)合規(guī)和懲處違規(guī)的價值觀念。

3、培育良好的合規(guī)文化

（1）樹立“合規(guī)人人有責(zé)”、“主動合規(guī)”的理念。只有讓合規(guī)成為每一個銀行員工的行為準(zhǔn)則和自覺行動，才能共同保證有關(guān)法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)及其精神得到遵循和貫徹落實。同時要倡導(dǎo)主動發(fā)現(xiàn)和主動暴露合規(guī)風(fēng)險隱患或問題，主動改進相應(yīng)的業(yè)務(wù)政策、行為手冊和操作程序，主動避免任何類似違規(guī)事件的發(fā)生和主動糾正已發(fā)生的違規(guī)事件。

（2）積極倡導(dǎo)“合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念。合規(guī)風(fēng)險管理本身并不能直接為銀行增加利潤，但卻能通過系列的合規(guī)活動增加盈利空間和機會，避免業(yè)務(wù)活動受到限制。合規(guī)與銀行的成本與風(fēng)險控制、資本回報等經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，合規(guī)能為銀行創(chuàng)造價值。

（3）強調(diào)“有效互動”的合規(guī)文化。一是上下互動。合規(guī)文化首先要求從高層做起，董事會和高管層要言傳身教，率先垂范推進合規(guī)文化建設(shè)，促使所有員工（包括高管層）在開展銀行業(yè)務(wù)時都能遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。在此前提下，各層員工恪盡職守，共同維護良好的合規(guī)環(huán)境。二是部門互動。在流程銀行真正建立以前，部門之間必須良性互動，相互協(xié)調(diào)，共同打造和諧的合規(guī)文化生態(tài)環(huán)境。三是內(nèi)外互動。應(yīng)加強與監(jiān)管當(dāng)局的溝通，通過合規(guī)與監(jiān)管的有效互動，解決過去對銀行與監(jiān)管者博弈的認識。一方面，監(jiān)管規(guī)則的出臺要更深入地征求銀行的意見，給予被監(jiān)管對象充分的話語權(quán)，使監(jiān)管規(guī)則更具操作性，更符合銀行業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營的實際需求；另一方面，銀行充分解讀當(dāng)前法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，合規(guī)審慎經(jīng)營，同時主動爭取有利于銀行未來發(fā)展和業(yè)務(wù)創(chuàng)新的外部政策。

國有控股商業(yè)銀行合規(guī)機制建設(shè)是一項長期系統(tǒng)工程，需要銀行高管層強有力的領(lǐng)導(dǎo)，各部門的大力協(xié)作，全體員工的積極參與，這樣才能全面有效地推進合規(guī)建設(shè)。我們要在實踐中吸取先進經(jīng)驗，積極探索加強合規(guī)風(fēng)險管理機制建設(shè)的路徑和方法，不斷提高國有控股銀行合規(guī)管理水平。

【參考文獻】

[1]上海銀監(jiān)局課題組：中資銀行合規(guī)風(fēng)險管理機制建設(shè)研究[J]，新金融，2005（11）.

[2]施華強：“流程銀行”和銀行“流程再造”[J]，銀行家，2006（8）.

第9篇：如何提升合規(guī)管理水平范文

一、主要做法和取得的成效

1、思想統(tǒng)一，提升管理育人意識。

德育工作要有品味首先思想意識要有品味。不少班主任認為把學(xué)生管理停留在面上，不注重不思考如何促進班級德育工作的深入，因此在本學(xué)期政教工作布明確提出本學(xué)期的工作重點是面對全校德育狀況、重在落實，以宿舍管理、日常衛(wèi)生考勤課間操管理工作為切入點，讓大家多一份思考、多一份理性、多一份反思，通過思想層面的探究，去注重德育品味。將班級管理量化與班主任津貼掛鉤，增強班主任管理意識，提升班主任管理水平，另一方面我們注重班級常規(guī)管理的細節(jié)，目的是使大家認識到思想層面的提升最終是落實到一個個班級管理細節(jié)的中。只有將兩著有機的融合在一起的意識到位，學(xué)校德育工作品位才會提升。本學(xué)期要求每一個班主任都要寫《班主任工作經(jīng)驗交流報告》，并組織好交流座談會。

2、完善制度，強化德育常規(guī)工作考評，管理操作人性化。

這一年里，學(xué)校完善了《**中班主任工作量化管理細則》，目的就是落實班級常規(guī)管理工作，提高工作質(zhì)量和效率。每月公布量化考評分數(shù)，我們將班主任津貼按成績按月及時發(fā)放。為了落實《細則》，政教處、團委、學(xué)生會堅持一日五查（包括查遲到早退、兩操、課間衛(wèi)生、包干區(qū)衛(wèi)生情況、宿舍衛(wèi)生紀律）。在一日五查中開學(xué)初重點在宿舍管理、遲到早退，學(xué)期中在廣播操，一周重點升旗儀式，每周中在清潔大掃除，政教處輪流值班檢查宿舍紀律，不厭其煩的在廣播操時間一遍又一遍的糾正學(xué)生們的動作，針對學(xué)校衛(wèi)生狀況，清潔衛(wèi)生日日查，周一重點查，在檢查中說明清潔標(biāo)準(zhǔn)，通過重點工作的督促，以上工作有了質(zhì)的變化（這些工作的落實政教處付出大量心血），常規(guī)管理的氛圍由此營造，在每周班主任會上都總結(jié)上周工作的成績和不足，布置下周工作重點。

我們始終認為制度檢查雖是無情的、但它畢竟只是手段，在實際操作要人性化作到以人為本，從而使班主任老師從理智和感情上都能接受，最終達成思路和目標(biāo)行為一致才能構(gòu)筑德育工作和諧氛圍。政教處擺正位置加強服務(wù)意識，積極反饋、將檢查中存在的問題及時和班主任溝通，作到當(dāng)天當(dāng)時的情況班主任和班干部及時了解以便改進，在每月的總分通報后，我們又主動和名次擺尾、有想法的班主任交流，指出問題，談出意見，并通過勞動給予補償。機動靈活的管理方法促進管理工作的和諧氛圍。

3、堅持將日常行為教育和德育活動相結(jié)合，使學(xué)生在德育實踐中培養(yǎng)良好的道德行為習(xí)慣。

德育教育不通過活動的開展是無法實施的。校園中學(xué)生的性別不同、年齡不同，為了讓不同的學(xué)生在學(xué)校里充分體驗成功，彰顯個性，體現(xiàn)自身價值，我們舉行了兩次大型**中文藝匯演，班級籃球比賽、演講比賽、體操比賽、創(chuàng)新作品大賽、教職工學(xué)生書法展覽等活動。使學(xué)生在活動充分展示，從而提高他們的德育認識，逐步內(nèi)化為良好的行為習(xí)慣，我們注重每周的升旗儀式，通過每周選派一個班級最優(yōu)秀的學(xué)生作國旗下講話，塑造學(xué)生主人翁意識，作到了溶入心靈，潤物無聲的作用。

我們還成立了新一屆學(xué)生會、開辦了校園之聲廣播，宣傳部作為學(xué)生會的宣傳窗口，主要負責(zé)對各班黑板報的檢查、評比，指導(dǎo)廣播工作，校園之聲廣播是一塊重要的陣地，每周一至周五有形式多樣的節(jié)目，如每天心情點滴、打開音樂盒、英語節(jié)目等等，為四中學(xué)生提供了一道亮麗的風(fēng)景。

同時我們還加強學(xué)生干部的培養(yǎng)，每月對學(xué)生會干部、班長和衛(wèi)生委員培訓(xùn)，提高他們的管理能力和素質(zhì)，在學(xué)校組織的各類活動中盡快成長，形成自我教育、自我管理的局面。

4、警校結(jié)合齊抓共管法制安全教育。

本年度在安全工作中我們強調(diào)落實班主任管理安全責(zé)任事故一票否決制，加強安全教育管理，開學(xué)初同班主任和學(xué)生簽定安全協(xié)議，每周開設(shè)一節(jié)安全課，每學(xué)期請派出所領(lǐng)導(dǎo)、法院領(lǐng)導(dǎo)、交警隊領(lǐng)導(dǎo)到學(xué)校作法制和安全教育報告，我們還隨時對學(xué)生進行安全知識和安全防范意識的教育，全年度學(xué)生安全無事故。我們學(xué)校加強了與派出所的聯(lián)系，共同使學(xué)校周邊安全環(huán)境得到保護，為校園的安全、穩(wěn)定提供了有力保障。

二、存在的問題

1、班主任老師對德育探索的動力不足（德育觀念、德育內(nèi)容、德育目的、師生關(guān)系等）。

2、課任教師在課堂中德育的滲透問題（與班主任形成合力不足）

3、因有校園外住宿學(xué)生，存在安全隱患。

4、網(wǎng)吧、游戲機室等活動猖獗，以會員、免費等方式吸引學(xué)生，對學(xué)生身心健康和學(xué)校管理帶來嚴重危害。

三、今后設(shè)想

1、以人為本，繼續(xù)加強班主任和學(xué)生的德育教育工作，積極開展師生德育活動。

2、進一步加強安全教育工作，落實學(xué)校封閉式管理，杜絕安全隱患，切實保障學(xué)生安全。

3、加強學(xué)生法制教育，創(chuàng)建文明平安校園。