合規(guī)管理重要性的認(rèn)識精選(九篇)

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第1篇：合規(guī)管理重要性的認(rèn)識范文

一、合規(guī)風(fēng)險管理的內(nèi)涵及作用

所謂合規(guī)，是指使銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。合規(guī)風(fēng)險，是指銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險。合理風(fēng)險管理是指銀行主動避免違規(guī)事件發(fā)生，主動發(fā)現(xiàn)并采取適當(dāng)措施糾正已發(fā)生的違規(guī)事件的內(nèi)部控制活動，它是構(gòu)建銀行有效的內(nèi)部控制機(jī)制的基礎(chǔ)和核心。因銀行業(yè)經(jīng)營風(fēng)險的特點，在吸取大量銀行案件的教訓(xùn)后，銀行業(yè)合規(guī)問題日益引起監(jiān)管者和銀行的高度關(guān)注和重視，合規(guī)管理作為專門的銀行風(fēng)險管理技術(shù)也日益得到全球銀行業(yè)的普遍認(rèn)同。合規(guī)建設(shè)在銀行管理中的作用是指銀行主動識別合規(guī)風(fēng)險，持續(xù)修訂合規(guī)管理制度，采取懲戒措施，避免違規(guī)事件發(fā)生，持續(xù)管理合規(guī)風(fēng)險的動態(tài)過程。加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)，建立和完善合規(guī)管理工作體制、機(jī)制，對于銀行業(yè)市場化改革具有深遠(yuǎn)的影響和意義。合規(guī)管理是銀行一項核心的風(fēng)險管理活動。銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險與信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險和其他風(fēng)險的關(guān)聯(lián)性，確保各項風(fēng)險管理政策和程序的一致性。合規(guī)風(fēng)險管理的目標(biāo)是通過建立健全合規(guī)風(fēng)險管理框架，實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理，促進(jìn)全面風(fēng)險管理體系建設(shè)，確保依法合規(guī)經(jīng)營。首先應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，并將合規(guī)文化建設(shè)融入企業(yè)文化建設(shè)全過程。合規(guī)是銀行所有員工的共同責(zé)任。

二、郵儲銀行合規(guī)風(fēng)險管理存在的主要問題

從目前國內(nèi)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和銀行自身的情況看，我國郵政銀行在合規(guī)風(fēng)險管理的系統(tǒng)建設(shè)中還存在以下問題：

（一）合規(guī)風(fēng)險管理意識淡薄。

合規(guī)風(fēng)險管理在我國郵政銀行中是一個較新的管理理念和管理方式，是具有長期性和全局性的工作。做好合規(guī)風(fēng)險管理就必須使合規(guī)成為所有銀行從業(yè)人員自覺的行為，并使之真正融入到業(yè)務(wù)操作和經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)和領(lǐng)域中去。但近年來我國發(fā)生的銀行業(yè)大案要案無不顯示了銀行業(yè)部分職員甚至高層的管理人員的合規(guī)意識非常淡薄。在現(xiàn)實工作中，一些銀行工作人員特別是基層職員，對于什么是合規(guī)，為什么要合規(guī)，怎樣才能合規(guī)，還存在模糊的、甚至是錯誤的認(rèn)識和做法：有的把合規(guī)作為一句時髦的口號，喊在嘴上，寫在紙上，釘在墻上，卻沒有統(tǒng)一的規(guī)劃和措施，始終沒有落實到行動上；有的把合規(guī)同業(yè)務(wù)發(fā)展對立起來，一味強(qiáng)調(diào)經(jīng)濟(jì)利益，以追求利潤最大化為借口，逃避或抵制合規(guī)；有的長官意志嚴(yán)重，習(xí)慣于傳統(tǒng)的思維方式和工作方法，輕制度管理重主觀行事。如果對合規(guī)風(fēng)險管理內(nèi)涵和重要性的認(rèn)識依然無法滿足形勢的要求，必然會導(dǎo)致合規(guī)風(fēng)險管理工作形式化，為郵政銀行的運(yùn)行和發(fā)展埋下風(fēng)險隱患。但由于有關(guān)人員對合規(guī)的重要性認(rèn)識不足，合規(guī)風(fēng)險管理意識薄弱，導(dǎo)致規(guī)定形同虛設(shè)。

（二）部分“規(guī)則”不規(guī)范。

中國銀監(jiān)會頒布的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》認(rèn)為合規(guī)中的“規(guī)”是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守。雖然郵政銀行對外部規(guī)則如法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章等規(guī)則沒有制定的權(quán)力，但對于自身內(nèi)部的經(jīng)營規(guī)則，郵政銀行可以自主確定。這些內(nèi)部規(guī)則，保證了郵政銀行的正常運(yùn)行。但是，在這些郵政銀行內(nèi)部規(guī)則中，存在著一些突出問題：一是內(nèi)容不規(guī)范。有的內(nèi)容空洞，缺乏可操作性；有的為獲取更多的利益，違法或者超越職權(quán)設(shè)立多收費(fèi)、高收費(fèi)事項，與外部規(guī)則或法律精神相抵觸；二是對內(nèi)部規(guī)則的執(zhí)行不到位，或者根本不執(zhí)行，而對這種不執(zhí)行規(guī)則的行為又缺少對相應(yīng)的懲罰補(bǔ)救規(guī)則，使得規(guī)則僅僅成為一種裝飾、一種擺設(shè)；三是備案審查工作不到位，表現(xiàn)在對規(guī)則制而不備或備而不審，制而不備逃避了外部監(jiān)管部門和上一級銀行的監(jiān)督，備而不審導(dǎo)致監(jiān)督流于形式。

（三）合規(guī)風(fēng)險管理能力不強(qiáng)。

第一，近年來，我國郵政銀行合規(guī)風(fēng)險管理發(fā)展較快，取得了較好的效果，但我國郵政銀行合規(guī)風(fēng)險管理能力總體上仍然不高，尤其是對合規(guī)風(fēng)險的識別和評估上未實現(xiàn)動態(tài)監(jiān)測和量化管理，對合規(guī)風(fēng)險管理的創(chuàng)新和發(fā)展后勁不足，這與國外發(fā)達(dá)國家的郵政銀行相比還有相當(dāng)差距；第二，在復(fù)雜多變的市場環(huán)境中，新的合規(guī)風(fēng)險不斷產(chǎn)生，而有的郵政銀行對合規(guī)風(fēng)險管理的經(jīng)驗積累尚且不足，導(dǎo)致其對合規(guī)風(fēng)險的應(yīng)對和處理能力較弱；第三，我國有的郵政銀行的風(fēng)險管理架構(gòu)還不完善，對合規(guī)風(fēng)險的管理活動仍集中于傳統(tǒng)信貸領(lǐng)域，還不能做到對銀行整體經(jīng)營業(yè)務(wù)的全面覆蓋，離全面合規(guī)風(fēng)險管理體系的要求相差甚遠(yuǎn)；第四，我國郵政銀行合規(guī)風(fēng)險管理人才缺乏，合規(guī)風(fēng)險管理隊伍能力不高，在很大程度上制約了我國郵政銀行合規(guī)風(fēng)險管理的發(fā)展。

三、加強(qiáng)和改進(jìn)我國郵政銀行合規(guī)風(fēng)險管理的對策

針對以上我國郵政銀行合規(guī)管理中存在的問題，結(jié)合我國金融市場和外部監(jiān)管部門對郵政銀行合規(guī)風(fēng)險管理的要求，筆者認(rèn)為，加強(qiáng)和改進(jìn)我國郵政銀行合規(guī)管理應(yīng)從以下幾方面入手：

（一）加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，塑造深厚的合規(guī)文化。

合規(guī)是銀行得以存在和發(fā)展的現(xiàn)實基礎(chǔ)，也是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求。要進(jìn)一步倡導(dǎo)“合規(guī)從高層做起”、“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”、“主動合規(guī)”、“合規(guī)與監(jiān)管有效互動”等合規(guī)文化理念、意識和行為準(zhǔn)則。通過加強(qiáng)宣傳教育，讓員工了解和掌握合規(guī)知識，提高對合規(guī)風(fēng)險管理重要性的認(rèn)識和理解，以確保合規(guī)風(fēng)險管理切實有效。

（二）注重“規(guī)則”研究，確保規(guī)則制度的規(guī)范性。

郵政銀行的規(guī)章制度建設(shè)是合規(guī)風(fēng)險管理工作的基礎(chǔ)和核心。為了更好地使郵政銀行各項業(yè)務(wù)經(jīng)營活動能夠正常開展，確保銀行經(jīng)營行為符合國家法律、法規(guī)要求，郵政銀行首先應(yīng)加強(qiáng)對有關(guān)法律、法規(guī)的條文及其內(nèi)在精神的研究，提高相關(guān)理論水平，特別是應(yīng)重點研究與金融業(yè)務(wù)方面相關(guān)的法律知識、金融監(jiān)管規(guī)定，跟蹤關(guān)注外部規(guī)則的變化，積極參與與銀行自身利益密切相關(guān)的政策制定。

（三）建立合規(guī)風(fēng)險管理組織體系，落實合規(guī)風(fēng)險管理工作。

郵政銀行高級管理層應(yīng)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，按照獨立性、權(quán)威性和全面性的原則建立符合自身實際情況的合規(guī)風(fēng)險管理組織，并配備充分和適當(dāng)?shù)牡馁Y源。合規(guī)風(fēng)險管理部門應(yīng)在合規(guī)負(fù)責(zé)人的管理下，與各業(yè)務(wù)部門加強(qiáng)聯(lián)系，有效發(fā)現(xiàn)和管理合規(guī)風(fēng)險。

（五）建設(shè)合規(guī)風(fēng)險管理隊伍，提高合規(guī)風(fēng)險管理能力。

第2篇：合規(guī)管理重要性的認(rèn)識范文

關(guān)鍵詞：幼兒園；常規(guī)管理；策略

【中圖分類號】G 【文獻(xiàn)標(biāo)識碼】B 【文章編號】1008-1216（2016）03B-0015-01

所謂幼兒園常規(guī)是在幼兒園保教過程中沿襲而來的，是一種行為準(zhǔn)則，也是一種習(xí)慣與法則，主要是指幼兒園對幼兒開展活動，遵守要求，采取方法等，主要分為生活常規(guī)、游戲常規(guī)以及教學(xué)常規(guī)。眾所周知，幼兒園是幼兒學(xué)習(xí)與成長的重要場所，由于幼兒年齡比較小，對事物認(rèn)識能力不足，所以在日常學(xué)習(xí)中會比較調(diào)皮，需要建立常規(guī)，保障幼兒個性品質(zhì)的構(gòu)建，保證教學(xué)活動的順利開展。

一、利用兒歌與故事提高注意力

幼兒的成長離不開兒歌與故事，兒歌不僅短小精悍，而且朗朗上口，在對學(xué)生進(jìn)行常規(guī)教育時，教師可以利用兒歌吸引幼兒的學(xué)習(xí)興趣，讓幼兒對常規(guī)標(biāo)準(zhǔn)有所認(rèn)識。比如，在教給幼兒洗手的時候，教師可以教幼兒唱《洗手歌》，教師要與幼兒共同洗手，這樣一來在不知不覺中就能教會幼兒洗手的步驟。在教幼兒穿衣服的時候可以唱 《穿衣歌》 以及《疊衣歌》，讓幼兒提高興趣，在兒歌中輕松掌握常規(guī)環(huán)節(jié)。

除此之外，教師還要利用故事提高幼兒的注意力，讓幼兒對常規(guī)要求有所認(rèn)識，利用故事為幼兒介紹常規(guī)內(nèi)容。比如，在為幼兒講述刷牙的重要性的時候，可以給幼兒講《小兔子刷牙》的故事，在課堂上利用牙齒的模型讓幼兒對牙齒的構(gòu)造以及刷牙的意義有所認(rèn)識。在為幼兒講述珍惜糧食、愛護(hù)環(huán)境的時候，也可以采取講故事的形式，提高幼兒的學(xué)習(xí)興趣，讓幼兒在故事中得到啟發(fā)。

二、構(gòu)建情境暗示

幼兒園常規(guī)管理的建立需要保證科學(xué)性與合理性，筆者認(rèn)為可以應(yīng)用情境暗示，讓幼兒在日常學(xué)習(xí)與生活之中受到影響。

首先，要營造心理情境。由于幼兒年齡比較小，情感依賴比較強(qiáng)烈，所以構(gòu)建溫馨的心理情境能夠讓幼兒在腦海中形成一定的常規(guī)意識。比如，在玩具柜上可以擺放小烏龜、小白兔等各種小動物模型，要暗示幼兒說話要輕，如果大聲說話會打擾身邊的動物朋友。另外幼兒教師與幼兒進(jìn)行交談時，需要蹲下身來，讓幼兒能夠感受到你就是他（她）的知心朋友。

其次，要融入音樂情境。在幼兒生活學(xué)習(xí)之中，需要積極貫穿音樂情境，讓幼兒能夠在音樂情境中完成任務(wù)。比如，在課間的時候可以播放比較輕柔的音樂，告訴幼兒說話聲音要輕，在活動結(jié)束的時候可以播放節(jié)奏比較歡快的音樂，告訴幼兒活動結(jié)束可以快樂地回教室，在午休的時候可以為幼兒播放一首《搖籃曲》，讓幼兒能夠在甜美的音樂中好好休息。實踐證明，由于音樂具有非常強(qiáng)烈的渲染性，能夠穩(wěn)定幼兒的情緒，能夠讓幼兒快速進(jìn)入學(xué)習(xí)或者玩?；顒又?。

最后，要介入教育情景，為了讓幼兒養(yǎng)成不亂丟垃圾的習(xí)慣，教師可以根據(jù)相關(guān)材料編故事，將常規(guī)管理融入其中，讓幼兒能掌握正確的習(xí)慣。另外，在幼兒進(jìn)行擦嘴、漱口的時候，可以編兒歌或者故事，讓幼兒能對要領(lǐng)進(jìn)行了解，這種教育行為不用刻板說教，能夠潛移默化影響幼兒。

三、制定清楚的標(biāo)記與符號

幼兒的年齡較小，控制能力比較差，對常規(guī)認(rèn)識難以理解，所以對于幼兒園制定的準(zhǔn)則難以遵守。針對這種現(xiàn)象，幼兒教師可以將班級環(huán)境進(jìn)行設(shè)置，與幼兒共同制作常規(guī)標(biāo)記圖，讓環(huán)境成為幼兒遵守準(zhǔn)則的基本方法。比如，幼兒教師要引導(dǎo)幼兒擺放玩具或者其他物品有序，與幼兒動手制作簡筆畫，將圖畫貼到玩具柜上，久而久之能夠讓幼兒養(yǎng)成良好的習(xí)慣。另外，為了避免在課下活動的時候幼兒之間產(chǎn)生碰撞，可以制作小腳丫或者小箭頭等標(biāo)志，提醒幼兒在課下的時候靠右行走。其中值得注意的一點是需要根據(jù)幼兒的年齡差異制作標(biāo)記與符號。

四、加強(qiáng)對幼兒的鼓勵與強(qiáng)化

在幼兒行為的矯正中強(qiáng)化法是一種比較常用的方法，主要是幼兒常規(guī)教育在構(gòu)建之后形成的一種比較有效的方法，主要包括正強(qiáng)化法、負(fù)強(qiáng)化法、消退法。正強(qiáng)化法是幼兒行為矯正中比較基本的方法，主要是指幼兒從事某種行為的時候產(chǎn)生的一種矯正方法，比較具有代表性的便是向教師發(fā)放小紅花或者小紅旗，或者幼兒在回答問題之后給予微笑、點頭等肯定。負(fù)強(qiáng)化法主要是兒童發(fā)生不良行為之后，采取厭惡型的刺激，降低不良行為的發(fā)生幾率。消退法是在發(fā)生某種行為之后不采取任何強(qiáng)化方法的矯正行為，比如，對于孩子的胡鬧行為不理睬，或者與正強(qiáng)化法進(jìn)行結(jié)合。等到幼兒不良行為消退，需要及時給予強(qiáng)化。

綜上所述，幼兒園常規(guī)建立之中存在非常多的策略，這些策略對提高幼兒的素養(yǎng)起到非常重要的作用。心理學(xué)家表示，人一生中的態(tài)度、習(xí)慣是在幼兒階段形成的，因此，積極培養(yǎng)幼兒養(yǎng)成良好的常規(guī)習(xí)慣具有重要作用。作為一名合格的幼兒教師，需要把握常規(guī)教育的度，不能將簡單的方法變得復(fù)雜化，也不能把復(fù)雜的東西變得簡單化，需要探索出適合幼兒年齡特征的常規(guī)措施，推動幼兒常規(guī)的建立。

參考文獻(xiàn)：

第3篇：合規(guī)管理重要性的認(rèn)識范文

關(guān)鍵詞:合規(guī)風(fēng)險;管理體系;合規(guī)機(jī)構(gòu);合規(guī)制度;合規(guī)文化

2005年4月,國際巴塞爾銀行監(jiān)管委員會了《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》的高級文件。同年10月,國家銀監(jiān)會主席劉明康在上海銀行同業(yè)公會舉辦的首屆合規(guī)年會上闡述了合規(guī)理念。為了規(guī)范并指導(dǎo)商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險管理工作,2006年,中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會出臺《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》,要求各商業(yè)銀行加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險管理,對合規(guī)風(fēng)險管理給出了明確的定位,并提出指導(dǎo)性意見。在此背景下,我國部分大型股份制商業(yè)銀行相繼成立了合規(guī)部門,不過,中小商業(yè)銀行在合規(guī)風(fēng)險管理中起步較晚,合規(guī)管理缺乏系統(tǒng)性的規(guī)劃。本文結(jié)合銀監(jiān)會對合規(guī)風(fēng)險管理的要求就中小商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險管理體系建設(shè)做一個粗淺的研究。

一、“合規(guī)”、“合規(guī)風(fēng)險”與“合規(guī)管理”的概念

(一)合規(guī)

近些年,“依法合規(guī)”一詞在我國商業(yè)銀行監(jiān)督管理工作中經(jīng)常使用。但是,許多人對“合規(guī)”概念的理解卻是表面化的,有的將“合規(guī)”理解為銀行及其分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營管理行為必須符合銀行(總行)制定的規(guī)章制度,有的將“合規(guī)”簡單地理解為就是符合規(guī)定,不符合規(guī)定就是違規(guī)。顯然,這些理解與國際銀行業(yè)對“合規(guī)”的理解是不一致的。

從巴塞爾銀行監(jiān)管委員會關(guān)于合規(guī)風(fēng)險的界定來看,銀行的合規(guī)特指遵守法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則或標(biāo)準(zhǔn)。至于銀行的行為是否符合銀行自己制定的內(nèi)部規(guī)章制度,這不屬于合規(guī)及合規(guī)風(fēng)險的范疇,而是需要通過銀行內(nèi)部審計監(jiān)督去解決的問題。《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》對合規(guī)的含義也進(jìn)行了如下明確“是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致?！?/p>

法律、規(guī)則及準(zhǔn)則主要是指與銀行經(jīng)營業(yè)務(wù)相關(guān)的法律、規(guī)則及標(biāo)準(zhǔn),主要包括反洗錢、防止進(jìn)行融資活動的相關(guān)規(guī)定,以及涉及銀行經(jīng)營的準(zhǔn)則(包括避免或減少利益沖突等問題),隱私及數(shù)據(jù)保護(hù)以及消費(fèi)者信貸等方面的規(guī)定;此外,依據(jù)監(jiān)管部門或銀行自身采取的不同監(jiān)督管理模式,上述法律、規(guī)則及標(biāo)準(zhǔn)還可延伸至銀行經(jīng)營范圍之外的法律、規(guī)則及準(zhǔn)則,如勞動就業(yè)方面的法律法規(guī)及稅法等。

法律、規(guī)則及準(zhǔn)則可能有不同的淵源,包括監(jiān)管部門制定的法律、規(guī)則及準(zhǔn)則,市場公約,行業(yè)協(xié)會制定的行業(yè)守則以及適用于銀行內(nèi)部員工的內(nèi)部行為守則。它們不僅包括那些具有法律約束力的文件,還可能包括更廣義上的誠實廉正和公平交易的行為準(zhǔn)則。

(二)合規(guī)風(fēng)險

合規(guī)風(fēng)險是指因違反法律或監(jiān)管要求而受到制裁的風(fēng)險、遭受金融損失的風(fēng)險以及因銀行未能遵守所有適用法律、法規(guī)、行為準(zhǔn)則以及相關(guān)慣例標(biāo)準(zhǔn)而給銀行信譽(yù)帶來的損失等方面的風(fēng)險。合規(guī)風(fēng)險與操作風(fēng)險、法律風(fēng)險既有聯(lián)系又有區(qū)別。

1、合規(guī)風(fēng)險與操作風(fēng)險

操作風(fēng)險是指銀行由于不完善或有問題的內(nèi)部程序、人員、計算機(jī)系統(tǒng)或外部事件所造成的損失。操作風(fēng)險與合規(guī)風(fēng)險的主要區(qū)別是:

(1)劃分標(biāo)準(zhǔn)不同。操作風(fēng)險、信用風(fēng)險和市場風(fēng)險這三大類風(fēng)險,是從可能對銀行的資本造成損失的角度劃分的而合規(guī)風(fēng)險是從守法與違法的角度出發(fā),并不考慮銀行的資本充足率問題。

(2)風(fēng)險引發(fā)因素不同。操作風(fēng)險是由不完善或有問題的內(nèi)部程序、人員、計算機(jī)系統(tǒng)或外部事件等引發(fā)的風(fēng)險合規(guī)風(fēng)險則是因為銀行違反法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)章而導(dǎo)致的風(fēng)險。

(3)風(fēng)險內(nèi)涵不同。操作風(fēng)險的內(nèi)涵比較復(fù)雜,它既包括操作交易風(fēng)險,也包括技術(shù)風(fēng)險、內(nèi)部失控風(fēng)險,還包括外部欺詐、盜搶等風(fēng)險,合規(guī)風(fēng)險的內(nèi)涵則相對單一,只是集中于銀行違法行為所導(dǎo)致的法律后果。操作風(fēng)險與合規(guī)風(fēng)險也有一定的關(guān)聯(lián)性,主要是操作風(fēng)險可以導(dǎo)致合規(guī)風(fēng)險的發(fā)生,合規(guī)風(fēng)險的背后必有操作風(fēng)險,某個具體的操作風(fēng)險可能直接轉(zhuǎn)為合規(guī)風(fēng)險。

2、合規(guī)風(fēng)險與法律風(fēng)險

當(dāng)前,人們普遍接受的法律風(fēng)險概念,是指企業(yè)因不遵守法律規(guī)定、監(jiān)管規(guī)則或者因和交易方產(chǎn)生合同糾紛,而導(dǎo)致財務(wù)損失、被處罰或者產(chǎn)生訴訟糾紛的風(fēng)險。從巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的定義來看,合規(guī)風(fēng)險與法律風(fēng)險既有聯(lián)系又有區(qū)別。二者有重合的一面,比如金融企業(yè)因為某項業(yè)務(wù)而遭受處罰時,它所面臨的合規(guī)風(fēng)險同時也是一種法律風(fēng)險,因此業(yè)界常常將“合規(guī)風(fēng)險”和“法律風(fēng)險”并稱為“法律合規(guī)風(fēng)險”;但是合規(guī)風(fēng)險又不等同于法律風(fēng)險,它們各有其獨立性,彼此不能涵蓋。

(1)風(fēng)險范疇不同。合規(guī)風(fēng)險中有些部分無法歸入法律風(fēng)險的范疇。如因不遵守誠實守信和道德行為的準(zhǔn)則(包括自律組織制定的某些準(zhǔn)則,企業(yè)內(nèi)部制定的管理制度、業(yè)務(wù)規(guī)則等)而遭受聲譽(yù)甚至財務(wù)損失的風(fēng)險只能稱為合規(guī)風(fēng)險,而不是法律風(fēng)險。相應(yīng)的,因合同不能執(zhí)行或合同糾紛而導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險也只能稱為法律風(fēng)險,而不是合規(guī)風(fēng)險。

(2)定位不同。傳統(tǒng)的企業(yè)法律部門往往僅被定位為服務(wù)部門,負(fù)責(zé)向業(yè)務(wù)部門和管理人員提供法律咨詢意見,支持企業(yè)的交易和訴訟,因此傳統(tǒng)的法律風(fēng)險管理往往是個案的和被動的。合規(guī)風(fēng)險管理則是一種全新的、制度化的、主動的管理模式,與傳統(tǒng)的法律風(fēng)險管理有很大不同。

(三)“合規(guī)管理”的概念

國內(nèi)外銀行業(yè)中,人們大多將合規(guī)工作表述為“合規(guī)管理”或“合規(guī)風(fēng)險管理”,普遍將其視為一項獨立的風(fēng)險管理活動和一種健全企業(yè)內(nèi)控體系的重要手段。如上海銀監(jiān)局課題組在《中資銀行合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制建設(shè)研究》中指出:“合規(guī)已成為銀行內(nèi)部的一項核心風(fēng)險管理活動,更是銀行實施有效內(nèi)部控制的一項基礎(chǔ)性工作。”“合規(guī)風(fēng)險管理體制是指,銀行主動識別合規(guī)風(fēng)險,主動避免違規(guī)事件的發(fā)生,主動采取各項糾正措施以及適當(dāng)?shù)膽徒浯胧?持續(xù)修訂相關(guān)制度流程和詳盡描述具體做法的崗位手冊,以有效管理合規(guī)風(fēng)險,確保銀行合規(guī)穩(wěn)健運(yùn)行的一個周而復(fù)始的循環(huán)過程。”著名合規(guī)管理專家呂立山律師更是認(rèn)為,“鑒于長期以來不同經(jīng)營部門各自為政的積習(xí),實現(xiàn)整個集團(tuán)的統(tǒng)一管理是許多中國企業(yè)所面臨的重大挑戰(zhàn)。而這一體制的實現(xiàn),必須通過強(qiáng)化合規(guī)體系,建立上下通暢的報告和決策渠道,方能達(dá)成?！?/p>

綜上所述,合規(guī)管理是指企業(yè)通過制定合規(guī)政策,按照外部法規(guī)的要求統(tǒng)一制定并持續(xù)修改內(nèi)部規(guī)范,監(jiān)督內(nèi)部規(guī)范的執(zhí)行,以實現(xiàn)增強(qiáng)內(nèi)部控制,對違規(guī)行為進(jìn)行早期預(yù)警,防范、化解、控制合規(guī)風(fēng)險的一整套管理活動和機(jī)制。

二、國內(nèi)外銀行業(yè)合規(guī)管理體系建設(shè)的現(xiàn)狀

隨著對合規(guī)重要性認(rèn)識的逐步到位,合規(guī)作為一門獨特的風(fēng)險管理技術(shù),已經(jīng)得到全球銀行業(yè)的普遍認(rèn)同,合規(guī)風(fēng)險與銀行其他風(fēng)險一道被納入到銀行的風(fēng)險管理框架中。國際銀行業(yè)的合規(guī)職業(yè)隊伍正在逐步崛起,合規(guī)人員日益發(fā)展成為一個專業(yè)化的職業(yè)階層,合規(guī)部門的組織結(jié)構(gòu)也不斷得到調(diào)整和完善。

國際上,各大銀行紛紛根據(jù)自身規(guī)模、經(jīng)營的復(fù)雜化程度、業(yè)務(wù)性質(zhì)及其區(qū)域分布的不同,設(shè)立了不同組織結(jié)構(gòu)的合規(guī)部門。如荷蘭銀行和德意志銀行成立了單一的、獨立的合規(guī)部門;渣打銀行、瑞士信貸第一波士頓銀行等成立了法律及合規(guī)部或風(fēng)險管理與合規(guī)部;匯豐銀行在總行設(shè)獨立合規(guī)機(jī)構(gòu),在中國地區(qū)則將合規(guī)和法律部門合二為一。

銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)也先后對銀行的合規(guī)部門做出規(guī)定。2003年10月,巴塞爾銀行監(jiān)管委員會了《銀行內(nèi)部合規(guī)部門》咨詢文件,成為一些國家監(jiān)管機(jī)構(gòu)和銀行規(guī)范合規(guī)風(fēng)險管理的指導(dǎo)性文件。時隔不到兩年,該委員會在此基礎(chǔ)上再次了《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》高級文件,更在世界范圍內(nèi)產(chǎn)生了巨大影響。

國內(nèi)銀行業(yè)方面,中國銀行是建設(shè)合規(guī)管理體系的先鋒。早在2001年10月,中銀香港即設(shè)立“法律與合規(guī)部”。2002年,中國銀行總行把“法律事務(wù)部”更名為“法律與合規(guī)部”,增加合規(guī)管理職能,并設(shè)首席合規(guī)官。在首席合規(guī)官和法律與合規(guī)部的領(lǐng)導(dǎo)下,行內(nèi)各級法律與合規(guī)部門在職權(quán)范圍內(nèi)進(jìn)行了大量的規(guī)章制度建設(shè)、合規(guī)監(jiān)督檢查、合規(guī)培訓(xùn)、咨詢、調(diào)研、宣傳和反洗錢等工作。

國內(nèi)其他各大商業(yè)銀行也紛紛進(jìn)行了合規(guī)管理的探索和試驗。如中國建設(shè)銀行于2003年初在總行法律事務(wù)部下設(shè)“合規(guī)處”,2005年將其獨立出來成為“合規(guī)部”;中國工商銀行于2004年設(shè)“內(nèi)控合規(guī)部”;中國農(nóng)業(yè)銀行將合規(guī)工作歸口法律事務(wù)部管理;中國民生銀行、上海浦東發(fā)展銀行等也都設(shè)立了“法律與合規(guī)部”。

2005年11月,上海銀監(jiān)局了《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制建設(shè)的指導(dǎo)意見》,要求滬上法人銀行和商業(yè)銀行分行應(yīng)于2005年底前,其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于2006年底前設(shè)立獨立的合規(guī)管理部門。該《指導(dǎo)意見》也成為我國金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)第一個有關(guān)合規(guī)管理的專門文件。

三、我國中小商業(yè)銀行業(yè)合規(guī)管理體系建設(shè)中存在的問題

中小商業(yè)銀行的合規(guī)管理起步較晚,合規(guī)管理部門發(fā)展還不成熟,銀行內(nèi)各部門分頭制訂各種內(nèi)部管理辦法和實施細(xì)則,多個部門分別行使部分合規(guī)管理職能,合規(guī)管理不成體系,不夠完善,無法符合銀監(jiān)會《指引》的要求?！昂弦?guī)管理”對于中小商業(yè)銀行而言是一個新鮮事物,實際運(yùn)作中,各家中小商業(yè)銀行還在“摸著石頭過河”。

首先,全新的合規(guī)管理理念尚未在中小商業(yè)銀行中得到大力推廣和普及。占據(jù)多數(shù)人頭腦的仍是原有的“依法合規(guī)經(jīng)營”,沒有真正認(rèn)識到合規(guī)管理的重要性、特殊性和專業(yè)性,不了解合規(guī)管理的具體內(nèi)容和特點,更談不上構(gòu)建全新的合規(guī)管理體系和組織具體實施。

其次,現(xiàn)有合規(guī)管理體制中,沒有統(tǒng)一的合規(guī)規(guī)劃和合規(guī)管理部門,業(yè)務(wù)、法律、審計、財務(wù)甚至辦公室等部門分別承擔(dān)了合規(guī)管理的部分職能,不成體系,彼此之間職責(zé)界定不清晰,相互協(xié)調(diào)配合不力。由于缺乏合規(guī)管理的統(tǒng)率歸口部門,企業(yè)內(nèi)部規(guī)范在制定階段多是各部門分頭進(jìn)行,缺乏系統(tǒng)協(xié)調(diào)。各部門因為自身知識、經(jīng)驗、能力的限制或者出于部門私利,往往容易忽略法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定以及其他部門的規(guī)定,制定出的規(guī)章制度難免彼此沖突,之后又沒有專職部門和統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來判斷孰是孰非。在規(guī)章制度的監(jiān)督執(zhí)行中,由于沒有專職負(fù)責(zé)的常設(shè)部門,各部門往往只檢查本部門制定規(guī)章制度的落實情況,而對其他規(guī)章制度的落實情況應(yīng)付了事。

第三,一線員工缺乏系統(tǒng)的教育培訓(xùn)和專業(yè)指導(dǎo),不能全面準(zhǔn)確地理解法律、法規(guī)、規(guī)則和企業(yè)內(nèi)部規(guī)章制度。

第四,檢查部門往往并不獨立于業(yè)務(wù)活動,難以保證合規(guī)管理的有效性。合規(guī)部門應(yīng)有能力主動對所有可能存在合規(guī)風(fēng)險的部門履行合規(guī)風(fēng)險管理職責(zé),還應(yīng)有權(quán)隨時就其調(diào)查發(fā)現(xiàn)的任何違規(guī)或可能的違規(guī)行為向高級管理層及董事會報告,并且不因?qū)嵤┥鲜鲂袨槎馐芄芾砣藛T或其他任何工作人員的冷遇或打擊報復(fù)。但現(xiàn)實是,參與合規(guī)管理的部門特別是分、支行的合規(guī)管理部門基本都隸屬于分、支行的管理層,這種體制顯然很難保證對所在行管理層是否合規(guī)經(jīng)營進(jìn)行嚴(yán)格的管理。

中小商業(yè)銀行現(xiàn)行的合規(guī)管理體制雖然幾乎是全員參與,但由于缺乏系統(tǒng)性;沒有專職機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé),沒有有效的組織保障和科學(xué)的運(yùn)行程序,因此只能是一種模糊低效的運(yùn)作方式,亟需改革和完善。

四、構(gòu)建中小商業(yè)銀行合規(guī)管理體系的建議

合規(guī)管理的引進(jìn)不是簡單的嫁接,而是要完全融入中小商業(yè)銀行的核心經(jīng)營管理體制中。只有建立符合中小商業(yè)銀行自身實際的合規(guī)管理體系,才能有效發(fā)揮其風(fēng)險管理和健全企業(yè)內(nèi)控的功能。

(一)合規(guī)機(jī)構(gòu)和合規(guī)隊伍的建立健全

合規(guī)機(jī)構(gòu)和合規(guī)隊伍的建設(shè)涉及到中小商業(yè)銀行的董事會、高級管理層、職能部門和具體合規(guī)人員各個層面。

1.董事會層面

國家銀監(jiān)會《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》中專門規(guī)定了董事會的合規(guī)職責(zé),包括審議批準(zhǔn)合規(guī)政策并確保其適當(dāng),確定合規(guī)的基調(diào),確立全員主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等合規(guī)理念,在全行推行誠信與正直的職業(yè)操守和價值觀念,并監(jiān)督合規(guī)政策的實施。因此,處于銀行最高層的董事會應(yīng)充分認(rèn)識到合規(guī)風(fēng)險管理的重要性,責(zé)成高級管理層擬定合規(guī)管理的戰(zhàn)略方案、合規(guī)政策,并由董事會通過執(zhí)行;同時了解合規(guī)部門的功能及其效力范圍,并監(jiān)督和評價高級管理層的合規(guī)風(fēng)險管理狀況。

2.高級管理層層面

對于高管層而言,參照《指引》中對高管層履行合規(guī)管理職責(zé)的要求,應(yīng)做好以下方面的工作:制定和傳達(dá)合規(guī)政策(包含管理層和員工應(yīng)遵守的基本原則),任命合規(guī)負(fù)責(zé)人,組建一個常設(shè)的、有效的內(nèi)部合規(guī)部門,并確保他們的獨立性,確保合規(guī)管理部門與風(fēng)險管理部門、內(nèi)部審計部門以及其他相關(guān)部門之間的工作協(xié)調(diào);確保合規(guī)政策得以遵守,發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題時,采取適當(dāng)?shù)难a(bǔ)救方法或懲戒措施;每年至少一次識別和評估銀行所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險,審核批準(zhǔn)合規(guī)風(fēng)險管理計劃;就合規(guī)風(fēng)險管理,特別是重大違規(guī)情況向董事會或其下設(shè)委員會報告。

3.合規(guī)部門層面

合規(guī)部門是合規(guī)管理工作的職能部門,是合規(guī)管理體系的重要組成部分。合規(guī)部門協(xié)助高級管理層有效識別和管理商業(yè)銀行所面臨的合規(guī)風(fēng)險,科學(xué)地組建適合中小商業(yè)銀行需要的合規(guī)部門是做好合規(guī)工作的前提和組織保障。

(1)合規(guī)部門的設(shè)置和模式選擇。國內(nèi)外商業(yè)銀行的合規(guī)部門設(shè)置主要是兩種模式:一是合并法律和合規(guī)管理職能并設(shè)置相應(yīng)機(jī)構(gòu);二是設(shè)立單獨的“合規(guī)部”。大多數(shù)銀行都選擇了第一種模式,即將原有的法律部改為“法律與合規(guī)部”,或在法律部下設(shè)“合規(guī)處”,或者直接將合規(guī)職能劃歸法律部。這一選擇是因為法律部門與合規(guī)機(jī)構(gòu)的職責(zé)界限往往比較模糊。美國銀行業(yè)協(xié)會的統(tǒng)計結(jié)果表明:銀行規(guī)模越大,越希望由銀行法律部門履行銀行合規(guī)職責(zé)。全球企業(yè)法律顧問協(xié)會(ACC)則認(rèn)為,合規(guī)是公司法律顧問或者公司律師職責(zé)的一部分,因此合規(guī)管理和法律部門密不可分是很自然的事情。合規(guī)管理以對法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定的正確理解和解釋為基礎(chǔ),在很多情況下,合規(guī)風(fēng)險和法律風(fēng)險是重合的。即便建立單獨的合規(guī)部門,其運(yùn)行也離不開法律人員的專業(yè)建議和支持。特別是對于現(xiàn)階段的中小商業(yè)銀行來說,就其業(yè)務(wù)規(guī)模、組織結(jié)構(gòu)、人員結(jié)構(gòu)而言,如果與法律部門分離,設(shè)立獨立的合規(guī)部門,容易造成機(jī)構(gòu)臃腫、人才浪費(fèi)。因此,以合并法律風(fēng)險管理和合規(guī)風(fēng)險管理設(shè)置法律合規(guī)部門應(yīng)是較好的選擇。在分支機(jī)構(gòu)也應(yīng)該設(shè)置隸屬于總行、獨立于業(yè)務(wù)之外的合規(guī)部門或合規(guī)崗位專門負(fù)責(zé)所在行及轄內(nèi)機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險管理。在報告路線選擇上可以建立矩陣式報告路線,即分支機(jī)構(gòu)合規(guī)部門或合規(guī)崗在向上一級合規(guī)主管報告的同時,還要向合規(guī)部門所在分支機(jī)構(gòu)行政主管報告,這種模式比較利于合規(guī)管理信息完整傳遞和共享。

(2)合規(guī)部門應(yīng)保持獨立性。無論合規(guī)部門的組織結(jié)構(gòu)如何,保持其獨立性是最重要的原則。巴塞爾銀行監(jiān)管委員會在《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》中對獨立性進(jìn)行了解釋,其包含四個相關(guān)要素:“第一,合規(guī)部門應(yīng)在銀行內(nèi)部享有正式地位。第二,應(yīng)由一名集團(tuán)合規(guī)官或合規(guī)負(fù)責(zé)人全面負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)銀行的合規(guī)風(fēng)險管理。第三,在合規(guī)部門職員特別是合規(guī)負(fù)責(zé)人的職位安排上,應(yīng)避免他們的合規(guī)職責(zé)與其所承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突。第四,合規(guī)部門職員為履行職責(zé),應(yīng)能夠獲取必需的信息并能接觸到相關(guān)人員?！币虼?在設(shè)置合規(guī)部門時,為確保其獨立性,應(yīng)當(dāng)考慮建立相關(guān)的配套機(jī)制:一是各級合規(guī)部門在行政上、考核上實行條線管理,即分支機(jī)構(gòu)合規(guī)部門人員隸屬于總行合規(guī)部門直接管理,不參與分支機(jī)構(gòu)的工資和績效分配;二是合規(guī)部門要獨立于業(yè)務(wù)部門,進(jìn)行獨立預(yù)算管理,預(yù)算管理應(yīng)與合規(guī)部門的工作目標(biāo)保持一致,而非取決于業(yè)務(wù)部門或業(yè)務(wù)條線的盈利狀況。三是建立科學(xué)的激勵考核機(jī)制,即一方面合規(guī)部門要接受上級部門和機(jī)構(gòu)的監(jiān)督評估,以確保合規(guī)職能的有效發(fā)揮;另一方面,對各業(yè)務(wù)部門或業(yè)務(wù)條線管理人員的績效考核,應(yīng)主動咨詢合規(guī)負(fù)責(zé)人對其合規(guī)風(fēng)險管理能力的評價意見。

4.合規(guī)人員隊伍的建設(shè)

上海銀監(jiān)局課題組提出:“為確保合規(guī)部門有效履行職責(zé),應(yīng)配備高素質(zhì)的專業(yè)合規(guī)人員。銀行的合規(guī)人員要具有與其職責(zé)履行相匹配的資質(zhì)、經(jīng)驗、專業(yè)素質(zhì)和個人素質(zhì)。適當(dāng)?shù)膶I(yè)素質(zhì)包括能全面、正確地理解法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)及其對銀行經(jīng)營運(yùn)作的實際影響;通過定期、系統(tǒng)的教育和培訓(xùn),能保持并發(fā)展其專業(yè)技能,具有對所適用法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)最新發(fā)展的實時把握能力。適當(dāng)?shù)膫€人品質(zhì)主要包括誠實正直的品格、思考質(zhì)疑的能力、職業(yè)判斷的中立性和獨立性、良好的溝通能力、較強(qiáng)的判斷力和靈活性等,尤其需要具有對合規(guī)問題涉及的相關(guān)人員直言不諱的勇氣和能力。”合規(guī)管理覆蓋銀行經(jīng)營、管理的各個層面,因此,對合規(guī)管理人員的能力和素質(zhì)提出了較高的要求,相對大型商業(yè)銀行來說,中小商業(yè)銀行的發(fā)展經(jīng)歷較短,“全能型”人才相對匱乏,不妨先從各職能部門挑選“專家型”人才充實到合規(guī)管理部門,通過互相學(xué)習(xí)交流、工作中摸索來培養(yǎng)“全能型”合規(guī)管理人才。

(二)合規(guī)制度的建設(shè)和執(zhí)行

規(guī)章制度是合規(guī)管理體制的中心內(nèi)容,在制度建設(shè)方面,應(yīng)考慮以下幾點:

首先,董事會應(yīng)審批和公布《合規(guī)政策》,從戰(zhàn)略高度對全行的合規(guī)管理給與定位,并借此傳達(dá)本行的合規(guī)管理理念和精神,為全行員工確立合規(guī)管理的統(tǒng)一目標(biāo),并制定針對董事和高級管理層的《行為守則》,特別是要對董事和高級管理層的合規(guī)責(zé)任提出明確要求。

其次,高級管理層應(yīng)該制定《合規(guī)政策》并保障貫徹執(zhí)行。為了使合規(guī)管理理念得以實現(xiàn),使合規(guī)管理工作落到實處,還要制定針對合規(guī)管理的考核制度、問責(zé)制度和誠信舉報制度。

第三,合規(guī)管理部門應(yīng)以合規(guī)綱領(lǐng)性文件為統(tǒng)領(lǐng),組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南,為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo);此外,為了協(xié)助高管層實施合規(guī)風(fēng)險管理,還需要制定包括特定政策和程序的實施與評價、合規(guī)風(fēng)險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等在內(nèi)的合規(guī)管理計劃,以及制定實施合規(guī)管理的相關(guān)配套制度,比如:可以通過制定專門的《規(guī)章制度管理辦法》,明確規(guī)章的制定、和實施須經(jīng)嚴(yán)格的合規(guī)性審查,建立規(guī)章制度的合規(guī)性評價和持續(xù)修訂管理流程;建立風(fēng)險預(yù)警制度,對于任何有關(guān)銀行經(jīng)營管理的法律法規(guī)的變化都要同步分析整理和歸納,提出相應(yīng)的法律合規(guī)要點,及時提醒各職能部門。確保合規(guī)風(fēng)險管理貫穿于全行經(jīng)營、管理必須執(zhí)行的各項規(guī)章制度的管理中。

第四,通過全面的監(jiān)督和檢查,保障合規(guī)制度正常地發(fā)揮作用。因此必須對各級人員合規(guī)責(zé)任進(jìn)行檢查。監(jiān)督檢查的重點不在于數(shù)字而在于程序管理,即:不僅檢查實施了什么行為,還要檢查怎樣實施有關(guān)行為,是否執(zhí)行了特定的規(guī)章制度。

(三)合規(guī)文化的培養(yǎng)

合規(guī)文化的培養(yǎng)是合規(guī)管理能夠切實發(fā)揮功效的基礎(chǔ),可以從以下方面人手:

首先,“合規(guī)從高層做起”?！昂弦?guī)從高層做起”是有效的合規(guī)管理體制得以建立的基礎(chǔ)。董事會和高管層應(yīng)當(dāng)做出表率,設(shè)定鼓勵合規(guī)的基調(diào)。當(dāng)企業(yè)文化強(qiáng)調(diào)誠信與正直的準(zhǔn)則并由董事會和高級管理層做出表率時,合規(guī)才最為有效。而且,來自高層的支持必須持續(xù)不斷、毫不動搖,并將其納入核心管理目標(biāo)之中。銀行高層一旦容忍規(guī)避行為,都將清晰地暗示管理層實際上并不完全支持合規(guī)制度,員工會從其實際行動、而不是年報的說詞中,很容易地領(lǐng)會他們真正的優(yōu)先取向,這樣對合規(guī)文化的建設(shè)非常不利。

其次,全行聯(lián)動合規(guī)。合規(guī)并不只是合規(guī)人員的責(zé)任。各經(jīng)營、管理部門應(yīng)該把合規(guī)風(fēng)險管理貫穿于日常工作,體現(xiàn)在各個部門規(guī)章中,應(yīng)該努力培育主動合規(guī)意識;員工應(yīng)欣然接受全面的合規(guī)培訓(xùn),主動尋求合規(guī)部門的建議;管理層應(yīng)準(zhǔn)確識別關(guān)鍵合規(guī)問題,及時向合規(guī)部門咨詢,頻繁、主動地進(jìn)行動態(tài)合規(guī)回顧;合規(guī)部門則應(yīng)積極主動地識別、評估和監(jiān)測潛在的合規(guī)風(fēng)險,給出合規(guī)建議后主動向上級反映,并跟蹤其發(fā)展?！?/p>

第三,強(qiáng)化“合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念。合規(guī)風(fēng)險管理本身并不能直接為企業(yè)創(chuàng)造利潤,但是合規(guī)活動能夠為企業(yè)爭取到有利于未來發(fā)展和業(yè)務(wù)創(chuàng)新的外部政策環(huán)境;形成一整套具有較強(qiáng)執(zhí)行力的、程序化的內(nèi)部制度。通過內(nèi)部制度的持續(xù)修訂,將日積月累的各種良好做法沉淀下來,并清晰地界定實際工作中的盡職、問責(zé)和免責(zé)標(biāo)準(zhǔn),將大大降低企業(yè)成本并增強(qiáng)企業(yè)風(fēng)險控制能力,提高資本回報,最終為企業(yè)創(chuàng)造價值。

第四,建立與全行合規(guī)管理理念一致的考核機(jī)制和責(zé)任追究制度,切實有效地落實問責(zé)制,確保獎懲分明、違規(guī)必究。銀行要平衡業(yè)務(wù)拓展與風(fēng)險管理的關(guān)系,避免建立“重經(jīng)營業(yè)績、輕內(nèi)控管理” 的績效考核制度,要將資源用于良好的控制系統(tǒng)、優(yōu)良的客戶服務(wù)和盡職員工的激勵上,而不只是單純的業(yè)績激勵。通過考核機(jī)制和問責(zé)制度向全行傳達(dá)合規(guī)風(fēng)險“零容忍度”的合規(guī)管理價值導(dǎo)向。

參考文獻(xiàn)

1、《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》,國際巴塞爾銀行監(jiān)管委員會,2005年4月。

第4篇：合規(guī)管理重要性的認(rèn)識范文

【關(guān)鍵詞】農(nóng)村信用合作聯(lián)社；合規(guī)管理；風(fēng)險管理

一、前言

截至目前，國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)違規(guī)操作事件的高發(fā)導(dǎo)致金融行業(yè)的形勢變得愈發(fā)嚴(yán)峻，越來越多的商業(yè)銀行與監(jiān)管機(jī)構(gòu)都開始將目標(biāo)鎖定到了合規(guī)管理的領(lǐng)域中。我國絕大多數(shù)的縣級農(nóng)村信用合作聯(lián)社都處于結(jié)構(gòu)重組與業(yè)務(wù)流程再造的改革階段，為了能夠在新時期背景下轉(zhuǎn)型的更加順利，農(nóng)村信用合作聯(lián)社應(yīng)當(dāng)進(jìn)一步提高自身的經(jīng)營管理水平、風(fēng)險控制水平以及支農(nóng)服務(wù)水平等等。

二、加強(qiáng)縣級農(nóng)村信用合作聯(lián)社風(fēng)險管理的作用

1.強(qiáng)化風(fēng)險防范力度

最近幾年來，有關(guān)于農(nóng)村信用合作聯(lián)社的違規(guī)操作行為被屢屢曝光，并且經(jīng)常會出現(xiàn)一些令人倍覺驚訝的大案要案。縱觀這些發(fā)生案件的金融機(jī)構(gòu)，雖然從表面上看來其風(fēng)險管理制度并未出現(xiàn)過多的問題，但在實際的運(yùn)營管理當(dāng)中，這些機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理卻已經(jīng)處于形同虛設(shè)的狀態(tài)?；诖?，進(jìn)一步強(qiáng)化農(nóng)村信用合作聯(lián)社的風(fēng)險管理，一方面能夠減少重大案件的發(fā)生次數(shù)；另一方面還可以從根本上提高合規(guī)經(jīng)營的管理水平。

2.鞏固改革成果

目前，縣級農(nóng)村新信用合作聯(lián)社的改革工作已經(jīng)初顯成效，經(jīng)營模式的創(chuàng)新也有了基本雛形。然而，相較于改革工作的終極目標(biāo)來看，農(nóng)村信用合作聯(lián)社的管理現(xiàn)狀仍然存在著很多的問題，長時間的粗放式管理導(dǎo)致很多縣聯(lián)社都出現(xiàn)了重視經(jīng)營規(guī)模、輕視業(yè)務(wù)質(zhì)量的問題，更有甚者，部分縣聯(lián)社的管理者不惜利用違規(guī)經(jīng)營的方式來獲取眼前的利益，從而嚴(yán)重危害到了縣聯(lián)社在公眾心目中的信譽(yù)度，為其日后發(fā)展埋下了隱患。而合規(guī)風(fēng)險管理則可以幫助縣聯(lián)社挖掉這一痼疾，滿足其穩(wěn)健發(fā)展的內(nèi)在需求。

三、農(nóng)村信用社合規(guī)風(fēng)險管理的主要難點

1.合規(guī)理念過于單薄

由于縣級農(nóng)村信用合作聯(lián)社的管理體制以及管理人員的個人素質(zhì)問題，從而導(dǎo)致了合規(guī)風(fēng)險管理工作難以順利落實。一些縣聯(lián)社的管理者并沒有認(rèn)識到合規(guī)風(fēng)險管理的重要性，無論是在日常的管理活動當(dāng)中，還是在文化建設(shè)過程中，均存在著主動性差以及觀念淡薄等問題，嚴(yán)重影響到了合規(guī)管理水平的進(jìn)一步提升。

2.合規(guī)風(fēng)險管理體系不夠健全

通過對《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》中的相關(guān)要求進(jìn)行了解后可知，農(nóng)村信用合作聯(lián)社應(yīng)當(dāng)根據(jù)其經(jīng)營范圍、業(yè)務(wù)種類以及組織結(jié)構(gòu)來構(gòu)建出相應(yīng)的合規(guī)風(fēng)險管理制度，同時還要在此基礎(chǔ)之上成立專業(yè)的管理部門與管理流程。然而，在具體的操作過程當(dāng)中，絕大多數(shù)的縣級農(nóng)村信用合作聯(lián)社均存在著合規(guī)組織體系管理松散的現(xiàn)象，不僅缺少專業(yè)的合規(guī)管理部門，甚至都沒有設(shè)置出一套應(yīng)有的合規(guī)風(fēng)險管理流程，導(dǎo)致合規(guī)管理的真正作用難以全面發(fā)揮。

3.合規(guī)風(fēng)險管理人員數(shù)量不足

事實上，合規(guī)風(fēng)險管理本身是一項復(fù)雜且繁瑣的系統(tǒng)化工程，它能夠同時涉及到政治、經(jīng)濟(jì)、文化等多個管理層面。基于此，如果想要將合規(guī)風(fēng)險管理工作的作用淋漓盡致的發(fā)揮出來，就需要組建出一支專業(yè)能力極強(qiáng)的高素質(zhì)團(tuán)隊。然而，由于受到了諸多客觀條件的限制，我國縣級農(nóng)村信用合作聯(lián)社中的合規(guī)風(fēng)險管理人員大多都是從信貸、會計部門中臨時調(diào)用過來的，不僅沒有受到過專業(yè)的管理培訓(xùn)，而且在人員數(shù)量上也是非常匱乏，難以達(dá)到合規(guī)風(fēng)險管理的工作要求。

四、解決農(nóng)村信用合作聯(lián)社和規(guī)風(fēng)險管理的對策

1.全面提高管理人員素質(zhì)，培養(yǎng)合規(guī)風(fēng)險管理理念

農(nóng)村信用合作聯(lián)社在開展合規(guī)風(fēng)險管理工作的過程當(dāng)中，首先需要完成的一項任務(wù)即為進(jìn)一步提高管理人員的綜合素質(zhì)，加大對管理隊伍的建設(shè)力度，從根本上增強(qiáng)管理人員對合規(guī)風(fēng)險管理的重視度，確保所有參與者都可以將合規(guī)管理理念滲透到自己的日常生活與工作當(dāng)中，做到“時時刻刻學(xué)合規(guī)，事事處處講合規(guī)?！?/p>

首先，在選擇合規(guī)管理人員時，縣聯(lián)社的管理者要對備選人員的綜合素質(zhì)進(jìn)行嚴(yán)格確認(rèn)，從中挑選出一些資質(zhì)較高且具備一定管理經(jīng)驗的優(yōu)秀者，在確保合規(guī)風(fēng)險管理工作順利開展的同時達(dá)到提高管理權(quán)威性的作用；其次，縣聯(lián)社需要著重培養(yǎng)合規(guī)管理人員的自主學(xué)習(xí)意識，積極鼓勵合規(guī)人員通過自學(xué)和參與培訓(xùn)等方法來不斷的磨礪自身的業(yè)務(wù)技能，為農(nóng)村信用合作聯(lián)社的合規(guī)管理工作提供技術(shù)上的支持；最后，要加強(qiáng)對合規(guī)管理人員的道德教育，確保他們可以將誠實守信與遵紀(jì)守法作為自己的工作信條，尤其是在服務(wù)于客戶的過程中，要在其中融入符合合規(guī)管理的文化內(nèi)涵，將傳統(tǒng)模式中的“被動合規(guī)”轉(zhuǎn)變?yōu)椤爸鲃雍弦?guī)”。

2.完善合規(guī)管理制度，強(qiáng)化合規(guī)執(zhí)行力

（1）將管理制度作為工作基礎(chǔ)，著力改善制度缺失問題

首先，縣聯(lián)社的管理者要盡快構(gòu)建出一套完善的合規(guī)管理制度，同時要結(jié)合當(dāng)前的管理現(xiàn)狀來將不合乎規(guī)定的制度內(nèi)容盡快清除，堅決杜絕與業(yè)務(wù)無關(guān)的制度盲區(qū)存在；其次，要進(jìn)一步完善合規(guī)風(fēng)險管理工作的長效機(jī)制，制定并執(zhí)行《合規(guī)績效考核制度》與《誠信舉報制度》，以此來約束企業(yè)內(nèi)部員工的工作行為；再次，建立內(nèi)部員工的重大事項報告制度，將員工在合規(guī)風(fēng)險管理中所出現(xiàn)的異常或違規(guī)行為給予妥善處理，將隱患扼殺在搖籃中；第四，針對重點員工建設(shè)重點關(guān)注檔案，對員工實施動態(tài)化管理與崗位跟蹤管理，通過此種方式來杜絕因員工不良行為而導(dǎo)致的合規(guī)風(fēng)險；第五，完善有關(guān)于合規(guī)風(fēng)險的預(yù)警機(jī)制?？h聯(lián)社的管理者應(yīng)當(dāng)經(jīng)常性的更新風(fēng)險信息，在第一時間編發(fā)風(fēng)險提示文件，將風(fēng)險的類型與特征告知給管理人員，做好相關(guān)的預(yù)警回訪工作，以此來降低風(fēng)險所帶來的成本支出。

（2）強(qiáng)化執(zhí)行力，改善制度執(zhí)行彈性過大的問題

首先，縣聯(lián)社的管理者應(yīng)當(dāng)從文化理念的層面上著手，進(jìn)一步加大合規(guī)風(fēng)險管理的執(zhí)行力。一方面要尊重合規(guī)風(fēng)險制度的管理規(guī)則與執(zhí)行規(guī)則；另一方面還要考慮到合規(guī)風(fēng)險管理人員的想法，盡可能的避免“木桶效應(yīng)”的出現(xiàn)，在企業(yè)內(nèi)部形成良好的合規(guī)工作氛圍；其次，要從目標(biāo)的實現(xiàn)高度上來增強(qiáng)風(fēng)險管理的執(zhí)行力。不僅要將合規(guī)經(jīng)營管理同業(yè)務(wù)發(fā)展緊密的關(guān)聯(lián)到一起，同時還要落實行政與經(jīng)濟(jì)的雙線處罰制度，針對管理人員所出現(xiàn)的違規(guī)行為要堅決處理，樹立起制度在企業(yè)中的威信力；最后，要不斷提高監(jiān)督方式上的執(zhí)行力?？h聯(lián)社的管理者需要從多個角度著手來分析現(xiàn)行的監(jiān)督方式，結(jié)合合規(guī)風(fēng)險的特征與表現(xiàn)形式來實施突擊檢查、內(nèi)部換崗以及平行代班等工作方式。

3.以精細(xì)化管理為切入點，提高基礎(chǔ)管理水平

事實上，各個地方上的基層營業(yè)網(wǎng)點是縣聯(lián)社最為基本的組成部分，只有保證這些營業(yè)網(wǎng)點可以順利的合規(guī)經(jīng)營，才能夠進(jìn)一步實現(xiàn)縣聯(lián)社的可持續(xù)發(fā)展。首先，縣聯(lián)社的管理者要樹立起正確的風(fēng)險管控導(dǎo)向，應(yīng)將更多的精力都投放在健全管理績效考核體系的工作當(dāng)中，同時加大對員工個人績效的考核力度，真正做到獎優(yōu)罰劣，在縣聯(lián)社中形成盡職盡責(zé)的工作氛圍；其次，健全合規(guī)風(fēng)險管理的工作機(jī)制。管理者要結(jié)合企業(yè)文化來確定風(fēng)險管理的工作基調(diào)，盡快樹立起正確的管理理念，全面提升管理人員的風(fēng)險意識，實現(xiàn)縣聯(lián)社內(nèi)部層層負(fù)責(zé)的管理工作機(jī)制；再次，要將合規(guī)風(fēng)險的管理工作內(nèi)容落實到各個崗位中的個人身上，上至合規(guī)管理部門領(lǐng)導(dǎo)與主管人員，下到前臺的接待與服務(wù)人員，均要明確自己的工作職責(zé)，筑牢根基；最后，著重凸顯出合規(guī)風(fēng)險管理的關(guān)鍵領(lǐng)域，其中包括財務(wù)管理、信貸管理、經(jīng)營管理以及安全管理等。其中，財務(wù)管理的工作重點為決策機(jī)制的完善、信貸管理的工作重點為不同季度的風(fēng)險按排查、安全管理的工作重點為強(qiáng)化報警監(jiān)控的實際功能，以此來凸顯出“三防一保和案件防控”的安防工作價值。

參考文獻(xiàn)：

[1]馬英杰，張翠玲.淺析中國農(nóng)村信用社和規(guī)風(fēng)險管理[J].內(nèi)蒙古科技與經(jīng)濟(jì)，2013（23）：7-8.

[2]李俊娟.農(nóng)村信用社合規(guī)風(fēng)險管理中面臨的問題及對策[J].中小企業(yè)管理與科技（下旬刊），2014（12）：97.

第5篇：合規(guī)管理重要性的認(rèn)識范文

一、貸后管理流于形式

一是不按時進(jìn)行貸后跟蹤檢查與管理，流于紙面形式，很少真正到企業(yè)進(jìn)行回訪或者調(diào)查反饋；二是貸后檢查頻率無法保證，檢查的隨意性很大，檢查不及時、不到位；三是貸后檢查往往以聽借款人介紹為主，以對企業(yè)的財務(wù)報表進(jìn)行簡單分析為輔，較少進(jìn)行現(xiàn)場實地檢查，更少到地方相關(guān)部門核實、搜集信息；四是貸后檢查偏重于已經(jīng)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險信號的貸款，對表面沒有或者風(fēng)險較小的貸款很少跟蹤或者不跟蹤。

二、信貸管理信息不對稱

一是銀行內(nèi)部上、下級行之間信息不對稱?；鶎有袨榱吮Ｗ】蛻?、發(fā)展業(yè)務(wù)，往往會隱瞞一些暫時較弱的風(fēng)險信號，上級行作為管理行很難隨時隨地發(fā)現(xiàn)這些風(fēng)險，只有當(dāng)風(fēng)險信號較明顯時才能發(fā)現(xiàn)。二是銀企信息不對稱?；鶎有性谡{(diào)查貸款時主要依據(jù)客戶提供的綜合信息、財務(wù)報表等識別和認(rèn)定貸款風(fēng)險，對企業(yè)有意隱瞞的負(fù)面信息，很難獲得。

三、實施“四項工程”，促升基層行信貸精細(xì)管理水平

（一）實施“理念工程”，讓合規(guī)管理理念引導(dǎo)精細(xì)化。當(dāng)前部分基層行存在“重業(yè)務(wù)拓展，輕合規(guī)管理；重事后處置，輕事前防范；重制度制定，輕制度執(zhí)行”的現(xiàn)象。推動基層行信貸管理精細(xì)化，合規(guī)管理是前提。首先，各級行管理層要從思想上肅清傳統(tǒng)觀念上重貸輕管的粗放管理理念，要把合規(guī)管理作為企業(yè)文化建設(shè)來抓，形成合規(guī)管理的文化理念。同時要把考核指標(biāo)由簡單的量考核轉(zhuǎn)變?yōu)閷|(zhì)的考核。少下行政任務(wù)，多考核管理質(zhì)量，真正把精細(xì)化管理理念滲入到各級行的考核指標(biāo)中。其次，讓全體員工牢固樹立“合規(guī)管理控風(fēng)險，精細(xì)管理出效益”的理念。從近年各類內(nèi)外部檢查通報情況看，許多問題是以前檢查發(fā)現(xiàn)的類似問題，甚至有些問題每年檢查都在重復(fù)，這充分說明部分基層行員工在檢查問題的認(rèn)識和整改方面均存在“惰性”心理。因此，抓精細(xì)化管理還要從源頭抓起，讓員工把精細(xì)化工作理念當(dāng)成一種工作習(xí)慣：工作日清日結(jié)，發(fā)現(xiàn)問題及時糾正、及時處理，檢查出的問題及時整改并記錄在案。

（二）實施“制度工程”，以制度精細(xì)化帶動管理精細(xì)化。一是建立操作性強(qiáng)的制度體系。在出臺新制度時，上級行多站在基層行的角度，思考如何讓制度有利于基層行操作執(zhí)行。二是加強(qiáng)對現(xiàn)有制度規(guī)定的梳理。上級行應(yīng)對制度規(guī)定加以梳理，理清脈絡(luò)，規(guī)范統(tǒng)一，避免政出多門、內(nèi)容重疊。對矛盾沖突的制度，應(yīng)調(diào)整理順，明確執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)；對陳舊過時、不符合發(fā)展要求的制度，應(yīng)廢止更新。并在內(nèi)部網(wǎng)站上開辟制度專欄，公布最新制度和工具表。三是制度規(guī)定不能“一刀切”，要給二級分行留有自我掌控的空間。當(dāng)前執(zhí)行的各類制度對所有地區(qū)的同類企業(yè)都一個標(biāo)準(zhǔn)，存在“以面帶點”的現(xiàn)象。導(dǎo)致二級分行在管理方面沒有發(fā)揮的空間，不能因地制宜，因行業(yè)制宜地指導(dǎo)轄內(nèi)基層行。

（三）實施“規(guī)范工程”，以規(guī)范行為助推精細(xì)化管理。一是細(xì)化貸前調(diào)查。貸前調(diào)查應(yīng)堅持現(xiàn)場調(diào)查與非現(xiàn)場調(diào)查相結(jié)合，財務(wù)信息與非財務(wù)信息調(diào)查相結(jié)合的方式。走訪地稅、工商、行業(yè)協(xié)會等相關(guān)部門，核實從企業(yè)獲取的數(shù)據(jù)，需要時調(diào)查人員應(yīng)深入企業(yè)車間、生產(chǎn)基地、銷售部、財務(wù)部，以對企業(yè)獲得更真實全面的了解。關(guān)注各類媒體對企業(yè)所在行業(yè)的報道，了解最新的行業(yè)知識和市場行情，防止市場風(fēng)險。二是規(guī)范貸后管理。首先，信貸人員應(yīng)打破原有“貸后管理就是走過場”的思想，樹立貸后管理有利于化解風(fēng)險的理念，從態(tài)度上認(rèn)清貸后管理的重要性。其次，按照貸后管理責(zé)任制，明確貸后管理責(zé)任人，并提出具體的貸后管理方案。貸后管理應(yīng)以實地核查為主，仔細(xì)排查客戶隱性和顯性的風(fēng)險點，將風(fēng)險化解于平時的工作中。再次，要加強(qiáng)重點環(huán)節(jié)管理。信貸人員要加強(qiáng)信貸資金流向、貸款抵押物狀況、客戶合同履約程度、項目貸款工程進(jìn)度等重要環(huán)節(jié)的核查，防范信貸資金被挪用，確保第二還款來源不被第三方利用等等。

第6篇：合規(guī)管理重要性的認(rèn)識范文

為了提高全行員工對學(xué)習(xí)規(guī)章制度重要性的認(rèn)識，針對內(nèi)外部案件防范面臨的嚴(yán)峻形勢，市分行來我行進(jìn)行了合規(guī)文化教育宣講，同時我行積極組織員工進(jìn)行自學(xué)，并認(rèn)真做好學(xué)習(xí)筆記，縣行定期進(jìn)行檢查。7月份，我行組織10名員工參加了銀監(jiān)局組織的監(jiān)管政策法規(guī)知識測試。通過學(xué)習(xí)引導(dǎo)員工深刻理解各項規(guī)章制度的內(nèi)容和要求，使學(xué)習(xí)效果真正體現(xiàn)到全行員工自覺規(guī)范的行為中去。

開展以學(xué)習(xí)“三個指引”為主要內(nèi)容的合規(guī)文化教育活動，是加強(qiáng)合規(guī)管理，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要。在本次活動中，我行取得了顯著的成效：

做到了“三個聯(lián)系”：一是聯(lián)系金融形勢，認(rèn)同“學(xué)監(jiān)管法規(guī)創(chuàng)合規(guī)文化”活動的緊迫性和重要性；二是聯(lián)系自身實際，提高了“學(xué)監(jiān)管法規(guī)創(chuàng)合規(guī)文化”活動的可行性；三是聯(lián)系工作實際，增強(qiáng)了“學(xué)監(jiān)管法規(guī)創(chuàng)合規(guī)文化”活動的針對性。

堅持了“四個結(jié)合”：一是集中學(xué)習(xí)與個人自學(xué)相結(jié)合，做到了集體學(xué)習(xí)有記錄，個人自學(xué)有筆記；二是把“學(xué)監(jiān)管法規(guī)創(chuàng)合規(guī)文化”活動與業(yè)務(wù)發(fā)展結(jié)合起來，統(tǒng)籌安排，相互促進(jìn)，真正做到了把所學(xué)的內(nèi)容應(yīng)用到實際工作中；三是把“學(xué)監(jiān)管法規(guī)創(chuàng)合規(guī)文化”活動與提高業(yè)務(wù)素質(zhì)結(jié)合起來，學(xué)政策法規(guī)，找不足，查漏洞，牢固樹立合規(guī)操作意識；四是把“學(xué)監(jiān)管法規(guī)創(chuàng)合規(guī)文化”活動與案件專項治理和商業(yè)賄賂治理結(jié)合起來，做到了廉潔自律，依法經(jīng)營，打好基礎(chǔ)，筑牢防線。

達(dá)到了“五個深化”：一是深化了對合規(guī)操作的認(rèn)識，自覺把好思想道德防護(hù)線、規(guī)章制度警戒線和法律法規(guī)的高壓線；二是深化了對規(guī)章制度的學(xué)習(xí)和理解，增強(qiáng)了執(zhí)行制度的自覺性；三是深化了對業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險點的領(lǐng)悟，增強(qiáng)了防范風(fēng)險、合規(guī)經(jīng)營的責(zé)任感和緊迫感；四是深化了對風(fēng)險防范要點的把握，提高了執(zhí)行制度的能力；五是深化了業(yè)務(wù)的管理能力，把風(fēng)險消除在萌芽狀態(tài)。

第7篇：合規(guī)管理重要性的認(rèn)識范文

通知

各鎮(zhèn)教辦、中學(xué)，完（職、高）中，民辦學(xué)校，局直屬各學(xué)校：

2006年元旦、春節(jié)和寒假將至，為進(jìn)一步做好校園安全管理工作，維護(hù)學(xué)校穩(wěn)定，確保廣大教職員工和學(xué)生歡度佳節(jié)，現(xiàn)就有關(guān)工作通知如下：

一、進(jìn)一步提高對校園安全管理工作重要性的認(rèn)識，全面落實校園安全管理工作責(zé)任制

今年以來，市教育局為加強(qiáng)學(xué)校安全管理工作，先后通過多種方式對安全工作進(jìn)行部署，對一些具體工作提出了明確要求。校園安全管理事關(guān)學(xué)校辦學(xué)秩序的正常運(yùn)轉(zhuǎn)，事關(guān)我市教育事業(yè)的整體形象，原創(chuàng)：事關(guān)千家萬戶的切身利益。各教辦與學(xué)校要時刻保持清醒認(rèn)識，尤其是學(xué)校校長作為安全管理工作的第一責(zé)任人，要牢固樹立“生命不保，談何教育”的思想，在思想、措施、資金投入等方面，真正把安全工作放在重要位置，精心開展校園安全管理工作。

校園安全管理必須實現(xiàn)責(zé)權(quán)利的相對統(tǒng)一。責(zé)任要細(xì)化，獎

懲要分明。各單位、各學(xué)校要定期對安全管理責(zé)任書的落實情況進(jìn)行檢查；要全面、深入、細(xì)致地排查安全隱患，既要注意顯性安全隱患更要重視隱性的安全隱患，并及時督查安全隱患的整改情況，做到不留后患。要加強(qiáng)安全教育，使每一位員工深刻領(lǐng)會學(xué)校安全管理工作的重要性、緊迫性，增強(qiáng)安全意識，提高自我保護(hù)能力，自覺承擔(dān)起相應(yīng)的責(zé)任，切實把“安全工作，人人有責(zé)”落到實處。要嚴(yán)格落實安全工作一票否決制，對安全管理成績好的單位與個人要進(jìn)行獎勵；對安全管理工作不重視、措施不落實、存有僥幸心理的單位領(lǐng)導(dǎo)要進(jìn)行通報批評，限期整改；對管理不善發(fā)生重大安全事故的要堅決嚴(yán)肅處理，絕不姑息。

二、切實做好維護(hù)學(xué)校穩(wěn)定工作，努力營造健康和諧的校園環(huán)境

各單位要以對黨和人民群眾高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，把確保元旦、春節(jié)及寒假期間學(xué)校穩(wěn)定作為一項重要政治任務(wù)，提高認(rèn)識，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，嚴(yán)格落實維護(hù)穩(wěn)定工作責(zé)任制，努力消除各種不穩(wěn)定因素，切實做好節(jié)假日期間維護(hù)學(xué)校穩(wěn)定工作。

節(jié)假日期間，各學(xué)校要積極開展形式多樣、健康向上的文化活動，大力弘揚(yáng)優(yōu)秀民族文化，豐富教職員工和在校學(xué)生的節(jié)日生活。要堅持貫徹“團(tuán)結(jié)、穩(wěn)定、鼓勁、正面宣傳為主”的方針，加強(qiáng)對校內(nèi)各種宣傳載體特別是校園網(wǎng)絡(luò)和校內(nèi)張貼物的管理，加強(qiáng)反迷信、反的教育，積極引導(dǎo)廣大師生自覺維護(hù)改革發(fā)展穩(wěn)定的大局，努力營造文明健康的校園氛圍。

三、切實加強(qiáng)校園安全常規(guī)管理和衛(wèi)生防疫工作

第8篇：合規(guī)管理重要性的認(rèn)識范文

2017年，我們要圍繞“專業(yè)化公司”的建設(shè)方向，以“穩(wěn)、嚴(yán)、細(xì)、實”統(tǒng)籌安排、系統(tǒng)推進(jìn)全年各項工作。在具體工作中我們要正確理解和把握好“穩(wěn)、嚴(yán)、細(xì)、實”這四個字：

（一）“穩(wěn)”是前提基礎(chǔ)，必須全力以赴“穩(wěn)”中求進(jìn)。穩(wěn)是指硬環(huán)境的穩(wěn)定及軟環(huán)境的和諧。沒有穩(wěn)就沒有發(fā)展，只有穩(wěn)才能確保發(fā)展。穩(wěn)不是停滯不前、固步自封、墨守陳規(guī)，而是要在穩(wěn)的前提下實現(xiàn)動中求穩(wěn)、穩(wěn)中求進(jìn)、進(jìn)中求穩(wěn)。

一要準(zhǔn)確把握“穩(wěn)”的核心。立足企業(yè)業(yè)務(wù)特性，對于我們公司來講，“穩(wěn)”的核心主要是生產(chǎn)運(yùn)行穩(wěn)、安全環(huán)保穩(wěn)、職工隊伍穩(wěn)。二要認(rèn)真研判“穩(wěn)”的重要性。××公司承擔(dān)著××××××××任務(wù)，如果公司××業(yè)務(wù)、發(fā)展環(huán)境一旦出現(xiàn)不穩(wěn)，不僅將直接影響到企業(yè)的正常生產(chǎn)運(yùn)行和××××加工創(chuàng)效，而且會對公司的業(yè)務(wù)規(guī)模和整體效益造成重大影響，甚至威脅到公司的長遠(yuǎn)生存發(fā)展，更關(guān)乎到企業(yè)員工的收入水平、崗位職務(wù)等切身利益。所以我們必須確保企業(yè)發(fā)展穩(wěn)定。三要強(qiáng)化定力確保“穩(wěn)”健。我們必須重點從主營業(yè)務(wù)、安全環(huán)保、員工隊伍、公共關(guān)系等方面下功夫，按照公司“兩會”總體工作部署，認(rèn)真研究具體措施，盡快將工作開展落實起來。要以穩(wěn)健的思想和作風(fēng)，追求有質(zhì)量、有效益、可持續(xù)的穩(wěn)，營造企業(yè)發(fā)展良好環(huán)境，專注推進(jìn)專業(yè)化建設(shè)穩(wěn)步向前。

（二）“嚴(yán)”是管理保障，必須持之以恒“嚴(yán)”字當(dāng)頭。嚴(yán)是各項規(guī)定執(zhí)行到位、維持整體運(yùn)轉(zhuǎn)、形成工作合力的保障。嚴(yán)是指工作執(zhí)行不打折扣、不搞變通，做到政令暢通、上下一致，實現(xiàn)有令必行、令行禁止。

一要始終堅定“嚴(yán)”的方向。結(jié)合公司管理現(xiàn)狀，我們工作嚴(yán)的方向要重點突出安全管理嚴(yán)、黨的建設(shè)嚴(yán)、合規(guī)管理嚴(yán)。二要深刻認(rèn)識“嚴(yán)”的必要性。從當(dāng)前面臨復(fù)雜環(huán)境來看，一是公司安全管理基礎(chǔ)薄弱，日趨從緊的安全監(jiān)管政策和不斷從嚴(yán)的環(huán)境保護(hù)要求，要求全員履責(zé)意識、管理水平、操作技能必須進(jìn)一步提高；二是合規(guī)管理風(fēng)險依然存在，部分管理層中存在法律意識淡薄、規(guī)則意識差的問題，日常檢查許多常規(guī)性的問題重復(fù)出現(xiàn)、屢查屢犯；三是黨的建設(shè)仍需加強(qiáng)，曾有個別干部員工因違規(guī)違紀(jì)受到處分，黨風(fēng)廉政“兩個責(zé)任”需嚴(yán)格落地，員工能力素質(zhì)需進(jìn)一步強(qiáng)化提升。因此我們必須強(qiáng)化企業(yè)管理嚴(yán)抓嚴(yán)管。三要持續(xù)發(fā)力保持“嚴(yán)”管。我們必須真正把紀(jì)律、規(guī)矩和要求嚴(yán)起來、立起來、挺起來，強(qiáng)化工作執(zhí)行力和落實力，確保各項工作部署及時貫徹、自覺執(zhí)行。要以部署要求嚴(yán)、推進(jìn)實施嚴(yán)、管理考核嚴(yán)，推進(jìn)安全環(huán)保履責(zé)從嚴(yán)、黨的建設(shè)全面從嚴(yán)、合規(guī)管理依法從嚴(yán)、監(jiān)督考核剛性從嚴(yán)，做到有責(zé)必?fù)?dān)、履職必嚴(yán)、失職必究。要通過日常管理的真管真嚴(yán)、敢管敢嚴(yán)、長管長嚴(yán)，杜絕走形式、打折扣、不作為、亂作為等現(xiàn)象，讓干部員工多思考、找問題、查不足，促進(jìn)工作水平持續(xù)提高。

（三）“細(xì)”是基本要求，必須精準(zhǔn)施策注重“細(xì)”節(jié)。細(xì)是確保各項工作考慮全面，周密細(xì)致安排，推進(jìn)系統(tǒng)全面，進(jìn)而消除思想上的隱患、管理上的缺陷、操作上的失誤。就是通過組織全覆蓋、管理全方位和監(jiān)管全過程，做到工作落實橫向到邊、縱向到底、不留死角、不留盲區(qū)、不留隱患。

一要重點明確“細(xì)”的任務(wù)。根據(jù)公司管理與效益提升的目標(biāo)，我們工作細(xì)的主要任務(wù)是生產(chǎn)運(yùn)行上深耕細(xì)作、經(jīng)營管理上精打細(xì)算、管理機(jī)制上優(yōu)化細(xì)化。二要切實理清“細(xì)”的針對性。現(xiàn)階段我們工作中還存在著許多不細(xì)的地方，一是公司××生產(chǎn)運(yùn)行、大型××作業(yè)流程及××裝置操作規(guī)程等管理標(biāo)準(zhǔn)仍需進(jìn)一步提高；二是機(jī)關(guān)基層的職能定位、管理界面還不夠清晰，職責(zé)邊界、職能配置、責(zé)任層級仍需進(jìn)一步理順；三是現(xiàn)行管理機(jī)制還存在不適應(yīng)、不完善的節(jié)點，管理的流程化、標(biāo)準(zhǔn)化、信息化仍需進(jìn)一步推進(jìn)。所以我們必須注重管理的細(xì)致周全。三要統(tǒng)籌周密安排“細(xì)”致。我們落實每項工作都要定責(zé)任人員、定工作標(biāo)準(zhǔn)、定完成時限、定進(jìn)度計劃，使事有專管之人、人有明確之責(zé)、時有限定之期。要重點在儲運(yùn)生產(chǎn)運(yùn)行、開源節(jié)流降本增效、企業(yè)精細(xì)管理機(jī)制等方面，找準(zhǔn)切入點、明確落腳點、抓住發(fā)力點，制定可衡量、可執(zhí)行的清晰目標(biāo)，做到目標(biāo)量化、任務(wù)細(xì)化、措施具體化，把各項工作做細(xì)做到位。

（四）“實”是關(guān)鍵所在，必須強(qiáng)化執(zhí)行“實”處著力。實是確保各項措施見到效果，只有把工作做實了才能提高效能、打好基礎(chǔ)。工作不能玩“虛”的、必須干“實”了，定下的事要有人去管、去干、去促，真正把工作干到位、沉到底、做到實。

一要緊緊抓住“實”的環(huán)節(jié)。針對年初制定的工作目標(biāo)，我們工作實的關(guān)鍵是規(guī)劃計劃要科學(xué)詳實、措施方法要精準(zhǔn)務(wù)實、監(jiān)督考評要剛性靠實。二要客觀正視“實”的緊迫性。深入分析目前我們工作不實的原因，主要體現(xiàn)：在思想認(rèn)識上，部分干部員工仍存在觀念陳腐、作風(fēng)不實等現(xiàn)象，等、靠、要思想依然存在，創(chuàng)新觀念不強(qiáng)、能力不足、效率不高；在監(jiān)督考評上，機(jī)關(guān)基層管理依然存在重部署輕檢查、重監(jiān)督輕問責(zé)、重按部就班輕創(chuàng)造性開展工作等情況，各種監(jiān)督考評力度需進(jìn)一步加大；在執(zhí)行落實上，一些管理者和崗位員工工作不務(wù)實、責(zé)任心不強(qiáng)、隨意性較大，造成規(guī)章制度和操作規(guī)程落實不到位。所以我們必須強(qiáng)化工作的擔(dān)當(dāng)務(wù)實。三要自覺擔(dān)當(dāng)務(wù)求“實”效。各項工作計劃、措施、目標(biāo)明確后，關(guān)鍵是看是否真干，是不是在真的考慮推進(jìn)企業(yè)的長遠(yuǎn)發(fā)展，是不是在真的考慮維護(hù)公司的集體利益，是不是在真的考慮履行自己的崗位職責(zé)。管理來不得半點虛假，工作措施必須聯(lián)系本部門業(yè)務(wù)、本單位現(xiàn)場的實際開展，切忌盲目盲動和不著邊際；更不可憑經(jīng)驗、拍腦門。圍繞建設(shè)專業(yè)化公司目標(biāo)，大家要切實轉(zhuǎn)變作風(fēng)、勇于負(fù)責(zé)擔(dān)當(dāng)，務(wù)必靜下心想事、沉住氣干事，把心思用在專業(yè)化建設(shè)上，把工作落在求真務(wù)實上。要注重指標(biāo)清單實、措施清單實、責(zé)任清單實，做到思想工作做實功、科技創(chuàng)新見實效、監(jiān)督考評出實招、屬地管理要重實際，確保各項工作部署見到實效。特別要在破解事關(guān)大局的重點問題、生產(chǎn)經(jīng)營的實際問題、群眾利益的熱點問題等方面，多想實招、多干實事、多出實績。

第9篇：合規(guī)管理重要性的認(rèn)識范文

以學(xué)校德育教育的思路為指導(dǎo)，班主任的中心工作為重心，結(jié)合學(xué)生的實際情況，通過開展富有兒童情趣的各種教育活動，培養(yǎng)學(xué)生良好的行為習(xí)慣和道德意識，增強(qiáng)學(xué)生的自我激勵、自我教育、自我管理的能力，積極探索個性培養(yǎng)的途徑。親愛的讀者，小編為您準(zhǔn)備了一些學(xué)生德育教育實行工作計劃，請笑納!

學(xué)生德育教育實行工作計劃11、完善德育工作機(jī)制，健全德育工作制度。

全體高三教師要樹立“抓德育就是抓教學(xué)質(zhì)量”的德育觀。在德育處、高三年級管委會的引領(lǐng)下，形成班主任與任課老師齊抓共管的德育運(yùn)行機(jī)制。建立高三班級調(diào)研制度，以每一次考試為契機(jī)，進(jìn)行班級管理調(diào)研，督察德育過程管理，為高效開展教學(xué)工作奠定基礎(chǔ)。堅持“走動式”管理，年管會領(lǐng)導(dǎo)要深入?yún)f(xié)管班級，指導(dǎo)班主任開展管理工作。各班級充分利用好《班級日志》，及時了解班級情況，處理好各種問題。

2、以“三零”、“四率”、“十大行動”為抓手，強(qiáng)化養(yǎng)成教育實效。

抓學(xué)生的養(yǎng)成和行為習(xí)慣，是班級建設(shè)中最重要的環(huán)節(jié)。我校提出的“三零”、“四率”、“十大行動”經(jīng)過一年多的實踐，內(nèi)容得到了豐富，切實起到了明顯的效果。要繼續(xù)從嚴(yán)要求，監(jiān)督落實，常抓不懈。同時，以榜樣來教育和引導(dǎo)學(xué)生。做好“綠色溫馨班級”、“優(yōu)秀畢業(yè)生”的評選工作。結(jié)合升旗儀式，評選“每周一星”，利用網(wǎng)絡(luò)和櫥窗進(jìn)行榜樣宣傳。

3、提高班主任管理水平。

要求班主任嚴(yán)格執(zhí)行我校的《班主任一日常規(guī)》。高三班主任應(yīng)該具有三個基本的素質(zhì):即是有不畏困難的精神、有自己的管理理念、有責(zé)任心。為指導(dǎo)班主任開展工作，每周五中午召開高三班主任工作例會，總結(jié)一周工作，布置下周任務(wù)。為班主任提供更多的外出培訓(xùn)機(jī)會，積極鼓勵任課教師參加德育培訓(xùn)，尤其是關(guān)于學(xué)生管理和心理健康教育方面的培訓(xùn)。積極組織高三班主任參加我校的“第二屆班主任基本功競賽”。

4、優(yōu)化德育導(dǎo)師制工作。

高三年級的德育導(dǎo)師制工作要和年級組提出的師生談話工作結(jié)合起來，任課教師按照統(tǒng)一要求，扎實開展談心幫教活動，做好記錄，在學(xué)生的學(xué)習(xí)生活中給予關(guān)心和照顧，引導(dǎo)學(xué)生全力以赴投入學(xué)習(xí)。德育處一同參與每周對師生談話和幫扶工作的檢查，監(jiān)督到位。

5、扎實開展德育活動，促進(jìn)學(xué)習(xí)與社會實踐活動接軌。

以“昆山特色價值觀”教育為主線，開展感恩、勵志、理想信念等各項德育主題教育。賦予高三年級社會實踐活動新的內(nèi)容，第一學(xué)期與語文備課組合作開展語文學(xué)科教學(xué)與社會實踐探究活動，第二學(xué)期利用社會實踐時機(jī)，開展心理輔導(dǎo)活動。

6、抓德育合力，促進(jìn)德育走進(jìn)家庭。

充分利用網(wǎng)上家長學(xué)校的資源，優(yōu)化家校聯(lián)系方式。扎實開展家長學(xué)校建設(shè)，指導(dǎo)家長學(xué)習(xí)，幫助家長提高家教水平。堅持開展節(jié)假日集體家訪活動，搭建學(xué)校與家庭之間的教育合作橋梁。

7、提升班級文化建設(shè)內(nèi)涵。

班級文化展示的是一個班級的管理理念和師生的精神風(fēng)貌。高三年級更要提升文化品位，強(qiáng)化班級精神文化建設(shè)，進(jìn)一步豐富班級文化內(nèi)涵。鼓勵班主任根據(jù)自己的個人特長和班級特點，運(yùn)用團(tuán)隊力量開展特色班級活動，努力形成一班一品。各班級要有一支_的隊伍、一個響亮的口號、一套有效的公約制度。努力發(fā)掘資源，建設(shè)和諧有序的宿舍文化。

8、打造魅力班會課。

班主任要精心準(zhǔn)備，科學(xué)策劃。堅決杜絕班會課上班主任“一言堂”的現(xiàn)象，要讓班會課成為學(xué)生展示自我，感受集體的場所，成為高三學(xué)生一周學(xué)習(xí)生活的加油站和心理調(diào)節(jié)的港灣。德育處進(jìn)行推門聽課，檢查班會課情況。高三的班主任要根據(jù)以下班會系列安排好班會課內(nèi)容.

⑴“規(guī)劃高三”系列班會;

⑵“愛國愛?！毕盗邪鄷?

⑶“學(xué)習(xí)方法交流”系列班會;

⑷“寶劍鋒從磨礪出，梅花香自苦寒來”系列班會;

⑸“心理健康教育”系列班會;

⑹“理想、專業(yè)、人生”系列班會。

學(xué)生德育教育實行工作計劃2以學(xué)校工作計劃和政教處德育工作計劃為指導(dǎo)，結(jié)合年級實際情況，積極開展德育工作，使年級德育工作與高一學(xué)生實際情況相結(jié)合，使德育工作真正落實到學(xué)生的學(xué)習(xí)生活中。以強(qiáng)化行為規(guī)范養(yǎng)成教育為重點，圍繞弘揚(yáng)偉大民族精神和“懷仁”文化特色、紀(jì)念建國六十周年這兩大主題，不斷增強(qiáng)德育工作的主動性、實效性，形成全員、全方位、全過程參與的德育模式，力爭使德育工作形成年級特色。

二、工作目標(biāo)

1、培養(yǎng)學(xué)生愛國精神、民族精神、仁愛精神和社會責(zé)任意識。

2、強(qiáng)化高一新生行為習(xí)慣養(yǎng)成教育，提高學(xué)生自我管理能力。

3、通過各種教育活動，使學(xué)生學(xué)做真人，正確處理各種人際關(guān)系。

三、工作重點

1、加強(qiáng)班主任隊伍建設(shè)，尤其是年輕班主任進(jìn)行有針對性的培訓(xùn)，提高班主任老師的理論水平和管理水平。

2、強(qiáng)化常規(guī)管理工作。

積極參加“日常行為規(guī)范”活動月活動，通過檢查評比，促進(jìn)班級建設(shè)。利用班會時間上好形式新穎、主題鮮明的班會課。

3、積極參加“文明禮儀”教育活動，寓教育于各項活動中。

通過主題班會、演講、廣播、板報宣傳及各種小型文體活動，培養(yǎng)學(xué)生的集體榮譽(yù)感和團(tuán)結(jié)、進(jìn)取的精神及審美意識。

4、認(rèn)真開展家校聯(lián)系，通過形式不同的家訪，促進(jìn)老師、家長、學(xué)生之間的相互了解。

四、具體工作

(一)加強(qiáng)德育隊伍的建設(shè)，營造全員育人氛圍。

1、加強(qiáng)檢查督導(dǎo)力度，繼續(xù)實行年級值班領(lǐng)導(dǎo)、值班教師和值周學(xué)生的檢查制度，做到隨時、隨地、隨人、隨事地對學(xué)生進(jìn)行教育。

2、加強(qiáng)班主任隊伍建設(shè)。

不斷完善班主任、年級主任德育工作考核評估激勵機(jī)制，客觀地衡量年級主任、班主任的德育工作。開好每周一次的班主任例會，加強(qiáng)班級管理經(jīng)驗交流，針對存在的問題和取得的成績及時提出批評或表揚(yáng)，達(dá)到相互學(xué)習(xí)、相互促進(jìn)的目的。

3.積極組織學(xué)生參加學(xué)校培訓(xùn)，充分發(fā)揮團(tuán)隊工作的作用。

要定期對團(tuán)干、班干部進(jìn)行培訓(xùn)，發(fā)揮團(tuán)員、班干部的榜樣作用，充分調(diào)動他們的積極性。

(二)認(rèn)真落實常規(guī)教育

組織班級認(rèn)真參與“日常行為規(guī)范月”活動，要求各班要利用班會組織學(xué)生認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹《中學(xué)生守則》、《中學(xué)生日常行為規(guī)范》，《一中一日常規(guī)》等。通過對學(xué)生集中進(jìn)行行為規(guī)范系列教育，強(qiáng)化訓(xùn)練，培養(yǎng)學(xué)生自我約束、自我管理的能力。通過具體的強(qiáng)化訓(xùn)練，充分發(fā)揮學(xué)生的主體作用，讓學(xué)生自主組織活動、管理評價，逐步使學(xué)生從“要我這樣做”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔覒?yīng)該這樣做”，使良好的行為習(xí)慣內(nèi)化為自覺的行動，重視良好學(xué)習(xí)習(xí)慣的養(yǎng)成教育，讓學(xué)生終身受益。

(三)抓好文明禮儀教育、愛國主義教育、“仁愛”感恩教育。

1、加強(qiáng)學(xué)生文明禮儀規(guī)范教育，培養(yǎng)學(xué)生文明禮貌的習(xí)慣。

2、結(jié)合學(xué)校政教處、團(tuán)委工作安排利用清明節(jié)、勞動節(jié)、“五、四”等重大節(jié)日對學(xué)生進(jìn)行愛國主義、革命傳統(tǒng)教育、中華傳統(tǒng)美德教育。

3、感恩和仁愛教育。

繼續(xù)開展感恩、“仁愛”教育活動，就是要從愛父母，愛老師、愛同學(xué)、愛身邊的人開始，對給予自己關(guān)懷和幫助過的人應(yīng)抱有感激之心，以仁愛之心對待身邊的人和事。通過主題班會等形式對學(xué)生進(jìn)行教育，使學(xué)生學(xué)會關(guān)心、學(xué)會做人。

(四)加強(qiáng)班級建設(shè)。

1、按照政教處工作要求，指志好班主任認(rèn)真設(shè)計班會內(nèi)容，寫好教案，開好主題班會。

2、積極組織班級文化建設(shè)，營造良好的班級氛圍，樹立班級形象，開展常規(guī)管理優(yōu)勝班級爭創(chuàng)活動，爭創(chuàng)“流動紅旗”，開展班徽、班標(biāo)設(shè)計評比活動，組織高一新生才藝展示，以活動為載體，培養(yǎng)學(xué)生的榮譽(yù)感、集體感。

(五)安全教育

通過晨會、班會對學(xué)生加強(qiáng)指導(dǎo)，增強(qiáng)學(xué)生自我教育、自我管理，使學(xué)生樹立安全意識，教育和引導(dǎo)學(xué)生不參與有害身心健康的電子游戲、不到網(wǎng)吧上網(wǎng)，重視學(xué)生的交通安全教育，加強(qiáng)防范意識教育，確保學(xué)生安全。

學(xué)生德育教育實行工作計劃3一、指導(dǎo)思想

以學(xué)校德育教育的思路為指導(dǎo)，結(jié)合班級特點，以人為本，面向全體學(xué)生，全面貫徹教育方針，全面實施素質(zhì)教育。創(chuàng)設(shè)和諧的學(xué)風(fēng)，努力提高教育質(zhì)量，培養(yǎng)德、智、體、美、勞全面發(fā)展的一代新人。

二、班級口號

一天比一天有進(jìn)步。

三、學(xué)生現(xiàn)狀分析

我班本學(xué)期共有學(xué)生32人，他們活潑可愛，好奇心強(qiáng)，求知欲強(qiáng)。本班學(xué)生由于年齡還小，思維能力和行為能力尚未完全成熟。在學(xué)習(xí)方面，不能做到自覺、自學(xué)，對學(xué)習(xí)的重要性缺乏認(rèn)識，從而整個班級的學(xué)習(xí)成績及學(xué)習(xí)氛圍不夠理想。個別成績好的學(xué)生能主動求學(xué)好上進(jìn)，可以成為全班的學(xué)習(xí)榜樣。在其他方面基本上能做到遵守校紀(jì)校規(guī)，熱愛勞動等。

四、工作目標(biāo)

1、繼續(xù)對學(xué)生進(jìn)行愛國主義教育、集體主義教育、文明行為習(xí)慣養(yǎng)成教育，有效提高學(xué)生的思想道德素質(zhì)。

2、端正學(xué)習(xí)態(tài)度，明確學(xué)習(xí)目的。

提高學(xué)習(xí)興趣，使學(xué)生主動學(xué)習(xí)。鼓勵學(xué)生大膽創(chuàng)新，勇于探索。

3、積極參加學(xué)校組織的各項活動，使學(xué)生在活動中受到教育。

4、形成團(tuán)結(jié)向上的良好班風(fēng)，班干部分工明確，提高學(xué)生的管理能力。

五、重點工作

1、健全班干部管理，繼續(xù)培養(yǎng)一批能干的班干部，尋找第二梯隊，激發(fā)學(xué)生的潛能。

2、健全“小組長管理”制度，讓學(xué)生自行管理、監(jiān)督，使他成為一項長期有效的措施。

3、做好和家長之間的溝通聯(lián)系，以良好的服務(wù)贏得家長們的口碑。

4、加強(qiáng)心理健康教育，關(guān)懷每位學(xué)生的成長，特別是困難生的成長，努力使每位學(xué)生都能快樂地成長、聰明地學(xué)習(xí)。

六、主要工作

1、穩(wěn)抓常規(guī)管理，將常規(guī)管理走向精細(xì)化。

緊緊圍繞干凈、守時、有禮、有序的德育目標(biāo)，在開學(xué)初的常規(guī)管理周里，常規(guī)訓(xùn)練非常重要，要嚴(yán)格要求，違者必究，便學(xué)生盡快收心，恢復(fù)良好的行為習(xí)慣。重溫上學(xué)期制定的班規(guī)，對于校規(guī)也要條條落實。課堂、課間、上下學(xué)的紀(jì)律非常重要。把各項職責(zé)分配到人，把各項管理要求到位，使孩子們在開學(xué)之初就意識到常規(guī)管理的重要性和一貫性，嚴(yán)格要求下去，漸漸形成習(xí)慣。

充分利用班隊會及晨檢的時間強(qiáng)調(diào)“教室是學(xué)習(xí)的地方，需要安靜的環(huán)境”及“課間是休息的時間，不允許打鬧”等一日常規(guī)要求，養(yǎng)成良好的學(xué)習(xí)和生活習(xí)慣。根據(jù)上學(xué)期班干部表現(xiàn)確定班干部分工。對于學(xué)生的日常行為，班干部做工作記錄，及時記在常規(guī)記錄本上，每周一班會進(jìn)行總結(jié)。教師根據(jù)總結(jié)完成每周的學(xué)生評價表，對表現(xiàn)不夠好的學(xué)生，及時進(jìn)行點撥、指導(dǎo)，加強(qiáng)教育。

利用升旗儀式，加強(qiáng)學(xué)生的德育教育。升旗結(jié)束后，對上周得流動紅旗的情況進(jìn)行總結(jié)。這學(xué)期利用婦女節(jié)、清明節(jié)、勞動節(jié)、兒童節(jié)等重大活動日舉行一些有意義的主題班隊會，繼續(xù)開展綜合實踐研究，讓學(xué)生在各種活動和勞動中學(xué)會合作，學(xué)會生活。

2、狠抓班級紀(jì)律，形成良好班風(fēng)班貌。

(1)課堂紀(jì)律

嚴(yán)格遵守課堂常規(guī)，如果有違反紀(jì)律的現(xiàn)象，由指日組長記錄，并記在學(xué)生評價表中。守紀(jì)的學(xué)生與文明星評選掛鉤，無違紀(jì)現(xiàn)象五星，違紀(jì)一次扣一顆，如有打鬧無星。個人衛(wèi)生：每周一各小組長輪換檢查各組衛(wèi)生，平時抽查，要求衣著整潔，桌屜干凈，物品整齊，由值日組長記錄，表現(xiàn)情況記錄在“衛(wèi)生勞動”中。

(2)班級衛(wèi)生：每天下午分派值日生清掃，由值日組長負(fù)責(zé)。進(jìn)行檢查與監(jiān)督。對于主動、及時打掃衛(wèi)生的同學(xué)或小組，進(jìn)行表揚(yáng)加星，記錄在“衛(wèi)生勞動”中。同時利用花草美化環(huán)境，并進(jìn)行愛護(hù)環(huán)境和花草的教育。

3、重視班干部的培養(yǎng)。

班級管理光靠班主任一人是不夠的，班干部是班級管理的小助手。每個班干部都做工作記錄，每周五班干部會議，進(jìn)行班干部工作評價，不能勝任的同學(xué)要進(jìn)行調(diào)整，期末與優(yōu)秀班干部掛鉤。及時召開班干部會議，針對他們在工作中出現(xiàn)的問題，教給他們工作方法，使他們明確自己的職責(zé)，指出他們的優(yōu)缺點和今后努力工作的方向。

同時，還要求他們注意班干部成員之間的合作，齊心協(xié)力，擰成一股繩，盡力在同學(xué)之間樹立他們的威信，創(chuàng)造機(jī)會，鍛煉和培養(yǎng)他們的能力。

4、家校結(jié)合，分類施教。

(1)經(jīng)常主動找學(xué)生談話，點出不足，提出希望，明確發(fā)展方向，讓學(xué)生感受到關(guān)愛，對于學(xué)習(xí)和行為習(xí)慣落后的學(xué)生更要不定期談心，尤其在抓住問題時。

(2)對于學(xué)習(xí)后進(jìn)生，每節(jié)課都要有針對性的提問，作業(yè)中有錯要單獨進(jìn)行輔導(dǎo)，與家長聯(lián)系，共同幫助提高學(xué)習(xí)興趣。

(3)對于不遵守紀(jì)律的后進(jìn)生，發(fā)現(xiàn)閃光點要大力表揚(yáng)，樹立信心，在教師和家長共同督促下改進(jìn)。越是表現(xiàn)差的方面，越要讓其引起重視，比如當(dāng)小組長。

(4)經(jīng)常保持與學(xué)生家長聯(lián)系，使學(xué)校教育和家庭教育有機(jī)地結(jié)合起來。

學(xué)生德育教育實行工作計劃4一、指導(dǎo)思想：

以學(xué)校德育教育的思路為指導(dǎo)，班主任的中心工作為重心，結(jié)合學(xué)生的實際情況，通過開展富有兒童情趣的各種教育活動，培養(yǎng)學(xué)生良好的行為習(xí)慣和道德意識，增強(qiáng)學(xué)生的自我激勵、自我教育、自我管理的能力，積極探索個性培養(yǎng)的途徑。

二、班級現(xiàn)狀分析：

本班本學(xué)期共有__人，其中男生__人，女生__人。經(jīng)過去年一年的接觸，對學(xué)生的特點以及各方面情況有較深的了解，絕大多數(shù)的學(xué)生在守紀(jì)方面的習(xí)慣較好，但也存在一些不足的方面。衛(wèi)生習(xí)慣的養(yǎng)成還有待于提高，大多數(shù)學(xué)生不敢大膽發(fā)言，班干部不敢大膽負(fù)責(zé)，管理方法有待提高，所有這些都是本學(xué)期班級工作的重點。

三、主要工作及目標(biāo)：

1、通過各種途徑貫徹執(zhí)行《小學(xué)生日常行為規(guī)范》。

2、對學(xué)生進(jìn)行思想品德教育，端正學(xué)習(xí)態(tài)度，明確學(xué)習(xí)目的。

提高學(xué)習(xí)興趣，使學(xué)生主動學(xué)習(xí)，提高學(xué)習(xí)成績。

3、抓好班級的紀(jì)律，重點做好“培優(yōu)補(bǔ)差”的工作。

4、結(jié)合“三八”等各種節(jié)日及利用班會，對學(xué)生進(jìn)行愛國和尊敬父母的教育。

5、加強(qiáng)安全教育，利用晨會、集會、黑板報等形式，開展安全知識教育。

在平時多深入了解學(xué)生，及時發(fā)現(xiàn)問題，鏟除隱患，確保學(xué)生安全。

6、認(rèn)真做好兩操，開展有益、健康的課間活動。

7、加強(qiáng)與家長的聯(lián)系。

學(xué)校的工作離不開家長的支持，比如假日活動收費(fèi)，這些都需要家長的支持。只有取得了家長的信任，我們班主任的各項工作才能順利開展。

四、具體工作措施

(一)常規(guī)教育方面

1，充分利用班隊會及晨會的時間學(xué)習(xí)《小學(xué)生守則》和《小學(xué)生日常行為規(guī)范》，并在日常學(xué)習(xí)的過程中讓學(xué)生知道什么行為是對的，什么是不對的，使學(xué)生養(yǎng)成良好的學(xué)習(xí)和生活習(xí)慣。我將在班級設(shè)立"小小監(jiān)督崗"，專門負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查學(xué)生的日常行為，并在晚點時間進(jìn)行一日總結(jié)，通過監(jiān)督崗的匯報，評出"拇指獎"。對表現(xiàn)不夠好的學(xué)生，及時進(jìn)行點撥，指導(dǎo)，加強(qiáng)教育。

2，合理利用升旗儀式，重大節(jié)日，加強(qiáng)學(xué)生的德育教育。這學(xué)期利用婦女節(jié)，勞動節(jié)，母親節(jié)、六一兒童節(jié)等重大活動舉行一些有意義的主題班隊會，使學(xué)生懂得做人的道理，培養(yǎng)其愛國主義情感。同時，讓學(xué)生在各種活動和勞動中學(xué)會合作，學(xué)會生活。

3，充分發(fā)揮各項活動中的教育陣地的作用，增強(qiáng)學(xué)生的榮譽(yù)感，使學(xué)生心中有他人，有集體。

(二)班級紀(jì)律方面

1、課堂紀(jì)律。

首先師生共同制定班規(guī)班紀(jì)，并制定相應(yīng)的獎懲辦法。這樣學(xué)生既感到有趣，又有動力，而且可以在不知不覺中遵守紀(jì)律。由于是孩子們自己制定的，這樣變被動的各種要求為主動的行為，有助于學(xué)生將文字內(nèi)化為行為。我們班的宗旨是"說到就要做到。"

2、課間紀(jì)律。

課間是學(xué)生輕松休息的時間，良好的課間紀(jì)律將會給整個校園帶來活躍而輕松的氣氛。然而，豐富多彩的課間活動，就是解決課間紀(jì)律亂的法寶。使學(xué)生既健體又受教育，還能增進(jìn)師生之間的感情，擴(kuò)大交流的空間。同時，隨時提醒學(xué)生要注意的危險活動和場地，寓教于樂。

(三)衛(wèi)生方面

1、個人衛(wèi)生：要求衣著整潔，做好"三勤"，桌箱勤清，物品勤擺，兩操勤做。

2、班級衛(wèi)生：每天早，中，晚分派值日生清掃，設(shè)立衛(wèi)生監(jiān)督崗，進(jìn)行檢查與監(jiān)督。

對于主動，及時打掃衛(wèi)生的同學(xué)或小組，進(jìn)行獎勵。同時利用花草美化環(huán)境，并進(jìn)行愛護(hù)環(huán)境和花草的教育。

(四)其他方面

班級管理中還應(yīng)注重個體的發(fā)展，在各項活動中挖掘各種人才及學(xué)生的潛力，使班上的每個同學(xué)都能在某一方面得到進(jìn)一步的發(fā)展。因此，在班級繼續(xù)開展各種活動。如：文明小標(biāo)兵評選，小書法家，小發(fā)明家，小詩人，數(shù)學(xué)小博士和愛書人等各種評比活動。在這些活動中，大力推出新人，新作，讓每個孩子都敢于面對大家展示自我，充分鍛煉自己，提高學(xué)生的自信心。另外，充分利用班級板報中的德育陣地，加強(qiáng)管理。

五、班主任自我要求

1、嚴(yán)于律己，做好學(xué)生的楷模。

積極進(jìn)行課外學(xué)習(xí)，不斷提高自身素質(zhì)，以自己的實際行動去影響學(xué)生。

2、注意工作的方法，尊重學(xué)生的人格，重視學(xué)生心理教育，做到以理服人。

3、保持良好的精神狀態(tài)，使學(xué)生受到良好的影響。

總之，班主任工作的中心是提高學(xué)生的全面素質(zhì)，使他們逐漸成為適應(yīng)社會發(fā)展的有用人才。

學(xué)生德育教育實行工作計劃5一、指導(dǎo)思想：

在學(xué)校德育處的直接領(lǐng)導(dǎo)下，完善德育內(nèi)容，創(chuàng)新德育方法，健全德育制度，創(chuàng)建僑色的辦學(xué)理念，針對初一學(xué)生特點，因地制宜，因材施教，行使班主任職責(zé)，使本班形成良好的班風(fēng)、學(xué)風(fēng)。

二、工作目標(biāo)

1、培養(yǎng)學(xué)生主人翁意識，建立良好的學(xué)風(fēng)、班風(fēng)。

2、培養(yǎng)學(xué)生健全人格，使學(xué)生盡快融入新的初中學(xué)習(xí)生活。

3、加強(qiáng)班級常規(guī)管理，創(chuàng)建年級文明班級。

4、協(xié)調(diào)各科教師管理，保證學(xué)生學(xué)習(xí)正常有序進(jìn)行。

5、做好培優(yōu)轉(zhuǎn)差促中間工作，務(wù)必使每一位學(xué)生皆有進(jìn)步。

6、努力貫徹校晨檢制度，保證學(xué)生健康安全的學(xué)習(xí)環(huán)境。

三、具體措施

1、完善制度，形成良好班風(fēng)學(xué)風(fēng)

班級里實行職責(zé)明確分工，引導(dǎo)學(xué)生進(jìn)行自我管理，自我約束，提高學(xué)生學(xué)習(xí)的主動性。首先，強(qiáng)化班干部主動工作的能力，讓班干部在各個職責(zé)上行動起來，充分發(fā)揮班干部的主人翁意識，配合班主任搞好班級常規(guī)管理和各項管理。

從制度的要求出發(fā)，加強(qiáng)學(xué)生自我的認(rèn)識與監(jiān)督，對每個學(xué)生每一個項目要有具體而嚴(yán)格的要求，如：儀表方面要做到保持著裝整潔，講究文明禮貌等，衛(wèi)生方面做好個人衛(wèi)生工作，要勤洗頭，勤洗澡，剪指甲，自己地面衛(wèi)生保持整潔、不可有紙屑等。

同時，抓好班級一日常規(guī)，杜絕遲到曠課現(xiàn)象，抓好自修課紀(jì)律，提高效率;提高板報、墻報質(zhì)量，營造良好的學(xué)習(xí)氛圍，構(gòu)建良好的班級文化;利用刊物對學(xué)生進(jìn)行思想教育，發(fā)揮學(xué)生的主觀能動性，激勵學(xué)生;通過組織班級活動培養(yǎng)學(xué)生的集體觀念，增強(qiáng)班級凝聚力;以形成良好的班風(fēng)學(xué)風(fēng)。

2、因材施教，做好培優(yōu)轉(zhuǎn)差工作

對能力強(qiáng)的學(xué)生加強(qiáng)培養(yǎng)，發(fā)掘其潛力設(shè)計更多的彈性問題，讓心有余力的學(xué)生留有擴(kuò)展延伸知識的機(jī)會，積極引導(dǎo)學(xué)生獨立思考，主動探索，尋求解決問題的途徑。多方面了解學(xué)生的興趣特長，因勢利導(dǎo)鼓勵學(xué)生根據(jù)自己的字號選擇參加學(xué)校的興趣小組，在班級的活動中開展“技能大比拼”活動。

讓學(xué)生互相了解彼此的特長，鍛煉自己的技能。另外，重視能力弱的學(xué)生的扶助。對樣的學(xué)生，教師要多傾注些關(guān)心和愛心，耐心輔導(dǎo)，諄諄善誘。給他們創(chuàng)造表現(xiàn)機(jī)會，鼓勵他們的信心和勇氣。采取"一幫一"，"眾幫一"等措施，給后進(jìn)生創(chuàng)造一個溫暖的集體氛圍。

對特殊學(xué)生生經(jīng)常進(jìn)行不定時的家訪，目的是取得家長的配合和支持把學(xué)生的在校表現(xiàn)告訴家長，同時了解學(xué)生在家的表現(xiàn)。有的孩子由于家庭條件較為特殊，作為班主任我要給予一定的幫助，對他們的家庭生活適當(dāng)?shù)闹笇?dǎo)和協(xié)助。及時與家長溝通，可以通過家校e及時向家長匯報學(xué)生的全面情況，共同研究教育內(nèi)容和方法，密切配合家長同步教育學(xué)生，促進(jìn)工作的有效開展。

3、主題班會，強(qiáng)化學(xué)生各項教育