合規(guī)培訓(xùn)報告精選(九篇)

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第1篇：合規(guī)培訓(xùn)報告范文

一、提高加強合規(guī)管理、防范金融風(fēng)險的思想意識

我們信合社在經(jīng)營業(yè)務(wù)蓬勃發(fā)展的良好態(tài)勢中，充分認識到加強合規(guī)管理、防范金融風(fēng)險的重要性，只有切實加強合規(guī)管理，努力防范金融風(fēng)險，才能促進我們信合社各項工作健康持續(xù)發(fā)展，取得良好經(jīng)濟效益，否則，就是一句空話。為此，我們信合社進一步完善以經(jīng)濟資本為核心的風(fēng)險和效益約束機制，努力追求業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險控制的內(nèi)在統(tǒng)一；進一步提高對國家宏觀調(diào)控政策和上級社信貸政策的理解和把握能力；加強對行業(yè)、區(qū)域、產(chǎn)品、客戶的信用風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警工作，做好不良貸款的處置工作，堅決遏制不良貸款反彈；堅持“標本兼治、綜合治理、懲防并舉、注重預(yù)防”的方針，進一步完善防范案件的長效機制，努力從源頭上防范案件的發(fā)生；加強合規(guī)教育，努力實現(xiàn)人人懂得合規(guī)、主動遵循合規(guī)、盡職維護合規(guī)的工作目標，使每個人加強警惕，做好內(nèi)控管理，防范金融風(fēng)險。

二、建立完善規(guī)章制度，確保合規(guī)管理到位

防范金融風(fēng)險，合規(guī)管理是基礎(chǔ)，要做到合規(guī)管理，規(guī)章制度是保證。我們信合社制定三個辦法，強化合規(guī)管理，一是《某某縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)管理辦法》，二是《某某縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)管理實施細則》，三是《某某縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)管理考核辦法》。

《某某縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)管理辦法》共分四章、三十二條，具體闡明了合規(guī)管理總目標，合規(guī)風(fēng)險管理架構(gòu)及職責(zé)，合規(guī)風(fēng)險的識別、評估與監(jiān)控，合規(guī)報告程序和合規(guī)考核與問責(zé)等方面的要求，使合規(guī)管理有章可循，有章可依，實現(xiàn)了標準化、規(guī)范化管理。

《某某縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)管理實施細則》共分六章、二十二條，對合規(guī)管理實施、合規(guī)管理組織體系、風(fēng)險事項報告、合規(guī)管理工作報告和合規(guī)風(fēng)險檢查等方面做了具體規(guī)定，明確、細化了《合規(guī)管理辦法》，把合規(guī)管理推向縱深，確保合規(guī)管理取得實效。

《某某縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)管理考核辦法》從指導(dǎo)思想、組織領(lǐng)導(dǎo)、考核目標及分值、考核計分辦法、考核評審等方面對做好合規(guī)管理工作進行了細化和量化，把《合規(guī)管理辦法》落實到工作實處與每一個崗位，杜絕干好干壞一個樣的弊病，增強了每個干部、員工的責(zé)任性與緊迫感，自覺做好合規(guī)管理工作。

三、選聘合規(guī)管理員，加強合規(guī)管理工作

我們信合社通過選聘合規(guī)管理員，加強合規(guī)管理工作，建立健全合規(guī)風(fēng)險管理框架，實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險有效識別和管理，促進全面風(fēng)險管理體系建立，確保依法合規(guī)經(jīng)營。在選聘合規(guī)管理員中，明確了合規(guī)管理員的任職資格，規(guī)定了合規(guī)管理員的職責(zé)，使合規(guī)管理員有職有權(quán)、理直氣壯地參與合規(guī)管理工作，保證整個信合社合規(guī)管理不留死角，持續(xù)有效地開展下去，為防范金融風(fēng)險建立一道扎實的屏障。

四、加強學(xué)習(xí)培訓(xùn)工作，強化全員合規(guī)理念

第2篇：合規(guī)培訓(xùn)報告范文

【關(guān)鍵詞】銀行；合規(guī)風(fēng)險管理；對策合規(guī)風(fēng)險管理由來已久，但真正受到重視的時間并不長，2006年10月銀監(jiān)會制定《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》標志著合規(guī)風(fēng)險進入正式實施階段。商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理，是指商業(yè)銀行為控制合規(guī)風(fēng)險，實現(xiàn)合規(guī)經(jīng)營目標，通過特定的組織機構(gòu)，制定和實施一系列制度、標準和程序，主動使自身的經(jīng)營管理行為合規(guī)的動態(tài)過程。有效的合規(guī)風(fēng)險管理是商業(yè)銀行構(gòu)建全面風(fēng)險管理體系的基礎(chǔ)，也是構(gòu)建有效內(nèi)部控制機制的核心。

1.國外銀行合規(guī)風(fēng)險管理經(jīng)驗借鑒

我國銀行合規(guī)風(fēng)險管理起步較晚，在合規(guī)風(fēng)險管理體系、政策、程序和方法等方面與美國、德國、日本等國家相比尚存在一定不足，通過分析發(fā)達國家的典型做法，借鑒合規(guī)風(fēng)險管理的先進經(jīng)驗。

1.1花旗銀行

花旗銀行的主要做法為建立合規(guī)管理部門組織結(jié)構(gòu)并形成具體舉措。采取了分散化的組織結(jié)構(gòu)，在總行設(shè)立合規(guī)部門，在各分支機構(gòu)以及業(yè)務(wù)條線上設(shè)立合規(guī)員的崗位，承擔(dān)所屬部門的合規(guī)職責(zé)。合規(guī)管理的具體措施包括：設(shè)立獨立的全球合規(guī)部，負責(zé)加強控制系統(tǒng)，確保經(jīng)營合乎相關(guān)法規(guī)要求；運用風(fēng)險控制自我評價系統(tǒng)更好地預(yù)期挑戰(zhàn)和不足；對所有經(jīng)理進行合規(guī)培訓(xùn)；擴大審計覆蓋面以驗證控制系統(tǒng)；對控制部門職員進行繼續(xù)教育；為合規(guī)與審計增加資源；對于風(fēng)險控制評價、審計或監(jiān)管檢查結(jié)果不夠好的開展復(fù)查。

1.2德意志銀行

德意志銀行的主要做法是重視合規(guī)管理和形成明確的報告路線。合規(guī)管理可以有效協(xié)調(diào)各類利益沖突，包括不同客戶之間的利益沖突、銀行自身利益與客戶之間的利益沖突。德意志銀行規(guī)定合規(guī)官員發(fā)現(xiàn)其所在機構(gòu)存在違規(guī)問題或經(jīng)營過程中遇到政策問題時，應(yīng)該首先向分支機構(gòu)的領(lǐng)導(dǎo)報告，并共同商量解決辦法，如果問題得不到解決，再向其上級合規(guī)官員報告，如果還是得不到解決，上級合規(guī)部可以向董事會秘書報告，對重大違規(guī)問題，必須直接向總部報告。

1.3理索納銀行

理索納銀行的主要做法為制定合規(guī)行為準則和建立合規(guī)熱線。在合規(guī)管理方面，理索納銀行非常注重合規(guī)管理制度的歸納與整理。該行出版了關(guān)于合規(guī)制度的書面資料，制定的一系列道德和行為準則，給集團的管理人員和其他員工提供了一個書面形式的行為標準。理索納銀行為了使合規(guī)順利進行，建立了合規(guī)管理的專用免費熱線、處理合規(guī)問題的電子信箱以及向公司提建議的保密渠道。

2.銀行合規(guī)風(fēng)險管理存在的主要問題

2.1缺乏成熟有效的合規(guī)文化

國有商業(yè)銀行依法合規(guī)經(jīng)營不理想，原因是至今沒有形成嚴格、有效執(zhí)行內(nèi)部管理制度的銀行合規(guī)文化。表現(xiàn)為國有商業(yè)銀行對其奉行的合規(guī)文化特點幾乎沒有界定簡潔的定義，多數(shù)表達為價值觀；大多數(shù)銀行很難具體詳細地闡明其合規(guī)風(fēng)險容忍度，主要是因為合規(guī)風(fēng)險與信用風(fēng)險和市場風(fēng)險一樣很難用數(shù)字去量化，很多銀行只是通過回顧違規(guī)事件、對員工進行培訓(xùn)等方式去告知員工銀行奉行什么樣的合規(guī)文化。合規(guī)風(fēng)險管理意識還沒有貫徹到全體員工，還沒有貫穿于業(yè)務(wù)拓展、經(jīng)營管理的全過程，往往把合規(guī)風(fēng)險管理看作是合規(guī)風(fēng)險管理部門的事情。

2.2缺乏健全有效的合規(guī)風(fēng)險管理體系

一是缺乏完善、垂直的合規(guī)風(fēng)險管理體制。目前沒有成立專門的合規(guī)風(fēng)險管理部門來對合規(guī)風(fēng)險進行統(tǒng)籌管理，還沒有形成橫向到邊、縱向到底的全面和全方位的合規(guī)風(fēng)險管理架構(gòu)。二是合規(guī)風(fēng)險管理職責(zé)分散。目前銀行合規(guī)風(fēng)險管理分別由財會、信貸、公司、個人等不同的業(yè)務(wù)部門進行自律監(jiān)管，這種自立門戶、各自為政的合規(guī)風(fēng)險管理模式，使得合規(guī)風(fēng)險管理不能有效地獨立于經(jīng)營職能，同時由于缺乏專門的管理部門進行統(tǒng)一組織協(xié)調(diào)，使得合規(guī)風(fēng)險管理有的部門重疊，形成重復(fù)管理，有的職責(zé)不清，出現(xiàn)管理真空。三是某些銀行對于制度執(zhí)行不到位，且對這種不執(zhí)行規(guī)章制度的行為又缺少對相應(yīng)的懲罰補救措施，使得制度僅僅成為一種擺設(shè)，不利于制度體系建設(shè)的長期性和持續(xù)性。

2.3缺乏專業(yè)的合規(guī)風(fēng)險管理隊伍

雖然目前國內(nèi)銀行合規(guī)部門己初步建立、合規(guī)人員已初步到位，但與國際的規(guī)模還存在較大的差距。合規(guī)部門的獨立性不足，有的行將合規(guī)部門與稽核部門放在一起，有的將合規(guī)部門與法律部門組合在一起，有的將合規(guī)部門與信貸風(fēng)險管理部門設(shè)置在一起。由此導(dǎo)致合規(guī)部門的職責(zé)定位五花八門，合規(guī)管理工作的開展受到一定制約。目前各行合規(guī)人員的專業(yè)性和專職性也存在問題，合規(guī)專職人員應(yīng)當是綜合性人才，應(yīng)當熟悉內(nèi)外部的政策、制度和程序，具有相應(yīng)的業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗及法律專業(yè)知識，但實踐中，合規(guī)崗位并未按照這樣的“高配”予以安排，而且專職合規(guī)人員的配備少之又少，使得合規(guī)職責(zé)的履行打折扣，在職責(zé)履行上也影響了對合規(guī)職責(zé)的專注程度。

3.加強銀行合規(guī)風(fēng)險管理的政策建議

3.1加強合規(guī)文化建設(shè)

首先要加強宣傳教育。通過宣傳教育，告知員工哪些是合規(guī)界線，提高全體員工的思想道德準則，以確保合規(guī)風(fēng)險管理切實有效，推行誠信與正直的價值觀念，牢固樹立正確的經(jīng)營觀、發(fā)展觀和業(yè)績觀，帶頭落實各項內(nèi)控制度；其次樹立違規(guī)行為零容忍的理念。對各類違規(guī)違紀行為必須按章處理，絕不姑息，切實有效地落實問責(zé)制，確保獎懲分明、違規(guī)必究，以徹底扭轉(zhuǎn)違規(guī)職責(zé)不清、責(zé)任落實難的狀況；最后要建立有效的合規(guī)問責(zé)制度，通過對違規(guī)行為的公開、公平、公正的責(zé)任追究、紀律處分和懲戒處罰，有效遏制違規(guī)經(jīng)營行為的發(fā)生，促進業(yè)務(wù)經(jīng)營活動健康有序發(fā)展。

3.2建立有效的合規(guī)風(fēng)險管理框架和組織體系

第一建立合規(guī)管理組織體系。首先，要明確合規(guī)部門是支持、協(xié)助銀行高級管理層做好合規(guī)風(fēng)險管理的獨立職能部門；其次要科學(xué)界定合規(guī)部門與內(nèi)審部門的職責(zé)分工與合作；最后，還要明確合規(guī)部門與業(yè)務(wù)部門和其他風(fēng)險管理部門的關(guān)系。第二建立高效的合規(guī)管理部門。我國銀行應(yīng)根據(jù)自身特點，組建一個與自身風(fēng)險管理戰(zhàn)略和組織結(jié)構(gòu)相一致的合規(guī)部門。建議在總行及分行設(shè)立獨立或相對獨立的合規(guī)風(fēng)險管理部門，在分行下屬機構(gòu)可以設(shè)立合規(guī)部門或合規(guī)崗位。第三建立清晰的合規(guī)報告路線。包括銀行其他部門向合規(guī)部門報告合規(guī)風(fēng)險的路線，各級合規(guī)部門逐級上報合規(guī)風(fēng)險的路線，總行合規(guī)部門向高級管理層的報告路線，以及高級管理層向董事會的報告路線。

3.3加強合規(guī)風(fēng)險管理隊伍建設(shè)

應(yīng)當采取必要的措施，確保合規(guī)管理機構(gòu)、人員到位，切實建立銀行開展合規(guī)管理的平臺；對合規(guī)管理人員設(shè)置最低準入條件，如具備有效履行職責(zé)所必需的資格、經(jīng)驗、適當?shù)膶I(yè)素質(zhì)和個人品質(zhì)；要向合規(guī)管理人員提供定期、系統(tǒng)的教育和培訓(xùn)，使其及時了解應(yīng)遵循的法律、規(guī)則和標準的最新發(fā)展變化，不斷提高專業(yè)技能，更好履行合規(guī)管理職責(zé)；要根據(jù)管理實際的變化，及時調(diào)整合規(guī)管理人員隊伍的結(jié)構(gòu)，補充工作需要的合規(guī)人員，保持合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)發(fā)展相稱的工作能力；建立激勵約束機制。制定《內(nèi)控合規(guī)管理工作考核辦法》，對各一級分行內(nèi)控合規(guī)部實行工作考核，督促各級行內(nèi)控合規(guī)部門盡職履責(zé)。

【參考文獻】

［1］趙麗蓓.我國商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理存在的問題和建議[J].管理視野.2010．

第3篇：合規(guī)培訓(xùn)報告范文

不足一：反洗錢系統(tǒng)功能不全。郵政儲蓄銀行雖建立了大額交易和可疑支付交易管理系統(tǒng)，但數(shù)據(jù)的采集、加工、處理能力仍然落后，反洗錢工作數(shù)據(jù)采集、加工等實際上仍然停留在手工操作和經(jīng)驗判斷上，沒有建立對于大額、可疑交易實時監(jiān)督上報的完整系統(tǒng)。目前，仍然普遍采取的定期的、人工的報告方式，往往導(dǎo)致反洗錢報告與采取措施缺乏及時性與針對性。

不足二：基層人員反洗錢風(fēng)險控制意識淡薄。由于金融市場競爭日趨激烈，郵政儲蓄銀行基層工作人員忙于日常具體業(yè)務(wù)，很少參加正規(guī)的法律法規(guī)和業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)，放松或忽視了對反洗錢法規(guī)的學(xué)習(xí)，對反洗錢工作職責(zé)的認識模糊不清。甚至為了多爭取儲戶和存款，一定程度地通過放寬開戶條件來擴大業(yè)務(wù)、吸取存款，因此，忽視了對于資金的來源和性質(zhì)的調(diào)查。

不足三：對客戶資料真實性的判斷能力不足。由于受利益驅(qū)使和短期經(jīng)營目標任務(wù)的考核壓力，郵政儲蓄銀行基層員工未能有效識別開戶資料的真?zhèn)危狈μ囟蛻粼跁?、結(jié)算、外匯等部門資金運作綜合信息的掌握，因此，在界定和判斷可疑交易上存在一定的困難。

不足四：事后監(jiān)督對反洗錢審核不到位。雖然郵政儲蓄銀行成立了相應(yīng)的事后監(jiān)督崗位，但在監(jiān)督工作中往往僅局限于柜面業(yè)務(wù)的合規(guī)性，沒有真正把反洗錢工作納入其事后監(jiān)督的范疇。目前的事后監(jiān)督往往表現(xiàn)為：只重視憑證要素審核，忽視業(yè)務(wù)是否涉及反洗錢；只重視客戶身份證件是否核查，忽視對完整資料的審查；只重視業(yè)務(wù)的差錯審核，忽視賬戶與資金性質(zhì)相關(guān)分析等。

不足五：反洗錢規(guī)章制度沒有真正得到落實。目前，郵政儲蓄銀行的反洗錢規(guī)章制度，主要根據(jù)國家的有關(guān)反洗錢法規(guī)分解、細化反洗錢實施細則。這使反洗錢的制度仍然停留在表面化的層次，并未真正深入業(yè)務(wù)操作的各個環(huán)節(jié)之中。對此，各一級分行制定了《反洗錢實施細則》，并根據(jù)反洗錢的職責(zé)設(shè)置反洗錢內(nèi)部管理崗位，但以上制度尚缺乏實際操作經(jīng)驗上的改進與完善，使這一重要的內(nèi)控制度缺乏可執(zhí)行性和可操作性。雖制定了反洗錢管理的相關(guān)制度，但制度比較粗糙，反洗錢崗位與業(yè)務(wù)操作崗位混淆，崗位責(zé)任制無法真正落實到位。

不足六：郵政儲蓄銀行系統(tǒng)內(nèi)部反洗錢工作缺乏有機的統(tǒng)一與協(xié)調(diào)。郵政儲蓄銀行反洗錢工作涉及個人業(yè)務(wù)部、公司業(yè)務(wù)部、會計結(jié)算部、風(fēng)險合規(guī)部、審計部等諸多部門，需要相關(guān)部門的協(xié)調(diào)和配合。從目前來看，在一級分行層面雖然都相應(yīng)成立了領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)，制定了一些辦法，但尚未形成以反洗錢為核心的一套系統(tǒng)的工作體系。一些工作仍沿用以前的管理制度，缺乏有效的反洗錢風(fēng)險控制與導(dǎo)向，新制定的反洗錢規(guī)定也沒有完全滲透到各部門、各崗位的具體工作中去；反洗錢工作分散在不同的部門，協(xié)調(diào)統(tǒng)一的反洗錢機制尚未形成。

那么，該如何加強和完善郵政儲蓄銀行反洗錢體系建設(shè)呢？

筆者提出的對策與建議是：

一是細化到每個支行、每個責(zé)任人。要貫徹落實反洗錢的制度要求，進一步建立健全反洗錢工作網(wǎng)絡(luò)和工作制度，必須在橫向上擴展到每個崗位，縱向上擴展到每個層級。以此將該項工作延伸到每個網(wǎng)點，落實到每個責(zé)任人，以責(zé)任制的形式，督促基層工作人員認真執(zhí)行《反洗錢法》，在反洗錢工作中做到了解客戶、大額交易報告、可疑交易報告和保存記錄等多項制度要求。

二是認真落實反洗錢的各項制度，建立考核機制。在制度執(zhí)行上要做到獎罰分明，并對反洗錢工作的有效性定期進行評估，及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險與漏洞，確保反洗錢制度執(zhí)行的連續(xù)性、有效性，真正實現(xiàn)郵政儲蓄銀行反洗錢工作的自我約束、自我監(jiān)督、自我管理和自我完善的有效機制。

三是完善內(nèi)部控制體系，強化監(jiān)督制約機制。有效的監(jiān)督機制是商業(yè)銀行內(nèi)控管理的重要組成部分，反洗錢制度體系是風(fēng)險防控的必要環(huán)節(jié)，更是銀行內(nèi)控制度的重要部分。因此，提升商業(yè)銀行反洗錢管理水平，應(yīng)從不斷完善內(nèi)控制度入手。要根據(jù)“三道防線”相互制約的原則，健全內(nèi)部制度，設(shè)立包含反洗錢工作在內(nèi)的操作、監(jiān)督部門，使各部門、各崗位之間相互制約。在實際工作中，對臨柜一線、事后監(jiān)督、內(nèi)部審計部門通過監(jiān)督措施，避免管理失控；合規(guī)部門要對現(xiàn)有制度進行梳理，對不適應(yīng)、不合理情況要及時進行補充、修改和完善，使反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)符合實際要求。

四是高度重視并加強反洗錢的員工培訓(xùn)工作。反洗錢工作歸根到底是由人員來實施的，因此，反洗錢人員的業(yè)務(wù)水平是開展有效工作的基礎(chǔ)。而現(xiàn)在，人員業(yè)務(wù)水平不足依然是郵政儲蓄銀行實施反洗錢工作所面臨的困難之一。廣大員工僅停留在對反洗錢業(yè)務(wù)的表面認識上，缺乏對更深層次的理論與操作。所以,組織開展具有持續(xù)性和富有成效的員工培訓(xùn)，是郵政儲蓄銀行優(yōu)化反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)的必要方式。

第4篇：合規(guī)培訓(xùn)報告范文

年度本人遵照《中國郵政儲蓄銀行省分行經(jīng)營性分支機構(gòu)合規(guī)經(jīng)理派駐制管理辦法》業(yè)務(wù)規(guī)范年》相關(guān)要求，市支行的領(lǐng)導(dǎo)下、有關(guān)業(yè)務(wù)部門的指導(dǎo)下。嚴律自我認真履行合規(guī)經(jīng)理職責(zé)，主要做了如下幾方面工作。

一、認真執(zhí)行日常監(jiān)督檢查、促進內(nèi)控制度落實。

資金和重要空白憑證等檢查工作，合規(guī)經(jīng)理認真做好支行日常業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查工作。日常監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)問題及時作好記錄，分析問題出現(xiàn)的原因，督促相關(guān)人員進行整改，并在每月履職報告中反映。記錄應(yīng)列明發(fā)現(xiàn)問題的合理整改期限，無法整改或短時期無法整改的注明原因，及時上報。對發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)問題和潛在資金安全隱患等重大業(yè)務(wù)事項，則注明發(fā)生的原因以及擬采取措施等，并在業(yè)務(wù)發(fā)生當日第一時間以書面（含電子郵件）上報市支行。

每日填報《合規(guī)經(jīng)理日常業(yè)務(wù)監(jiān)督和會計檢查日志》第月上報《合規(guī)經(jīng)理履職報告》及時、詳細報告網(wǎng)點每日、月份業(yè)務(wù)工作情況。按市分行加強合規(guī)經(jīng)理日常管理工作要求。

二、加強業(yè)務(wù)授權(quán)的復(fù)核、確保交易的真實可控。

按照儲蓄業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的柜員權(quán)限和市分行印發(fā)的業(yè)務(wù)交易復(fù)核審批要求，加強業(yè)務(wù)授權(quán)的復(fù)核和監(jiān)督。嚴格履行授權(quán)職責(zé)，把好復(fù)核授權(quán)關(guān)，負責(zé)對營業(yè)人員辦理業(yè)務(wù)的有效性、合規(guī)性、完整性進行監(jiān)督，確保授權(quán)交易的真實可控。

三、做好業(yè)務(wù)的指導(dǎo)、存在問題的整改落實

加強業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)，為適應(yīng)郵儲銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要業(yè)務(wù)。不斷提升自身的業(yè)務(wù)水平，熟悉業(yè)務(wù)規(guī)章制度、內(nèi)控制度和操作流程，同時協(xié)助支行長做好業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作，指導(dǎo)普通柜員正確辦理業(yè)務(wù)，包括柜員管理、尾箱管理、現(xiàn)金、支票和重要空白憑證管理、報表管理、檔案管理等。提高員工的業(yè)務(wù)服務(wù)水平，輔導(dǎo)解決營業(yè)過程中遇到業(yè)務(wù)問題。

第5篇：合規(guī)培訓(xùn)報告范文

20XX年度，在市分行黨委及內(nèi)控合規(guī)處領(lǐng)導(dǎo)的領(lǐng)導(dǎo)下,在同志們的幫助下，牢固樹立科學(xué)發(fā)展觀和現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營理念，始終如一地以求真務(wù)實、精益求精的態(tài)度和對事業(yè)高度負責(zé)的責(zé)任感、使命感，緊緊圍繞全年內(nèi)控工作目標，圓滿完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項工作任務(wù)，并取得了一些成績。現(xiàn)將主要工作匯報如下：

一、 做好內(nèi)控日常事務(wù)工作，確保各項任務(wù)及時完成。

(一)參與內(nèi)控制度和辦法的制定工作。20XX年參與了《中國工商銀行宿遷分行內(nèi)控合規(guī)工作考核辦法》、《中國工商銀行宿遷分行機關(guān)部室內(nèi)控管理工具運用及管理考核辦法》等編寫工作，為全行對各單位、各部門內(nèi)控管理工作實施量化考評提供了依據(jù)，并按季參與組織開展對各單位內(nèi)控管理工作開展情況進行考評。

(二)做好內(nèi)控綜合管理信息系統(tǒng)的推廣應(yīng)用工作。為進一步強化管理手段，加強員工執(zhí)行規(guī)章制度考核，防范操作風(fēng)險，加大了《員工違規(guī)違章操作行為記分考核系統(tǒng)》的推廣力度，嚴格執(zhí)行《員工違規(guī)操作行為記分考核辦法》。不定期督促各級部門管理人員在履行檢查管理職能時，嚴格按綜合系統(tǒng)流程操作，客觀地記錄檢查項目，及時、準確、完整的記入內(nèi)控綜合管理系統(tǒng)，實現(xiàn)管理信息共享，強化動態(tài)管理，執(zhí)行好四項制度，一是集中反映制，要求所有檢查事項必須納入系統(tǒng)管理。二是跟蹤督促制，通過系統(tǒng)，對整改事項的上下聯(lián)動，檢查部門和人員應(yīng)催

促、跟蹤被查部門做好整改事項的落實。三是主查人負責(zé)制，主查人對檢查項目記錄事項全面把關(guān)，負責(zé)從項目實施至項目終結(jié)的全過程管理。四是定期分析制，管理人員通過系統(tǒng)記載的檢查活動、問題信息數(shù)據(jù)進行綜合分析，撰寫分析報告，供領(lǐng)導(dǎo)決策參考。同時，本人還負責(zé)《員工記分考核辦法》的日常管理和考核工作，加強與專業(yè)部門和基層行的聯(lián)系的同時，及時督促和指導(dǎo)各單位、各部門對《員工記分考核辦法》在日常管理中的運用;按季匯總統(tǒng)計全行員工記分考核情況，組織開展制度執(zhí)行較好的管理人員和操作人員進行評比，并對員工執(zhí)行制度記分情況定期進行通報和表彰。今年以來，我行內(nèi)控綜合管理信息系統(tǒng)的使用每季在全省考核中均名列前茅。

(三)做好反洗錢各項工作。一是多次組織參加總、省行反洗錢視頻培訓(xùn)及特邀反洗錢專家現(xiàn)場進行反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)。二是組織開展反洗錢專項審計工作。三是充分利用非現(xiàn)場手段，定期不定期開展對非實名制開立帳戶和反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)核查工作，對違規(guī)操作人員按照相關(guān)規(guī)定給予罰款扣分。四是做好反洗錢工作的調(diào)研分析工作。五是規(guī)范我行一線員工對客戶身份識別的操作規(guī)程，加大對客戶身份識別的管理檢查力度，為我行進一步規(guī)范反洗錢工作奠定了基礎(chǔ)。六是每日堅持通過反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)，檢查全轄所有營業(yè)網(wǎng)點對大額交易和可疑交易的上報情況，及時督促網(wǎng)點上報大額及可疑交易數(shù)據(jù)的處理及分析，對系統(tǒng)逾期數(shù)據(jù)及時幫助分析查找原因。七是在組織培訓(xùn)和學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上，結(jié)合營業(yè)網(wǎng)點反洗錢工作實際情況，20XX年共上報市人行四篇反洗錢調(diào)研課題，對加強我行反洗錢工作起到了積極的推動作用。20XX年度我行反洗錢風(fēng)險評估工作在全市金融機構(gòu)中名列前茅。

(四)做好異常交易系統(tǒng)的推廣應(yīng)用工作。為進一步強化全行合規(guī)經(jīng)營意識，增強員工樹立牢固的依法合規(guī)經(jīng)營理念，強化職業(yè)道德及操作風(fēng)險教育，自覺抵制不正當操作行為，徹底杜絕各類操作風(fēng)險行為。每日檢查異常交易系統(tǒng)的交易報告情況，按季分析交易報告情況，及時督促各業(yè)務(wù)專業(yè)上報異常交易報告。

(五)創(chuàng)新優(yōu)化客戶身份核查手段。為進一步建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，落實銀行賬戶實名制，妥善保存客戶身份資料和識別記錄，促進反洗錢工作有效開展，經(jīng)過不斷實地調(diào)研，結(jié)合我行實際情況，執(zhí)筆編寫客戶身份識別系統(tǒng)開發(fā)需求可行報告，在行領(lǐng)導(dǎo)的大力支持認可下，經(jīng)過參與系統(tǒng)開發(fā)和近半年的不斷測試、試運行及不斷論證下，于20XX年初在全轄各營業(yè)網(wǎng)點成功投產(chǎn)使用居民身份證二代證識別核查系統(tǒng)，系統(tǒng)是集“復(fù)印、核查、留存、查詢” 為一體的識別平臺，主要包括柜面身份證識別、人民銀行聯(lián)網(wǎng)核查應(yīng)用軟件及柜臺業(yè)務(wù)處理流程自動化集成應(yīng)用軟件，以及在金融機構(gòu)建立的與人民銀行轉(zhuǎn)接平臺相連的客戶身份識別管理信息系統(tǒng)后臺管理軟件，可實現(xiàn)柜臺客戶身份識別及聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)處理流程的自動化，完整記錄客戶身份識別及聯(lián)網(wǎng)核查情況整個過程和留存客戶資料，并將柜面所需的客戶身份識別信息無縫接入生產(chǎn)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的管理信息系統(tǒng)，實現(xiàn)無紙化客戶身份信息核查和信息儲存，通過系統(tǒng)的優(yōu)化，使身份核查更簡捷，工作效率得到了很大的提高，并于年初及時制訂下發(fā)了《中國工商銀行宿遷分行居民身份證識別核查系統(tǒng)管理辦法

(試行)》，進一步規(guī)范了客戶身份識別操作規(guī)程。該系統(tǒng)為全國工行系統(tǒng)內(nèi)首家開發(fā)研制投產(chǎn)使用，已被省行采納，準備明年在全省推廣使用。

(六)做好反洗錢調(diào)研工作。20XX年共在全轄開展“關(guān)于對客戶身份識別及可疑交易報告方面問題的解決辦法與建議”、“大額交易及可疑交易監(jiān)測的難點及對策”、“部分前臺反洗錢業(yè)務(wù)如何集中處理的建議”等三個專題調(diào)研，并分別上報省行、市人行、市行，對如何進一步規(guī)范反洗錢工作，提出了可行性建議。由本人執(zhí)筆撰寫的“關(guān)于金融機構(gòu)非面對面業(yè)務(wù)中的客戶身份識別與流程控制的幾點思考 ”今年被市人民銀行在全市金融機構(gòu)反洗錢重點課題調(diào)研活動中，榮獲二等獎。

(七)做好對員工反洗錢培訓(xùn)工作。為進一步規(guī)范反洗錢工作，提高管理人員及柜面業(yè)務(wù)人員對客戶身份識別、大額及可疑交易的甄別、客戶風(fēng)險分類劃分能力，市分行合規(guī)部精心組織，將有關(guān)反洗錢法律法規(guī)，結(jié)合實際業(yè)務(wù)將有關(guān)業(yè)務(wù)知識、案例制作成幻燈片作為培訓(xùn)課件發(fā)到各支行學(xué)習(xí)，同時，市行組織有關(guān)人員利用晚上班后時間深入基層行，對所有營業(yè)網(wǎng)點人員有重點進行培訓(xùn)，現(xiàn)場解決業(yè)務(wù)操作過程存在的問題，為全行員工學(xué)習(xí)反洗錢知識提供方便，增強了反洗錢規(guī)定的可操作性。同時，注重對新進行員工、管理人員反洗錢知識的培訓(xùn)力度，11月4日，組織全轄各一級支行分管內(nèi)控工作的行長(總經(jīng)理)及反洗錢管理部門負責(zé)人、市行各專業(yè)反洗錢小組負責(zé)人及反洗錢崗位管理人員及全轄各營業(yè)網(wǎng)點主任參加的反洗錢法律

法規(guī)培訓(xùn)，并現(xiàn)場進行了閉卷考核，取得了一定的實效。今年，對新進行員工33人利用休息日全部進行了反洗錢培訓(xùn)。

二、認真履行職責(zé)，全面完成各項審計工作任務(wù)。

在20XX年中，在認真全面履行了本職的同時，出色完成了合規(guī)處領(lǐng)導(dǎo)安排的各項審計工作，參與了高級管理人員離任審計、規(guī)章制度執(zhí)行情況突擊檢查、縣支行各級管理人員履職情況專項審計和調(diào)查、客戶經(jīng)理規(guī)章制度執(zhí)行情況專項審計、小企業(yè)貸款專項審計、牡丹卡業(yè)務(wù)專項審計、電子銀行業(yè)務(wù)專項審計、保險業(yè)務(wù)專項審計、反洗錢業(yè)務(wù)專項審計、存貸款業(yè)務(wù)利率執(zhí)行情況專項審計等共40個項目，擔(dān)任15個項目的主審人工作。

第6篇：合規(guī)培訓(xùn)報告范文

洗錢風(fēng)險可以通過不同類型來衡量。利用風(fēng)險分類可以讓房地產(chǎn)中介對不同客戶適用恰當?shù)目刂坪捅O(jiān)督，為管理潛在風(fēng)險提供戰(zhàn)略支持。最常見的風(fēng)險類型包括：國家地域風(fēng)險、客戶風(fēng)險和交易風(fēng)險。由于自身情況的不同，不同房地產(chǎn)中介機構(gòu)在評估整體潛在洗錢風(fēng)險時賦予每類風(fēng)險的權(quán)重可能各不相同。此外，房地產(chǎn)中介機構(gòu)還需根據(jù)從特定主管部門、自律組織或其他可靠來源獲得的信息，調(diào)整其對特定客戶的風(fēng)險評估。

一、房地產(chǎn)中介機構(gòu)洗錢風(fēng)險分類

為了實施合理的洗錢風(fēng)險管理，房地產(chǎn)中介機構(gòu)應(yīng)識別不同類別的風(fēng)險并對不同的風(fēng)險類別進行評估。通過對客戶、客戶類型、服務(wù)、地域所帶來洗錢風(fēng)險的識別，房地產(chǎn)中介機構(gòu)再確定和實施緩釋這些風(fēng)險的政策、程序和控制措施。

1.國家/地域風(fēng)險

國家風(fēng)險，結(jié)合其他風(fēng)險要素，是反映有關(guān)潛在洗錢風(fēng)險的有用信息。洗錢風(fēng)險與特定地域存在高度的相關(guān)性，例如委托人的住所、交易場所和資金來源地等。具有較高風(fēng)險的國家與地區(qū)包括：被FATF（金融行動特別工作組，國際反洗錢權(quán)威組織）聲明認定為反洗錢體系薄弱，金融機構(gòu)要對其開展業(yè)務(wù)和交易特別關(guān)注的國家、地區(qū)；受聯(lián)合國、FATF或其他政府制裁、禁運或類似措施的國家、地區(qū)；被可靠來源認定為缺乏適當反洗錢法律法規(guī)和相關(guān)措施的國家、地區(qū)；被可靠來源認定為特定恐怖活動或為已被指定的恐怖組織提供資金和支持的國家、地區(qū)；被可靠信息來源認定為腐敗或其他犯罪活動十分嚴重的國家、地區(qū)；對房地產(chǎn)中介沒有強制性注冊登記要求的國家。

2.客戶風(fēng)險

客戶的行為和動機可能是洗錢風(fēng)險的來源之一。確定某個或某類客戶潛在的洗錢風(fēng)險對制定和執(zhí)行一套完整的風(fēng)險為本框架至關(guān)重要。房地產(chǎn)中介機構(gòu)應(yīng)根據(jù)自身的標準，判斷特定客戶是否屬于較高風(fēng)險，確定可能對評估產(chǎn)生影響的因素。預(yù)示較高洗錢風(fēng)險的客戶包括：政治公眾人物；客戶在不尋?；蚍莻鹘y(tǒng)情況下要求開展業(yè)務(wù)關(guān)系或服務(wù)；客戶實體或關(guān)系的結(jié)構(gòu)、性質(zhì)導(dǎo)致房地產(chǎn)中介機構(gòu)難以及時確認實際收益人或利益控制者；現(xiàn)金密集行業(yè)；受特定主管部門或自律組織監(jiān)測的慈善團體和其他非營利組織（特別是跨境運作的組織）；客戶所在地與房地產(chǎn)中介機構(gòu)存在難以解釋的遠距離且無業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)性。

3.交易風(fēng)險

這一類風(fēng)險與財產(chǎn)、交易融資方式、資金來源以及交易參與方的具體因素密切相關(guān)。這些因素具體包括：交易速度（沒有合理理由的過快交易可能有較高風(fēng)險）；財產(chǎn)類型（住宅或商業(yè)、空地、投資、高周轉(zhuǎn)率物業(yè)，用于出租或租賃的多單元物業(yè)）；連續(xù)交易，特別是同一物業(yè)在短期內(nèi)以難以解釋的不同價格進行連續(xù)交易；將物業(yè)轉(zhuǎn)換為更小單位；在交易后期引入不知名的參與方；用第三方工具（如信托）隱瞞買方真實所有人；低估或高估價格；出售物業(yè)后很快受到制裁或破產(chǎn)；物業(yè)價格對客戶沒有營利性；客戶所處地點和客戶資金來源異常；用大量現(xiàn)金購買；來自非正常途徑或那些被認為具有國家地域風(fēng)險的現(xiàn)金存款或匯票；使用復(fù)雜的貸款安排或其他深奧的融資方式，而不是從受監(jiān)管的金融機構(gòu)獲取貸款；難以解釋的融資安排的變化。

4.可能影響風(fēng)險的變量

房地產(chǎn)中介機構(gòu)風(fēng)險為本的反洗錢框架必須考慮與特定客戶或工作類型有關(guān)的風(fēng)險變量。這些變量包括：牽涉的其他參與方，如金融機構(gòu)、律師和公證人是否受反洗錢法規(guī)監(jiān)管；客戶是如何被引薦給房地產(chǎn)中介的；客戶與房地產(chǎn)中介的溝通方式，如電子郵件或親自接觸；是否存在不同于直接客戶的受益所有人；與房地產(chǎn)中介有業(yè)務(wù)關(guān)系的人，例如與自然人相比，法人或沒有清晰結(jié)構(gòu)的法律安排可能具有更高風(fēng)險；使用允許非面對面以及有利于匿名的新技術(shù)所帶來的風(fēng)險。

5.高風(fēng)險情形的控制

房地產(chǎn)中介機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)風(fēng)險為本的方法，對高風(fēng)險客戶帶來的洗錢風(fēng)險，采取適當控制措施，以降低潛在風(fēng)險。這些控制措施包括：與房地產(chǎn)中介機構(gòu)有關(guān)的洗錢方法和相關(guān)風(fēng)險的一般性培訓(xùn)；對高風(fēng)險事項開展有針對性的培訓(xùn)；增強高風(fēng)險情形下的客戶盡職調(diào)查水平；在建立業(yè)務(wù)之初，房地產(chǎn)中介機構(gòu)要進行強化的或額外的審查；對提供的服務(wù)進行定期審查，以判斷洗錢風(fēng)險是否增加；經(jīng)常審查業(yè)務(wù)關(guān)系，以判斷洗錢風(fēng)險是否增加。

二、房地產(chǎn)中介機構(gòu)洗錢風(fēng)險管理

房地產(chǎn)中介機構(gòu)為了有效管理洗錢風(fēng)險，必須以風(fēng)險為本加強內(nèi)控體系，認真開展客戶盡職調(diào)查、客戶和交易監(jiān)測、可疑交易報告及培訓(xùn)和教育工作。

1.內(nèi)部控制體系

特定非金融機構(gòu)在規(guī)模方面與金融機構(gòu)存在很大不同。與多數(shù)金融機構(gòu)相比，很多特定非金融機構(gòu)只有少量員工。這就限制了小型機構(gòu)可投入打擊洗錢犯罪的資源。對于很多特定非金融機構(gòu)而言，一個人可能就同時負責(zé)前臺、后臺、反洗錢報告以及高級管理層的功能。包括房地產(chǎn)中介機構(gòu)在內(nèi)的特定非金融機構(gòu)的這種特殊性，在設(shè)計風(fēng)險為本反洗錢內(nèi)部控制體系時必須予以考慮。

為使房地產(chǎn)中介機構(gòu)擁有有效的風(fēng)險為本反洗錢方法，風(fēng)險為本程序必須是房地產(chǎn)中介機構(gòu)內(nèi)部控制的一部分。高級管理層領(lǐng)導(dǎo)和參與反洗錢計劃是房地產(chǎn)中介機構(gòu)風(fēng)險為本方法的重要方面，高級管理層要對確保組織有效的內(nèi)部控制結(jié)構(gòu)負最終責(zé)任。

受制于房地產(chǎn)中介機構(gòu)的規(guī)模和范圍，以風(fēng)險為本的內(nèi)部控制框架通常包括：擁有適當?shù)墓芾硐到y(tǒng)以判斷客戶、潛在客戶或?qū)嶋H受益人是否為政治公眾人物；不斷提高對易被洗錢分子濫用的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的關(guān)注；依據(jù)房地產(chǎn)中介機構(gòu)經(jīng)營環(huán)境和市場活動變化，定期對風(fēng)險評估和管理流程進行審查；在管理層指定一個人或幾個人負責(zé)反洗錢的合規(guī)管理；根據(jù)組織規(guī)模和中介職業(yè)的性質(zhì)，在適當情況下，規(guī)定反洗錢合規(guī)功能和審查計劃；向負責(zé)人報告合規(guī)建議，發(fā)現(xiàn)的合規(guī)缺陷、已采取的糾正措施；無論管理層或雇員組成結(jié)構(gòu)是否發(fā)生變化，要保持程序的持續(xù)性；要滿足反洗錢監(jiān)管要求，并根據(jù)監(jiān)管要求變化及時調(diào)整反洗錢政策；執(zhí)行風(fēng)險為本的客戶盡職調(diào)查程序；必要時對較高風(fēng)險的客戶、服務(wù)實施諸如審查、管理層批準等充分的控制措施；作為反洗錢計劃的一部分，為雇員行為提供充分的監(jiān)管和支持；在相關(guān)人員的職位描述和表現(xiàn)評價中，融入反洗錢合規(guī)要求；給所有相關(guān)員工提供適當?shù)呐嘤?xùn)。

2.客戶盡職調(diào)查

客戶盡職調(diào)查旨在使房地產(chǎn)中介機構(gòu)能夠形成對客戶背景的合理判斷，真正識別客戶。房地產(chǎn)中介機構(gòu)客戶盡職調(diào)查程序應(yīng)包括：（1）及時識別和核實每個客戶身份。（2）識別實際受益人，并采取合理措施核實實際受益人的身份。識別實際受益人的目的，在于確定通過所有權(quán)、投票權(quán)或其他方式對客戶實施有效控制的自然人。（3）獲取適當?shù)念~外信息以了解客戶的具體情況和業(yè)務(wù)，這取決于所提供服務(wù)的性質(zhì)、范圍和持續(xù)時間。這些信息可以在客戶對房地產(chǎn)中介機構(gòu)提出要求的過程中獲得。

房地產(chǎn)中介機構(gòu)對風(fēng)險的評估是其客戶盡職調(diào)查及其他反洗錢措施的基礎(chǔ)。房地產(chǎn)中介機構(gòu)要根據(jù)其對客戶的了解確定適合每個委托人的客戶盡職調(diào)查要求，包括：（1）通常適用于所有客戶的客戶盡職調(diào)查標準。（2）在考慮適當?shù)娘L(fēng)險變量以及已知低風(fēng)險情況下簡化的客戶盡職調(diào)查標準，例如上市公司、受到FATF反洗錢標準監(jiān)管的金融機構(gòu)、政府主管部門和國企（受制裁國家除外）。（3）被房地產(chǎn)中介機構(gòu)合理判定為高風(fēng)險的客戶要采取強化的客戶盡職調(diào)查標準。高風(fēng)險一般歸因于客戶的業(yè)務(wù)活動、所有權(quán)結(jié)構(gòu)、特別是所提供服務(wù)涉及較高風(fēng)險國家，或被有關(guān)法律法規(guī)界定為高風(fēng)險。

3.監(jiān)測客戶和特定業(yè)務(wù)，報告可疑交易

房地產(chǎn)中介機構(gòu)反洗錢監(jiān)測的程度、性質(zhì)取決于房地產(chǎn)中介機構(gòu)的規(guī)模、地理分布、識別出的洗錢風(fēng)險、受監(jiān)管活動的性質(zhì)?？紤]到房地產(chǎn)中介機構(gòu)與客戶間的咨詢關(guān)系以及頻繁與客戶接觸這一性質(zhì)，反洗錢監(jiān)測最好由受過訓(xùn)練、與客戶有聯(lián)系的員工來實施。監(jiān)測的目的在于清醒認識潛在洗錢風(fēng)險變化，預(yù)防洗錢活動。

對于這種主要針對中介業(yè)務(wù)的反洗錢監(jiān)測，不可能僅依靠自動化系統(tǒng)，更多依賴的是律師的人工判斷。自動化系統(tǒng)是否適用，取決于房地產(chǎn)中介機構(gòu)開展業(yè)務(wù)的性質(zhì)及其可以合理獲取的資源。不能期望一個小的房產(chǎn)中介如大中型房地產(chǎn)中介機構(gòu)一樣投入同樣水平的資源；相反，小的房地產(chǎn)中介可以開發(fā)與其職業(yè)實踐范圍和形式相適應(yīng)的監(jiān)測方式。房地產(chǎn)中介機構(gòu)最好選擇與客戶有直接聯(lián)系并具備反洗錢知識的員工進行人工監(jiān)測。在達到適當業(yè)務(wù)規(guī)模時，監(jiān)測工作可以逐步依靠自動化系統(tǒng)的開發(fā)投入。

風(fēng)險為本的方法同樣適用于房地產(chǎn)中介機構(gòu)識別可疑交易活動，例如，將更多分析資源分配給房地產(chǎn)中介機構(gòu)已識別出的高風(fēng)險領(lǐng)域。作為風(fēng)險為本方法的一部分，房地產(chǎn)中介機構(gòu)還應(yīng)積極使用主管部門提供的信息來完善自身對可疑交易或活動的識別。房地產(chǎn)中介機構(gòu)還應(yīng)定期評估其可疑交易識別和報告系統(tǒng)的有效性，并根據(jù)外部變化作適當調(diào)整。

4.培訓(xùn)和教育

第7篇：合規(guī)培訓(xùn)報告范文

[關(guān)鍵詞]病理科 住院醫(yī)師 規(guī)范化培訓(xùn) 導(dǎo)師制

畢業(yè)后醫(yī)學(xué)教育是承上啟下的階段，住院醫(yī)師規(guī)范化培訓(xùn)是畢業(yè)后醫(yī)學(xué)教育的重要組成部分，要培養(yǎng)高素質(zhì)的醫(yī)學(xué)人才，必須抓好住院醫(yī)師規(guī)范化培訓(xùn)這一階段，培養(yǎng)“厚基礎(chǔ)、寬知識、強能力、高素質(zhì)”的住院醫(yī)師，以適應(yīng)醫(yī)學(xué)科學(xué)技術(shù)和衛(wèi)生事業(yè)發(fā)展的要求[1]。住院醫(yī)師規(guī)范化培訓(xùn)制度實施的目標，是使完成高等醫(yī)學(xué)院?；踞t(yī)學(xué)教育的畢業(yè)生通過規(guī)范化、系統(tǒng)化的專業(yè)培訓(xùn)，將所學(xué)的知識和技能朝著某一專業(yè)方向逐步深入的教育和實踐的過程[2]。國外住院醫(yī)師培訓(xùn)開始較早，發(fā)展已經(jīng)較為成熟，例如美國住院醫(yī)師培訓(xùn)開始于1893年，而規(guī)范化住院醫(yī)師培訓(xùn)制度建立則始于上世紀20年代，并已成為美國醫(yī)學(xué)教育全程的重要組成部分。雖然我國住院醫(yī)師培訓(xùn)制度可追溯到1921年，并且已制定、頒布了一系列的培訓(xùn)大綱和執(zhí)行辦法，但全國各地區(qū)住院醫(yī)師培訓(xùn)工作發(fā)展不平衡，且我國尚未建立系統(tǒng)的住院醫(yī)師培養(yǎng)體系。為適應(yīng)國際形勢提高我國醫(yī)師的專業(yè)水平，2010年上海市率先與國際接軌，試點建立住院醫(yī)師規(guī)范化培訓(xùn)制度，并實行統(tǒng)一標準，我科榮幸成為首批臨床病理培訓(xùn)基地。

在初步探索住院醫(yī)師規(guī)范化培訓(xùn)的實踐過程中，我們在傳統(tǒng)的“傳、幫、帶”的模式[3]當中引入導(dǎo)師制，英文為“Tutorial”，即被稱為導(dǎo)師的教師在一定期間內(nèi)，對少數(shù)一個或幾個學(xué)生進行個別指導(dǎo)的教學(xué)方法，采用是以問題為中心，培養(yǎng)學(xué)生獨立分析問題和解決問題的能力。導(dǎo)師制最初源于14世紀的英國，當時由牛津、劍橋大學(xué)率先提出并實施，以后逐漸在倫敦大學(xué)及其他許多高校推廣。由于它吻合了因材施教和追求能力專長多樣化的高等教育特征，因而得到了持續(xù)的發(fā)展。目前，在中國的高等醫(yī)學(xué)教育中，導(dǎo)師制已經(jīng)得到了深入、全面地開展。然而在畢業(yè)后醫(yī)學(xué)教育中引入導(dǎo)師制還在探索階段[4]。

住院醫(yī)師規(guī)培生導(dǎo)師不同于研究生導(dǎo)師和本科生班主任，他是對住院醫(yī)師進行全面跟蹤指導(dǎo)，針對學(xué)生的個別差異進行教學(xué)，按照他們的個性和條件幫助他們?nèi)娉砷L。在時間上，從住院醫(yī)師規(guī)培生一進入科室就開始配備相應(yīng)的導(dǎo)師，一直到其完成住院醫(yī)師的培訓(xùn)為止；在內(nèi)容上，既要對住院醫(yī)師的臨床專業(yè)知識、相關(guān)專業(yè)基礎(chǔ)知識以及初步科研方法進行指導(dǎo)，還要對他們的思想品德、心理健康等方面進行指導(dǎo)，目標在于全面提升住院醫(yī)師的綜合素質(zhì)。

一、以臨床實踐為中心，提高臨床閱片能力

長海醫(yī)院是一所綜合性三級甲等醫(yī)院，具有多學(xué)科領(lǐng)域豐富而全面的臨床病例資源，病理科在長期的臨床工作中，在做好常見病、多發(fā)病病理診斷的同時，針對罕見、少見和疑難病，定期開展疑難病例討論，并及時進行歸納、總結(jié)，積累了大量典型的病例資料。在臨床住院醫(yī)師規(guī)范化培訓(xùn)過程中，導(dǎo)師可以充分利用科室的教學(xué)實踐資源，結(jié)合科室良好的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)氛圍和傳統(tǒng)，分系統(tǒng)地給規(guī)培生結(jié)合檔案切片講解理論知識，并適時提問考察，引導(dǎo)規(guī)培生全面、扎實掌握基本理論、實踐技能的同時，激發(fā)其求知欲和學(xué)習(xí)的積極性，使其正確認識到“病理學(xué)并不是一門枯燥的學(xué)科，而是充滿了探索、循證、求證的領(lǐng)域”。同時導(dǎo)師應(yīng)該及時了解住院醫(yī)師的輪轉(zhuǎn)情況，在考察其基本知識和閱片技能、以及是否按照培養(yǎng)方案要求完成規(guī)定的工作量后，根據(jù)每個人輪轉(zhuǎn)的不同情況對住院醫(yī)師的下一步輪轉(zhuǎn)方案進行及時調(diào)整，避免了以前住院醫(yī)師培訓(xùn)中一套方案到底的做法。

二、以理論為基礎(chǔ)，進一步加強專業(yè)課程的學(xué)習(xí)

我們在對住院醫(yī)師規(guī)培生進行基礎(chǔ)理論與基礎(chǔ)知識的訓(xùn)練中，以新理論、前沿知識為重點，如果只注重現(xiàn)有課本中陳舊知識的學(xué)習(xí)，不注重對飛速發(fā)展的當代醫(yī)學(xué)科學(xué)知識的掌握，將來的他們將無法適應(yīng)臨床的需求。理論方面的培養(yǎng)可以采取靈活多變的形式，如舉辦專題講座、文獻報告、病案研討、多學(xué)科討論會等，既可由專家教授主講，也可由住院醫(yī)師本人來做報告，以“頭腦風(fēng)暴”式的沖擊，使學(xué)術(shù)氣氛活躍、熱烈，從根本上提高了住院醫(yī)師的自學(xué)能力和學(xué)習(xí)興趣。

三、理論與實踐緊密結(jié)合，培養(yǎng)一定的科研思維能力。

科研是臨床醫(yī)療與教學(xué)的先導(dǎo)，是醫(yī)療新技術(shù)持續(xù)不斷產(chǎn)生的搖籃，也是臨床醫(yī)學(xué)發(fā)展進步的源泉與動力。高素質(zhì)的病理醫(yī)師，不僅要具備精湛的臨床病理診斷技能，而且應(yīng)該具有創(chuàng)新思維的科研攻關(guān)能力。雖然我們不需要像培養(yǎng)研究生那樣要求住院醫(yī)師規(guī)培生進行科研實踐，但也應(yīng)緊密地結(jié)合臨床，培養(yǎng)他們一定的科研思維能力。這就要求住院醫(yī)師規(guī)培生在臨床學(xué)習(xí)之余，由導(dǎo)師指定他們閱讀一定量的參考書、本專業(yè)及相關(guān)專業(yè)的雜志期刊，并學(xué)會應(yīng)用網(wǎng)絡(luò)檢索方法，在規(guī)定的時間內(nèi)完成閱讀任務(wù)，并寫出綜述、個案報道或病例總結(jié)回顧，為今后進一步的科研活動打下基礎(chǔ)。

四、醫(yī)德的培養(yǎng)

醫(yī)德是一種職業(yè)道德，是醫(yī)療衛(wèi)生人員的道德情操、職業(yè)素養(yǎng)、社會道德在醫(yī)療衛(wèi)生領(lǐng)域中的綜合體現(xiàn)。近些年來，我國醫(yī)學(xué)教育主要缺陷是輕視人文素質(zhì)教育，具體到規(guī)培醫(yī)師表現(xiàn)為：缺乏救死扶傷的人道主義精神，缺乏對病人的同情心，職業(yè)道德觀念模糊，重利輕義、重效率輕公平，重自我輕社會。他們不知道在目前這樣劍拔弩張的醫(yī)患關(guān)系中，良好的醫(yī)德是醫(yī)務(wù)人員規(guī)避風(fēng)險的基礎(chǔ)，因為只有具備了良好的醫(yī)德，我們才能真正做到視病人如親人，才能在當前的拜金主義大潮中淡定處之。因此，在住院醫(yī)師培養(yǎng)的過程中，導(dǎo)師不能只是教給他們?nèi)绾伍喥?，更要注意他們在道德素養(yǎng)、文化素養(yǎng)、行為素養(yǎng)、語言素養(yǎng)、心理素養(yǎng)、性格素養(yǎng)等方面的提高。醫(yī)生作為促進健康、防治疾病與提供衛(wèi)生保健的使者，要遵守職業(yè)道德，熱心為患者醫(yī)治疾病和減輕痛苦。

總之，導(dǎo)師制是新形勢下住院醫(yī)師規(guī)范化培訓(xùn)的一條新途徑。它使住院醫(yī)師的培訓(xùn)有序、規(guī)范地進行，使住院醫(yī)師的素質(zhì)全面提高。在培養(yǎng)過程中，導(dǎo)師能根據(jù)其實際情況因材施教，及時調(diào)整培養(yǎng)計劃、進度和帶教方法，具體問題具體分析。從而達到把問題解決到關(guān)鍵，把工作落實到實處的目的，為進一步培養(yǎng)病理學(xué)高端人才打下堅實的基礎(chǔ)。

[參考文獻]

[1]趙群.住院醫(yī)師培訓(xùn)制度美國的新進展和我們的借鑒[M].1版.北京：人民衛(wèi)生出版社.2009年.

[2]張愛莉，薛迪，沈昭在.上海市醫(yī)師?？婆嘤?xùn)的可行性調(diào)查策略研究[J].中國醫(yī)院信息，2002，6（10）：35-39.

[3]李增山，王哲，王瑞安.外科病理住院醫(yī)師規(guī)范化培養(yǎng)實踐中的問題與思考.醫(yī)學(xué)信息.2011（24）：5265-526.

第8篇：合規(guī)培訓(xùn)報告范文

市衛(wèi)生監(jiān)督協(xié)管工作計劃一為了進一步加強我市衛(wèi)生監(jiān)督服務(wù)網(wǎng)絡(luò)建設(shè)，夯實衛(wèi)生監(jiān)督工作基礎(chǔ)，按照《國家基本公共衛(wèi)生服務(wù)規(guī)范（20xx年版）》的要求規(guī)范管理衛(wèi)生監(jiān)督協(xié)管項目，推進衛(wèi)生監(jiān)督工作進農(nóng)村、進社區(qū)，保障人民群眾身體健康和生命安全，結(jié)合實際，特制定本方案。

一、工作目標

以規(guī)范和指導(dǎo)鄉(xiāng)鎮(zhèn)衛(wèi)生院、社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心衛(wèi)生監(jiān)督協(xié)管工作為核心，充分發(fā)揮基層公共衛(wèi)生網(wǎng)絡(luò)和基層醫(yī)療衛(wèi)生機構(gòu)的前哨作用，建立市—鄉(xiāng)鎮(zhèn)（社區(qū)）—村衛(wèi)生監(jiān)督與協(xié)管服務(wù)聯(lián)動工作機制，在全市范圍內(nèi)形成橫向到邊、縱向到底覆蓋城鄉(xiāng)范圍的衛(wèi)生監(jiān)督協(xié)管服務(wù)網(wǎng)絡(luò)體系，及時發(fā)現(xiàn)違反衛(wèi)生法律法規(guī)的行為。同時，通過對廣大居民的宣傳、教育，不斷提高城鄉(xiāng)基層群眾健康知識和衛(wèi)生法律政策知曉率，提升人民群眾公共衛(wèi)生安全風(fēng)險和疾病防控意識，切實保護廣大群眾公共衛(wèi)生安全。

二、建立完善衛(wèi)生監(jiān)督協(xié)管網(wǎng)絡(luò)

20xx年9月底前建立起以市衛(wèi)生監(jiān)督中心為龍頭，以鄉(xiāng)鎮(zhèn)衛(wèi)生院、社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心為依托，以村衛(wèi)生室、社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)站為網(wǎng)底的衛(wèi)生監(jiān)督協(xié)管網(wǎng)絡(luò)。

建立起以鄉(xiāng)鎮(zhèn)（社區(qū)）衛(wèi)生監(jiān)督分所、鄉(xiāng)鎮(zhèn)衛(wèi)生院（社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心）衛(wèi)生監(jiān)督協(xié)管科為依托的鄉(xiāng)級衛(wèi)生監(jiān)督協(xié)管機構(gòu)。原則上3—5個鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道辦事處）設(shè)置1個衛(wèi)生監(jiān)督分所，我市設(shè)置3個監(jiān)督分所，由衛(wèi)生監(jiān)督中心負責(zé)建立并為每個分所派駐3—5名衛(wèi)生監(jiān)督員，負責(zé)所管轄區(qū)域內(nèi)的衛(wèi)生監(jiān)督協(xié)管工作（具體見附件4）。

建立起以村衛(wèi)生室（社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)站）為網(wǎng)底的村級衛(wèi)生監(jiān)督信息點。每個村衛(wèi)生室為一個信息點，明確1名由執(zhí)業(yè)人員為兼職的衛(wèi)生監(jiān)督信息員，在鄉(xiāng)級衛(wèi)生監(jiān)督協(xié)管員的指導(dǎo)下，承擔(dān)相應(yīng)的衛(wèi)生監(jiān)督協(xié)管工作任務(wù)。

在鄉(xiāng)鎮(zhèn)衛(wèi)生院和社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心等公共衛(wèi)生機構(gòu)中設(shè)置衛(wèi)生監(jiān)督協(xié)管科，其工作地點懸掛“衛(wèi)生監(jiān)督協(xié)管科”標牌，接受市衛(wèi)生監(jiān)督中心的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和管理。

三、人員配備

（一）配備標準

各鄉(xiāng)鎮(zhèn)衛(wèi)生院、社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心根據(jù)實際情況，每個鄉(xiāng)鎮(zhèn)衛(wèi)生院（社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心）設(shè)置衛(wèi)生監(jiān)督協(xié)管科，配備2—4名衛(wèi)生監(jiān)督協(xié)管員 （其中院長任科長，主管衛(wèi)生監(jiān)督協(xié)管工作副職任副科長，專職人員1—2名），負責(zé)衛(wèi)生監(jiān)督協(xié)管工作的具體實施。

（二）人員基本條件

1、身體健康、品行端正；

2、從事公共衛(wèi)生或醫(yī)療衛(wèi)生工作3年以上；

3、近三年無違法違紀記錄。

四、職能職責(zé)

（一）衛(wèi)生監(jiān)督協(xié)管員職責(zé)

1、協(xié)助衛(wèi)生監(jiān)督中心做好轄區(qū)內(nèi)公共場所衛(wèi)生巡查、職業(yè)衛(wèi)生、傳染病防治、學(xué)校衛(wèi)生、生活飲用水衛(wèi)生及醫(yī)療行為的監(jiān)督工作，及時掌握轄區(qū)內(nèi)行政相對人的基本情況，建立底冊和管理檔案，做到一戶一摸底，一戶一登記，一戶一建檔。

2、開展衛(wèi)生法律、法規(guī)及衛(wèi)生知識的宣傳和村衛(wèi)生室衛(wèi)生監(jiān)督信息員的培訓(xùn)工作。指導(dǎo)行政相對人對從業(yè)人員進行衛(wèi)生法律、法規(guī)及衛(wèi)生知識的培訓(xùn)。督促從業(yè)單位持衛(wèi)生許可證經(jīng)營，做好行政許可審批資料收集、整理、歸檔，組織從業(yè)人員進行預(yù)防性體檢、培訓(xùn)等。

3、開展日常性衛(wèi)生監(jiān)督檢查，督促行政相對人按照衛(wèi)生法律法規(guī)從業(yè)，并制作檢查筆錄。如發(fā)現(xiàn)職業(yè)衛(wèi)生、學(xué)校衛(wèi)生、生活飲用水衛(wèi)生、公共場所衛(wèi)生、非法行醫(yī)等各類衛(wèi)生違法行為，應(yīng)及時上報并協(xié)助衛(wèi)生監(jiān)督中心依法查處。同時協(xié)助市衛(wèi)生監(jiān)督中心做好顧客用具、微小氣候等的抽檢工作，配合衛(wèi)生監(jiān)督中心做好對不合格產(chǎn)品的查處工作。

4、協(xié)助衛(wèi)生監(jiān)督中心定期對轄區(qū)集中式供水、城市二次供水、學(xué)校供水進行巡查，協(xié)助開展水質(zhì)抽檢工作，發(fā)現(xiàn)異常情況及時報告；協(xié)助開展供水單位從業(yè)人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

5、及時報告轄區(qū)內(nèi)發(fā)生的突發(fā)公共衛(wèi)生事件，并積極配合衛(wèi)生監(jiān)督中心開展應(yīng)急處置工作。

6、受理轄區(qū)內(nèi)相關(guān)案件的投訴、舉報，經(jīng)調(diào)查核實后，及時報告，并協(xié)助衛(wèi)生監(jiān)督中心進行調(diào)查處理。

7、指導(dǎo)村衛(wèi)生室衛(wèi)生監(jiān)督信息員開展衛(wèi)生法律宣傳和相關(guān)信息收集上報工作，并定期對其進行考核評估。

8、完成上級交辦的其它各項工作任務(wù)。

（二）衛(wèi)生監(jiān)督信息員職責(zé)

1、依法及時報告并協(xié)助上級處置轄區(qū)內(nèi)發(fā)生的傳染病疫情等突發(fā)公共衛(wèi)生事件。

2、做好衛(wèi)生法律及衛(wèi)生知識的宣傳工作，引導(dǎo)轄區(qū)行政相對人按照衛(wèi)生法律法規(guī)、規(guī)范和標準從業(yè)。

3、及時收集和上報衛(wèi)生監(jiān)督相關(guān)信息，對發(fā)現(xiàn)的衛(wèi)生違法行為及時報告鄉(xiāng)鎮(zhèn)衛(wèi)生院、社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心，并積極協(xié)助上級進行調(diào)查處理。

4、完成上級交辦的其它各項工作任務(wù)。

五、規(guī)范化管理

（一）制度規(guī)范化

鄉(xiāng)鎮(zhèn)衛(wèi)生院和社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心的衛(wèi)生監(jiān)督協(xié)管科應(yīng)遵守并統(tǒng)一懸掛《衛(wèi)生監(jiān)督協(xié)管員崗位職責(zé)》、《衛(wèi)生違法案件報告制度》、《舉報投訴案件辦結(jié)回復(fù)工作制度》、《衛(wèi)生監(jiān)督協(xié)管員學(xué)習(xí)培訓(xùn)制度》和《衛(wèi)生監(jiān)督協(xié)管檔案管理制度》。

（二）檔案規(guī)范化

鄉(xiāng)鎮(zhèn)衛(wèi)生院、社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心衛(wèi)生監(jiān)督協(xié)管科應(yīng)將以下項目作為檔案的主要內(nèi)容進行管理：

1、上級下發(fā)的文件、工作要點、會議紀要等。

2、衛(wèi)生監(jiān)督協(xié)管工作安排、計劃、總結(jié)、匯報、宣傳資料、日常巡查執(zhí)法文書及其它相關(guān)工作小結(jié)、圖片資料等。

3、衛(wèi)生監(jiān)督協(xié)管員向衛(wèi)生監(jiān)督中心轉(zhuǎn)交案件的交接文字材料以及處理結(jié)果。

4、建立行政相對人基礎(chǔ)檔案，做到一戶一檔。內(nèi)容包括被監(jiān)管單位的名稱、地址、負責(zé)人、信息、許可項目、衛(wèi)生知識培訓(xùn)、從業(yè)人員健康證、培訓(xùn)證、日常監(jiān)督檢測資料、樣品監(jiān)測情況及存在的主要問題等。

5、群眾投訴舉報的受理登記記錄及處理結(jié)果。

檔案資料可按以下內(nèi)容劃分，裝訂成冊：計劃總結(jié)、文件信息、會議記錄、日常監(jiān)督、投訴舉報、轉(zhuǎn)辦案件、宣傳培訓(xùn)、年度報表、所轄單位資料等。

（三）工作規(guī)范化

各鄉(xiāng)鎮(zhèn)衛(wèi)生院、社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心規(guī)范地開展各項衛(wèi)生監(jiān)督協(xié)管工作，切實履行好協(xié)管職能。

1、協(xié)管范圍內(nèi)的被監(jiān)管單位的衛(wèi)生監(jiān)督覆蓋率必須達到100%。每次檢查必須做好《現(xiàn)場檢查記錄》。對有問題的單位必須下達《衛(wèi)生監(jiān)督意見書》，督促其整改。

2、衛(wèi)生監(jiān)督協(xié)管員對轄區(qū)內(nèi)每個管理相對單位監(jiān)督檢查頻次≥4次/年，并能及時完成上級下達的各項工作任務(wù)。

3、專項整治行動任務(wù)完成率必須達到100%，每一項專項檢查有計劃，有總結(jié)。

4、群眾投訴舉報違法事實情節(jié)較輕的，衛(wèi)生監(jiān)督協(xié)管員要在5個工作日內(nèi)處理完畢，并予以答復(fù)；違法事實情節(jié)較重的，要在1個工作日內(nèi)上報衛(wèi)生監(jiān)督中心，并協(xié)助衛(wèi)生監(jiān)督中心執(zhí)法人員進行查處。衛(wèi)生監(jiān)督中心查處完畢后，要將查處結(jié)果書面告知鄉(xiāng)鎮(zhèn)衛(wèi)生院、社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心由衛(wèi)生監(jiān)督協(xié)管員將查處結(jié)果存檔。

5、對轄區(qū)內(nèi)突發(fā)公共衛(wèi)生事件及時上報，并積極配合監(jiān)督中心、疾控中心處理突發(fā)公共衛(wèi)生事件。

6、鄉(xiāng)鎮(zhèn)衛(wèi)生院、社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心每季度要對轄區(qū)內(nèi)村衛(wèi)生室的衛(wèi)生監(jiān)督信息員進行衛(wèi)生法律法規(guī)等相關(guān)知識培訓(xùn)。

衛(wèi)生監(jiān)督協(xié)管員在日常監(jiān)督檢查過程中，先填寫《現(xiàn)場檢查記錄》，再針對檢查情況制作加蓋衛(wèi)生局公章的《衛(wèi)生監(jiān)督意見書》，意見書內(nèi)容要提出限期整改意見。衛(wèi)生監(jiān)督協(xié)管員制作的《現(xiàn)場檢查記錄》只可作為行政處罰的信息來源，不得作為證據(jù)使用。

六、培訓(xùn)制度

市衛(wèi)生監(jiān)督中心要加強對各鄉(xiāng)鎮(zhèn)衛(wèi)生院、社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心監(jiān)督協(xié)管服務(wù)機構(gòu)的業(yè)務(wù)指導(dǎo)，建立衛(wèi)生監(jiān)督協(xié)管人員崗前培訓(xùn)和在職培訓(xùn)制度，開展項目管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)，每人每年培訓(xùn)不少于20學(xué)時；緊密結(jié)合我市實際，積極創(chuàng)新培訓(xùn)方式，豐富培訓(xùn)內(nèi)容，不斷增強衛(wèi)生監(jiān)督協(xié)管人員的業(yè)務(wù)能力和綜合素質(zhì)，提高服務(wù)質(zhì)量和工作效率。

七、工作考核

根據(jù)河南省衛(wèi)生廳、河南省財政廳、河南省審計廳《關(guān)于加強20xx年基本公共衛(wèi)生服務(wù)項目管理的通知》（豫衛(wèi)婦社[20xx]8號）文件規(guī)定，衛(wèi)生監(jiān)督協(xié)管工作納入基本公共衛(wèi)生服務(wù)項目范圍。20xx年我省基本公共衛(wèi)生服務(wù)經(jīng)費為人均30元，其中衛(wèi)生監(jiān)督協(xié)管經(jīng)費為人均1。25元，我市采取績效考核方式撥付補助資金。

市衛(wèi)生局年度考核時，依據(jù)年初制定的責(zé)任目標，對衛(wèi)生監(jiān)督協(xié)管工作單列考核，劃撥經(jīng)費時依據(jù)協(xié)管工作考核情況確定標準。對保質(zhì)保量完成此項工作（考核分值80分以上）的，全額撥付經(jīng)費；對工作中有漏項（考核分值60分至80分）的，撥付70%經(jīng)費；對發(fā)生違法、違紀事件或考核分值在60分以下的，撥付50%經(jīng)費。

八、工作獎懲

市衛(wèi)生局組織衛(wèi)生監(jiān)督中心對各鄉(xiāng)鎮(zhèn)衛(wèi)生院、社區(qū)服務(wù)中心衛(wèi)生監(jiān)督協(xié)管工作進行考核，并采取以獎代補的形式，建立衛(wèi)生監(jiān)督協(xié)管工作獎勵懲處制度。對工作積極、成績突出的單位和個人，市衛(wèi)生局將給予相應(yīng)獎勵；對履行職責(zé)不到位，考核不合格的單位，減免補助經(jīng)費，并給予通報批評；對因失職造成惡劣影響、弄虛作假、套取經(jīng)費等違法違規(guī)行為，將依法依紀對相關(guān)單位和責(zé)任人給予嚴肅處理。

市衛(wèi)生監(jiān)督協(xié)管工作計劃二為推進我市衛(wèi)生監(jiān)督協(xié)管工作，實現(xiàn)基本公共衛(wèi)生服務(wù)項目工作目標，根據(jù)《關(guān)于印發(fā)南平市衛(wèi)生監(jiān)督協(xié)管服務(wù)工作實施方案（20xx年）的通知》（南衛(wèi)函〔20xx〕87號），結(jié)合我市工作實際，制定本工作實施方案。

一、工作目標

20xx年6月底前，啟動我市衛(wèi)生監(jiān)督協(xié)管服務(wù)，按照工作內(nèi)容，報告事件或線索，及時報告衛(wèi)生監(jiān)督協(xié)管信息，按照有關(guān)要求開展監(jiān)督巡查工作。

二、工作內(nèi)容

20xx年鄉(xiāng)鎮(zhèn)、社區(qū)基層醫(yī)療衛(wèi)生機構(gòu)在轄區(qū)內(nèi)開展衛(wèi)生監(jiān)督協(xié)管服務(wù)內(nèi)容包括：

（一）餐飲服務(wù)食品安全及公共場所衛(wèi)生服務(wù)監(jiān)督管理：

1、摸清本轄區(qū)內(nèi)餐飲服務(wù)單位、公共場所本底數(shù)并建立名冊；

2、開展轄區(qū)內(nèi)餐飲服務(wù)許可及公共場所衛(wèi)生許可現(xiàn)場審查，按規(guī)范填寫監(jiān)督筆錄和意見書；

3、對轄區(qū)餐飲服務(wù)、公共場所從業(yè)人員進行健康檢查并辦理健康證明，協(xié)助市衛(wèi)生防疫站組織從業(yè)人員培訓(xùn)；

4、發(fā)現(xiàn)或懷疑餐飲環(huán)節(jié)有食物中毒、食源性疾病、食品污染等對人體健康造成危害或可能造成危害的線索和事件，應(yīng)及時報告市衛(wèi)生防疫站，做好個案調(diào)查并協(xié)助市衛(wèi)生防疫站的調(diào)查、取證工作；

5、開展食物中毒預(yù)防和衛(wèi)生法律法規(guī)宣傳；

6、開展餐飲服務(wù)單位和公共場所的監(jiān)督檢查，并制作檢查筆錄。對違反法律、法規(guī)規(guī)定的行為，出具《監(jiān)督意見書》督促整改，對拒不整改的或違法情節(jié)較重的，及時上報衛(wèi)生防疫站，并配合調(diào)查取證。

（二）職業(yè)衛(wèi)生咨詢指導(dǎo)：

1、摸清本轄區(qū)內(nèi)存在職業(yè)病危害單位的本底數(shù)，建立單位名冊；

2、在醫(yī)療服務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)可疑職業(yè)病患者以及發(fā)現(xiàn)或懷疑有職業(yè)危害因素對人體健康造成危害或可能造成危害的線索和事件，應(yīng)及時向市衛(wèi)生防疫站報告。

（三）飲用水衛(wèi)生安全巡查：

1、摸清本轄區(qū)內(nèi)農(nóng)村集中式供水和學(xué)校供水單位的本底數(shù)，建立供水單位名冊；

2、按照市衛(wèi)生防疫站部署，定期對農(nóng)村集中式供水和學(xué)校供水進行巡查，發(fā)現(xiàn)或懷疑有生活飲用水污染等對人體健康造成或可能造成危害的線索和事件，及時報告市衛(wèi)生防疫站，并協(xié)助調(diào)查。

（四）學(xué)校衛(wèi)生協(xié)管：

1、摸清本轄區(qū)內(nèi)學(xué)校本底情況，建立學(xué)校名冊；

2、按照市衛(wèi)生防疫站部署，定期對農(nóng)村學(xué)校食品、傳染病防控開展巡訪，發(fā)現(xiàn)問題隱患及時報告市衛(wèi)生防疫站。

（五）非法行醫(yī)和非法采供血信息報告：

1、摸清本轄區(qū)內(nèi)民營醫(yī)療機構(gòu)、個體診所本底數(shù)，建立醫(yī)療機構(gòu)名冊；

2、定期對轄區(qū)內(nèi)醫(yī)療服務(wù)市場、采供血機構(gòu)開展巡訪，發(fā)現(xiàn)無證行醫(yī)等相關(guān)信息及時市衛(wèi)生局報告。

衛(wèi)生監(jiān)督協(xié)管服務(wù)內(nèi)容根據(jù)今后基本公共衛(wèi)生服務(wù)項目的要求和工作實際需要，逐步覆蓋餐飲服務(wù)食品安全、飲用水衛(wèi)生、公共場所衛(wèi)生、職業(yè)衛(wèi)生等領(lǐng)域。

三、工作步驟

（一）3—4月，制定《全市衛(wèi)生監(jiān)督協(xié)管服務(wù)工作實施方案》，組織衛(wèi)生監(jiān)督協(xié)管員培訓(xùn)班。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)衛(wèi)生院、社區(qū)服務(wù)中心確定至少2名工作人員專（兼）職負責(zé)衛(wèi)生監(jiān)督協(xié)管工作。

（二）5—6月，全面啟動衛(wèi)生監(jiān)督協(xié)管服務(wù)項目，開展衛(wèi)生監(jiān)督協(xié)管工作。

（三）7—11月，組織開展衛(wèi)生監(jiān)督協(xié)管指導(dǎo)。

（四）12月15日前，按照基本公共衛(wèi)生服務(wù)項目考核的有關(guān)要求，組織進行績效考核。

四、有關(guān)要求

（一）市衛(wèi)生局成立以分管局長為組長的衛(wèi)生監(jiān)督協(xié)管工作領(lǐng)導(dǎo)小組，加強對全市衛(wèi)生監(jiān)督協(xié)管工作的組織和領(lǐng)導(dǎo)，將衛(wèi)生監(jiān)督協(xié)管服務(wù)納入各鄉(xiāng)鎮(zhèn)20xx年綜合目標績效考評內(nèi)容，并組織開展對各地衛(wèi)生監(jiān)督協(xié)管項目的指導(dǎo)、管理和考核，確保全市衛(wèi)生監(jiān)督協(xié)管工作任務(wù)目標的完成。

（二）衛(wèi)生監(jiān)督協(xié)管服務(wù)是一項惠及全體居民的基本公共衛(wèi)生服務(wù)政策，各單位要充分認識開展衛(wèi)生監(jiān)督協(xié)管工作的重要意義，加強組織領(lǐng)導(dǎo)，積極探索，創(chuàng)新工作機制，不斷總結(jié)，完善工作制度，為基層醫(yī)療衛(wèi)生機構(gòu)開展衛(wèi)生監(jiān)督協(xié)管工作創(chuàng)造條件，加強對衛(wèi)生監(jiān)督協(xié)管人員培訓(xùn)和管理。

第9篇：合規(guī)培訓(xùn)報告范文

1. 巴塞爾銀行監(jiān)管委員會（以下簡稱為“委員會”）一直致力于解決銀行監(jiān)管問題和提升銀行的管理水平，為此，委員會現(xiàn)發(fā)表這份咨詢性文件，探討有關(guān)銀行合規(guī)部門（compliance function ）的相關(guān)問題。銀行合規(guī)部門的作用主要是輔助管理銀行的合規(guī)風(fēng)險（Compliance Risks）。這里所稱的合規(guī)風(fēng)險是指：因違反法律或監(jiān)管要求而受到制裁的風(fēng)險、遭受金融損失的風(fēng)險以及因銀行未能遵守所有適用法律、法規(guī)、行為準則以及相關(guān)慣例標準（統(tǒng)稱為“法律”、“規(guī)則”和“標準”）而給銀行信譽帶來的損失等方面的風(fēng)險。有時，合規(guī)風(fēng)險也指誠信風(fēng)險（integrity risk），因為銀行的商譽有時與其一貫遵循的誠實廉正原則和公平交易原則密切相關(guān)。為了滿足監(jiān)管當局的監(jiān)管要求，銀行必須采取有效的合規(guī)政策和流程規(guī)定，以確保在違反法律、規(guī)則和標準的情形發(fā)生時，銀行管理人員能夠采取適當措施予以糾正。

2. 遵守法律、規(guī)則和標準有助于維護銀行的商譽，符合銀行客戶、市場及整個社會對銀行的要求。盡管遵守法律、規(guī)則及標準一直以來都是非常重要的，在過去幾年里，合規(guī)風(fēng)險的管理還是變得越來越正式化，并已經(jīng)成為一項獨特的風(fēng)險管理準則（risk management discipline）。

3. 作為銀行的基本指引，本文件從銀行監(jiān)管部門的角度，對合規(guī)部門在銀行組織體系中的地位和作用進行說明。本文件規(guī)定的原則具有普遍適用性，但是它們必須在特定的法律和規(guī)章框架內(nèi)適用。關(guān)于銀行合規(guī)部門的組織結(jié)構(gòu)及其職責(zé)范圍，各銀行之間存在重大差異。有些銀行的合規(guī)部門采取集中管理模式，所有合規(guī)部門的工作人員都集中在一個合規(guī)部門工作；但有些銀行的合規(guī)部門則采取分散管理模式，其工作人員分布在不同的業(yè)務(wù)部門。許多銀行已經(jīng)設(shè)立了一位負責(zé)整體合規(guī)的負責(zé)人（a group compliance officer）。而在一些銀行中，法律部門可能單獨承擔(dān)咨詢職責(zé)。在不同的法律制度下，合規(guī)部門的組織架構(gòu)和職責(zé)范圍同樣存在許多差別。在有些法律體系中，合規(guī)部門須承擔(dān)一些法律規(guī)定的職責(zé)和義務(wù)；而在其他一些國家的法律體系中，合規(guī)部門則無類似責(zé)任和義務(wù)。

4. 委員會認識到，就某個具體的國家而言，銀行采用何種模式設(shè)立其合規(guī)部門須取決于多種因素，如銀行的規(guī)模、經(jīng)營的混合程度、銀行業(yè)務(wù)的性質(zhì)及其地理分布等。但是，不管銀行的合規(guī)部門如何組織，銀行均應(yīng)遵循下列兩大原則：（1）銀行合規(guī)部門的職責(zé)應(yīng)當明確界定；（2）銀行合規(guī)部門及其人員應(yīng)當獨立于銀行的經(jīng)營活動。

5. 如果銀行全行上下都嚴格遵守高標準的道德行為準則，那么該銀行合規(guī)風(fēng)險的管理是最為有效的。董事會和高級管理層應(yīng)采取一系列措施，推進銀行的組織文化建設(shè)，促使所有員工（包括高層管理人員）在開展銀行業(yè)務(wù)時都能遵守法律、規(guī)則和標準。銀行在組建內(nèi)部的合規(guī)部門時，應(yīng)遵循本文件所規(guī)定的原則，而合規(guī)部門則應(yīng)支持管理部門推進以職業(yè)操守為基礎(chǔ)，建設(shè)蓬勃向上富有活力的合規(guī)文化，從而促進形成高效的公司治理環(huán)境。

6. 在理解本文件時，應(yīng)聯(lián)系委員會制訂的其他相關(guān)文件。這些文件主要包括：

《銀行組織中內(nèi)控體系框架規(guī)定》（1988年9月制訂）

《提升銀行組織中的公司治理結(jié)構(gòu)》（1999年9月制訂）

《銀行內(nèi)部審計及監(jiān)管部門與審計人員關(guān)系》（2001年8月制訂）

《銀行客戶盡職調(diào)查》（2001年10月制訂）

《健全銀行經(jīng)營風(fēng)險的管理及監(jiān)督機制》（2003年2月制訂）

7. 在說明有關(guān)原則時，本文件假設(shè)銀行的公司治理結(jié)構(gòu)主要由董事會和高級管理人員組成。關(guān)于董事會和高級管理人員的職責(zé)，不同的國家、不同的經(jīng)濟組織都有不同的立法和監(jiān)管結(jié)構(gòu)框架。因此，在適用本文件所規(guī)定的原則時，應(yīng)考慮具體國家及經(jīng)濟組織中不同的公司治理結(jié)構(gòu)。

8. 本文件首先開門見山地提出“合規(guī)部門”（compliance function）的定義，之后提出銀行董事會及高級管理人員在合規(guī)方面應(yīng)履行的職責(zé)。接下來的章節(jié)標題為“合規(guī)部門的幾項原則”（compliance function principles），該部分主要說明銀行內(nèi)部合規(guī)部門的組織、結(jié)構(gòu)、職責(zé)及其他相關(guān)內(nèi)容。

9. 本文件所規(guī)定的原則適用于銀行、銀行集團以及子公司主要為銀行的控股公司等。

合規(guī)部門的定義

10. 銀行合規(guī)部門可作如下定義：

“銀行合規(guī)部門是識別、評估、通報、監(jiān)控并報告銀行合規(guī)風(fēng)險的一個獨立的職能部門。銀行合規(guī)風(fēng)險（compliance risks）則是指因違反法律或監(jiān)管要求而受到制裁的風(fēng)險、遭受金融損失的風(fēng)險以及因銀行未能遵守所有適用法律、法規(guī)、行為準則以及相關(guān)慣例標準（統(tǒng)稱為”法律“、”規(guī)則“和”標準“）而給銀行信譽帶來的損失等方面的風(fēng)險?！?/p>

11. 本文件所稱之法律、規(guī)則及標準主要是指與銀行經(jīng)營業(yè)務(wù)相關(guān)的法律、規(guī)則及標準，主要包括反洗錢、防止恐怖分子進行融資活動的相關(guān)規(guī)定，以及涉及銀行經(jīng)營的準則（conduct of business）（包括避免或減少利益沖突等問題），隱私及數(shù)據(jù)保護以及消費者信信貸（如果銀行從事消費者信貸業(yè)務(wù)）等方面的規(guī)定；此外，依據(jù)監(jiān)管部門或銀行自身采取的不同監(jiān)督管理模式，上述法律、規(guī)則及標準還可延伸至銀行經(jīng)營范圍之外的法律、規(guī)則及標準，如勞動就業(yè)方面的法律法規(guī)及稅法等。

12. 本文件所稱之法律、規(guī)則及標準可能有不同的淵源，包括監(jiān)管部門制定的法律、規(guī)則及標準，市場公約（market convention），行業(yè)協(xié)會制定的行業(yè)守則（codes of practice）以及適用于銀行內(nèi)部員工的內(nèi)部行為守則（internal codes of conduct）。它們不僅包括那些具有法律約束力的文件，還可能包括更廣義上的誠實廉正和公平交易的行為準則（norms of integrity and fair trading）。

董事會在銀行合規(guī)管理方面的職責(zé)

原則1：銀行董事會有責(zé)任指導(dǎo)（oversee）銀行合規(guī)風(fēng)險的管理工作。董事會應(yīng)當審核銀行有關(guān)合規(guī)方面的制度，如章程或者其他規(guī)定設(shè)立銀行合規(guī)部門的正式文件。董事會應(yīng)當每年至少一次對銀行合規(guī)方面的制度及其實施情況進行審核，從而對銀行有效管理合規(guī)風(fēng)險的程度進行評估。

13. 銀行的董事會只有確定目標，在銀行組織中不斷倡導(dǎo)并提升誠信與正直這種價值觀念（values of honesty and integrity），銀行合規(guī)方面的規(guī)章制度才有可能有效實施。遵守有關(guān)法律、規(guī)則及標準應(yīng)是實現(xiàn)上述目標的一個重要途徑。董事會有責(zé)任制定行之有效的規(guī)章制度，控制銀行的合規(guī)風(fēng)險。董事會還應(yīng)監(jiān)控有關(guān)規(guī)章制度的實施情況，包括合規(guī)方面的問題是否能得到及時有效的解決等。

高級管理人員在銀行合規(guī)管理方面的職責(zé)

原則2：銀行高級管理人員應(yīng)負責(zé)建立合規(guī)方面的規(guī)章制度，并確保這些規(guī)章制度得以貫徹實施，并將有關(guān)實施情況向董事會報告。高級管理人員還應(yīng)負責(zé)對有關(guān)合規(guī)方面的規(guī)章制度進行可行性評估。

14. 銀行應(yīng)當制定有關(guān)合規(guī)風(fēng)險管理的成文的規(guī)章制度，以便對銀行面臨的主要合規(guī)風(fēng)險問題進行識別，并就銀行如何控制這些風(fēng)險進行說明。這些規(guī)章制度應(yīng)當包括所有員工（包括高級管理人員）都應(yīng)遵循的基本準則；根據(jù)情況需要，還應(yīng)根據(jù)上述基本原則為員工制訂更為詳盡的實施細則。銀行應(yīng)當對適用所有員工的一般標準與只適用特定員工群體的規(guī)則進行區(qū)別，這樣才有助于提高有關(guān)規(guī)則的明確度和透明度。

15. 高級管理人員在確保合規(guī)方面的規(guī)章制度得以貫徹落實的同時，還有責(zé)任保證在發(fā)現(xiàn)違反相關(guān)規(guī)章制度的行為時，能夠采取適當?shù)难a救措施或進行紀律處罰。

16. 高級管理人員應(yīng)當：

每年至少對合規(guī)方面的規(guī)章制度及其實施情況進行一次評估，確保有關(guān)規(guī)章制度一直具有可行性。

每年至少向董事會或董事委員會報告一次有關(guān)合規(guī)方面的規(guī)章制度相關(guān)的事項及其實施情況，包括對有關(guān)規(guī)章制度的必要修改提出建議等；上述報告應(yīng)當有助于董事會成員就銀行是否有效管理其合規(guī)風(fēng)險問題作出全面正確的判斷。

在發(fā)生任何重大違反法律、規(guī)則及標準的行為時，及時向董事會或董事委員會報告。

原則3：銀行高級管理人員應(yīng)負責(zé)在銀行內(nèi)部設(shè)立高效的常設(shè)性的合規(guī)部門，并應(yīng)作為銀行合規(guī)管理工作的一項制度予以明確。

17. 高級管理人員應(yīng)當采取必要措施，為合規(guī)部門提供足夠的資源，保證銀行能夠依靠常設(shè)性的、高效的合規(guī)部門（進行相關(guān)決策）。

合規(guī)部門應(yīng)遵循的原則

地位

原則4：銀行內(nèi)設(shè)的合規(guī)部門應(yīng)當在銀行內(nèi)部享有正式地位。為此，銀行應(yīng)在經(jīng)其董事會批準的性文件（章程）或其他正式文件中對合規(guī)部門的地位、職權(quán)及獨立性進行明確規(guī)定。

18. 銀行性文件（章程）及其他正式文件應(yīng)解決下列問題：

制定相關(guān)措施，保證合規(guī)部門獨立于銀行經(jīng)營業(yè)務(wù)；

合規(guī)部門的職責(zé)；

合規(guī)部門與銀行內(nèi)部其他部門或組織的關(guān)系問題；

合規(guī)部門為履行其職責(zé)而獲得有關(guān)必要信息資料的權(quán)利；

合規(guī)部門對可能違反合規(guī)方面的規(guī)章制度的行為進行調(diào)查的權(quán)利，以及（如合適）指定外聘律師實施上述調(diào)查的權(quán)利；

合規(guī)部門承擔(dān)向高級管理人員及董事會作正式報告的義務(wù)；以及

直接進入董事會或董事委員會的權(quán)利。

19. 涉及合規(guī)管理方面的（章程）或其他正式文件應(yīng)當傳達給銀行所有員工。

獨立性

原則5：銀行合規(guī)部門應(yīng)當獨立于銀行經(jīng)營業(yè)務(wù)。

20. 合規(guī)部門應(yīng)有能力主動對所有可能存在合規(guī)風(fēng)險的銀行部門履行合規(guī)風(fēng)險管理的職責(zé)。合規(guī)部門還應(yīng)有權(quán)隨時就其調(diào)查發(fā)現(xiàn)的任何違規(guī)或可能的違法行為向高級管理人員及董事會（或董事委員會）報告，銀行應(yīng)確保合規(guī)部門不因?qū)嵤┥鲜鲂袨槎馐芄芾砣藛T或其他任何工作人員的打擊報復(fù)或冷遇。

21. 合規(guī)部門應(yīng)有權(quán)主動與任何員工進行交談和溝通，并有權(quán)為履行職責(zé)之需獲取任何記錄或檔案材料。

22. 為確保合規(guī)部門的獨立性，銀行應(yīng)為合規(guī)部門提供足夠的資源以保證其高效履行職責(zé)。合規(guī)部門的預(yù)算及合規(guī)部門工作人員的補償機制應(yīng)與合規(guī)部門的宗旨保持一致，而不應(yīng)依賴于業(yè)務(wù)部門的經(jīng)營狀況。

23. 銀行內(nèi)部的合規(guī)部門可采取集中管理的模式，也可采取分散管理的模式。無論采取何種模式，合規(guī)部門都應(yīng)設(shè)一位負責(zé)人（head of compliance）具體負責(zé)合規(guī)部門日常事務(wù)的管理工作，合規(guī)部門的其他工作人員應(yīng)向該負責(zé)人報告工作。 在合規(guī)部門采取分散式管理的情況下，如果要求合規(guī)部門工作人員向具體業(yè)務(wù)部門的管理人員報告工作，而不是向合規(guī)部門的負責(zé)人報告工作，那么，合規(guī)部門工作人員的獨立性就有可能被削弱。

24. 合規(guī)部門的負責(zé)人可以是高級管理人員之一，也可以不是。如果合規(guī)部門的負責(zé)人為高級管理人員，那么他/她不應(yīng)直接負責(zé)銀行業(yè)務(wù)部門。如果合規(guī)部門的負責(zé)人不是高級管理人員，那么，他/她應(yīng)享有直接向不負責(zé)具體業(yè)務(wù)部門的高級管理人員報告的渠道，如情況需要，他/她還應(yīng)有權(quán)繞開通常的通報渠道，直接向董事會或董事委員會報告工作。

25. 在一些小銀行，合規(guī)部門的工作人員在與其合規(guī)管理職責(zé)不發(fā)生沖突的前提下（例如，合規(guī)部門的工作人員不應(yīng)承擔(dān)創(chuàng)利（revenue-generating）工作，如交易、市場營銷或客戶咨詢等），可以同時從事非合規(guī)部門的工作。

職責(zé)

原則6：銀行合規(guī)部門的作用應(yīng)作如下界定：識別、評估及監(jiān)控銀行所面臨的合規(guī)風(fēng)險，并向高級管理人員及董事會建議或報告上述風(fēng)險。

26. 合規(guī)部門的責(zé)任應(yīng)包括以下各項（或者是下面所列的大多數(shù)）。如有關(guān)職責(zé)未規(guī)定由合規(guī)部門履行，則應(yīng)規(guī)定由其他獨立的部門履行。

合規(guī)部門主動識別和評估與銀行經(jīng)營活動相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險，這些經(jīng)營活動包括：與新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)開發(fā)相關(guān)的銀行業(yè)務(wù)，提議建立新業(yè)務(wù)或建立新的客戶關(guān)系或者導(dǎo)致這種關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變更等活動；

就適用法律、規(guī)則及標準等向管理人員提出建議，包括及時掌握有關(guān)法律、規(guī)則及標準的最新變動情況，并就上述變動情況向管理人員提出相關(guān)建議；

為正確實施有關(guān)法律、規(guī)則及標準，制定相關(guān)規(guī)章制度、流程（procedures）及有關(guān)文件（如合規(guī)手冊、內(nèi)部行為守則及行為指引等），并為員工制定書面指引；

在發(fā)現(xiàn)銀行規(guī)章制度及流程存在缺陷時，立即對有關(guān)內(nèi)部流程和方針的可行性（appropriateness）進行評估；在必要時，還應(yīng)對上述流程和方針提出修改建議或方案；

監(jiān)督銀行遵守有關(guān)規(guī)章制度的情況，為此，合規(guī)部門可實施定期和全面的合規(guī)風(fēng)險的評估及測試，定期向高級管理人員（必要時，向董事會或董事委員會）報告；報告應(yīng)提及以下幾個方面的內(nèi)容：報告期間開展的關(guān)于合規(guī)風(fēng)險的評估和檢查工作，已發(fā)現(xiàn)的違法行為和/或存在的不足，以及所采取的補救措施；報告還應(yīng)包括向合規(guī)部門人員及其他銀行工作人員提供的培訓(xùn)方面的信息；

履行特定的法定職責(zé)（例如，履行反洗錢職責(zé)等）；

就遵守法律、規(guī)則及標準等合規(guī)要求對員工進行教育，并且在銀行員工提出合規(guī)方面的問題時（進行解答），充當聯(lián)絡(luò)站（contact point）的角色；以及

與銀行外部的相關(guān)組織保持聯(lián)系，這些組織包括監(jiān)管當局、標準制定組織以及外部律師等。

27. 上文已述，并非所有上述列舉的職責(zé)均須由合規(guī)部門履行。例如，有些銀行的法律部門（legal function）和合規(guī)部門（compliance function）就是兩個不同的部門；法律部門負責(zé)向管理人員提供法律、規(guī)則及標準方面的建議咨詢以及為工作人員制訂相關(guān)工作指引等工作，而合規(guī)部門則負責(zé)監(jiān)控有關(guān)制度和流程的合規(guī)性，并就有關(guān)合規(guī)問題向管理人員報告。如果不同部門之間有明確的職能劃分，那么，每個部門的職能劃分必須清晰。如果合適的話，每個部門之間應(yīng)當建立正式的合作機制和相關(guān)信息互通機制。如果合規(guī)部門以外的其他部門（如，內(nèi)部審計部門或自我評估管理控制“management control self assessment”）進行相關(guān)檢查（testing），并發(fā)現(xiàn)存在違規(guī)行為，那么，該測試部門應(yīng)當及時將上述測試結(jié)果向合規(guī)部門的負責(zé)人報告。

28. 合規(guī)部門應(yīng)根據(jù)合規(guī)管理方案（compliance programme）履行其職責(zé)，該方案可規(guī)定合規(guī)部門的行動方案和計劃，如具體制度和流程的實施和復(fù)核、合規(guī)檢查以及就合規(guī)問題對銀行工作人員進行教育等。

合規(guī)部門的工作人員

原則7：合規(guī)部門的負責(zé)人根據(jù)本文件規(guī)定的原則負責(zé)合規(guī)部門的日常管理工作。

29. 該原則要求合規(guī)部門的負責(zé)人對合規(guī)部門工作人員的工作進行適當?shù)谋O(jiān)督。

30. 合規(guī)部門的負責(zé)人調(diào)離崗位時，銀行應(yīng)將該情況報告銀行監(jiān)管部門。

原則8：為確保高效地履行合規(guī)管理工作，負責(zé)合規(guī)管理職責(zé)的工作人員應(yīng)具備必要的資質(zhì)、工作經(jīng)驗、專業(yè)素質(zhì)和個人素質(zhì)。

31. 工作人員具有較強（appropriate）的專業(yè)素質(zhì)，如能全面理解法律、規(guī)則及標準及其對銀行經(jīng)營的影響。為保證合規(guī)部門工作人員的專業(yè)技能水平，應(yīng)當對他們進行定期和系統(tǒng)的教育和培訓(xùn)，使工作人員能及時了解掌握法律、規(guī)則及標準等方面的最新發(fā)展。

32. 工作人員具有較強的個人素質(zhì)（此要求與其他銀行員工是一樣的），主要包括：綜合素質(zhì)、思考能力、中立和獨立判斷的能力、良好的溝通能力、較強的判斷力和靈活性，同時在處理合規(guī)問題上還應(yīng)具有勇于挑戰(zhàn)組織內(nèi)其他工作人員的能力。

跨境問題

原則9：如果銀行在其他國家或地區(qū)開展業(yè)務(wù)，那么，銀行應(yīng)當通過構(gòu)建合理的合規(guī)部門，確保在銀行合規(guī)管理的統(tǒng)一框架內(nèi)圓滿解決銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營所在地的合規(guī)風(fēng)險問題。

33. 銀行可能通過其當?shù)胤中谢蚋綄贆C構(gòu)，或在其沒有實體存在（physical presence）的地區(qū)開展全球性的業(yè)務(wù)。由于各國或地區(qū)的法律及監(jiān)管要求千差萬別，跨國銀行在建立集團內(nèi)普遍適用的合規(guī)管理組織框架的同時，也應(yīng)重視協(xié)調(diào)和解決在特定區(qū)域內(nèi)的合規(guī)風(fēng)險問題。

34. 銀行合規(guī)部門的組織結(jié)構(gòu)及其職責(zé)應(yīng)與當?shù)氐姆杉氨O(jiān)管要求保持一致。

與銀行內(nèi)部審計的關(guān)系

原則10：合規(guī)部門的權(quán)限和范圍應(yīng)根據(jù)內(nèi)部審計部門的審核而定。

35. 合規(guī)風(fēng)險應(yīng)被列入內(nèi)部審計部門的風(fēng)險評估范圍，而審計方案應(yīng)與風(fēng)險級別相當。內(nèi)部審計部門考核合規(guī)部門工作時，應(yīng)檢查（test）合規(guī)部門為保證銀行遵守相關(guān)法律、規(guī)則及標準而在銀行內(nèi)部實施的控制合規(guī)風(fēng)險的措施。

36. 本原則表明，審計部門只有與合規(guī)部門保持獨立，才能保證對合規(guī)部門的工作進行獨立的考核。

與外聘人員的關(guān)系

原則11：有些特定的工作可能需要聘請外聘人員辦理，合規(guī)部門的負責(zé)人（該負責(zé)人應(yīng)當為銀行職員）應(yīng)對此外聘行為進行適當?shù)谋O(jiān)控。