商業(yè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析精選(九篇)

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第1篇：商業(yè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析范文

一、系統(tǒng)集成項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)概述

隨著系統(tǒng)集成業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展，系統(tǒng)集成項(xiàng)目類(lèi)型主要包括：第一，數(shù)據(jù)中心建設(shè)類(lèi)項(xiàng)目。例如，針對(duì)商業(yè)銀行的原有系統(tǒng)實(shí)施軟硬件升級(jí)，新業(yè)務(wù)系統(tǒng)構(gòu)建等；第二，運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)搬遷類(lèi)項(xiàng)目。例如企業(yè)運(yùn)營(yíng)機(jī)房的搬遷。無(wú)論哪類(lèi)系統(tǒng)集成業(yè)務(wù)，都是為了滿(mǎn)足客戶(hù)的需求，并根據(jù)客戶(hù)的需求選擇合適的產(chǎn)品與技術(shù)，并進(jìn)行相關(guān)的方案設(shè)計(jì)、集成測(cè)試與實(shí)施工作?？梢哉f(shuō)，系統(tǒng)集成項(xiàng)目屬于系統(tǒng)性項(xiàng)目，涉及技術(shù)、商務(wù)與管理等的集成。在系統(tǒng)集成項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中，系統(tǒng)集成項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)因素主要包括：成本風(fēng)險(xiǎn)、進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)、質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、后期維護(hù)風(fēng)險(xiǎn)與信息溝通風(fēng)險(xiǎn)等。

二、系統(tǒng)集成項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀與問(wèn)題

1.缺乏項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

部分系統(tǒng)集成項(xiàng)目負(fù)責(zé)人總是將系統(tǒng)集成項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)理解為“意外事件”，忽視風(fēng)險(xiǎn)的提前防范，只有“風(fēng)險(xiǎn)事件”發(fā)生了，才會(huì)意識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性。由于系統(tǒng)集成項(xiàng)目的動(dòng)態(tài)特性，導(dǎo)致一旦項(xiàng)目失敗，這就意味著市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的喪失。因此，系統(tǒng)集成項(xiàng)目負(fù)責(zé)人必須認(rèn)真地對(duì)待系統(tǒng)集成項(xiàng)目的業(yè)務(wù)需求、技術(shù)方案與組織管理工作。

2.無(wú)法識(shí)別真正的風(fēng)險(xiǎn)

系統(tǒng)集成項(xiàng)目過(guò)程中處處存在風(fēng)險(xiǎn)。部分系統(tǒng)集成公司片面的認(rèn)為系統(tǒng)集成項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)僅僅是技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)，試圖通過(guò)“合理選型、合理開(kāi)發(fā)”來(lái)化解風(fēng)險(xiǎn)。然而風(fēng)險(xiǎn)管理的過(guò)程應(yīng)包括系統(tǒng)集成項(xiàng)目的每個(gè)階段，包括需求、技術(shù)方案以及組織管理等。系統(tǒng)集成項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)該要求能夠識(shí)別項(xiàng)目整個(gè)過(guò)程的所有風(fēng)險(xiǎn)，確保風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過(guò)程能夠關(guān)注所有不確定性。

3.風(fēng)險(xiǎn)、原因與后果混淆

系統(tǒng)集成項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理常常混淆風(fēng)險(xiǎn)原因、風(fēng)險(xiǎn)以及風(fēng)險(xiǎn)后果。原因指系統(tǒng)集成項(xiàng)目中存在的確定事件或情況，并且會(huì)產(chǎn)生不確定性。風(fēng)險(xiǎn)指夠?qū)ο到y(tǒng)集成項(xiàng)目的目標(biāo)實(shí)現(xiàn)產(chǎn)生積極或者消極影響的不確定性，并且能夠通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程實(shí)現(xiàn)有效的分散或者規(guī)避。后果指對(duì)系統(tǒng)集成項(xiàng)目目標(biāo)的非預(yù)期變動(dòng)，包括正面的與負(fù)面的，并且是由風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)，不能通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)避。

三、系統(tǒng)集成項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制

在系統(tǒng)集成項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中，如何有效地管理與控制風(fēng)險(xiǎn)成為項(xiàng)目成功的必要條件?？偠灾到y(tǒng)集成項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理主要分為五個(gè)步驟。

1.系統(tǒng)集成項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃

風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃決定如何采取與計(jì)劃系統(tǒng)集成項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理的過(guò)程。在制定風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃時(shí)，應(yīng)該全面考慮系統(tǒng)集成項(xiàng)目生命周期各階段的風(fēng)險(xiǎn)，利用風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃模板與類(lèi)似項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)，將具體系統(tǒng)集成項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)其逐步細(xì)化，并使得風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃具有一定的靈活性，可以容納新風(fēng)險(xiǎn)的加入，明確項(xiàng)目管理人員的角色分配與職責(zé)定位。

2.系統(tǒng)集成項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別主要是確認(rèn)影響項(xiàng)目正常進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)，并記錄具體風(fēng)險(xiǎn)的特征。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別包括三個(gè)因素：風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源、風(fēng)險(xiǎn)事件與風(fēng)險(xiǎn)征兆。具體識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)過(guò)程一般會(huì)利用常識(shí)、經(jīng)驗(yàn)與判斷，通過(guò)已有項(xiàng)目的歷史資料、數(shù)據(jù)、經(jīng)驗(yàn)與教訓(xùn)，若干項(xiàng)目的歷史資料對(duì)識(shí)別當(dāng)前項(xiàng)目的潛在風(fēng)險(xiǎn)具有特殊幫助。歷史資料可以通過(guò)項(xiàng)目資料文件、商業(yè)數(shù)據(jù)、項(xiàng)目組的經(jīng)驗(yàn)知識(shí)等渠道獲得。系統(tǒng)集成項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法包括：核對(duì)表、流量表以及面談等。

3.系統(tǒng)集成項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析

系統(tǒng)集成項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性及其后果做出定性定量的測(cè)度。通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)，充分、系統(tǒng)的考慮系統(tǒng)集成項(xiàng)目所有的不確定性與風(fēng)險(xiǎn)，找到實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的可行方案。系統(tǒng)集成項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)包括定性風(fēng)險(xiǎn)與定量風(fēng)險(xiǎn)。

定性風(fēng)險(xiǎn)分析要求使用己有的定性分析方法與工具評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的概率與后果。定性風(fēng)險(xiǎn)分析的依據(jù)包括：風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃、己識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)、系統(tǒng)集成項(xiàng)目狀態(tài)、數(shù)據(jù)精確性、概率范圍及后果假設(shè)；定性風(fēng)險(xiǎn)分析的工具包括：風(fēng)險(xiǎn)概率及其后果、概率/后果風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分矩陣、項(xiàng)目假設(shè)檢驗(yàn)、數(shù)據(jù)精確等級(jí)；定性風(fēng)險(xiǎn)分析的結(jié)果包括：項(xiàng)目總體風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先次序清單、需深入分析與管理控制的風(fēng)險(xiǎn)清單、風(fēng)險(xiǎn)定性分析結(jié)果反映的趨勢(shì)。

4.系統(tǒng)集成項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

完成系統(tǒng)集成項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析且排出風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)先級(jí)之后，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)與項(xiàng)目對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的承受能力制定防范計(jì)劃，這就是系統(tǒng)集成項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)主要包括編制風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃。系統(tǒng)集成項(xiàng)目中的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)主要有三種方法：第一，風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避通過(guò)變更系統(tǒng)集成項(xiàng)目計(jì)劃，消除風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)的條件，或保護(hù)項(xiàng)目目標(biāo)免受風(fēng)險(xiǎn)的影響；風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避是系統(tǒng)集成項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)的消極種類(lèi)，即在項(xiàng)目尚未實(shí)施時(shí)，對(duì)項(xiàng)目的損失最??；風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移將系統(tǒng)集成項(xiàng)目中某風(fēng)險(xiǎn)的結(jié)果連同對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行應(yīng)對(duì)的權(quán)利轉(zhuǎn)移給第三方；風(fēng)險(xiǎn)緩解則是將某一負(fù)面風(fēng)險(xiǎn)事件的概率或其后果降低到可以承受的限度；風(fēng)險(xiǎn)接受則指以不變的項(xiàng)目計(jì)劃應(yīng)對(duì)某一風(fēng)險(xiǎn)。

參考文獻(xiàn)：

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[2]楊泉.集成項(xiàng)目中的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估[J].信息安全與通信保密. 2012（1）.

作者簡(jiǎn)介：

曹正啟（1983.02-），男，籍貫：四川成都，在讀院校：中國(guó)地質(zhì)大學(xué)（北京），研究方向：項(xiàng)目管理，目前從事的工作：銷(xiāo)售工程師，單位：曙光信息產(chǎn)業(yè)（北京）有限公司；

第2篇：商業(yè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析范文

內(nèi)容摘要:本文闡述了房地產(chǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn),對(duì)房地產(chǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)因素結(jié)構(gòu)系統(tǒng)的七大因素進(jìn)行了分析,并在此基礎(chǔ)上分析了不同房地產(chǎn)項(xiàng)目投資的風(fēng)險(xiǎn),為房地產(chǎn)投資決策提供科學(xué)依據(jù)。

關(guān)鍵詞:房地產(chǎn)投資 風(fēng)險(xiǎn)因素 風(fēng)險(xiǎn)分析

近年來(lái),房地產(chǎn)業(yè)已經(jīng)成為我國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的支柱產(chǎn)業(yè),房地產(chǎn)業(yè)及相關(guān)產(chǎn)業(yè)對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的貢獻(xiàn)日益顯著。房地產(chǎn)投資屬于國(guó)民經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)性投資活動(dòng),受?chē)?guó)家和地區(qū)的社會(huì)經(jīng)濟(jì)環(huán)境因素影響較大。加上需用資金量大,投資回收期長(zhǎng),資金周轉(zhuǎn)速度慢,眾多不確定因素使得房地產(chǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)增大。所以,房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)決策者絕不能僅憑經(jīng)驗(yàn)判斷市場(chǎng),而更需要科學(xué)理論和方法的指導(dǎo)。為了正確地預(yù)測(cè)、控制和規(guī)避房地產(chǎn)投資的風(fēng)險(xiǎn),在投資前必須進(jìn)行房地產(chǎn)投資項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)分析,充分考慮未來(lái)可能出現(xiàn)的不確定因素對(duì)房地產(chǎn)投資項(xiàng)目的影響。本文對(duì)房地產(chǎn)投資的風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行系統(tǒng)的分析,并在此基礎(chǔ)上分析不同房地產(chǎn)項(xiàng)目投資的風(fēng)險(xiǎn),為房地產(chǎn)投資決策提供科學(xué)依據(jù)。

房地產(chǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)的含義和特征

(一)風(fēng)險(xiǎn)的含義

風(fēng)險(xiǎn)是人們熟悉的概念,但是要給它下一個(gè)確切的定義并不容易。筆者認(rèn)為,所謂風(fēng)險(xiǎn),是指某一事件發(fā)生的不確定性以及這種不確定性所導(dǎo)致結(jié)果的綜合效應(yīng)。

房地產(chǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)可以定義為投資者預(yù)期收益不能實(shí)現(xiàn)的概率(或可能性)。這一概率越大,意味著風(fēng)險(xiǎn)越大(龍勝平、方奕,2006)。

(二)房地產(chǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)的含義

房地產(chǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)是指由于投資房地產(chǎn)而造成損失的可能性。這種損失包括投入資金的損失和未達(dá)到預(yù)期收益的損失(陳溥才、郭鎮(zhèn)寧,2004)。

由于在房地產(chǎn)投資中存在著復(fù)雜的不確定因素,因此其風(fēng)險(xiǎn)因素也很多。一般來(lái)說(shuō),可以把房地產(chǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)分為系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)兩部分。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于某種全局性的因素引起的投資收益的可能變動(dòng),這種因素以同樣的方式對(duì)所有證券的收益產(chǎn)生影響(戴國(guó)強(qiáng),1999)。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)主要包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)和購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)。非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是指發(fā)生于個(gè)別企業(yè)的特有事件造成的風(fēng)險(xiǎn)。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的分類(lèi)表明,系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)盡可能回避,非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)盡可能消除。

(三)房地產(chǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)的特征

不確定性。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是不可避免的,而房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)更是如此。對(duì)于一個(gè)特定的項(xiàng)目的一個(gè)特定的風(fēng)險(xiǎn)來(lái)說(shuō),它的發(fā)生是諸多因素共同作用的結(jié)果,是一種隨機(jī)現(xiàn)象。

規(guī)律性和可預(yù)測(cè)性。風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生是來(lái)自于客觀(guān)條件的不斷變化,即風(fēng)險(xiǎn)因素是各種不確定因素的伴隨物。但是由于房地產(chǎn)項(xiàng)目的環(huán)境變化和實(shí)施總是有一定的規(guī)律性,所以風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生和影響也必然有一定的規(guī)律性,風(fēng)險(xiǎn)是可以預(yù)測(cè)的。

可變性。風(fēng)險(xiǎn)活動(dòng)除了有規(guī)律性,還存在變化的可能性,一旦引起風(fēng)險(xiǎn)的因素發(fā)生變化時(shí),風(fēng)險(xiǎn)也必然隨之發(fā)生變化。在房地產(chǎn)項(xiàng)目實(shí)施的整個(gè)過(guò)程中各種風(fēng)險(xiǎn)在質(zhì)和量上都可能會(huì)發(fā)生變化,隨著項(xiàng)目的不斷持續(xù),有些風(fēng)險(xiǎn)得到控制變小,有些風(fēng)險(xiǎn)會(huì)發(fā)生并得到有效處理,但與此同時(shí)在每一階段都可能產(chǎn)生新的風(fēng)險(xiǎn)。

潛在性。盡管房地產(chǎn)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)客觀(guān)存在可能性,但風(fēng)險(xiǎn)的不確定性決定了它僅僅是一種可能,而這種可能要變?yōu)楝F(xiàn)實(shí)還需要有必要的條件,這就是風(fēng)險(xiǎn)的潛在性。

階段性。風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展不是一成不變的,而是分階段的,這就是房地產(chǎn)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的階段性。一般認(rèn)為它包括3個(gè)階段:潛在風(fēng)險(xiǎn)段;風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生段;造成后果段。

結(jié)果雙重性。風(fēng)險(xiǎn)所引發(fā)的結(jié)果可能是損失也可能是收益,這就是房地產(chǎn)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的結(jié)果雙重性。傳統(tǒng)上把項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)看成是一種損失,因此項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的雙重性也就意味著風(fēng)險(xiǎn)與收益機(jī)會(huì)共存。

房地產(chǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)因素系統(tǒng)分析

房地產(chǎn)市場(chǎng)千變?nèi)f化的根本原因是由于一系列不確定因素的存在。這些不確定因素的影響產(chǎn)生的動(dòng)態(tài)變化會(huì)給在房地產(chǎn)市場(chǎng)中交易的商品經(jīng)營(yíng)者帶來(lái)各種不同形式的風(fēng)險(xiǎn)。如果完全不考慮這些風(fēng)險(xiǎn)因素或遺漏了主要因素,那么風(fēng)險(xiǎn)分析就可能有很大的偏差;但要把每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素包羅萬(wàn)象地都加以考慮,則會(huì)導(dǎo)致研究模型的過(guò)度復(fù)雜化,這是不現(xiàn)實(shí)的。經(jīng)過(guò)風(fēng)險(xiǎn)分析,可以合理地、盡可能地縮小風(fēng)險(xiǎn)因素的不確定性,找到影響風(fēng)險(xiǎn)的主要因素,從而為投資者提供最科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策。

要想保證風(fēng)險(xiǎn)分析的質(zhì)量,必須科學(xué)地分析房地產(chǎn)投資過(guò)程中可能存在的各種風(fēng)險(xiǎn)因素,采取相應(yīng)措施或?qū)Σ邅?lái)盡可能地減少風(fēng)險(xiǎn)損失。圖1至圖7給出了整個(gè)房地產(chǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)因素的結(jié)構(gòu)系統(tǒng)。

(一)自然風(fēng)險(xiǎn)

自然風(fēng)險(xiǎn)指的是由于自然因素具有不確定性,導(dǎo)致房地產(chǎn)商品的生產(chǎn)過(guò)程和經(jīng)營(yíng)過(guò)程可能受到的影響和直接破壞,由此帶來(lái)的對(duì)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商和經(jīng)營(yíng)者經(jīng)濟(jì)上的損失,如風(fēng)暴風(fēng)險(xiǎn)、火災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)、洪水風(fēng)險(xiǎn)等。

(二)政治風(fēng)險(xiǎn)

房地產(chǎn)的不可移動(dòng)性使房地產(chǎn)投資者要承擔(dān)相當(dāng)程度的政治風(fēng)險(xiǎn)。政治風(fēng)險(xiǎn)主要由以下因素造成:、戰(zhàn)爭(zhēng)、經(jīng)濟(jì)制裁、外來(lái)侵略、騷亂等。同時(shí),政治風(fēng)險(xiǎn)還包括政策風(fēng)險(xiǎn),即由于國(guó)家或地方政府有關(guān)房地產(chǎn)投資的政策條件發(fā)生變化而帶來(lái)的投資風(fēng)險(xiǎn)。房地產(chǎn)投資是一項(xiàng)政策性很強(qiáng)的業(yè)務(wù),它受多種政策的影響和制約,其政策都會(huì)對(duì)房地產(chǎn)投資者收益目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)產(chǎn)生巨大影響,從而給房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)投資者帶來(lái)投資的風(fēng)險(xiǎn)。政治風(fēng)險(xiǎn)因素還可以細(xì)分,參見(jiàn)圖2。

(三)經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)因素主要是指國(guó)家的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)環(huán)境變化這類(lèi)不確定因素的出現(xiàn)對(duì)房地產(chǎn)市場(chǎng)產(chǎn)生的影響,經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)因素的分類(lèi)參見(jiàn)圖3。

(四)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

房地產(chǎn)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)是指隨著科學(xué)技術(shù)的不斷進(jìn)步,技術(shù)結(jié)構(gòu)及其相關(guān)變量的不斷升級(jí),會(huì)給房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商可能帶來(lái)的損失。比如,科技進(jìn)步可能使得房地產(chǎn)商品的適用性受到影響,從而使開(kāi)發(fā)商不得不追加投資進(jìn)行房地產(chǎn)的翻修和改造。技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的主要變量可以分成如圖4所示的類(lèi)別。

(五)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)

社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)因素指的是由于社會(huì)形勢(shì)的變化對(duì)房地產(chǎn)市場(chǎng)的影響,有可能給從事房地產(chǎn)商品生產(chǎn)和經(jīng)營(yíng)的投資者帶來(lái)?yè)p失。參見(jiàn)圖5。

(六)內(nèi)部決策和管理風(fēng)險(xiǎn)

上述風(fēng)險(xiǎn)因素都是來(lái)自外部環(huán)境,而內(nèi)部決策和管理風(fēng)險(xiǎn)指的是由于開(kāi)發(fā)商決策錯(cuò)誤、策劃失誤或經(jīng)營(yíng)管理不善導(dǎo)致低于預(yù)期的收入水平,包括類(lèi)型選擇風(fēng)險(xiǎn)、地點(diǎn)、人、財(cái)、物組織管理風(fēng)險(xiǎn)和投資方式等,參見(jiàn)圖6。

(七)國(guó)際風(fēng)險(xiǎn)

國(guó)際風(fēng)險(xiǎn)是指國(guó)際經(jīng)濟(jì)環(huán)境的變化產(chǎn)生的對(duì)地區(qū)性經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的影響,它對(duì)一個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的影響是全局性的。投資者如果有意涉足國(guó)際房地產(chǎn)項(xiàng)目,那么就要了解項(xiàng)目所在國(guó)的環(huán)境,把握好投資政策,并且采用相對(duì)穩(wěn)定的貨幣和匯率工具,才能盡可能地避免潛在損失。國(guó)際風(fēng)險(xiǎn)因素一般可以細(xì)分為如圖7所示的分類(lèi)。

不同房地產(chǎn)項(xiàng)目投資的風(fēng)險(xiǎn)分析

地產(chǎn)投資的風(fēng)險(xiǎn)。土地開(kāi)發(fā)是一種風(fēng)險(xiǎn)最大、收益通常也是最高的房地產(chǎn)投資方向。由于土地的市場(chǎng)價(jià)格受一系列的風(fēng)險(xiǎn)因素的影響而波動(dòng)很大,土地投資的風(fēng)險(xiǎn)也很大。為了減少在地產(chǎn)投資中的風(fēng)險(xiǎn),保證投資收益,把握投資的政治及經(jīng)濟(jì)時(shí)機(jī)最為重要。了解和隨時(shí)掌握城市規(guī)劃及其變更情況,特別是對(duì)土地使用性質(zhì)改變和變化趨勢(shì)做出正確的分析和判斷,可以在很大程度上降低投資的風(fēng)險(xiǎn)損失。

普通住宅投資的風(fēng)險(xiǎn)。除地產(chǎn)之外,住宅也是房地產(chǎn)市場(chǎng)中較為引人關(guān)注的項(xiàng)目之一。一般而言,投資于普通住宅市場(chǎng),若是房屋能夠很快地銷(xiāo)售出去,那么這種投資便屬于短期投資,資金周轉(zhuǎn)較快,也較容易獲利。如果住宅因?yàn)槟承┰蜾N(xiāo)售不出去,則虧損是必然的。

公寓投資的風(fēng)險(xiǎn)。評(píng)估對(duì)公寓市場(chǎng)的投資成功與否的主要標(biāo)準(zhǔn),就是看公寓能否租出去,以及租金的高低。影響公寓生意的主要因素有兩方面:市場(chǎng)需求;管理水平。若是市場(chǎng)需要量大,公寓難度不大;若是管理水平高,條件硬,則租金必然較高,收入也會(huì)較多。其主要風(fēng)險(xiǎn)是:市場(chǎng)需求量低,公寓租不出去;管理成本高于租金收入。

辦公、寫(xiě)字樓宇投資的風(fēng)險(xiǎn)。由于中國(guó)近年來(lái)商業(yè)市場(chǎng)的繁榮,便為寫(xiě)字樓市場(chǎng)的發(fā)展提供了一個(gè)契機(jī)。寫(xiě)字樓是與商務(wù)活動(dòng)和政府機(jī)關(guān)聯(lián)系在一起的,因此其位置最好是接近于商業(yè)或社會(huì)活動(dòng)的中心,這有利于提高其被利用率和租金價(jià)格。另外,其管理水平也是很重要的因素。所以,寫(xiě)字樓市場(chǎng)的主要風(fēng)險(xiǎn)即是:若不能使其保持較好的地理位置,并保證業(yè)務(wù)管理水平,會(huì)是很危險(xiǎn)的。

商業(yè)樓宇投資的風(fēng)險(xiǎn)。投資商業(yè)樓宇一般比投資普通住宅、公寓、寫(xiě)字樓的風(fēng)險(xiǎn)大。商業(yè)樓宇市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)主要有以下三個(gè)方面:投資的收益取決于商店的銷(xiāo)售情況;商業(yè)競(jìng)爭(zhēng)帶來(lái)的不利影響;租方信譽(yù)不佳對(duì)投資者的影響。

工業(yè)樓宇投資的風(fēng)險(xiǎn)。工業(yè)樓宇通常需要進(jìn)行一定規(guī)模的土地開(kāi)發(fā),形成一個(gè)具有一定規(guī)模的工業(yè)園區(qū)。工業(yè)園區(qū)的基礎(chǔ)設(shè)施,如供電、供水、道路等條件的改變或不充分都會(huì)構(gòu)成對(duì)工業(yè)樓宇市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn),從而給投資者帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)。

以上結(jié)合房地產(chǎn)項(xiàng)目投資的不同類(lèi)型,對(duì)于房地產(chǎn)市場(chǎng)中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了分析。通過(guò)分析可以看出:不同的房地產(chǎn)項(xiàng)目,其風(fēng)險(xiǎn)程度及重心是不同的。對(duì)比分析對(duì)其有充足的了解,以期在實(shí)踐應(yīng)用中降低投資風(fēng)險(xiǎn)。

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第3篇：商業(yè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析范文

【關(guān)鍵詞】軟件項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn) 軟件項(xiàng)目管理 軟件項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃

1 風(fēng)險(xiǎn)的概念

1.1 風(fēng)險(xiǎn)的定義

由于軟件項(xiàng)目具有不確定的屬性，任何軟件項(xiàng)目都有風(fēng)險(xiǎn)。軟件項(xiàng)目中的風(fēng)險(xiǎn)主要是指軟件開(kāi)發(fā)過(guò)程中某一種可能會(huì)在未來(lái)造成損失的潛在事件。在軟件項(xiàng)目開(kāi)發(fā)過(guò)程中，涉及到大量的因素：人員、資金、技術(shù)等都可能成為風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的原因。一旦風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，則必然會(huì)給軟件項(xiàng)目帶去負(fù)面影響，比如：軟件質(zhì)量的下降、成本費(fèi)用超出預(yù)期、項(xiàng)目進(jìn)度的推遲等。

1.2 風(fēng)險(xiǎn)的類(lèi)型

軟件項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型可以根據(jù)軟件項(xiàng)目開(kāi)發(fā)范圍區(qū)分，也可以通過(guò)可預(yù)測(cè)性區(qū)分。在開(kāi)發(fā)范圍中，比如開(kāi)發(fā)人員可能中途跳槽，這屬于人員風(fēng)險(xiǎn)，技術(shù)遇到瓶頸，使開(kāi)發(fā)受阻，這是技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)，還有商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)等。根據(jù)對(duì)軟件項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測(cè)來(lái)分，可分為已知風(fēng)險(xiǎn)、可預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)、不可預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)。比如有些項(xiàng)目的開(kāi)發(fā)環(huán)境惡劣，人員不足，資金短缺這些屬于已知風(fēng)險(xiǎn)，可預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)常?？赏ㄟ^(guò)經(jīng)驗(yàn)得知，比如產(chǎn)品難以讓所有人滿(mǎn)意，而不可預(yù)測(cè)的風(fēng)險(xiǎn)則不能憑借推測(cè)得出。

2 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法

風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法各種各樣，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的意義是在著手一個(gè)項(xiàng)目初期盡可能的發(fā)揮想象力做出所有可能發(fā)生情況的一種猜想。

2.1 德?tīng)柗品椒?/p>

是通過(guò)組織專(zhuān)家討論并達(dá)成統(tǒng)一意見(jiàn)的方法。比如就項(xiàng)目中一個(gè)問(wèn)題組織一場(chǎng)該項(xiàng)目組的技g人員圍繞這個(gè)問(wèn)題進(jìn)行一系列的討論，最終得出意見(jiàn)。由于參加人員的專(zhuān)業(yè)性，這種方法得出的結(jié)果往往具有很高的質(zhì)量。

2.2 頭腦風(fēng)暴法

頭腦風(fēng)暴法依靠某些話(huà)題或發(fā)言激起討論組成員的“靈感”從而迸發(fā)出創(chuàng)造性的思維，通過(guò)討論組中相互的信息交流從而啟發(fā)思維，以這種辦法達(dá)到組合效應(yīng)，能有效的使風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)的結(jié)果更準(zhǔn)確。

2.3 情景分析法

這種方法根據(jù)軟件項(xiàng)目可能的發(fā)展趨勢(shì)，預(yù)測(cè)設(shè)計(jì)出多種可能的情景，比如一個(gè)軟件廣受歡迎，推到該軟件是否應(yīng)該推出手機(jī)版，在軟件發(fā)展的途中會(huì)不會(huì)遇到同行的激勵(lì)競(jìng)爭(zhēng)，如果競(jìng)爭(zhēng)要怎么做等。

2.4 風(fēng)險(xiǎn)條目檢查表

因?yàn)槠浔容^簡(jiǎn)單的特點(diǎn)，該方法是最常用的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法之一。風(fēng)險(xiǎn)條目檢查表通過(guò)對(duì)項(xiàng)目中一系列風(fēng)險(xiǎn)要素的分析，列出一些常見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題?？梢詫?duì)所有可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)有較直接的了解。

3 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

3.1 定性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

對(duì)項(xiàng)目將面臨的風(fēng)險(xiǎn)定性認(rèn)識(shí)，主要參考因素是風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率和其影響。其簡(jiǎn)易關(guān)系如下表：

在整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中，定性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的目的是界定風(fēng)險(xiǎn)源，以此對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)有一個(gè)大致的了解，知道整個(gè)項(xiàng)目容易在哪里出錯(cuò)。但是并不能給出風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率是多少，風(fēng)險(xiǎn)影響有多嚴(yán)重。這些需要風(fēng)險(xiǎn)的定量分析。

3.2 定量風(fēng)險(xiǎn)分析

在有了對(duì)軟件項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)定性分析的基礎(chǔ)上，便可開(kāi)始對(duì)軟件項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的定量分析。與定性分析不同的是，定量分析會(huì)給出各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)源的具體發(fā)生的概率，再通過(guò)一些定量的計(jì)算，將造成的損失具現(xiàn)化。該方法在軟件項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃中被廣泛使用。軟件項(xiàng)目開(kāi)發(fā)的過(guò)程中，會(huì)遇到很多不可預(yù)期的發(fā)展，將會(huì)衍生出很多分支，這些分支各自的分析結(jié)果將會(huì)被逐級(jí)的定量分析，得到各種發(fā)展可能導(dǎo)致的結(jié)果。目前主流的定量風(fēng)險(xiǎn)分析方法包括訪(fǎng)談法、盈虧平衡分析法、決策樹(shù)分析法等。在各式各樣的方法中，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的概率和影響定量是根本。對(duì)軟件項(xiàng)目的定量分析意義重大，管理者將會(huì)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)和與風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的利益有準(zhǔn)確的認(rèn)識(shí)，有利于做出判斷。

4 風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略

4.1 回避風(fēng)險(xiǎn)

很多情況下不建議首先使用回避風(fēng)險(xiǎn)，首先，因?yàn)橹T如：地震、法律的改變這些風(fēng)險(xiǎn)是不可能被避免的，其次，很多情況下，高風(fēng)險(xiǎn)意味著高收益，回避了風(fēng)險(xiǎn)同時(shí)也錯(cuò)開(kāi)了一部分利益。由此可見(jiàn)回避風(fēng)險(xiǎn)法有著很明顯的有點(diǎn)和缺點(diǎn)。優(yōu)點(diǎn)在于，在一些可能導(dǎo)致嚴(yán)重后果，并且發(fā)生概率極高的情況下，這種方法有著直接、簡(jiǎn)單、全面的特性。但是同時(shí)也主動(dòng)放棄了項(xiàng)目的發(fā)展空間，而且，有些情況是無(wú)法回避的。管理者應(yīng)將回避風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)先級(jí)發(fā)在最后。

4.2 轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)

轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)在在軟件項(xiàng)目開(kāi)發(fā)過(guò)程中也很實(shí)用，某些情況企業(yè)為不承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，經(jīng)常會(huì)把項(xiàng)目交給外包公司，從而達(dá)到將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移到另外團(tuán)隊(duì)或個(gè)體，還有技術(shù)上的轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，比如開(kāi)發(fā)項(xiàng)目距前組織一次開(kāi)發(fā)人員的培訓(xùn)可以將技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)從項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)轉(zhuǎn)移到培訓(xùn)機(jī)構(gòu)。在轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)面前，需要注意的是風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和轉(zhuǎn)移出去的代價(jià)是不是相同的，企業(yè)或個(gè)人能不能承擔(dān)等。

4.3 損失控制

軟件項(xiàng)目開(kāi)發(fā)是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的事情，風(fēng)險(xiǎn)是必然的存在，也是必然會(huì)發(fā)生的。損失控制是指在風(fēng)險(xiǎn)未發(fā)生前盡可能的消除風(fēng)險(xiǎn)源，降低發(fā)生概率。并做好風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)的提前預(yù)防措施。比如在解決客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)的問(wèn)題時(shí)候可以采取在開(kāi)發(fā)階段征求用戶(hù)建議，保持與用戶(hù)的聯(lián)系。

便可以在很大程度上減少由于客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的損失。

5 總結(jié)

本文簡(jiǎn)單的介紹了軟件項(xiàng)目管理中的軟件項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃，軟件項(xiàng)目開(kāi)發(fā)中風(fēng)險(xiǎn)一直存在，比如在設(shè)計(jì)初期，面臨著市場(chǎng)調(diào)查不夠引起的客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)，中期又可能會(huì)遇到技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)等。但是風(fēng)險(xiǎn)是可以通過(guò)制定合理的軟件風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃來(lái)控制的。比如在軟件項(xiàng)目一開(kāi)始制定好標(biāo)準(zhǔn)的文檔使用規(guī)范，并要求統(tǒng)一使用文檔，在以后即便人員更替，也對(duì)整個(gè)軟件項(xiàng)目的進(jìn)行沒(méi)有大礙，這就很好的解決了人員風(fēng)險(xiǎn)的問(wèn)題。管理者需要做到盡可能的把風(fēng)險(xiǎn)保持在可控范圍內(nèi)。雖然風(fēng)險(xiǎn)必然存在，但只要制訂了合理的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃，防患于未然，風(fēng)險(xiǎn)便不再可怕。

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作者簡(jiǎn)介

譚釗（1998-），男，江西省九江市人?，F(xiàn)江西農(nóng)業(yè)大學(xué)軟件學(xué)院本科在讀。

第4篇：商業(yè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析范文

Abstract: Engineering project investment has all the characteristics of the project investment and the unique risk of engineering project investment makes the risk assessment more especially on methods. The article for the risk assessment methods which are commonly used in the engineering project investment decision-making makes comparative analysis, comparing their advantages and disadvantages and proposes new application skills.

關(guān)鍵詞:項(xiàng)目;投資決策;風(fēng)險(xiǎn);評(píng)價(jià)方法

Key words: project;investment decision-making;risk;evaluation method

中圖分類(lèi)號(hào):F287 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼:A文章編號(hào):1006-4311(2010)08-0098-03

0引言

從項(xiàng)目的一次性特點(diǎn)可以看到項(xiàng)目必然存在不確定性。從眾多的研究中我們不難發(fā)現(xiàn),項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的最大不確定性存在于項(xiàng)目的前期。三峽工程論證階段項(xiàng)目投資是570億元而在實(shí)際與爭(zhēng)議中卻是1000億元到4000億元,著名的珠海機(jī)場(chǎng)預(yù)測(cè)客流量1200萬(wàn)人與實(shí)際客流量70萬(wàn)人的懸殊,這些強(qiáng)烈反差存在的原因是在前期階段決策者對(duì)項(xiàng)目的了解和認(rèn)識(shí)還很缺陷,決策的依據(jù)建立在不夠精確的預(yù)測(cè)和分析評(píng)估的基礎(chǔ)上,決策者的技術(shù)水平及價(jià)值觀(guān)也容易產(chǎn)生決策結(jié)果的極大不確定性,這都必然使項(xiàng)目今后的開(kāi)展和項(xiàng)目目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)受到較大的影響。要提高決策的科學(xué)性就必須做好項(xiàng)目決策階段的風(fēng)險(xiǎn)分析,而風(fēng)險(xiǎn)分析的重點(diǎn)就是風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià),評(píng)價(jià)方法運(yùn)用的科學(xué)性已經(jīng)成為判斷風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)是否合理的依據(jù),因此有必要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法做出合理有效的選擇運(yùn)用。本文將針對(duì)目前在項(xiàng)目決策階段常用的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法進(jìn)行研究,并從中比較它們的優(yōu)劣勢(shì)和適用范圍,希望能對(duì)從事工程項(xiàng)目投資決策風(fēng)險(xiǎn)分析的人員在合理選擇風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法上有所幫助。

1工程項(xiàng)目投資決策中風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)常用方法

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法一般可分為定性評(píng)價(jià)、定量評(píng)價(jià)、定性與定量相結(jié)合三類(lèi),有效的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法一般采用定性與定量相結(jié)合的系統(tǒng)方法。對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方法很多,從早期的史蒂夫.J的針對(duì)全壽命周期的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法的調(diào)查可以看到在前期決策階段應(yīng)用比較多的是調(diào)查打分法、蒙特卡洛模擬法、計(jì)劃評(píng)審技術(shù)、敏感性分析。不過(guò)隨著方法的改進(jìn)和研究的深入,前期階段已經(jīng)不僅僅局限于這幾種方法,目前較為常用的有調(diào)查打分法,概率分析法,蒙特卡洛模擬法,層次分析法,模糊綜合評(píng)價(jià)法等。

1.1 調(diào)查打分法調(diào)查打分法是利用專(zhuān)家的經(jīng)驗(yàn)等隱性知識(shí)、直觀(guān)判斷項(xiàng)目每一單一風(fēng)險(xiǎn)并賦予相應(yīng)的權(quán)重,如0~1之間的一個(gè)數(shù),0代表沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn),10代表風(fēng)險(xiǎn)最大,然后把各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)的權(quán)重加起來(lái),再與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)基準(zhǔn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析比較。具體包括三部分的工作內(nèi)容:①識(shí)別出工程項(xiàng)目可能遇到的所有風(fēng)險(xiǎn),并列出風(fēng)險(xiǎn)表;②將列出的風(fēng)險(xiǎn)表提交給有關(guān)專(zhuān)家,利用專(zhuān)家的經(jīng)驗(yàn)對(duì)可能的風(fēng)險(xiǎn)因素的重要性進(jìn)行評(píng)價(jià);③收集專(zhuān)家對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)價(jià)意見(jiàn),對(duì)專(zhuān)家評(píng)價(jià)結(jié)果做計(jì)算分析,綜合整個(gè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析概況并確定出主要風(fēng)險(xiǎn)因素。

1.2 概率樹(shù)分析概率樹(shù)分析是假定風(fēng)險(xiǎn)變量之間是相互獨(dú)立的,在構(gòu)造概率樹(shù)的基礎(chǔ)上,將每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)變量的各種狀態(tài)取值組合計(jì)算,分別計(jì)算各種狀態(tài)下風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)指標(biāo)值及相應(yīng)的概率,得到評(píng)價(jià)指標(biāo)的概率分布,并統(tǒng)計(jì)出評(píng)價(jià)指標(biāo)低于或高于基準(zhǔn)值的累計(jì)概率,計(jì)算評(píng)價(jià)指標(biāo)的期望值,方差,標(biāo)準(zhǔn)差和離散系數(shù)。

1.3 蒙特卡洛模擬法蒙特卡洛模擬法又稱(chēng)隨機(jī)抽樣法或統(tǒng)計(jì)試驗(yàn)法,是評(píng)價(jià)工程風(fēng)險(xiǎn)常用的一種方法。它是利用隨機(jī)發(fā)生器取得隨機(jī)數(shù),賦值給輸入變量,通過(guò)計(jì)算機(jī)計(jì)算得出服從各種概率分布的隨機(jī)變量,再通過(guò)隨機(jī)變量統(tǒng)計(jì)試驗(yàn)進(jìn)行隨機(jī)模擬,達(dá)到求解復(fù)雜問(wèn)題近似解的一種數(shù)學(xué)仿真方法。此方法的精度和有效性取決于仿真計(jì)算模型的精度和各輸入量概率分布估計(jì)的有效性,可用來(lái)解決難以用解析方法求解的復(fù)雜問(wèn)題,具有極大的優(yōu)越性。

蒙特卡洛模擬法的基本原理:

假定函數(shù)Y=f(x1,x2,…,xn),其中x1,x2,…,xn的概率分布已知(常用主觀(guān)概率估計(jì))。由于Y=f(x1,x2,…,xn)未知或是一復(fù)雜函數(shù),蒙特卡洛模擬法利用一隨機(jī)數(shù)發(fā)生器抽樣取出每一組隨機(jī)變量(x1,x2,…,xn)的值(x1,x2,…,xn),然后按Y對(duì)x1,x2,…,xn的關(guān)系確定函數(shù)Y的值yi,yi=f(x1i,x2i,…,xni)反復(fù)獨(dú)立抽樣多次(i=1,2,3,…,n),可以得到函數(shù)Y的一批抽樣數(shù)據(jù)y1,y2,…,yn。當(dāng)模擬次數(shù)足夠多時(shí),可得出與實(shí)際情況相近的函數(shù)Y的概率分布和數(shù)字特征。

1.4 層次分析法層次分析法又稱(chēng)AHP法,是20世紀(jì)70年代美國(guó)學(xué)者T.L.Saaty提出的,是一種在經(jīng)濟(jì)學(xué),管理學(xué)中廣泛應(yīng)用的方法。層次分析法可以將無(wú)法量化的風(fēng)險(xiǎn)按照大小排出順序,把他們彼此區(qū)別開(kāi)來(lái)。

層次分析法本質(zhì)上是一種決策思維方式,它把復(fù)雜的問(wèn)題分解為各組成因素,將這些因素按支配關(guān)系分組,以形成有序的遞階層次結(jié)構(gòu),對(duì)結(jié)構(gòu)中每一層次因素的相對(duì)重要性,依據(jù)人們對(duì)客觀(guān)現(xiàn)實(shí)的判斷給予定量表示,再利用數(shù)學(xué)方法確定每一層次全部因素相對(duì)重要性的權(quán)值,得到最低層相對(duì)最高層的相對(duì)重要性次序的組合權(quán)值,以此作為評(píng)價(jià)和選擇方案的依據(jù)。

1.5 模糊綜合評(píng)價(jià)法模糊數(shù)學(xué)是美國(guó)加利福尼亞大學(xué)的Chad于1965年提出來(lái)的。40多年來(lái)模糊數(shù)學(xué)得到了迅速發(fā)展,已被廣泛應(yīng)用于自然科學(xué),社會(huì)科學(xué)和管理科學(xué)的各個(gè)領(lǐng)域,其有效性已得到了充分的驗(yàn)證。

模糊綜合評(píng)價(jià)首先確定評(píng)價(jià)指標(biāo)體系,然后建立風(fēng)險(xiǎn)因素集U,接下來(lái)確定影響因素的權(quán)重向量,建立隸屬度,根據(jù)隸屬函數(shù)對(duì)方案各目標(biāo)的影響因素建立模糊評(píng)價(jià)矩陣,按照模糊數(shù)學(xué)的計(jì)算方法,得出最終評(píng)價(jià)結(jié)果。

2常用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法利弊分析

為了能夠結(jié)合實(shí)際項(xiàng)目合理地選擇風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法,必須對(duì)各種方法的優(yōu)缺點(diǎn)和使用范圍做深入的分析。

調(diào)查打分法的優(yōu)點(diǎn)是簡(jiǎn)單易行,節(jié)約時(shí)間,專(zhuān)家的經(jīng)驗(yàn)越豐富,參與的專(zhuān)家越多,所得出的結(jié)論越準(zhǔn)確。但是該方法存在著很大的弊端就是嚴(yán)重依賴(lài)專(zhuān)家的經(jīng)驗(yàn)判斷,如果參與評(píng)價(jià)的專(zhuān)家經(jīng)驗(yàn)不足可能會(huì)造成評(píng)價(jià)的失誤,從而造成決策的失誤。

概率樹(shù)法簡(jiǎn)單、易行,而且它的直觀(guān)特點(diǎn)可以讓我們分析比較出各個(gè)評(píng)價(jià)指標(biāo)之間的大小關(guān)系。概率樹(shù)法也存在著應(yīng)用的局限性,風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)概率分布的確定存在難度和風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生產(chǎn)生的后果難以確定,而且風(fēng)險(xiǎn)因素之間的獨(dú)立性假設(shè)違背了現(xiàn)實(shí)事物之間相關(guān)性的哲學(xué)理念。普遍提到的工程項(xiàng)目投資基本上是周期長(zhǎng),投入資金多的項(xiàng)目,相應(yīng)存在的風(fēng)險(xiǎn)因素也很多,如果僅僅用概率樹(shù)法估計(jì),在確定風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)概率分布上會(huì)存在很大的難度。概率樹(shù)法利用風(fēng)險(xiǎn)分析人員和轉(zhuǎn)接的知識(shí)與經(jīng)驗(yàn)或是歷史資料,這樣的依賴(lài)性使得該方法的運(yùn)用存在很大的制約因素,因此此種方法適用于那些風(fēng)險(xiǎn)因素較少的小型項(xiàng)目。

蒙特卡洛模擬法的應(yīng)用也有其局限性,主要是該方法要求對(duì)所分析的目標(biāo)變量能用一具體的數(shù)學(xué)計(jì)算模型來(lái)表達(dá),同時(shí)數(shù)學(xué)計(jì)算模型中的各種風(fēng)險(xiǎn)變量之間是相互獨(dú)立的,而且可以用各種概率分布來(lái)表達(dá)他們的不確定性。在風(fēng)險(xiǎn)分析中會(huì)遇到風(fēng)險(xiǎn)輸入變量的分解程度問(wèn)題,一般而言,變量分解的越細(xì),風(fēng)險(xiǎn)變量個(gè)數(shù)也就越多,模擬結(jié)果的可靠性也就越高;變量分解程度越低,變量個(gè)數(shù)就越少,模擬結(jié)果的可靠性就越低,但能較快地獲得模擬結(jié)果。對(duì)一個(gè)具體項(xiàng)目,在確定風(fēng)險(xiǎn)變量分解程度時(shí),往往與風(fēng)險(xiǎn)變量間的相關(guān)性有關(guān),而變量分解過(guò)細(xì)往往會(huì)使得變量之間具有相關(guān)性。如果風(fēng)險(xiǎn)變量本身是相關(guān)的,模擬中將其視為獨(dú)立變量進(jìn)行抽樣,就可能導(dǎo)致錯(cuò)誤的結(jié)論。另外,在項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)際中要準(zhǔn)確地描述風(fēng)險(xiǎn)變量的風(fēng)險(xiǎn)程度、減少變量的個(gè)數(shù),只選擇對(duì)評(píng)價(jià)指標(biāo)有重大影響的關(guān)鍵變量,同時(shí),應(yīng)用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)是一定要結(jié)合決策者的主觀(guān)判斷和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。另一個(gè)局限就是不同的決策者或風(fēng)險(xiǎn)分析專(zhuān)家的經(jīng)歷、工程時(shí)間背景以及所在企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況等均不相同。因此,他們對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的主觀(guān)判斷也會(huì)不一樣。通常對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的主觀(guān)判斷又被描述為風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度,不同的決策者對(duì)同樣的風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境的判斷是不一樣的,對(duì)同樣的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果的認(rèn)識(shí)和信心度是不一樣的,因此對(duì)最后的決策采取的風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度也是不一樣的。

層次分析法處理問(wèn)題的程序與管理者的思維程序,分析解決問(wèn)題的步驟相一致,有較廣泛的應(yīng)用性,易于理解和操作。最后綜合分析出整個(gè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)程度,既有定性分析、又有定量結(jié)果,能系統(tǒng)地綜合專(zhuān)家經(jīng)驗(yàn),更全面地看待項(xiàng)目總體風(fēng)險(xiǎn),為管理者提供一個(gè)全面了解項(xiàng)目全過(guò)程風(fēng)險(xiǎn)的機(jī)會(huì),使其決策更為科學(xué)。需要指出的是,判斷矩陣是評(píng)價(jià)人進(jìn)行兩兩比較后得出的,所以,不同的人,做出的判斷矩陣可能不同。而且層次分析法結(jié)論的質(zhì)量依賴(lài)于專(zhuān)家的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)和判斷。因此,應(yīng)多找?guī)讉€(gè)知識(shí)淵博,經(jīng)驗(yàn)豐富和判斷力強(qiáng)的人共同確定判斷矩陣中的標(biāo)度。層次分析法還存在這樣的缺陷,由于受計(jì)算規(guī)則的限制,該方法不易用于復(fù)雜的項(xiàng)目中,且風(fēng)險(xiǎn)因素的數(shù)目不能太多,一般認(rèn)為不宜超過(guò)9個(gè)。然而實(shí)踐中,特別是大型工程項(xiàng)目,往往存在大量的風(fēng)險(xiǎn)因素,在應(yīng)用該方法時(shí)有較大的困難,結(jié)果的可靠性也會(huì)受到一定程度的影響。

模糊綜合評(píng)價(jià)法在解決模糊概念的風(fēng)險(xiǎn)具有很大的實(shí)用性,模糊綜合評(píng)價(jià)既有嚴(yán)格的定量刻畫(huà),也有對(duì)難以定量分析的模糊現(xiàn)象進(jìn)行主觀(guān)上的定性描述,把定性描述和定量分析緊密地結(jié)合起來(lái),因此可以說(shuō)是一種比較適合項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方法,并且也是近年來(lái)發(fā)展較快的一種方法。

利用這些方法對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)價(jià)時(shí),無(wú)論是建立層次結(jié)構(gòu)、構(gòu)造判斷矩陣,還是進(jìn)行模糊綜合評(píng)價(jià),人的主觀(guān)因素的成分很大,各種因素的權(quán)重設(shè)置主要靠人為設(shè)定,導(dǎo)致決策的準(zhǔn)確性不高。它們還有另外一個(gè)缺點(diǎn)是方法本身不具有利用新信息自動(dòng)調(diào)整權(quán)重分配的功能,當(dāng)研究對(duì)象樣本增加新的數(shù)據(jù)時(shí),不能記憶原有的知識(shí)并根據(jù)新增數(shù)據(jù)對(duì)權(quán)重進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整,也就是不能適應(yīng)評(píng)價(jià)對(duì)象的不確定性。除此以外,風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的相關(guān)性、評(píng)價(jià)樣本出現(xiàn)噪聲數(shù)據(jù)等問(wèn)題都會(huì)影響上述評(píng)價(jià)方法的有效性。

根據(jù)上述對(duì)常用的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法論述分析可以總結(jié)概括出他們的各自的優(yōu)點(diǎn)、缺點(diǎn)和適用范圍,如表1所示。

從表1中我們可以看到各種方法的優(yōu)缺點(diǎn)和適用范圍比較明確,他們分屬于定性評(píng)價(jià),定量評(píng)價(jià),以及定性與定量相結(jié)合的評(píng)價(jià)方法。在此基礎(chǔ)上總結(jié)概括整體的定性評(píng)價(jià)與定量評(píng)價(jià)可以得到:定性評(píng)價(jià)方法的優(yōu)點(diǎn)是簡(jiǎn)單直觀(guān)、容易掌握,缺點(diǎn)是評(píng)價(jià)結(jié)果不能量化,而取決于評(píng)價(jià)人員的經(jīng)驗(yàn);定量評(píng)價(jià)是在風(fēng)險(xiǎn)量化基礎(chǔ)上進(jìn)行評(píng)價(jià),主要依靠歷史統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù),運(yùn)用數(shù)學(xué)方法構(gòu)造數(shù)學(xué)模型進(jìn)行評(píng)價(jià)。應(yīng)用最為廣泛,認(rèn)可度最高的就是定性與定量相結(jié)合的評(píng)價(jià)方法,其中蒙特卡洛模擬法,層次分析法是目前應(yīng)用最多的方法。

當(dāng)然我們不能簡(jiǎn)單地說(shuō)哪一個(gè)方法就是最科學(xué)的,而要針對(duì)具體項(xiàng)目采取適合項(xiàng)目的方法對(duì)項(xiàng)目決策階段的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行科學(xué)合理的評(píng)價(jià),這樣才能為后階段的風(fēng)險(xiǎn)防范制定合理的對(duì)策,為風(fēng)險(xiǎn)管理決策提供依據(jù),最主要的是為項(xiàng)目決策提供科學(xué)的依據(jù)。

3結(jié)論與展望

闡述了常用的決策階段風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法,并對(duì)比分析了他們的優(yōu)勢(shì)、劣勢(shì)和各自的適用范圍,較為科學(xué)的方法就是將定性與定量有力的結(jié)合起來(lái),取長(zhǎng)補(bǔ)短使得風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)更為科學(xué),從而提高投資決策的合理性。

需要指出的是無(wú)論采用什么樣的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)價(jià)技術(shù),要想識(shí)別所有的風(fēng)險(xiǎn)是不可能的,無(wú)需對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的過(guò)分精確,否則勞而無(wú)功。風(fēng)險(xiǎn)的程度本身并沒(méi)有實(shí)質(zhì)的物理意義,僅僅表明采取行動(dòng)的需要;在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)時(shí),必須堅(jiān)持實(shí)事求是,反映出必要的事實(shí)情況。

在以上研究的基礎(chǔ)上,將結(jié)合工程項(xiàng)目實(shí)例,在具體的實(shí)施中進(jìn)一步完善各種風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法,以期建立有效的工程項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方法體系。

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第5篇：商業(yè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析范文

關(guān)鍵詞：項(xiàng)目融資；風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；方法

項(xiàng)目融資中的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估存在不確定性，這些不確定性就是風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的難點(diǎn)。只有對(duì)這些不確定性因素進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析，并對(duì)這些風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行綜合分析，進(jìn)而達(dá)到最后對(duì)項(xiàng)目融資中的風(fēng)險(xiǎn)有科學(xué)的處理方法，進(jìn)而使項(xiàng)目順利完成。

1 項(xiàng)目融資中風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的定義概念

項(xiàng)目融資中的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估就是對(duì)項(xiàng)目融資過(guò)程中的不確定因素和風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行分析整合后，得出的綜合性的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。項(xiàng)目融資中的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估既能對(duì)整個(gè)項(xiàng)目進(jìn)行前對(duì)所要涉及的風(fēng)險(xiǎn)因素給出不同的影響評(píng)價(jià)，又能為如何規(guī)避和處置這些預(yù)計(jì)到的風(fēng)險(xiǎn)提出相應(yīng)的對(duì)策。從整體上來(lái)說(shuō)，項(xiàng)目融資中的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估就是為了保證項(xiàng)目的順利進(jìn)行，同時(shí)對(duì)于后期所要發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估并提出解決方案。

2 項(xiàng)目融資中風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的基本步驟

在項(xiàng)目融資中的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估經(jīng)驗(yàn)從一定程度上可以降低項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的概率，應(yīng)用正確的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估步驟，可以提升提升項(xiàng)目融資中風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的成功率。作者將項(xiàng)目融資中風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的基本步驟總結(jié)如下：

（1）評(píng)估所有方法。在評(píng)估的過(guò)程中，每個(gè)影響因素和方法都要考慮到。只有這樣才能保證，在評(píng)估中不會(huì)有因素影響項(xiàng)目融資中風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的準(zhǔn)確度。

（2）考慮風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度。對(duì)于每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)都要有慎重考慮的態(tài)度，態(tài)度會(huì)影響整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。由于人為的原因，每個(gè)人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)所考慮的都不太一樣，主要是對(duì)影響因素的不同考慮，對(duì)不同的數(shù)據(jù)的重視程度也不一樣，這就使得考慮風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度成為影響整個(gè)項(xiàng)目融資中風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的重要方面。

（3）考慮風(fēng)險(xiǎn)的特征。對(duì)于每個(gè)發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)都要進(jìn)行詳細(xì)深入的剖析，以求達(dá)到對(duì)每個(gè)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的控制。

（4）建立測(cè)量系統(tǒng)。對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估要有相應(yīng)的測(cè)量系統(tǒng)與之配合，建立測(cè)量系統(tǒng)從一定程度上可以根據(jù)以往的經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行系統(tǒng)性預(yù)測(cè)。在對(duì)已經(jīng)認(rèn)識(shí)的風(fēng)險(xiǎn)可以做到依據(jù)經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行定量或定性的測(cè)量評(píng)估。

（5）解釋結(jié)果。對(duì)于項(xiàng)目融資中的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，在進(jìn)行測(cè)量分析后要對(duì)測(cè)量的結(jié)果進(jìn)行解釋。解釋不單單是為了對(duì)數(shù)據(jù)有更深刻的了解，更要對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行定性或定量的處理。通過(guò)解釋結(jié)果，不但能讓評(píng)估人員對(duì)測(cè)量數(shù)據(jù)有深入的了解，更能在解釋數(shù)據(jù)時(shí)，對(duì)未來(lái)要發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行推斷。

（6）做決策。做決策可以說(shuō)是整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中的最后階段，對(duì)前面進(jìn)行分析估計(jì)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行對(duì)比做出決策，很大程度上取決以實(shí)際的情況。但我們不能排除每個(gè)決策者所獨(dú)有的見(jiàn)解，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的決策，決策者的個(gè)人見(jiàn)解對(duì)決策也有影響。最終的決策對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的留去，有著十分重要的影響。

3 項(xiàng)目融資中風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估可采用的方法

（一）定性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

（1）歷史資料法

所謂歷史資料法，就是根據(jù)在以往項(xiàng)目融資中風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的歷史記錄，通過(guò)把現(xiàn)在項(xiàng)目融資中風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估數(shù)據(jù)與歷史資料中的數(shù)據(jù)對(duì)比，進(jìn)而的出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估數(shù)值。從一定程度上來(lái)說(shuō)，歷史資料法就是依靠以往的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行現(xiàn)在的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。這種方法有一定的作用，但有時(shí)受到歷史資料的拘束，如果沒(méi)有相應(yīng)的歷史資料，這種方法就無(wú)法運(yùn)用。一味的使用歷史資料法也會(huì)導(dǎo)致很多問(wèn)題，畢竟很多歷史資料都不是十分的準(zhǔn)確，必然會(huì)導(dǎo)致結(jié)果又一定的偏差。

（2）理論概率分布法

通過(guò)對(duì)以往項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，可以綜合得出一定的理論概率，這種理論概率就相當(dāng)于不同項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的比例。如果決策者沒(méi)有十分充足的項(xiàng)目管理經(jīng)驗(yàn)，又對(duì)歷史資料法運(yùn)用的不是十分得心應(yīng)手，就要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估進(jìn)行理論的概率分布修正。通過(guò)運(yùn)用概論修正，達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估理論上精確的目標(biāo)。

（3）風(fēng)險(xiǎn)事件后果的估計(jì)

對(duì)于項(xiàng)目融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，不能僅僅進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估后就結(jié)束了。對(duì)于項(xiàng)目融資后的風(fēng)險(xiǎn)事件估計(jì)也不能缺少，從一定程度上來(lái)說(shuō)，甚至比風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估更為重要。風(fēng)險(xiǎn)事件后的估計(jì)不但能衡量風(fēng)險(xiǎn)的各方面要素，更能確定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的正確性和有效性。通過(guò)數(shù)據(jù)記錄，為以后更好的使用歷史資料法奠定基礎(chǔ)。

（二）定量風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

定量風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估包括訪(fǎng)談法、盈虧平衡分析、敏感性分析、決策樹(shù)分析和非肯定型決策分析。定量風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估主要是從各種方面進(jìn)行分析，通過(guò)分析得出盈虧決策的關(guān)鍵因素，進(jìn)而得出風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的作用與效果。

4 結(jié)語(yǔ)

項(xiàng)目融資中的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是整個(gè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中的一部分，但對(duì)于整個(gè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估來(lái)說(shuō)，確實(shí)十分重要的。項(xiàng)目融資就是為項(xiàng)目提供充足的資金，是整個(gè)項(xiàng)目的資金保證。但相應(yīng)的資金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估對(duì)每個(gè)投資者來(lái)說(shuō)都是十分重要的，只有風(fēng)險(xiǎn)投資達(dá)到自己的預(yù)期目標(biāo)，投資者才會(huì)進(jìn)行投資。筆者通過(guò)對(duì)項(xiàng)目融資中風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法的分析總計(jì)，總結(jié)出風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的基本步驟和方法。希望這些方法和步驟能對(duì)從事項(xiàng)目融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的工作的人員給與參考和幫助。

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第6篇：商業(yè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析范文

【關(guān)鍵詞】層次分析法；指標(biāo)體系；項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理

在計(jì)算機(jī)技術(shù)普遍使用的今天，企業(yè)的信息化成為了企業(yè)提高自身競(jìng)爭(zhēng)力的一個(gè)重要途徑。目前，我國(guó)企業(yè)的信息化項(xiàng)目存在著黑洞現(xiàn)象，主要表現(xiàn)有兩種：一是信息化沒(méi)有整體的規(guī)劃，目標(biāo)不明確，過(guò)程混亂，使得最終達(dá)不到預(yù)期的效果；另外一種是信息化的過(guò)程中缺乏有效的控制，項(xiàng)目最終不能按期完成，成本超支，項(xiàng)目失敗。究其原因，就是對(duì)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不強(qiáng)，也缺乏對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)。本文結(jié)合Boehm模型和風(fēng)險(xiǎn)矩陣法，建立了企業(yè)信息化項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理全過(guò)程識(shí)別指標(biāo)體系，運(yùn)用層次分析法進(jìn)行分析和評(píng)估，結(jié)合評(píng)估結(jié)果給予控制和改進(jìn)。該模型的建立為企業(yè)信息化項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的分析提供了基準(zhǔn)，也探索了一種新的模式。

1.企業(yè)信息化項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別指標(biāo)體系

為了便于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面、系統(tǒng)的辨識(shí)，按照項(xiàng)目管理的五個(gè)過(guò)程，即啟動(dòng)、計(jì)劃、執(zhí)行、控制、收尾為依據(jù)，結(jié)合Boehm模型，把風(fēng)險(xiǎn)的影響因素主要?dú)w于以下四類(lèi)：商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、項(xiàng)目立項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)過(guò)程風(fēng)險(xiǎn)、項(xiàng)目過(guò)程風(fēng)險(xiǎn)。這四類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)并非互不相關(guān)，而是互相聯(lián)系、相互影響的。除此之外，還存在著環(huán)境以及其它無(wú)法確定因素的風(fēng)險(xiǎn)。模型見(jiàn)圖一。

2.層次分析法原理

層次分析法（AHP，the Analytic Hierarchy Process）是一種定性與定量相結(jié)合的多目標(biāo)評(píng)價(jià)決策方法。該方法的基本思想是將一個(gè)復(fù)雜的問(wèn)題先分解成若干層次和若干組成部分，在各組成部分間進(jìn)行比較和計(jì)算，以獲得不同組成部分的權(quán)重，從而為側(cè)重于哪個(gè)組成部分提供決策的依據(jù)。它通過(guò)將決策過(guò)程數(shù)學(xué)化而實(shí)現(xiàn)定性與定量的結(jié)合，使得思路更為直觀(guān)。

2.1 構(gòu)造遞階層次結(jié)構(gòu)模型

應(yīng)用AHP方法分析問(wèn)題，構(gòu)造出能夠反映系統(tǒng)本質(zhì)屬性和內(nèi)在聯(lián)系的遞階層次結(jié)構(gòu)模型。通常包含下面三個(gè)層次：

（1）最高層：只包含一個(gè)元素，表示決策分析的總目標(biāo)。常稱(chēng)為目標(biāo)層。在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中，這個(gè)元素是指信息化的最終風(fēng)險(xiǎn)。

（2）中間層：可包含若干層元素，表示實(shí)現(xiàn)總目標(biāo)所涉及到的各子目標(biāo)。包括各種準(zhǔn)則、指標(biāo)、策略等。常稱(chēng)為準(zhǔn)則層。

（3）最低層：針對(duì)不同的決策目標(biāo)，可以是最終的各可行方案、各項(xiàng)指標(biāo)或各種措施。常稱(chēng)為方案層。

2.2 構(gòu)建判斷矩陣

在層次分析模型建立后，需要確定出各要素的重要性，通過(guò)對(duì)二級(jí)和三級(jí)指標(biāo)的重要性確定，可以得出它們對(duì)于上一層次的相對(duì)重要性，即權(quán)重，進(jìn)而得出一級(jí)指標(biāo)的權(quán)重和信息化項(xiàng)目的整體風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重。具體操作是評(píng)價(jià)者對(duì)各風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)進(jìn)行兩兩相互比較，用1-9的數(shù)字將判斷結(jié)果量化，形成判斷矩陣，量化標(biāo)準(zhǔn)如表2.1。

判斷矩陣A由n個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素兩兩比較而形成，矩陣元素就是元素i與j的重要性量化值。構(gòu)造的判斷矩陣如下：

2.3 單級(jí)風(fēng)險(xiǎn)因素排序及一致性檢驗(yàn)

根據(jù)專(zhuān)家打分?jǐn)?shù)據(jù)建立了相應(yīng)的判斷矩陣以后，需要對(duì)各專(zhuān)家的判斷矩陣分別做一致性檢驗(yàn)，如果不符合一致性檢驗(yàn)，需對(duì)該矩陣作調(diào)整，最后還要按照專(zhuān)家的權(quán)威等級(jí)對(duì)專(zhuān)家數(shù)據(jù)作平均。

單級(jí)風(fēng)險(xiǎn)因素的排序通過(guò)對(duì)各風(fēng)險(xiǎn)因素的權(quán)重可以確定各因素對(duì)上一層次風(fēng)險(xiǎn)的重要程度，并據(jù)其排序。具體方法是根據(jù)矩陣?yán)碚?，先求出判斷矩陣的特征?xiàng)目向量W，然后進(jìn)行歸一化處理，求出權(quán)重。

特征向量：

在計(jì)算出判斷矩陣的特征向量后，用特征向量來(lái)表示風(fēng)險(xiǎn)因素對(duì)上層風(fēng)險(xiǎn)的影響程度。

其中，

進(jìn)行歸一化處理其中：

在計(jì)算出判斷矩陣的特征向量后，用特征向量來(lái)表示風(fēng)險(xiǎn)因素對(duì)上層風(fēng)險(xiǎn)的影響程度。

并且對(duì)判斷矩陣進(jìn)行一致性檢驗(yàn)，以保證層析分析法的結(jié)論的合理性。

對(duì)于判斷矩陣的一致性檢驗(yàn)方法如下：首先計(jì)算出判斷矩陣的最大特征值，然后計(jì)算一致性指標(biāo)：

如果所得的CI為零，則表明該判斷矩陣具有完全一致性，檢驗(yàn)結(jié)束；如果CI不為零，則要計(jì)算隨機(jī)一致性比率：

其中，RI值判斷矩陣的平均隨機(jī)一致性指標(biāo)，數(shù)據(jù)如表5-7所示：

通過(guò)計(jì)算，如果所得CR值小于0.1，則認(rèn)為判斷矩陣和風(fēng)險(xiǎn)因素排序結(jié)果的一致性是可以接受的；如果所得CR大于等于0.1時(shí)，我們則認(rèn)為判斷矩陣和風(fēng)險(xiǎn)因素排序結(jié)果的一致性不可接受，需要對(duì)判斷矩陣進(jìn)行適當(dāng)?shù)男薷摹?/p>

2.4 總風(fēng)險(xiǎn)量化值

總風(fēng)險(xiǎn)因素排序是指利用上文中提及的單級(jí)風(fēng)險(xiǎn)因素排序結(jié)果，即各級(jí)風(fēng)險(xiǎn)元素對(duì)上一級(jí)的風(fēng)險(xiǎn)元素的重要性權(quán)重，計(jì)算出每一級(jí)中的所有元素相對(duì)于最終的總目標(biāo)的組合權(quán)重。這一步驟是由上而下進(jìn)行的，最終可以得到位于最低級(jí)別的企業(yè)信息化風(fēng)險(xiǎn)對(duì)于企業(yè)整體信息化風(fēng)險(xiǎn)的組合權(quán)重。

在得出各風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)對(duì)于上一級(jí)的風(fēng)險(xiǎn)的重要性權(quán)重后，可以進(jìn)一步計(jì)算信息化項(xiàng)目的總風(fēng)險(xiǎn)量化值。計(jì)算公式為；上級(jí)指標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)量=下級(jí)指標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)量化值×下級(jí)指標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重。

3.層次分析法的企業(yè)信息化項(xiàng)目的應(yīng)用實(shí)例

在青煙西格瑪水平信息化項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中，建立的層次分析模型的最高層是信息化項(xiàng)目的綜合風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重，中間層與最底層是評(píng)估信息化項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)體系。本文中的中間層和最底層一共有三個(gè)級(jí)別：5個(gè)一級(jí)指標(biāo)，16個(gè)二級(jí)指標(biāo)和10個(gè)三級(jí)指標(biāo)。

根據(jù)企業(yè)信息化項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)模型，結(jié)合青煙西格瑪水平信息化項(xiàng)目，采用風(fēng)險(xiǎn)矩陣法和專(zhuān)家調(diào)查法，根據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)因素評(píng)估表和重要性量化標(biāo)準(zhǔn)表，構(gòu)造判斷矩陣。對(duì)青煙西格瑪水平信息化項(xiàng)目的判斷矩陣進(jìn)行分析，計(jì)算最大特征值和特征向量，判斷一致性。

對(duì)判斷矩陣進(jìn)行一致性檢驗(yàn)，可得C.R

在得出下級(jí)風(fēng)險(xiǎn)因素的權(quán)重后，結(jié)合上文中風(fēng)險(xiǎn)矩陣中各風(fēng)險(xiǎn)因素的風(fēng)險(xiǎn)影響量化值，對(duì)上級(jí)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行加權(quán)平均，得到上一級(jí)指標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)量化值。最終匯總得到青煙西格瑪水平信息化項(xiàng)目的綜合風(fēng)險(xiǎn)量化值。

一級(jí)指標(biāo) 二級(jí)指標(biāo) 三級(jí)指標(biāo) 總風(fēng)險(xiǎn)因素排序

商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)

在得出各風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)對(duì)于上一級(jí)的風(fēng)險(xiǎn)的重要性權(quán)重后，可以進(jìn)一步計(jì)算信息化項(xiàng)目的總風(fēng)險(xiǎn)量化值。

一級(jí)指標(biāo) 二級(jí)指標(biāo) 三級(jí)指標(biāo)

最終計(jì)算出該信息化項(xiàng)目的綜合風(fēng)險(xiǎn)為3.998402。根據(jù)表2-2，青煙西格瑪水平信息化項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)綜合等級(jí)處于中級(jí)和嚴(yán)重級(jí)的邊緣，但是如果不加強(qiáng)控制，將會(huì)導(dǎo)致目標(biāo)的失敗。應(yīng)該根據(jù)各風(fēng)險(xiǎn)因素的風(fēng)險(xiǎn)量化值合理分配資源，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行準(zhǔn)確控制，以保證信息化項(xiàng)目的順利進(jìn)行。

4.結(jié)論

本文將理論與實(shí)踐相結(jié)合、定性和定量分析相結(jié)合，結(jié)合Boehm模型和風(fēng)險(xiǎn)矩陣法，構(gòu)建了企業(yè)信息化項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理全過(guò)程識(shí)別指標(biāo)體系，采用專(zhuān)家評(píng)分法，運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)矩陣對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行了排序，然后再用傳統(tǒng)的層次分析法來(lái)分析風(fēng)險(xiǎn)因素對(duì)青煙西格瑪水平信息化項(xiàng)目綜合風(fēng)險(xiǎn)的影響程度，最后得出風(fēng)險(xiǎn)分析量化結(jié)果。通過(guò)分析得到的結(jié)果，可以對(duì)風(fēng)險(xiǎn)給予控制和改進(jìn)，降低風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別。該模型的建立為企業(yè)信息化項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的分析提供了基準(zhǔn)，也探索了項(xiàng)目管理風(fēng)險(xiǎn)提供了一種新的模式。

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第7篇：商業(yè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析范文

本文以項(xiàng)目管理和風(fēng)險(xiǎn)管理的基本理論為依據(jù)，結(jié)合西安中石油加油站網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀，對(duì)加油站建設(shè)項(xiàng)目過(guò)程中的各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，風(fēng)險(xiǎn)分析，評(píng)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)以及風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。本文對(duì)完善西安中石化加油站網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理體系，增強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，提升項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理水平具有重要的現(xiàn)實(shí)意義。

關(guān)鍵詞： 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn) 風(fēng)險(xiǎn)管理 風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

1項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的基本理論

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是指由項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)度量，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控以及妥善處理項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)事件所造成的結(jié)果等構(gòu)成的一種項(xiàng)目專(zhuān)項(xiàng)管理工作。對(duì)于一個(gè)項(xiàng)目來(lái)說(shuō)，究竟存在什么樣的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)和需要開(kāi)展哪些項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工作，一方面取決于項(xiàng)目本身的特性，一方面取決于項(xiàng)目所處的環(huán)境和條件。不同的項(xiàng)目和項(xiàng)目環(huán)境與條件以及不同的團(tuán)隊(duì)成員構(gòu)成等因素會(huì)造成不同的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，不同的項(xiàng)目環(huán)境影響因素和項(xiàng)目發(fā)展變化規(guī)律使得項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)也不同。因此，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理本身也有很大的不同。

2. A加油站建設(shè)項(xiàng)目地理位置概況

A加油站位于西安市北辰大道，北辰大道屬于西安北郊經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)和哄斃慮的結(jié)合處，車(chē)輛較多，整體經(jīng)濟(jì)水平較高。周邊聳立著多個(gè)大型樓盤(pán)，以及大型超市和商場(chǎng)。主要大型商場(chǎng)有麥德龍超市，紅星美凱龍商場(chǎng)，迪卡儂大型運(yùn)動(dòng)商場(chǎng)等。使這條道路成為北郊的主要干道，商業(yè)氛圍濃厚。因此加油站擬建地區(qū)符合經(jīng)濟(jì)發(fā)展的方向，在未來(lái)的競(jìng)爭(zhēng)中具有很大的潛力。并且，由于附近大型居民社區(qū)也在不斷涌現(xiàn)，常住居民越來(lái)越多，住宅密度也較大。同時(shí)，此地區(qū)居民生活水平較高，人均擁有車(chē)輛的比率也在西安市位居前列。綜上所述，此地區(qū)的汽油需求量同一般城市地區(qū)相比明顯偏高，潛在的需求量較大。

北辰大道是一條南北方向的雙向八車(chē)道，車(chē)流量行駛非常大的道路。 大道中間有綠化隔離帶，但是，掉頭路口較多，并且可以在路口設(shè)置明顯加油站標(biāo)志，因此站點(diǎn)對(duì)面的車(chē)輛可以掉頭進(jìn)站加油。此道路并非高速道路，它屬于三環(huán)鏈接二環(huán)的城市主干道，過(guò)往車(chē)輛車(chē)速均中，并且沿路攝像頭較多，因此車(chē)輛不會(huì)過(guò)快行駛，從而增加了車(chē)輛進(jìn)入加油站加油的可能性。

A加油站所建地塊非常規(guī)則，站點(diǎn)緊靠路邊，并且距離大型社區(qū)也較近，與周?chē)笮蜕虉?chǎng)相對(duì)而建，相鄰的道路狀況非常良好，周?chē)鷽](méi)有高大的建筑群或樹(shù)木遮擋，能見(jiàn)度較高。由于臨近大型居民社區(qū)，所以相關(guān)的水電暖設(shè)施也非常完備。并且面臨的擴(kuò)道改道的風(fēng)險(xiǎn)也非常小。

3項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施

3.1 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)是針對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)制定提高機(jī)會(huì)降低威脅的方案和措施，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)先級(jí)別制定切實(shí)可行的應(yīng)對(duì)措施，減少風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率及降低損失程度。應(yīng)對(duì)措施應(yīng)指定責(zé)任人具體負(fù)責(zé)，并把風(fēng)險(xiǎn)管理所需資源和活動(dòng)納入項(xiàng)目成本預(yù)算，進(jìn)度計(jì)劃和項(xiàng)目管理計(jì)劃。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施必須與風(fēng)險(xiǎn)的重要性匹配，即能有效的應(yīng)對(duì)挑戰(zhàn)又切實(shí)可行，并得到主要干系人的認(rèn)可。在條件允許的情況下，盡可能制定多個(gè)備選方案，以便及時(shí)選擇最佳的應(yīng)對(duì)措施。在項(xiàng)目開(kāi)始之前投入風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的努力越多，就越有可能讓項(xiàng)目意外降到最少。

3.2 A加油站建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施

（1）對(duì)外部施工人員的管理：對(duì)外部施工人員進(jìn)行定期的安全教育，施工前進(jìn)行安全交底是進(jìn)行安全管理的主要手段。外部施工人員進(jìn)場(chǎng)后，必須接受入場(chǎng)教育，接受入場(chǎng)教育的人員必須在項(xiàng)目部備案。由于外部施工隊(duì)的人員流動(dòng)比較頻繁，因此，管理必須明確：如果外部施工隊(duì)進(jìn)場(chǎng)人員不及時(shí)申報(bào)，項(xiàng)目部無(wú)法及時(shí)對(duì)該部分人員進(jìn)行入場(chǎng)教育，如果發(fā)生安全事故，則所有責(zé)任將由外部施工隊(duì)承擔(dān)。

對(duì)外部施工隊(duì)的技術(shù)交底安全交底在有關(guān)人員簽認(rèn)后具有法律效力。如果施工隊(duì)伍確認(rèn)后，仍不執(zhí)行，則如果發(fā)生事故，責(zé)任完全由施工隊(duì)承擔(dān)。如果施工安全合同明確要求此項(xiàng)，則施工隊(duì)必然會(huì)強(qiáng)化自己的施工行為，必將有效的約束自己的管理人員，從而有效的避免了違章指揮，違章作業(yè)等情況發(fā)生。

（3）建立健全安全規(guī)章制度，責(zé)任制，旁站制是實(shí)現(xiàn)安全管理的基本手段

在工程進(jìn)度比較緊的情況下，有限的幾個(gè)施工現(xiàn)場(chǎng)管理人員去監(jiān)管外部施工隊(duì)工人，他們晝夜施工，作業(yè)面大，作業(yè)點(diǎn)多，人員立體施工，不可能將所有的施工人員都納入管理視線(xiàn)進(jìn)行有效的管理，因此，應(yīng)發(fā)揮施工隊(duì)內(nèi)部管理機(jī)制，充分發(fā)揮施工隊(duì)項(xiàng)目經(jīng)理，安全員等的安全管理效能，將施工隊(duì)項(xiàng)目經(jīng)理，安全員等的利益與安全掛鉤。

（4）綜合使用管理外部施工隊(duì)的手段，明確管理責(zé)任，制定相應(yīng)配套措施。

①及時(shí)制定專(zhuān)項(xiàng)施工方案，如雨季施工方案，安全防護(hù)施工方案，這些方案的主要內(nèi)容在技術(shù)交底中都有從技術(shù)角度考慮可能發(fā)生的安全隱患和注意事項(xiàng)。

②安全交底根據(jù)施工部位不同，施工環(huán)境不同，施工工種不同，對(duì)施工人員的要求要向施工隊(duì)伍進(jìn)行全面的，有針對(duì)性的交底。

③根據(jù)有關(guān)規(guī)定對(duì)施工隊(duì)進(jìn)行安全教育及必要的經(jīng)濟(jì)處罰。

④重要施工部位實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)旁站制度。

⑤每周對(duì)關(guān)鍵部位，關(guān)鍵崗位進(jìn)行全面檢查制度的實(shí)施。

⑥制定安全隱患通知單制度。提出限期整改要求。。

⑦巡視檢查制度。發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，及時(shí)解決。

4結(jié)論

本文以項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)理論和概念為依據(jù)，對(duì)A加油站建設(shè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行了研究，對(duì)A加油站建設(shè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，風(fēng)險(xiǎn)分析，并提出了切實(shí)可行的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，以及風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控方法?，F(xiàn)得出以下結(jié)論：

（1）通過(guò)本文的分析總結(jié)，風(fēng)險(xiǎn)管理是加油站建設(shè)項(xiàng)目管理中重要的內(nèi)容，因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)管理可以減少加油站建設(shè)項(xiàng)目中的風(fēng)險(xiǎn)事件帶來(lái)的不利影響，確保加油站建設(shè)項(xiàng)目順利按時(shí)實(shí)施，并且達(dá)到預(yù)期定下的目標(biāo)。

（2）加強(qiáng)加油站建設(shè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理水平，需要提高整個(gè)石油銷(xiāo)售企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)，加強(qiáng)安全管理理念。這就要求首先要增強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)的風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)，使其從根本上認(rèn)識(shí)了解風(fēng)險(xiǎn)管理的作用和收益，這樣才能從有效的增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理能力。其次要提高員工的風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)，使每個(gè)員工都要在心里牢牢樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)理念，在具體操作工程中，嚴(yán)格遵守風(fēng)情管理的相關(guān)規(guī)定和流程。

第8篇：商業(yè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析范文

BT項(xiàng)目投資數(shù)額注定了投資者不可能完全啟用自有資金完成項(xiàng)目，必須通過(guò)市場(chǎng)金融融資完成，也就不可避免的承擔(dān)了一系列金融風(fēng)險(xiǎn)。主要表現(xiàn)有：利率，匯率的變化、通貨膨脹等。（1）利率，匯率的變化。一個(gè)地區(qū)的貨幣利率不會(huì)一直不變，相對(duì)于BT項(xiàng)目來(lái)說(shuō)，利率的變化直接影響著項(xiàng)目成本，進(jìn)而影響投資收益。在合同簽訂時(shí)，雙方無(wú)論是采用約定利率或是浮動(dòng)利率，投資方都將承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。（2）通貨膨脹。地區(qū)的經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)通貨膨脹，對(duì)于項(xiàng)目的影響有兩個(gè)方面，建設(shè)期間的成本，以及項(xiàng)目移交后政府回購(gòu)的數(shù)額不變，然實(shí)際購(gòu)買(mǎi)力的變化。

2對(duì)BT模式下投資方風(fēng)險(xiǎn)防范

風(fēng)險(xiǎn)終是不利的，面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)以預(yù)防為主。作為BT項(xiàng)目的投資方，在風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防方面，可以從以下幾個(gè)方面防范投資風(fēng)險(xiǎn)：

2.1做好事前調(diào)研和評(píng)估

加強(qiáng)對(duì)項(xiàng)目業(yè)主地方政府的信用考察，BT項(xiàng)目的最終出資方為地方政府，投資者在項(xiàng)目確定前必須嚴(yán)謹(jǐn)?shù)乜疾煺呢?cái)稅收入、回購(gòu)能力、以及地方政府法律法規(guī)的延續(xù)性，政府做出的各種政策優(yōu)惠的執(zhí)行力度。并做出具體的評(píng)估，反復(fù)論證后得出投資的結(jié)論。加強(qiáng)對(duì)項(xiàng)目本身可行性評(píng)估，投資者在投資前應(yīng)對(duì)項(xiàng)目本身做出全面的可行性研究?？疾祉?xiàng)目的科學(xué)性，合理性，經(jīng)濟(jì)性，以及對(duì)項(xiàng)目需面對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)。

2.2制定項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分配原則

一個(gè)完整的BT項(xiàng)目涉及了諸多的參與者，在對(duì)風(fēng)險(xiǎn)做了全面的預(yù)測(cè)與定義后，更應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任落實(shí)。項(xiàng)目的共同目標(biāo)是各方達(dá)成互贏(yíng)互利，故在簽訂合同之時(shí)，各方參與者之間應(yīng)合理地分?jǐn)傦L(fēng)險(xiǎn)。分?jǐn)偟脑瓌t主要有：一、成本最低原則，對(duì)于項(xiàng)目本身存在的風(fēng)險(xiǎn)，哪一方承擔(dān)所付出的代價(jià)最低，該風(fēng)險(xiǎn)由哪方承擔(dān)。二、風(fēng)險(xiǎn)與利益并存原則，承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的一方，將獲得承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)期回報(bào)。三、合理原則，風(fēng)險(xiǎn)由誰(shuí)引發(fā)，將由誰(shuí)承擔(dān)，若多方相關(guān)，則按責(zé)任的大小分配風(fēng)險(xiǎn)。

2.3采取多項(xiàng)措施遏制風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生

項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)在被識(shí)別，分析以及評(píng)價(jià)后，出于不同的風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)的不同，發(fā)生概率的大小以及造成的后果的嚴(yán)重程度，可采取不同的策略。對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)可采用的策略無(wú)外乎規(guī)避，減輕，分擔(dān)以及承受幾種方式。（1）規(guī)避：當(dāng)某項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率極大，并且威脅程度很?chē)?yán)重，又沒(méi)有其他可供選擇的策略時(shí)，投資方應(yīng)果斷地中止或者放棄項(xiàng)目目標(biāo)以及行動(dòng)方案，以達(dá)到規(guī)避該風(fēng)險(xiǎn)的策略。（2）減輕：指投資方通過(guò)一系列的積極行為，將風(fēng)險(xiǎn)的危險(xiǎn)程度降低到一個(gè)可以承受的范圍內(nèi)，或者將風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率控制到最低點(diǎn)。該措施主要是將一些不可控的風(fēng)險(xiǎn)因素轉(zhuǎn)化為可控風(fēng)險(xiǎn)。（3）轉(zhuǎn)嫁：該策略主要是通過(guò)項(xiàng)目簽訂時(shí)的一系列合同以及協(xié)議，將風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的后果轉(zhuǎn)移。能夠轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)的前提是一、該風(fēng)險(xiǎn)的不可預(yù)測(cè)性；二、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后，造成的后果可以以貨幣的形式進(jìn)行量化；三、存在大量的相似項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)例子，以此借用數(shù)學(xué)手段對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行測(cè)量。轉(zhuǎn)嫁的主要方式有商業(yè)保險(xiǎn)，以及第三方擔(dān)保等。（4）承受：該策略主要是投資方通過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)分析評(píng)估，以積極主動(dòng)的方式，自行承擔(dān)。對(duì)于該策略關(guān)鍵是評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的危害程度以及自己的承擔(dān)能力。主要面對(duì)的是一些后果影響相對(duì)較小的風(fēng)險(xiǎn)。

3結(jié)論

第9篇：商業(yè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析范文

關(guān)鍵詞:海外；電力投資；風(fēng)險(xiǎn)管理；體系

一、研究背景與意義

海外電力投資是一種跨區(qū)域、跨體制、跨文化的投資行為，具有投資金額大、投資周期長(zhǎng)、利益相關(guān)方多等特點(diǎn)，這使得海外電力投資項(xiàng)目不確定因素多，投資企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)紛繁復(fù)雜。中國(guó)企業(yè)在開(kāi)展海外電力項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)管控中，需充分利用自身有限的資源，緊抓核心領(lǐng)域和重大風(fēng)險(xiǎn)，以最小的風(fēng)險(xiǎn)管理成本獲得最大的安全保障，提高風(fēng)險(xiǎn)管控的成效。作為國(guó)有海外電力投資公司，必須不斷探索適合自身需要的風(fēng)險(xiǎn)管理手段，加強(qiáng)自身風(fēng)險(xiǎn)管控能力建設(shè)，才能確保不發(fā)生顛覆性風(fēng)險(xiǎn)。既要避免為了追求短期利益而忽視風(fēng)險(xiǎn)管理，又要避免一味的害怕風(fēng)險(xiǎn)而放棄商業(yè)機(jī)會(huì)，在風(fēng)險(xiǎn)管理和投資收益之間找到自己的盈虧平衡點(diǎn)，才能實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期的穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，在復(fù)雜多變的國(guó)際政治經(jīng)濟(jì)環(huán)境中立于不敗之地。

二、HT公司風(fēng)險(xiǎn)管理體系構(gòu)建

(一)HT公司風(fēng)險(xiǎn)管理體系的基本原則(1)全面覆蓋。開(kāi)展投資風(fēng)險(xiǎn)管理要按照“全類(lèi)型，全周期，全要素”的原則。以投資流程為主線(xiàn)，做到事前預(yù)防、過(guò)程控制、結(jié)果可控。(2)突出重點(diǎn)。海外項(xiàng)目涉及的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)眾多且復(fù)雜。因此，應(yīng)當(dāng)抓住海外項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)，在全面覆蓋的基礎(chǔ)上，關(guān)注重要業(yè)務(wù)事項(xiàng)和高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域。(3)持續(xù)推進(jìn)。體系執(zhí)行過(guò)程中，結(jié)合實(shí)際情況及存在的不足，不斷完善和健全管理體系的建設(shè)。

(二)HT公司風(fēng)險(xiǎn)管理體系的組織結(jié)構(gòu)為保障海外電力項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)管控措施的有效落地，HT公司建立了“兩級(jí)機(jī)構(gòu)，統(tǒng)一歸口，多類(lèi)專(zhuān)項(xiàng)”的風(fēng)險(xiǎn)管控組織結(jié)構(gòu)。兩級(jí)機(jī)構(gòu)是指，在公司總部和項(xiàng)目子公司，兩個(gè)層面分別設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)；統(tǒng)一歸口是指，由公司法律風(fēng)險(xiǎn)部作為海外投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管控歸口管理機(jī)構(gòu)；多類(lèi)專(zhuān)項(xiàng)是指，針對(duì)項(xiàng)目重大風(fēng)險(xiǎn)，由風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)批準(zhǔn)，組建專(zhuān)項(xiàng)應(yīng)對(duì)小組，一個(gè)小組對(duì)應(yīng)負(fù)責(zé)一項(xiàng)重大風(fēng)險(xiǎn)。

(三)HT公司風(fēng)險(xiǎn)管理的基本流程海外項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的具體步驟包括：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)決策、實(shí)施決策和評(píng)估改進(jìn)五個(gè)方面。其中風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是最重要的第一步，可以通過(guò)盡職調(diào)查、案例分析、問(wèn)卷調(diào)查等多種方法，建立自己的風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)，再通過(guò)定期向海外項(xiàng)目收集風(fēng)險(xiǎn)月報(bào)，不斷更新已有的風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)。然后通過(guò)發(fā)生概率和影響程度兩個(gè)維度對(duì)已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，不同參與人賦予不同權(quán)重，匯總結(jié)果形成風(fēng)險(xiǎn)地圖，必要時(shí)也可聘請(qǐng)外部機(jī)構(gòu)進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)的分析，內(nèi)外充分結(jié)合，互相補(bǔ)充。在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的基礎(chǔ)上各部門(mén)分工合作，結(jié)合各自的專(zhuān)業(yè)制定有針對(duì)性的風(fēng)險(xiǎn)管理策略，并細(xì)化落實(shí)為具體的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。針對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)也可組建跨部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)治理小組，定期研究風(fēng)險(xiǎn)的最新變化，實(shí)時(shí)跟進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)的化解。最終在實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的過(guò)程中，定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，發(fā)現(xiàn)現(xiàn)有措施的不足，持續(xù)評(píng)估改進(jìn)，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的閉環(huán)管理。

三、HT公司風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)成果

(一)建立總部全面風(fēng)險(xiǎn)管理流程公司年度全面風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作由風(fēng)險(xiǎn)管理牽頭部門(mén)牽頭，公司領(lǐng)導(dǎo)、中層及全體員工全員參與。首先對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)清單進(jìn)行補(bǔ)充、更新，并對(duì)各級(jí)風(fēng)險(xiǎn)逐一進(jìn)行評(píng)估。然后采用問(wèn)卷調(diào)查的方式，根據(jù)公司風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)從風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性高低、影響程度大小兩個(gè)維度對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，評(píng)估出公司下一年度面臨的前十大風(fēng)險(xiǎn)。最后根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，組織各部門(mén)合理選擇風(fēng)險(xiǎn)管理策略，并針對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)制定專(zhuān)項(xiàng)應(yīng)對(duì)方案，細(xì)化落實(shí)到具體崗位和業(yè)務(wù)流程中去，建立健全重大風(fēng)險(xiǎn)事前、事中、事后全過(guò)程監(jiān)控機(jī)制。

(二)建設(shè)PRP項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理信息平臺(tái)為實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的及時(shí)監(jiān)控，HT公司搭建了PRP風(fēng)險(xiǎn)管理電子平臺(tái)，以替代傳統(tǒng)的以層報(bào)物理表單、人工統(tǒng)計(jì)為主要特征的風(fēng)險(xiǎn)信息收集處理模式。該平臺(tái)集風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、過(guò)程監(jiān)控、各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)按權(quán)限實(shí)時(shí)查詢(xún)等功能于一體，實(shí)現(xiàn)了利用電子信息化手段及時(shí)掌握、集成處理、實(shí)時(shí)跟蹤風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，公司項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管控的效率與效果明顯增強(qiáng)。

(三)搭建海外項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理體系公司將海外電力項(xiàng)目投資的全過(guò)程，分為“開(kāi)發(fā)、融資、建設(shè)、運(yùn)營(yíng)”四個(gè)階段，總結(jié)各階段的規(guī)律和特點(diǎn)，提煉出“6655”核心管控要素，通過(guò)“要素管控”抓住項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)管控的關(guān)鍵，構(gòu)建了在公司風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下，開(kāi)展“階段管控、要素管控、措施管控、制度管控”的“四維管控”體系，自上而下、層層細(xì)化，確保海外電力項(xiàng)目投資全過(guò)程風(fēng)險(xiǎn)可控、受控。

四、HT公司風(fēng)險(xiǎn)管理體系存在的不足和改進(jìn)方向