電力資金管理途徑分析

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摘要:近年來,網(wǎng)上銀行逐漸推廣到社會的各個行業(yè)。電力企業(yè)作為一個典型的資金密集企業(yè),由于受到傳統(tǒng)銀行金融操作效率低、下屬公司財務工作復雜的困擾,在資金運作和管理上始終難以有效的理順。通過對網(wǎng)上銀行的概念和功能進行討論,進而分析了網(wǎng)上銀行對電力資金運作的促進作用,最后討論了電力公司推進網(wǎng)上銀行運行的措施。

關(guān)鍵詞:網(wǎng)上銀行;電力企業(yè);資金管理

由于人們居住生活以及工業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營都離不開電,因此包括發(fā)電企業(yè)、電力輸送企業(yè)以及供電公司在內(nèi)的電力企業(yè)長期以來得到了穩(wěn)定的發(fā)展。不僅如此,電力企業(yè)作為一個典型的以技術(shù)密集和資金密集為特點的企業(yè),其資金的運轉(zhuǎn)和管理長久以來就是作為一項重要課題被廣泛研究。隨著二十一世紀互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的廣泛影響,網(wǎng)上銀行也逐漸推廣到社會的各個行業(yè)。電力企業(yè)如何順應歷史發(fā)展潮流,在互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)快速發(fā)展的大背景下,充分利用網(wǎng)上銀行為企業(yè)的資金管理和運轉(zhuǎn)帶來的便利,進而釋放電力企業(yè)發(fā)展前景和動力已經(jīng)成為目前函需解決的問題。因此,以網(wǎng)上銀行在電力資金管理上的應用為切人點進行分析,為電氣企業(yè)的資金管理提供參考意見。

一、網(wǎng)上銀行概念及功能

網(wǎng)上銀行特指以互聯(lián)網(wǎng)為平臺,以用戶所提供的電子信息為依據(jù),以提供相關(guān)金融咨詢和服務為目的的電子銀行服務。網(wǎng)上銀行是近十年來快速興起的電子商務典型代表之一。相較于傳統(tǒng)的銀行金融服務工作,網(wǎng)上銀行由于實現(xiàn)了用戶借助互聯(lián)網(wǎng)對自身賬戶和金融資本進行實時的操作、對用戶所擁有的賬單進行實時對賬以及借助互聯(lián)網(wǎng)這一平臺在企業(yè)與企業(yè)之間以及個人之間進行資金的結(jié)算等特征。不僅如此,不論是從資金流轉(zhuǎn)的速度上還是從審核對賬單的便捷程度上以及資金的運作上,網(wǎng)上銀行都較傳統(tǒng)銀行具有相當大的優(yōu)勢。

二、網(wǎng)上銀行對電力資金運作的促進作用分析

對于電力企業(yè)而言,由于其資金較為密集,同時資金流動較為快速,因此函需借助網(wǎng)上銀行資金運作流轉(zhuǎn)快速的特點,進而發(fā)揮自身的資金規(guī)模優(yōu)勢。不僅如此,對于電氣的集團公司而言,其下屬企業(yè)不但具有跨地區(qū)的特征,還需有涉及面廣和分、子公司眾多且分散的特點。而每一個分、子公司都會自己擁有至少一個獨立的銀行賬戶。這就導致電力集團在對各個分、子公司資金的管理上陷人組織結(jié)構(gòu)復雜、環(huán)節(jié)繁多的境地,進而影響了其資金的運轉(zhuǎn)和管理,降低了資金使用效率。因此,有必要使用資金運作流速快、操作便捷的網(wǎng)上銀行促進電力企業(yè)資金運作。通過對網(wǎng)上銀行進行分析可以看出,使用網(wǎng)上銀行對電力資金進行管理首先有助于保證電力企業(yè)自身資金的安全性。雖然借助網(wǎng)上銀行使得資金的流轉(zhuǎn)是看不見、摸不著的。但由于網(wǎng)上銀行使用了SSL加密手段,使得各類數(shù)據(jù)在傳輸?shù)倪^程中難以被外界竊取,保證了自身的安全性。而且,網(wǎng)上銀行一般會設置多層防火墻和病毒庫較為豐富的殺毒軟件,進而保證在使用網(wǎng)上銀行的過程中不會遇到電腦病毒的侵人,進而進一步保障了資金的安全。其次,借助網(wǎng)上銀行對電力資金進行管理還有助于簡化資金流轉(zhuǎn)流程、促進其運轉(zhuǎn)效率。借助網(wǎng)上銀行,電氣集團公司可以通過監(jiān)控所有銀行賬戶,實現(xiàn)對下屬各個分、子公司銀行賬戶的實時監(jiān)控和實時操作,進而進一步簡化了集團公司對下屬公司的財務管理手續(xù)和流程。同時,由集團公司對下屬公司的銀行賬戶進行操作也有助于集團公司充分掌握下屬公司的財務狀況,進而做出有針對性的部署和調(diào)整。而且,借助網(wǎng)上銀行,集團公司可以實現(xiàn)不同公司賬戶在短時間內(nèi)實現(xiàn)資金的流轉(zhuǎn)。這就極大的減少了傳統(tǒng)金融工作流程中因資金的流轉(zhuǎn)而浪費的時間,進而提高了資金運作和管理效率。

三、電力公司推進網(wǎng)上銀行運行的措施

為了進一步推進網(wǎng)上銀行在電力企業(yè)資金管理工作中的應用,首先要在集團公司財務部門中設立專門的資金流轉(zhuǎn)和結(jié)算部門,并將其主要工作重心放在網(wǎng)上銀行業(yè)務中。通過成立專門的網(wǎng)上銀行結(jié)算部門。但也要注意到,由于借助網(wǎng)上銀行這一平臺使得資金流動較為迅速,因此需要對設立的結(jié)算部門的權(quán)限進行一定的限制。通過將集團公司財務審核與結(jié)算部門相分離的方式,保證財務部門可以對結(jié)算部門的資金操作工作進行實時的監(jiān)管,進而保證集團公司的財務安全。其次,推進網(wǎng)上銀行在電力企業(yè)資金管理上的應用,還需要選擇具有一定實力和良好信譽的銀行。例如,集團財務部門可以選擇包括國有四大行以及招商銀行在內(nèi)的實力較為雄厚的銀行作為合作伙伴。這不但保證了資金在運轉(zhuǎn)和管理中的穩(wěn)定、快捷,更保證了資金的安全性。第三,推進電力公司應用網(wǎng)上銀行,還需要協(xié)調(diào)理順集團公司財務部門和下屬分、子公司之間的關(guān)系,而這往往是最為困難的工作。實現(xiàn)集團公司財務部門統(tǒng)一對資金進行管理需要完成下屬公司觀念的轉(zhuǎn)變工作,要求下屬公司從全局的角度出發(fā)理解統(tǒng)一資金管理對集團公司的促進作用。同時,為了保證各財務工作的順利交接,公司可以成立工作組分派到各個下屬公司配合、指導資金管理工作,并對各財務人員開展相關(guān)的網(wǎng)上銀行操作流程培訓。

參考文獻:

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3[]馬芳華.網(wǎng)上銀行開拓電力資金管理新途徑[J].商場現(xiàn)代化,2010.

作者：劉俊平 單位：國網(wǎng)江西省電力公司萬安縣供電分公司