資金會(huì)和滾動(dòng)資金經(jīng)營(yíng)管理論文

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一、資金會(huì)和滾動(dòng)資金計(jì)劃的作用

(一)使經(jīng)營(yíng)部門了解公司家底，自覺(jué)成為公司當(dāng)家人

多數(shù)人認(rèn)為公司家底由財(cái)務(wù)部門或總經(jīng)理掌握就行了，用錢找財(cái)務(wù)部，籌資是財(cái)務(wù)部門自己的事情。我們的資金周會(huì)主要參加人是公司收錢（銷售）、花錢（物流）和管錢（財(cái)務(wù)）的部門經(jīng)理，這些部門也是公司經(jīng)營(yíng)的核心部門，通過(guò)資金計(jì)劃的討論，能讓大家更好的認(rèn)清公司家底，自覺(jué)成為公司當(dāng)家人。在資金緊張的時(shí)期，銷售部門在制定銷售策略時(shí)會(huì)更加注意價(jià)格條件和收款條件的平衡，會(huì)主動(dòng)把收款放在優(yōu)先位置，而物流采購(gòu)部門在選定供應(yīng)商，確定采購(gòu)批量的時(shí)候也會(huì)更加關(guān)注結(jié)算條件，使采購(gòu)策略與公司支付能力相匹配。大家自覺(jué)主動(dòng)的安排，比財(cái)務(wù)部門或公司領(lǐng)導(dǎo)強(qiáng)制要求他們?nèi)プ龅男Ч玫枚唷?/p>

(二)加強(qiáng)信息交流，開(kāi)闊經(jīng)營(yíng)思路

在資金計(jì)劃的討論中，自然會(huì)涉及到銷售、采購(gòu)計(jì)劃，銷售部門會(huì)要求物流部門做好材料供應(yīng)保障，要求降低采購(gòu)成本，要求采購(gòu)付款時(shí)“消化”他們收回來(lái)的匯票，而物流部門也會(huì)督促銷售部門加快貨款收款，保障支付。另外在討論銷售收款時(shí)，如果銷售部門認(rèn)為市場(chǎng)將有重要調(diào)整，物流部門就會(huì)迅速根據(jù)得到的信息去采購(gòu)市場(chǎng)做驗(yàn)證分析，并據(jù)此在第一時(shí)間做出調(diào)整，比如當(dāng)銷售市場(chǎng)有變淡趨勢(shì)時(shí)，物流部就會(huì)立即放緩采購(gòu)計(jì)劃。同理，當(dāng)材料供應(yīng)市場(chǎng)發(fā)生重大變化時(shí)，也能提醒銷售部門調(diào)整策略，比如當(dāng)物流部門發(fā)現(xiàn)主要材料出現(xiàn)漲價(jià)趨勢(shì)時(shí)，銷售部門就會(huì)采取惜售策略，等待市場(chǎng)明朗。

(三)增加工作協(xié)調(diào)性

滾動(dòng)資金計(jì)劃的編制和討論能夠優(yōu)化經(jīng)營(yíng)策略和工作計(jì)劃。因?yàn)橘Y金計(jì)劃是工作計(jì)劃的綜合反映，通過(guò)資金計(jì)劃的編制和討論，能夠發(fā)現(xiàn)工作計(jì)劃與公司資源不相匹配的情況，使工作計(jì)劃更加貼近實(shí)際，增強(qiáng)各部門工作計(jì)劃的協(xié)同性。通過(guò)資金計(jì)劃的編制和討論，還可以增加經(jīng)營(yíng)透明度，促進(jìn)大家相互了解、相互支持，減少猜忌、扯皮和相互埋怨，有利于提高團(tuán)隊(duì)凝聚力。

(四)增強(qiáng)銀行信心提高企業(yè)融資能力

通過(guò)每周資金會(huì)的討論和四周滾動(dòng)資金計(jì)劃的編制，能夠使企業(yè)資金收支井然有序，使企業(yè)不管在資金緊張的時(shí)候，還是在資金寬裕的時(shí)候都能確保該付的錢準(zhǔn)時(shí)付出。銀行能明顯感受到企業(yè)資金管理水平和資金使用效率的提高，因?yàn)樗麄兦宄目吹狡髽I(yè)既沒(méi)有多余的沉淀資金，也不會(huì)出現(xiàn)到期信用證、到期貸款、到期利息的違約情況，哪怕在2008年出現(xiàn)全球金融危機(jī)，企業(yè)經(jīng)營(yíng)出現(xiàn)暫時(shí)性困難的時(shí)候，也沒(méi)有出現(xiàn)這樣的違約事件。因此銀行認(rèn)為企業(yè)的收款、付款盡在掌握之中。企業(yè)在銀行的信用等級(jí)自然就提高了。這時(shí)候銀行是搶著給企業(yè)做授信，爭(zhēng)著把錢給企業(yè)用，而且不需要提供擔(dān)保，也不需要提供抵押。因?yàn)樗麄兿嘈殴镜馁Y金管理水平和還款能力，知道沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。中國(guó)進(jìn)出口銀行陜西省分行的一位授信處長(zhǎng)曾說(shuō)過(guò)：在西北地區(qū)，規(guī)模比陜西生益科技有限公司大的企業(yè)很多,但像你們這樣發(fā)展這么快，管理這么規(guī)范的企業(yè)卻不多，這就是進(jìn)出口銀行選擇你們進(jìn)行重點(diǎn)支持的原因。

二、結(jié)語(yǔ)

綜上所述，我認(rèn)為應(yīng)該更好的利用資金會(huì)議這個(gè)平臺(tái)和滾動(dòng)資金計(jì)劃這個(gè)工具，在加強(qiáng)資金管理的同時(shí)，促進(jìn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理水平的提高，實(shí)現(xiàn)企業(yè)利益最大化。

作者：楊徽 單位：陜西生益科技有限公司