小議金融危機(jī)下宏觀經(jīng)濟(jì)政策的調(diào)整

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美國是世界金融中心，美國財(cái)政賬戶赤字龐大，日本中國歐洲等國家對美國有大量的貿(mào)易盈余，美國通過向這些國家出售資產(chǎn)或借款，使這些國家成為美國的債權(quán)人，所以這些國家的投資收益非常容易受到美元匯率和經(jīng)濟(jì)波動的影響。顧全球經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)失衡是當(dāng)今美國不斷積累的金融風(fēng)險(xiǎn)危機(jī)導(dǎo)致的。更具體更深層次的講，美國金融危機(jī)是資金流動性過剩導(dǎo)致的金融危機(jī)的爆發(fā)。全球經(jīng)濟(jì)處在總需求不足與總生產(chǎn)供給過剩的狀態(tài)中，是低效無序的不良狀態(tài)，大量的閑置資金找不到投資的項(xiàng)目，進(jìn)而購買了沒有實(shí)體經(jīng)濟(jì)支持的金融衍生產(chǎn)品，這樣美國本地資產(chǎn)價(jià)格嚴(yán)重泡沫化，一旦美國泡沫破滅，必然引發(fā)全球的金融危機(jī)。

國際金融危機(jī)對中國的沖擊

我國在這一輪美國次貸危機(jī)中也受到不小的影響，但是略小于歐美日本等發(fā)達(dá)國家。國際金融危機(jī)在通過各種途徑?jīng)_擊我國的實(shí)體經(jīng)濟(jì)，主要表現(xiàn)在倆個(gè)方面：一個(gè)是我國在海外的投資嚴(yán)重縮水，一個(gè)是國內(nèi)資本市場下跌，房地產(chǎn)等支柱企業(yè)不景氣，外國熱錢流出等。具體的說：

（一）國際金融危機(jī)使得我國深層次矛盾凸顯

改革開放30年來，我國經(jīng)濟(jì)迅猛發(fā)展同時(shí)也積累了一些深層次的矛盾。這次以美國次貸危機(jī)為引爆點(diǎn)的國際金融危機(jī)更加重了我國深層次矛盾凸顯。首先，我國是出口導(dǎo)向型國家，商品生產(chǎn)屬于勞動密集型，但是從長遠(yuǎn)的發(fā)展來看，這樣的增長方式是不可持續(xù)的。本次經(jīng)濟(jì)危機(jī)的爆發(fā)就嚴(yán)重打擊了我國勞動密集型產(chǎn)業(yè)，致使很多中小型出口企業(yè)紛紛倒閉，主要集中在玩具和紡織等領(lǐng)域。另外，很多國家制定新的環(huán)境標(biāo)準(zhǔn)，使得我們國家的出口產(chǎn)品遇到了綠色貿(mào)易壁壘，威脅了我國外向型經(jīng)濟(jì)發(fā)展。我們國家的經(jīng)濟(jì)必須轉(zhuǎn)變這種以依賴資源的消耗，以破壞環(huán)境和自然資源為代價(jià)的經(jīng)濟(jì)模式，不然談不上經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)發(fā)展。另外我國經(jīng)濟(jì)還缺乏有效的引導(dǎo)拉動消費(fèi)增長的機(jī)制。一個(gè)是國際金融危機(jī)爆發(fā)后，國際市場的資金從中國撤離，國內(nèi)市場感到壓力并且投資信心不足，導(dǎo)致民營資本不能得到充分的利用和引導(dǎo)，另外，雖然經(jīng)濟(jì)不斷發(fā)展，但是城鄉(xiāng)差異依然很大，農(nóng)民收入增長緩慢，消費(fèi)提高不多，農(nóng)村的消費(fèi)市場沒有很好的得到啟動，而城市居民雖然收入提升，但是隨著房價(jià)醫(yī)療教育等領(lǐng)域的開支不斷的加大，城市消費(fèi)在一定程度上也受到抑制。

（二）我國經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)不平衡，金融發(fā)展滯后，致使經(jīng)濟(jì)危機(jī)發(fā)展迅速，沒能很好的起到導(dǎo)向的作用

我國因?yàn)樵谕鈬猩先f億美元的外匯儲備，隨著這次金融危機(jī)的縮水而縮水，此外我國國內(nèi)找不到優(yōu)質(zhì)的投資項(xiàng)目使得外匯儲備無法投資，而由國外直接引進(jìn)的投資項(xiàng)目又要支付巨大資金給海外投資人，這就導(dǎo)致了國內(nèi)金融市場發(fā)展在全球經(jīng)濟(jì)發(fā)展中處于劣勢，國內(nèi)的商業(yè)銀行因自身存在很大金融風(fēng)險(xiǎn)，在為非金融企業(yè)提供金融服務(wù)方面也受到一定制約。國內(nèi)金融市場在發(fā)展大方向上呈現(xiàn)滯后和不景氣的現(xiàn)狀。

中國宏觀經(jīng)濟(jì)政策的調(diào)整重點(diǎn)

國際金融危機(jī)為我國經(jīng)濟(jì)提供了巨大的發(fā)展機(jī)遇和發(fā)展空間，使我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展進(jìn)入了一個(gè)新的階段。中國目前居民存在金融機(jī)構(gòu)中的大量存款沒有得到有效利用，資本充足，勞動力過剩，因此需要對宏觀經(jīng)濟(jì)政策進(jìn)行及時(shí)調(diào)整和完善，建立良好的并適合中國市場的經(jīng)濟(jì)運(yùn)行機(jī)制，擺脫國際金融危機(jī)的不利影響，使我國經(jīng)濟(jì)找到新的增長點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的目標(biāo)。

（一）轉(zhuǎn)變貿(mào)易模式，實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展

改變原有貿(mào)易增長模式，使其由粗放式向集約式轉(zhuǎn)變，調(diào)整貿(mào)易政策及發(fā)展思路，從全局出發(fā)，協(xié)調(diào)進(jìn)出口關(guān)系，對進(jìn)出口商品結(jié)構(gòu)進(jìn)行調(diào)整優(yōu)化，使貿(mào)易更具競爭力，實(shí)現(xiàn)貿(mào)易的可持續(xù)發(fā)展。樹立一批有競爭實(shí)力的在國際上能叫的響的大的民族品牌，增加產(chǎn)品自身的科技含量和付加值，提高中國商品在國際市場上的競爭力。在引進(jìn)外資方面要調(diào)整引進(jìn)政策，重視技術(shù)含量，優(yōu)化外資服務(wù)，以此來促進(jìn)我國產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的整合優(yōu)化。在加工貿(mào)易方面要制定長期的發(fā)展規(guī)劃，延伸其產(chǎn)業(yè)鏈，加速加工貿(mào)易的轉(zhuǎn)型升級。同時(shí)實(shí)施綠色貿(mào)易增長戰(zhàn)略，創(chuàng)新綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略，制定相關(guān)政策，健全相關(guān)法律法規(guī)，推進(jìn)產(chǎn)品的環(huán)境標(biāo)志制度，實(shí)行ISO14000環(huán)境管理體系，并鼓勵(lì)企業(yè)注重環(huán)保技術(shù)，研發(fā)綠色產(chǎn)品，開拓綠色環(huán)保的新市場。

（二）建立并完善我國經(jīng)濟(jì)體系中有效擴(kuò)大內(nèi)需的制度和相關(guān)配套政策

國內(nèi)需求是我國經(jīng)濟(jì)長期發(fā)展的基點(diǎn)，因此擴(kuò)大內(nèi)需是我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要戰(zhàn)略。消費(fèi)拉動和投資驅(qū)動是擴(kuò)大內(nèi)需的兩個(gè)要素，二者從短期和長期兩個(gè)方面在國內(nèi)經(jīng)濟(jì)增長上起到了重作用。實(shí)現(xiàn)有效的擴(kuò)大內(nèi)需一方面要擴(kuò)大投資，要加大投資力度，實(shí)行積極、相應(yīng)寬松的財(cái)政及傾向政策，制定有效的擴(kuò)大內(nèi)需措施，優(yōu)化產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，改變經(jīng)濟(jì)增長模式，尤其是要加強(qiáng)與老百姓息息相關(guān)的如教育、醫(yī)療等公共產(chǎn)品的“民生領(lǐng)域”的投資以及如節(jié)能減排等的企業(yè)技術(shù)項(xiàng)目改造的投資。另一方面要刺激消費(fèi)，重點(diǎn)是提高城鎮(zhèn)居民、農(nóng)民及低收入群體的收入水平。強(qiáng)化并完善農(nóng)村社會保障體系，減輕農(nóng)民各項(xiàng)負(fù)擔(dān)，提高農(nóng)村金融服務(wù)水平，加大農(nóng)業(yè)生產(chǎn)農(nóng)村建設(shè)的財(cái)政補(bǔ)貼和農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化的扶持力度，完善農(nóng)村養(yǎng)老和醫(yī)療體制改革。

（三）加強(qiáng)中國金融市場的對外開放程度

國際金融危機(jī)是并不是全球經(jīng)濟(jì)化的終結(jié)，市場經(jīng)濟(jì)制度和金融自由化仍然是國際社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展的大方向。金融危機(jī)的爆發(fā)使我們認(rèn)識到，國際社會經(jīng)濟(jì)要在國際貨幣體系重構(gòu)和加強(qiáng)國際金融監(jiān)管方面要做出相應(yīng)的調(diào)整。我國做為國際社會中重要的一員，也要在經(jīng)濟(jì)危機(jī)中吸取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，審視我國金融體系中存在的問題及劣勢，加大金融改革開放的力度，實(shí)現(xiàn)金融政策的主動性、預(yù)見性及可控性。同時(shí)要在交易機(jī)制、市場結(jié)構(gòu)上加強(qiáng)對金融的監(jiān)管，創(chuàng)新金融產(chǎn)品及金融衍生產(chǎn)品，擴(kuò)展資本市場規(guī)模，提高資本配置效率，改善金融結(jié)構(gòu)，化解金融風(fēng)險(xiǎn)。深入推進(jìn)交易機(jī)制市場化改革，深化融資融券等制度的改革及有效創(chuàng)新。

（四）穩(wěn)步推進(jìn)人民幣國際化

中國應(yīng)抓住美元因受到國際金融危機(jī)影響而做為國際貨幣核心地位有所動搖的契機(jī)，強(qiáng)力推進(jìn)人民幣國在世界經(jīng)濟(jì)和金融體系中的主導(dǎo)地位的確立，使人民幣國際化，從而提升我國國際地位，減少匯價(jià)風(fēng)險(xiǎn)。由于國際貿(mào)易“三無悖論”的影響，我國人民幣匯率上升也會帶來一些負(fù)面的影響因素，如對出口行業(yè)的影響。這就需要我們調(diào)整相應(yīng)的政策及相關(guān)制度，選擇長期對我國存在貿(mào)易順差的國家為切入點(diǎn)，分步驟的穩(wěn)步推進(jìn)我國貨幣的國際化，提高人民幣國際協(xié)議計(jì)價(jià)貨幣的作用和地位，擴(kuò)大人民幣的使用范圍，使人民幣在國際上被認(rèn)可的程度大大提高。（本文作者：李禾 單位：交通銀行北京市分行）