電子合同管理規(guī)程精選(九篇)
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第1篇：電子合同管理規(guī)程范文
[關(guān)鍵詞]國際工程 合同管理 索賠研究
中圖分類號：G136 文獻標識碼：A 文章編號：1009-914X（2015）16-0086-01
引言
隨著人們對建筑質(zhì)量的要求越來越高，建筑工程施工也變得越來越專業(yè)化，建設(shè)工程項目的建設(shè)方面通常是把復(fù)雜的工作交由一個承包商來全面管理，并與之簽訂總承包合同。合同成為建筑工程項目順利推進的一個重要保障，對于承包商、業(yè)主、施工企業(yè)等多方面主體的行為都有規(guī)范的作用，當建筑施工項目出現(xiàn)變更的時候，則可以根據(jù)合同的內(nèi)容進行索賠，對于各方的利益都有保護。加強合同管理是市場經(jīng)濟發(fā)展的客觀要求，在國際化工程中，合同的管理更有必要，因此在國際工程的建設(shè)過程中，應(yīng)該要加強合同管理。
一、國內(nèi)外工程合同管理
近年來，建筑行業(yè)的快速發(fā)展，使得建筑行業(yè)發(fā)展過程中的各種問題也越來越多，加強建筑行業(yè)發(fā)展過程中的各種問題的解決，對不工程項目的順利推進有十分重要的意義，合同成為工程建設(shè)過程中的一個重要內(nèi)容，受到的關(guān)注程度越來越高，當前，國內(nèi)外的工程建設(shè)都開始積極加強了合同管理。國際工程由于涉及到不同的國家，不同國家關(guān)于建筑合同管理的要求有所不同，因此國際工程的合同管理難度更大。國際工程合同體系經(jīng)過數(shù)百年的發(fā)展，不斷得到完善，合同種類齊全，針對不同性質(zhì)的工程，合同標準有所不同，國際工程的合同內(nèi)容涵蓋了國際工程的各個方面。當前，國外已經(jīng)有許多種總承包合同文本，其中，最具有代表性的有：FIDIC的《土木工程施工分包合同條件》，美國AIA文件A401《總承包商與分包商協(xié)議書標準格式》，英國ICE的分包商合同標準格式，新加坡的指定分包商標準合同條件（NSC）等。從國際建筑市場的發(fā)展情況來看，市場的變化使得工程的承包方式也發(fā)生了改變，新的工程承包方式不斷出現(xiàn)，在當前的國際工程合同管理過程中，比較常用的工程承包方式有EPC，即設(shè)計、采購、施工一體的工程建筑管理模式；PM，即項目管理模式；CM，即施工管理模式；BOT模式，即伙伴關(guān)系項目管理模式等，對于不同的合作模式，有不同的合同內(nèi)容進行規(guī)范和指導(dǎo)，使得建筑行業(yè)的發(fā)展可以有條不紊。
國際工程的合同管理，因為參與方不僅是國內(nèi)的與建筑相關(guān)的企業(yè)、業(yè)主等主體，還有國外的建筑主體，因此國際工程的合同簽訂是一個十分嚴肅的過程。合同簽訂過程中，應(yīng)該要對其中的各種詳細的內(nèi)容進行仔細地研究，防止出現(xiàn)各種漏洞，合同一旦被簽訂，則雙方都應(yīng)該要按照合同的相應(yīng)條款遵守，履行自己的職責，按合同辦事。如果某一方違約，造成另一方的損失，則另一方可依據(jù)合同條款，向?qū)Ψ剿髻r。
在國際工程的合同管理過程中，應(yīng)該要做好全過程的管理，施工前以及施工中的合同管理最為重要。在這個過程中應(yīng)該要做好監(jiān)理工作，簽訂合同之前的監(jiān)理工作的開展有助于根據(jù)項目的具體內(nèi)容對合同的內(nèi)容進行確定，要根據(jù)項目的具體情況，在合同中對施工進度、施工原料的準備、施工人力資源的配備、工程招標計劃等內(nèi)容進行明確的制定。在國際工程項目的招標文件中，各種專用的合同條款對整個項目的開展都有十分重要的意義，因此，合同的管理需要專門的監(jiān)理人員參與進來，參與到合同條款的編寫過程中，與業(yè)主進行商定研究，對合同的內(nèi)容進行確定，以便在后續(xù)的國際工程中進行合同解釋以及具體的合同管理。比如在合同的技術(shù)條款的編寫過程中，對于施工進度、質(zhì)量以及投資三個方面的內(nèi)容都要進行詳細的編寫，保證工程可以順利推進。此外，在施工過程中也應(yīng)該要做好合同管理，首先需要對合同管理的規(guī)程進行強化，國際工程的監(jiān)理人員應(yīng)該要參與到監(jiān)理規(guī)劃編制過程中，對監(jiān)理目標進行明確，要對具體的合同監(jiān)理工作進行細化，比如對國際工程文件管理進行監(jiān)督管理，對施工進度計劃進行監(jiān)督管理，對國際工程質(zhì)量檢測進行監(jiān)督管理，對國際工程合同的支付進行監(jiān)督管理，對合同項目的驗收進行監(jiān)督管理等。國際建筑工程的監(jiān)理人員在具有的監(jiān)理工作中要根據(jù)不同的施工階段、不同的項目情況對具體內(nèi)容進行監(jiān)管。
二、國際工程的索賠管理
工程索賠是合同管理過程中的一個重要內(nèi)容，在各種工程推進的過程中，由于一些特殊狀況的出現(xiàn)，將很容易導(dǎo)致國際工程的出現(xiàn)變更。在實際的管理過程中，應(yīng)該要根據(jù)合同的內(nèi)容，進行索賠，以防各種經(jīng)濟損失的進一步擴大。
在國際工程的索賠過程中，首先要加強對正確的索賠觀念的確定，對于承包人所提出各種符合要求的索賠，需要對其進行核對，要根據(jù)合同的內(nèi)容對各項索賠內(nèi)容進行確定，從而能夠?qū)㈦p方的經(jīng)濟損失降到最低。國際工程建設(shè)過程中，合同管理人員應(yīng)該要不斷學(xué)習(xí)，對各種索賠的原則、方法等進行進行掌握，加強理論學(xué)習(xí)與實踐相結(jié)合，用先進的管理方法進行索賠問題處理，一旦自己所參與的工程出現(xiàn)任何問題的時候，都要及時進行處理，防止經(jīng)濟損失擴大。第三，在進行索賠的過程中，要對合同文件進行仔細的閱讀和分析，當遇到索賠要求時，要對具體的索賠要求和合同約定進行比較，找出其中的差異，以確定索賠是否成立。第四，在工程的索賠過程中，各種基本資料是一個關(guān)鍵，在索賠的時候，應(yīng)該要注意對各種資料以及憑證進行收集，作為索賠問題處理過程中的證據(jù)，對于沒有證據(jù)或者證據(jù)不足的索賠是不能受理的。在進行各種憑證以及資料收集時，不僅要安排索賠人員進行收集整理，還應(yīng)該要配備監(jiān)理人員，確保所收集整理的資料的準確性、真實性。對于證據(jù)齊全的、符合要求的索賠要及時受理。最后，在國際工程的索賠管理中，應(yīng)該要加強相關(guān)人員的職責規(guī)范，進行規(guī)范化操作，盡量減少工作中的失誤。
結(jié)語
近年來，建筑行業(yè)的不斷發(fā)展，使得國際工程數(shù)量變得越來越多，加強國際工程中的合同管理以及索賠管理，對于工程項目的順利推進有十分重要的意義。合同管理和索賠研究的過程中，都應(yīng)該要加強監(jiān)管，發(fā)揮相應(yīng)人員的作用，確保工程可以按照合同順利推進。
參考文獻
[1] 劉興華.國際工程承包合同管理中的索賠探討[J].山東煤炭科技，2004（08）.
第2篇：電子合同管理規(guī)程范文
關(guān)鍵詞：電力工程；檔案管理；質(zhì)量控制；措施
引言
隨著國內(nèi)經(jīng)濟的快速發(fā)展，社會對電力的需求越來越旺盛，電力項目建設(shè)得到深入發(fā)展。為保障電力項目的建設(shè)管理高效化，有關(guān)電力工程檔案管理也應(yīng)該逐步完善，其相應(yīng)的法律規(guī)劃及管理標準也理所應(yīng)當與國際慣例實現(xiàn)接軌。加強對電力工程檔案管理，特別是做好電力工程文件資料的收集、整理、歸檔、移交等工作既是實現(xiàn)電力工程檔案的高效化管理，也是確保電力工程項目的順利完工的重要保障。
1 電力工程檔案質(zhì)量控制管理的必要性
在電力工程建設(shè)過程中，把可能造成檔案質(zhì)量問題的因素加以控制和消除，確保工程檔案齊全、完整、準確、規(guī)范。齊全是指根據(jù)項目檔案歸檔范圍所確定的內(nèi)容，結(jié)合項目建設(shè)實際情況，將建設(shè)項目全過程中應(yīng)該歸檔的文件材料全部歸檔； 完整是指文件材料之間相互支撐，形成閉環(huán)；準確是指歸檔文件材料的內(nèi)容真實反映建設(shè)項目實際情況和建設(shè)過程，原件歸檔，圖物相符，技術(shù)數(shù)據(jù)準確可靠，簽字、蓋章手續(xù)完備，文件材料的形成日期與工程建設(shè)同步； 規(guī)范是指歸檔文件材料編制和整理符合現(xiàn)行技術(shù)標準、規(guī)程、規(guī)范和歸檔整編要求。電力工程檔案質(zhì)量控制包括齊全完整、內(nèi)容真實、數(shù)據(jù)準確、編制規(guī)范、分類科學(xué)、組卷合理和檢索方便。歸檔文件的完整、準確、真實、規(guī)范是影響工程檔案內(nèi)在質(zhì)量的主要因素，而歸檔文件記錄的內(nèi)容、形式、書寫材料、制成材料和案卷整理的規(guī)范性則是影響工程檔案外在質(zhì)量的重要因素。因此，從歸檔文件材料形成的源頭上進行有效控制，強化電力建設(shè)過程工程檔案質(zhì)量管理是提高工程檔案質(zhì)量的必然要求。
2 建立健全電力工程檔案質(zhì)量控制管理體系
電力工程檔案產(chǎn)生于項目建設(shè)全過程，其形成、積累和整理應(yīng)列入項目建設(shè)計劃和有關(guān)人員的工作標準中。為確保工程檔案編制、整理質(zhì)量，必須建立工程檔案質(zhì)量管理體系，嚴格按照電力工程建設(shè)相關(guān)技術(shù)標準、規(guī)程、規(guī)范和檔案管理有關(guān)規(guī)定編制形成工程檔案，為日后檔案信息利用提供保障。
1） 建立以建設(shè)管理單位為基礎(chǔ)，檔案管理部門為核心，各參建單位工程管理人員、專兼職檔案資料管理人員為骨干的檔案組織保障體系，將電力工程檔案管理納入建設(shè)管理程序、工作計劃、合同管理和崗位責任制中。在簽訂項目設(shè)計、施工及監(jiān)理等合同、協(xié)議時，應(yīng)設(shè)立專門條款，明確有關(guān)方面提交工程檔案的責任。
2） 電力建設(shè)項目法人、建設(shè)管理單位、設(shè)計、監(jiān)理、施工、調(diào)試、采購（ 含招標） 、物資供應(yīng)及運行單位均應(yīng)建立工程檔案管理機構(gòu)，明確管理職責，將工程檔案管理納入有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)、相關(guān)部門及工作人員職責范圍、工作標準中，做好項目檔案的形成、積累、整理和歸檔，確保工程檔案完整、準確、系統(tǒng)。
3 電力工程檔案質(zhì)量管理控制
電力工程檔案是工程竣工驗收的重要依據(jù)，也是檢驗工程質(zhì)量的法律憑證。工程檔案質(zhì)量如何，反映了建設(shè)管理、施工、監(jiān)理等單位的質(zhì)量意識和管理水平。工程檔案質(zhì)量控制是一個系統(tǒng)管理過程，是對工程檔案形成全過程的質(zhì)量管理，必須多管齊下。
3. 1 建設(shè)管理單位是電力工程檔案質(zhì)量控制管理的主體
電力工程檔案是工程建設(shè)活動的真實記錄，是對工程質(zhì)量正確評價及日后運行、維護、改擴建等工作的重要依據(jù)。建設(shè)管理單位受項目法人委托全權(quán)負責檔案管理工作，是工程檔案管理的責任主體，負責收集、積累和整理項目前期、質(zhì)量監(jiān)督和竣工驗收等歸檔紙質(zhì)、聲像、電子等不同載體的文件材料。按照工程進度，適時開展工程檔案日常檢查、指導(dǎo)工作； 組織各參建單位對所有應(yīng)歸檔項目文件材料按檔案管理要求進行整理、組卷、編目。
1） 工程之初，建設(shè)管理單位應(yīng)明確參建各方對檔案編制形成質(zhì)量的管理要求，對于歸檔文件材料規(guī)格、書寫材料的耐久性及竣工圖編制等都應(yīng)做出明確規(guī)定，并在工程合同條款中加以明確，確保各參建單位對工程檔案質(zhì)量管理，職責明確，做到心中有數(shù)。
2） 項目實施過程中，應(yīng)分別對工程準備、施工和竣工驗收等階段加強工程檔案編制質(zhì)量控制管理。準備階段雖然大多歸檔文件尚未形成，但卻是控制工程檔案質(zhì)量的關(guān)鍵時期。事實上，很多工程檔案質(zhì)量問題都是由于事前重視不夠或缺乏基本知識造成的。所以，從工程立項開始，檔案管理人員就應(yīng)提前介入，對工程檔案的質(zhì)量進行預(yù)控。首先，要加強對工程管理部門分管領(lǐng)導(dǎo)（項目經(jīng)理） 檔案意識的宣傳，如果分管領(lǐng)導(dǎo)對檔案工作不重視，工程檔案質(zhì)量就無從談起，也不可能建立起有效的質(zhì)量保證體系，質(zhì)量保證措施就難以落實到位； 其次，要加強對現(xiàn)場技術(shù)人員檔案知識培訓(xùn)和檔案法律法規(guī)的宣傳，現(xiàn)場技術(shù)管理人員對工程檔案的質(zhì)量起著至關(guān)重要的作用，只有工程參建人員按照相關(guān)規(guī)程規(guī)范和檔案管理要求各負其責，才能有效實現(xiàn)工程檔案的質(zhì)量控制，不斷提高工程檔案編制質(zhì)量。
第3篇：電子合同管理規(guī)程范文
摘 要 近幾年來，隨著建筑市場競爭的日趨激烈，施工企業(yè)也步入了“微利”時代，為了提高自身市場競爭能力，促進企業(yè)的平穩(wěn)健康發(fā)展，項目成本控制就顯得尤為重要。如何切實有效地強化施工企業(yè)項目成本控制呢？本文在闡述問題的基礎(chǔ)上，提出了幾點較為可行的對策，以期給廣大施工企業(yè)提供可以借鑒的參考。
關(guān)鍵詞 施工企業(yè) 成本控制 原則 方法
項目成本控制，指在項目成本的形成過程中，對生產(chǎn)經(jīng)營所消耗的人力資源、物質(zhì)資源和費用開支，進行指導(dǎo)、監(jiān)督、調(diào)節(jié)和限制，及時糾正快要發(fā)生和已經(jīng)發(fā)生的偏差，把各項生產(chǎn)費用控制在計劃成本的范圍之內(nèi)，保證成本目標的實現(xiàn)。施工項目成本控制的目的，在于降低項目成本，提高經(jīng)濟效益。
一、當前施工企業(yè)項目成本控制存在的問題與不足
1．責、權(quán)、利不明確，成本控制意識較為淡薄。在現(xiàn)實生活中，普遍存在的問題是利益與風(fēng)險不對等，權(quán)利與義務(wù)不相稱。有的項目經(jīng)理權(quán)利很大，但風(fēng)險卻很小，企業(yè)的盈虧很大程度依賴于項目經(jīng)理的個人素質(zhì)，而最終的結(jié)果往往是包盈不包虧損，正是由于這種弊端的存在，可能導(dǎo)致項目經(jīng)營者對各類成本不重視，管理不精細，甚至有可能出現(xiàn)“黑洞”。而項目的職工由于成本與自己的切身利益并無太大關(guān)系，對企業(yè)的發(fā)展，企業(yè)的成本控制與管理模式是漠不關(guān)心，可能導(dǎo)致工作的失誤，給企業(yè)帶來不必要的損失。
2．成本管理方法較為落后，不能適應(yīng)當前發(fā)展的需要。許多施工企業(yè)管理方法陳舊、手段落后，不能適應(yīng)管理工作的要求，主要表現(xiàn)在以下兩個方面：一方面，從成本管理的方法來看，成本預(yù)測和成本控制相互脫節(jié)。有不少施工企業(yè)，工程完工后成本才被反映出來，這種成本管理方法不能及時收集、傳遞、處理、儲存生產(chǎn)經(jīng)營過程中出現(xiàn)的大量數(shù)據(jù)信息，也不能及時發(fā)現(xiàn)成本管理中存在的根本問題及原因，難以采取有效措施降低成本。另一方面，從成本管理手段來看，仍以手工操作為主，缺少現(xiàn)代化管理手段。主要表現(xiàn)在企業(yè)成本管理中的電算化程度偏低，網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，電子商務(wù)等的運用尚處初級階段，計算機在成本管理中的潛力尚未有效利用。
3．轉(zhuǎn)變經(jīng)營管理模式，提高成本管理的積極性與主動性。多年來，我國企業(yè)利潤分配由于受計劃經(jīng)濟的影響，在“按勞分配”的口號下，實質(zhì)上存在嚴重的平均主義，極大地挫傷了職工的積極性，這也是不少企業(yè)長期處于困境的一個重要原因。目前，科技工作以科學(xué)技術(shù)入股分紅，企業(yè)經(jīng)營者實行年薪制度，可以說是利潤分配在新形勢下的必然結(jié)果，職工持股、經(jīng)營者持股將使企業(yè)和員工成為一個利益的共體，風(fēng)險共擔。在這種形勢下，企業(yè)的利潤分配如何才能更合理，更能發(fā)揮經(jīng)濟杠桿作用，從而調(diào)動各層次，各種人員的積極性，將是企業(yè)在今后的發(fā)展中面臨的一個新的挑戰(zhàn)。
4．材料管理粗放，人工、設(shè)備管理也存在諸多問題。施工企業(yè)一方面由于工程材料采購品種雜，環(huán)節(jié)多，很多材料無法從廠家直接采購，并且新材料層出不窮，使得價格不宜控制；另一方面工程材料品種、規(guī)格多，材料質(zhì)量、檔次、價格相差大，定量分析和預(yù)算較難統(tǒng)一，因此，造成實際成本偏離目標成本。人員管理混亂，人工費用居高不下；機械設(shè)備管理不到位，利用效率低下等這些問題都普遍存在。
二、施工企業(yè)實施成本控制應(yīng)當遵循的原則
1．降本增效原則。施工生產(chǎn)既是消耗資財人力的過程，也是創(chuàng)造財富增加收入的過程，其成本控制也應(yīng)堅持增收與節(jié)約相結(jié)合的原則。在編制預(yù)算過程時應(yīng)“以支定收”，保證預(yù)算收入；在施工過程中，要“以收定支”，控制資源消耗和費用支出。對于每一筆成本費用，都要核查是否合理，是否符合開支標準及有關(guān)財務(wù)制度。提高施工項目的科學(xué)管理水平、優(yōu)化施工方案，提高生產(chǎn)效率、節(jié)約人、財、物的消耗，采取預(yù)防成本失控的措施，制止可能發(fā)生的浪費。
2．動態(tài)控制原則。由于項目施工是一次，其成本控制更應(yīng)重視事前、事中控制，在施工開始之前要進行成本預(yù)測，確定目標成本，編制成本計劃，制訂或修訂各種定額和費用開支標準。在施工階段重在執(zhí)行成本計劃，落實降低成本措施，實行成本目標管理；建立靈敏的成本信息反饋系統(tǒng)，使成本責任部門及時獲得信息，糾正不利成本偏差；制止不合理開支，把可能導(dǎo)致?lián)p失和浪費的苗頭消失在萌芽狀態(tài)。在竣工階段，則主要進行整個項目的成本核算、分析、考評。
3．全面控制原則。全面控制是全企業(yè)、全員和全過程的管理，亦稱“三全”管理。項目成本的全員控制要建立全員參加的責、權(quán)、利相結(jié)合的項目成本控制責任體系。項目經(jīng)理、各部門、施工隊、班組人員都負有成本控制的責任，在一定的范圍內(nèi)享用成本控制的權(quán)利，在成本控制方面的業(yè)績與工資獎金掛鉤，從而形成一個有效地成本控制責任網(wǎng)絡(luò)。項目成本的全過程控制要求成本控制工作要隨著項目施工進展的各個階段連續(xù)進行，既不能疏漏，又不能時緊時松，應(yīng)使施工項目成本自始至終置于有效的控制之下，每一項經(jīng)濟業(yè)務(wù)都要納入成本控制的軌道，經(jīng)常性成本的控制通過制度保證，不常發(fā)生的“例外問題”也要有相應(yīng)控制措施。
三、施工企業(yè)強化項目成本控制的切實對策
1．完善成本控制體系。建筑企業(yè)的施工項目輻射全國各地，各項目的具體情況又不盡相同。因此，企業(yè)對項目成本管理控制往往難以到位。所以必須建立項目成本管理、成本控制體系。在項目成本管理中，項目部要根據(jù)項目內(nèi)部責任承包指標，按照內(nèi)部承包價、稅金及附加費、勞務(wù)分包成本、項目部必需的直接成本和所有項目間接費計劃，制定科學(xué)合理的項目目標利潤計劃。從項目班子到管理人員都必須按照各自的職責去落實成本管理責任，知道自己在成本管理鏈條中的工作職責是什么，要達到怎樣的控制目標以及如何控制。成本控制體系應(yīng)根據(jù)工程的進展和需要及時調(diào)整和完善，同時要注重對管理人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)以不斷提高其業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理水平。項目成本管理控制是否有效，很大程度上依賴于各項制度是否健全，要靠制度來規(guī)范操作行為，所以企業(yè)要制定一套完整的制度規(guī)章，并根據(jù)各項規(guī)章制度對個人的行為進行控制、約束、跟蹤監(jiān)督。
2．加強經(jīng)濟合同管理，維護企業(yè)利益。合同管理是施工企業(yè)管理的重要內(nèi)容，也是降低工程成本，提高經(jīng)濟效益的有效途徑。項目施工合同管理的時間范圍應(yīng)從合同談判開始，至保修期結(jié)束為止，尤其加強施工過程的合同管理。抓好合同管理，在合同執(zhí)行期間密切注意我方履行合同的進展效果，以防止被對方索賠。合同管理主要把握幾點：一是印章管理，落實專人保管、使用登記。二是合同歸口管理，就是建立合同審核會簽制，重要的合同必須報經(jīng)單位主管部門和領(lǐng)導(dǎo)審閱，所有合同均應(yīng)建立臺帳，統(tǒng)一保管。三是盡可能使用統(tǒng)一格式合同，如設(shè)備租賃合同，材料供應(yīng)合同，臨時用工合同，以確保合同條款的嚴密性和合法性，起到保護自己的作用。
3．在保證工程質(zhì)量的前提下努力降低成本費用。確定適宜的成本，在提高工程質(zhì)量的同時，把成本控制在某一水平，經(jīng)過綜合考慮成本各方面因素，使工程項目的質(zhì)量既符合工程標準要求又具有經(jīng)濟性和可操作性。同時在施工中，在保證工程質(zhì)量的前提下，充分利用規(guī)范允許的正負偏差，節(jié)約材料的使用量，降低項目成本，嚴格按照工程技術(shù)規(guī)范和安全操作規(guī)程辦事，減少和消滅質(zhì)量和安全事故的發(fā)生，使各種損失減到最低限度。
4．強化人、材、物管理，進一步提高成本控制水平。精簡管理機構(gòu)人員，避免人浮于事，減少不必要的工資性支出。在工程建設(shè)中，材料成本占整個工程成本的60%―70%，有較大的節(jié)約潛力。因此，在保證質(zhì)量的前提下，堅持“陽光采購”，從“廉”采購，杜絕“灰色收入”；根據(jù)施工程序及工程進度，周密安排分階段的材料采購計劃；加強現(xiàn)場管理，合理堆放，較少搬運和倒運損耗；要嚴格執(zhí)行材料消耗定額，對周轉(zhuǎn)材料及大宗材料，以限額領(lǐng)料來落實。合理選用機械，充分發(fā)揮機械的效能；通過合理組織施工，調(diào)配機械，提高機械設(shè)備的利用率；同時，加強現(xiàn)場設(shè)備維修、保養(yǎng)工作，降低大修，經(jīng)常修理等各項費用的開支等從不同角度降低機械臺班費用。
參考文獻：
[1]邱玲莉.工程項目的管理成本控制.廣東輸電與變電技術(shù).2006(01).
第4篇：電子合同管理規(guī)程范文
【關(guān)鍵詞】建筑工程；施工管理；多個問題解析
0.引言
房屋建筑工程施工是實踐施工管理理論的重要淵源之一，融合了施工管理實踐經(jīng)驗，施工管理理論又為建設(shè)房屋建筑工程施工提供了理論工具，使得建設(shè)房屋建筑工程施工日益系統(tǒng)化、科學(xué)化。而一個優(yōu)秀的施工管理人員，應(yīng)該注重實踐中的分析問題能力，結(jié)合理論知識，形成一套行之有效的管理方法，并再通過實踐來檢驗它的科學(xué)性。
1.房屋建筑工程施工問題分析
1.1施工管理面臨著日趨復(fù)雜的來自市場和社會各方面的各種問題
現(xiàn)代社會經(jīng)濟總量不斷增加，經(jīng)濟全球化、信息化趨勢日益增強，發(fā)展速度加快，過程復(fù)雜，新的行業(yè)、領(lǐng)域不斷出現(xiàn)，產(chǎn)品開發(fā)周期縮短，導(dǎo)致越來越多的“一次性”、無先例可循的任務(wù)的出現(xiàn)，尤其是企業(yè)和管理社會公共事務(wù)的政府，更面臨著日趨復(fù)雜的來自市場和社會各方面的各種問題，涉及到的因素、利益主體越來越多，這些問題常規(guī)的管理辦法難以解決或圓滿解決，而來自建設(shè)工程施工及軍事、空間探索等領(lǐng)域的施工管理方法經(jīng)提升為施工管理理論和思想，提供了解決社會經(jīng)濟發(fā)展中非常規(guī)問題的手段?？梢哉J為，施工管理的發(fā)展與應(yīng)用在于它的方法。施工管理在中國廣泛推廣普及是近幾年的事，方興未艾，而我們引進、普及的重點，不應(yīng)是繁瑣的理論、概念、程序，而應(yīng)該是簡明、適用、有效的方法。
1.2管理科學(xué)的理論與實踐不能有效結(jié)合
施工管理的理論至今已可以說是很完備的，這不僅表現(xiàn)在豐富多樣的理論成果如各種施工管理書籍（包括翻譯）的面世，更表現(xiàn)在這個領(lǐng)域有了自己的“知識體系”，不論經(jīng)濟結(jié)構(gòu)如何變化，工程施工建設(shè)仍是我國經(jīng)濟發(fā)展的主要載體。在我國目前全面建設(shè)小康社會、開發(fā)西北、振興東北的背景下，施工建設(shè)成為許多地區(qū)經(jīng)濟振興的重要手段。有的城市甚至提出“施工興市”的口號。在經(jīng)濟進步主要依靠新科技成果應(yīng)用、依靠內(nèi)涵式擴展、依靠知識創(chuàng)新的形勢下，靠粗放式施工建設(shè)并不是合適的振興經(jīng)濟的手段，我國也一直在為投資決策的失誤付出巨大代價。
2.抓好建筑工程施工的幾個管理問題
2.1合同管理問題
工程承包合同是承發(fā)包雙方用以明確工程承包的內(nèi)容和范圍、工程進度、質(zhì)量、造價、雙方權(quán)利、義務(wù)、規(guī)范雙方行為準則的契約，是雙方協(xié)商一致具有法律效力的重要文件，是完成施工建設(shè)的依據(jù)，也是施工經(jīng)理工作的主要依據(jù)。任何超越合同條款范圍的內(nèi)容，均要通過重新談判，簽訂補充協(xié)議后執(zhí)行。所以施工經(jīng)理必須加強施工的合同管理，領(lǐng)導(dǎo)施工組人員認真履行合同條款。
合同管理包括總承包合同管理和分包合同管理。總承包合同管理貫穿于施工建設(shè)的全過程，首先施工經(jīng)理要組織學(xué)習(xí)合同文件，熟悉合同內(nèi)容，以便全面掌握合同情況，認真地貫徹執(zhí)行；其次根據(jù)總承包合同的內(nèi)容，研究確定施工管理的內(nèi)容和方式。對爭端和違約的處理，首先雙方要協(xié)商解決，如果協(xié)商不成時，提交合同規(guī)定的機構(gòu)仲裁，要及時進行合同的補充修改和變更。分包合同要保證總包合同的完成，對分包合同的管理，施工經(jīng)理首先要督促做好對分包合同的準備工作，然后組織研究與審定重大的分包合同，并做好爭端和違約的處理，及時進行分包合同的補充、修改和變更。
2.2施工協(xié)調(diào)程序管理問題
施工協(xié)調(diào)程序是指在承發(fā)包合同的基礎(chǔ)上，為完成建設(shè)任務(wù)，雙方在工作上需要協(xié)商聯(lián)系、審查確認的程序和內(nèi)容。為了做好工程施工的建設(shè)工作，施工經(jīng)理經(jīng)常要與業(yè)主及分包單位協(xié)調(diào)和配合，在正確處理各方利益的基礎(chǔ)上建立良好的合作關(guān)系，因此，抓好施工協(xié)調(diào)程序管理可以提高工作效率，減少矛盾，為創(chuàng)造良好的合作氣氛打下基礎(chǔ)。
2.3施工中重大變更管理問題
在工程建設(shè)周期中，業(yè)主方的變更及內(nèi)部變更是不可避免的，關(guān)鍵是如何處理好，既要為業(yè)主服務(wù)，讓其滿意，同時還要使合同的執(zhí)行不受大的影響，以保證公司的經(jīng)濟利益。首先，要在合同或協(xié)調(diào)程序中明確規(guī)定處理各種變更的程序，使其有章可循，減少或避免矛盾和爭議。同時，項目經(jīng)理要控制盡量減少重大變更，對必須要變更的情況認真計算其對施工進度、費用、質(zhì)量等綜合影響，并按規(guī)定的程序進行控制，盡量避免打亂施工的正常工作秩序。另外，對于因業(yè)主方變更所需要的合理延長工期的費用補償應(yīng)及時核算出來，以書面報告業(yè)主代表請求批準。要使業(yè)主知道，變更是要花時間和費用的。
2.4計劃管理問題
項目的建設(shè)周期是施工合同的主要目標之一，對此，施工經(jīng)理要努力實現(xiàn)，并消除誤期賠償風(fēng)險。施工的進度計劃一般分為五級，第一級是施工總進度計劃；第二級是裝置總進度計劃、項目總體施工進度計劃；第三級是組碼進度計劃；第四級是記賬碼進度計劃；第五級是工作包計劃。計劃管理是重要管理目標之一，要注意計劃的層層約束，下級計劃一般應(yīng)絕對保證上級計劃的實現(xiàn)并略留有余地。要使各類計劃密切配合、互相銜接、合理交叉形成完整的計劃系統(tǒng)。
2.5信息管理問題
在房屋建筑工程施工中有大量的信息和數(shù)據(jù)產(chǎn)生，需要收集、傳輸和處理。施工的基礎(chǔ)資料、設(shè)計數(shù)據(jù)、設(shè)計輸入輸出、文件圖紙、各種記錄統(tǒng)計都是信息。在施工管理中如果信息不準確，必然給施工實施效果帶來損失，信息的準確、及時和統(tǒng)一，對于控制和決策是很重要的。所以信息管理是施工經(jīng)理要抓好的五大管理之一。利用計算機進行綜合信息處理，建立施工信息數(shù)據(jù)庫，各種信息輸入到處理中心，計算機就系統(tǒng)地高速地輸出處理過的信息，并作出各種報告供施工經(jīng)理及時作出準確的決策和命令，從而使施工建設(shè)實現(xiàn)現(xiàn)代化管理。
3.強化施工管理信息技術(shù)建設(shè)實施
3.1強化施工管理相關(guān)人員的信息化意識
提高信息化意識是做好信息化工作的保證。對信息化觀念淡薄的人員，要加大對實施建筑業(yè)信息化意義與作用的宣傳教育。用事實證明信息化是優(yōu)化資源配置，提高工程施工投資效益，減少失誤和浪費，提高管理水平，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的必然選擇。在管理過程中，使用信息系統(tǒng)存儲工程文檔，運用信息技術(shù)進行質(zhì)量控制、進度控制和投資控制，積極推動信息化，讓各參與方尤其是業(yè)主感受并認可信息化的重要性。
3.2加強施工管理信息技術(shù)的應(yīng)用研究
特別是關(guān)鍵技術(shù)的研究，只有在關(guān)鍵技術(shù)的研究上取得突破，才能真正實現(xiàn)施工管理信息化。
3.3加大基礎(chǔ)設(shè)施的投資力度
基礎(chǔ)設(shè)施的投資主要取決于各參建單位的盈利情況，在成本核算時，應(yīng)考慮信息化基礎(chǔ)設(shè)施的費用。同時引導(dǎo)民間資金的投入，擴大第三方（如信息化建設(shè)服務(wù)商）的投資力量。
3.4大力培養(yǎng)跨專業(yè)信息技術(shù)人才
通過建立培訓(xùn)基地，舉辦培訓(xùn)班，增加大學(xué)教育相應(yīng)內(nèi)容，通過網(wǎng)上培訓(xùn)、知識普及等多種形式，加快專業(yè)人才建設(shè)。
3.5自上而下為施工管理信息化提供良好的外部環(huán)境
健康的外部環(huán)境對推動施工管理信息化至關(guān)重要。應(yīng)加大因特網(wǎng)的普及率，提高網(wǎng)速，政府及部門應(yīng)建立統(tǒng)一的信息化規(guī)程，并立法加以保障，促進電子商務(wù)的發(fā)展，建立發(fā)展施工管理信息化的平臺。
第5篇：電子合同管理規(guī)程范文
關(guān)鍵詞：建筑工程；施工管理；信息技術(shù)
隨著我國經(jīng)濟高速發(fā)展，信息技術(shù)的快速發(fā)展和廣泛應(yīng)用，信息處理的效率提高，信息傳遞速度加快，信息存 量和密度增大，信息再生能力增強，信息工作內(nèi)容和方式也發(fā)生了深刻的變化，最終將促進信息大幅度增值。信息在工程項目管理中扮演著越來越重要的角色。毫無疑問，信息化是關(guān)系到我們建筑企業(yè)未來生存的關(guān)鍵之一，為了合理的管理工程項目，不僅需要在建工程的數(shù)據(jù)，還需要隨時調(diào)用儲存在數(shù)據(jù)庫中的已建下程歷史數(shù)據(jù)，這些數(shù)據(jù)對項目規(guī)劃、控制、報告和決策等任務(wù)來說是最基本、最寶貴的資源。
1 信息技術(shù)在建筑施工管理中的作用
信息化數(shù)據(jù)和紙面文件的主要區(qū)別在于，信息化兩個最主要的特性：準確與即時。為了提高建筑行業(yè)的效率和管理水平，使所有參與項目參與方能在適當?shù)攸c、時間，以適當?shù)纳矸?、適當方式，處理適當?shù)奈募?/p>
1．1 提高企業(yè)管理水平
建筑施工企業(yè)具有勞動密集、丁程項目分布點多、而廣和人員流動性強等特點，采用傳統(tǒng)的信息交流手段往往造成企業(yè)橫向與縱向的信息流通渠道不暢；阻礙企業(yè)各類信息的及時交流，制約企業(yè)的進一步發(fā)展。以計算機和通信技術(shù)為核心的企業(yè)汁算機網(wǎng)絡(luò)信息系統(tǒng)恰恰能夠針對建筑施工企業(yè)點多、面廣和流動性強的特點，為企業(yè)創(chuàng)造一個新的 工 作環(huán)境，打破時間、卒問和地域限制，讓企業(yè)管理人員方便、快捷、及時、準確、全面地掌握企業(yè)內(nèi)部信息和外部信息。建筑施工企業(yè)建立企業(yè)的計算機網(wǎng)絡(luò)信息系統(tǒng)，是為企業(yè)構(gòu)建了一個信息和共享信息的信息網(wǎng)絡(luò)環(huán)境，而作為建筑施工企業(yè)、 成本中心的施工項目，則是整個系統(tǒng)最重要的信息來源。
1．2 提高施工技術(shù)的整體水平
建筑施工行業(yè)是勞動密集型的行業(yè)。行業(yè)特點和傳統(tǒng)的施工習(xí)慣對建筑施工企業(yè)在具體施工生產(chǎn)過程中應(yīng)用信息技術(shù)造成了很多不便。建筑施工 企業(yè)要將信息技術(shù)應(yīng)用于施工一生產(chǎn)，運用以計算機技術(shù)為核心的信息技術(shù)改造傳統(tǒng)施 方法和生產(chǎn)方式。
1．3 杜絕擾亂建筑市場的不良行為產(chǎn)生
對于行業(yè)主管部門，在建筑企業(yè)資質(zhì)管理、執(zhí)業(yè)資格人員管理、招標投標管理、質(zhì)量安全管理、建設(shè)T程監(jiān)理等諸多方面，長期缺乏一種以信息技術(shù)為支撐的、科學(xué)的、動態(tài)的管理手段，從而導(dǎo)致一些擾亂建筑市場的不良行為產(chǎn)生?；蛘吣嫌跊]有現(xiàn)代化的管理lT具和手段，致使招標投標活動不夠規(guī)范，在招標信息的及時性、招標信息傳遞的廣泛性、決標的公正性等方面不能公開、公平、公正。因此，行業(yè)信息化管理為支撐采取有效的管理，能夠有效地監(jiān)管建筑市場，營造公平的競爭環(huán)境。
1．4 降低信息的風(fēng)險性
建筑施工是個系統(tǒng)工程。每天每時都會產(chǎn)生大量的數(shù)據(jù)、各類咨詢、情況交流、新技術(shù)、新材料、新設(shè)備推廣以及合作、供求等信息，這些信息都需要及時的溝通和交流。如果信息在整個數(shù)據(jù)的流動過程中形成阻礙，不能通過有效、方便和快捷的途徑反饋到相關(guān)部門，就可能造成極大的人力、物力資源浪費。這不僅損害了企業(yè)的利益，也對整個建筑市場的健康發(fā)展產(chǎn)生不良影響?？梢姡茖W(xué)的、動態(tài)的信息化管理能夠彌補信息的流通、反饋機制不健全帶來的閑擾。將網(wǎng)絡(luò)用于項目協(xié)作，使參與建筑施T項目的業(yè)主、開發(fā)商、承包商、分包商、監(jiān)理單位和材料供應(yīng)商、設(shè)備供應(yīng)商以及設(shè)計師、工程師等各方能夠協(xié)同工作，便能達到減少風(fēng)險、降低成本、保證質(zhì)量并縮短期的目的。
2 信息技術(shù)在建筑施工管理中的設(shè)計和應(yīng)用
2．1 進度控制信息化管理
2．1．1 施工總承包部進度管理信息化
編制T程進度總體進度網(wǎng)絡(luò)計劃。支持網(wǎng)絡(luò)― ―子網(wǎng)絡(luò)和WBS(項目工程分解結(jié)構(gòu))兩種工作方式，并且建立里程碑。在WBS節(jié)點上分配的資源自動導(dǎo)入網(wǎng)絡(luò)圖。通過網(wǎng)絡(luò)下發(fā)工作分解任務(wù)，接收分包商上傳的任務(wù)完成情況，并進行實際進度的自動統(tǒng)計匯總，做出與計劃進度的對比分析。
2．1．2 進度管理模塊與其他信息模塊的連接
進度與采購模塊連接；進度與合同管理模塊連接；進度與支付申請連接；進度與合同變更、設(shè)計變更連接。
2．2 材料與機械設(shè)備管理信息化
2．2．1 材料管理信息化
施工總承包部關(guān)鍵材料管理：根據(jù)網(wǎng)絡(luò)計劃圖編制采購進度計劃；編制資金使用計劃；根據(jù)網(wǎng)絡(luò)計劃圖的資源生成：T程用設(shè)備清單、表格形式的主要材料采購計劃、表格形式的T程用設(shè)備采購計劃分包商材料管理：通過網(wǎng)絡(luò)接收總進度計劃和總材料需用計劃；根據(jù)物資信息庫中的信息，將材料階段性物資需用進行分類，通過材料屬性設(shè)置， 自動生成月階段性料具租賃計劃、階段性物資采購計劃。
2．2．2 機械設(shè)備管理信息化
機械管理的主要內(nèi)容包括：設(shè)備計劃(需用、租賃、采購)的編制和審核；設(shè)備進出場的記錄；設(shè)備維護的提示維修保養(yǎng)時間；設(shè)備易損件的查閱和統(tǒng)計；設(shè)備的消耗統(tǒng)計(燃料、配件、租賃費)；設(shè)備檔案等。
2．3 質(zhì)量與安全控制信息化
2．3．1 質(zhì)量控制信息化
．r程項目的質(zhì)量信息化管理是根據(jù)工程施工質(zhì)量管理規(guī)范和標準，對每一質(zhì)量控制單元進行控制管理。包括質(zhì)量檢測標準、工程項目劃分、工序檢測(記錄)管理、質(zhì)量缺陷及事故的登記和處理、質(zhì)量驗收與評估等功能模塊。按照IS09001標準進行按模塊劃分的質(zhì)量管理，幫助管理者在施T過程中嚴把質(zhì)量關(guān)，創(chuàng)造優(yōu)質(zhì)丁程。另外系統(tǒng)還包括對工程質(zhì)量評優(yōu)評獎的申報，收集匯總質(zhì)量信息并提出糾正預(yù)防措施，以及參與質(zhì)量事故處理等內(nèi)容。
2．3．2 安全控制信息化
安全控制信息化主要實現(xiàn)施T安全相關(guān)信息的收集與維護，主要包括安全措施(方案)、安全操作規(guī)程、安全檢查、安全事故及處理、傷亡事故、安全會議、安全培訓(xùn)等功能。
2．4 合同與資料管理信息化
2．4．1 合同管理信息化
合同信息化管理，可以讓施T總承包部、分包商以多種形式依據(jù)權(quán)限實現(xiàn)對總包合同、分包合同、材料采購合同等進行查詢、追蹤，以考察合同的執(zhí)行情況。最終做到合同的建檔、歸檔以及合同分類、變更等的全面管理。項目合同管理模塊，除了能滿足日常管理工作的需要外，還提供了相應(yīng)的制作、查詢、合同監(jiān)控、沖突檢查等功能，使用戶可以隨時掌握合同執(zhí)行情況。
2．4．2 施工資料管理信息化
在施T管理過程中，將產(chǎn)生大量的施T資料，尤其是過程資料眾多繁雜，而所有的資料又與時間和編號緊密相關(guān)。這些資料要以一定的順序歸檔，還要滿足《建筑工程施工資料管理規(guī)程》、監(jiān)理規(guī)定、IS09001及城建檔案館的要求和規(guī)定，以及在施工管理過程中要做到資料管理的可追溯性、創(chuàng)T程精品，僅依靠傳統(tǒng)的資料整理已難以達到上述要求的高度。因此，采用施工資料信息化管理模塊來進行，該模塊實現(xiàn)了資料的電子化的綜合管理，實現(xiàn)快捷的“傻瓜式”錄入、規(guī)整的存檔、方便的查詢、簡潔的報表輸 。
第6篇：電子合同管理規(guī)程范文
摘 要 目前我國煤炭企業(yè)正步入轉(zhuǎn)型發(fā)展、資源整合的重大時期，加強會計檔案管理工作對于煤炭企業(yè)財務(wù)管理信息化建設(shè)來講具有十分重要的意義。本文結(jié)合信息化時代背景，對煤炭企業(yè)的會計檔案管理工作做了一些有利的探討，指出了目前煤炭企業(yè)會計檔案管理工作存在的不足，提出了會計檔案管理的思路和對策，以期推動煤炭企業(yè)會計檔案管理水平進一步提高。
關(guān)鍵詞 煤炭企業(yè) 會計檔案 管理
隨著我國煤炭企業(yè)步入轉(zhuǎn)型發(fā)展和資源整合的重大時期，煤炭企業(yè)會計檔案管理迫切需要跟上企業(yè)發(fā)展的步伐。在過去礦務(wù)局的基礎(chǔ)上改制后組建的國有企業(yè)通過近幾年的跨越式大發(fā)展，走多元化一體化道路逐步形成了具有煤炭開采、煤化工、火力發(fā)電、房地產(chǎn)等多個產(chǎn)業(yè)的大型煤炭企業(yè)集團。由于受傳統(tǒng)計劃經(jīng)濟體制和舊的手工賬下的會計檔案管理辦法的雙重影響，煤炭企業(yè)會計檔案管理逐步地與財務(wù)管理信息化的要求不相適應(yīng)。會計信息化發(fā)展提高了會計核算、資產(chǎn)資金管理的準確性，進一步規(guī)范了操作流程，提升了財務(wù)人員的工作效率，降低了他們的勞動強度，使他們從繁重而繁瑣的核算工作中解脫出來，更好地參與到企業(yè)的經(jīng)營管理決策中來。加強會計檔案管理工作既是當前企業(yè)財務(wù)管理信息化發(fā)展的客觀需要，也是時展的必然訴求。管好用好會計檔案是企業(yè)每一個財務(wù)工作者的重要責任，也是會計工作向高水平方向發(fā)展的重要前提。
一、會計檔案管理工作中存在的問題
1.對會計檔案管理工作的重視度不夠。不少企業(yè)重會計業(yè)務(wù)工作，忽視會計檔案管理工作，未設(shè)置專職的會計檔案管理員，在制度設(shè)計上缺少檔案保管項目，監(jiān)督管理缺乏。這種作法導(dǎo)致會計業(yè)務(wù)工作于檔案保管工作差距日益拉大，不利于企業(yè)的管理水平的提升。會計檔案的鑒定、銷毀工作遲延拖沓，不少單位的會計憑證、會計賬簿多年來只歸檔不鑒定，更不銷毀，認為地將會計檔案的鑒定銷毀工作一拖再拖，導(dǎo)致新的憑證檔案不能順利歸檔，會計部門暫行保管的憑證超出一年的情況甚至成為普遍現(xiàn)象，這甚至影響到后續(xù)會計業(yè)務(wù)的開展，從而影響了財務(wù)管理工作的質(zhì)量和效果。
2.會計檔案制度缺乏具體操作規(guī)程，責任不明確。目前國家會計培訓(xùn)教材往往偏重于規(guī)范會計業(yè)務(wù)操作，屬于會計檔案管理內(nèi)容，主要是規(guī)范了保存年限等內(nèi)容，對于具體的裝訂等方面沒有做具體要求。具體檔案保管操作規(guī)范需要企業(yè)在本企業(yè)會計制度中自行規(guī)范。會計檔案是會計信息的載體，對于檔案要求不明確，會計人員執(zhí)行主觀性偏大造成會計檔案達不到管理要求。對于合同類會計檔案，財務(wù)部門往往錯誤認為合同屬于煤礦企業(yè)管理科管理，自己就無須整理了，這樣不僅導(dǎo)致了會計檔案不全，還造成了財務(wù)付款缺乏依據(jù)，不能按照合同進度進行付款，甚至出現(xiàn)超付，給企業(yè)帶來了一定的財務(wù)風(fēng)險。
3.會計檔案整理工作不夠規(guī)范，未能實行分類別管理。往往在整理歸檔時側(cè)重于會計憑證、會計賬簿、會計報表資料的打印、裝訂歸檔，但是與會計業(yè)務(wù)相關(guān)的文件資料并沒有進行整理，如財務(wù)決算批復(fù)、審計意見等資料未能及時附到憑證后面。部分煤礦財務(wù)由于出料單多裝訂到憑證后面較厚，出于省事而未作為憑證附件單獨裝訂。對于資料的輕重緩急區(qū)分不夠，遺漏重要會計文件的存檔工作，給未來查閱帶來了不必要的麻煩。會計檔案在銷毀時未能及時將土地使用權(quán)等涉及資產(chǎn)購置的憑證、未了結(jié)的債權(quán)債務(wù)的原始憑證及時抽出，導(dǎo)致對未來會計期間會計工作產(chǎn)生重大影響。
4.會計檔案管理人員職業(yè)道德素質(zhì)不高，責任心不強。從業(yè)人員由于缺乏檔案管理經(jīng)驗，對檔案的基本操作規(guī)程、財務(wù)檔案的歸檔范圍等標準不清楚。有的單位甚至存在財務(wù)人員利用會計檔案管理的職權(quán)違反會計法規(guī)，私自偽造、篡改、變換原始憑證、記賬憑證，為個人謀取私利。有的單位為完成虛假收入指標，在沒有實際經(jīng)營業(yè)務(wù)的情況下違反國家稅收征管和發(fā)票管理規(guī)定，為他人虛開、為自己虛開、讓他人為自己虛開、介紹他人虛開增值稅專用發(fā)票，玩企業(yè)的考核辦法于股掌之間，欺騙上級監(jiān)管部門。有的則為了完成項目部經(jīng)營指標而人為調(diào)劑原煤與項目部利潤。建假賬、建賬外賬、虛列成本設(shè)置“小金庫”行為造成會計核算工作的很不規(guī)范，會計信息失真，進而影響了企業(yè)集團的戰(zhàn)略決策。
5.財務(wù)檔案管理重書面資料，輕視電子檔案的保管。隨著計算機普及和網(wǎng)絡(luò)信息化的迅猛發(fā)展，企業(yè)逐步地考慮到將紙質(zhì)文檔以電子文本的形式保存下來，但是由于保存措施不當，未能進行防火、防水、防潮、防盜等工作導(dǎo)致數(shù)據(jù)丟失。由于沒有及時辦理借閱手續(xù)，導(dǎo)致不知所蹤難以找回。由于網(wǎng)絡(luò)傳播的普遍性和及時性，不經(jīng)意間透露的企業(yè)的某些會計檔案信息有可能會被人利用，泄露企業(yè)的商業(yè)機密，給企業(yè)造成不必要的損失，加強電子數(shù)據(jù)安全性成為當務(wù)之急。
二、完善會計檔案管理工作的對策
1.提高認識，切實加強對會計檔案工作的領(lǐng)導(dǎo)。我國會計法律體系的基本法《會計法》第二十三條規(guī)定：“各單位對會計憑證、會計帳簿、財務(wù)會計報告和其他會計資料應(yīng)當建立檔案，妥善保管。會計檔案的保管期限和銷毀辦法，由國務(wù)院財政部門會同有關(guān)部門制定?！眴挝回撠熑素撚幸婪ㄞk理本單位會計工作移交和保管會計檔案資料的責任。單位負責人作為會計工作的主要責任人，要進一步提高對檔案工作的認識，樹立“對歷史負責，為現(xiàn)實服務(wù)，替未來著想”的理念，從維護企業(yè)真實面貌的高度，切實加強對本單位檔案工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，把檔案工作列入議事日程，納入本單位發(fā)展規(guī)劃，及時解決會計檔案管理工作中的實際困難和問題。本單位的財務(wù)機構(gòu)負責人要把會計檔案工作列入本部門年度崗位目標責任制考核，落實會計檔案工作人員職責，有效地開展工作，為會計檔案工作創(chuàng)造有利條件，確保會計檔案完整有效。
2.加強會計從業(yè)人員的檔案管理知識的考核培訓(xùn)，提高管理人員的知識技能和職業(yè)道德素養(yǎng)。作為會計檔案整理的直接責任人，專職（或兼管）會計檔案管理人員對會計檔案規(guī)范化整理的認知和熟練度，直接決定了會計檔案工作質(zhì)量。會計檔案工作是一項政策性、專業(yè)性很強的工作，會計檔案管理人員除了具有較強的專業(yè)技能以外還要求具有一定的檔案管理能力，培養(yǎng)知識技能全面的會計檔案管理人員是做好新形勢下財務(wù)管理工作的保證。要從政治上、工作上和生活上關(guān)心愛護會計檔案工作人員，為他們排憂解難，選派會計人員參加檔案部門舉辦的崗位培訓(xùn)和繼續(xù)教育，充分調(diào)動和發(fā)揮好會計檔案工作人員的積極性、主動性和創(chuàng)造性，不斷提高企業(yè)財務(wù)部門會計檔案管理水平。
3.建立健全本單位會計檔案工作機構(gòu)，明確工作職責。為落實會計檔案管理責任制，加強會計檔案工作，做到管理到位、責任到人，各單位要建立健全會計檔案室，明確財務(wù)機構(gòu)負責人和專（兼）職會計檔案員，會計檔案管理員要保持相對穩(wěn)定，若要更換則要做好交接手續(xù)。會計檔案室主要履行以下職責：貫徹執(zhí)行會計檔案法律法規(guī)，建立健全會計檔案工作規(guī)章制度；對本部門和相關(guān)業(yè)務(wù)部門會計文件材料的歸檔工作進行指導(dǎo)和監(jiān)督；統(tǒng)一保管財務(wù)部門的各種會計檔案，并按規(guī)定向本單位檔案室移交；負責所保管會計檔案的提供和利用；協(xié)助稅務(wù)、財政機關(guān)查閱會計檔案；完成領(lǐng)導(dǎo)安排的工作任務(wù)。建立健全會計檔案收集整理、立卷歸檔、安全保密、開發(fā)利用、鑒定銷毀、檔案人員崗位責任制等制度，并嚴格執(zhí)行。因管理不善或給檔案造成嚴重損失的，依法追究有關(guān)負責人及直接責任人的責任。財務(wù)工作實行定期輪崗制度，會計檔案管理人員也不例外，通過檔案管理工作定期輪崗有利于提高財務(wù)檔案管理工作水平。
4.會計檔案管理內(nèi)容按照會計檔案管理辦法，根據(jù)企業(yè)經(jīng)營管理的實際情況以及事務(wù)特點，將會計檔案分類進行管理以提高會計檔案利用率。會計檔案可以按照來源不同分為內(nèi)部會計檔案和外部會計檔案。外部會計檔案是按照會計檔案管理規(guī)定要定期移送到檔案管理部門的資料，如年度財務(wù)報告、會計憑證、會計賬簿等，而內(nèi)部會計檔案是財務(wù)部門自行保存的會計檔案，如預(yù)算管理類報告、工程管理類、稅政管理類、資產(chǎn)資金管理類、合同管理類等等。在整理檔案時要根據(jù)檔案的連續(xù)性、系統(tǒng)性加以篩選保存，制定統(tǒng)一格式，實行標準化管理，便于查詢利用。
5.建立健全會計檔案安全機制，維護企業(yè)商業(yè)機密。安全是會計檔案工作的頭等大事，必須高度重視，警鐘長鳴。信息技術(shù)的發(fā)展給我們的工作帶來巨大的變化，電子文檔在信息存儲上相對于傳統(tǒng)的紙質(zhì)文檔具有空間小而容量大的特點。這給傳統(tǒng)的檔案管理工作帶來嚴峻的挑戰(zhàn)，但并不意味著紙質(zhì)檔案不重要。我們要在保留一份紙質(zhì)會計檔案的同時，保留一份電子檔案，實現(xiàn)雙備份，雙保險。在保存上對電子信息要定期刻制光盤加以保存。要定期檢查檔案保管情況，制定檔案安全應(yīng)急方案，確保檔案絕對安全。在信息化時代，會計信息作為一種資源在企業(yè)經(jīng)營管理工作中的地位越來越顯得重要，企業(yè)應(yīng)當加強信息資源的安全保障，避免被不法分子所利用。目前有的企業(yè)設(shè)置了財務(wù)信息專網(wǎng)，要設(shè)置權(quán)限限制非本企業(yè)財務(wù)人員登錄訪問，及時修改登錄密碼，防止財務(wù)信息泄露。對于財務(wù)部門以外人員要求提供財務(wù)報告、審計報告等會計信息要建立健全責任追究制度，未經(jīng)財務(wù)部門負責人的批準不得對外提供企業(yè)的財務(wù)信息，否則要承擔相應(yīng)的經(jīng)濟法律責任，情節(jié)嚴重的還要加以辭退。
6.深化ERP系統(tǒng)應(yīng)用，實現(xiàn)記賬憑證與原始憑證電子檔案聯(lián)查功能。會計核算軟件中不能僅僅是賬務(wù)處理系統(tǒng)，應(yīng)當深化會計檔案功能的應(yīng)用，實現(xiàn)記賬憑證與相關(guān)原始憑證和支持文件的聯(lián)查功能。目前個別國產(chǎn)軟件如用友的NC系統(tǒng)實現(xiàn)了該功能，即在編制憑證分錄的同時，能夠在對應(yīng)的憑證分錄上實現(xiàn)相關(guān)文件資料的上傳和查閱功能，但不足的是對于上傳附件的大小不能限定，造成了資源的極大浪費。因此應(yīng)當在滿足電子查閱功能的同時，最大限度提升系統(tǒng)空間的使用效率，加強憑證附件上傳的監(jiān)督管理工作，防止無效文件上傳，并定期做好數(shù)據(jù)備份工作。
總之，會計檔案工作應(yīng)當要緊密聯(lián)系會計信息化發(fā)展的時代要求，在遵守現(xiàn)有的檔案管理法律法規(guī)的基礎(chǔ)上積極采取有效措施，探索創(chuàng)新會計檔案管理模式，促進煤炭企業(yè)財務(wù)管理工作更上一個新臺階。
參考文獻：
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第7篇：電子合同管理規(guī)程范文
關(guān)鍵詞:集團財務(wù)公司；信貸風(fēng)險；風(fēng)險防控
一、引言
作為金融體系殊組成部分——非銀行性金融機構(gòu)的財務(wù)公司從1987年誕生起，現(xiàn)已歷經(jīng)近30年，憑借著高效的集團內(nèi)部資金運作效率、促進集團資源優(yōu)化配置及日臻完善的金融服務(wù)質(zhì)量，充分發(fā)揮“集團資金歸集平臺、集團資金結(jié)算平臺、集團資金監(jiān)控平臺、集團金融服務(wù)平臺”1四項功能，創(chuàng)新金融服務(wù)手段，拓展金融服務(wù)領(lǐng)域，提高金融服務(wù)水平，不斷壯大自身金融實力，已在金融體系中起到舉足輕重的作用。其信貸業(yè)務(wù)是為成員單位提供金融服務(wù)的重要手段，是財務(wù)公司業(yè)務(wù)最為重要的組成部分，做好信貸風(fēng)險防控對財務(wù)公司實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展尤為重要。
二、財務(wù)公司信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險因素分析
(一)財務(wù)公司信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險的外因
1、政策因素影響。
一是國家政策因素。由于財務(wù)公司必須向中央銀行繳存一定比例的存款準備金，因而自身用以周轉(zhuǎn)和兌現(xiàn)的資金數(shù)量有限。二是監(jiān)管多頭化。目前我國財務(wù)公司面臨較強勢的分業(yè)監(jiān)管，監(jiān)管部門較多，政策分散。各個監(jiān)管主體基于自身需求分別從不同的角度制定政策，用以指導(dǎo)財務(wù)公司行業(yè)的規(guī)范、創(chuàng)新和發(fā)展。這就要求財務(wù)公司需要在經(jīng)營上滿足各監(jiān)管主體的要求，一些監(jiān)管要求可能給財務(wù)公司業(yè)務(wù)帶來不利影響。2三是集團政策因素。我國財務(wù)公司的股比結(jié)構(gòu)基本上由集團母公司絕對控股或相對控股，集團公司的經(jīng)營管理活動在一定程度上對財務(wù)公司產(chǎn)生影響，甚至個別方面對財務(wù)公司的正常經(jīng)營形成干預(yù)，市場規(guī)律在實際操作過程中并不是實際遵循的最高法則，這就導(dǎo)致工作過程中，財務(wù)公司可能存在即便明知道相關(guān)決定不合理卻依然要執(zhí)行的客觀現(xiàn)象。
2、“服務(wù)集團”屬性易致風(fēng)險集中。
財務(wù)公司在集團內(nèi)開展金融業(yè)務(wù)，客戶均為集團內(nèi)成員單位，風(fēng)險相較于銀行金融機構(gòu)較為可控，但同時因其依托集團、服務(wù)集團，受到集團整體經(jīng)濟形勢的影響，加之各個成員單位在自身的生產(chǎn)經(jīng)營活動中的不可預(yù)見風(fēng)險因素，易導(dǎo)致風(fēng)險集中。而財務(wù)公司屬于集團內(nèi)生性金融機構(gòu)，相對商業(yè)銀行而言，分散風(fēng)險的手段較單一，可能出現(xiàn)拓撲學(xué)連鎖反應(yīng)，產(chǎn)生信貸風(fēng)險，致使集團整體利益受損。
3、成員單位的償債能力。
信用風(fēng)險上升較快，出現(xiàn)信用事件的概率將明顯上升。以能源集團為例，近兩年來，能源主業(yè)板塊煤炭行業(yè)受生產(chǎn)成本的逐年遞增和市場的低迷及進口煤炭競爭激烈等內(nèi)外在因素的影響，煤炭市場需求趨緩與煤炭產(chǎn)能釋放的矛盾將愈加突出，供需兩端的“一增一減”使得煤炭企業(yè)經(jīng)營效益日趨下降。另一大主業(yè)水泥板塊屬周期性行業(yè)，受宏觀經(jīng)濟形勢影響較大，行業(yè)面臨產(chǎn)能過剩、原材料價格波動較大、市場競爭激烈的風(fēng)險。與此同時國內(nèi)水泥需求已經(jīng)進入低速增長期，水泥價格的淡旺季波動更為明顯。由于水泥行業(yè)的產(chǎn)業(yè)集中度仍處較低水平，與下游產(chǎn)業(yè)的議價能力普遍較弱，導(dǎo)致水泥產(chǎn)品長期低價運行，盈利能力偏低?；谏鲜鲈蜃鳛橹鳂I(yè)的兩大板塊凈利潤、經(jīng)營性現(xiàn)金流持續(xù)下滑，部分企業(yè)虧損嚴重，可能導(dǎo)致信貸風(fēng)險。同時成員單位在借貸過程中常出現(xiàn)“借新還舊”的情況，一旦財務(wù)公司的籌資能力出現(xiàn)變動或者資金短缺，支付危機出現(xiàn)的概率便相應(yīng)加大很多。
(二)財務(wù)公司信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險的內(nèi)因
1、管理處摸索階段。
財務(wù)公司在金融市場上是近三十年來出現(xiàn)的新生力量，其在自身的信用管理機制與信貸方式上，還處在摸索階段，出現(xiàn)信貸風(fēng)險是成長過程中無法避免的“尷尬期”。
2、風(fēng)險管控體系有待完善。
一是風(fēng)險管控獨立性問題。拓展業(yè)務(wù)往往和合規(guī)穩(wěn)健存在一定的沖突性，可能出現(xiàn)為業(yè)務(wù)拓展而忽略合規(guī)的情況。部分財務(wù)公司尚未形成完善、垂直、獨立的風(fēng)險管控體系，在履行風(fēng)險管理職責的過程中可能受到的干擾性因素較多，獨立性體現(xiàn)不夠，部門與崗位之間職責可能存在模糊地帶，可能出現(xiàn)“既當運動員、又當裁判員”的情況，從而影響風(fēng)控獨立性判斷。二是風(fēng)險管理方法滯后。財務(wù)公司在風(fēng)險管理過程中存在重視定性分析，主觀性強，在風(fēng)險識別、度量、監(jiān)測等方面的科學(xué)性不夠，與商業(yè)銀行運用大量數(shù)理統(tǒng)計模型等先進方法相比，仍有待提升。三是風(fēng)險管控人員素質(zhì)仍待提高。風(fēng)險管理缺乏精通風(fēng)險管理理論和風(fēng)險計量技術(shù)的專業(yè)領(lǐng)軍人才，導(dǎo)致可能存在監(jiān)督管理留有盲區(qū)，或由主觀性較強的人工稽核的審查制度占主導(dǎo)，易導(dǎo)致公司內(nèi)部控制風(fēng)險的能力不穩(wěn)定。隨著信貸業(yè)務(wù)品種推陳出新，每個信貸業(yè)務(wù)的風(fēng)險點及防控方式各有不同，財務(wù)公司較難做到各個業(yè)務(wù)品種匹配相應(yīng)專業(yè)人才。同時大部分中小型財務(wù)公司存在人員儲備的不足的問題，員工在實際工作過程中可能存在多肩挑的情況，面對繁重的任務(wù)，自身能力與工作意愿大打折扣，埋下了信貸風(fēng)險隱患。四是全員合規(guī)理念樹立不到位。尚未對全員形成全面的風(fēng)險管控理念，導(dǎo)致在實際中出現(xiàn)風(fēng)險管控僅僅是風(fēng)控合規(guī)部門的事，致使很難將風(fēng)險管理貫穿于各個崗位業(yè)務(wù)全流程。
三、財務(wù)公司的信貸風(fēng)險危害
(一)與商業(yè)銀行不同，財務(wù)公司以加強企業(yè)集團資金集中管理和提高企業(yè)集團資金使用效率為目的，為集團成員企業(yè)提供資金管理和金融服務(wù)的非銀行金融機構(gòu)，盈利目標和發(fā)展戰(zhàn)略不一味以利潤為導(dǎo)向，且受到吸收存款范圍的制約，決定了財務(wù)公司主要利潤來源于同業(yè)存放、信貸業(yè)務(wù)。近年利率市場化進程加快，同業(yè)存放利差空間不斷縮小，信貸業(yè)務(wù)收入將成為財務(wù)公司主要利潤來源，一旦發(fā)生信貸風(fēng)險，產(chǎn)生不良資產(chǎn)，其危害的集中度與難以化解的程度將更甚于商業(yè)銀行。
(二)設(shè)立集團財務(wù)公司的基本屬于大型企業(yè)集團，在國民經(jīng)濟各領(lǐng)域中充當領(lǐng)軍企業(yè)，而財務(wù)公司通過發(fā)揮資金管控能力，構(gòu)建內(nèi)外一體化、渠道互補、結(jié)構(gòu)合理的融資體系，實現(xiàn)提高集團資金使用效率、盤活集團資金的作用，尤其當集團、成員單位面臨臨時性資金短缺時，能夠發(fā)揮內(nèi)部資金融通功能，確保整體資金鏈條安全，從而實現(xiàn)集團戰(zhàn)略規(guī)劃3。
四、財務(wù)公司信貸風(fēng)險防范對策
(一)風(fēng)險防控、構(gòu)建體系
第一，構(gòu)建全面風(fēng)險管控制度體系?！皼]有規(guī)矩，不成方圓”，沒有制度約束的風(fēng)險管理終究是紙上談兵。在風(fēng)險管理制度體系建設(shè)過程中，明確業(yè)務(wù)制度與風(fēng)險制度的聯(lián)系與區(qū)別。作為業(yè)務(wù)部門制定業(yè)務(wù)管理辦法，作為風(fēng)險合規(guī)部門，制定相關(guān)內(nèi)控合規(guī)制度，同樣是制度，但側(cè)重點應(yīng)有所不同。國投財務(wù)公司業(yè)務(wù)制度側(cè)重按照業(yè)務(wù)條線，從貸款申請、資料審查、合同審批、貸款發(fā)放、貸后管理、檔案管理等方面進行全流程管理；內(nèi)控合規(guī)制度對各業(yè)務(wù)流程的風(fēng)險點進行梳理和細化4。能源集團財務(wù)公司從開業(yè)以來便注重制度建設(shè)，根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展實際情況，及時梳理、更新、擬定制度，對尚無制度規(guī)范的業(yè)務(wù)和環(huán)節(jié)設(shè)立制度予以規(guī)范，消除制度的空白點，提高制度的適用性。通過制定《貸款業(yè)務(wù)操作規(guī)程》、《信貸及投資審查委員會工作規(guī)則》、《內(nèi)部控制管理制度》等各項制度，有效規(guī)范信貸業(yè)務(wù)的開展。同時及時根據(jù)各項信貸業(yè)務(wù)品種拓新情況，做到制度先行，及時制定相關(guān)新制度，確保新業(yè)務(wù)穩(wěn)健合規(guī)開展。第二，設(shè)置專業(yè)委員會強化內(nèi)控。在董事會下設(shè)風(fēng)險管理委員會、內(nèi)部控制委員會、信貸審查委員會、審計委員會等專門組織，通過設(shè)置合理的組織架構(gòu)，確保各專業(yè)委員會充分發(fā)揮作用，從戰(zhàn)略高度提高內(nèi)控的重要性。各專業(yè)委員會實行實名表決制，審批程序流程化、透明化、公正化，確保各位委員可以充分發(fā)表意見，提高公司對貸款的審批效率和防范增量風(fēng)險的能力。第三，牢固構(gòu)筑前中后臺三道防線。三道防線指構(gòu)建事前、事中、事后三道風(fēng)險防線。業(yè)務(wù)部門為第一道風(fēng)險防線，風(fēng)控合規(guī)部門為第二道防線，審計稽核部門為第三道風(fēng)險防線，從監(jiān)督和事后檢查的角度對風(fēng)險控制措施的執(zhí)行情況進行全部檢查和評價。通過明確內(nèi)部控制職責，完善內(nèi)部控制措施，強化內(nèi)部控制保障，防微杜漸，將風(fēng)險管控融入公司各項業(yè)務(wù)流程，讓風(fēng)險防范和合規(guī)管理成為各部門和全體員工的共同職責。第四，尊重財務(wù)公司獨立性。集團公司在財務(wù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展的過程中指導(dǎo)與協(xié)助解決經(jīng)營中可能存在的問題，并給與一定的政策支持，但與此同時應(yīng)當尊重財務(wù)公司作為獨立法人的主體地位，給予財務(wù)公司充分的經(jīng)營自，不采取行政手段人為干預(yù)。同時應(yīng)注意在機構(gòu)、制度、人員、資金、資產(chǎn)、賬務(wù)、營業(yè)場所等方面的相分離，切斷風(fēng)險相互傳導(dǎo)渠道，嚴防系統(tǒng)性風(fēng)險。
(二)把控源頭、規(guī)范合同
注重規(guī)范、強化流程、有序開展合同管理工作，從合同源頭遏制遏制信貸風(fēng)險源。能源集團財務(wù)公司采取以下措施防控合同風(fēng)險:一是注重文本規(guī)范。對公司常用的如《固定資產(chǎn)借款合同》、《電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)服務(wù)協(xié)議》、《最高額保證協(xié)議》、《流動資金借款合同》等信貸業(yè)務(wù)合同制作格式文本，并明確規(guī)定業(yè)務(wù)部門、經(jīng)辦人未經(jīng)流程報批，嚴禁擅自修訂格式文本進行修訂，切實把控合同風(fēng)險源。二是強調(diào)流程管控。嚴格把握“合同審查、簽訂、履約”三道程序，執(zhí)行合同會審會簽制度，重大合同執(zhí)行報送制度，實現(xiàn)合同全過程管理。三是強化擔保措施。多樣化方式加大成員單位保證責任，能夠有效保障信貸資產(chǎn)安全。四是落實崗位責任。落實合同管理崗位責任制，建立合同糾紛預(yù)警機制，形成預(yù)防為主、過程控制、分級管理、分工負責、歸口把關(guān)的合同管理體系，杜絕發(fā)生因合同管理不善造成糾紛或損失的情況。五是加強履約跟蹤。合同履行過程中，由業(yè)務(wù)主辦部門對合同履行情況進行跟蹤，相關(guān)部門在本部門職責范圍內(nèi)予以協(xié)助，每月初由業(yè)務(wù)部門向風(fēng)控合規(guī)部門報送該月合同臺賬，風(fēng)控合規(guī)部門對合同履行情況進行監(jiān)督。
(三)稽核檢查、不留盲區(qū)
首先，通過日常開展信貸管控工作，對每筆發(fā)放信貸業(yè)務(wù)進行合法性、合規(guī)性的貸前審核，把好準入關(guān)口，提高風(fēng)險識別能力，保證公司信貸業(yè)務(wù)質(zhì)量運行良好，防止出現(xiàn)不良信貸資產(chǎn)。其次，針對性開展專項稽核工作。如能源集團財務(wù)公司通過開展信貸業(yè)務(wù)、信貸檔案管理、票據(jù)業(yè)務(wù)等專項稽核，提出合理化建議，督促相關(guān)部門及時整改落實，從而保證信貸業(yè)務(wù)重點領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)風(fēng)控管理到位。
(四)審慎分類、增強防御
對存量資產(chǎn)進行風(fēng)險分類，有利于有效化解歷史遺留不良資產(chǎn)，同時不斷增加不良資產(chǎn)準備，提高公司抵御風(fēng)險的能力。一是堅持每季度依據(jù)監(jiān)管要求和相關(guān)標準對存量資產(chǎn)進行五級分類，確保公司對信貸資產(chǎn)有更為清晰的了解，對可能出現(xiàn)的不良資產(chǎn)進行及時預(yù)警，加強對信貸風(fēng)險的監(jiān)測。二是實施動態(tài)撥備管理。以中國電子財務(wù)公司為例，其在按原標準集體資產(chǎn)減值準備的基礎(chǔ)上，每年增加計提1000萬元，直到貸款損失準備金占貸款余額的比例達到2.5%為止。
(五)量化風(fēng)險、提高管理
我國財務(wù)公司大多采取定性分析為主的風(fēng)險分析模式，沒有通過嚴格的數(shù)據(jù)模型進行分析，帶有一定的主觀性。應(yīng)積極借鑒銀行業(yè)金融機構(gòu)的研究成果，逐步實現(xiàn)由定性分析為主到定性、定量分析相結(jié)合、由單一資產(chǎn)的信貸風(fēng)險分析向資產(chǎn)組合分析轉(zhuǎn)變，建立信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險識別模型。采用外部評級數(shù)據(jù)計算VAR，以保證評級及違約概率的準確性。在實際操作中，財務(wù)公司也可借鑒國內(nèi)大型商業(yè)銀行利用內(nèi)部評級結(jié)果來替代VAR，用以計算近似VAR的方式。在時機成熟時建立內(nèi)部評級結(jié)果與外部評級結(jié)果之間的對應(yīng)關(guān)系，提高內(nèi)部評級的權(quán)威性和使用價值，最終達到準確計算VAR的要求。在一定程度上實現(xiàn)了對信貸風(fēng)險的定量分析。這樣，在信貸資產(chǎn)的風(fēng)險管理中，就可以通過監(jiān)控相關(guān)因素的變化，預(yù)測信貸資產(chǎn)的違約風(fēng)險，及時采取控制風(fēng)險的措施，有效地提高信貸資產(chǎn)的質(zhì)量5。
(六)宣貫合規(guī)、全員普及
信貸風(fēng)險管控不僅僅是靠技術(shù)和制度，更重要的是培育合規(guī)管理文化。使全員在同一種文化背景下，對風(fēng)險有統(tǒng)一的認識，有統(tǒng)一的行為模式。能源集團財務(wù)公司多管齊下，穩(wěn)步推進合規(guī)培育。一是通過公司內(nèi)網(wǎng)、月度例會、法律咨詢等多種形式，積極開展法制宣傳活動。二是將公司領(lǐng)導(dǎo)干部法制講座、中心組學(xué)法、法律培訓(xùn)制度化，確保公司領(lǐng)導(dǎo)、中層管理人員、法務(wù)人員每年集中學(xué)習(xí)培訓(xùn)法律知識的時間不少于40小時。三是充分運用新媒體手段開展多樣化合規(guī)宣傳。四是在公司內(nèi)部通過高管授課的方式，讓全體員工迸發(fā)出學(xué)習(xí)熱情，增強員工合規(guī)守法的自覺性，培育合規(guī)文化。五是逐層逐級簽訂《案防責任書》、《合規(guī)承諾書》，形成全方位、立體化的風(fēng)險防控體系。
五、結(jié)束語
隨著金融改革的不斷深化，作為與企業(yè)集團發(fā)展聯(lián)系最為緊密、在企業(yè)集團金融產(chǎn)業(yè)中發(fā)揮至關(guān)重要作用的財務(wù)公司，如果能夠有效防范信貸風(fēng)險，不僅是對財務(wù)公司自身綜合實力與風(fēng)控能力的全方位提高，更是實現(xiàn)集團戰(zhàn)略的重要保障。財務(wù)公司應(yīng)隨著實際工作的深入不斷完善防控信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險的舉措，為防范信貸風(fēng)險擎起堅固的綠色屏障。讓財務(wù)公司這一新生力量，實現(xiàn)安全有序穩(wěn)健運營，在企業(yè)集團的發(fā)展壯大中做出應(yīng)有的貢獻！
參考文獻
[1]國務(wù)院國資委、中國銀監(jiān)會《關(guān)于進一步促進中央企業(yè)財務(wù)公司健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》(國資發(fā)評價[2014]165號》)
[2]何雙喜，《財務(wù)公司未來發(fā)展的機遇與挑戰(zhàn)》，中國財務(wù)公司2012年第5期
[3]林非園，《從資金鏈角度看財務(wù)公司的金融功能對企業(yè)集團發(fā)展的作用》，中國財務(wù)公司2013年第2期
[4]代中平，《關(guān)于財務(wù)公司風(fēng)險管理制度體系的設(shè)想》，中國財務(wù)公司2013年第2期
第8篇：電子合同管理規(guī)程范文
第一條為規(guī)范銀行業(yè)金融機構(gòu)個人貸款業(yè)務(wù)行為，加強個人貸款業(yè)務(wù)審慎經(jīng)營管理，促進個人貸款業(yè)務(wù)健康發(fā)展，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，制定本辦法。
第二條
中華人民共和國境內(nèi)經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準設(shè)立的銀行業(yè)金融機構(gòu)（以下簡稱貸款人）經(jīng)營個人貸款業(yè)務(wù)，應(yīng)遵守本辦法。
第三條
本辦法所稱個人貸款，是指貸款人向符合條件的自然人發(fā)放的用于個人消費、生產(chǎn)經(jīng)營等用途的本外幣貸款。
第四條
個人貸款應(yīng)當遵循依法合規(guī)、審慎經(jīng)營、平等自愿、公平誠信的原則。
第五條
貸款人應(yīng)建立有效的個人貸款全流程管理機制，制訂貸款管理制度及每一貸款品種的操作規(guī)程，明確相應(yīng)貸款對象和范圍，實施差別風(fēng)險管理，建立貸款各操作環(huán)節(jié)的考核和問責機制。
第六條
貸款人應(yīng)按區(qū)域、品種、客戶群等維度建立個人貸款風(fēng)險限額管理制度。
第七條
個人貸款用途應(yīng)符合法律法規(guī)規(guī)定和國家有關(guān)政策，貸款人不得發(fā)放無指定用途的個人貸款。
貸款人應(yīng)加強貸款資金支付管理，有效防范個人貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險。
第八條
個人貸款的期限和利率應(yīng)符合國家相關(guān)規(guī)定。
第九條
貸款人應(yīng)建立借款人合理的收入償債比例控制機制，結(jié)合借款人收入、負債、支出、貸款用途、擔保情況等因素，合理確定貸款金額和期限，控制借款人每期還款額不超過其還款能力。
第十條
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會依照本辦法對個人貸款業(yè)務(wù)實施監(jiān)督管理。[2]
與調(diào)查
第十一條
個人貸款申請應(yīng)具備以下條件：
（一）借款人為具有完全民事行為能力的中華人民共和國公民或符合國家有關(guān)規(guī)定的境外自然人；
（二）貸款用途明確合法；
（三）貸款申請數(shù)額、期限和幣種合理；
（四）借款人具備還款意愿和還款能力；
（五）借款人信用狀況良好，無重大不良信用記錄；
（六）貸款人要求的其他條件。
第十二條
貸款人應(yīng)要求借款人以書面形式提出個人貸款申請，并要求借款人提供能夠證明其符合貸款條件的相關(guān)資料。
第十三條
貸款人受理借款人貸款申請后，應(yīng)履行盡職調(diào)查職責，對個人貸款申請內(nèi)容和相關(guān)情況的真實性、準確性、完整性進行調(diào)查核實，形成調(diào)查評價意見。[2]
第十四條
貸款調(diào)查包括但不限于以下內(nèi)容：
（一）借款人基本情況；
（二）借款人收入情況；
（三）借款用途；
（四）借款人還款來源、還款能力及還款方式；
（五）保證人擔保意愿、擔保能力或抵（質(zhì)）押物價值及變現(xiàn)能力。
第十五條
貸款調(diào)查應(yīng)以實地調(diào)查為主、間接調(diào)查為輔，采取現(xiàn)場核實、電話查問以及信息咨詢等途徑和方法。
第十六條
貸款人在不損害借款人合法權(quán)益和風(fēng)險可控的前提下，可將貸款調(diào)查中的部分特定事項審慎委托第三方代為辦理，但必須明確第三方的資質(zhì)條件。
貸款人不得將貸款調(diào)查的全部事項委托第三方完成。
第十七條
貸款人應(yīng)建立并嚴格執(zhí)行貸款面談制度。
通過電子銀行渠道發(fā)放低風(fēng)險質(zhì)押貸款的，貸款人至少應(yīng)當采取有效措施確定借款人真實身份。[2]
第三章風(fēng)險評價與審批
第十八條
貸款審查應(yīng)對貸款調(diào)查內(nèi)容的合法性、合理性、準確性進行全面審查，重點關(guān)注調(diào)查人的盡職情況和借款人的償還能力、誠信狀況、擔保情況、抵（質(zhì)）押比率、風(fēng)險程度等。?
第十九條
貸款風(fēng)險評價應(yīng)以分析借款人現(xiàn)金收入為基礎(chǔ)，采取定量和定性分析方法，全面、動態(tài)地進行貸款審查和風(fēng)險評估。
貸款人應(yīng)建立和完善借款人信用記錄和評價體系。
第二十條
貸款人應(yīng)根據(jù)審慎性原則，完善授權(quán)管理制度，規(guī)范審批操作流程，明確貸款審批權(quán)限，實行審貸分離和授權(quán)審批，確保貸款審批人員按照授權(quán)獨立審批貸款。
第二十一條
對未獲批準的個人貸款申請，貸款人應(yīng)告知借款人。
第二十二條
貸款人應(yīng)根據(jù)重大經(jīng)濟形勢變化、違約率明顯上升等異常情況，對貸款審批環(huán)節(jié)進行評價分析，及時、有針對性地調(diào)整審批政策，加強相關(guān)貸款的管理。[2]
第四章協(xié)議與發(fā)放
第二十三條
貸款人應(yīng)與借款人簽訂書面借款合同，需擔保的應(yīng)同時簽訂擔保合同。貸款人應(yīng)要求借款人當面簽訂借款合同及其他相關(guān)文件，但電子銀行渠道辦理的貸款除外。
第二十四條
借款合同應(yīng)符合《中華人民共和國合同法》的規(guī)定，明確約定各方當事人的誠信承諾和貸款資金的用途、支付對象（范圍）、支付金額、支付條件、支付方式等。
借款合同應(yīng)設(shè)立相關(guān)條款，明確借款人不履行合同或怠于履行合同時應(yīng)當承擔的違約責任。
第二十五條
貸款人應(yīng)建立健全合同管理制度，有效防范個人貸款法律風(fēng)險。
借款合同采用格式條款的，應(yīng)當維護借款人的合法權(quán)益，并予以公示。
第二十六條
貸款人應(yīng)依照《中華人民共和國物權(quán)法》、《中華人民共和國擔保法》等法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定，規(guī)范擔保流程與操作。
按合同約定辦理抵押物登記的，貸款人應(yīng)當參與。貸款人委托第三方辦理的，應(yīng)對抵押物登記情況予以核實
以保證方式擔保的個人貸款，貸款人應(yīng)由不少于兩名信貸人員完成。
第二十七條
貸款人應(yīng)加強對貸款的發(fā)放管理，遵循審貸與放貸分離的原則，設(shè)立獨立的放款管理部門或崗位，負責落實放款條件、發(fā)放滿足約定條件的個人貸款。
第二十八條
借款合同生效后，貸款人應(yīng)按合同約定及時發(fā)放貸款。[2]
第五章支付管理
第二十九條
貸款人應(yīng)按照借款合同約定，通過貸款人受托支付或借款人自主支付的方式對貸款資金的支付進行管理與控制。
貸款人受托支付是指貸款人根據(jù)借款人的提款申請和支付委托，將貸款資金支付給符合合同約定用途的借款人交易對象。
借款人自主支付是指貸款人根據(jù)借款人的提款申請將貸款資金直接發(fā)放至借款人賬戶，并由借款人自主支付給符合合同約定用途的借款人交易對象。
第三十條
個人貸款資金應(yīng)當采用貸款人受托支付方式向借款人交易對象支付,但本辦法第三十三條規(guī)定的情形除外。
第三十一條
采用貸款人受托支付的，貸款人應(yīng)要求借款人在使用貸款時提出支付申請，并授權(quán)貸款人按合同約定方式支付貸款資金。
貸款人應(yīng)在貸款資金發(fā)放前審核借款人相關(guān)交易資料和憑證是否符合合同約定條件，支付后做好有關(guān)細節(jié)的認定記錄。
第三十二條
貸款人受托支付完成后，應(yīng)詳細記錄資金流向，歸集保存相關(guān)憑證。
第三十三條
有下列情形之一的個人貸款，經(jīng)貸款人同意可以采取借款人自主支付方式：
（一）借款人無法事先確定具體交易對象且金額不超過三十萬元人民幣的；
（二）借款人交易對象不具備條件有效使用非現(xiàn)金結(jié)算方式的；
（三）貸款資金用于生產(chǎn)經(jīng)營且金額不超過五十萬元人民幣的；
（四）法律法規(guī)規(guī)定的其他情形的。
第三十四條
采用借款人自主支付的，貸款人應(yīng)與借款人在借款合同中事先約定，要求借款人定期報告或告知貸款人貸款資金支付情況。
貸款人應(yīng)當通過賬戶分析、憑證查驗或現(xiàn)場調(diào)查等方式，核查貸款支付是否符合約定用途。[2]
第六章貸后管理
第三十五條
個人貸款支付后，貸款人應(yīng)采取有效方式對貸款資金使用、借款人的信用及擔保情況變化等進行跟蹤檢查和監(jiān)控分析，確保貸款資產(chǎn)安全。
第三十六條
貸款人應(yīng)區(qū)分個人貸款的品種、對象、金額等，確定貸款檢查的相應(yīng)方式、內(nèi)容和頻度。貸款人內(nèi)部審計等部門應(yīng)對貸款檢查職能部門的工作質(zhì)量進行抽查和評價。
第三十七條
貸款人應(yīng)定期跟蹤分析評估借款人履行借款合同約定內(nèi)容的情況，并作為與借款人后續(xù)合作的信用評價基礎(chǔ)。
第三十八條
貸款人應(yīng)當按照法律法規(guī)規(guī)定和借款合同的約定，對借款人未按合同承諾提供真實、完整信息和未按合同約定用途使用、支付貸款等行為追究違約責任。
第三十九條
經(jīng)貸款人同意，個人貸款可以展期。
一年以內(nèi)（含）的個人貸款，展期期限累計不得超過原貸款期限；一年以上的個人貸款，展期期限累計與原貸款期限相加，不得超過該貸款品種規(guī)定的最長貸款期限。
第四十條
貸款人應(yīng)按照借款合同約定，收回貸款本息。
對于未按照借款合同約定償還的貸款，貸款人應(yīng)采取措施進行清收，或者協(xié)議重組。[2]
第七章法律責任
第四十一條
貸款人違反本辦法規(guī)定辦理個人貸款業(yè)務(wù)的，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會應(yīng)當責令其限期改正。貸款人有下列情形之一的，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會可采取《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三十七條規(guī)定的監(jiān)管措施：
（一）貸款調(diào)查、審查未盡職的；
（二）未按規(guī)定建立、執(zhí)行貸款面談、借款合同面簽制度的；
（三）借款合同采用格式條款未公示的；
（四）違反本辦法第二十七條規(guī)定的；
（五）支付管理不符合本辦法要求的。
第四十二條
〖貸款人有下列情形之一的，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會除按本辦法第四十一條采取監(jiān)管措施外，還可根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條規(guī)定對其進行處罰：
（一）發(fā)放不符合條件的個人貸款的；
（二）簽訂的借款合同不符合本辦法規(guī)定的；
（三）違反本辦法第七條規(guī)定的；
（四）將貸款調(diào)查的全部事項委托第三方完成的；
（五）超越或變相超越貸款權(quán)限審批貸款的；
（六）授意借款人虛構(gòu)情節(jié)獲得貸款的；
（七）對借款人違背借款合同約定的行為應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)，或雖發(fā)現(xiàn)但未采取有效措施的；
（八）嚴重違反本辦法規(guī)定的審慎經(jīng)營規(guī)則的其他情形的。[2]
第八章附則
第四十三條
以存單、國債或者中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會認可的其他金融產(chǎn)品作質(zhì)押發(fā)放的個人貸款，消費金融公司、汽車金融公司等非銀行金融機構(gòu)發(fā)放的個人貸款，可參照本辦法執(zhí)行。
銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)放給農(nóng)戶用于生產(chǎn)性貸款等國家有專門政策規(guī)定的特殊類個人貸款，暫不執(zhí)行本辦法。
信用卡透支，不適用本辦法。
第四十四條
個體工商戶和農(nóng)村承包經(jīng)營戶申請個人貸款用于生產(chǎn)經(jīng)營且金額超過五十萬元人民幣的，按貸款用途適用相關(guān)貸款管理辦法的規(guī)定。
第四十五條
貸款人應(yīng)依照本辦法制定個人貸款業(yè)務(wù)管理細則及操作規(guī)程。
第四十六條
本辦法由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會負責解釋。
第9篇：電子合同管理規(guī)程范文
關(guān)鍵詞：水利工程項目檔案 管理工作
中圖分類號：TV文獻標識碼： A
一、水利工程檔案的具體的特點
1、滲透性：水利工程建設(shè)過程中需要運用到各個方面的知識內(nèi)容，其不僅僅是本專業(yè)知識理論的記錄，也對其他運用到的學(xué)科知識進行描述。水利工程檔案的滲透性表現(xiàn)在多項知識的融合，如：科研、規(guī)劃、設(shè)計、施工、管理等，這就使得業(yè)務(wù)性文書與科技檔案之間存在較大的聯(lián)系，大部分文書除了作為檔案的前期活動記錄外，也是各項科技研究成果的集合。
2、局限性：這種特點主要是針對水利工程檔案內(nèi)容的時效性而言，由于工程項目實施所處的階段不同，某一階段記錄的檔案資料到一定程度后就會失去時效性。此外，水利工程改造的同時也是人們在改變自然的過程，有的項目實施會受到自然環(huán)境的制約，給檔案信息的記錄帶來阻礙。尤其是對防治洪澇災(zāi)害而搶做緊急工程的信息等，常會受到時間、季節(jié)等方面的限制。
3、差異性：由于各個水利工程項目大小不一樣，給后期的檔案記錄工作帶來變化，這些都會使得項目檔案的周期差異變大。另外，在其他方面因素的影響下也會造成檔案信息資料出現(xiàn)差異性。
二、水利工程檔案管理優(yōu)化措施
1、建立項目檔案管理組織架構(gòu)
項目檔案管理機構(gòu)是項目檔案工作的重要保障，沒有相應(yīng)的檔案管理機構(gòu)，檔案工作開展必受影響。因此，在組建工程建設(shè)（籌備）處時的同時，就應(yīng)考慮設(shè)立工程檔案管理領(lǐng)導(dǎo)小組，小組必須由單位領(lǐng)導(dǎo)、有關(guān)科室負責人和專職、兼職檔案管理員構(gòu)成，形成層層把關(guān)的體系。一般情況下，由單位領(lǐng)導(dǎo)任組長，科室負責人任成員，專、兼職檔案管理員具體負責工程項目資料的整理歸檔工作。建設(shè)單位在完善檔案管理組織的同時，要求勘測設(shè)計、施工和監(jiān)理等參建單位，必須明確一位主要領(lǐng)導(dǎo)或負責人分管工程檔案資料工作，并建立與工程檔案資料工程任務(wù)相適應(yīng)的管理機構(gòu)，配備檔案資料管理人員，統(tǒng)一管理工程檔案資料。水利工程一般都是省、市重點建設(shè)工程，其建設(shè)規(guī)模較大、時間較長、要求嚴，在施工中還會創(chuàng)造許多新工藝、新技術(shù)，如果沒有領(lǐng)導(dǎo)的高度重視，沒有統(tǒng)一機構(gòu)抓總，沒有相關(guān)部門和施工一線技術(shù)人員的認真負責，沒有檔案管理人員的勤奮敬業(yè)，是不可能高質(zhì)量完成這些工作要求的。
2、加強與檔案行政管理部門的聯(lián)系，尋求密切的檔案業(yè)務(wù)指導(dǎo)
要使工程項目檔案工作獲得持續(xù)、均衡、快速發(fā)展，就必須重視加強與檔案行政部門的聯(lián)系，接受檔案業(yè)務(wù)指導(dǎo)。從工程建設(shè)一開始，建設(shè)單位就要及時取得當?shù)貦n案局的支持，自覺將項目檔案工作置于檔案行政管理部門的指導(dǎo)和監(jiān)督之下，確保檔案工作在高起點、高標準的層面上展開，對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題及時整改，并由監(jiān)理形成書面意見報當?shù)貦n案局和建設(shè)單位備案。當然，業(yè)務(wù)指導(dǎo)是雙重性的，作為工程建設(shè)單位，對上，要接受上級主管部門和檔案部門的指導(dǎo)與監(jiān)督，如省水利廳、省、市檔案局等；對下，則負有對各參建單位檔案工作進行監(jiān)督與指導(dǎo)之責。可以通過到各參建單位調(diào)研、實地指導(dǎo)、辦培訓(xùn)班和召開業(yè)務(wù)工作會議等措施、途徑，了解各參建單位的檔案工作情況，促進各單位業(yè)務(wù)工作的交流，從而提高檔案工作水平，在此基礎(chǔ)上，制定適合本項目的檔案工作規(guī)劃。
3、項目檔案管理工作與工程項目建設(shè)同步
項目檔案管理是建設(shè)項目管理的重要組成部分，項目檔案管理工作必須與工程項目建設(shè)同步進行，這既是國家相關(guān)檔案法律法規(guī)的規(guī)定，同時也是保證項目檔案完整、準確、系統(tǒng)歸檔的重要監(jiān)控措施，通過同步進行，做到項目檔案在形成的同時就能全部歸檔。因此，檔案管理工作與項目提出、可行性研究、設(shè)計、決策、招（投）標、施工、質(zhì)檢、監(jiān)理、工程結(jié)算、竣工驗收同步進行，對各階段形成的文字、圖紙、圖表、聲像、計算材料（含電子文件）進行收集、積累、整理，對立項、設(shè)計、施工中形成的報告、批復(fù)、圖紙、合同、標書、備忘錄、協(xié)調(diào)文件及領(lǐng)導(dǎo)視察活動等資料，在形成的同時悉數(shù)歸檔。如不及時記錄、收集、歸檔，對工程建設(shè)和運行管理將會造成不可彌補的損失。按照集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分級管理的原則，建設(shè)單位對工程檔案工作進行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，對項目檔案實行綜合管理。在項目建設(shè)過程中，檔案人員負責工程檔案的監(jiān)督和指導(dǎo)，對建設(shè)工程檔案管理工作實行全程監(jiān)控。堅持“誰產(chǎn)生，誰立卷”的原則，指導(dǎo)項目前期立項審批、招投標、合同勘察、設(shè)計、拆遷、施工、監(jiān)理、竣工驗收等檔案的立卷移交工作；定期到工地現(xiàn)場監(jiān)督指導(dǎo)，督促監(jiān)理人員對檔案質(zhì)量把關(guān)，提出整改意見，對檔案進行復(fù)檢，并把復(fù)檢情況進行通報。
4、項目文件材料的收集、整理和歸檔納入合同管理
項目建設(shè)單位必須在項目的招標和簽訂設(shè)計、監(jiān)理、施工合同或協(xié)議時，設(shè)立專門條款，明確規(guī)定設(shè)計單位、監(jiān)理單位、施工單位對項目文件的收集、整理、移交責任和違約責任等；明確檔案收集、整理、驗收、考核、歸檔的份數(shù)、竣工圖的套數(shù)、電子文件的格式、檔案質(zhì)量等等方面的要求。同時，要在合同中明確檔案內(nèi)容與質(zhì)量達不到要求的，參建單位應(yīng)負有的責任，以及相關(guān)的處理措施。珠海市的水利工程在項目檔案同方面，主要規(guī)定了施工單位在未完成歸檔工作（辦理移交手續(xù)）前，暫不返還其工程質(zhì)量保證金；工程竣工檔案沒有通過檔案行政主管部門及建設(shè)單位檔案室的預(yù)驗收，不能進行工程結(jié)算，并暫不支付施工單位的工程尾款；設(shè)計單位、監(jiān)理單位在未完成歸檔工作前，都暫不支付設(shè)計費尾款。通過將項目文件材料的收集、整理和歸檔納入合同管理的措施，強化各參建單位的責任，同時采用經(jīng)濟手段實施監(jiān)控。
5、深入現(xiàn)場收集檔案資料
水利工程項目檔案的大部分原始資料產(chǎn)生于施工過程的現(xiàn)場，檔案人員應(yīng)親臨施工現(xiàn)場，收集資料。如果，建設(shè)單位只是坐等參建單位移交檔案，而不深入現(xiàn)場指導(dǎo)和強調(diào)檔案的收集，有可能喪失最好的收集檔案的機會。因此，應(yīng)針對性地列出需收集的資料名目，根據(jù)工程進度，與項目經(jīng)理、施工員甚至領(lǐng)班密切聯(lián)系，爭取配合，做到該簽證的就現(xiàn)場簽證，該取樣的就現(xiàn)場取樣，該檢查的就現(xiàn)場檢查，該記錄的就現(xiàn)場記錄，能夠做到邊施工、邊檢查、邊記錄、邊收集資料。在收集資料時，必須十分注意資料的精確度。為此檢查后一定要核對，發(fā)現(xiàn)問題及時解決。檢查復(fù)核的主要內(nèi)容包括：施工階段形成的文字資料簽證手續(xù)是否完備；檢查檢測記錄是否準確符合規(guī)范要求；隱蔽工程的記錄是否詳細、準確；原材料如鋼材、水泥、砂子等的出廠合格證明和取樣檢測試驗報告是否真實。
檔案人員要積極與駐地監(jiān)理工程師配合，充分發(fā)揮駐地監(jiān)理工程師的作用。因為駐地監(jiān)理工程師全天候在工地上監(jiān)督管理，對工程的進度和施工人員的素質(zhì)最了解，對使用的原材料也最清楚，同時幾乎所有的進場原材料和施工資料均需經(jīng)駐地監(jiān)理的檢驗及簽證才有效。所以充分調(diào)動監(jiān)理的積極性是保證檔案資料能有效收集的有力措施。
6、強化審查，嚴格驗收項目檔案
根據(jù)《國家檔案局 國家發(fā)展和改革委員會關(guān)于印發(fā)的通知》，項目檔案驗收是項目竣工驗收的重要組成部分，未經(jīng)檔案驗收或檔案驗收不合格的項目，不得進行或通過項目的竣工驗收。對項目檔案的驗收做到規(guī)范、嚴格把關(guān)是保證項目檔案質(zhì)量的重要環(huán)節(jié)。檔案驗收要堅持每個分部工程驗收時，同時進行檔案驗收。每個分部工程驗收前，檔案人員、工程一線技術(shù)人員以及監(jiān)理、設(shè)計、運行管理單位人員一起檢查有關(guān)施工檔案資料是否按竣工驗收的標準制備。檔案人員作為單位工程驗收工作組成員，并在“單位工程完工驗收鑒定書”上簽字確認，無檔案室人員簽字，驗收不予通過。檔案正式歸檔移交前，成立工程檔案審核工作小組，對按規(guī)定應(yīng)該歸檔的資料進行歸檔移交前的審核，并邀請當?shù)貦n案局有關(guān)人員對全部擬接收的檔案資料進行檢查，對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，各單位核查后整改。在檔案專項驗收前，成立由建設(shè)單位分管檔案工作領(lǐng)導(dǎo)、辦公室負責人和監(jiān)理單位總監(jiān)組成的工程檔案驗收小組，通過對檔案資料進行抽查、聽取檔案管理工作的報告、質(zhì)疑答辯，形成自評意見和自評得分。
結(jié)語：
綜上所言，工程項目檔案有著重要的作用，積累了大量的數(shù)據(jù)信息資料，對今后工程單位參加施工作業(yè)有著指導(dǎo)意義。對水利工程檔案文件我們必須采取多項措施進行管理，以更好地為水利事業(yè)服務(wù)。
參考文獻：
[1]GB/T503282001.建設(shè)工程文件歸檔整理規(guī)范[S].
