投資理財總結精選(九篇)
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第1篇：投資理財總結范文
一、投資理財的作用
我國人民生活越來越富足，很多人在持有著比較多的財富的時候就會思考如何才能利用手中的財富去創(chuàng)造更大的財富。然而，每個人持有的財富都是辛苦掙來的，故而沒有人想賠本，但是一般收益高的投資理財方式往往風險也不低，故而，在投資理財?shù)臅r候要找到一些合理的方案去降低投資理財?shù)娘L險，故而需要對投資理財?shù)姆桨高M行分析，希望能夠最大程度避免風險，最大程度獲利。當然，每位投資者在投資理財成功的時候，還要不斷的總結經(jīng)驗，如果投資失敗，更要總結教訓，書本上的知識要靈活運用，還是需要一定的時間。
二、在金融波動環(huán)境下投資理財策略
在投資理財?shù)倪^程中，不管是處于金融波動的環(huán)境，還是平穩(wěn)的環(huán)境，都要遵守投資理財?shù)幕疽?guī)律，也就是通俗所說的風險越大，收益越大。對于不管是哪種投資方案來說，其風險與收益都會受到環(huán)境的影響。也就是說，即使是風險越大，收益越大，在環(huán)境的作用下，其收益也會與原來的預期收益略有不同，這個不同可能是低于預期收益，也可能是高于預期收益。如果投資理財者想要在投資理財中不失敗，甚至想要經(jīng)過投資理財達到一定的效果，積累一定的財富，那么就要對自身有一定的自控力，也要對風險問題更好的把握，有一顆強大的心，要對投資理財情況非常的了解和清楚，懂得市場的運作規(guī)律，資本的運作規(guī)則，千萬不能人云亦云。盲目的跟隨和效仿，是一種不理性的投資行為，是應該極力避免的。只有投資理財者對自己情況充分的掌握，了解相關的規(guī)則，才能真正的立于不敗之地。經(jīng)過對投資理財行為的分析，可以明白一些基本規(guī)則：金錢只有不斷的投資，才能達到利益最大化;通貨膨脹越來越嚴重，金錢越來越貶值，投資理財越來越重要，投資理財產(chǎn)品持有時間越久，收益往往越大。但是，投資理財具有很大的不確定性，受到環(huán)境的影響，風險問題也在變化，故而在投資理財?shù)臅r候可以有兩種方案，投資風險較大的理財產(chǎn)品，但是持有時間一定要短，在短期內收益極大，另外的一個投資法則就是投資時間長一些，當然，在投資這個理財產(chǎn)品的時候，可能在短期或者某局部時間里是出現(xiàn)下降的趨勢，但是長遠來看肯定是會上漲的，故而要有一個強大的心理素質。
三、投資理財建議
一個良好的投資理財者，要考慮自己能夠承擔的最大損失，損失也就是風險。很多投資理財者都是及其沖動的，看見高收益，就不假思索的購買，這是非常不理智的作法，年輕人也應該對自身進行合理的配置和優(yōu)化，找清楚自身的不足，積淀一下自身，不要那么浮躁冒進。對于老年人來說，可以選擇風險比較小的投資理財產(chǎn)品。
第2篇：投資理財總結范文
關鍵詞：居民理財；影響因素；相關性分析；Logistic分析
一、引言
寧波市坐落于長三角南翼，杭州灣南岸，浙江省副省級城市，國家計劃單列市，經(jīng)濟和金融總量在長三角15個中心城市中處于較為領先的地位。2013年初步核算，寧波市全年實現(xiàn)地區(qū)生產(chǎn)總值7128.9億元，按可比價格計算，比上年增長8.1%，按常住人口計算人均生產(chǎn)總值為93176元（按年平均匯率折算為15046美元）；2013年末全市金融機構本外幣存款余額13164.6億元，比上年增長9.9%，其中人民幣存款余額12740.5億元，增長9.8%；城鄉(xiāng)居民人民幣儲蓄存款余額達4562.4億元，比上年增長9.3%。2013年全市實現(xiàn)保費收入185.5億元，比上年增長12.6%，市區(qū)居民人均可支配收入41729元，增長10.1%，市區(qū)居民人均消費性支出24685元，比上年增長6.0%。
通過實地發(fā)放問卷，本次調研擬以樣本數(shù)據(jù)分析寧波市居民個人投資理財?shù)幕厩闆r、各種理財產(chǎn)品的認知度、理財?shù)闹饕繕?、風險偏好和理財計劃、投資理財?shù)耐緩降?，由此認知寧波市居民個人的投資理財行為?？紤]不同收入群體對投資理財?shù)钠煤陀袩o理財計劃等因素，通過建立數(shù)學模型對這兩個因素進行分析并尋找因素之間的內在關聯(lián)。
二、寧波市城鎮(zhèn)居民投資理財情況的描述性分析
本次問卷調查于2013年10月在寧波市六大城區(qū)各大銀行、居民社區(qū)、辦公大樓以及書店內進行。這次調查總共發(fā)放問卷250份，有效問卷為198份。受訪者中男性受訪者90人，占總數(shù)的45% ，女性受訪者108人，占總數(shù)的55%。
1.寧波市城鎮(zhèn)居民投資理財基本情況。從調查結果中我們可以發(fā)現(xiàn)，寧波市城鎮(zhèn)居民對于投資理財產(chǎn)品還處在初級階段，大部分居民都比較傾向定期儲蓄這類收益較穩(wěn)定的理財產(chǎn)品，但對于外匯、期權期貨、貴金屬等產(chǎn)品的持有率卻不高，主要原因是大部分居民對于這些投資理財產(chǎn)品的認知度還不夠高，而且貴金屬的變現(xiàn)能力差，其中股票、基金在居民投資理財選擇中占有較大比例，都超過了50%，同時，房地產(chǎn)在居民投資理財?shù)倪x擇中也倍受青睞，其比例占據(jù)了39%。
表 1 受訪者選擇理財產(chǎn)品的種類
2.寧波市城鎮(zhèn)居民對投資理財?shù)恼J知度。在全部的198名受訪者中，有101人對于理財產(chǎn)品有一點的了解，占總體比例最高，是51%，有61人對于投資理財產(chǎn)品是不了解但是感興趣想要了解的，占總體比例的31%，當然也有13人是非常了解的，占總體比例的7%，但是，也有一部分居民對于投資理財是不感興趣也不想了解的，占總體比例的11%。從上面的數(shù)據(jù)可以看出，寧波市城鎮(zhèn)居民對投資理財?shù)恼J知度還是處于在一個較低的位置，甚至有一部分的居民對于投資理財是漠不關心的，因此，寧波市城鎮(zhèn)居民對于投資理財?shù)恼J知度還有待提高。從中我們不難發(fā)現(xiàn)還是有很多民間閑置資本沒有得到充分利用。
3.寧波市城鎮(zhèn)居民對投資理財?shù)闹饕繕恕τ趯幉ㄊ谐擎?zhèn)居民投資理財?shù)闹饕繕耍谌康氖茉L者中，有145人是為了合理安排資金，同時也有145人受訪者是為了提高生活質量，各占總體比例的73%，還有117人是為了資產(chǎn)增值，占總體比例的59%，還有77人是為了保障家人的教育和醫(yī)療，占總體比重的39，其余的還有就是儲蓄的47%和養(yǎng)老的32%。從中不難看出，寧波市城鎮(zhèn)居民對于投資理財?shù)闹饕繕烁嗍菫榱吮Ｕ献约旱纳钯|量的前提下來獲取所需的收益。
4.寧波市城鎮(zhèn)居民對投資理財?shù)娘L險偏好和理財計劃。從調查分析中可以看出，在受訪者中，有120人選擇的投資理財產(chǎn)品的年回報為5%―10%，占總體的61%。而對于年回報在10%―15%的投資理財產(chǎn)品，接受這種產(chǎn)品的只有15名受訪者。有138名受訪者選擇能夠承受的最大年損失在5%以內，占總體的70%。但是只有3名受訪者選擇能夠承受最大年損失在15%以上的理財產(chǎn)品。同時，只有小部分居民能承受最大的損失在15%以上。這說明，絕大多數(shù)居民不喜歡并且不愿意投資風險較高的產(chǎn)品，與此同時，他們更偏向于收益比較穩(wěn)定的投資理財產(chǎn)品。
5.寧波市城鎮(zhèn)居民對投資理財?shù)耐緩郊瓣P注因素。寧波市城鎮(zhèn)居民在選擇投資理財?shù)倪^程中，其參考的信息來源有獨立操作，依靠投資理財專家等。選擇理財產(chǎn)品時對其影響因素的關注程度。通過柱狀圖可以發(fā)現(xiàn)經(jīng)濟形勢、投資回報、風險防范主導者居民對理財產(chǎn)品的選擇。
圖 1 受訪者關注因素 圖 2 受訪者理財途徑
三、居民投資理財?shù)挠绊懸蛩胤治?/p>
為了更充分地了解寧波市城鎮(zhèn)居民的投資理財行為本文將以不同收入群體對投資理財?shù)钠煤屠碡斢媱澋挠绊懸蛩貎蓚€模型對居民投資理財型為進行量化分析。
為了清楚的了解不同收入群體的偏好選擇中等收入和高收入兩個群體進行相關性分析得到如下結果。
表2 相關性分析結果
表 3 相關性分析結果（續(xù)表）
通過分析可以發(fā)現(xiàn)中等收入群體與存款、股票、房地產(chǎn)、短期、合理安排資金、提高生活質量、保障教育醫(yī)療、資產(chǎn)增值呈正相關；與回報、損失、長期、分紅保險、投資占比呈負相關。
高收入群體與回報、損失、長期、分紅保險、投資占比呈正相關；與存款、股票、房地產(chǎn)、短期、合理安排資金、提高生活質量、保障教育醫(yī)療、資產(chǎn)增值呈負相關。
為了更深入的了解對理財計劃的影響因素通過Logistic回歸分析進行分析。
對理財計劃可能的影響因素有性別、年齡、婚否、受教育受教育程度、收入、負債、對理財?shù)牧私狻⑼緩降玫浇Y果（表4）。通過檢驗得到具有顯著影響的因素有婚否、受教育程度、對理財?shù)牧私馊齻€因素。其顯著性概率均小于0.01說明各因素有著很強的顯著性（表5）。
表4 Logistic回歸分析
表5 Logistic回歸分析
四、結論與對策建議
通過量化分析得到以下結論：
1.通過分析可以發(fā)現(xiàn)高收入群體愿意拿出更多的錢去進行投資，而且對投資過程中發(fā)生的風險有更強的承受能力。在投資工具的選擇上中等收入群體更傾向于定期存款、股票和房地產(chǎn)；高收入群體則更傾向于分紅保險。在期限選擇上中等收入群體傾向于一年以內的短期投資；高收入群體傾向于五年以上的長期投資。從投資目的來看中的收入群體有更加顯著的逐利性和保障性。
2.對理財?shù)牧私馐怯绊懢用袷欠裼型顿Y計劃的主要因素，婚否、受教育程度是次要因素。與性別、年齡、收入、負債、途徑無關。這說明如果加強對寧波城鎮(zhèn)居民投資理財知識的普及將會有更多的居民擁有自己的投資理財計劃進行投資理財活動。
通過對上述分析結論我們得到以下對策：
從居民角度而言，首先要增長投資理財?shù)闹R。要對常見的投資理財產(chǎn)品有所了解，并根據(jù)自身的實際情況合理的選擇投資理財?shù)墓ぞ?。其次要有一個較為明確的投資理財規(guī)劃。居民可以根據(jù)自己的需要制定相應的投資理財規(guī)劃從而避免投資理財?shù)拿つ啃?，而且能夠獲得較高的投資收益。最后要關注總體經(jīng)濟形勢的變化。經(jīng)濟形勢的變化會對投資工具的收益率造成較大影響，要根據(jù)經(jīng)濟形勢的變化對投資理財行為作出調整使之適應經(jīng)濟形勢的變化。
從金融機構角度而言，首先金融機構作為金融服務的窗口要加強對金融知識的宣傳普及力度，使居民有方便的渠道去了解金融知識，從而使居民獲得更多的投資渠道的信息，增加居民投資理財?shù)目臻g。其次要加強金融創(chuàng)新，引入新的金融工具為居民投資與中小企業(yè)起好中介作用這樣一方面增加了居民投資理財?shù)那?，一方面為急需資金的中小企業(yè)提供了相應的資金。最后要加強個人投資理財業(yè)務上的服務意識。不僅要提高工作人員的專業(yè)性與服務態(tài)度，還要能夠為顧客提供盡可能詳細的信息、風險提示和建議，更要能根據(jù)不同層次顧客的需要為其制定個性化投資理財規(guī)劃。
從政府角度及金融監(jiān)管機構角度而言，政府要加強社會保障體系建設，保障人民的基本生活需求，使居民敢于將剩余的資金進行投資而不是存入銀行保管；其次人民銀行要采取積極地宏觀調控，使經(jīng)濟平穩(wěn)較快發(fā)展，減小經(jīng)濟周期對居民投資理財造成的不利影響；金融監(jiān)管機構要規(guī)范股票市場的運行，促進企業(yè)債券市場的發(fā)展，規(guī)范P2P平臺的運作，強化信用評級機構在資本市場中的作用，從而提升資本市場的融資能力，為居民投資于資本市場提供更好的條件。
參考文獻：
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第3篇：投資理財總結范文
關鍵詞：投資理財；中學生；金融；經(jīng)濟
一、背景分析：中學生理財投資理財?shù)谋匾?/p>
2016年是我國經(jīng)濟社會發(fā)展“十三五”規(guī)劃的開局之年，面對經(jīng)濟轉型、增速放緩、結構調整的經(jīng)濟狀況，如何促進經(jīng)濟快速發(fā)展是全國關注的大事。而作為中學生，中學階段是我們從幼稚走向成熟的過渡階段，是接受新事物、學習知識、培養(yǎng)新本領的關鍵時期。我們需要在學習好課本知識的同時，關注社會經(jīng)濟動態(tài)，而如何進行投資理財，學習財經(jīng)類知識則成為了我們探究經(jīng)濟、了解金融、掌握知識的重要途徑。同時，就主觀而言，中學生具備一定的理財基礎，例如逢年過節(jié)幾乎每個中學生仍然會得到親朋好友贈與的零用錢和壓歲錢，這些壓歲錢或者零花錢就成為了中學生理財?shù)幕A和保障。科學理財，對自我經(jīng)濟的合理規(guī)劃遠遠勝過亂花錢，或者沒有目的花錢造成的資金浪費更具意義，所以，中學生進行投資理財是個人了解經(jīng)濟社會、學習掌握金融知識、提升個人理財能力的重要方式。
二、基礎分析：中學生的財務現(xiàn)狀
準確掌握中學生的財務狀況是中學生進行投資理財?shù)那疤岷突A。為此，我通過對周圍的同齡人進行詢問和統(tǒng)計，并結合自身情況，對中學生的財務情況進行了總結和歸納，其財務來源和狀況可以概括為三個特征。具體如下：
（一）壓歲錢是最大的投資理財經(jīng)濟來源
通過統(tǒng)計發(fā)現(xiàn)，中學生最大的閑置財務來源是過年的壓歲錢，一般平均可以達到每年一千到五千不等，更有例外可以達到數(shù)萬元。毫無疑問壓歲錢成為了中學生的主要的理財經(jīng)濟來源。
（二）日積月累的零花錢是投資理財?shù)牧硪粋€“源泉”
經(jīng)調查發(fā)現(xiàn)，中學生的財務另一個來源就是父母平時給予的零花錢以及不定期的獎勵等。這類來源相對較少，而且大部分都在一些瑣碎的花銷中消耗掉了，這類資金的規(guī)模大概一百元每月。
（三）自食其力的兼職收入
統(tǒng)計發(fā)現(xiàn)，個別中學生會在假期或者休息期間通過做兼職來賺取資金，比如去麥當勞做小時工，去餐廳當服務員等等。對于這類資金的大小因人而異，從我身邊的同學的收入來看，資金規(guī)模大概從百元到三千不等。
為了簡化研究的對象，本文假設一個中學生每年的額外資金來源包括壓歲錢一千五每年、平時零花錢為一千每年。兼職收入以肯德基麥當勞的零工工資率12.5元/時為計算標準，只要每年大概在周末寒暑假抽出大概30天的時間，就可以得到30*12.5*8=3000元的收入。綜上，本文以每年有五千元的收入為研究對象。下為收入分布的餅狀圖。
三、策略分析：中學生投資理財選擇
（一）投資理財概況分析
如何進行投資理財選擇，是中學生投資理財?shù)年P鍵。近年來，隨著金融市場的活躍和發(fā)展，投資理財已經(jīng)成為發(fā)展多元化、成熟化的趨勢，各種理財產(chǎn)品讓人眼花繚亂，通過查閱了中國利率網(wǎng)以及各種財經(jīng)新聞報道之后，本文選取了一些主要的投資理財方式的收益率制成表格如下：
圖二 市場上主要理財產(chǎn)品收益率及風險分布直方圖
如圖，分別以收益率和風險作出相應的直方圖，考慮到現(xiàn)階段中學生可支配資金以及控制風險的問題，綜合本文閱讀的相關書籍，逐步敲定了現(xiàn)階中學生使用的投資理財產(chǎn)品，包括活期儲蓄、國債、股票、余額寶。
（二）投資理財策略建設
一是堅持安全第一的原則。本文決定存一部分活期在銀行以備不時之需。因為本文已將所有零花錢都計算包括在內，故而需要保持一定的可掌控的流動資金來預防一些突發(fā)事件，從而達到一種逐漸成熟的樂理財狀態(tài)。有安全原則指導下的基金存入為后盾之后，我們可以放心的進行下一步有風險的投資理財產(chǎn)品的選擇了。
二是選擇余額寶作為初期理財產(chǎn)品。由于余額寶具有的高收益占時低的原因，同時余額寶可以隨時隨地關注到自己資金的回報率，而且提現(xiàn)非常方便，中學生在投資理財?shù)臅r候可以在這方面進行一定的投資。同時，雖然目前的報道還沒有顯示有關余額寶的風險問題發(fā)生，但是風險問題仍不可小覷。所以，在投資余額寶的時候應當綜合目前的財務現(xiàn)狀，并且對風險有自己的一定的承受能力為后盾。而且，我認為我們應當結余一些錢做不同的嘗試，畢竟余額寶這條投資渠道顯得過于單一。所以，綜上考慮，現(xiàn)階段只推薦小額嘗試，不推薦大額購買。
三是選擇國債作為長期投資理財產(chǎn)品。中學階段是學習最繁忙的階段，在學習繁重時間難以抽出的情況下可以考慮各種理財方式的收益變化，很難對每個理財產(chǎn)品的具體回報率和風險做出一個科學的分析，但是國債是國家發(fā)行的債務，其具有收益率較高，安全可靠的特征。而且國債的發(fā)行期限一般較長，這對于學業(yè)繁重的高中生來說是十分合適的產(chǎn)品。
四是對待股票需要謹慎分析。證券市場作為一個高收益高風險的市場，股票無可否認的是其收益非常高，但同時其風險也是最高的。隨著近年來公司上市的要求標矢鞔笳策的逐漸放寬，股票的品種越來越多，股市也越來越復雜。隨著2013年滬指的上市，我國的股票市場正在逐漸完善，并向國外股市的規(guī)章制度靠攏。但是對于高中生來說，如果要選擇股票就需要閱讀更加多的相關書籍，要對股票市場有一個理性認識，在初期可以選擇短線、價格低的產(chǎn)品，同時，需要時刻保持謹慎的態(tài)度，更要有見好就收的思想。
四、收益分析：中學生各理財產(chǎn)品的收益獲取
綜上所述，本文以5000元資金作為中學生投資理財?shù)馁Y本。選擇上述四種途徑進行分配和投資，根據(jù)查詢的回報率進行計算得出5000元資本進行理財一年的匯報，具體如下：
故而，由之前查閱得到的數(shù)據(jù)，本文計算出相應的年化收益率如下：
1000*0.72%+1500*4.4%+2000*4.01%+500*8%=193.4元。
五、其他建議
1.堅持保守的原則。中學階段我們思想等方面還不都成熟，投資理財方面只是初入其境，同時也沒有很強的資金后盾。此外，繁重的學業(yè)等割據(jù)了中學生的很大一部分時間，故而可能難以抽出大塊的時間來研究股市的變動思考股票的拋售和買進等。所以，中學生理財不能冒進，要堅持快樂理財，安全理財?shù)脑瓌t，合理分配理財時間，并且不斷學習相關的理財知識，讓自己在這條路上越走越寬。
2.與家庭理財相結合。考慮到中學生自己的理財在很大一部分上與家庭理財相重合，故而許多理財問題我們可以選擇性的咨詢父母，求取建議，得到成長。比如炒股作為比較難的投資方式，我們可以先閱讀書籍得到相關名詞的解釋以及相關概念的梳理。在掌握了自己一定的基礎知識之后，我們就可以進入選擇一兩只股票做相關的分析，從而運用了解相關的理論知識。在這個學習階段，父母如果有涉足股票投資領域的高中生可以選擇與父母進行股票投資這方面的交流，以作出自己最明智的判斷。
3.加強資本累積。建議我們高中生在寒暑假等閑余時間到來的時候，可以有計劃的選擇兼職項目，進行社會方面的鍛煉和資本的積累。這是一個雙贏的事情。我從一個高中生的角度來審視這件事后，建議大家可以有選擇的在假期尋找一些適合自己的兼職項目，進行實踐鍛煉。
六、結論
“理財有風險”，這是我們進行任何理財需要牢記的誓言。對于中學生而言，我們要通過理財提升我們的財經(jīng)知識，通過理財實現(xiàn)對經(jīng)濟社會生活的深刻認識，同時，不斷強化理論知識學生，將理論與實踐相互結合，才能實現(xiàn)財富贏家。
【參考文獻】
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第4篇：投資理財總結范文
目前，金融服務中的投資理財業(yè)務發(fā)展迅猛，理財成了廣大群眾的普遍需求，這一變化迫切需要投資理財專業(yè)人才的支持。投資理財專業(yè)人才的匱乏一直制約著行業(yè)的快速發(fā)展。這兩年不少高職院校開設了投資理財專業(yè)，可是在人才培養(yǎng)目標、設置專業(yè)課程、教育教學方法方面還繼續(xù)沿用普通高校人才培養(yǎng)的思路。如何在有限的時間內，把符合高職教育方向和培養(yǎng)目標的專業(yè)人才推向社會，不是一件容易的事，是需要認真審慎考慮的問題。因此，我們有必要就高等職業(yè)教育的投資理財專業(yè)建設展開積極探討。
［關鍵詞］
高等職業(yè)教育；投資理財；專業(yè)建設；實踐教學創(chuàng)新
近幾年，我國國民經(jīng)濟持續(xù)高速發(fā)展，取得了世人矚目的巨大成就。其中金融行業(yè)作為現(xiàn)代經(jīng)濟的核心，更是展現(xiàn)了異軍突起的態(tài)勢。以富豪階層為首，中產(chǎn)階級和中等收入群體為大多數(shù)的社會大眾理財觀念發(fā)生了翻天覆地的變化，他們從追求快速致富和激進冒險的風險投資逐步向穩(wěn)健化投資和關注財產(chǎn)安全等多元化方向發(fā)展。這種變化使得今天的金融理財市場發(fā)展迅猛。而投資理財業(yè)務是一項涵蓋面廣泛、專業(yè)性較強的綜合業(yè)務，它要求從業(yè)人員具有一定的文化水平和良好職業(yè)道德修養(yǎng)，熟悉有關法律法規(guī)，具備相關金融理論知識，熟練掌握投資理財操作技能。目前投資理財專業(yè)人才的匱乏一直制約著行業(yè)的快速發(fā)展，對優(yōu)秀投資理財人才的渴望已經(jīng)成為激烈的行業(yè)競爭的重要部分。這兩年高等職業(yè)院校紛紛開設投資理財專業(yè)，努力擴大人才培養(yǎng)規(guī)模。職業(yè)性的專業(yè)人才培養(yǎng)計劃是適應市場用人需求的，并且隨社會發(fā)展將具有很大的發(fā)展空間，可是如何在有限的時間內，培養(yǎng)出適應性強、動手能力強、用人單位恰恰需要的投資理財專業(yè)人才不是一件容易的事情，是需要認真審慎考慮的問題。因此，我們有必要就高等職業(yè)教育的投資理財專業(yè)建設展開積極探討。
一、高等職業(yè)教育投資理財專業(yè)建設面臨的困境
（一）高職投資理財專業(yè)建設跟不上市場發(fā)展變化步伐投資理財專業(yè)建設是一件極其復雜的工作，尤其是在這個發(fā)展變化的時代。過去人們消費習慣用紙幣，而如今我們利用銀行卡、手機銀行、網(wǎng)銀、支付寶等就可以實現(xiàn)便捷付款；原來的金融產(chǎn)品品種單一，無外乎是股票類、國債類，而如今市場上有眾多的金融理財產(chǎn)品可供選擇，如黃金、外匯、期貨、基金、保險等等。而借助互聯(lián)網(wǎng)電子商務的平臺上市的“支付寶”“余額寶”及微信的“財付通”等業(yè)務，因其低廉的成本、安全的投資方式、較高的收益吸引了大眾消費。這些互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務的推廣對商業(yè)銀行的存款、理財產(chǎn)品和基金代銷業(yè)務造成的沖擊同樣不可小覷。如此一來，社會發(fā)展所引起的人們消費習慣、金融創(chuàng)新產(chǎn)品以及市場規(guī)模上的巨大變化給高職院校投資理財專業(yè)建設帶來非常大的挑戰(zhàn)，想要讓投資理財專業(yè)建設籌劃緊跟時代步伐難度確實很大。目前的金融創(chuàng)新與日俱進，金融產(chǎn)品層出不窮，在這一領域需要接受的新知識新技能也越來越多。高職院校在人才培養(yǎng)方案的設置上就容易出現(xiàn)問題。由于該專業(yè)所包含的科目太多，在課程總數(shù)目一定的前提下，每一科目下所設的課程數(shù)目就會相對有限。比如有些課程只能歸為一門課程進行籠統(tǒng)講授，這樣就使學生的學習不精不深，理解膚淺，最終培養(yǎng)成了“樣樣通、樣樣松”型的人才。另外，為滿足理財市場多樣化、金融市場創(chuàng)新發(fā)展的需求，理財人才還需要在銷售心理及技巧、客戶關系管理以及金融工具及業(yè)務創(chuàng)新等方面開設課程，這樣就更加劇了課程多課時少的矛盾。由此可見，在有限的時間內，培養(yǎng)出社會和用人單位需要的投資理財專業(yè)人才并不容易。
（二）高職院校與普通高校人才培養(yǎng)計劃差別不大目前，很多高職院校的投資理財專業(yè)基本設成了普通高校大金融學專業(yè)的一個壓縮版，在人才培養(yǎng)目標、專業(yè)課程設置、教育教學方法方面還繼續(xù)沿用普通高校人才培養(yǎng)的思路，再加上高職學生在學習基礎、學習能力等方面本身就不如普通高校畢業(yè)生扎實，使得如今的投資理財專業(yè)高職畢業(yè)生在理財知識水平上沒有突出優(yōu)勢。另外，高職教育本應該突出實踐教學，加強學生專業(yè)技能的培養(yǎng)?？赡壳昂芏喔呗氃盒I(yè)課程的實踐教學比重仍然較低，部分實習實訓課程流于形式，缺乏案例教學以及金融仿真模擬軟件的實踐，一些實踐操作知識內容脫離行業(yè)發(fā)展，跟不上社會發(fā)展步伐。這些問題都使高職學生在專業(yè)技能上沒有表現(xiàn)出優(yōu)勢來。
（三）投資理財專業(yè)課程設計和教學內容選取過于理論化根據(jù)高職教育培養(yǎng)人才的要求，課程設置和教學內容應該根據(jù)職業(yè)崗位和技術領域的任職要求進行選擇。但是，目前來看很多高校與該要求還有一定差距。從課程設置上看，過于注重理論教學體系，忽視了實踐教學體系，沒有學生理論和實踐交互驗證的平臺，學生專業(yè)實踐能力薄弱；從教學內容看，教學課目受限，體系不夠完整，輔助的課程設置不齊備，經(jīng)常出現(xiàn)課目的壓縮和糅合現(xiàn)象，使學生對知識一知半解，基礎知識不牢固。另外，在教材方面，雖然目前都選用了高職高專教材，教材內容也加大了實訓部分，但教材內容基本還是以本科教材為模板。比如，相應的實訓職業(yè)崗位依然是銀行等金融從業(yè)人員，與高職生實際就業(yè)方向不相符。
二、高等職業(yè)教育投資理財專業(yè)建設擺脫困境的創(chuàng)新發(fā)展路徑
（一）緊跟市場，構建高職理財專業(yè)實踐應用型知識體系1.明確高職教育投資理財專業(yè)的課程定位。高職院校與普通高校在辦學方向上有根本的不同，普通高等教育是以培養(yǎng)學術型學科型人才為主，高等職業(yè)教育是以培養(yǎng)技能型應用型人才為主。基于高職教育本身的應用性、職業(yè)性的特征，高職院校投資理財專業(yè)應更強調學生的基礎技能和實踐能力的培養(yǎng)，其開設的專業(yè)課程應分為三個層次：第一層次，金融基礎知識和基礎技能要緊跟時展，與就業(yè)崗位密切聯(lián)系；第二層次，實習實訓內容要緊貼國內外財經(jīng)時訊動向，使學生在實踐操作中體會經(jīng)濟周期的波動和變化，正確理解常見的金融現(xiàn)象及國家政策新動向；第三層次，輔課程的設置要與實際就業(yè)能力相配套，如在銷售心理及技巧、客戶關系管理以及金融工具及業(yè)務創(chuàng)新等方面開設課程。2.課程設計要立足應用性和職業(yè)性，加強實踐教學體系建設。高等職業(yè)教育要更偏重知識的應用性和職業(yè)性，所以在課程設計方面要區(qū)別于普通本科院校，突出差別優(yōu)勢。首先應該分析就業(yè)崗位對投資理財職業(yè)素質的要求；其次根據(jù)分析來確定該崗位所需的金融理論知識、技術能力以及職業(yè)素質；然后再根據(jù)課程由淺入深的設計規(guī)律來確定課程科目、排列順序和教學形式?；A理論課以“必需”“夠用”為度，專業(yè)課以針對性、實用性為原則，精簡教學內容。根據(jù)經(jīng)濟發(fā)展中實際業(yè)務的變化及時調整教學計劃，刪減工作中很少用到的專業(yè)課程，摒棄專業(yè)課程中概念化、實用性不強的章節(jié)。聯(lián)系現(xiàn)實經(jīng)濟發(fā)展現(xiàn)狀，結合工作實際業(yè)務，再配合大量的案例，以崗位要求為核心加強實踐教學內容建設。3.重視高職院校投資理財專業(yè)輔助課程的設計。一般高職院校的學生進入職場，都是從基層做起。投資理財服務首先要學會跟各式各樣的客戶打交道，建立業(yè)務客戶群。這就要求我們要有好的職場禮儀，善于揣摩客戶心理，要有有效的銷售策略和技巧。因此，投資理財專業(yè)課程設置除了必備的專業(yè)課程以外，一定要在輔助課程的設置上多動動腦子下番功夫。在選擇設立輔助課程時，應當根據(jù)職場能力實際需求，認真研究，有效組織，靈活安排課時。有些課程可以設為專業(yè)選修課，讓學生自由選擇，比如，職場禮儀訓練。中國人向來注重禮貌禮儀修養(yǎng)，在與客戶打交道時，學生的禮儀形象反映了個人風度涵養(yǎng)，也反映了公司形象。我們可以專門設立職場禮儀選修課，經(jīng)過專門的訓練，學生從基本行為禮儀到與客戶寒暄問好、電話禮儀、待人接物等商務禮儀各個方面都有了脫胎換骨的表現(xiàn)，達到了就業(yè)崗位要求的精神狀態(tài)與職業(yè)面貌。互聯(lián)網(wǎng)正一步一步改變人們的生活方式以及理財方式，網(wǎng)絡上的金融理財產(chǎn)品層出不窮，金融制度改革與創(chuàng)新與日俱進。面對目前的金融市場及金融機構創(chuàng)新等，我們也非常有必要把創(chuàng)新型的金融業(yè)務、創(chuàng)新型的金融工具以及創(chuàng)新型的金融服務等內容帶到課堂中。
（二）不斷改進教學手段和模式，完善實踐教學形式1.采用現(xiàn)代化教育手段，探索“一體三結合”的教學模式?；诟呗毥逃訌妼嵺`教學的要求，可以探索“一體三結合”的教學模式，即將“教、學、做”糅合為一體，增強學生實踐操作能力。教師課堂上要充分利用目前比較先進的教學軟件和教學設備，利用互聯(lián)網(wǎng)絡資源。現(xiàn)在有許多仿真模擬金融活動的教學軟件被開發(fā)出來，比如實時股票及期貨仿真交易教學軟件、商業(yè)銀行模擬教學軟件、保險實務模擬教學軟件、會計流程模擬教學軟件等。我們可以利用這些軟件讓學生模擬操作，利于這些現(xiàn)代化的教育手段有效地把“教、學、做”三個過程糅合在一起。首先，老師在課堂中借助仿真軟件、教學課件、教學視頻、教學動畫等實施職場式仿真教學，采取案例教學模式構建課程的教學內容，實現(xiàn)“教與學”的糅合。其次，學生在老師講解演示過程中可以操作和提問，這種隨堂實訓的方式又實現(xiàn)了“學與做”的有機融合，學生體會深刻。除了隨堂實訓以外，可以設置學生考核課堂，以班級分組的方式進行過程考核，搞團隊對抗。這樣一堂課下來，“教、學、做”糅合在了一起，實現(xiàn)了“一體三結合”。這種教學模式既增加了課堂的直觀性和生動性，又擴大了教學內容的信息量，極大激發(fā)了學生的學習興趣，提高了他們的實踐能力和水平，取得了良好的教學效果。也使我們的教學方式由傳統(tǒng)的灌注式教學向啟發(fā)引導式轉變，大大提高學生的學習興趣、參與意識及實踐操作能力。2.拓寬課外第二課堂的發(fā)展路徑。目前，第二課堂活動在各高校普遍興起。第二課堂活動不單可以活躍學生業(yè)余生活、填補學生的精神空白，而且以它豐富的內容、多樣的形式，起到寓教于樂、潛移默化的綜合性教育效果。比如舉辦模擬證券期貨交易大賽，老師可以隨時看到學生的網(wǎng)上的操作情況和實時業(yè)績，作為活動裁判以業(yè)績高低作為比賽結果的重要參考。學生在交易競賽中還須記好投資筆記，方便日后總結回顧，老師賽后可以對參賽成員進行業(yè)務指導和討論分析。學生在這些課外活動中體驗和掌握實戰(zhàn)時機選擇、實戰(zhàn)技巧運用、投資策略分析、投資理念等內容，有些技巧是從書本中學不到的。這樣的活動極大地激發(fā)了學生學習熱情，有效地提高了學習的效果。此外，讓學生自己通過網(wǎng)絡媒體搜集最新的國內外重要財經(jīng)新聞，對財經(jīng)熱點展開“頭腦風暴”，以陳述或者金融熱點問題辯論的方式展開討論。這樣一方面增強學生對經(jīng)濟的關注度、敏感度，另一方面還提高了學生的思辨能力、語言表達能力、團隊協(xié)作能力等等，一舉多得。這些知識性、趣味性和教育性為一體的第二課堂活動非常有益于提高他們的學習興趣，加深他們對專業(yè)知識的理解和掌握，而且還鍛煉了思維能力、動手能力和創(chuàng)造能力，使學生綜合素質有了很大提高。
（三）按照“產(chǎn)教結合、院企合作”的要求建立校內外實習實訓基地，積極開展訂單式培養(yǎng)，建立產(chǎn)學研結合的長效機制1.加大校內實習實訓基地的硬件投入。建設校內實習實訓基地是培養(yǎng)技術應用性人才的必備條件。實訓基地建設應盡可能與工作崗位一線環(huán)境相一致，形成較為仿真的實訓環(huán)境。實踐教學要加強校內實習實訓室的硬件投入，購置必備的專業(yè)設備和軟件系統(tǒng)，根據(jù)不同培訓目標，可考慮設立證券期貨實訓室、保險業(yè)務實訓室和銀行柜臺實訓室等等。2.訂單式培訓，建立產(chǎn)學研結合的長效機制。高等職業(yè)教育的職業(yè)性、應用性決定了它不能把自己封閉在校園內閉門造車，只講授知識，而必須走向社會，了解社會用人需求。在校外，學院可積極謀求與本區(qū)域內的證券期貨公司、保險公司、金融投融資公司等金融機構合作辦學，按照互惠互利原則，建立校外實習實訓教學基地。用人單位可向學院提出人才需求的規(guī)模與條件，進行訂單式培養(yǎng)，對教學計劃和培養(yǎng)方案提供參考意見；學?？梢岳眉倨?，安排老師帶隊，在相關業(yè)務經(jīng)理的幫助下開展各種各樣的職場式培訓，如公司晨、夕會的流程，營銷模擬訓練，拓展銷售業(yè)務的說話藝術演練等社會實踐活動，使學生掌握金融營銷的基本技能及團隊管理的本領。鼓勵學生利用業(yè)余時間在校外實踐教學基地兼職，盡快熟悉投資市場全流程的實際操作業(yè)務，使得學生的客戶拓展能力得到大幅度提高，為將來可以迅速適應工作環(huán)境和工作要求奠定基礎。
參考文獻：
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第5篇：投資理財總結范文
以上只是現(xiàn)實生活中理財誤區(qū)的一種,市場出現(xiàn)波動時,投資者在理財過程中更容易進入這樣或那樣的誤區(qū)。無論是短期的有效理財,還是長期投資,都需要克服這些理財上的誤區(qū)。針對不同類型的理財誤區(qū),匯豐銀行(中國)有限公司北京分行行長丁國良為讀者進行了逐一總結和分析,希望能對大家2010年的理財投資有所幫助。
誤區(qū)一
沒有積蓄,無需理財
“你不理財,財不理你?！辈粩嘁詻]有任何儲蓄作為推遲理財計劃的理由,是投資理財?shù)囊淮蠼?。既然知道著手理財越早越?為何不省下不必要的開支,及早開始理財呢?
誤區(qū)二
急功近利、頻繁交易
誰都無法保證在投資理財?shù)牡谝惶?、第一個月甚至第一年就趕上行情上漲。例如許多股民一聽到某些股評,便一味地急功近利、追漲殺跌。不僅要承擔各種不菲的費用,更會造成不良的投資心態(tài),這必然會影響到投資者的收益。
誤區(qū)三
過分激進或保守
進行適合自己的投資。每一位投資者首先需要了解自身的風險承受能力,當投資行為超過實際風險承受能力時,投資行為則過分激進,更糟糕的惡果是孤注一擲,竹籃打水一場空。同樣,當投資行為遠遠低于實際風險承受能力時,則會過分保守。比如很多人認為風險低而把存款作為處置自己資金的最主要方式,但是他們卻忽視了通貨膨脹這個隱形殺手的作用。
誤區(qū)四
道聽途說
只是根據(jù)市場的小道消息就做出投資決定是許多人存在的投資誤區(qū)。投資理財需要充分了解自身的風險承受能力、財務目標等個人基本信息,也需要盡可能多地了解市場行情。投資者在不了解自身和市場的情況下,應更多尋求專業(yè)人士的幫助。
誤區(qū)五
長期投資等同于簡單持有
長期投資并非簡單的長期持有,在基本條件發(fā)生重大變化時,需要積極改變投資策略,及時調整相關產(chǎn)品的持有比例,以此獲得較高收益。
誤區(qū)六
第6篇：投資理財總結范文
一、工作目標和原則
（一）工作目標
認真落實“誰審批、誰監(jiān)管，誰主管、誰監(jiān)管”的要求，打擊以投資理財名義非法從事金融活動的行為，防范化解潛在風險隱患，推動長效機制建設，努力為我市經(jīng)濟社會健康發(fā)展創(chuàng)造良好的市場環(huán)境。
（二）工作原則
1、高度重視，加強協(xié)作。各級工商（市場監(jiān)管）部門要高度重視此次專項整治工作，加強組織領導，完善協(xié)作機制，推動信息共享，形成工作合力，與有關部門一道共同做好各項監(jiān)管工作。
2、依法履職，穩(wěn)妥推進。認真貫徹落實市委市政府有關工作部署和本方案明確的原則和要求，按照有關法律法規(guī)和規(guī)章制度規(guī)定，依法整治、合規(guī)處理。
3、突出重點，著眼長遠。堅持問題導向，集中力量對當前存在的突出問題開展重點整治，有效打擊違法違規(guī)行為，確保取得實效。及時總結工作經(jīng)驗，建立和完善長效機制。
4、加強督查、確保實效。加強業(yè)務指導，強化督查力度，嚴格落實屬地管理責任，確保整治工作取得實實在在成效。
二、充分發(fā)揮工商職能作用，積極主動采取有效措施實施專項整治防范非法集資
工商（市場監(jiān)管）部門要著力在“停、控、測、查、引”等五個方面入手，切實加強對投資理財類企業(yè)的監(jiān)督管理。
（一）嚴格市場準入登記，限制新增相關主體繼續(xù)按照《市人民政府關于進一步做好防范和處置非法集資工作的實施意見》（鎮(zhèn)政發(fā)〔2016〕5號）等檔精神，原則上暫停注冊登記企業(yè)名稱和經(jīng)營范圍中含“財富、金融、理財、借貸撮合、投（融）資、資產(chǎn)、資本、控股、基金、非融資性擔保”等內容的投資理財類公司；按照《關于完善民間投融資服務企業(yè)注冊登記會商機制的通知》（鎮(zhèn)處置辦發(fā)〔2017〕2號）等檔要求，落實會商機制，在互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治期間，原則上不新增類金融企業(yè)，經(jīng)會商同意登記的，企業(yè)登記機關要落實好“雙告知一承諾”制度。依法查處非法集資廣告信息信息，責令停止相關違法廣告,打擊虛假違法投資信息廣告行為。（責任處室：注冊處、廣告處）
（二）部門協(xié)同聯(lián)動監(jiān)管，防范企業(yè)逃廢債務
積極應用《市場主體登記管理警示制度》（工商個企〔2014〕349號）加強對相關市場主體的警示管理和登記環(huán)節(jié)的重點審查；與人民銀行、處置辦（金融辦）等部門建立和完善協(xié)同監(jiān)管聯(lián)動機制，登記注冊部門根據(jù)相關部門提供的企業(yè)名冊，予以提示性警示管理，對列入重點關注名冊的企業(yè)提出的可能會降低其償債能力或者轉移主要人員責任的變更登記、注銷登記或者備案申請，可以啟動核實程序，征求相關部門意見，根據(jù)處置非法集資職能部門的意見，停止辦理相關變更登記和注銷登記；落實好協(xié)助執(zhí)行公示工作，加強對失信被執(zhí)行人在工商登記領域的信用約束和聯(lián)合懲戒。凡含“交易所”、“交易中心”、“金融”、“資產(chǎn)管理”、“理財”、“基金”、“基金管理”、“投資管理”、“財富管理”、“股權投資基金”、“網(wǎng)貸”、“網(wǎng)絡借貸”、“P2P”、“股權眾籌”等字樣的企業(yè)，工商（市場監(jiān)管）部門將相關企業(yè)注冊信息（包括存量企業(yè)信息）及時通過市場監(jiān)管信息平臺告知金融管理部門，金融管理部門、工商（市場監(jiān)管）部門對相關企業(yè)予以持續(xù)關注，并將相關企業(yè)列入重點監(jiān)管對象，加強協(xié)調溝通，及時發(fā)現(xiàn)識別企業(yè)擅自從事金融活動的風險，視情采取整治措施。按照防范和處置非法集資工作有關要求，主動向主管部門推送企業(yè)經(jīng)營異常名錄、嚴重違法失信企業(yè)名單等企業(yè)信息，為情報分析提供依據(jù)。（責任處室：注冊處、信用處、企業(yè)處）
（三）加強監(jiān)測預警分析，及時發(fā)現(xiàn)并防范風險
1、加強廣告監(jiān)測。根據(jù)總局和省局的監(jiān)測資料指引，不斷完善互聯(lián)網(wǎng)廣告監(jiān)測措施，防止電視、廣播、報刊雜志、網(wǎng)絡等媒體非法集資和違法類金融廣告，欺騙誤導消費者，維護廣告市場秩序。（責任處室：廣告處）
2、加強網(wǎng)絡監(jiān)測。利用技術手段和發(fā)揮“省網(wǎng)絡交易監(jiān)測中心系統(tǒng)”中“搜索分析子系統(tǒng)”作用，對金融管理及其它部門提供的信息梳理出“網(wǎng)貸”、“P2P”、“股權眾籌”等關鍵詞，及時通過主體、客體、行為搜索，分析涉嫌違法線索，并利用“執(zhí)法工作云”進行在線存證后立即通報有關部門進行甄別分類處理。（（責任處室：網(wǎng)監(jiān)分局）
3、加強“智慧315”平臺監(jiān)測。加強智慧“315”平臺資料分析分析，強化對投資理財類公司的投訴舉報監(jiān)測，對相關情況進行分析匯總，預判傾向性、苗頭性問題。（責任處室：消協(xié)）
（四）嚴格查處虛假違法廣告，加大監(jiān)督檢查力度
1、嚴厲查處虛假違法廣告。依法對涉嫌非法集資廣告和類金融廣告進行監(jiān)督管理。督促廣告經(jīng)營者、廣告者建立健全廣告業(yè)務的承接登記、審核、檔案管理制度，規(guī)范廣告行為。依法查處非法集資廣告和違法類金融廣告，維護廣告市場秩序。（責任處室：廣告處）
2、加強定向抽查。對于在多個從事非法集資活動企業(yè)有投資的股東，工商（市場監(jiān)管）部門要匯集有關信息，并將其未來投資的企業(yè)作為重點抽查對象。通過定向抽查等方式在法定職責范圍內對投資理財類公司進行綜合檢查，對檢查中發(fā)現(xiàn)涉嫌非法金融活動線索的公司要移送金融監(jiān)管機構認定查處，將證照銜接、監(jiān)管聯(lián)動、執(zhí)法協(xié)作等制度措施有機貫通。（責任處室：企業(yè)處）
3、加強信用懲戒。對經(jīng)金融監(jiān)管機構認定為未經(jīng)許可從事金融活動并且情節(jié)嚴重的企業(yè)，根據(jù)政府的有關決定，依法吊銷營業(yè)執(zhí)照。工商（市場監(jiān)管）部門對于被吊銷營業(yè)執(zhí)照企業(yè)的法定代表人依法予以三年任職資格限制，不得擔任其它企業(yè)的法定代表人、董事、監(jiān)事、高級管理人員。（企業(yè)處、信用處）
（五）加強教育引導，提高公眾法制意識
消保委要大力開展消費教育進小區(qū)活動，積極舉辦消費教育大講堂，充分發(fā)揮《消費報》的輿論陣地作用，宣傳金融風險有關知識，特別加強老年人投資理財?shù)南M教育引導。要以宣傳貫徹《廣告法》等法律法規(guī)為重點，開展形式多樣的宣傳宣講與學習培訓，引導廣告經(jīng)營者、廣告者增強廣告制作、審查的金融知識和法律意識。要指導企業(yè)加強自律，提醒督促投資理財類公司合法規(guī)范經(jīng)營。（責任處室：消協(xié)、廣告處）
三、時間進度
專項整治時間為2017年9月至2018年6月，共分為三個階段：
（一）深入摸底階段（2017年9月-2017年10月）。工商（市場監(jiān)管）部門按照設定的條件進行檢索，進一步摸清本地區(qū)相關企業(yè)底數(shù)和市場流向，提供給相關領域牽頭部門，對轄區(qū)投資理財類企業(yè)經(jīng)營狀況做到底數(shù)清，情況明，工作有的放失。
第7篇：投資理財總結范文
調查地點：網(wǎng)絡調查
調查內容：投資理財觀念
調查方式：全球投資者調查
x月x日，全球知名投資管理公司富蘭克林鄧普頓的全球投資者調查結果顯示，中國投資者認為今年以及未來2019年內，中國將提供最好的股票和固定收益投資機會，美國和加拿大排名第二。中國投資者預計今年股市將觸底反彈，68%的投資者認為，經(jīng)歷了讓人失望的2019年后，今年市場將會呈現(xiàn)上漲趨勢，這一數(shù)據(jù)遠遠高于去年的11%。43%的中國投資者認為，今年以及今后2019年內，中國將提供最好的股票投資機會。
不過，仍然有72%的中國投資者對于A股表現(xiàn)出擔憂。他們認為，房地產(chǎn)泡沫破裂和出口下滑將是市場最大的威脅，其次是經(jīng)濟放緩的風險。
“盡管中國經(jīng)濟增長放緩，但中國經(jīng)濟展現(xiàn)出的穩(wěn)固基本面和樂觀的長期增長前景，這是投資者提高預期的主要原因。隨著中國資本市場進一步改革，我們將會看到一個更加健康發(fā)展和增長的市場?！备惶m克林鄧普頓投資北京代表處首席代表王一文表示。
調查顯示，x3%的中國投資者計劃在20xx年采取更為保守的投資策略，4x%計劃采取更加激進的投資策略。大多數(shù)中國投資者計劃20xx年將投資重點同時鎖定在股票和固定收益產(chǎn)品。其中，持有最大資產(chǎn)規(guī)模的投資者在股票投資方面擁有最強烈的投資意愿。而貴金屬、房地產(chǎn)、股票被認為在20xx年以及未來2019年將擁有前三名的表現(xiàn)，非金屬類大宗商品緊隨其后。
本次調查還發(fā)現(xiàn)，中國投資者目前將他們74%的資產(chǎn)投資國內市場。這一比例預計在未來2019年將有所下降。在談及未來2019年間計劃時，投資者預計會將67%的資產(chǎn)投資于國內市場，并計劃將33%的資產(chǎn)投入到發(fā)達國家和新興市場。對境外市場缺乏了解是中國投資者不愿意投資海外市場的首要原因，其次的原因分別為匯率對投資回報的沖銷，以及監(jiān)管門檻對境外投資的限制。
王一文表示：“調查顯示，對于剛剛開始涉足海外市場的中國投資者而言，他們還是更愿意把錢放在離自己更近的地方，但投資者已經(jīng)開始關注更豐富的資產(chǎn)類別及海外市場，以更好地防范風險。”
調查顯示，中國投資者在投資方面愈加成熟，對于多元化投資產(chǎn)品的興趣也日益上升。共同基金受到了投資者的諸多關注。73%的中國投資者目前擁有共同基金投資，此外，還有一部分投資者計劃x年內投資共同基金。他們預計，在未來x年內會在資產(chǎn)組合中配置更多的共同基金。
中國投資者理財觀念的調查報告二一、內容摘要
當今社會，在技術以及信息的快速發(fā)展下，人們的生活方式以及生生活水平都有了明顯的改變，人們的理財觀念也發(fā)生了改變，同時，選擇怎樣的理財方式也是他們考慮的一個重要點；而對于現(xiàn)在的大學生而言，理財對他們以后的發(fā)展和生活也有一定的影響。因此，我采用了調查問卷的形式對大學生的理財過情況進行了調查研究，本文就是基于調查問卷的結果進行分析。
二、調查背景和目的
1、調查背景
大學期間我們參加了網(wǎng)絡營銷能力秀的活動，在這個活動中我們是以諸葛理財”平臺出發(fā)對相關內容進行了在線數(shù)據(jù)調查，設計調查問卷，并根據(jù)有效調查數(shù)據(jù)撰寫調查分析報告以此來對大學生的網(wǎng)絡營銷能力進行評比。
2、調查目的
通過此次的調查，一方面了解一下大學生在理財方面的理財意識、理財觀念及理財行為，同時也了解一下大學生對于諸葛理財?shù)牧私庥卸嗌佟０l(fā)現(xiàn)在校大學生在理財過程中存在的問題、分析問題，針對問題提出相應的解決方案或建議，讓大學生能夠更合理的規(guī)劃自己的理財生活。
三、調查基本信息
1．2019年4月1日—2019年5月11日
2．調查對象：在校大學生
四、問卷調查分析
1、問卷題目設計思路
（1）題目
關于你是否成為理財大師的問卷調查
（2）設計思路
對在校大學生群體進行問卷調查，通過此問卷分析以此來了解在校大學生投資理財?shù)慕?jīng)濟現(xiàn)狀以及對諸葛理財?shù)恼J識。
2、調查數(shù)據(jù)結果統(tǒng)計分析
（1）通過調查我們發(fā)現(xiàn)有50%的大學生對于個人理財業(yè)務的了解程度一般，32%的人是不了解，9%的人的了解；
（2）34%的人的理財目的是合理安排收支，23%的人是提高生活質量，還有其他的占了33%；
（3）68%的人對于諸葛理財不了解，只有5%的人對諸葛理財有了解，27%的人是有一定的了解；
（4）通過調查問卷統(tǒng)計，21%的人選擇用銀行存款的投資方式，16%使用理財，炒股和購買基金國債分別占了13%。可以看出，大部分人最偏好最首選的理財方式就是儲蓄；
（5）35%的人認為風險太大是影響他們理財?shù)闹匾蛩兀?6%的人認為影響他們理財?shù)脑蚴菍碡敭a(chǎn)品不了解，23%的人則是認為理財?shù)氖找媛实停?6%的人認為影響他們理財?shù)脑蚴侨狈I(yè)知識；
（6）在調查中發(fā)現(xiàn)68%的人不會選擇諸葛理財進行理財；
4、問題及解決方法
（1）此次問卷調查中大多數(shù)學生對于諸葛理財了解不多
解決方法：通過正當?shù)姆椒▽χT葛理財進行宣傳，提高影響力，同時從自身出發(fā)，多做出一些對理財者有利的方案，擴大理財用戶數(shù)量。
（2）大多數(shù)人的消費不理性以及消費結構不合理，消費結構單一
解決方法：有些人的錢都花費在一些不合理的地方，且對錢的消費安排不合理，所以我建議大學生應該制定合理的消費觀念和消費習慣。
（3）大多數(shù)人對于理財知識欠缺、理財技能缺乏。
解決方法：首先大學生自己平時應該多注意一些這方面的知識，同時學校應加大理財知識相關的宣傳力度，使學生們了解怎樣理性消費和理性的理財，要養(yǎng)成良好的理財習慣和消費習慣，用所了解的知識去指導自己消費理財。
五、總結
1、成就
此次調查的對象大多都是我身邊的同學朋友，讓我了解了她們投資理財?shù)囊恍┛捶āＭ瑫r，在這個過程中自己也學到了不少的關于理財方面的知識，我們也會經(jīng)常溝通，相互討論、探討對于投資理財?shù)囊恍┫敕ㄓ^點，共同學習，互相進步。
2、不足
調查問卷設計的問題不夠全面，有些不合理，還有就是調查的人數(shù)有點偏少，且是自己第一次做調查問卷，很多方面都做得不夠完美。
第8篇：投資理財總結范文
在烏市某廣告公司當策劃的唐女士是一個追求時尚的80后，按理每月2000余元的工資在烏市算中等收入水平，可唐女士卻是不折不扣的“負婆”，每月的工資花完不說，還得透支信用卡才能滿足自己的日常消費。
在超前消費的觀念引導下，像唐女士這樣的人經(jīng)常有很多疑問：錢不夠花怎么辦?需不需要理財?如何理財?
專家表示許多人在投資理財上缺少長期規(guī)劃，可以從4個方面進行改善：節(jié)省日常生活開支，制訂儲蓄投資計劃，安排保險計劃以及進行投資技能培訓。
一些理財人士還針對年輕人提出理財建議：在校大學生學會節(jié)約、養(yǎng)成良好消費習慣。對于在校生來說，大學生通常沒有固定收入，大部分仍需父母供養(yǎng)，應以節(jié)約為本。拿到生活費以后，最基本的做法就是管理好自己的零用錢一生活基本開支和購物分開計算。最簡單的方式是制作一個記賬本，把每天的花費詳細記錄下來，到月末的時候，回顧一下購買的物品哪些是必需品，哪些是不必要消費，慢慢總結，養(yǎng)成良好的消費習慣。
在單身期，將自己30％的收入選擇定期儲蓄、債券或債券型基金等較安全的投資工具，并選擇10％的資金作為活期儲蓄，以備不時之需；在家庭形成期，可將35％投資于債券和保險，15％留作活期儲蓄；在證券市場上要有長線投資的意識，可采用基金定投方式獲得長期收益；辦理房貸要遵守“三一定律”，即每月的房貸金額以不超過家庭月總收入的1／3為宜。
理財三大誤區(qū)
誤區(qū)一 沒財可理
許多人覺得自己剛剛步入社會，用錢的地方很多，存錢理財有難度，還不如等將來工作比較穩(wěn)定時再開始。其實，這種想法是不對的，理財不分多寡。正所謂“你不理財，財不理你”。千萬不要告訴自己“我沒財可理”，要告訴自己“我要從現(xiàn)在開始理財”，盡早學會投資理財。
誤區(qū)二 不需理財
有些人認為，自己雖然不懂理財，但也不會每月都把錢花光，有時還能剩出些錢，因此不需要理財。這種觀點是不正確的，無論你的收入是否真的很充足，都有必要理財。因為收入越高，理財決策失誤造成的損失也就更大。合理的理財能增強你和你的家庭抵御意外風險的能力，也能使你的生活質量更高。
誤區(qū)三 會理財不如會掙錢
很多人都抱有這種想法。覺得自己收入不錯，不會理財也無所謂。其實不然，要知道理財能力跟掙錢能力往往是相輔相成的，一個有著高收入的人應該有更好的理財方法來打理自己的財產(chǎn)。
對癥下藥。針對剛參加工作的80后無財可理的現(xiàn)實情況，理財專家稱，理財不在乎錢多錢少，每月節(jié)余100元也是理財。
對于這個年齡段的80后而言，第一就是要懂得開源節(jié)流。根據(jù)自身資金狀況，確立理財目標，積少成多。在資產(chǎn)分配上需要一個基本原則，分散投資，通俗地講就是“雞蛋不要放在同一個籃子里”。
成家的“80后”
25歲以后，80后距離婚姻生活也就越來越近了。結婚是一個人的重大轉折點，如何為家庭理財尤為重要。
第9篇：投資理財總結范文
這期間收到了朋友圈大量關于中國鬧“錢荒”的文章。有經(jīng)濟學家對此現(xiàn)象進行深刻剖析、總結原因的，也有些金融圈愛好文學的就此寫成夸張的段子的，總之，大部分言論看起來都對中國未來1至2年的經(jīng)濟不樂觀，好像一下子整個圈子的各類朋友都理智了起來。這倒讓我這個天生“ 杞人憂天”的保守型的家伙開心了：大家終于清醒了！畢竟理智謹慎總比盲目沖動好！
說到各門派的關于“錢荒”的觀點，其實我本人更認同一位學者、企業(yè)家前輩的見解：中國目前“ 錢荒”談不上“，錢緊”是真的。而且我在工作實踐中也體會到，中國當下社會上的閑散資金從未如此之多，所謂的“ 錢荒”也好“，錢緊”也罷，其實都是金融機構資金惹的禍！針對影子銀行，銀監(jiān)會已經(jīng)出了8 號了規(guī)范，但是資金錯配問題畢竟已經(jīng)積累了幾年，此次央行遲遲出手，只是讓銀行自省罷了。從這一點說，此次“錢荒”真不是壞事！
而且，6月19日總理召開的國務院常務會議提出了“引導信貸資金支持實體經(jīng)濟，把穩(wěn)健的貨幣資金堅持住、發(fā)揮好，合理保持貨幣增量”，這讓我們從政策上看到了新一屆政府應對金融風險的堅決態(tài)度和堅強決心。
因此，面對“ 錢荒”后的理財產(chǎn)品，投資理財?shù)呐笥褌兦『每梢越璐藱C會，回歸理性，真正用心考慮一下：投資收益（或資本收益）究竟是怎么來的？之前問過很多買理財產(chǎn)品的好朋友，買的什么類型的理財產(chǎn)品？所投資的資金被用于什么項目？風控措施是什么？能夠回答以上三個問題的人，可以說微乎其微！
