應(yīng)用型保險(xiǎn)精算人才培養(yǎng)實(shí)踐

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［摘要］隨著技術(shù)發(fā)展，我國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)結(jié)構(gòu)也在發(fā)生變化，轉(zhuǎn)型升級(jí)的結(jié)果是人才需求的不斷變化，對(duì)應(yīng)用型本科的保險(xiǎn)人才培養(yǎng)帶來(lái)了挑戰(zhàn)。文章認(rèn)為，職業(yè)操守、適應(yīng)能力、學(xué)習(xí)能力、創(chuàng)新思維和實(shí)踐能力是未來(lái)保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)教育的主導(dǎo)方向。文章提出了6條人才培養(yǎng)思路，并分析了我校培育基地作為實(shí)踐案例，希望能為我國(guó)應(yīng)用型保險(xiǎn)人才培養(yǎng)提供經(jīng)驗(yàn)借鑒。

［關(guān)鍵詞］應(yīng)用型本科;保險(xiǎn)人才;保險(xiǎn)課程

1研究背景

不少高校的保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)教育定位是培養(yǎng)應(yīng)用型保險(xiǎn)人才，相比于學(xué)術(shù)型學(xué)府具有實(shí)踐能力培養(yǎng)環(huán)節(jié)，這能有效調(diào)節(jié)人才的供需矛盾，也自然承擔(dān)起培養(yǎng)新型人才的重任。毫無(wú)疑問(wèn)，我國(guó)應(yīng)用型保險(xiǎn)人才培養(yǎng)思路應(yīng)當(dāng)從實(shí)踐出發(fā)，應(yīng)當(dāng)脫離書(shū)本，加大高校人才與行業(yè)的合作與聯(lián)動(dòng)，不僅要培養(yǎng)保險(xiǎn)理論的專(zhuān)業(yè)知識(shí)，還應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)指導(dǎo)職業(yè)操守、適應(yīng)能力、學(xué)習(xí)能力、創(chuàng)新思維和實(shí)踐能力。

2應(yīng)用型保險(xiǎn)人才培養(yǎng)思路

2.1科學(xué)制訂保險(xiǎn)人才培養(yǎng)計(jì)劃

保險(xiǎn)人才的培養(yǎng)應(yīng)當(dāng)制定一套長(zhǎng)效性、科學(xué)性計(jì)劃目標(biāo)，要解決行業(yè)需求與人才培養(yǎng)的錯(cuò)位問(wèn)題。因此，我國(guó)高等院校保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)的課程改革已迫在眉睫，應(yīng)當(dāng)緊密和行業(yè)現(xiàn)狀結(jié)合，讓教學(xué)內(nèi)容充分吸收行業(yè)內(nèi)的新發(fā)展和新動(dòng)態(tài)，并且制訂課程計(jì)劃和教學(xué)內(nèi)容的動(dòng)態(tài)機(jī)制，以應(yīng)對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)的迅猛升級(jí)。以我校保險(xiǎn)學(xué)院為例，2018年以來(lái)建立了互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)意保險(xiǎn)人才職業(yè)素養(yǎng)培育基地項(xiàng)目，通過(guò)企業(yè)招聘和課外活動(dòng)的緊密集合，為學(xué)生提供了一套職業(yè)生涯的培養(yǎng)計(jì)劃，由中華聯(lián)合財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司參與到人才培養(yǎng)的課程設(shè)置，學(xué)生能夠從保險(xiǎn)科創(chuàng)競(jìng)賽、職場(chǎng)體驗(yàn)營(yíng)、企業(yè)觀摩、實(shí)地調(diào)研中得到現(xiàn)代化培養(yǎng)，并通過(guò)教師與企業(yè)的交流，了解行業(yè)動(dòng)態(tài)并改善教學(xué)大綱內(nèi)容，建立了長(zhǎng)效的人才培養(yǎng)機(jī)制。

2.2加強(qiáng)保險(xiǎn)課程與行業(yè)的結(jié)合面

在教學(xué)內(nèi)容上，應(yīng)當(dāng)在課程中設(shè)置行業(yè)前沿知識(shí)的教學(xué)，案例庫(kù)也應(yīng)當(dāng)持續(xù)跟進(jìn)市場(chǎng)發(fā)展動(dòng)態(tài)，不能讓教學(xué)內(nèi)容滯后，才有助于保障學(xué)生的理論素養(yǎng)。鑒于社會(huì)成本，高等院校的保險(xiǎn)人才培養(yǎng)更多還是以在校學(xué)習(xí)為主，所以任課老師應(yīng)當(dāng)承擔(dān)起為學(xué)生開(kāi)闊視野的重任，加大對(duì)行業(yè)現(xiàn)狀案例的講解與分析，讓學(xué)生更多了解近年來(lái)發(fā)生的行業(yè)動(dòng)態(tài)。同時(shí)，學(xué)院也應(yīng)當(dāng)組織學(xué)生前往保險(xiǎn)公司實(shí)地參觀，由保險(xiǎn)公司的專(zhuān)業(yè)人員提供體驗(yàn)課程，提高學(xué)生獲得課外教學(xué)的頻率，參與體驗(yàn)保險(xiǎn)公司的工作實(shí)踐。另外，基于保險(xiǎn)行業(yè)的復(fù)雜性，對(duì)跨專(zhuān)業(yè)人才的需求越來(lái)越迫切，導(dǎo)致保險(xiǎn)學(xué)專(zhuān)業(yè)的畢業(yè)生缺乏競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，所以也應(yīng)當(dāng)在保險(xiǎn)課程中增加其他專(zhuān)業(yè)方面的基礎(chǔ)知識(shí)，比如市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)學(xué)、醫(yī)學(xué)、法學(xué)、會(huì)計(jì)學(xué)、金融數(shù)學(xué)、編程等，努力培育復(fù)合型人才。以我校保險(xiǎn)學(xué)院為例，在與中華財(cái)險(xiǎn)的產(chǎn)學(xué)研合作中，定期邀請(qǐng)行業(yè)內(nèi)專(zhuān)家人士來(lái)為學(xué)生開(kāi)設(shè)有關(guān)保險(xiǎn)業(yè)最新發(fā)展態(tài)勢(shì)、前沿知識(shí)，通過(guò)講座沙龍來(lái)為學(xué)生開(kāi)拓視野。同時(shí)，針對(duì)低年級(jí)同學(xué)，舉辦了中華財(cái)險(xiǎn)職場(chǎng)初體驗(yàn)觀摩活動(dòng)，讓同學(xué)們初步了解校外實(shí)踐基地項(xiàng)目的意義作用、保險(xiǎn)公司運(yùn)作，業(yè)務(wù)崗位情況等。另外，保險(xiǎn)學(xué)院與中華聯(lián)合財(cái)險(xiǎn)上海市分公司共同召開(kāi)“互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)意保險(xiǎn)人才職業(yè)素養(yǎng)培育基地”校內(nèi)觀摩和實(shí)習(xí)活動(dòng)，在實(shí)習(xí)過(guò)程中接觸電銷(xiāo)和理賠崗位的實(shí)踐。

2.3促進(jìn)保險(xiǎn)人才的職業(yè)能力

保險(xiǎn)行業(yè)對(duì)于人才溝通表達(dá)、實(shí)操能力與職場(chǎng)禮儀都有較高的要求，這都屬于保險(xiǎn)行業(yè)必備的職業(yè)能力，而這方面在校期間得不到有效培養(yǎng)，必須通過(guò)專(zhuān)項(xiàng)實(shí)踐教學(xué)才能得以提升，能更快適應(yīng)保險(xiǎn)行業(yè)的實(shí)際工作。根據(jù)我校以往畢業(yè)生的情況來(lái)看，如果學(xué)生的溝通表達(dá)、實(shí)操能力與職場(chǎng)禮儀更為突出，那在未來(lái)職場(chǎng)中的晉升速度也會(huì)更快。以我校保險(xiǎn)學(xué)院為例，針對(duì)大四學(xué)生的暑期專(zhuān)業(yè)實(shí)習(xí)中，推出了“睿保•菁英”中華財(cái)險(xiǎn)職場(chǎng)體驗(yàn)營(yíng)計(jì)劃，在大三升大四的年級(jí)中安排一場(chǎng)40人規(guī)模的專(zhuān)項(xiàng)招聘，總共擇優(yōu)錄取25人，分別分配帶教老師親自指導(dǎo)，在電銷(xiāo)管理部、市場(chǎng)部、業(yè)務(wù)部、理賠部等崗位輪番實(shí)踐，提前接觸社會(huì)，培養(yǎng)了他們的環(huán)境適應(yīng)能力及發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、分析問(wèn)題、解決問(wèn)題的實(shí)際工作能力。

2.4培育保險(xiǎn)人才的創(chuàng)新能力

如今，我國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展瞬息萬(wàn)變，人才的創(chuàng)新能力決定了職業(yè)發(fā)展高度，人才培養(yǎng)應(yīng)當(dāng)重視大學(xué)生創(chuàng)新能力，提供自主創(chuàng)意設(shè)計(jì)的機(jī)會(huì)，鼓勵(lì)更多大學(xué)生參與到創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)的建設(shè)中，響應(yīng)國(guó)家創(chuàng)新立國(guó)的號(hào)召。從保險(xiǎn)公司的產(chǎn)品設(shè)計(jì)、營(yíng)銷(xiāo)策略、展業(yè)途徑、路演方式來(lái)看，人才創(chuàng)新思維決定了項(xiàng)目成果，要徹底打破保險(xiǎn)市場(chǎng)同質(zhì)化競(jìng)爭(zhēng)，消除人們對(duì)保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)的負(fù)面印象。相比之下，大學(xué)生人才將是保險(xiǎn)行業(yè)的中堅(jiān)力量，培養(yǎng)保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)學(xué)生的創(chuàng)新能力也是當(dāng)下保險(xiǎn)業(yè)的重要課題。以我校保險(xiǎn)學(xué)院為例，2017年11月開(kāi)始舉辦“信保杯”保險(xiǎn)創(chuàng)新創(chuàng)意大賽，在比賽中邀請(qǐng)了專(zhuān)業(yè)教師與行業(yè)從業(yè)人員，通過(guò)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)某踬?、?fù)賽和決賽選拔，讓參賽大學(xué)生對(duì)當(dāng)今時(shí)代出現(xiàn)的新現(xiàn)象新事務(wù)設(shè)計(jì)保險(xiǎn)方案，運(yùn)用所學(xué)理論與創(chuàng)新思維，主題緊扣保險(xiǎn)科技、人工智能、無(wú)人駕駛等前沿?zé)狳c(diǎn)，為展示創(chuàng)新才能提供了重要平臺(tái)。

2.5推動(dòng)校企合作研討機(jī)制

校企合作的應(yīng)用型人才培養(yǎng)需要加大兩方的參與合作，學(xué)院應(yīng)當(dāng)派專(zhuān)任教師前往企業(yè)進(jìn)行學(xué)習(xí)，并且開(kāi)展研討會(huì)來(lái)共同思考人才培養(yǎng)方式，兩者建立加強(qiáng)產(chǎn)學(xué)研合作協(xié)議，形成多方面的良性互動(dòng)。對(duì)于學(xué)校，應(yīng)當(dāng)為學(xué)生提供更便利的就業(yè)渠道，并且為學(xué)生導(dǎo)師提供行業(yè)掛職鍛煉，建立起學(xué)生與企業(yè)的窗口，讓更多學(xué)生畢業(yè)后能夠直接上崗。以我校保險(xiǎn)學(xué)院為例，進(jìn)一步圍繞探索實(shí)踐育人、深化校企合作、促進(jìn)人才培養(yǎng)方面深化合作，基地建設(shè)中定期進(jìn)行座談研討，為明年的培養(yǎng)機(jī)制提供經(jīng)驗(yàn)借鑒與改善路徑。

2.6建設(shè)開(kāi)放立體的交流平臺(tái)

高等院?？偨Y(jié)保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)的課程教學(xué)與人才培養(yǎng)經(jīng)驗(yàn)，以人才為出發(fā)點(diǎn)，建設(shè)院校相互學(xué)習(xí)觀摩的活動(dòng)，就人才培育基地項(xiàng)目進(jìn)行互動(dòng)交流。依托于交流平臺(tái)，不同院校能夠取長(zhǎng)補(bǔ)短，學(xué)習(xí)兄弟院校的長(zhǎng)處，并加強(qiáng)不同院校的培養(yǎng)合作，共同分享國(guó)家和社會(huì)對(duì)保險(xiǎn)人才需求的看法與經(jīng)驗(yàn)，提高培養(yǎng)路徑的豐富化和多樣化，共同培養(yǎng)復(fù)合型人才。同時(shí)，也可以深度開(kāi)拓學(xué)院人脈，加強(qiáng)校企合作的廣度和深度，建立協(xié)同共進(jìn)和資源共享的促進(jìn)作用。以我校保險(xiǎn)學(xué)院為例，在2019年10月23日、12月6日，互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)意保險(xiǎn)人才職業(yè)素養(yǎng)培育基地項(xiàng)目建設(shè)組先后赴上海中醫(yī)藥大學(xué)、上海大學(xué)悉尼工商學(xué)院校外實(shí)踐基地觀摩學(xué)習(xí)，找到建設(shè)中的不足之處，對(duì)提高學(xué)院基地建設(shè)管理水平，以及進(jìn)一步加強(qiáng)與兄弟院校的交流與合作產(chǎn)生積極的促進(jìn)作用。

3結(jié)論

隨著我國(guó)對(duì)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)的號(hào)召，新型保險(xiǎn)人才的培養(yǎng)已經(jīng)是迫在眉睫，決定了我國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展。高校保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)是保險(xiǎn)行業(yè)人力資本的源泉，也是未來(lái)保險(xiǎn)行業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)的重要驅(qū)動(dòng)力量。作為應(yīng)用型本科院校，教學(xué)培養(yǎng)機(jī)制必須迎合行業(yè)需求，加強(qiáng)與校企的產(chǎn)學(xué)研合作，解決人才培養(yǎng)的供需錯(cuò)位問(wèn)題，從計(jì)劃、能力、課程、研討等多方面制定策略，學(xué)習(xí)成熟的培養(yǎng)經(jīng)驗(yàn)，打造未來(lái)保險(xiǎn)業(yè)的一流人才。

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作者：?jiǎn)嚏?單位：上海立信會(huì)計(jì)金融學(xué)院