電信詐騙罪的行為認(rèn)定之心理學(xué)分析

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［摘要］與普通詐騙罪相比，電信詐騙罪在客觀行為方面有其特殊性。從心理學(xué)比如犯罪決策、人格因素、社會建構(gòu)因素等視角，對電信詐騙罪的客觀行為認(rèn)定進(jìn)行分析，對于準(zhǔn)確界定此罪與彼罪，正確適用法律，有效地打擊日益蔓延的電信詐騙犯罪，具有重要的現(xiàn)實(shí)意義。

［關(guān)鍵詞］電信詐騙;客觀要件;行為認(rèn)定

進(jìn)入二十一世紀(jì)以來，隨著人們的生活方式迅速進(jìn)入爆炸式的信息社會，一種新型的詐騙形態(tài)———電信詐騙犯罪也如影隨形，接踵而至。電信詐騙犯罪不但給人民群眾的財產(chǎn)安全造成了巨大的威脅和損失，也成為構(gòu)建和諧社會的高危性不安定因素之一。所謂電信詐騙罪，一般是指以非法占有財物為目的，使用電信通訊設(shè)備設(shè)施，通過計算機(jī)網(wǎng)絡(luò)、偽基站等渠道，在虛擬空間中傳播虛假和混亂的信息，使受害者陷入誤解并自愿處置個人動產(chǎn)的行為。與普通詐騙罪相比，電信詐騙罪在客觀行為構(gòu)造上包括犯罪的工具、手段、方式和對象等方面有著顯著的不同。由于電信詐騙行為是在犯罪人內(nèi)在心理支配下，對不同的外部環(huán)境刺激所做出的表面反應(yīng)。因此，從心理學(xué)比如犯罪決策、人格因素、社會建構(gòu)因素等視角，對電信詐騙罪的客觀行為認(rèn)定進(jìn)行分析，對于準(zhǔn)確界定此罪與彼罪，正確適用法律，有效地打擊日益蔓延的電信詐騙犯罪，具有重要的現(xiàn)實(shí)意義。

一、電信詐騙罪的客觀行為認(rèn)定

目前，我國從立法上尚未對電信詐騙罪做出規(guī)定。在司法實(shí)踐中，常見的適用罪名有:詐騙罪、招搖撞騙罪、侵犯公民個人信息罪等。2011年最高人民法院、最高人民檢察院聯(lián)合了《關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》。然而，現(xiàn)有刑法與司法解釋對于電信詐騙罪客觀方面的實(shí)行行為規(guī)定過于籠統(tǒng)、模糊，從而增加了司法認(rèn)定的困難。因此，有必要對此進(jìn)行剖析和探討。(一)對于詐騙載體的認(rèn)定。在電信詐騙罪中，所謂電信的意思是“使用有線電、無線電、光或其他電磁系統(tǒng)的通信。”這也是電信詐騙與普通詐騙罪之間最為重要的區(qū)別。電信詐騙犯是一種發(fā)生于信息空間中的超遠(yuǎn)距離、非接觸性的詐騙形式。行為人從犯罪預(yù)備行為開始，到虛假性、蠱惑性的信息，直至誤導(dǎo)、誘使被害人心甘情愿或情非得已的處分自己的個人動產(chǎn)，而不會像普通詐騙犯罪那樣，需要在現(xiàn)實(shí)空間中進(jìn)行一對一、面對面的接觸，方能實(shí)施詐騙行為。(二)對于詐騙對象的認(rèn)定。由于信息空間的高開放性、高覆蓋性，所以，絕大多數(shù)的詐騙對象都是不特定人群，既有年長者、也有年少者;既有高學(xué)歷者，也有低學(xué)歷者。一言以蔽之，各行各業(yè)、三教九流都有可能成為被詐騙對象。而普通詐騙犯罪則不同，他們必須通過某種特定的關(guān)聯(lián)性、對接性關(guān)系，進(jìn)行直接或間接的財物詐騙。同時，傳統(tǒng)詐騙犯罪在實(shí)施詐騙行為時，往往只能局限或固定于某個特殊的物理空間。而信息世界則具有虛擬性、超時空性，因此，行為人實(shí)施犯罪不會受現(xiàn)實(shí)地域的制約和影響，特別是跨境跨國犯罪尤其如此，他們的詐騙活動有的是從境內(nèi)到境外形成一個詐騙鏈條，有的是從境外到境內(nèi)形成一個詐騙鏈條，更多是境內(nèi)外相互勾結(jié)、連鎖作案，因而隱蔽性極強(qiáng)。(三)對于行為對象的認(rèn)定。鑒于電信詐騙罪行為載體的特殊性，因此，其行為對象絕大多數(shù)都是動產(chǎn)，被害人只能通過銀行的支付系統(tǒng)進(jìn)行財產(chǎn)處分。因此電信詐騙犯罪具有轉(zhuǎn)移贓款快、追回贓款難，并可增加銀行資金流動風(fēng)險等特點(diǎn)。而普通詐騙犯罪的行為對象即包括動產(chǎn)，又包括不動產(chǎn)，財物的轉(zhuǎn)移方式也多種多樣，不受任何限制。(四)對于詐騙手段的認(rèn)定。電信詐騙手段一般可分為兩類，一是通訊類詐騙，此類詐騙主要是通過微信、QQ、電話、電子郵件等方式，向被害人主動發(fā)送虛假、蠱惑信息，與之進(jìn)行交流、溝通，使被害人陷入錯誤認(rèn)知，處分自己的動產(chǎn)(金錢)。像各類中獎詐騙、冒充公檢法工作人員詐騙、退費(fèi)退稅詐騙等等都是如此。二是網(wǎng)絡(luò)交易類詐騙。這類詐騙通常是行為人通過被動的建立網(wǎng)站、QQ群等或者利用第三方交易平臺等虛假商品交易信息，利用被害人缺乏交易規(guī)則常識以及第三方監(jiān)管漏洞等，進(jìn)行假買假賣，牟取暴利。盡管以上這些詐騙行為手法各異，形式不同，但都是依靠電訊、網(wǎng)絡(luò)作為詐騙手段，來實(shí)施詐騙行為的。值得注意的是，隨著電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的迅速發(fā)展，電信詐騙的科技含量也愈來愈高，加之行為人又能緊跟時尚潮流，充分把握民眾的獵奇心理、麻痹心理。所以，其詐騙方式日新月異、花樣百出，讓人防不勝防。(五)對于團(tuán)伙形態(tài)的認(rèn)定。普通詐騙犯罪有時只靠一人或幾人就可以實(shí)施。而電信詐騙犯罪一般卻不是單個人或幾個人所能完成的，而是通過團(tuán)伙化作案方式進(jìn)行，且具有境內(nèi)外相勾結(jié)的特點(diǎn)。例如，2018年5月，在公安部統(tǒng)一組織和指揮下，天津市公安機(jī)關(guān)打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作組赴印尼與當(dāng)?shù)鼐介_展執(zhí)法合作。一舉成功摧毀了印度尼西亞巴厘島的三個電信網(wǎng)絡(luò)詐騙窩點(diǎn)，并成功逮捕了105名中國籍嫌疑人，查獲了大量涉及計算機(jī)、語音網(wǎng)關(guān)、手機(jī)、電話、銀行卡、詐騙腳本等的犯罪工具和物品。因此，大多數(shù)電信詐騙犯罪團(tuán)伙內(nèi)部的分工極其細(xì)致明確、層級嚴(yán)密，且各層級人員又大都采取單線聯(lián)系方式，從而最大限度地確保了犯罪團(tuán)伙的安全性。

二、影響電信詐騙罪客觀行為的心理學(xué)分析

(一)犯罪決策因素。所謂犯罪決策，是指電信詐騙行為人通過對電信詐騙的效益———成本進(jìn)行比較分析，從而做出是否實(shí)施該種犯罪行為的決定。簡言之，如果行為人有了電信詐騙犯罪行為的選擇，則表示其做出了犯罪決策。首先，電信詐騙犯罪決策并不是完全的理性行為，而是一種有限的理性行為。西蒙認(rèn)為，現(xiàn)實(shí)生活中，作為管理者或決策者的人是介于完全理性與非理性之間的“有限理性”的“管理人”?！肮芾砣恕钡膬r值取向和目標(biāo)往往是多樣的，不僅受到許多因素的影響，而且還處于變化甚至矛盾的狀態(tài)。在實(shí)際決策中，“有限理性”表現(xiàn)為:決策者無法找到所有方案，也無法完全預(yù)測所有方案的后果，也不具備明確且完全一致的偏好系統(tǒng)。這樣它就可以在各種決策環(huán)境中選擇最優(yōu)決策方案。其次，從犯罪心理的角度看，電信詐騙行為人對其個人行為并不具備完全清醒認(rèn)識，雖然他們大都掌握嫻熟的電腦技術(shù)，在虛擬空間中，可以信馬由韁、任意馳騁，但卻明顯存在著個人的認(rèn)知偏差，因而其對犯罪對象的價值以及對能達(dá)到目標(biāo)的手段、方式、可能性的認(rèn)識與法律規(guī)范之間會出現(xiàn)極大的反差;同時，由于受到自身的知識、信息、經(jīng)驗(yàn)和能力的限制，他們對犯罪目標(biāo)的評估和行為風(fēng)險的認(rèn)知往往也會出現(xiàn)不一致，這就使之對成本與收益的比較會出現(xiàn)虛幻的感知，最常見的情況是，行為人把虛擬的網(wǎng)絡(luò)空間視為法外之地，認(rèn)為虛擬空間一般人看不見，摸不著，來無蹤，去無影，而且虛擬空間存在很多漏洞，機(jī)會大，此時，他們往往高估自己的智慧和實(shí)力，認(rèn)為憑借自身的能力，可以任其在虛擬世界中恣意妄為，為非作歹，從而把電信詐騙行為當(dāng)作一種成本低———只需投資一點(diǎn)設(shè)備資金、就可以實(shí)施詐騙、也可說是“空手套白狼”;風(fēng)險小———犯罪如同玩游戲、被詐騙者遠(yuǎn)在千里之外，相對安全;來錢快———在短時間內(nèi)，就可以詐騙來不菲的金錢、可以實(shí)現(xiàn)迅速暴富的夢想。還有重要的一點(diǎn)是，電信詐騙犯罪除去電話溝通者外，大多數(shù)人都是在電腦上的程序化操作，并不和被害人見面，缺少傳統(tǒng)犯罪的現(xiàn)場，不會產(chǎn)生恐懼、緊張、負(fù)罪的感覺，所以，他們大多存在著僥幸心理、冒險心理。(二)犯罪人格因素。所謂的犯罪人格也稱犯罪個性，是一種具有反社會傾向的人格。犯罪人格理論相對較為復(fù)雜，因而對其有各種不同的見解和分歧。但那些忽視犯罪人格社會性質(zhì)的觀點(diǎn)，都是不足取的。首先是心理動力理論。心理動力理論直接源自弗洛伊德的精神分析學(xué)說，尤其與其主要概念包括內(nèi)部心理過程、童年經(jīng)歷、性動力以及人格結(jié)構(gòu)中的本我、自我、超我之間的沖突、生死本能等密切相關(guān)。弗洛伊德認(rèn)為，人類的行為是由無意識決定的，而童年的痛苦經(jīng)歷又會決定其一生的人格。也就是說，犯罪是一種異常人格結(jié)構(gòu)的產(chǎn)物，它是由童年經(jīng)歷中深層意識未解決的早期沖突而引發(fā)的結(jié)果。因此，排除其他因素外，這也從一個側(cè)面反映出為什么電信詐騙犯罪主體多是青年行為人的緣由。因?yàn)樵谏鐣^程中，青年人的自我和超我并不成熟，其人格結(jié)構(gòu)并不完善，不能應(yīng)對來自外界的社會壓力，他們無意識中的死亡本能會對其社會行為產(chǎn)生直接的影響，而電信詐騙這種新型的犯罪手段和方式，在行為人看來，可以摧毀禁錮自己生命的現(xiàn)有秩序，而要回到前生命的沖動狀態(tài)，電信詐騙犯罪就成為他們不二的宣泄方式和窗口。其次是艾森克犯罪理論。艾森克認(rèn)為，存在犯罪人格，即實(shí)施犯罪的一種傾向，一個人的道德觀念和對社會的適應(yīng)能力，是通過學(xué)習(xí)而獲得的。而學(xué)習(xí)過程是一種條件反射的建立。但是，人們基本上是生物性的個體，因此，人與生俱來攜帶著先天的特性或特質(zhì)，在周圍環(huán)境刺激下，每個人都會映現(xiàn)出一些特定的反應(yīng)。個體間的人格在與氣質(zhì)相關(guān)的三個方面存在差異:一是神經(jīng)質(zhì)(Neuroticism，N)、二是精神質(zhì)(Psychoti-cism，P)、三是外傾性(Estroversion，E)。以上三個因素形成了人格的三個獨(dú)立維度，人在這三個維度上表現(xiàn)出的不同程度和傾向，就構(gòu)成了其不同的人格特征。因此，只要具備了以上三種人格傾向的青少年，往往會成為潛在的具有社會危害性的人。一般而言，在電信詐騙犯罪主體中，外傾性者的表現(xiàn)為:能在虛擬空間中侃侃而談，善于感知聽者的反應(yīng)，不畏懼被拒絕，喜歡交流，喜歡在變化中應(yīng)對富于挑戰(zhàn)性的被詐騙者，且能善于捕捉稍縱即逝的機(jī)會;同時，他們善于表現(xiàn)自己，急切的想得到犯罪同伙的認(rèn)可和贊同，對于詐騙行為沒有絲毫的不安和愧疚。這種傾向的人在犯罪團(tuán)伙中多為起骨干作用的從犯。神經(jīng)質(zhì)者的表現(xiàn)是:情緒化、非理性特征明顯，對事物相對較為敏感，有時對自己的詐騙行為表現(xiàn)出高焦慮性，常常憂心忡忡，睡眠不佳，因而會出現(xiàn)各種心理障礙，對于自己詐騙行為常常出現(xiàn)疑慮，不夠穩(wěn)定，對于團(tuán)伙的制裁措施有過度反應(yīng)，情緒不易平復(fù)，認(rèn)知會受到情感的影響，在犯罪團(tuán)伙看來，他們的行為不合常態(tài)，易于做出脫離、告發(fā)的行為。在犯罪團(tuán)伙中，這種傾向的人多為脅從犯或起輔助作用的從犯。精神質(zhì)者的表現(xiàn)是:心理有明顯變態(tài)的傾向，會出現(xiàn)強(qiáng)烈的反社會行為，這種變態(tài)傾向的人是電信詐騙犯罪主體的主要組成部分。往往是電信詐騙犯罪的組織犯，是其具體犯罪的發(fā)起者，并領(lǐng)導(dǎo)組織犯罪計劃的實(shí)施。他們之所以選擇電信詐騙犯罪，是他們強(qiáng)烈的反社會的變態(tài)人格使然。在具體詐騙活動中，每每舊的電信詐騙方式遭遇瓶頸，他們就會絞盡腦汁，翻新出新的詐騙形式和花樣，因此，具有這種人格的電信詐騙犯罪團(tuán)伙的主犯，往往是打擊的重點(diǎn)對象。(三)社會建構(gòu)因素。根據(jù)社會建構(gòu)理論，人格是人與環(huán)境互動過程中的一種自主建構(gòu)，是一種臨時產(chǎn)生的動態(tài)結(jié)果。在不同的社交情境中，青年群體的行為會有所不同，扮演不同的角色，表現(xiàn)出不同的自我。在社會建構(gòu)論角度看，電信詐騙罪的客觀行為是犯罪行為人“自我植入”的，不僅僅是一個個體過程，而是一系列人際關(guān)系的產(chǎn)物。正如格根所言，我們可以從關(guān)系的角度對青少年的冒險行為進(jìn)行理解，這些行為是產(chǎn)生于各種關(guān)系之中的，不是一種個體過程。因此，以上所述的電信詐騙罪在客觀方面的行為表現(xiàn)是各種社會、家庭、學(xué)校、環(huán)境之間的矛盾、沖突、交融而建構(gòu)起來的，具有社會性產(chǎn)物的屬性、特征和性質(zhì)。

三、結(jié)論

對于電信詐騙罪客觀行為，不能僅局限于規(guī)范注釋學(xué)的研究視角，適當(dāng)引入心理學(xué)的研究路徑是加強(qiáng)刑法個罪科學(xué)性研究的必然要求?！靶睦韺W(xué)作為研究人的心理活動及其發(fā)生、發(fā)展規(guī)律的科學(xué)，其基本任務(wù)是揭示和描述人的心理現(xiàn)象;預(yù)測和控制人的心理活動以及解釋和說明人的心理活動?！比说男睦碇淦湫袨?，電信詐騙犯罪人的心理可以通過其行為表現(xiàn)出來，因此，從心理學(xué)角度對電信詐騙罪的客觀行為進(jìn)行分析，可以追溯其產(chǎn)生的根源，做到即可以知其然，也可以知其所以然，從而能更加切實(shí)有效的推進(jìn)刑法個罪理論研究的不斷深入開展。

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作者：李小丹 單位：山東政法學(xué)院刑事司法學(xué)院