銀行任務(wù)考核方案精選(九篇)

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第1篇：銀行任務(wù)考核方案范文

關(guān)鍵詞：客戶關(guān)系管理；客戶經(jīng)理管理；過(guò)程考核

中圖分類號(hào)：F406.72 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1006-8937（2013）14-0045-03

1 目前我國(guó)商業(yè)銀行客戶關(guān)系管理的基本情況

客戶關(guān)系管理作為一種管理模式、營(yíng)銷理念和信息技術(shù)組合而成的前沿產(chǎn)品，是經(jīng)營(yíng)管理與信息技術(shù)相融合的產(chǎn)物，在商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)了廣泛的應(yīng)用，并取得了良好的效果。

1.1 商業(yè)銀行建立客戶關(guān)系管理系統(tǒng)的目的和意義

①客戶關(guān)系管理作為一種企業(yè)戰(zhàn)略，是指以客戶為中心對(duì)商業(yè)銀行進(jìn)行全方位的管理，培育銀行不斷提高對(duì)客戶的吸引和維持能力，最終提高客戶滿意度和忠誠(chéng)度。

②客戶關(guān)系管理作為一種應(yīng)用系統(tǒng)，旨在幫助銀行提高對(duì)營(yíng)銷、客服與后臺(tái)技術(shù)支持以及信息管理的自動(dòng)化水平，提升工作效率。

③客戶關(guān)系管理作為一種管理機(jī)制，實(shí)施于商業(yè)銀行的營(yíng)銷、客服與后臺(tái)技術(shù)支持等領(lǐng)域，通過(guò)優(yōu)化資源配置，規(guī)避經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，降低運(yùn)營(yíng)成本，實(shí)現(xiàn)客戶與銀行建立學(xué)習(xí)型關(guān)系。

客戶關(guān)系管理對(duì)提高我國(guó)商業(yè)銀行的管理水平和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力具有重要的現(xiàn)實(shí)意義，存在著巨大的價(jià)值拓展空間?？蛻艄芾砉芾碓诤艽蟪潭壬蠜Q定著商業(yè)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷的成敗，從而決定了商業(yè)銀行的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，并最終決定了商業(yè)銀行的市場(chǎng)生存能力。

1.2 商業(yè)銀行客戶關(guān)系管理系統(tǒng)的主要功能

從理論上來(lái)講，商業(yè)銀行客戶關(guān)系管理系統(tǒng)的基本功能是客戶發(fā)現(xiàn)、客戶分析和客戶交往。通過(guò)系統(tǒng)為營(yíng)銷人員提供有價(jià)值的客戶信息，分析哪些客戶能為銀行帶來(lái)價(jià)值并怎樣使這種價(jià)值最大化，指導(dǎo)客戶經(jīng)理為客戶提供個(gè)性化的服務(wù)，使客戶經(jīng)理和客戶之間保持緊密的聯(lián)系。

商業(yè)銀行客戶管理管理系統(tǒng)的主要功能有：

①客戶管理。記錄客戶信息，快速獲取客戶服務(wù)和客戶交易數(shù)據(jù)；記錄與客戶的接觸，分析客戶的投資取向，量化客戶的貢獻(xiàn)；對(duì)業(yè)務(wù)流程實(shí)現(xiàn)跟蹤管理，全面掌握流程實(shí)施進(jìn)度及質(zhì)量；對(duì)業(yè)務(wù)運(yùn)行水平進(jìn)行評(píng)價(jià)，動(dòng)態(tài)分析客戶經(jīng)營(yíng)狀況等。

②客戶服務(wù)管理。對(duì)不同層次的客戶，提供完整的信息采集、匯總、分析以及客戶交互渠道，通過(guò)客戶服務(wù)，提高客戶滿意度；對(duì)不同價(jià)值的客戶采取不同的對(duì)策，延長(zhǎng)客戶生命周期，降低客戶服務(wù)成本。

③客戶挖掘。將現(xiàn)有客戶進(jìn)行分層管理，找出潛在、優(yōu)勢(shì)、睡眠、逃跑等多種類型的客戶；分析客戶和交易，得出動(dòng)態(tài)實(shí)時(shí)情況診斷，同時(shí)對(duì)敏感因素提供預(yù)警。

④市場(chǎng)營(yíng)銷管理。通過(guò)營(yíng)銷管理使客戶經(jīng)理、客戶和銀行業(yè)務(wù)建立關(guān)聯(lián)；提供營(yíng)銷任務(wù)完成進(jìn)度，實(shí)現(xiàn)營(yíng)銷報(bào)告、數(shù)據(jù)分析等的共享功能。

1.3 商業(yè)銀行如何通過(guò)客戶關(guān)系管理系統(tǒng)來(lái)實(shí)現(xiàn)客戶經(jīng)

理的職能和作用

商業(yè)銀行的客戶經(jīng)理制開(kāi)展時(shí)間較早，也形成了一定的模式，在客戶關(guān)系管理系統(tǒng)上線后，在系統(tǒng)中固化了客戶經(jīng)理的職責(zé)和要求，提高了客戶經(jīng)理服務(wù)的針對(duì)性和時(shí)效性，進(jìn)而提升了銀行對(duì)客戶經(jīng)理工作考核的科學(xué)化水平。

客戶關(guān)系管理系統(tǒng)把客戶經(jīng)理的客服過(guò)程分成四個(gè)階段：客戶搜集、方案設(shè)計(jì)、業(yè)務(wù)營(yíng)銷和后續(xù)跟蹤。

客戶搜集階段，需要搜集什么資料，系統(tǒng)中有一套完整的資料清單，客戶經(jīng)理只需要按照系統(tǒng)要求完成工作即可。方案設(shè)計(jì)階段，根據(jù)搜集到的客戶資料，系統(tǒng)會(huì)分析出該客戶的一定特點(diǎn)，加上客戶經(jīng)理及專業(yè)人員的經(jīng)驗(yàn)分析，出具個(gè)性化的客戶服務(wù)方案。業(yè)務(wù)營(yíng)銷階段，系統(tǒng)會(huì)根據(jù)客戶的交易記錄、報(bào)表資料、服務(wù)方案及客戶的反饋等信息進(jìn)行統(tǒng)計(jì)、分析，對(duì)需要客戶經(jīng)理特別關(guān)注或改進(jìn)的地方做出提醒和警示，提高客服的針對(duì)性和規(guī)范性。后續(xù)跟蹤階段，系統(tǒng)根據(jù)客戶以往的交易情況、資信狀況及客戶經(jīng)理提供的客戶財(cái)務(wù)狀況、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況等信息，綜合分析該客戶在業(yè)務(wù)跟蹤過(guò)程中需關(guān)注或檢查的地方；同時(shí)對(duì)客戶經(jīng)理對(duì)客戶的業(yè)務(wù)跟蹤提出具體的要求，力求反饋完整的跟蹤記錄，有效防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)并提高客戶滿意度。

1.4 商業(yè)銀行客戶關(guān)系管理系統(tǒng)取得的成效和存在的問(wèn)

題

目前，絕大多數(shù)商業(yè)銀行都建立了自己的客戶關(guān)系管理系統(tǒng)，且取得了顯著的成效：

一是使商業(yè)銀行更加了解客戶的需求，把握客戶需求的變化規(guī)律，更有針對(duì)性地調(diào)整自己的客戶服務(wù)方案、市場(chǎng)營(yíng)銷方案和產(chǎn)品設(shè)計(jì)方案，從而提高優(yōu)質(zhì)客戶的保留率。

二是使商業(yè)銀行充分挖掘客戶的潛在價(jià)值成為可能。通過(guò)信息手段對(duì)客戶進(jìn)行分層，對(duì)于需要固化和升級(jí)的高端客戶量身定制金融產(chǎn)品，使這類客戶創(chuàng)造的價(jià)值不斷擴(kuò)大。

三是大幅度提高了客戶的整體滿意度。通過(guò)現(xiàn)代化信息技術(shù)的數(shù)據(jù)分析和數(shù)據(jù)挖掘等手段，為客戶建立起一套個(gè)性化的服務(wù)檔案，最終提高客戶的整體滿意度。

四是增強(qiáng)了銀行的信貸風(fēng)險(xiǎn)防范能力。通過(guò)客戶關(guān)系管理系統(tǒng)，使銀行能夠更加及時(shí)地掌握客戶相關(guān)信息的變化過(guò)程，提高信貸決策的針對(duì)性和時(shí)效性，防范信貸風(fēng)險(xiǎn)。

五是提高了銀行的產(chǎn)品研發(fā)能力。通過(guò)客戶關(guān)系管理系統(tǒng)，使銀行能夠更加準(zhǔn)確地了解客戶的業(yè)務(wù)需求，為產(chǎn)品研發(fā)及創(chuàng)新提供有力的支撐。

六是有效減少了商業(yè)銀行的人工成本?？蛻絷P(guān)系管理拓寬了商業(yè)銀行與客戶的溝通渠道， 銀行可以通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、銀企直聯(lián)等現(xiàn)代化的信息技術(shù)手段向客戶提供更加高效的服務(wù)，大幅減少了傳統(tǒng)客服過(guò)程中的人工環(huán)節(jié)，進(jìn)而有效減少了商業(yè)銀行服務(wù)成本。

誠(chéng)然，在引入、消化、實(shí)施客戶關(guān)系管理的過(guò)程中，各家銀行也面臨著對(duì)客戶關(guān)系管理的理解不夠全面深入，客戶關(guān)系管理系統(tǒng)與商業(yè)銀行前期的系統(tǒng)是否能夠完全兼容及系統(tǒng)運(yùn)行效率等一系列問(wèn)題。概括來(lái)說(shuō)，目前商業(yè)銀行客戶關(guān)系管理存在的問(wèn)題主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

一是理念轉(zhuǎn)變不足，制約客戶關(guān)系管理系統(tǒng)部分功能的正常發(fā)揮?？蛻絷P(guān)系管理，在管理理念上要求商業(yè)銀行完全“以客戶為中心”來(lái)制定相應(yīng)的措施、流程及服務(wù)準(zhǔn)則，但是在現(xiàn)行的金融環(huán)境下，行政性的命令、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的制約，使得商業(yè)銀行疲于應(yīng)付，無(wú)法集中精力站在客戶的立場(chǎng)上考慮問(wèn)題。理念一旦出現(xiàn)偏差，管理上、流程上就會(huì)出現(xiàn)與客戶關(guān)系管理系統(tǒng)設(shè)計(jì)相違背之處，從而制約了客戶關(guān)系管理系統(tǒng)功能的正常發(fā)揮。

二是重結(jié)果、輕過(guò)程的管理和考核機(jī)制，制約了客戶關(guān)系管理的規(guī)范化實(shí)施。重結(jié)果、輕過(guò)程，是目前商業(yè)銀行中普遍存在的考核方式，由于對(duì)過(guò)程的管理和考核不夠重視，“重結(jié)果”式的管理和考核方式無(wú)法形成標(biāo)準(zhǔn)的客服規(guī)范，難以將成功的經(jīng)驗(yàn)在本行內(nèi)普及，進(jìn)而制約了客戶關(guān)系管理的規(guī)范化。

三是客戶關(guān)系管理系統(tǒng)與銀行核心系統(tǒng)之間的鏈接頻繁出現(xiàn)問(wèn)題。商業(yè)銀行核心系統(tǒng)上線時(shí)間較早，為了滿足不同客戶的需求及彌補(bǔ)系統(tǒng)漏洞，又打了很多補(bǔ)丁，與客戶關(guān)系管理系統(tǒng)的兼容性經(jīng)常出現(xiàn)問(wèn)題，導(dǎo)致客戶關(guān)系管理系統(tǒng)取數(shù)較慢、部分功能受限等問(wèn)題。

2 對(duì)企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司建立客戶關(guān)系管理系統(tǒng)的思

考

企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司（以下簡(jiǎn)稱財(cái)務(wù)公司）是指以加強(qiáng)企業(yè)集團(tuán)資金集中管理和提高企業(yè)集團(tuán)資金使用效率為目的，為企業(yè)集團(tuán)成員單位提供財(cái)務(wù)管理服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。財(cái)務(wù)公司應(yīng)站在金融專業(yè)的角度，學(xué)習(xí)商業(yè)銀行的客戶關(guān)系管理策略，為企業(yè)提供優(yōu)質(zhì)的金融產(chǎn)品及服務(wù)，實(shí)現(xiàn)集團(tuán)效益最大化。

2.1 財(cái)務(wù)公司的客戶關(guān)系管理要向銀行學(xué)習(xí)的經(jīng)驗(yàn)

①更新服務(wù)理念。要樹(shù)立以集團(tuán)效益最大化為目標(biāo)、以市場(chǎng)為導(dǎo)向、以客戶為中心的服務(wù)理念。只有先在服務(wù)理念上轉(zhuǎn)變思路，才能擺脫傳統(tǒng)的經(jīng)營(yíng)模式，在流程上、制度上和信息系統(tǒng)的設(shè)計(jì)上體現(xiàn)經(jīng)營(yíng)理念，顯現(xiàn)理念轉(zhuǎn)變的動(dòng)力。

②推行差異化服務(wù)。所謂差異化服務(wù)，就是財(cái)務(wù)公司將轄區(qū)內(nèi)企業(yè)的客戶加以識(shí)別和區(qū)分，對(duì)不同的客戶提供有針對(duì)性的服務(wù)。財(cái)務(wù)公司要始終明白自己服務(wù)的主體是那些客戶，為客戶提供不同層面的服務(wù)，這也是體現(xiàn)財(cái)務(wù)公司服務(wù)價(jià)值最大化的內(nèi)在需求。

③由各部門(mén)的多頭作戰(zhàn)轉(zhuǎn)變?yōu)榘l(fā)揮團(tuán)隊(duì)協(xié)作的關(guān)系。財(cái)務(wù)公司應(yīng)整合內(nèi)部的各種資源，使原本獨(dú)立向企業(yè)提供服務(wù)的結(jié)算、信貸、國(guó)際業(yè)務(wù)、投行等部門(mén)，協(xié)調(diào)合作起來(lái)，成為“滿足客戶需求”這一中心要旨的強(qiáng)大團(tuán)隊(duì)，能夠?yàn)榭蛻籼峁┮徽椎姆?wù)方案，這樣一個(gè)團(tuán)隊(duì)能提高客戶的滿意度，使財(cái)務(wù)公司形成持久的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。

④科學(xué)有效的業(yè)績(jī)考核體系。要形成結(jié)果和過(guò)程并重的管理和考核機(jī)制。加強(qiáng)對(duì)營(yíng)銷過(guò)程的管理和考核，控制過(guò)程和結(jié)果中的每一個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)，能夠區(qū)分客戶經(jīng)理和客戶各自的貢獻(xiàn)度。

⑤建立一支高素質(zhì)的客戶經(jīng)理隊(duì)伍。財(cái)務(wù)公司的客戶經(jīng)理，應(yīng)該是商業(yè)銀行中產(chǎn)品經(jīng)理、客戶經(jīng)理和業(yè)務(wù)經(jīng)理的三位一體，既懂財(cái)務(wù)公司的產(chǎn)品內(nèi)涵、又了解客戶的實(shí)際情況、還要熟悉財(cái)務(wù)公司的業(yè)務(wù)流程及處理辦法，能夠?yàn)槠髽I(yè)解決實(shí)際的問(wèn)題，同時(shí)也能提供一攬子的服務(wù)。

2.2 財(cái)務(wù)公司客戶關(guān)系管理系統(tǒng)要解決的問(wèn)題、達(dá)到的

目的

財(cái)務(wù)公司建立客戶關(guān)系管理系統(tǒng)，前提是要具備完善的信貸管理系統(tǒng)、客戶評(píng)級(jí)系統(tǒng)以及切實(shí)可行的客戶經(jīng)理管理及考核制度?？蛻艄芾硐到y(tǒng)數(shù)據(jù)來(lái)源于信貸管理系統(tǒng)、客戶信用評(píng)級(jí)系統(tǒng)和其他業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)系統(tǒng)，加上客戶經(jīng)理收集的客戶信息，通過(guò)客戶關(guān)系管理系統(tǒng)的分析、整理幫助客戶經(jīng)理開(kāi)拓業(yè)務(wù)，幫助公司對(duì)客戶經(jīng)理進(jìn)行管理考核。

財(cái)務(wù)公司的客戶關(guān)系管理系統(tǒng)，至少要達(dá)到以下幾個(gè)方面的目的：

①客戶的管理、發(fā)現(xiàn)和識(shí)別?？蛻絷P(guān)系管理最基礎(chǔ)的是要建立一套完整的客戶信息系統(tǒng)，通過(guò)對(duì)客戶的分級(jí)管理，及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài)。

一是數(shù)據(jù)管理。收集、管理從各種渠道獲得的客戶數(shù)據(jù)信息，并把這些信息放入數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)，在全公司范圍內(nèi)共享客戶信息，以便進(jìn)行分析，形成對(duì)特定客戶的洞察。

二是個(gè)性化服務(wù)。包括客戶經(jīng)理在與客戶交流時(shí)掌握的客戶信息及偏好，通過(guò)系統(tǒng)整理和分析，為客戶提供個(gè)性化的服務(wù)及產(chǎn)品組合，或者指定針對(duì)某一特定客戶的服務(wù)方案來(lái)指導(dǎo)客戶經(jīng)理為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

三是優(yōu)化配置。面對(duì)大量的客戶需求，分析怎樣以最佳的方式配置客戶和產(chǎn)品，以滿足不同客戶的不同需求。優(yōu)化配置的結(jié)果是提供一個(gè)系統(tǒng)工具，幫助工作人員針對(duì)不同的客戶提供有針對(duì)性的產(chǎn)品和服務(wù)，實(shí)現(xiàn)資源的優(yōu)化配置。

②改善客戶經(jīng)理管理標(biāo)準(zhǔn)，實(shí)現(xiàn)過(guò)程考核。研究客戶經(jīng)理績(jī)效評(píng)價(jià)體系，制訂衡量客戶經(jīng)理價(jià)值的統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，通過(guò)客戶關(guān)系管理系統(tǒng)中對(duì)客戶經(jīng)理的個(gè)人素質(zhì)、業(yè)務(wù)技能等基本信息匹配其工作記錄、任務(wù)管理等條件的配置，對(duì)客戶經(jīng)理進(jìn)行過(guò)程考核。

③客戶的價(jià)值分析和分層管理。目前傳統(tǒng)的服務(wù)理念認(rèn)為：“客戶就是上帝”，但在客戶關(guān)系管理中，我們認(rèn)為：“客戶并非都是上帝”。有了客戶關(guān)系管理系統(tǒng)提供的數(shù)據(jù)分析，在資源有限的條件下，必要時(shí)可以暫緩或取消為一些與集團(tuán)主業(yè)關(guān)聯(lián)不大、服務(wù)成本較高或需求資源較多的客戶提供服務(wù)。

④面向客戶，提高服務(wù)滿意度和客戶忠誠(chéng)度。系統(tǒng)應(yīng)不間斷地對(duì)客戶資料進(jìn)行量化分析，為改善客戶服務(wù)和加強(qiáng)業(yè)務(wù)管理提供數(shù)據(jù)支撐，從而提高服務(wù)滿意度和客戶忠誠(chéng)度。

2.3 客戶關(guān)系管理系統(tǒng)要實(shí)現(xiàn)哪些功能，與其他系統(tǒng)整

合并實(shí)現(xiàn)一體化的方法

通過(guò)對(duì)商業(yè)銀行的調(diào)研，并結(jié)合財(cái)務(wù)公司的特點(diǎn)，我們認(rèn)為，財(cái)務(wù)公司的客戶關(guān)系管理系統(tǒng)應(yīng)具備以下功能：

①客戶管理。客戶的基本信息統(tǒng)計(jì)；客戶開(kāi)發(fā)的過(guò)程和任務(wù)的跟蹤；業(yè)務(wù)的開(kāi)辦情況及進(jìn)程；與此客戶相關(guān)的信息及歷史數(shù)據(jù)等。這些數(shù)據(jù)要能在全公司范圍內(nèi)根據(jù)業(yè)務(wù)人員的權(quán)限情況實(shí)現(xiàn)共享。

②潛在客戶管理。通過(guò)對(duì)成員企業(yè)結(jié)算資金流量的分析，統(tǒng)計(jì)出買方、賣方的潛在客戶；實(shí)現(xiàn)客戶線索的記錄、升級(jí)和分配；潛在客戶的跟蹤；行業(yè)客戶的評(píng)估；查看潛在客戶和業(yè)務(wù)可能帶來(lái)的收入；進(jìn)行潛在客戶業(yè)務(wù)分析等。

③客戶經(jīng)理管理?？蛻艚?jīng)理的基本資料登記；工作任務(wù)管理；跟蹤客戶經(jīng)理同客戶的溝通過(guò)程和活動(dòng)計(jì)劃；涉及并提供客戶經(jīng)理任務(wù)進(jìn)度表；對(duì)客戶經(jīng)理的活動(dòng)進(jìn)行預(yù)告及提示等。

④業(yè)務(wù)知識(shí)管理。對(duì)工作人員的崗位工作提出具體的知識(shí)要求，提高工作人員的崗位技能；給合適的人，在合適的時(shí)間以合適的方式提供合適的知識(shí)；提供有價(jià)值的信息等。

⑤綜合分析。對(duì)客戶辦理的業(yè)務(wù)進(jìn)行價(jià)值分析，對(duì)金融產(chǎn)品或服務(wù)方案所帶來(lái)的效益進(jìn)行分析并據(jù)此對(duì)業(yè)務(wù)流程提出評(píng)價(jià)或改進(jìn)措施；對(duì)公司及客戶所面臨的行業(yè)、市場(chǎng)環(huán)境的分析等。

對(duì)于各系統(tǒng)的整合，可以參考商業(yè)銀行的做法，即客戶關(guān)系管理系統(tǒng)作為軸線，輔以信貸管理系統(tǒng)、客戶評(píng)級(jí)系統(tǒng)、ERP系統(tǒng)等?？蛻絷P(guān)系管理系統(tǒng)可以從業(yè)務(wù)系統(tǒng)中抽取業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，進(jìn)行數(shù)據(jù)分析，同時(shí)自身也提供一定的數(shù)據(jù)收集、管理及業(yè)務(wù)提醒等功能。

2.4 對(duì)財(cái)務(wù)公司建立客戶關(guān)系管理系統(tǒng)的整體思考

通過(guò)對(duì)商業(yè)銀行客戶關(guān)系管理系統(tǒng)的了解及學(xué)習(xí)，從整體上來(lái)看，財(cái)務(wù)公司的客戶關(guān)系管理系統(tǒng)，最終應(yīng)體現(xiàn)為兩個(gè)平臺(tái)、一個(gè)體系和四個(gè)層面。

兩個(gè)平臺(tái)：以客戶為中心的業(yè)務(wù)平臺(tái)和以客戶為中心的溝通平臺(tái)。

一個(gè)體系：以客戶為中心的量化評(píng)估體系。

四個(gè)層面：一是員工層面，方便日常工作，增強(qiáng)自我管理，提高工作效率；二是部門(mén)經(jīng)理層面，實(shí)現(xiàn)部門(mén)工作精確管理，提升團(tuán)隊(duì)?wèi)?zhàn)斗力；三是公司領(lǐng)導(dǎo)層面，及時(shí)了解一線信息，全盤(pán)掌握公司業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)精確預(yù)測(cè)和統(tǒng)計(jì)分析；四是總經(jīng)理層面，全盤(pán)掌握業(yè)務(wù)情況，及時(shí)調(diào)整戰(zhàn)略，掌舵公司發(fā)展。

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[2] 郭強(qiáng).我國(guó)銀行業(yè)信息化與競(jìng)爭(zhēng)力研究[J].高科技與產(chǎn)業(yè)化，2006，（7）：37-39.

[3] 嚴(yán)明燕，張同健.國(guó)有商業(yè)銀行流程再造戰(zhàn)略結(jié)構(gòu)模型的經(jīng)驗(yàn)解析[J].改革與戰(zhàn)略，2009，（3）：69-72.

[4] 嚴(yán)明燕，張同健.基于數(shù)據(jù)調(diào)查的國(guó)有商業(yè)銀行客戶關(guān)系管理經(jīng)驗(yàn)分析[J].改革與戰(zhàn)略，2009，（5）：77-81.

第2篇：銀行任務(wù)考核方案范文

大家好，非常感謝總行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)某某銀行的關(guān)心，也非常感謝總行部門(mén)、各兄弟支行給予我們工作的大力支持，一季度開(kāi)門(mén)紅我們只是做了自己該做的事情，但是總行卻給了我們榮譽(yù)和表彰。在這里我代表某某銀行和大家分享一下工作的心得體會(huì)，有不到之處還請(qǐng)批評(píng)指正。

一是立即行動(dòng)，只爭(zhēng)朝夕?？傂邢掳l(fā)《某某銀行2019年一季度“開(kāi)門(mén)紅”營(yíng)銷競(jìng)賽活動(dòng)方案》后，我行緊緊圍繞“開(kāi)門(mén)紅”任務(wù)指標(biāo)，認(rèn)真組織落實(shí)各項(xiàng)工作措施，制定支行考核方案，細(xì)化任務(wù)指標(biāo)、加大員工考核力度。及時(shí)把握元旦、春節(jié)的有利時(shí)機(jī)，逐一對(duì)我行優(yōu)質(zhì)客戶登門(mén)拜訪。在穩(wěn)定存量客戶的同時(shí)全力搶占市場(chǎng)，積極尋找新客戶，針對(duì)“開(kāi)門(mén)紅”營(yíng)銷活動(dòng)，某某銀行優(yōu)化廳堂布置，提升員工精神面貌，并匹配了專項(xiàng)費(fèi)用用于營(yíng)銷，對(duì)客戶辦理的定期存款、認(rèn)購(gòu)保本理財(cái)?shù)目蛻舭凑照J(rèn)購(gòu)金額匹配了豐厚禮品。

我行最大限度發(fā)揮人員優(yōu)勢(shì)，優(yōu)化人員配置，實(shí)行窗口彈性工作制，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)實(shí)行3人當(dāng)班：大堂經(jīng)理1人，柜員1人、授權(quán)1人，業(yè)務(wù)忙時(shí)大堂經(jīng)理可辦理非現(xiàn)金業(yè)務(wù)。其他人員全部參與外出營(yíng)銷，按照市場(chǎng)部、營(yíng)業(yè)部、京九支行成立了3個(gè)營(yíng)銷小組，每天持續(xù)開(kāi)展掃街活動(dòng)，營(yíng)銷小組分片區(qū)開(kāi)展?fàn)I銷，營(yíng)銷人員每人每天至少走訪5個(gè)客戶并在微信群上報(bào)具體營(yíng)銷情況。并組織員工班前（早上7:20）及班后在人流量密集的廣場(chǎng)開(kāi)展?fàn)I銷，強(qiáng)力營(yíng)銷個(gè)人儲(chǔ)蓄存款。

二是充分利用我行的產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)。大家都知道對(duì)公存款的穩(wěn)定性較差，要想維持對(duì)公存款穩(wěn)中有升，唯一就是利用我行某某銀行穩(wěn)富產(chǎn)品的利率優(yōu)勢(shì)，一季度我行由負(fù)責(zé)人帶隊(duì)，帶上某某銀行穩(wěn)富的簽約申請(qǐng)，組織對(duì)對(duì)公客戶上門(mén)拜訪，介紹我行某某銀行穩(wěn)富產(chǎn)品的高收益和靈活的資金使用方式，并與客戶簽約。

三是引導(dǎo)員工轉(zhuǎn)變思想觀念，增強(qiáng)危機(jī)感和責(zé)任感。面對(duì)嚴(yán)格的考核機(jī)制，激烈的競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)，我一直引導(dǎo)全行員工要摒棄吃大鍋飯的思維方式，只要上下一心，轉(zhuǎn)變思維，早行動(dòng)、早落實(shí)、抓準(zhǔn)工作重點(diǎn)，沒(méi)有克服不了的困難。外出營(yíng)銷不會(huì)立竿見(jiàn)影立即就能有效果，需要長(zhǎng)期堅(jiān)持，真正用心營(yíng)銷，把工作做實(shí)，才能夠取得滿意的工作成效。

雖然這次開(kāi)門(mén)紅活動(dòng)某某銀行取得了第一名的成績(jī)，但與總行的要求我們還有很大的差距?！鞍俪吒皖^，更進(jìn)一步”，我們堅(jiān)信，

2019年某某銀行全體員工會(huì)以新的心態(tài)、新的面貌，努力工作、積極營(yíng)銷，不辜負(fù)總行的期望。謝謝大家！

某某銀行先進(jìn)發(fā)言稿

大家好，非常感謝總行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)某某銀行的關(guān)心，也非常感謝總行部門(mén)、各兄弟支行給予我們工作的大力支持，一季度開(kāi)門(mén)紅我們只是做了自己該做的事情，但是總行卻給了我們榮譽(yù)和表彰。在這里我代表某某銀行和大家分享一下工作的心得體會(huì)，有不到之處還請(qǐng)批評(píng)指正。

一是立即行動(dòng)，只爭(zhēng)朝夕?？傂邢掳l(fā)《某某銀行2019年一季度“開(kāi)門(mén)紅”營(yíng)銷競(jìng)賽活動(dòng)方案》后，我行緊緊圍繞“開(kāi)門(mén)紅”任務(wù)指標(biāo)，認(rèn)真組織落實(shí)各項(xiàng)工作措施，制定支行考核方案，細(xì)化任務(wù)指標(biāo)、加大員工考核力度。及時(shí)把握元旦、春節(jié)的有利時(shí)機(jī)，逐一對(duì)我行優(yōu)質(zhì)客戶登門(mén)拜訪。在穩(wěn)定存量客戶的同時(shí)全力搶占市場(chǎng)，積極尋找新客戶，針對(duì)“開(kāi)門(mén)紅”營(yíng)銷活動(dòng)，某某銀行優(yōu)化廳堂布置，提升員工精神面貌，并匹配了專項(xiàng)費(fèi)用用于營(yíng)銷，對(duì)客戶辦理的定期存款、認(rèn)購(gòu)保本理財(cái)?shù)目蛻舭凑照J(rèn)購(gòu)金額匹配了豐厚禮品。

我行最大限度發(fā)揮人員優(yōu)勢(shì)，優(yōu)化人員配置，實(shí)行窗口彈性工作制，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)實(shí)行3人當(dāng)班：大堂經(jīng)理1人，柜員1人、授權(quán)1人，業(yè)務(wù)忙時(shí)大堂經(jīng)理可辦理非現(xiàn)金業(yè)務(wù)。其他人員全部參與外出營(yíng)銷，按照市場(chǎng)部、營(yíng)業(yè)部、京九支行成立了3個(gè)營(yíng)銷小組，每天持續(xù)開(kāi)展掃街活動(dòng)，營(yíng)銷小組分片區(qū)開(kāi)展?fàn)I銷，營(yíng)銷人員每人每天至少走訪5個(gè)客戶并在微信群上報(bào)具體營(yíng)銷情況。并組織員工班前（早上7:20）及班后在人流量密集的廣場(chǎng)開(kāi)展?fàn)I銷，強(qiáng)力營(yíng)銷個(gè)人儲(chǔ)蓄存款。

二是充分利用我行的產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)。大家都知道對(duì)公存款的穩(wěn)定性較差，要想維持對(duì)公存款穩(wěn)中有升，唯一就是利用我行某某銀行穩(wěn)富產(chǎn)品的利率優(yōu)勢(shì)，一季度我行由負(fù)責(zé)人帶隊(duì)，帶上某某銀行穩(wěn)富的簽約申請(qǐng)，組織對(duì)對(duì)公客戶上門(mén)拜訪，介紹我行某某銀行穩(wěn)富產(chǎn)品的高收益和靈活的資金使用方式，并與客戶簽約。

三是引導(dǎo)員工轉(zhuǎn)變思想觀念，增強(qiáng)危機(jī)感和責(zé)任感。面對(duì)嚴(yán)格的考核機(jī)制，激烈的競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)，我一直引導(dǎo)全行員工要摒棄吃大鍋飯的思維方式，只要上下一心，轉(zhuǎn)變思維，早行動(dòng)、早落實(shí)、抓準(zhǔn)工作重點(diǎn)，沒(méi)有克服不了的困難。外出營(yíng)銷不會(huì)立竿見(jiàn)影立即就能有效果，需要長(zhǎng)期堅(jiān)持，真正用心營(yíng)銷，把工作做實(shí)，才能夠取得滿意的工作成效。

雖然這次開(kāi)門(mén)紅活動(dòng)某某銀行取得了第一名的成績(jī)，但與總行的要求我們還有很大的差距?！鞍俪吒皖^，更進(jìn)一步”，我們堅(jiān)信，

第3篇：銀行任務(wù)考核方案范文

一、前言

隨著社會(huì)主義經(jīng)濟(jì)體制的改進(jìn)，我國(guó)大部分商業(yè)銀行都取得了較大的改進(jìn)，商業(yè)銀行的管理模式也進(jìn)入了嶄新時(shí)代。而管理會(huì)計(jì)在商業(yè)銀行管理模式中起著至關(guān)重要的作用，管理會(huì)計(jì)將現(xiàn)代管理科學(xué)作為前提，應(yīng)用專門(mén)的技術(shù)與對(duì)策作為實(shí)施主體，將各類經(jīng)濟(jì)信息通過(guò)收集、分類、匯集、分析等，進(jìn)而對(duì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展趨勢(shì)做出科學(xué)的判斷，為企業(yè)的發(fā)展提供可靠的保障。在世界商業(yè)銀行迅速發(fā)展的今天，落后的財(cái)務(wù)管理已經(jīng)不能適應(yīng)競(jìng)爭(zhēng)的需要，對(duì)管理會(huì)計(jì)的需求正在不斷的上升，重視管理會(huì)計(jì)現(xiàn)代商業(yè)銀行中的應(yīng)用，是各商業(yè)銀行發(fā)展中明智的抉擇

二、現(xiàn)代商業(yè)銀行管理會(huì)計(jì)應(yīng)用中的問(wèn)題分析

近幾年，我國(guó)大多數(shù)商業(yè)銀行已經(jīng)開(kāi)始關(guān)注管理會(huì)計(jì)應(yīng)用，并且在努力地探索怎樣利用管理會(huì)計(jì)來(lái)提高商業(yè)銀行的競(jìng)爭(zhēng)力。可是到目前為止，還沒(méi)有哪家商業(yè)銀行擁有相對(duì)完善的管理會(huì)計(jì)系統(tǒng)，多數(shù)的商業(yè)銀行僅僅是將管理會(huì)計(jì)的理論方法作指導(dǎo)，并沒(méi)有實(shí)際的運(yùn)用到日常的管理中。下面將對(duì)我國(guó)現(xiàn)代商業(yè)銀行管理會(huì)計(jì)中的問(wèn)題進(jìn)行分析。

（一）財(cái)務(wù)核算權(quán)限分散

目前，我國(guó)商業(yè)銀行的數(shù)量已經(jīng)遍布各級(jí)城市，盡管整體看來(lái)是屬于統(tǒng)一的機(jī)構(gòu)，但是由于規(guī)模龐大的影響，很難實(shí)現(xiàn)集中的財(cái)務(wù)核算，不得不把財(cái)務(wù)核算權(quán)限劃分到不同的階層中。財(cái)務(wù)權(quán)限的分散會(huì)帶來(lái)很多負(fù)面的效果，主要包括兩個(gè)方面：第一，導(dǎo)致資源的大量損失；第二，逐級(jí)匯總方式在獲取整體信息時(shí)很繁瑣本文由收集所以，將現(xiàn)代商業(yè)銀行財(cái)務(wù)統(tǒng)一化整改作為建立管理會(huì)計(jì)系統(tǒng)的基本目標(biāo)。從我國(guó)現(xiàn)代商業(yè)銀行實(shí)行財(cái)務(wù)統(tǒng)一管理的實(shí)際情況來(lái)分析，各銀行基本上按要求完成了財(cái)務(wù)核算向二級(jí)分行集中。解決財(cái)務(wù)核算權(quán)限分散問(wèn)題，可以實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)收支行為的合理化，減少了財(cái)務(wù)損失量，更能確保獲取財(cái)務(wù)信息的準(zhǔn)確性。

（二）業(yè)績(jī)考核不夠健全

盡管在我國(guó)大多數(shù)商業(yè)銀行已經(jīng)運(yùn)用了特定的業(yè)績(jī)考核制度，但是它們應(yīng)用的依然是落后的財(cái)務(wù)業(yè)績(jī)考核指標(biāo)，在經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)迅速發(fā)展的今天，這樣落后的考核制度必然是滿足不了當(dāng)代商業(yè)銀行發(fā)展的需要。以前的財(cái)務(wù)業(yè)績(jī)考核指標(biāo)依靠財(cái)務(wù)報(bào)表來(lái)獲取數(shù)據(jù)信息，因?yàn)樨?cái)務(wù)報(bào)表是針對(duì)銀行發(fā)生的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)所做的記錄和分析，所以不能用來(lái)作為衡量企業(yè)過(guò)去歷史經(jīng)營(yíng)狀況的指標(biāo)，應(yīng)該劃分到商業(yè)銀行時(shí)候管理的范疇，已經(jīng)不能符合現(xiàn)代商業(yè)銀行管理策略的需求。

（三）資金管理及劃轉(zhuǎn)定價(jià)不足

盡管商業(yè)銀行的階層管理中有了極大改善，銀行高層已經(jīng)不像以往那樣對(duì)下級(jí)部門(mén)的各項(xiàng)活動(dòng)進(jìn)行直接干涉，而是將經(jīng)營(yíng)管理決策權(quán)分配給各附屬部門(mén)，基本實(shí)現(xiàn)了分權(quán)管理?？墒鞘墁F(xiàn)代商業(yè)銀行業(yè)務(wù)類別與服務(wù)范圍的影響，經(jīng)營(yíng)手段日益更新，導(dǎo)致其規(guī)模在繼續(xù)壯大。一個(gè)銀行會(huì)有很多分支行，在分支行內(nèi)又設(shè)立不同的部門(mén)。在這樣的環(huán)境下，會(huì)嚴(yán)重制約授權(quán)管理制度的推行，甚至產(chǎn)生過(guò)分強(qiáng)化強(qiáng)化與上級(jí)分行資金調(diào)度能力及過(guò)分權(quán)利化的不良現(xiàn)象。因此要強(qiáng)化現(xiàn)代商業(yè)銀行管理會(huì)計(jì)的應(yīng)用，使得銀行內(nèi)部部門(mén)設(shè)置更具科學(xué)性，對(duì)銀行各級(jí)間進(jìn)行強(qiáng)有力的監(jiān)管，只有這樣才能促進(jìn)商業(yè)銀行內(nèi)部組織的和諧發(fā)展。

（四）商業(yè)銀行從事人員道德素質(zhì)薄弱

盡管商業(yè)銀行管理會(huì)計(jì)應(yīng)有了很大的進(jìn)步，但是很多決策仍然停留在理論研究上，沒(méi)有形成管理會(huì)計(jì)與財(cái)務(wù)管理內(nèi)在聯(lián)系的思想意識(shí)。把管理會(huì)計(jì)錯(cuò)誤的認(rèn)為只是財(cái)務(wù)部門(mén)與特定財(cái)務(wù)人員的職責(zé)，不需要每個(gè)人都實(shí)行，沒(méi)有形成一種廣泛的觀念。觀念對(duì)所有的行為都起到導(dǎo)向的作用，銀行高級(jí)管理層給予銀行會(huì)計(jì)的關(guān)注程度對(duì)管理會(huì)計(jì)能否在銀行內(nèi)部推廣有著巨大的影響。由于受到傳統(tǒng)理念的限制，我國(guó)商業(yè)銀行從事人員道德素質(zhì)和國(guó)外先進(jìn)銀行對(duì)比還是相差甚遠(yuǎn)。長(zhǎng)期以來(lái)，對(duì)于商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)優(yōu)劣還尚未有權(quán)威性的衡量指標(biāo)，過(guò)于重視銀行規(guī)模，而忽視了業(yè)務(wù)拓展和價(jià)值創(chuàng)造。業(yè)務(wù)部門(mén)所確立的各類計(jì)劃，在配置的時(shí)候也沒(méi)有形成整體要求，缺少商品、客戶、服務(wù)范圍和溝通等方面盈利研究的方法。特別是在專業(yè)人才的任用方面，不能提供人才更大的發(fā)展空間，這樣就會(huì)嚴(yán)重阻礙銀行的發(fā)展。

三、加強(qiáng)現(xiàn)代商業(yè)銀行管理會(huì)計(jì)應(yīng)用的措施

管理會(huì)計(jì)實(shí)質(zhì)為企業(yè)內(nèi)部經(jīng)營(yíng)管理服務(wù)的范疇，要將加強(qiáng)現(xiàn)代商業(yè)銀行管理會(huì)計(jì)應(yīng)用作為重點(diǎn)建設(shè)內(nèi)容。要把管理責(zé)任制作為改進(jìn)的中心內(nèi)容，建立嚴(yán)格的考核制度，全面提高從業(yè)人員的素質(zhì)建設(shè)，實(shí)現(xiàn)現(xiàn)代商業(yè)銀行健康有序的發(fā)展。下面就以下幾方面進(jìn)行具體說(shuō)明：

（一）做好決策分析及編制的全面預(yù)算工作

為了趕上當(dāng)代銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的快速變化，就應(yīng)該運(yùn)用形式各異的預(yù)計(jì)分析與戰(zhàn)略的分析的手段，以便于銀行管理層中在所提眾多方案中選出最佳方案，之后在對(duì)其方案進(jìn)行細(xì)致的預(yù)算方案編制?？梢酝ㄟ^(guò)綜合經(jīng)營(yíng)化方案的實(shí)行，將預(yù)測(cè)與覺(jué)得所構(gòu)建的目標(biāo)機(jī)職責(zé)利用表格信息真實(shí)的反映出來(lái)。值得注意的是，要將銀行價(jià)值的最大化作為銀行經(jīng)營(yíng)計(jì)劃編制的核心，結(jié)合銀行整體的發(fā)展目標(biāo)，把計(jì)劃編制的過(guò)程當(dāng)做實(shí)現(xiàn)資源優(yōu)化的載體，確保各項(xiàng)工作的順利開(kāi)展，并且通過(guò)計(jì)劃編制流程、計(jì)劃編制內(nèi)容、計(jì)劃編制方法的健全，提高總行政部門(mén)在業(yè)務(wù)目標(biāo)管理目標(biāo)的領(lǐng)導(dǎo)職能，使得銀行資源配置和計(jì)劃目標(biāo)做到透明化，保證全性綜合競(jìng)爭(zhēng)力的快速提升。

（二）科學(xué)完善傳統(tǒng)的考核制度

要對(duì)各責(zé)部門(mén)的預(yù)算的實(shí)施過(guò)程進(jìn)行跟蹤調(diào)查、記錄、分析，然后結(jié)合本行內(nèi)部管理的實(shí)踐需求，詳細(xì)編寫(xiě)業(yè)績(jī)報(bào)告。將實(shí)際數(shù)和預(yù)算結(jié)果的不同及時(shí)反饋給相關(guān)部門(mén)，有利于對(duì)各職能部門(mén)的實(shí)踐成果做出正確的考核，這也是目前國(guó)內(nèi)考核制度衡量的重要指標(biāo)。商業(yè)銀行的業(yè)績(jī)報(bào)告要實(shí)施時(shí)時(shí)檢測(cè)，定期考核。各級(jí)銀行財(cái)務(wù)部門(mén)依據(jù)所屬行政績(jī)效完成、財(cái)產(chǎn)數(shù)額、業(yè)務(wù)計(jì)劃的完成狀況的檢測(cè)，并把實(shí)際的檢測(cè)結(jié)果及時(shí)犯規(guī)給各級(jí)部門(mén)?？己酥贫纫浞挚紤]到不同級(jí)別的指標(biāo)，把各指標(biāo)的權(quán)重進(jìn)行再劃分，實(shí)行考核的百分制，將考核的結(jié)果相民眾公布。銀行內(nèi)部要確立嚴(yán)格的獎(jiǎng)罰制度，對(duì)高質(zhì)量完成任務(wù)的各部門(mén)進(jìn)行適當(dāng)?shù)莫?jiǎng)勵(lì)，以此來(lái)激發(fā)員工的工作熱情，對(duì)不能如期完成規(guī)定業(yè)績(jī)的部門(mén)要給予懲罰，以此來(lái)提高此單位下期的業(yè)務(wù)能力的提升。

（三）加強(qiáng)人員素質(zhì)建設(shè)，促進(jìn)先進(jìn)管理理念形成

人在所有行業(yè)發(fā)展的過(guò)程中都起著主導(dǎo)作用，當(dāng)然商業(yè)銀行的發(fā)展也不例外。目前，商人銀行要采取一切手段來(lái)加強(qiáng)人員素質(zhì)道德建設(shè)，進(jìn)而整體促進(jìn)管理會(huì)計(jì)先進(jìn)理念的形成。在日常工作中，高級(jí)管理層要善于引導(dǎo)下屬在各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與管理活動(dòng)中都要樹(shù)立正確的財(cái)務(wù)理念，鼓勵(lì)他們努力成為管理會(huì)計(jì)的實(shí)施者、爭(zhēng)相做銀行財(cái)務(wù)的承擔(dān)者。只要這樣才能使得公司全員統(tǒng)一思想，有利于銀行內(nèi)部凝聚力的形成。

（四）推行管理會(huì)計(jì)責(zé)任制度

結(jié)合銀行的實(shí)際狀況與管理的需求，要在銀行內(nèi)部推行管理會(huì)計(jì)責(zé)任制度，以便于職能的充分體現(xiàn)。第一，在銀行內(nèi)部劃分出不同的責(zé)任部門(mén)。第二，根據(jù)則、權(quán)、利三者間的內(nèi)在聯(lián)系，應(yīng)用理論知識(shí)作為指導(dǎo)，確立責(zé)任會(huì)計(jì)制度。第三，將整體預(yù)算的統(tǒng)一指標(biāo)進(jìn)行層層劃分，對(duì)各個(gè)責(zé)任部門(mén)編制責(zé)任預(yù)算，有利于對(duì)進(jìn)行全面的掌控。管理會(huì)計(jì)不僅是簡(jiǎn)單的管理方法更是一種管理制度，其核心內(nèi)容是實(shí)現(xiàn)銀行目標(biāo)管理責(zé)任制。現(xiàn)代商業(yè)銀行為了緩解競(jìng)爭(zhēng)壓力，紛紛將會(huì)計(jì)管理應(yīng)用到企業(yè)管理活動(dòng)中，在經(jīng)濟(jì)收益和服務(wù)范圍擴(kuò)大等方面都取得了很大的成績(jī)。在未來(lái)的商業(yè)銀行發(fā)展中，推行管理會(huì)計(jì)責(zé)任制度會(huì)有更多的體現(xiàn)，這是商業(yè)銀行發(fā)展的必經(jīng)之路。

第4篇：銀行任務(wù)考核方案范文

根據(jù)聯(lián)社安排，現(xiàn)將底店分社2020上半年業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況及下半年工作計(jì)劃做如下匯報(bào)：

一、上半年主要工作

1、存款儲(chǔ)源得到穩(wěn)定，夯實(shí)了基礎(chǔ)。

截止到2020年6月底，****各項(xiàng)存款余額14687.9萬(wàn)元，較年初增加682萬(wàn)元，完成年度任務(wù)的52%，雖然存款增量沒(méi)有達(dá)到既定目標(biāo)任務(wù)，但是在彌補(bǔ)了年初下降1000萬(wàn)存款的基礎(chǔ)上凈增的682萬(wàn)，夯實(shí)基礎(chǔ)，穩(wěn)定儲(chǔ)源。其次存款結(jié)構(gòu)得到改善，個(gè)人存款余額14000.7萬(wàn)元，占存款總額的95%，對(duì)公存款余額687.2萬(wàn)元，占存款總額的5%，基本符合我網(wǎng)點(diǎn)所處地理位置和服務(wù)群體。

2、積極外拓營(yíng)銷，提升信合品牌競(jìng)爭(zhēng)力。

借力聯(lián)社一季度開(kāi)門(mén)紅、二季度“班后兩小時(shí)”外拓宣傳，挨家挨戶走訪附近村民、社區(qū)、小微商戶，提取優(yōu)質(zhì)商戶發(fā)放小禮品，對(duì)重點(diǎn)客戶延伸柜臺(tái)服務(wù)，拉近與客戶距離，宣傳存款利率上浮政策，挖掘出一部分實(shí)力客戶。積極對(duì)接周圍職業(yè)院校，在校園集中宣傳金融知識(shí)并嵌入信合各項(xiàng)業(yè)務(wù)，提升年輕人對(duì)信合品牌的認(rèn)知度和認(rèn)可度，截止到6月底，動(dòng)員他行存款800多萬(wàn)元。

3、持續(xù)優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)，提高了客戶滿意度。

制定了客戶投訴處置方案，時(shí)時(shí)關(guān)注柜臺(tái)服務(wù)，及時(shí)化解矛盾，做到了上半年我網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)零投訴。

4、嚴(yán)格內(nèi)部管理，公正公平考核。

根據(jù)本社實(shí)際情況，制定本社工作紀(jì)律、安全保衛(wèi)、衛(wèi)生值日、學(xué)習(xí)、優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)等各項(xiàng)規(guī)章制度，建立張弛有度的內(nèi)部管理體制，調(diào)高管理效能；定薪酬二次考核辦法，根據(jù)崗位設(shè)置分配具體任務(wù)，按天建立臺(tái)賬，按月公布，并以此作為計(jì)算薪酬、獎(jiǎng)勵(lì)的依據(jù)，讓貢獻(xiàn)多的員工得到應(yīng)有的報(bào)酬，體現(xiàn)公平、公正的原則，激發(fā)員工的工作積極性，創(chuàng)造效益更大化。

二、存在問(wèn)題

1、外拓形式單一，沒(méi)有創(chuàng)新。

適時(shí)而變是生存法則，但是我們網(wǎng)點(diǎn)上半年業(yè)務(wù)發(fā)展緩慢的原因就是沒(méi)有根據(jù)金融環(huán)境的變化及時(shí)調(diào)整業(yè)務(wù)發(fā)展模式，發(fā)傳單，發(fā)禮品的簡(jiǎn)單外拓方式并不能帶來(lái)預(yù)期的目標(biāo)客戶，反而會(huì)引起客戶的反感，達(dá)不到效果，不僅浪費(fèi)人力物力財(cái)力，也挫傷了員工外拓營(yíng)銷的積極性；二是員工缺乏一定的營(yíng)銷技巧，與客戶溝通時(shí)不能準(zhǔn)確把握客戶心理，感覺(jué)力不從心。

2、電子銀行未能完成目標(biāo)任務(wù)。

主要是數(shù)字銀行未完成二季度目標(biāo)任務(wù)，客觀原因有兩點(diǎn)：一是我網(wǎng)點(diǎn)存量客戶已近3400戶，周圍村民辦理數(shù)字銀行業(yè)務(wù)已經(jīng)飽和，二是我網(wǎng)點(diǎn)所處位置與寶雞臨近，往西2公里屬于金臺(tái)區(qū)所轄區(qū)域，同行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)激烈。主觀原因一是員工完成任務(wù)的主觀意識(shí)不強(qiáng)，相互積極積極配合協(xié)作意識(shí)淡薄，比如說(shuō)辦理數(shù)字銀行新開(kāi)業(yè)務(wù)較為費(fèi)時(shí)，所以在客戶認(rèn)為麻煩不想辦理時(shí)就需要大家默契配合，大堂保安及其他人員及時(shí)引導(dǎo)，但是在實(shí)際工作中感覺(jué)配合較少；三是督促力度不夠，作為網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人，沒(méi)有能夠利用有效的方式及時(shí)督促，導(dǎo)致任務(wù)完成不理想。

總體來(lái)講，上半年雖然忙碌，但是業(yè)務(wù)發(fā)展緩慢，各項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo)完成也不盡如人意，但是我個(gè)人認(rèn)為底店分社有兩個(gè)亮點(diǎn)：

一是內(nèi)部管理更加精細(xì)和嚴(yán)格，能夠做到內(nèi)緊外松，尤其是在人員較少的情況下，大家在工作上相互配合較為默契，是一個(gè)精誠(chéng)團(tuán)結(jié)、充滿正能量的團(tuán)隊(duì)，這一點(diǎn)在6月份完成條碼商戶競(jìng)賽活動(dòng)時(shí)體現(xiàn)很明顯。

二是服務(wù)水平有提升，客戶滿意度增加，這一點(diǎn)在外拓何客戶后續(xù)維護(hù)時(shí)效果較為明顯，上門(mén)維護(hù)拉近了客戶和我們柜臺(tái)業(yè)務(wù)人員之間的距離，零距離的交談也消除了很多以往的誤會(huì)，讓我們重新獲得了客戶的信任和支持。

三、下半年工作計(jì)劃。

1、根據(jù)本網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際情況制定外拓營(yíng)銷實(shí)施方案，并形

成制度，堅(jiān)持落實(shí)。讓外拓營(yíng)銷成為日常工作的一部分，并尋求創(chuàng)新?tīng)I(yíng)銷方法，準(zhǔn)備實(shí)施差異化小范圍營(yíng)銷，對(duì)不同的客戶采取不同方案，一是集中計(jì)劃在小區(qū)，村委會(huì)定點(diǎn)定時(shí)宣傳：二是對(duì)有實(shí)力的潛力客戶跟進(jìn)外拓，定期回訪跟蹤：三是激勵(lì)員工多學(xué)習(xí)，多溝通，多分享，及時(shí)總結(jié)外拓經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，不斷改進(jìn)外拓方案。

2、加大對(duì)低成本資金組織力度，對(duì)鎮(zhèn)政府，村委會(huì)，對(duì)公客戶定期走訪，及時(shí)撲捉信息，做到資金歸社。

3、繼續(xù)加強(qiáng)內(nèi)部管理，提升執(zhí)行力。

一是根據(jù)考核辦法，及時(shí)調(diào)整本網(wǎng)點(diǎn)二次考核制度，提高員工完成任務(wù)的積極性；二是多和員工交流，溝通，了解員工思想動(dòng)態(tài)，督促、鼓勵(lì)員工，營(yíng)造內(nèi)部精誠(chéng)團(tuán)結(jié)、互相協(xié)作的工作氛圍，提高執(zhí)行力和工作效率。

第5篇：銀行任務(wù)考核方案范文

廣西區(qū)分行根據(jù)本行實(shí)際，在KPI考核體系中設(shè)立了電子銀行柜面分流率和電子銀行交易金額這兩個(gè)指標(biāo)，即：電子銀行柜面分流率=電子銀行交易筆數(shù)／(柜面交易筆數(shù)+電子銀行交易筆數(shù)+ATM、POS交易筆數(shù))；在電子銀行交易額的統(tǒng)計(jì)上，只考核轉(zhuǎn)出方單向主動(dòng)發(fā)起的交易，這樣的單向統(tǒng)計(jì)方式與雙向統(tǒng)計(jì)相比，考核更為嚴(yán)格。通過(guò)這兩個(gè)KPI指標(biāo)的設(shè)立，明確了電子銀行業(yè)務(wù)在全行核心業(yè)務(wù)中的重要地位，同時(shí)也將電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的好壞直接與各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的績(jī)效工資掛鉤，使得各級(jí)行的領(lǐng)導(dǎo)層主動(dòng)自覺(jué)地把電子銀行作為重點(diǎn)業(yè)務(wù)來(lái)認(rèn)真抓好。

二、將柜面分流率納入考核之中，促進(jìn)各部門(mén)整體聯(lián)動(dòng)，積極營(yíng)銷電子銀行產(chǎn)品

1．廣西區(qū)分行在整體績(jī)效考核上實(shí)行了“雙掛鉤”機(jī)制。一方面將區(qū)分行工資與各二級(jí)分行完成業(yè)績(jī)掛鉤，如二級(jí)分行經(jīng)濟(jì)增加值(EVA)增長(zhǎng)未達(dá)設(shè)定目標(biāo)，則區(qū)分行本級(jí)工資水平按相應(yīng)比例遞減；如二級(jí)分行經(jīng)濟(jì)增加值(EVA)指標(biāo)比上年增長(zhǎng)10％，則分行本級(jí)可按上年工資總額水平分配；如二級(jí)分行經(jīng)濟(jì)增加值(EVA)指標(biāo)比上年增長(zhǎng)33％，則分行本級(jí)工資總額比上年增長(zhǎng)25％。另一方面將管理部門(mén)與經(jīng)營(yíng)部門(mén)業(yè)績(jī)掛鉤，以經(jīng)營(yíng)部門(mén)的業(yè)績(jī)薪點(diǎn)作為考核基數(shù)，要求后臺(tái)部門(mén)服務(wù)好前臺(tái)部門(mén)，做好業(yè)務(wù)的管理、支持和保障。通過(guò)這樣的“雙掛鉤”機(jī)制，也使得區(qū)分行與二級(jí)分行、經(jīng)營(yíng)部門(mén)和管理部門(mén)利益一致，得以共同推進(jìn)電子銀行業(yè)務(wù)的全面發(fā)展。

2．為了充分發(fā)揮區(qū)分行各業(yè)務(wù)部門(mén)共同推進(jìn)電子銀行業(yè)務(wù)的積極性，根據(jù)各經(jīng)營(yíng)部門(mén)與電子銀行業(yè)務(wù)的密切程度，廣西區(qū)分行將電子銀行柜面分流率分別按5％至15％的比重分別計(jì)入各部門(mén)業(yè)績(jī)，對(duì)各部門(mén)的總量經(jīng)濟(jì)增加值進(jìn)行調(diào)節(jié)。如電子銀行柜面分流率指標(biāo)完成得好，可使各掛鉤業(yè)務(wù)部門(mén)獲得更高的績(jī)效工資，反之，就降低各掛鉤業(yè)務(wù)部門(mén)的績(jī)效工資。這樣就使發(fā)展電子銀行業(yè)務(wù)真正成為了各經(jīng)營(yíng)部門(mén)的份內(nèi)之事，并形成了各經(jīng)營(yíng)部門(mén)積極營(yíng)銷電子銀行產(chǎn)品，大家共同關(guān)心和發(fā)展電子銀行業(yè)務(wù)的良好局面。

三、建立以EVA為核心的考核機(jī)制，參與全行的競(jìng)爭(zhēng)和績(jī)效分配

EVA是當(dāng)前建設(shè)銀行考核的核心和主流，廣西區(qū)分行認(rèn)識(shí)到電子銀行作為一項(xiàng)新業(yè)務(wù)，只有將其納入主流考核體系業(yè)務(wù)，才能真正引起全行高度重視并步入良性循環(huán)的發(fā)展軌道。為此，分行將電子銀行部納入主營(yíng)部門(mén)之列，并建立起以EVA為核心的考核機(jī)制。在經(jīng)過(guò)了周密的測(cè)算及論證之后，提出了電子銀行經(jīng)濟(jì)增加值考核計(jì)算公式，即：電子銀行部經(jīng)濟(jì)增加值=(中間業(yè)務(wù)收入+電子銀行節(jié)約全行經(jīng)營(yíng)成本)×質(zhì)量與效果系數(shù)一部門(mén)費(fèi)用成本及營(yíng)業(yè)費(fèi)用分?jǐn)?。在?jīng)濟(jì)增加值的考核計(jì)算中。

一是引入電子銀行中間業(yè)務(wù)收入計(jì)算考核，使電子銀行業(yè)務(wù)背負(fù)起完成全行中間業(yè)務(wù)收入的應(yīng)有責(zé)任，鼓勵(lì)電子銀行業(yè)務(wù)堅(jiān)持收費(fèi)原則，多創(chuàng)新、多創(chuàng)收。同時(shí)，在計(jì)算中不僅將電子銀行業(yè)務(wù)直接收入列入電子銀行中間業(yè)務(wù)收入進(jìn)行考核，還將電子銀行業(yè)務(wù)帶來(lái)的間接收益也按實(shí)現(xiàn)貢獻(xiàn)列入電子銀行中間業(yè)務(wù)收入，如繳費(fèi)業(yè)務(wù)、外匯買賣業(yè)務(wù)等在傳統(tǒng)科目核算的業(yè)務(wù)，均按電子銀行渠道交易在全部業(yè)務(wù)量中的占比將相應(yīng)的收入分離出來(lái)，納入電子銀行中間業(yè)務(wù)收入考核。這種強(qiáng)調(diào)事實(shí)的中間業(yè)務(wù)收入考核辦法，促使廣西區(qū)分行加快電子銀行向傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的滲透速度，確保了電子銀行業(yè)務(wù)收入的高速增長(zhǎng)。

二是引入電子銀行成本節(jié)約概念，強(qiáng)調(diào)電子銀行業(yè)務(wù)在全行節(jié)約經(jīng)營(yíng)成本上的重大作用。傳統(tǒng)的資產(chǎn)、負(fù)債和中間業(yè)務(wù)均可通過(guò)收入減相關(guān)費(fèi)用得到經(jīng)濟(jì)增加值。但對(duì)于電子銀行業(yè)務(wù)來(lái)說(shuō)，由于目前尚未全面收費(fèi)，所創(chuàng)造的直接業(yè)務(wù)收入非常少，根本無(wú)法按傳統(tǒng)的方法計(jì)算電子銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)造的經(jīng)濟(jì)增加值，為此，廣西區(qū)分行一方面將電子銀行分流作用和成本節(jié)約視同創(chuàng)造經(jīng)濟(jì)增加值，經(jīng)過(guò)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)成本計(jì)算，在全行達(dá)成共識(shí)，將電子銀行轉(zhuǎn)賬交易按1．98元／筆折算為電子銀行成本節(jié)約(為抵消電子銀行客戶查詢頻繁造成有效交易的失真，查詢交易3筆按1筆折算為轉(zhuǎn)賬交易)，這樣就統(tǒng)一了電子銀行業(yè)務(wù)與存貸款等業(yè)務(wù)的計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)。另一方面，把電子銀行部門(mén)費(fèi)用及資本性投入列為經(jīng)濟(jì)增加值的扣減項(xiàng)，促使電子銀行部門(mén)在發(fā)展電子銀行業(yè)務(wù)時(shí)更加注重成本控制，對(duì)所有的投入進(jìn)行科學(xué)的成本產(chǎn)出分析，如果管理、可行性分析不到位，產(chǎn)出不能彌補(bǔ)投入，則要扣減相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)增加值，減少員工的收入。

三是引入電子銀行業(yè)務(wù)質(zhì)量效果評(píng)價(jià)系數(shù)，突出區(qū)域內(nèi)市場(chǎng)份額和全國(guó)排名的重要性。設(shè)立質(zhì)量與效果系數(shù)，就是與同業(yè)比市場(chǎng)份額，與全國(guó)比發(fā)展速度，既充分體現(xiàn)了廣西區(qū)分行黨委提出的“傳統(tǒng)業(yè)務(wù)不落后、創(chuàng)新業(yè)務(wù)要爭(zhēng)先”的戰(zhàn)略思路，又能激勵(lì)部門(mén)積極進(jìn)取和高質(zhì)量的發(fā)展電子銀行業(yè)務(wù)。

四、設(shè)立電子銀行業(yè)務(wù)趕超系數(shù)，激發(fā)潛力大力營(yíng)銷電子銀行業(yè)務(wù)

電子銀行業(yè)務(wù)是一項(xiàng)新興的業(yè)務(wù)，要想獲得超常規(guī)的發(fā)展速度，必須要配合超常規(guī)的激勵(lì)手段，才能激發(fā)出超常規(guī)發(fā)展業(yè)務(wù)的斗志。為此，廣西區(qū)分行在經(jīng)濟(jì)增加值(EVA)考核體系中，按部門(mén)經(jīng)濟(jì)增加值多少計(jì)算出部門(mén)人均工資額后，還為經(jīng)濟(jì)增加值創(chuàng)造小的部門(mén)設(shè)定了部門(mén)趕超系數(shù)，以調(diào)節(jié)部門(mén)總量工資和績(jī)效。電子銀行趕超系數(shù)=電子銀行部門(mén)速度與全國(guó)、同業(yè)比較／EVA最高部門(mén)速度與全國(guó)、同業(yè)比較。客戶新增、交易量、交易額、業(yè)務(wù)收入作為電子銀行主要業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)，最能反映實(shí)際業(yè)務(wù)發(fā)展水平，因此電子銀行趕超系數(shù)根據(jù)這四個(gè)指標(biāo)設(shè)定，t權(quán)重分別為25％、25％、40％、10％，著重體現(xiàn)電子銀行KPI考核指標(biāo)在電子銀行趕超系數(shù)中的作用。當(dāng)分行電子銀行發(fā)展速度能夠快于EVA最高部門(mén)發(fā)展速度2倍以上時(shí)，電子銀行部門(mén)則可以獲得最高的績(jī)效工資。這樣，就使得電子銀行從業(yè)人員看到了希望，以加倍的精力投入到工作當(dāng)中，努力推進(jìn)電子銀行業(yè)務(wù)，從而促進(jìn)電子銀行各項(xiàng)任務(wù)取得新的突破。

第6篇：銀行任務(wù)考核方案范文

一,合理制定經(jīng)營(yíng)目標(biāo),確保全年各項(xiàng)指標(biāo)的完成

年初,本著"效益優(yōu)先"的原則,根據(jù)省聯(lián)社給我社制定的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)任務(wù),結(jié)合我社上年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)完成情況的基礎(chǔ)上,科學(xué),合理制定了各網(wǎng)點(diǎn)組織資金目標(biāo)和任務(wù),并于元月一日召開(kāi)首季組織資金工作動(dòng)員大會(huì),進(jìn)一步提高全員的思想認(rèn)識(shí),明確組織資金工作的目標(biāo)和任務(wù).二月份對(duì)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反復(fù)進(jìn)行算帳,合理設(shè)定各項(xiàng)財(cái)務(wù)指標(biāo),與各網(wǎng)點(diǎn)主任簽訂經(jīng)營(yíng)目標(biāo)責(zé)任制,修改和完善了經(jīng)營(yíng)管理綜合考核辦法,為各網(wǎng)點(diǎn)明確了經(jīng)營(yíng)方向和責(zé)任目標(biāo).十一月份,根據(jù)各網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)實(shí)際完成情況,結(jié)合本地市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)變化特點(diǎn),及時(shí)調(diào)整各網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo),為今年利潤(rùn)計(jì)劃的順利實(shí)現(xiàn)進(jìn)一步奠定基矗截止11月末,各項(xiàng)存款余額為*****萬(wàn)元,比年初增加***萬(wàn)元;各項(xiàng)貸款余額為**萬(wàn)元(含貼現(xiàn)**萬(wàn)元),比年初增加**萬(wàn)元;不良貸款余額為**萬(wàn)元(不含抵債資產(chǎn)),比年初下降**萬(wàn)元,不良貸款占各項(xiàng)貸款的比例為*%(含貼現(xiàn)),比年初的*%下降了*個(gè)百分點(diǎn);全轄盈虧軋差合計(jì)賬面盈余**萬(wàn)元,比去年同期增盈**萬(wàn)元.預(yù)計(jì)至12 月末,各項(xiàng)存款余額達(dá)到***萬(wàn)元,比年初增加***萬(wàn)元;各項(xiàng)貸款余額為***萬(wàn)元,比年初增加**萬(wàn)元;不良貸款余額為**萬(wàn)元,比年初下降**萬(wàn)元,不良貸款占比為*,比年初下降*%;全轄實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)收入為**元,各項(xiàng)支出**萬(wàn)元,賬面盈余**萬(wàn)元.

二,加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理,規(guī)范財(cái)務(wù)行為,努力增收節(jié)支

1,根據(jù)上年財(cái)務(wù)管理經(jīng)驗(yàn),結(jié)合今年改革實(shí)際情況,以"總量控制,效益優(yōu)先,以收定支,超額審批,超限停支,財(cái)務(wù)公開(kāi),民主理財(cái)"為原則,控制水電費(fèi), 公雜費(fèi),郵電費(fèi)等費(fèi)用全年限額,業(yè)務(wù)招待費(fèi)嚴(yán)格按照利息收入的5‰序時(shí)列支,其他費(fèi)用開(kāi)支必須報(bào)經(jīng)聯(lián)社審批,并下批復(fù)作為年終考核認(rèn)賬因素.同時(shí)綜合考慮各方面情況,又給每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)額外增加了***元費(fèi)用,從而保證了各網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)和管理所需各項(xiàng)費(fèi)用的開(kāi)支.

2,規(guī)范財(cái)務(wù)行為,合理控制財(cái)務(wù)開(kāi)支.繼續(xù)執(zhí)行《**市農(nóng)村信用合作社財(cái)務(wù)管理辦法》和《費(fèi)用結(jié)報(bào)制度》,在聯(lián)社費(fèi)用管理委員會(huì)管理下,詳細(xì)規(guī)范了財(cái)務(wù)開(kāi)支的范圍,標(biāo)準(zhǔn),審批權(quán)限,程序等,不斷完善了費(fèi)管會(huì)的管理制度,對(duì)于核定費(fèi)用以外的費(fèi)用開(kāi)支,一律提前上報(bào)費(fèi)管費(fèi)研究,審批.截止11月末,經(jīng)費(fèi)管會(huì)研究審批通過(guò)的各項(xiàng)費(fèi)用為****元,其中:各項(xiàng)墊支費(fèi)用***,購(gòu)買的低值易耗品費(fèi)用為***元,各種修理費(fèi)用為***元,營(yíng)業(yè)外支出為**元,其他各項(xiàng)費(fèi)用為***元.

3,減少非生息資金的占比,加強(qiáng)應(yīng)收利息的管理.截止11月末,我社應(yīng)收利息帳面余額為***萬(wàn)元,已超過(guò)銀監(jiān)部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)控制警戒線,我部根據(jù)實(shí)際情況,在主任室的要求下,堅(jiān)持"誰(shuí)分片地區(qū),誰(shuí)負(fù)責(zé)清理"的原則,對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行跟蹤督促,限期清理.截止11月末,應(yīng)收利息余額為**萬(wàn)元,預(yù)計(jì)年末將全面完成應(yīng)收利息的清理工作.

三,及時(shí)清收違規(guī)投資,規(guī)范投資行為

根據(jù)銀監(jiān)部門(mén)和省聯(lián)社清理違規(guī)投資的要求,加大了對(duì)違規(guī)債券和保險(xiǎn)投資的清收力度,通過(guò)采取上門(mén)催收洽談,電話追問(wèn)和網(wǎng)上查詢,委托出售等方式,及時(shí)清收了申銀萬(wàn)國(guó)****萬(wàn)元國(guó)債和保險(xiǎn)投資****萬(wàn)元.目前仍有保險(xiǎn)投資**萬(wàn)元未收回,正繼續(xù)與太平洋保險(xiǎn)公司洽談給付;密切關(guān)注南方證券托管工作,債權(quán)一經(jīng)確定,及時(shí)清收南方證券**萬(wàn)元國(guó)債投資.為規(guī)范投資行為,確保資金安全,高效運(yùn)營(yíng),我部于今年十月制定了《**市農(nóng)村信用合作聯(lián)社投資業(yè)務(wù)管理辦法》,規(guī)定了在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行資金拆借,債券買賣,債券回購(gòu)等投資業(yè)務(wù)行為.十月份以來(lái),委托省聯(lián)社在銀行間債券市場(chǎng)購(gòu)買債券*****萬(wàn)元,同時(shí)與省聯(lián)社進(jìn)行短期資金拆放業(yè)務(wù),提高了資金使用效益.

第7篇：銀行任務(wù)考核方案范文

一、基本情況

（一）、項(xiàng)目進(jìn)展情況

服務(wù)社有員工17人，其中信貸員12人（5月份新招聘4人），后臺(tái)人員4人（4月份招聘1人），司機(jī)1人，項(xiàng)目累計(jì)放款7578.9萬(wàn)元，其中今年1-6月份發(fā)放貸款1198.5萬(wàn)元，占今年任務(wù)的47.9%，回收貸款1178萬(wàn)元，貸款余額1238萬(wàn)元，目前項(xiàng)目覆蓋24個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)，有效客戶為653戶。

1-6月份營(yíng)業(yè)收入1384138.51元，營(yíng)業(yè)支出824312.23元，到六月份實(shí)現(xiàn)累計(jì)贏利559326.29元。

二、主要工作

（一）提高認(rèn)識(shí)，端正態(tài)度，樹(shù)立夾縫中求發(fā)展的思想。

今年以來(lái)，的金融市場(chǎng)異?；钴S：一是各類投資公司、貸款公司、擔(dān)保公司如雨后春筍，從去年的十幾家發(fā)展到今年的近三十家，貸款業(yè)務(wù)上不但發(fā)放大額貸款而且也做小額貸款，利率隨行就市或者面議。二是農(nóng)信社、農(nóng)行、銀行、新華村鎮(zhèn)銀行、臺(tái)州銀座銀行等金融機(jī)構(gòu)紛紛推出適應(yīng)農(nóng)村的貸款產(chǎn)品，特別是信用社常年累月通過(guò)村干部走村上戶給每家每戶辦理四萬(wàn)元的小額農(nóng)貸，他們門(mén)檻低，利率低，免擔(dān)保和抵押，方便快捷，給服務(wù)社帶來(lái)巨大的沖擊；三是勞動(dòng)就業(yè)局推出五萬(wàn)元小額創(chuàng)業(yè)貼息貸款；四是寶華山水泥廠和國(guó)興水泥廠被萬(wàn)年青水泥收購(gòu)后，原來(lái)融資的十多億元股金全部退回給股民，這十多億元的資金在全縣到處流動(dòng)，給民間借貸注入了新的活力，不但方便快捷，而且年利率都在百分之十二左右，由于受市場(chǎng)的沖擊，三、四、五月的放款量急劇下滑，大量的客戶，特別是二級(jí)客戶都倒向信用社、勞動(dòng)就業(yè)局、銀行、農(nóng)行和民間借貸。

面對(duì)這種形式有些員工出現(xiàn)了悲觀情緒，認(rèn)為“紅旗到底打的多久？”針對(duì)這種狀況，服務(wù)社從解決員工的思想入手，引導(dǎo)大家認(rèn)真分析當(dāng)前的形式，再是通過(guò)員工進(jìn)行思想交流，其次是通過(guò)走出去，請(qǐng)進(jìn)來(lái)，把員工派出去交流，把的主任、的主任請(qǐng)進(jìn)來(lái)現(xiàn)身說(shuō)法，特別是劉總來(lái)檢查工作時(shí)給大家所做的指示，使大家看到了光明和希望，大家一致認(rèn)為目前的困難是暫時(shí)的，信用社這種殺雞取蛋的辦法是不可取的，只要大家耐心堅(jiān)守，樹(shù)立在夾縫中求生存、求發(fā)展的思想就一定能戰(zhàn)勝困難，開(kāi)創(chuàng)美好的未來(lái)。并且確定了工作上必須改進(jìn)的措施，在客戶選擇上是在正規(guī)銀行不能得到貸款或者是正規(guī)銀行貸款額度不夠的客戶。

（二）改進(jìn)營(yíng)銷策略，在“深挖細(xì)找”上下功夫。

以往的營(yíng)銷主要的采取掃街式的宣傳，再是通過(guò)員工的人脈關(guān)系和老客戶的介紹，根據(jù)目前的形勢(shì)，這種營(yíng)銷策略遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足形勢(shì)發(fā)展的需要，今年我們主要采取了“抓村干部的攻關(guān)，抓咨詢點(diǎn)的建立，抓新區(qū)的上戶”的營(yíng)銷方法。抓“村干部的攻關(guān)”主要是召開(kāi)村干部座談會(huì)，因?yàn)榇甯刹孔钍煜け敬宓那闆r，讓村干部幫助推介產(chǎn)品，推介信貸員，推介客戶，上半年我們組織召開(kāi)20多場(chǎng)村干部座談會(huì)；再是建立咨詢點(diǎn)，抓好信貸員與咨詢點(diǎn)聯(lián)系人的聯(lián)系，上半年我們建立了二百多個(gè)貸款咨詢點(diǎn)，讓咨詢點(diǎn)的聯(lián)系人幫助我們做宣傳，促營(yíng)銷；其次是新招聘業(yè)務(wù)人員的新項(xiàng)目區(qū)，要求80%的農(nóng)戶必須上戶見(jiàn)面，把信貸員的名片、宣傳單發(fā)放到戶，并且建檔確定貸款意向。由于改進(jìn)了營(yíng)銷策略，而且進(jìn)行了大規(guī)模的營(yíng)銷活動(dòng)，六月份放款量得到了大幅的提升。

（三）抓考核，不怕露“丑”，增強(qiáng)員工的緊迫感和危機(jī)感。

往年我們制訂的一些規(guī)章制度，由于各種原因很難執(zhí)行到位，因此對(duì)員工的積極性有一定的挫傷，今年初我們根據(jù)總部的要求，結(jié)合的實(shí)際，特別是兄弟服務(wù)社的成功經(jīng)驗(yàn)，制訂了員工的考核辦法、營(yíng)銷計(jì)劃、處罰規(guī)定等，把任務(wù)、職責(zé)細(xì)劃到了每個(gè)人，并且制訂了考核細(xì)則，評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)，逐月考核評(píng)分，把各人完成任務(wù)情況、逾期情況、平時(shí)工作考核得分，處罰情況逐張榜公布，不怕露丑，通過(guò)張榜公布，每個(gè)員工都感到了肩上的壓力，從而增強(qiáng)了緊迫感和危機(jī)感。

再是在執(zhí)行上下功夫。根據(jù)考核方案，每個(gè)月的考核可能有人觸到了高壓線，要進(jìn)行處罰，服務(wù)社根據(jù)考核的情況，該獎(jiǎng)的獎(jiǎng)，該罰的罰，通過(guò)認(rèn)真執(zhí)行方案，嚴(yán)格考核，現(xiàn)在無(wú)論是工作任務(wù)的完成，還是工作態(tài)度的轉(zhuǎn)變都出現(xiàn)新的轉(zhuǎn)機(jī)，整個(gè)團(tuán)隊(duì)出現(xiàn)了你超我趕的可喜局面。

（四）招聘人員，填補(bǔ)項(xiàng)目區(qū)的空白。

2012年至2013年上半年，由于各種原因有5名員工相繼離職或辭退，一段時(shí)期四個(gè)項(xiàng)目區(qū)近三十萬(wàn)人出現(xiàn)了項(xiàng)目空白，今年四至五月份通過(guò)考試共招聘了5名員工，其中信貸員4人，會(huì)計(jì)1人，做到了有人管事，有人做事。

三、存在的問(wèn)題

（一）項(xiàng)目區(qū)發(fā)展不平衡，最高放款237.5萬(wàn)元，最低放款54萬(wàn)元，

（二）個(gè)別信貸員由于水平差距較大，加上對(duì)個(gè)貸業(yè)務(wù)技術(shù)有怨戰(zhàn)情緒，所以業(yè)務(wù)水平提高不快；個(gè)別信貸員由于投入不足，所以任務(wù)完成懸殊較大。

（三）財(cái)務(wù)管理水平有待加強(qiáng)，支出成本較高。

（四）由于受信用社等金融機(jī)構(gòu)和異?；钴S民間借貸的沖擊，上半年的放款任務(wù)沒(méi)有達(dá)到預(yù)期的目標(biāo)。

四、下半年工作目標(biāo)及思路

2013年的工作目標(biāo)是全年發(fā)放貸款2500萬(wàn)元，在保證質(zhì)量的前提下，力爭(zhēng)2800萬(wàn)元，項(xiàng)目覆蓋全縣25個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)，盈利水平上新臺(tái)階。

1.廣泛宣傳，抓好項(xiàng)目覆蓋。有25個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)，近80萬(wàn)人，由于宣傳力度不夠，還有很多人不了解我們的機(jī)構(gòu)和從事的業(yè)務(wù)，因此我們必須加大宣傳力度，充分利用各種宣傳手段，廣泛宣傳服務(wù)社的小額信貸，使之家喻戶曉。使項(xiàng)目覆蓋整個(gè)。

2.加強(qiáng)管理，把控風(fēng)險(xiǎn)。下半年我們要根據(jù)總部的要求，結(jié)合的實(shí)際，進(jìn)一步建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度，細(xì)化任務(wù)，責(zé)任到人，嚴(yán)格考核，獎(jiǎng)勤罰懶，特別是在風(fēng)險(xiǎn)控制上要考核到每個(gè)環(huán)節(jié)，實(shí)現(xiàn)貸款風(fēng)險(xiǎn)為零，全面提升社會(huì)效益和經(jīng)濟(jì)效益。

第8篇：銀行任務(wù)考核方案范文

1．績(jī)效考評(píng)體系雖然經(jīng)過(guò)多次調(diào)整完善，但是一直都沿用多指標(biāo)加權(quán)體系，效益指標(biāo)的核心導(dǎo)向作用難以充分發(fā)揮，有時(shí)并不能指示明確的經(jīng)營(yíng)導(dǎo)向，在考核范圍上一直沒(méi)有突破，仍然是單緯度的績(jī)效考核，沒(méi)有實(shí)施分產(chǎn)品、分機(jī)構(gòu)、分部門(mén)的三維考評(píng)體系。

2．限于考核方法和數(shù)據(jù)來(lái)源，績(jī)效考評(píng)主要是對(duì)過(guò)去業(yè)績(jī)的評(píng)價(jià)和當(dāng)期業(yè)績(jī)的考核，沒(méi)有從長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的角度考慮，對(duì)遠(yuǎn)期績(jī)效關(guān)注不夠，難以將遠(yuǎn)期的預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)引入當(dāng)期的考評(píng)之中，難以衡量當(dāng)期經(jīng)營(yíng)對(duì)長(zhǎng)期績(jī)效的影響。如果與現(xiàn)有干部任用制度聯(lián)系起來(lái)，將會(huì)帶來(lái)很多問(wèn)題。

3．考核中的平均主義現(xiàn)象依然存在?？?jī)效考核的收入分配大致按管理人員和員工兩大類別進(jìn)行分配，對(duì)于各部門(mén)工作任務(wù)完成情況有量化指標(biāo)進(jìn)行考核，但對(duì)員工沒(méi)有具體的量化考核指標(biāo)，大多是定性考核，只要沒(méi)出大問(wèn)題，在進(jìn)行收入分配時(shí)，各部門(mén)仍然采取平均分配。這種考核結(jié)果給員工工作積極性帶來(lái)負(fù)面影響，不能充分發(fā)揮績(jī)效考核的激勵(lì)機(jī)制作用。

4．考核指標(biāo)缺乏相對(duì)穩(wěn)定性和統(tǒng)一性。以往的考核過(guò)程存在著一年一變甚至一年幾變的隨意性和不穩(wěn)定性，導(dǎo)致被考核者無(wú)所適從。如果績(jī)效考核中的各項(xiàng)指標(biāo)每年都處于變化之中，那么考核結(jié)果在一定程度上就失去了可比性和參考價(jià)值。在同一年度考核中，又臨時(shí)出臺(tái)部分考核任務(wù)和政策，有重復(fù)考核現(xiàn)象。

5．考核時(shí)只注重各項(xiàng)考核指標(biāo)完成情況，沒(méi)有考慮各項(xiàng)指標(biāo)完成的成本高低。各部門(mén)只注重各自的任務(wù)指標(biāo)完成，會(huì)不惜代價(jià)的進(jìn)行成本投入，不能適應(yīng)商業(yè)銀行改革的需要。而且，以往的考評(píng)體系多注重一些規(guī)模、發(fā)展指標(biāo)，綜合考評(píng)對(duì)全行的各類考核整合力度不夠，導(dǎo)致對(duì)規(guī)模擴(kuò)張控制力度不足。

遵循薪酬激勵(lì)公平、競(jìng)爭(zhēng)、經(jīng)濟(jì)、法治的原則，按照“職責(zé)明晰、利益互動(dòng)、目標(biāo)量化、考核到崗、按績(jī)計(jì)酬”的總體思路，因崗、因人設(shè)定績(jī)效工資分配方案，突出個(gè)人績(jī)效考核，使收入分配差距更加合理、透明、科學(xué)，進(jìn)一步發(fā)揮薪酬在經(jīng)營(yíng)管理中的激勵(lì)作用。

1．開(kāi)展工作崗位分析。開(kāi)展工作崗位分析是制定績(jī)效考核標(biāo)準(zhǔn)的前提和基礎(chǔ)。現(xiàn)代商業(yè)銀行內(nèi)部的員工構(gòu)成成分繁雜，不同的崗位有不同的要求和特點(diǎn)。進(jìn)行工作崗位分析是現(xiàn)代人力資源管理的基本職能，只有通過(guò)工作崗位分析，才能開(kāi)展產(chǎn)生工作職位說(shuō)明書(shū)，從而可以得到崗位價(jià)值評(píng)估和崗位績(jī)效考核指標(biāo)的核定，也才能使我們對(duì)崗位和績(jī)效得到一種科學(xué)合理公正的評(píng)價(jià)與認(rèn)可。同時(shí)，員工通過(guò)工作職位說(shuō)明書(shū)，對(duì)自己工作的流程與職責(zé)有十分明確的認(rèn)識(shí)，也使員工從心理意識(shí)上進(jìn)入狀態(tài)，接受考核。不同的崗位，不同的職責(zé)要求，不同的工作職位說(shuō)明書(shū)，考核指標(biāo)也理所當(dāng)然有所不同。

2．重構(gòu)考核指標(biāo)體系。根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求和現(xiàn)代商業(yè)銀行的發(fā)展方向，改革后的考評(píng)模式應(yīng)由外延擴(kuò)展型變?yōu)榭?jī)效價(jià)值型。其特征為：價(jià)值型指標(biāo)數(shù)量明顯多于規(guī)模型指標(biāo)；價(jià)值型指標(biāo)權(quán)重明顯大于規(guī)模型權(quán)重。提高指標(biāo)的綜合性，構(gòu)建以少量核心指標(biāo)為主體，結(jié)合部分針對(duì)當(dāng)期工作重心的輔助指標(biāo)，融合相對(duì)評(píng)價(jià)指標(biāo)與絕對(duì)預(yù)算指標(biāo)的指標(biāo)體系。以提高績(jī)效考評(píng)的科學(xué)性和合理性，綜合衡量分行的資本盈利能力，引導(dǎo)資源配置方向，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)全面、協(xié)調(diào)發(fā)展。因此，銀行考核指標(biāo)體系應(yīng)進(jìn)行以下幾個(gè)方面的調(diào)整：

第一，引入模擬經(jīng)濟(jì)增加值（EVA）單項(xiàng)排名指標(biāo)。經(jīng)濟(jì)增加值作為衡量公司經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)持續(xù)改善的重要指標(biāo)，充分考慮了財(cái)務(wù)成本、風(fēng)險(xiǎn)成本、資本成本，涵蓋了公司價(jià)值創(chuàng)造過(guò)程中的主要因素，應(yīng)作為考核的核心指標(biāo)。但由于該指標(biāo)系絕對(duì)指標(biāo)，不宜于直接進(jìn)行行際間的比較，故對(duì)其不進(jìn)行考評(píng)計(jì)分，只按照指標(biāo)值的高低進(jìn)行排名，以突出反映各行對(duì)全行價(jià)值增值的貢獻(xiàn)水平。

第二，增加集約經(jīng)營(yíng)度指標(biāo)。針對(duì)國(guó)有商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)人員多、中間收入增長(zhǎng)慢、資源配置效率低下等問(wèn)題，為優(yōu)化系統(tǒng)性資源配置，形成有效的經(jīng)營(yíng)合力，需要增設(shè)集約經(jīng)營(yíng)度指標(biāo)，并從點(diǎn)均存款、卡均銀行卡業(yè)務(wù)收入、人均標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)和人均國(guó)際結(jié)算收入四個(gè)方面考核各行中間業(yè)務(wù)發(fā)展情況和投入產(chǎn)出水平，以引導(dǎo)各級(jí)銀行不斷提高核心競(jìng)爭(zhēng)力。

第三，增加中長(zhǎng)期貸款占比指標(biāo)。增加中長(zhǎng)期貸款占比指標(biāo)，規(guī)定上限，以加強(qiáng)全行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和利率風(fēng)險(xiǎn)管理，逐步縮小流動(dòng)性缺口和利率敏感性缺口。

第四，增加內(nèi)控管理指標(biāo)。增加內(nèi)控管理指標(biāo)，加大對(duì)違規(guī)經(jīng)營(yíng)、案件事故的處罰力度，促進(jìn)各級(jí)銀行不斷提高經(jīng)營(yíng)管理水平。

第五，完善指標(biāo)計(jì)算口徑。完善指標(biāo)計(jì)算口徑，取消重復(fù)考核和操作性較差的部分指標(biāo)。如為有效抑制個(gè)別銀行日益膨脹的固定資產(chǎn)投資需求，提高緊缺資源的使用效率，借鑒中國(guó)銀監(jiān)會(huì)成本收入比率考核指標(biāo)的計(jì)算方法，調(diào)整收入費(fèi)用率指標(biāo)計(jì)算口徑（在費(fèi)用口徑中增加當(dāng)期固定資產(chǎn)折舊部分），并用成本收入比率指標(biāo)代替收入費(fèi)用率指標(biāo)。為遏制存款市場(chǎng)的惡性競(jìng)爭(zhēng)，可考慮取消存款市場(chǎng)占有率考核指標(biāo)。

第9篇：銀行任務(wù)考核方案范文

【導(dǎo)語(yǔ)】以下是為大家精心整理的《郵儲(chǔ)銀行扶貧工作總結(jié)》，供您查閱。

郵儲(chǔ)銀行四川分行自成立以來(lái)，踐行普惠金融理念，牢固樹(shù)立服務(wù)“三農(nóng)”、服務(wù)中小企業(yè)、服務(wù)社區(qū)、打造一流的大型零售商業(yè)銀行的戰(zhàn)略定位，一系列金融扶貧惠農(nóng)的創(chuàng)新探索在巴中、廣元、達(dá)州等全省多地大膽試水，結(jié)出了累累碩果。截至今年6月，郵儲(chǔ)銀行四川分行在全省88個(gè)貧困地區(qū)個(gè)人信貸業(yè)務(wù)結(jié)余金額已達(dá)123.36億，增速為6.75%，高于全省個(gè)人信貸平均增速0.44個(gè)百分點(diǎn)，在落實(shí)省委提出的精準(zhǔn)扶貧工作中，已率先取得成效，并受到國(guó)務(wù)院扶貧辦公室主任劉永富的高度評(píng)價(jià)。

據(jù)郵儲(chǔ)銀行四川分行負(fù)責(zé)人介紹，該行在省內(nèi)有3111個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，居省內(nèi)銀行業(yè)首位，與農(nóng)村結(jié)合也最緊密，得天獨(dú)厚的網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)勢(shì)，是郵儲(chǔ)銀行四川分行精準(zhǔn)扶貧工作能夠取得成效的基礎(chǔ)。

加大扶貧信貸政策支持力度

扶貧工作對(duì)發(fā)展農(nóng)村經(jīng)濟(jì)、實(shí)現(xiàn)小康社會(huì)，至關(guān)重要，郵儲(chǔ)銀行與“三農(nóng)”結(jié)合最密切，在扶貧惠農(nóng)工作中，更應(yīng)該發(fā)揮重要影響力。為不斷提升金融服務(wù)民生、服務(wù)“三農(nóng)”能力，該行出臺(tái)了對(duì)貧困地區(qū)的信貸投放規(guī)模原則上不予以限制等優(yōu)惠政。同時(shí)，為及時(shí)發(fā)放扶貧貸款，還開(kāi)辟了審批綠色通道，對(duì)貧困地區(qū)上報(bào)的各類貸款實(shí)行優(yōu)先審批，針對(duì)貧困人群生產(chǎn)生活的貸款實(shí)行優(yōu)先發(fā)放。

結(jié)合實(shí)際情況，該行還建立差異化的業(yè)務(wù)考核機(jī)制，對(duì)貧困地區(qū)在收益、資產(chǎn)質(zhì)量、績(jī)效等方面進(jìn)行差異化考核;同時(shí)，適當(dāng)提高資產(chǎn)質(zhì)量容忍度，通過(guò)適度寬松的考核政策，提高市、縣級(jí)銀行對(duì)貧困地區(qū)扶貧惠農(nóng)工作的積極性。

拓展創(chuàng)建新模式，扶貧服務(wù)化

一是服務(wù)拓展渠道多樣化。為了實(shí)現(xiàn)扶貧工作信貸額度規(guī)?；⒎鲐殞?duì)象化，該行大力拓展合作空間，積極主動(dòng)尋找各種類型的合作伙伴，先后搭建了“銀政”、“銀協(xié)”、“銀企”、“銀擔(dān)”、“銀保”等綜合服務(wù)平臺(tái);同時(shí)，與省委農(nóng)工委、省扶貧移民局、省農(nóng)業(yè)廳、省林業(yè)廳、省科協(xié)等部門(mén)陸續(xù)簽訂合作協(xié)議。

二是創(chuàng)新抵押擔(dān)保方式。該行結(jié)合國(guó)家以及省市政策，開(kāi)展農(nóng)村產(chǎn)權(quán)抵押融資、林權(quán)抵押貸款試點(diǎn)工作，將林權(quán)、土地經(jīng)營(yíng)權(quán)、集體建設(shè)用地使用權(quán)、農(nóng)村集體土地房屋產(chǎn)權(quán)逐步納入抵押范圍;同時(shí)，探索大型農(nóng)用生產(chǎn)設(shè)備、水域?yàn)┩渴褂脵?quán)等創(chuàng)新?lián)ＤＪ?，切?shí)解決貧困居民融資難問(wèn)題。

三是著力信貸模式創(chuàng)新，全力扶貧促雙贏。為進(jìn)一步整合資源，該行加強(qiáng)與農(nóng)業(yè)龍頭企業(yè)的深入合作，推廣“核心龍頭企業(yè)或?qū)：仙缂愚r(nóng)戶”的信貸模式，以提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)為基礎(chǔ)，通過(guò)批量開(kāi)發(fā)、提前授信等方式優(yōu)化貸款流程，為貧困地區(qū)各類經(jīng)營(yíng)主體提供良好的信貸資金支持。

該行十分重視涉農(nóng)優(yōu)質(zhì)產(chǎn)業(yè)鏈和龍頭企業(yè)的開(kāi)發(fā)，挖掘涉農(nóng)核心企業(yè)上下游農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)主體，設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)適合的產(chǎn)品，創(chuàng)造可持續(xù)發(fā)展的商業(yè)模式。與新希望集團(tuán)、通威公司、四川馳陽(yáng)農(nóng)業(yè)等龍頭企業(yè)合作，開(kāi)發(fā)了“公司+農(nóng)戶”貸款模式。截至目前，與新希望集團(tuán)合作貸款結(jié)余5084萬(wàn)元，與通威公司合作貸款結(jié)余983萬(wàn)，與馳陽(yáng)農(nóng)業(yè)合作貸款結(jié)余1136萬(wàn)元。

該行創(chuàng)新?tīng)I(yíng)銷模式，通過(guò)四川省科協(xié)牽線搭橋，創(chuàng)新了“銀會(huì)合作”模式，截至2015年5月末，通過(guò)科協(xié)、農(nóng)技協(xié)渠道，全省已累計(jì)發(fā)放貸款7412筆，金額8.26億元，結(jié)余4.55億元。

勇于首創(chuàng)，扶貧小額貸款試點(diǎn)工作有成效

該分行與四川省扶貧移民局建立合作關(guān)系，在巴中市南江縣創(chuàng)新開(kāi)展扶貧小額信貸工作，加大扶貧貼息貸款投放力度，得到廣大農(nóng)戶及各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的高度贊譽(yù)。

在巴中，市縣兩級(jí)郵儲(chǔ)銀行與扶貧部門(mén)明確職責(zé)、合理分工、協(xié)調(diào)配合，共同推進(jìn)扶貧小額信貸工作試點(diǎn)。自去年啟動(dòng)以來(lái)，郵儲(chǔ)銀行四川分行與巴中市各縣扶貧移民局緊密配合，創(chuàng)下“五個(gè)全市第一”：與市扶貧移民局第一家簽訂了《扶貧惠農(nóng)小額信貸業(yè)務(wù)合作框架協(xié)議》、聯(lián)合出臺(tái)了第一個(gè)《巴中市扶貧惠農(nóng)小額貸款實(shí)施辦法》、制定了第一個(gè)《貧困戶評(píng)級(jí)授信標(biāo)準(zhǔn)》和《村級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管控小組職責(zé)》、第一個(gè)“扶貧惠農(nóng)”金融服務(wù)工作站成功在南江縣栗園村掛牌、成功發(fā)放全市第一筆扶貧小額貸款。

針對(duì)貧困戶個(gè)體特點(diǎn)，該行量身打造了“四最”扶貧小額信用貸款產(chǎn)品，即：最簡(jiǎn)的手續(xù)、最靈活的使用周期、最低的成本、的可獲得性，為貧困戶個(gè)體提供快速優(yōu)質(zhì)服務(wù)，為他們的脫貧加油助力。

國(guó)務(wù)院扶貧辦公室主任劉永富深入到巴中，在該行“扶貧惠農(nóng)”金融服務(wù)工作站視察，詳細(xì)了解小額信貸產(chǎn)品要素、流程和運(yùn)作模式后，對(duì)郵儲(chǔ)銀行充分發(fā)揮自身優(yōu)勢(shì)，敢于承擔(dān)社會(huì)責(zé)任的做法十分贊賞，高度肯定了郵儲(chǔ)銀行創(chuàng)新“扶貧惠農(nóng)”小額信貸、開(kāi)辟“銀村合作”的金融扶貧新模式。

巴中市委、市政府對(duì)該行精準(zhǔn)扶貧工作高度認(rèn)可，同時(shí)，為大力推進(jìn)精準(zhǔn)扶貧工作的深入，市政府已組織建立擔(dān)?；?000萬(wàn)元。

落實(shí)扶貧工作會(huì)議要求全面高效完成目標(biāo)任務(wù)